Il Piano di Accumulo di Pictet
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Il Piano di Accumulo di Pictet
PIANO DI ACCUMULO: DEFINIZIONE
COS’È
Il PAC Pictet è una modalità d’investimento che prevede l’acquisto di azioni della SICAV
Pictet mediante versamenti mensili o trimestrali, costanti nel tempo.
CHE DURATA HA
L’investimento attraverso il PAC Pictet può essere con scadenza definita (3, 5, 10 o 15 anni)
oppure senza scadenza definita.
PERCHÉ
Il PAC Pictet permette di ridurre la volatilità e gestire l’emotività, mediando gli acquisti e
consentendo quindi di raggiungere l’obiettivo di crescita del capitale anche in periodi di forte
turbolenza dei mercati.
2 Il Piano di Accumulo con Pictet
Pictet Asset Management
Solo per Investitori ProfessionaliPIANO DI ACCUMULO: COME INVESTIRE
Investimento iniziale minimo: 1.000 €
Rata minima: › 100 € se mensile
› 300 € se trimestrale
Numero di rate: Con scadenza definita (3, 5, 10 o 15 anni):
– 36/60/120/180 rate (se mensile)
– 12/20/40/60 rate (se trimestrale)
Senza scadenza definita: rate illimitate – fino alla revoca
Modalità di pagamento: Bonifico, assegno bancario o circolare per l’investimento iniziale,
disposizione RID o bonifico bancario permanente per gli investimenti
successivi
Quali fondi? Tutti i fondi Pictet classe R e HR
3 Il Piano di Accumulo con Pictet
Pictet Asset Management
Solo per Investitori ProfessionaliPIANO DI ACCUMULO: QUANDO COMPRO?
Acquistando quote con periodicità mensile, il PAC consente di ridurre il rischio, anche in periodi di elevata
volatilità, e permette di risolvere il problema del Market Timing.
220
201,55 201,09
193,59
190,03
200
178,38 199,82
164,96
180
179,45
160
173,74 172,07
Prezzo di
acquisto
140
DIC-14 FEB-15 APR-15 GIU-15 AGO-15 OTT-15 DIC-15 FEB-16 APR-16 GIU-16 AGO-16 OTT-16 DIC-16 FEB-17 APR-17 GIU-17 AGO-17
Fonte: Pictet Asset Management, dati al 11.09.2017
4 Il Piano di Accumulo con Pictet
Pictet Asset Management
Solo per Investitori ProfessionaliPIANO DI ACCUMULO: QUANDO COMPRO?
Acquistando quote con periodicità mensile, il PAC consente di ridurre il rischio, anche in periodi di elevata
volatilità, e permette di risolvere il problema del Market Timing.
220
ANDAMENTO
PREZZO MEDIO DI ACQUISTO
200
183,37
180
160
140
APR-15 LUG-15 OTT-15 GEN-16 APR-16 LUG-16 OTT-16 GEN-17 APR-17
Fonte: Pictet Asset Management, dati al 11.09.2017
5 Il Piano di Accumulo con Pictet
Pictet Asset Management
Solo per Investitori ProfessionaliP I A N O D I A C C U M U L O : Q U A L I VA N TA G G I ?
Permette di gestire l’emotività dei mercati
Ci si preoccupa e si valuta se disinvestire
5000
PIC
4500
PAC
4000
3500
3000
Minore
capitale 2500
immobilizzato
2000 Si è più tranquilli e meno propensi a
disinvestire
1500
1000
500
0
23/08/2013 23/02/2014 23/08/2014 23/02/2015 23/08/2015
L’investimento progressivo è meno
volatile
6 Il Piano di Accumulo con Pictet
Pictet Asset Management
Solo per Investitori ProfessionaliU N PA C S U I T E M AT I C I – I D E A V I N C E N T E
Simulando PAC a 5 anni sul Pictet-Global Megatrend Selection dal suo lancio
400
Il più fortunato: Il più sfortunato:
+65,29% +2,22%
350
300
250
200
150
100
50
MAR-15
MAR-10 MAR-15 MAR-20
0
OTT-08 OTT-09 OTT-10 OTT-11 OTT-12 OTT-13 OTT-14 OTT-15 OTT-16 OTT-17 OTT-18 OTT-19 OTT-20
Fonte: Pictet Asset Management, dati al 31.12.2020
7 Il Piano di Accumulo con Pictet
Pictet Asset Management
Solo per Investitori ProfessionaliPA C A 5 A N N I S U L M E G AT R E N D A L L A P R O VA D E I FAT T I
70%
60%
50%
40%
Media: +34,7%
30%
20%
10%
0%
OTT-08 OTT-09 OTT-10 OTT-11 OTT-12 OTT-13 OTT-14
DATA INIZIO PAC
Fonte: Pictet Asset Management, dati al 31.12.2020
8 Il Piano di Accumulo con Pictet
Pictet Asset Management
Solo per Investitori ProfessionaliS I M U L A Z I O N E P I C V S PA C : G L O B A L M E G AT R E N D S E L E C T I O N A 3 A N N I
Simulazione di investimento nel comparto Pictet-Global Megatrend Selection
Periodo: 29/12/2017 – 29/12/2020
Il PAC prevede un investimento iniziale di €1.000 e investimenti mensili successivi di €100
Comparto Pictet-Global Megatrend Selection-R EUR
Versamento iniziale 1.000
Versamenti successivi (rata mensile) 100
Data primo versamento 29/12/2017
Data dell'ultimo versamento simulato 29/12/2020
Data scadenza PAC 29/12/2020
Tipolog ia PAC A Scadenza Definita
Numero rate mensili 36
Commissioni di Sottoscrizione 0,00%
Totale piano (lordo) 4.600
Totale (lordo) alla data dell'ultimo versamento simulato 4.600
Totale (netto) alla data dell'ultimo versamento simulato 4.600
Totale versamenti successivi (netti) 3.600
Totale quote acquistate alla data dell'ultimo versamento simulato 20,650
Ultimo dato disponibile 31/12/2020
Controvalore investimento all'ultimo dato disponibile 5.803
Data Importo Investito (netto) Controvalore Investim. Plus/minusvalenza
29/12/2017 1.000 1.000 -
29/12/2018 2.200 2.010 - 190
29/12/2019 3.400 3.948 548
29/12/2020 4.600 5.805 1.205
31/12/2020 4.600 5.803 1.203
9 Il Piano di Accumulo con Pictet Fonte: Pictet Asset Management, dati al 31.12.2020
Pictet Asset Management
Solo per Investitori ProfessionaliS I M U L A Z I O N E P I C V S PA C : G L O B A L M E G AT R E N D S E L E C T I O N A 3 A N N I
Simulazione di investimento nel comparto Pictet-Global Megatrend Selection
Periodo: 29/12/2017 – 29/12/2020
Il PAC prevede un investimento iniziale di €1.000 e investimenti mensili successivi di €100
10 Il Piano di Accumulo con Pictet Fonte: Pictet Asset Management, dati al 31.12.2020
Pictet Asset Management
Solo per Investitori ProfessionaliS I M U L A Z I O N E P I C V S PA C : G L O B A L M E G AT R E N D S E L E C T I O N A 5 A N N I
Simulazione di investimento nel comparto Pictet-Global Megatrend Selection
Periodo: 31/12/2015 – 31/12/2020
Il PAC prevede un investimento iniziale di €1.000 e investimenti mensili successivi di €100
Comparto Pictet-Global Megatrend Selection-R EUR
Versamento iniziale 1.000
Versamenti successivi (rata mensile) 100
Data primo versamento 31/12/2015
Data dell'ultimo versamento simulato 31/12/2020
Data scadenza PAC 31/12/2020
Tipolog ia PAC A Scadenza Definita
Numero rate mensili 60
Commissioni di Sottoscrizione 0,00%
Totale piano (lordo) 7.000
Totale (lordo) alla data dell'ultimo versamento simulato 7.000
Totale (netto) alla data dell'ultimo versamento simulato 7.000
Totale versamenti successivi (netti) 6.000
Totale quote acquistate alla data dell'ultimo versamento simulato 34,184
Ultimo dato disponibile 31/12/2020
Controvalore investimento all'ultimo dato disponibile 9.607
Data Importo Investito (netto) Controvalore Investim. Plus/minusvalenza
31/12/2015 1.000 1.000 -
31/12/2016 2.200 2.306 106
31/12/2017 3.400 3.812 412
31/12/2018 4.600 4.620 20
31/12/2019 5.800 7.282 1.482
31/12/2020 7.000 9.607 2.607
31/12/2020 7.000 9.607 2.607
11 Il Piano di Accumulo con Pictet Fonte: Pictet Asset Management, dati al 31.12.2020
Pictet Asset Management
Solo per Investitori ProfessionaliS I M U L A Z I O N E P I C V S PA C : G L O B A L M E G AT R E N D S E L E C T I O N A 5 A N N I
Simulazione di investimento nel comparto Pictet-Global Megatrend Selection
Periodo: 31/12/2015 – 31/12/2020
Il PAC prevede un investimento iniziale di €1.000 e investimenti mensili successivi di €100
12 Il Piano di Accumulo con Pictet Fonte: Pictet Asset Management, dati al 31.12.2020
Pictet Asset Management
Solo per Investitori ProfessionaliPIANO DI ACCUMULO: COMMISSIONI
Commissioni di Sottoscrizione: Le commissioni di sottoscrizione in Italia sono determinate dal
Soggetto Collocatore entro limiti prefissati dal Prospetto Informativo,
con un massimo del 3% per i comparti azionari, obbligazionari e
flessibili, e massimo dell’1% per i comparti monetari.
Modalità di Applicazione: Per i PAC con scadenza definita, le commissioni di sottoscrizione
sono applicate sul valore complessivo del piano (versamento iniziale +
totale delle rate programmate), con applicazione del 50% in
detrazione del versamento iniziale (con un massimo del 30% del
versamento stesso).
Per i PAC senza scadenza definita, le commissioni di sottoscrizione
sono applicate in modo puntuale sul primo versamento e poi su ogni
singola rata successiva.
13 Il Piano di Accumulo con Pictet
Pictet Asset Management
Solo per Investitori ProfessionaliPer maggiori informazioni
Pictet Asset Management (Europe) S.A. Il presente documento di
marketing è pubblicato da
opinioni e le stime qui
contenute riflettono un giudizio
performance del passato non
sono indicative e non
supportare una decisione
d’investimento e non deve
Italian Branch Pictet Asset Management espresso al momento della costituiscono una garanzia dei costituire la base per valutare i
Via della Moscova 3 (Europe) S.A.. Esso non è
destinato a e non deve essere
pubblicazione e sono
suscettibili di modifica senza
rendimenti futuri. I dati relativi
alla performance non
meriti di un investimento in
qualsiasi prodotto o servizio
20121 Milano utilizzato da persone fisiche o preavviso. Pictet Asset comprendono le commissioni e offerto o distribuito da Pictet
giuridiche aventi cittadinanza, Management (Europe) S.A. non gli altri oneri addebitati al Asset Management.
www.am.pictet/it/italy residenza o domicilio in una ha preso alcuna misura atta a momento della sottoscrizione o
località, Stato, paese o garantire che i fondi indicati del rimborso delle quote o
giurisdizione in cui la sua nel presente documento siano azioni.
distribuzione, pubblicazione, adeguati per un particolare tipo Prima della sottoscrizione,
messa a disposizione o utilizzo di investitore. Il presente leggere il prospetto informativo.
sono in contrasto con norme di documento non deve pertanto Il presente documento di
legge o regolamentari in vigore. sostituire un giudizio marketing non intende
Qualsiasi decisione indipendente. Il trattamento sostituire la documentazione
d’investimento deve essere fiscale dipende dalla situazione completa del o dei fondi
fondata unicamente sulla personale dell’investitore e può descritti, né le informazioni che
versione più recente del subire modifiche nel tempo. l’investitore deve ottenere
prospetto informativo, del KIID Prima di prendere qualsiasi dall’intermediario finanziario al
(Informazioni chiave per gli decisione d’investimento si quale si rivolge al momento di
investitori), del regolamento di raccomanda all’investitore di sottoscrivere le quote o azioni
gestione, nonché del bilancio verificarne l’appropriatezza di tali fondi.
annuale e della relazione tenendo conto in particolare Tutti i dati dell’indice qui
semestrale del fondo, se della propria conoscenza ed riportati restano di proprietà
pubblicata successivamente al esperienza in materia del Fornitore dei dati. Le Note
bilancio annuale. Tali finanziaria, dei propri obiettivi legali del Fornitore dei dati
documenti sono disponibili sul d’investimento e della propria sono disponibili su
sito assetmanagement.pictet situazione finanziaria, assetmanagement.pictet nella
oppure presso Pictet Asset ricorrendo ove necessario a una sezione "Risorse" a piè di
Management (Europe) S.A., 15, consulenza professionale pagina.
avenue J. F. Kennedy, L-1855 specifica. Il presente documento è una
Lussemburgo. Il valore dei titoli o degli comunicazione di marketing
Le informazioni e i dati strumenti finanziari menzionati emessa da Pictet Asset
contenuti nel presente nel presente documento, e il Management e non rientra nel
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una offerta o una sollecitazione tanto aumentare quanto requisiti MiFID II/MiFIR
per l’acquisto, la vendita o la diminuire e vi è la possibilità specificamente collegati alla
sottoscrizione di titoli o altri che l’investitore non ottenga in ricerca per gli investimenti.
strumenti o servizi finanziari. restituzione l’intero capitale Questo materiale non contiene
Tutte le informazioni, le originariamente investito. Le informazioni sufficienti per
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Pictet Asset Management
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