Le sfide "generazionali" del Private Banking - Andrea Ragaini Presidente AIPB 29 marzo 2023
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Le sfide «generazionali» del Private Banking Andrea Ragaini Presidente AIPB 29 marzo 2023
Il MODELLO DI SERVIZIO CENTRALITA’ del Private Banker e Consulenza olistica FIDUCIA INNOVAZIONE PROTEZIONE
Le prime 4 sfide su 12
1° Passaggio generazionale dei Private Bankers e Talenti 68%
2° Attrarre Next Generation clienti Private 61%
Cogliere opportunità dai processi
3° di innovazione 43%
Tutelare i patrimoni
4° nel tempo 25%
3 Fonte AIPB: Le Prospettive del Private Banking, 2022
Le prime 4 sfide su 12
1° Passaggio generazionale dei Private Bankers e Talenti 68%
2° Attrarre Next Generation clienti Private 61%
Cogliere opportunità dai processi
3° di innovazione 43%
Tutelare i patrimoni
4° nel tempo 25%
4 Fonte AIPB: Le Prospettive del Private Banking, 2022
Le prime 4 sfide su 12
1° Passaggio generazionale dei Private Bankers e Talenti 68%
CONQUISTARE NUOVE GENERAZIONI DI PROFESSIONISTI
Quasi 1 banker su 3 ha più di 50 anni. Nei prossimi 10 anni
assisteremo ad un grande ricambio generazionale.
5 Fonte AIPB: Le Prospettive del Private Banking, 2022
Nel Private Banking operano 4 GENERAZIONI di professionisti che contribuiscono
attivamente alla diffusione di una gestione professionale dei patrimoni privati.
Distribuzione Private Banker/Consulenti Private per generazione
GEN Z
(18-25)
BABY BOOMERS
(58-74)
1% Millennials
9% (26-41)
12%
15.000
professionisti
78% GEN X
(42-57)
Fonte AIPB: Analisi del mercato servito dal PB
6
Cosa cercano i potenziali dipendenti in un nuovo lavoro
GEN Z Millennials GEN X BABY BOOMERS
(18-25) (26-41) (42-57) (58-74)
• Atmosfera di • Retribuzione e • Buon equilibrio • Sicurezza e
lavoro Benefit tra vita privata e contenuto del
• Visibilità percorso • Remote working lavorativa lavoro
di carriera • Retribuzione e • Buona
• Diversità e benefit reputazione
inclusione • Vicinanza luogo • Management
di lavoro forte
7 Fonte Randstad: Employer brand research 2022 - Italia
88%
ENGAGEMENT 77%
68%
«Ritengo di contribuire
attivamente alla 46%
reputazione della mia
Banca»
GEN Z Millennials GEN X BOOMERS
(18-25) (26-41) (42-57) (58-74)
94% 96%
OTTIMISTI 91%
80%
Positivi
verso la loro
professione nel
futuro Preoccupazioni
• Burocrazia
• Poca autonomia
8
Fonte AIPB: Il Private Banking e l’evoluzione delle professionalità» il punto di vista dei Private Bankers100%
85% 79% 79%
"Vorrei fare parte di
un TEAM che
gestisce
l'introduzione di
nuove risorse"
GEN Z Millennials GEN X BOOMERS
(18-25) (26-41) (42-57) (58-74)
80%
64% 67%
«Il lavoro in 52%
TEAM migliora
la relazione con
il cliente»
E’ necessario attivare nuove modalità di lavoro più inclusive, che si basino sulla contaminazione intergenerazionale
9
Fonte AIPB: Il Private Banking e l’evoluzione delle professionalità» il punto di vista dei Private BankersLe prime 4 sfide su 12
2° Attrarre Next Generation clienti Private 61%
CONQUISTARE NUOVE GENERAZIONI DI CLIENTI PRIVATE
10 Fonte AIPB: Le Prospettive del Private Banking, 2022Nei prossimi 10 anni potremmo assistere ad un consistente passaggio di patrimoni verso Gen X
Distribuzione AUM serviti dal Private Banking per generazione
Millennials
(26-41)
6%
SILENT GEN
GEN X
(over 74) 15% (42-57)
32%
BABY BOOMERS
47% (58-74)
Fonte AIPB: Analisi del mercato servito dal PB
11GEN Z + Millennials GEN X BABY BOOMERS SILENT GEN
(under 42) (42-57) (58-74) (OVER 74)
«You only live once» «C’è crisi» «Se ti impegni ce la fai» «Abbiamo visto la guerra»
• Resilienti • Scettici • Ottimisti • Concreti
• Storia: Crisi 2008 • Storia: fine guerra • Storia: boom e • Storia: post guerra,
• Globalizzati fredda rivoluzione culturale ricostruzione
• Politica NO • Fuori dai confini • Politica = impegno • Forte attaccamento
• Politica «NI» • Self confidence al Paese
• Self confidence
competenze dig: • Self confidence competenze dig: • Politica SI
>80% competenze dig: 40% • Self confidence
• Internet uso 76% • Internet uso competenze dig: 11%
regolare: 86% • Internet uso regolare: 52% • Internet uso regolare:
• Comunicano con regolare: 80% • Comunicano con 10%
messaggi e emoji • Comunicano con telefono • Comunicano con:
mail lettere formali
12 Elaborazione AIPB su fonti varie: Censis, Kantar, BVA-Doxa, Valdani&VicariSODDISFAZIONE 84% 78% 79% 85%
Overall (% clienti che danno voto 7+8)
34%
27%
21% 20%
%Clienti che danno
voto massimo al
SERVIZIO di
consulenza
finanziaria ricevuto
Millennials GEN X BOOMERS SILENT
(26-41) (42-57) (58-74) (>74)
46% 44%
41%
% Clienti che 36%
danno voto
massimo alla
PROFESSIONALITA’
del referente
13
Fonte AIPB: Indagine della clientela Private in Italia 2022Evoluzione del mercato potenziale e quota di penetrazione del Private Banking
1.360
Ricchezza ITA 1.050
>500.000 euro 955
Dati in mld euro
881
Mercato NON
servito PB
70%
Quota 61%
50%
Mercato SERVITO PB 44%
2007 2013 2018 2022
Fonte AIPB - Prometeia
1415
Next Gen: un bacino dove intercettare nuovo potenziale?
Dati in mld euro
Mercato «NEXT GEN» Ricchezza finanziaria
ad alto potenziale* Famiglie
~600-
700 3.450
Mercato Private
>500.000 euro
1.360
Fonte Accenture - AIPB
*Mercato «Next Gen» ad alto potenziale: stima della ricchezza finanziaria detenuta da individui appartenenti alle generazioni Millennials
e X non ancora raggiunta dal PB con patrimonio in costruzione, elevati flussi reddituali e interessati a servizi di consulenza efficiente ed
essenziale che offra una copertura di diversi bisogni oltre al risparmio.Puoi anche leggere
