Associazione Italiana Private Banking - Diamo voce al Private Banking Definiamo un'industria sana e tenace, capace di guardare lontano e ...
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Associazione Italiana Private Banking Diamo voce al Private Banking Definiamo un’industria sana e tenace, capace di guardare lontano e contribuire alla crescita del Paese.
La Mission di AIPB 2 AIPB nasce nel 2004 per promuovere e sostenere il riconoscimento e l'identità distintiva del business del Private Banking all'interno del settore finanziario in Italia. Si costituisce come Associazione professionale senza fini di lucro, per offrire opportunità di aggregazione, condivisione, riflessione e sviluppo della cultura d'impresa Private.
La definizione di Private Banking 3 Il servizio di Private Banking si identifica con la presenza, in modo prevalente, delle seguenti caratteristiche: 1. un CLIENTE che detiene un patrimonio personale, familiare o collegato alla sua attività professionale/imprenditoriale con esigenze molteplici e sofisticate; 2. un SERVIZIO che presuppone un alto livello di personalizzazione, una visione globale del patrimonio, nonché un monitoraggio e una gestione costante nel tempo; 3. un PRIVATE BANKER altamente qualificato su prodotti e servizi di wealth management che si distingue per una formazione e un aggiornamento continuo adeguati al mantenimento di elevati standard qualitativi; 4. un PATRIMONIO del cliente che non può, per motivi di economicità del servizio, essere inferiore a 2 milioni di euro, compresi beni mobili, immobiliari e reali.
Il Private Banking rappresentato da AIPB 4
Quota di mercato degli operatori
1. Banche Universali
778 mld € 884 mld € 932 mld €
Offerta bancaria completa con una
business unit dedicata al Private Banking. 31% 31% 30%
Private Banker: DIPENDENTE
2. Modelli Misti (Banche/Reti)
Offerta bancaria completa con una business
unit dedicata al Private Banking. 49% 50% 51%
Private Banker: in prevalenza AGENTE
3. Banche specializzate
Operatori italiani o esteri la cui attività è
20% 19% 19%
focalizzata sui servizi di investimento.
Private Banker: in prevalenza DIPENDENTE
dic. 2018 dic. 2019 dic. 2020
Fonte: AIPB
L’identikit del cliente private 5
Quota di ricchezza finanziaria Quota di ricchezza finanziaria
per regione per segmento Portafoglio del cliente private
0 – 1% altro
1 – 5% 10% >50 mln Gestioni Liquidità
5%
71% 5 – 10% 13% patrimoniali 14%
16%
10 – 15% 10-50 mln
9% Titoli Stato
> 15% 6%
5-10 mln
Prodotti assicurativi 1,8 mln 6% Obbligazioni
34% 1-5 mln investimento
15%
euro
9% Fondi monetari e
7% obbligazionari
16% 0,5 -1 mln
Polizze ramo I
14%
8%
0,4%
17%
L’identikit del Private Banker 6
• I Private Banker rappresentano una In Italia la popolazione dei private banker è pari a 15.000 FTE
figura chiave del modello di consulenza
Private basato su fiducia, competenza,
ascolto e vicinanza 87% 14 anni 88 97%
Banker Anzianità Nuclei Collabora
• I Private Banker possiedono elevate certificati familiari con team
in ruolo
qualifiche, percorsi formativi certificati OFC assistiti specialisti
e lunga esperienza sul campo.
• La formazione e l’aggiornamento La mappatura delle competenze
continuo sono adeguati al
• Asset allocation di portafoglio
mantenimento di elevati standard • Comunicazione, mediazione e ascolto
qualitativi. • Gestione strumenti tech & digital
• Wealth management
L’Associazione
Rappresentiamo la «filiera del Private Banking» 8
→ 38 Soci ORDINARI
«La collaborazione tra Banche e SIM che offrono servizi di Private Banking
gli Associati avviene
secondo la logica della
→ 45 Soci ADERENTI
condivisione,
SGR, Compagnie di assicurazione, broker e fiduciarie
garantendo il confronto
tra i diversi player del
→ 19 Soci AFFILIATI
settore e consentendo la
Studi Professionali e Società di servizi
creazione di sinergie per
favorire lo sviluppo del
→ 28 Soci ONORARI
Private Banking».
Università e Associazioni di categoria
I soci AIPB 12. ClubDealOnline
9
26. ODDO BHF Asset Management
31. Banca Generali Private 27. Pramerica SGR 13. Doorway
SOCI ORDINARI 32. Banca Mediolanum 28. Robeco Institutional AM 14. EY
33. Banca Patrimoni Sella & C. 29. Rothschild & Co AM 15. FE fundinfo
Banche specializzate
34. Banca Widiba 30. T. Rowe Price International 16. Morningstar Italy
1. Banca Aletti
35. CheBanca! Assicurazioni e Broker 17. Prometeia
2. Banca Intermobiliare
36. Deutsche Bank 31. Baloise 18. PwC Italia
3. Cordusio SIM
37. Fideuram - Intesa Sanpaolo PB 32. BIM Vita 19. Wire Consulting
4. Credit Suisse
38. FinecoBank 33. CALI Europe
5. Ersel SOCI ONORARI
6. J.P. Morgan Bank 34. Cardif Lux Vie
SOCI ADERENTI 1. ACEPI
7. Mediobanca Private Banking 35. Crédit Agricole Vita
Società di Gestione del Risparmio 2. AIAF
8. Banca Finnat 36. FARAD Group
1. Algebris 3. AIBA
9. Banca Profilo 37. First Advisory
2. Allianz Global Investors 4. AIBE
10. Cassa Lombarda 38. Generali Luxembourg
3. Amundi SGR 5. AIFI
11. Edmond de Rothschild 39. La Mondiale Europartner
4. Anima SGR 6. ASAM
12. Indosuez Wealth Management 40. Lombard International Assurance
5. Arca Fondi SGR 7. ASG
13. Kairos 41. Octium Group
6. Aviva Investors 8. ASSIOM FOREX
14. UBS Europe SE 42. Swiss Life Global Solutions
7. BlackRock 9. Assofiduciaria
Banche universali 43. Utmost Wealth Solutions
8. BNP Paribas 10. Assoimmobiliare
15. Banca Cesare Ponti 44. Zurich Life Assurance
9. BNP Paribas Asset Management 11. Assoprevidenza
16. Banca del Fucino Fiduciarie
10. Candriam 12. ASSOSIM
17. Banca di Bologna 45. Cordusio Fiduciaria
11. Capital Group 13. Borsa Italiana
18. Banca Monte dei Paschi di Siena 12. DWS SOCI AFFILIATI 14. Camera Commercio Svizzera Italia
19. Banca Sella 13. Eurizon Capital SGR Studi Professionali 15. CeTIF
20. Banco di Desio e della Brianza 14. Fidelity International 1. Dentons Europe Studio Legale Tributario 16. CFA Society
21. BNL-BNP Paribas Private Banking 15. GAM (Italia) SGR 2. Gianni, Origoni 17. CERIF
22. BPER Banca 16. Goldman Sachs Asset Management 3. Loconte & Partners 18. Forum della Meritocrazia
23. Cassa di Risparmio di Cento 17. Hedge Invest SGR 4. Gatti, Pavesi, Bianchi, Ludovici 19. ICMA
24. Credito Emiliano Private Banking 18. Investitori SGR 5. Maisto e Associati 20. Ordine Commercialisti […] Milano
25. Crédit Agricole Italia 19. J.P. Morgan Asset Management 6. Russo De Rosa Associati 21. STEP-ITALY
26. Iccrea Banca 20. Jupiter Asset Management 7. Zitiello Associati Studio Legale 22. Università degli Studi di Milano-Bicocca
27. Sparkasse – Cassa di Risp. Bolzano 21. La Francaise AM 23. Università degli Studi di Genova
28. UniCredit Servizi e consulenza
22. M&G Investments 24. Università di Siena
Banche modelli misti 8. Allfunds Bank
23. Natixis Investment Managers 25. Università di Torino
29. Allianz Bank Financial Advisors 9. Analysis
24. Neuberger Berman 26. Università IULM
30. Banca Euromobiliare 10. Armundia Group
25. Nordea Asset Management 27. Università LIUC
11. Aubay Italia
28. Università LUISS
La Governance 10
Al fine di tutelare l’industria e il settore, AIPB ha istituito un Codice Deontologico che disciplina il
comportamento degli Associati nei confronti di AIPB, il rapporto fra Associati e Private Banker.
CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE COMITATO DIRETTIVO
25 membri Presidente, Paolo LANGÉ
Presidente, Paolo LANGÉ Paolo FEDERICI – UBS Europe SE
Vicepresidente, Paolo FEDERICI – UBS Europe SE Fabrizio GRECO – BPER Banca
Vicepresidente, Saverio PERISSINOTTO – Gruppo Intesa SP Saverio PERISSINOTTO – Gruppo Intesa Sanpaolo
Vicepresidente Vicario, Claudio DEVECCHI – ASAM Andrea RAGAINI – Banca Generali Private
Federico SELLA – Banca Patrimoni Sella
SEGRETARIO GENERALE
Antonella MASSARI
AIPB è un membro FebafLe nostre aree di attività 11
Area Area
Area studi e statistiche Area istituzionale
marketing formazione
Ha il compito di realizzare Ha il compito di fornire un Ha il compito di sviluppare Ha il compito di curare la
progetti di ricerca per supporto per le relazioni iniziative pubbliche per qualificazione dell’Associato e
l’approfondimento e la istituzionali volte a promuovere l’adesione ad AIPB promuovere il riconoscimento
conoscenza dell’industria del rappresentare e tutelare gli di player e soggetti nazionali ed della sua figura professionale,
Private Banking. Data la natura interessi della filiera del internazionali del settore, potenziando i percorsi formativi
multidisciplinare dei progetti, Private Banking. Data la natura curando le attività di in grado di certificare le
per lo svolgimento del suo tecnica dei tavoli istituzionali, relationship management con i professionalità dell’industria.
lavoro si avvale di supporti per lo svolgimento del suo Soci e valorizzando il Brand
tecnici specialistici esterni (ad lavoro si avvale di supporti dell’Associazione.
es. società di consulenza, tecnici specialistici esterni
centri di ricerca universitari, (principalmente legali e fiscali).
agenzia di comunicazione). Per Per poter contribuire con
documentare i trend e fornire posizioni ufficiali di AIPB,
spunti evolutivi al settore, risulta fondamentale il
organizza le commissioni contributo attivo degli Organi
tecniche e somministra agli Collegiali e l’affiancamento dei
associati questionari di presidenti delle commissioni
raccolta dati restituendo ai tecniche per le attività di
partecipanti report consultazione interna.
personalizzati a benchmark.AIPB per i soci
Le ricerche ricorrenti (1/2) 13 ANALISI DEL MERCATO PRIVATE (rilevazioni trimestrali) • Evoluzione ricchezza finanziaria in target al servizio di Private Banking • Monitoraggio quota di penetrazione del Private Banking • Analisi e benchmarking su principali KPI del servizio: AuM gestiti da operatori, quote di mercato, raccolta netta, effetto mercato, portafogli medi, RoA, costi income, … • Analisi territoriali • Osservatorio internazionale
Le ricerche ricorrenti (2/2) 14 Osservatorio sulla clientela Private in Italia (studio realizzato con Ipsos) Il Private Banking e l’evoluzione delle professionalità (studio realizzato con Eumetra MR)
Altre ricerche recenti 15 • AIPB-CANDRIAM «Il valore della donna investitrice: il contributo della consulenza finanziaria per superare gli stereotipi di genere» • AIPB-Capital Group «Il mondo dopo la pandemia, una roadmap per l’Italia» • AIPB-Strategy& «Il futuro del Private Banking: leadership, talenti e innovazione» • AIPB-Censis «Investire nel futuro dell'Italia oltre Covid- 19» • AIPB-Intermonte-PoliMI «Economia Reale e Private Banking: una analisi dell'impatto del settore sul Paese» • AIPB-Monitor Deloitte «Il Private Banking italiano nel quadro competitivo internazionale» • AIPB-The Boston Consulting Group «Il Private Banking nel mondo»
L’attività istituzionale 16 • In occasione delle consultazioni pubbliche avviate da regolatori e legislatori nazionali e comunitari, l'Associazione redige risposte su tematiche chiave per ottenere un riconoscimento ufficiale delle caratteristiche distintive del Private Banking. • Nell'ambito del dialogo che le Autorità intrattengono in via continuativa con i diversi attori del mercato, AIPB, insieme alle altre Associazioni, si impegna ad essere proattiva per portare il contributo del settore Private a questi momenti di scambio.
Le più recenti audizioni/consultazioni 17
• ESMA – Taxonomy disclosures response – 12 maggio 2021 • Consob – modifiche al regolamento intermediari in materia
• Commissione Europea – Review of the VAT Rules, financial di requisiti di conoscenza e competenza del personale degli
services – 30 aprile 2021 intermediari – 16 settembre 2020
• Agenzia delle Entrate – Regime fiscale dei piani di risparmio • Commissione Europea – Consultazione Capital markets
a lungo termine (PIR) – 16 febbraio 2021 union action plan – 30 luglio 2020
• Commissione Europea – Public Consultation on the review • MEF – Consultazione sull’accesso degli investitori non
of the Alternative Investment Fund Managers Directive professionali ai FIA italiani riservati – 3 luglio 2020
(AIFMD) – 29 gennaio 2021 • Commissione Europea – Public consultation on the review
• Commissione Europea – Public Consultation on the review of the MiFID II/MIFIR regulatory framework – 18 maggio
of the European Long-Term Investment Funds (Eltif) 2020
Regulatory Framework – 19 gennaio 2021 • Consob – consultazione sulle modalità di adempimento
• Agenzia delle Entrate – Consultazione Schema Circolare dell’obbligo di rendicontazione ex post dei costi e oneri – 6
Recepimento Direttiva DAC6 – 15 gennaio 2021 marzo 2020
• VI Commissione Finanze - Camera Dei Deputati – Indagine
conoscitiva sui mercati finanziari al servizio della crescita
economica – 14 ottobre 2020Le Commissioni Tecniche: il confronto fra esperti 18
• Le Commissioni Tecniche sono tavoli di lavoro
tematici per dare concreta attuazione agli
elementi che qualificano il modello Private.
• Un network di oltre 500 esperti del settore che
condivide le proprie competenze distintive per la
creazione, lo sviluppo e l’allargamento della cultura
del Private Banking.CT Customer Digital Experience 19
1 Questa Commissione approfondisce i
principali trend evolutivi delle componenti
digitali del servizio dedicando una
particolare attenzione alla segmentazione e
al “customer journey” della clientela Private.
Survey di riferimento:
«Osservatorio sulla
clientela Private
in Italia»
→ Presidente CT: Giampaolo Stivella, Responsabile Private Banking Advisory FinecoBank
→ Vicepresidente CT: Giovanni Sandri, Head of BlackRock ItaliaCT Financial Product Innovation 20
2 Questa Commissione favorisce il
confronto tra produzione e
distribuzione per il disegno di specifiche
asset class adatte alla clientela Private e
per lo studio dei trend di investimento.
Alcuni temi affrontati:
1. «Private Markets e
Private Banking»
2. «ESG e Private Banking»
→ Presidente CT: Carlo Manzato, Head of Advisory & Sales Credit Suisse - Italy
→ Vicepresidente CT: Sabrina Racca, Responsabile Commerciale Eurizon Capital SGRCT Sviluppo professionale del Private Banker 21
3 Questa Commissione si occupa di tematiche
relative all’evoluzione del ruolo del Private
Banker alla luce dell’ampliamento della
gamma di servizi di Wealth Management
offerti e al necessario sviluppo del ruolo di
coordinamento di diverse figure professionali.
Survey di riferimento :
«Il Private Banking e
l’evoluzione delle
professionalità»
→ Presidente CT: Laura Pavani, Responsabile Network Professional Development Allianz
→ Vicepresidente CT: Daniela Usai, Head of Private Banking Italy Candriam Investors GroupCT Tax & Legal & Compliance 22
4 Questa Commissione valuta gli impatti
delle evoluzioni normative sul modello di
servizio del Private Banking.
Alcuni temi affrontati:
→ EU retail strategy
→ AIFMD review
→ DAC6
→ Criteri di accesso ai FIA italiani
riservati
→ MiFID II review → Presidente CT: Gianni Bua, Responsabile Compliance e
→ MiFID II: valutazione delle conoscenze Organizzazione Arepo BP (Banca Profilo)
e competenze → Vicepresidente CT: Luca Zitiello, Managing Partner Zitiello
→ Pegno di polizze vita Associati Studio Legale
→…CT Wealth Advisory & Private Insurance 23
5 Questa Commissione approfondisce l’evoluzione
dei servizi non finanziari alla luce dei principali
cambiamenti normativi, legali e fiscali che
hanno un impatto sulla gestione dei patrimoni.
Particolare attenzione viene dedicata agli effetti
dei cambiamenti degli stili di vita della famiglie
Private e alle esigenze dei clienti imprenditori.
Gruppi di Lavoro :
1. «Polizze a contenuto → Presidente CT: Luca D’Avino, Responsabile
servizi Wealth Advisory J.P. Morgan Private Bank
finanziario» → Vicepresidente CT: Stefano Loconte,
2. «Trust» Managing Partner Loconte & PartnersLe pubblicazioni: l’Annuario Generale Private Banking 24
L’Annuario è la guida operativa
dell’Associazione che dà risalto ai
protagonisti dell’industria.
Presenta in apertura l’Associazione, le
sue aree di attività e alcune delle
principali e recenti evidenze quali-
quantitative del mercato Private; la
seconda sezione – la più corposa – è
interamente dedicata agli Associati,
divisi per tipologia (ordinari, aderenti,
affiliati e onorari) e per modello di
offerta; la sezione conclusiva contiene
un’antologia di articoli curati da
operatori del settore.Alcune delle più recenti pubblicazioni 25
«Private markets: l’asset class del futuro»
«Manuale per la selezione dei fondi di investimento»
«Le fiduciarie nel Private Banking»
«I portafogli di investimenti nel Private Banking»
…
«Filantropia»
«Investire nella sostenibilità»La formazione 26
La formazione AIPB nasce con l’obiettivo di qualificare le professionalità dell’industria. Avvalendosi di
docenti universitari e professionisti specializzati, i percorsi AIPB coniugano il «sapere» al «saper fare».
Certificazione AIPB Corporate finance
(ESMA Compliant)
Certificazione avanzata Finanza
Wealth Management
comportamentale
Certificazione ESG Master AIPB
Una nuova generazione di professionistiGli eventi: il Forum del Private Banking 27 • Il Forum del Private Banking è l’incontro annuale, organizzato da AIPB, riservato agli operatori di settore e dedicato all’approfondimento dei principali trend evolutivi del settore Private. • Durante l’evento, rappresentanti Istituzionali, figure apicali dell’Associazione ed esponenti del mondo accademico affrontano tematiche salienti che concorrono a determinare un cambiamento sostanziale dell’industria. La XVII edizione del Forum, prevista il 24 novembre 2021, si svolgerà in modalità ibrida.
Gli eventi: talk e webinar 28 Durante l’anno l’Associazione organizza numerosi incontri tematici (o webinar) riservati agli Associati e a figure di spicco della comunità finanziaria e accademica, anche in collaborazione con altre Associazioni, Istituzioni e testate di settore.
Il team 29
Associazione Italiana Private Banking
via San Nicolao 10 - 20123 Milano (MI)
Tel. 02.45381700 - Fax 02.700.525.766
info@aipb.itPuoi anche leggere
