Corporate presentation - Gennaio 2022 - BNL BNP Paribas Private Banking ...
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BNL BNP PARIBAS PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT Corporate presentation Gennaio 2022
CORPORATE PRESENTATION –2 Indice 01 Il Gruppo BNP Paribas 3 02 BNP Paribas Wealth Management 7 03 BNL BNP Paribas Private Banking & Wealth Management 15 04 L’offerta 23
IL GRUPPO BNP PARIBAS
01
Il Gruppo
BNP Paribas
IL GRUPPO BNP PARIBAS 4
BNP Paribas: un leader nella zona euro
e un importante gruppo bancario internazionale
Grazie alla sua presenza internazionale e alla stretta collaborazione tra le diverse
enità del Gruppo, BNP Paribas dispone delle risorse per sostenere tutti i clienti -
private, imprenditori, PMI, grandi imprese, investitori istituzionali e
organizzazioni - con finanziamenti, investimenti e soluzioni di protezione che
contribuiscono al successo dei loro progetti.
BNP Paribas detiene posizioni chiave nelle tre principali divisioni operative:
Retail Banking and Investments & Protection per il retail banking e servizi
finanziari specializzati, e Corporate & Institutional Banking per clienti corporate
e istituzionali.
SOLIDA CAPITAL PRESENZA ROBUSTI RATING DI SOLVIBILITÀ
STRUCTURE INTERNAZIONALE IN
12,8% 68 193.319 STANDARD & POOR’S
A +/A-1
MOODY'S
Aa3/Prime-1
FITCH
AA-/F1 +
CET1 RATIO PAESI PROFESSIONISTI
Classification : Internal
IL GRUPPO BNP PARIBAS 5
BNP Paribas: una struttura finanziaria estremamente solida
CET1 ratio: 13.0% al 30.09.211 (+10 bps vs. 30.06.21)
Leverage ratio2: 3.9% al 30.09.21
Riserva di Liquidità disponibile: €478bn3
Spazio di manovra > 1 anno in termini di wholesale funding.
Liquidity Coverage Ratio: 136% al 30.09.21
1. CRD4, comprese le disposizioni transitorie IFRS9;
2. Rapporto di leva finanziaria, calcolato in conformità al Regolamento (UE) n°2019/876, senza optare per l’esenzione temporanea dei depositi presso le banche centrali dell’Eurosistema autorizzata dalla decisione della BCE del 18 giugno 2021
3. Attivi di mercato liquidi o eligibili presso le banche centrali ("counterbalancing capacity") tenuto conto degli standard prudenziali, inclusi gli standard US, al netto delle esigenze intra-day dei sistemi di pagamento.
Classification : Internal
IL GRUPPO BNP PARIBAS 6
Una banca integrata
BNP PARIBAS DETIENE LA SUA POSIZIONE DI LEADER GRAZIE AD UN BUSINESS MODEL DIVERSIFICATO E INTEGRATO CHE FA LEVA SU 3
ATTIVITÀ CORE: RETAIL BANKING, INVESTMENT & PROTECTION SERVICES E CORPORATE & INSTITUTIONAL BANKING.
RETAIL BANKING INVESTMENT & PROTECTION SERVICES CORPORATE & INSTITUTIONAL BANKING
Nel Retail Banking confluiscono tutte le Investment & Protection Services include Corporate & Institutional Banking offre
attività Retail del Gruppo: business specialistici per offrire la più ampia soluzioni finanziarie per le aziende ed i
gamma di servizi: clienti istituzionali:
• French Retail Banking
• BNL in Italia • Corporate Banking
• BNP Paribas Cardif • Global Markets
• BNP Paribas Fortis in Belgio •
• BGL BNP Paribas in Lussemburgo
BNP Paribas Wealth Management • Securities Services
• BNP Paribas Asset Management
• International Retail Banking • BNP Paribas Real Estate
e 5 linee di Business specialistiche:
• Arval
One Bank for Corporates
• BNP Paribas Leasing Solutions Grazie al coordinamento tra CIB e Retail Banking, BNP Paribas può offrire ai clienti
• BNP Paribas Personal Investors Corporate una gamma completa di prodotti e servizi innovativi con 150 business
• BNP Paribas Personal Finance centers in 23 paesi europei e 220 business centers in tutto il mondo.
• Nickel
Classification : Internal
BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT
02
BNP Paribas
Wealth
Management
BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT 8
Presenza Internazionale
LEADING GLOBAL
PRIVATE BANK EUROPA
Belgio Lussemburgo Spagna
#1
NELLA ZONA EURO
Francia
Germania
Monaco
Paesi Bassi
Svizzera
Turchia
Italia Polonia
PRESENZA
INTERNAZIONALE IN
19
PAESI
ASIA PACIFICO
Cina
Hong Kong SAR Cina
6.800 Singapore
Taiwan Cina
PROFESSIONISTI
AMERICA AFRICA MIDDLE EAST
Brasile Marocco EAU
411 €
MILIARDI DI AUM
Stati Uniti
(SETTEMBRE 2021)
Classification : Internal
BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT 9
Eccellenza nel Private Banking*
Innovazione Competenze Il vostro
Impronta
a vantaggio specialistiche patrimonio in linea
Globale dei nostri clienti di eccellenza con i vostri valori
Leader globale ed eccellenza locale Innovazione costante Conoscenza approfondita Il nostro impegno
USA
per migliorare la clients dei prodotti e dei servizi per consentire ai nostri
EUROPE
Best Private Bank in Europe Best Private Bank in US experience clienti di fare la differenza
& Western Europe, Belgium, West Outstanding Digital Best UHNW Team, Global
France, Italy, Monaco, Transformation in Covid-19 by a Best HNW Team, Europe Best ESG/Impact Investing
Poland, Turkey, MENA Private Bank, Italy Best Domestic Client Team, Italy/France/Turkey
Switzerland (Foreign Bank) Best Private Bank in MENA Best Digital Innovation, Global Europe
Best Nextgen Services, Asia Best Impact Investing, China
and in the UAE Best Robo Advisory, Global
ASIA PACIFIC Best Digital Customer Best NRI Offering, GlobalBest Best Philanthropy Offering,
Best Private Bank in Experience, Europe Real Estate Offering, GCC Global
North Asia and in Hong Best Innovative Client Solutions, Best Advisory Service, Global
Kong Europe/Asia Best Equities Offering, Global
Best Growth Strategy, Global Best Credit Provider,
China/GCC/South East Asia
Best Wealth Planning Team, GCC
* Selezione dei principali premi
Classification : Internal
BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT –10
9
Approccio Olistico
EXPERTISE NEL WEALTH MANAGEMENT COMPETENZE DI GRUPPO
Corporate & Institutional Banking
Advisory & Discretionary Portfolio Management
Securities Services
Investimenti alternativi e responsabili CLIENTI
Ultra High Net Worth Asset Management
Pianificazione Patrimoniale Individual, High Net
Worth Individual, Upper Retail Banking
Affluent, Imprenditori,
Soluzioni d’Investimento Famiglie e Next
Generation Real Estate
Credito
Insurance
Classification : InternalBNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT 11
Positive Impact
IL NOSTRO APPROCCIO UNICO AL «POSITIVE IMPACT»
AIUTA I CLIENTI AD ALLINEARE IL PATRIMONIO AI LORO VALORI
Investimenti tradizionali
Integrazione ESG: criteri ambientali, sociali e di buona
Governance
Investimenti Responsabili
Positive Soluzioni d'investimento responsabili in tutti i settori
Impact Soluzioni d’investimento sostenibili per tema
Investimenti ad impatto
Filantropia
Soluzioni dedicate di consulenza filantropica
Classification : InternalBNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT 12
Positive Impact
IL NOSTRO APPROCCIO UNICO AL «POSITIVE IMPACT»
AIUTA I CLIENTI AD ALLINEARE IL PATRIMONIO AI LORO VALORI
I nostri clienti possono identificare il proprio profilo
d'impatto sull'ambiente e sulla società grazie
a myImpact®, uno strumento digitale unico
per conoscere gli Obiettivi di Sostenibilità (SDG)
dell’ONU e determinare come agire su di essi
attraverso i propri investimenti.
Focalizzandoci su ciò che è realmente importante per i nostri
clienti e su quanto emerge da myImpact®, il nostro team
di esperti lavorerà per stabilire, per ciascuno di essi,
l'obiettivo di Rischio/Rendimento/Impact.
I nostri clienti possono quindi scegliere:
• il livello di sostenibilità dei loro investimenti su
una scala da 0 a 10, grazie al nostro rating
di sostenibilità unico;
• il livello del loro impegno, attraverso soluzioni
di investimento dedicate ed iniziative di filantropia
Ci impegniamo a proporre ai nostri clienti investimenti
strategica su misura.
sostenibili per rispondere alle loro ambizioni di
performance sostenibili.
Client Impact Journey
Classification : InternalSOSTEGNO AGLI IMPRENDITORI
In Europa 500 Bankers dedicati al servizio degli
imprenditori per gestire le loro esigenze personali
e professionali nel settore bancario e finanziario.
Oltre l'Europa, accompagniamo gli imprenditori in Asia
e negli Stati Uniti, dove i nostri clienti beneficiano
della vicinanza del Wealth Management e della
competenza del nostro Corporate & Investment
Banking. Offriamo un'ampia gamma di soluzioni
per soddisfare le esigenze degli imprenditori: sviluppo
del loro business, protezione contro i rischi, vendita
o trasferimento della società e pianificazione
del passaggio generazionale.BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT 14
Positive Impact
NETWORK E PROGRAMMI ESCLUSIVI
Global Programma "Women Women Woman
Entrepeneur "Sustainability Entrepreneur initiative Entrepreneur
Report leadership” Program" Foundation of the Year
Cambridge Stanford
Interviste ai principali Partnership con Partnership con Fondazione a sostegno Partnership con l'FCEM
imprenditori provenienti l'Università di Cambridge l’Università di Stanford delle donne imprenditrici, (Femmes Chefs
da Europa, Asia, Medio per sostenere gli per promuovere per potenziare il loro ruolo d'Entreprises Mondiales),
Oriente e Stati Uniti, imprenditori nella a livello internazionale nell'economia riconoscimento
per conoscere le loro promozione della la leadership Femminile. e nel mondo internazionale che premia
strategie di investimento. sostenibilità all’interno imprenditoriale i risultati conseguiti dalle
della propria attività. in Francia e all'estero. imprenditrici.
Classification : InternalBNL BNP PARIBAS PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT
BNL BNP Paribas
03
Private Banking
& Wealth
Management
La nostra mission
Proteggere, Sviluppare e Trasmettere il patrimonio creando valore
a lungo termine per il cliente, la sua famiglia e la società.
Essere così punto di riferimento per coloro che hanno l’ambizione
di contribuire attivamente allo sviluppo economico e sociale
attraverso il loro patrimonio, accompagnandoli in scelte di finanza
sostenibile dove potenziale rendimento e impatto positivo vivono
insieme.BNL BNP PARIBAS PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT 16
Private Banking & Wealth Management
BNL-BNP Paribas Private Banking & Wealth Management offre soluzioni sulla base dell’EXPERTISE GLOBALE del Gruppo BNP Paribas - leader
internazionale nei servizi bancari e finanziari - e della conoscenza del mercato locale da parte di BNL, Banca da sempre vicina alle esigenze
del mercato italiano.
In Italia è presente con: Insieme a tutte le professionalità
Circa 350 Private Banker di cui 30 Senior Wealth Manager ed oltre 34.5 del Gruppo BNP Paribas:
miliardi di euro di asset gestiti.
Un Advisory Desk, diffuso sul territorio e specializzato per tipologia di
cilentela, con specialisti per ogni asset class - parte integrante del team di
strategia del Wealth Management BNP Paribas.
Wealth Planners, che strutturano programmi di protezione e gestione del
patrimonio nel suo complesso, immobiliare, aziendale e famigliare.
Credit Advisors per operazioni di Structured Credit e Lending su misura.
Esperti dedicati per soluzioni personalizzate in tema di consulenza
assicurativa, servizi fiduciari e real estate advisory.
BNL-BNP Paribas Private Banking & Wealth Management propone inoltre una
vasta gamma di soluzioni per rispondere alle esigenze degli imprenditori per la
riorganizzazione dell’attività, la protezione dei rischi e la pianificazione della
cessione o della trasmissione dell’azienda.
Classification : InternalBNL BNP PARIBAS PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT 17
Modello di servizio fortemente differenziato
Private Wealth
Banking Management
Dedicato ai clienti con attivi Dedicato ai clienti con attivi
finanziari fino a 5m€ finanziari a partire da 5m€
100 punti fisici in Italia, 2 Wealth Management
tra Centri e Presidi Private HUB su Roma e Milano
Banking
30 Senior Wealth
5 Regioni Commerciali Manager su tutto il
280 Banker territorio italiano
Classification : InternalBNL BNP PARIBAS PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT 18
Private Banking – Soluzioni su misura
Advisory finanziaria evoluta a cura del Private Banker supportato
Private Banker dedicati dall’Advisory Desk e da Gestori Patrimoniali su tutte le Asset Class
in funzione dei progetti di vita, degli obiettivi di investimento e del
Consulenza personalizzata profilo finanziario.
Digital enhanced
Un’ampia gamma di strumenti e di asset class tra cui scegliere
anche in base a criteri “extra-finanziari” di sostenibilità ambientale,
sociale e di buona governance.
Esperti on demand
Advisory desk
Advisory patrimoniale con esperti di pianificazione patrimoniale,
Financial advisor
Wealth planner
successoria, real estate, di protezione, creditizia.
Credit specialist
Accessibilità digitale per la gestione integrata della propria
Esperti fiduciari
situazione bancaria e finanziaria e sottoscrizione delle proposte di
investimento curate dal private banker e dagli esperti in modalità
digitale, tramite l’app My Private Banking.
Privilege CONNECT
Assistenti PB per daily banking Servizio di assistenza garantito da assistenti dedicati nei Centri
e assistenza specialistica Private Banking e da un Client Service Center private banking,
7 giorni su 7 PrivilegeCONNECT, per attività di daily banking, trading online e
assistenza, sempre disponibile 7 giorni su 7.
Classification : InternalBNL BNP PARIBAS PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT 19
Wealth Management – L’eccellenza nel servizio
Un pool di 30 Professionisti Senior a servizio diretto dei clienti HNWI
e UHNWI, affiancati da
Modello di Wealth Advisor (Asset Allocation e portfolio management su misura)
servizio unico Wealth Planner (fiscalità, legale, successioni)
ed integrato Credit Advisor (Structured Credit, lending su misura)
Un modello di Servizio disegnato sulle richieste del singolo cliente
Un Servizio esteso anche all’impresa Corporate
CIB Capital Market
Insurance – BNP Paribas Cardif
Partnership Piattaforme di Global Private Equity
strategiche Soluzioni di Investimenti Alternativi
Servizi Fiduciari – Servizio Italia
Real Estate Advisory - BNP Paribas Real Estate
Coverage internazionale 18 Business Center a supporto dei clienti per le attività cross-border
Programmi di Financial Education: Global SFO Forum e 16th European
Families in Business Conference di Campden
Client networking Supporto alla crescita della Next Generation: The NextGen Experience
in Paris, Hong Kong, Silicon Valley
Supporto per lo sviluppo della Leadership Femminile: Women Entrepreneur
Program @Stanford
Classification : InternalBNL BNP PARIBAS PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT 20
Wealth Management - Un approccio integrato fondato su forti
competenze specialistiche
Soluzioni Gestioni
di investimento & Advisory
WEALTH MANAGEMENT EXPERTISE GROUP CAPABILITIES
Advisory & Discretionary Portfolio Corporate & Institutional
Management Banking
Global Private Equity Platform Corporate
Entrepreneur
Servizi Securities Services
Alternative and Responsible Advisory Wealth Asset Management
CLIENT
Investments Retail Banking
Wealth Planning Solutions Individual Real Estate
Investment Solutions Insurance
Credit Corporate Iniziative
Financing non finanziarie
Servizi Networking
di credito & Knowledge
INTERNATIONAL COVERAGE
18 sites across the world to grant
our clients a full coverage
Classification : InternalBNL BNP PARIBAS PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT 21
Wealth Management - Investimento costante per l’eccellenza
nel servizio
WM EXCELLENCE ACADEMY PITCH METRIC
WEALTH MANAGER
01 03 COMMERCIAL PLANNING
AL SERVIZIO DEL
CERTIFICATI DA SDA METODO PROELIO:
BOCCONI CLIENTE
ASSICURA
TOP NOTCH TRAINING IL MIGLIORAMENTO
MACHINE CONTINUO NEL MODO
DI SERVIRE I CLIENTI
CIB AND CORPORATE BANKING 1. QUALITÀ TRIDENT
2. VISIONE
CORPORATE BANKING 3 ESPERTI AL CUORE DEL
E COOPERAZIONE CON 02
3. EFFICACIA
4. APPROCCIO
04 MODELLO DI SERVIZIO
CIB AL CUORE DEL AL CLIENTE WEALTH ADVISORS
MODELLO WEALTH PLANNERS
STRUCTURED CREDIT
ADVISORS
Classification : InternalBNL BNP PARIBAS PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT 22
Modalità digital enhanced
PRIVILEGE CONNECT APP MY PRIVATE BANKING CONSULENZA A DISTANZA MY HUB DIGITAL PLATFORM
Servizio di assistenza 7/7 L’app dedicata ai Clienti PB & WM Per ricevere e accettare Portale dedicato alle Unità Soluzione unica ed innovativa
dall’Italia e dall’estero che consente di gestire dal proprio le proposte di investimento Organizzate, attraverso il quale per l'operatività quotidiana
smartphone tutta l’operatività è possibile: del Banker che ne agevola
Team specializzato in bancaria e finanziaria attraverso direttamente in APP,
l'attività attraverso un
esclusiva per un’operatività un accesso unico e un “look and consultare le proposte in corso, Ricevere e accettare a distanza le
feel” esclusivo. approccio semplificato,
completa su daily banking e grazie all’archiviazione e consulenze
moderno, intuitivo che genera
trading on line. Vista di sintesi sul patrimonio storicizzazione digitale. in materia di investimenti.
vantaggi nella realzione con il
Supporto su misura finanziario, accesso diretto a Consultare lo storico delle cliente.
conti, carte ed alle funzionalità di
nell’utilizzo delle applicazioni daily banking consulenza a distanza e tutta
Consente al Banker di accedere
digitali e dei siti web della la relativa documentazione.
Accesso al proprio patrimonio alle informazioni
banca per l’operatività da
finanziario: dalla consistenza Visualizzare la sintesi sull'andamento del portafoglio,
remoto.
totale, alle diverse categorie della posizione finanziaria della alla to do list delle attività da
Sempre in contatto con il di prodotti, le macro asset class Società. svolgere, ai link utili verso le
Banker, per fornire massima fino al dettaglio del singolo titolo. applicazioni di maggior utilizzo e
Visualizzare il dettaglio della
priorità e sicurezza. Aggiornamento costante sulle a tante altre informazioni.
posizione in essere per ogni
principali news di Borsa, strumento/prodotto finanziario.
approfondimenti sulla strategia
mensile sui mercati finanziari. Consultare i movimenti pregressi
Accesso alla piattaforma di relativamente ai depositi titoli
trading on line. intestati alla Società.
Classification : InternalL’OFFERTA
04
L’offertaL’OFFERTA 24
Consulenza finanziaria personalizzata
Una consulenza finanziaria a cura del Private Banker supportato da esperti e tool di Intelligenza Artificiale, che tiene conto dei progetti di
vita, degli obiettivi di investimento e del profilo finanziario, per offrire sempre al cliente le soluzioni più adatte. Un’ampia gamma di strumenti
e di asset class tra cui scegliere:
OBBLIGAZIONI E VALUTE AZIONI MERCATO MONETARIO FONDI E SICAV
Team dedicato Depositi Fiduciari Team dedicato
Team dedicato
Liste di Top Picks (Italia, Europa, USA e Pronti Termine Fondi del Gruppo: BNPP Funds,
Selezione di obbligazioni raccomandate
Mercati Globali) Fondi e SICAV Cash, Mercato Monetario BNPP Flexi I e fondi di diritto italiano e
View sui tassi di interesse, Spread, Titoli di francese di BNPP AM SGR
Coverage: 746 azioni in EUR, USD, GBP e CHF.
Stato e Corporate in EUR, USD, GBP, CHF,
Fondi di Terzi: AB, Aberdeen, Algebris, Axa,
AUD, NOK etc.
Amundi, Allianz, BlackRock, BNY Mellon,
Carmignac, DNCA, DWS, Ethenea, Exane,
Fidelity, Franklin Templeton, Invesco,
Goldman Sachs, HSBC, Janus Henderson,
JP Morgan, Invesco, Morgan Stanley, MAN
INVESTIMENTI ALTERNATIVI INVESTIMENTI STRUTTURATI SOSTENIBILITÀ GLG, M&G, Nordea, Neuberger Berman,
Pictet, Pimco, Robeco, Schroders, Vontobel
Team dedicato Team dedicato Tutte le principali classi di attività sono
Commodities Tutti i tipi di sottostanti (azioni, reddito Raccomandazioni e proposte
analizzate sulla base dei criteri ESG e si di investimento personalizzate
Fondi Immobiliari fisso, valute, commodities ...)
Fondi Newcits stanno sviluppando metodologie per
Ampia tipologia di prodotti: prodotti
Private Equity a partecipazione della performance strumenti alternativi (private equity, fondi
(coerenti con la view di mercato), alternativi)
capitale Garantito, prodotti Early
Redemption, copertura
Soluzioni su misura
Classification : InternalL’OFFERTA 25
Con un approccio socialmente responsabile
Nella gestione del patrimonio viene adottato un approccio etico e responsabile,
scegliendo di promuovere i 17 obiettivi di sviluppo sostenibile dell’ONU (SDG)
attraverso investimenti che possano contribuire, ad esempio, ad una crescita
equa, alla salvaguardia dell’ambiente, all’inclusione ed alla promozione dei
diritti umani.
BNP Paribas è una Banca presente nei principali indici degli Investimenti
Sostenibili (SRI ed ESG) e propone strumenti finanziari sostenibili che mirano al
raggiungimento degli Obiettivi di Sviluppo Sostenibile dell’ONU.
L’offerta si articola in diverse aree:
POSITIVE IMPACT
TRADITIONAL
INVESTMENTS SUSTAINABLE INVESTMENTS PHILANTHROPY
ALTO
IMPATTO #positivebanking
SUSTAINABLE IMPACT READY TO USE
ESG
INTEGRATION
RESPONSIBLE
THEMATIC INVESTING GIVING SOLUTION
SOCIALE
MULTI-SECTOR
OR INDIVIDUAL
PHILANTROPY ADVIDSORY
Classification : InternalL’OFFERTA 26
Regole innovative nella costruzione del portafoglio
PROGETTI DI INVESTIMENTO PERSONALIZZATI PER UNA MIGLIORE
DIVERSIFICAZIONE DEL PORTAFOGLIO
BNL BNP Paribas Private Banking & Wealth Management PORTAFOGLIO
offre la possibilità di costruire un portafoglio adatto alle Gestioni
esigenze del cliente, in base all’analisi della situazione Patrimoniali
patrimoniale e del profilo finanziario.
OBIETTVII DI GESTIONE
Dinamismo Advisory
Il cliente ha la possibilità di scegliere tra diversi progetti di Finanziaria
investimento, ciascuno con caratteristiche proprie in
Opportunità
termini di orizzonte temporale e profilo di rischio.
Ognuno di questi progetti risponde a un preciso obiettivo di Conservazione
gestione e varia a seconda delle esigenze di ciascun cliente.
Classification : InternalL’OFFERTA 27
Soluzioni su misura per ogni tipologia di investitore
Desidera avere Desidera affidare
Preferisce consulenza per la gestione
gestire da solo gestire gli a specialisti
investimenti
Per chi desidera gestire Per chi ha tempo per gestire le Per chi desidera delegare
da solo le proprie attività proprie attività finanziarie ma ad esperti la gestione e
finanziarie ed è ben informato desidera la consulenza degli conservazione nel tempo,
sull’andamento dei mercati, il specialisti del Private Banking il Private Banking mette a
Private Banking si occupa degli per un indirizzo sulle scelte, disposizione le migliori
aspetti amministrativi il monitoraggio regolare del competenze per scegliere lo
della gestione del portafoglio portafoglio e per fornire stile di investimento più vicino
(esecuzione degli ordini, report…). raccomandazioni personalizzate alle proprie esigenze attraverso
su opportunità di investimento la selezione di specifiche linee
e disivestimento. di gestione.
Classification : InternalL’OFFERTA 28
Advisory
Definizione di esigenze ed obiettivi Proposta di investimento
Analisi del profilo finanziario, delle caratteristiche Ottimizzazione del portafoglio in termini di
finanziarie e delle esigenze di liquidità nel tempo rischio/rendimento nel rispetto dei vincoli dettati dal profilo
Identificazione della proporzione di ciascuna asset finanziario ed i suoi obiettivi di investimento
class coerentemente con il profilo finanziario
e con l’asset allocation tattica Proposta di Ottimizzazione
Investimento Rischio/Rendimento
Asset Profilo
Allocation finanziario
Supporto nel monitoraggio Nuova composizione di portafoglio
del portafoglio In termini di esposizione su macro e micro asset class
• Revisione puntuale e regolare di ciascuna Nel dettaglio dei singoli prodotti e/o titoli consigliati
asset class
Macro e Micro
• Aggiornamenti costanti sui mercati Singoli Prodotti
Asset Class
• Raccomandazioni personalizzate su opportunità
di investimento e disivestimento
Monitoraggio
costante
Classification : InternalL’OFFERTA 29
Wealth Management Advisory
LA CONSULENZA FINANZIARIA AVANZATA, CHE SI AVVALE DI TUTTA L’EXPERTISE DEL GRUPPO PER CURARE
E GESTIRE AL MEGLIO IL PATRIMONIO
La Wealth Management ADVISORY si articola in 3 fasi:
DIAGNOSI PROPOSTA MONITORAGGIO
01 degli asset e dei progetti 02 di allocazione degli asset 03 costante nel tempo
Analisi strutturata e completa del Raccomandazioni di investimento Punto della situazione tra obiettivi,
patrimonio e degli attivi finanziari, personalizzate per ciascuno dei progetti progetti iniziali e profilo finanziario
anche detenuti presso terzi scelti, coerenti con il profilo finanziario con lo stato corrente del portafoglio
Individuazione di progetti personali, Proposte di “Fine tuning” del portafoglio Monitoraggio costante
obiettivi, e livello di rischio da parte del Banker sulla base dei consigli dell’adeguatezza del livello di
degli Advisor del Gruppo per l’ottimizzazione rischio a livello di singolo prodotto,
Definizione di Asset Allocation del profilo rischio-rendimento complessivo progetto e complessivo del
Desiderata per progetti finanziari Indicazioni sulle opportunità di investimento portafoglio
(liquidità, trading, preservazione, di breve termine per chi intenda avvalersi Rilevamento continuo delle
investimento) allineati al profilo delle variazioni di mercato che presentano variazioni significative all'interno
Costruzione dell’Asset Allocation Reale potenzialità superiori a fronte di una del portafoglio, sia a livello di
dei progetti, attraverso l’uso maggiore volatilità singolo progetto sia di patrimonio
di tool avanzati per il controllo Verifica del rispetto di disposizioni particolari complessivo
del rischio e di eventuali vincoli manifestati in fase di Monitoraggio del rischio del
diagnosi patrimonio detenuto presso altri
Selezione di una Asset Allocation
Esame di coerenza tra le proposte di istituti finanziari
Strategica in linea con le esigenze
investimento e il profilo finanziario
ed il profilo finanziario
Report strutturato di presentazione della
Analisi del rischio complessivo del proposta di consulenza adeguata al profilo
portafoglio e dei singoli progetti finanziario, coerente con le esigenze e con
finanziari lo scenario macroeconomico di riferimento,
consegnato e illustrato in sede di proposta
Classification : InternalL’OFFERTA 30
Gestioni patrimoniali
Portafogli personalizzabili in base a:
01 02 03 04
Propensione al rischio Orizzonte temporale Obiettivi in termini Esigenze specifiche
di rendimento
Monitoraggio costante del portafoglio con la possibilità di modificare le asset class concordate
Personalizzata Asimmetrica Diversificata Controllo
dei rischi
Il mandato si caratterizza Sfruttando i vantaggi Possibilità di investire Costante controllo
per l’elevato livello della gestione attiva, si in più classi di attivo dei rischi grazie alla
di personalizzazione limitano le perdite nei aumentando in questo presenza di un team
al servizio del progetto periodi di trend negativo, modo la diversificazione dedicato di risk
del cliente. cogliendo al massimo le del portafoglio. management.
opportunità nei periodi
di risalita.
Ogni fase del rapporto è gestita in modo da garantire la massima trasparenza
attraverso un servizio di reportistica costante ed aggiornato*.
*senza costi aggiuntivi
Classification : InternalL’OFFERTA 31
Pianificazione Patrimoniale
PER LA PIANIFICAZIONE COMPLETA DELL’INTERO PATRIMONIO
Un articolato percorso di attività con un approccio multidisciplinare:
Accertamento Pianificazione delle
Analisi delle esigenze Analisi situazionale Valutazione degli strumenti
del patrimonio personale strategie in funzione degli
e ascolto dei bisogni e dei fattori di rischio giuridici e finanziari
e aziendale scenari individuati
Pianificare la composizione, gestione e trasferimento del patrimonio richiede scelte consapevoli e precise.
Patrimoni complessi richiedono una valutazione puntuale degli scenari giuridici e fiscali applicabili con riguardo alle specifiche esigenze ed in
funzione dei diversi orizzonti temporali
Un team di esperti in discipline giuridiche e fiscali dedicato per:
elaborare una strategia patrimoniale personalizzata
fornire un costante supporto per compiere scelte ponderate in un contesto normativo sempre più complesso ed internazionale
elaborare programmi di protezione e gestione del patrimonio mobiliare, immobiliare ed aziendale in linea con i desideri e le esigenze del cliente
01 02 03 04 05
Investimenti immobiliari Ottimizzazione del Passaggio generazionale Protezione e Iniziative no profit
patrimonio personale e continuità riservatezza dei beni e filantropiche
Classification : InternalL’OFFERTA 32
Servizi fiduciari
Società Fiduciaria per Azioni in Italia del Gruppo BNP Paribas
offre una ampia gamma di servizi di amministrazione fiduciaria.
Intestazione di partecipazioni societarie
Assunzione di partecipazioni in società di capitali
italiane ed estere quotate e non, anche in fase di
costituzione, per finalità di riservatezza, protezione del
patrimonio aziendale e personale e di pianificazione del
passaggio o della continuità generazionale.
Intestazione del patrimonio finanziario Altri servizi
Intestazione e amministrazione, per conto dei clienti
fiducianti, di depositi in denaro, titoli e valori mobiliari Effettuazione di specifici incarichi su istruzioni
per finalità di riservatezza, di pianificazione della del cliente fiduciante (esecuzione di disposizioni
fiscalità finanziaria e di valorizzazione del patrimonio. contrattuali);
Servizi dedicati ai clienti imprenditori (escrow
account, partecipazione a bandi ed aste, ecc.);
Classification : InternalDISCLAIMER Il presente documento, non contrattuale, fornito a titolo informativo e con finalità promozionali, non costituisce e non deve essere considerato una raccomandazione, una sollecitazione o un’offerta per acquistare, sottoscrivere, vendere o concludere qualsivoglia operazione riguardante i servizi o gli strumenti finanziari menzionati. Le condizioni di funzionamento e di sottoscrizione dei prodotti e dei servizi sono specificate nei contratti corrispondenti. È obbligatorio leggere attentamente i documenti informativi regolamentari e i contratti prima della sottoscrizione di qualsiasi prodotto o servizio finanziario. Tutta la documentazione è disponibile sul sito www.bnl.it. Il vostro Private Banker è a vostra disposizione per qualsiasi ulteriore informazione e per accompagnarvi nella scelta in funzione delle vostre necessità e del vostro profilo personale d’investimento, prima che prendiate le vostre decisioni.
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privatebanking.bnpparibas.it/
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