Company Profile Dati al 31/12/2020 - Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - Cassa Lombarda
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Company Profile
Dati al 31/12/2020
Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione
La Banca in breve
2
Appartenenza € 4,8 miliardi di
ad un gruppo asset gestiti e
di respiro amministrati al
internazionale 31/12/2020
Banca privata con vocazione di
banca personale, da oltre 90 Indipendenza, Private Banker
anni un punto di riferimento solidità ed dedicati con
affidabilità, un Team di
riservato ed affidabile per la orientamento Wealth
protezione e valorizzazione al Cliente e Management
trasparenza a supporto
del patrimonio.
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020
Il prestigio di un Gruppo di respiro internazionale
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Cassa Lombarda fa parte di un gruppo di
respiro internazionale, specializzato nel Wealth
Management, grazie al quale propone
soluzioni tipiche di un network finanziario più
allargato.
Il capitale sociale di Cassa Lombarda è
detenuto infatti al 99,6% da PKB Privatbank,
con sede a Lugano ed attiva da oltre 50 anni,
che a sua volta è controllata totalmente dalla
holding lussemburghese Auriga SA.
Nell’ambito del business model del Gruppo, Cassa Lombarda si propone
come boutique di Wealth Management, caratterizzata da un modello di
offerta distintivo e diversificato con un approccio ai servizi di investimento di
tipo sartoriale, sia nel caso della consulenza evoluta che in quello di gestione
patrimoniale personalizzata.
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L’organigramma*
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* Dati al 19/02/2021
CdA – AD e DG
Funzioni Commerciali e di Business
Staff e Funzioni Operative/Supporto
Funzioni di Controllo
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Asset Under Management
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Asset Under Management*
Var. Ass. Var. %
Milioni di € 31/12/2019 31/12/2020
31/12/2020 vs 31/12/2019
Gestioni Patrimoniali 1.191 1.150 -41 -3,6%
Fondi Comuni/Sicav 1.210 1.275 65 5,1%
Polizze Assicurative 354 376 22 5,8%
Amministrato titoli 1.338 1.399 61 4,4%
Conti correnti 651 648 -3 -0,5%
TOTALE 4.745 4.848 103 2,1%
* Dati gestionali al netto delle masse di Clientela istituzionale per le quali la Banca svolge attività di pura custodia titoli.
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Cassa Lombarda ed il trend degli AUM di Private Banking
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MASSE
TOTALI
DATE
Raccolta Diretta Amministrato Titoli Raccolta Gestita
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Principali dati economico-patrimoniali
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Sintesi dati*
Milioni di € 31/12/2019 31/12/2020 Var. %
Margine Intermediazione 43.914 41.597 -5,3%
di cui Ricavi da Private Banking 29.118 28.188 -3,2%
Costi operativi 36.524 35.097 -3,9%
Risultato operativo 5.470 4.619 -15,6%
TCR 17,53% 18,17%
* Dati gestionali.
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Private Banking ed un team di professionisti a supporto…*
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Un Private Banker dedicato Un Team di professionisti a supporto
Un gruppo di professionisti altamente qualificati, dedicato
IlIPrivate Banker offre un servizio di consulenza
alla ricerca di soluzioni finanziarie personalizzate
completo, in grado di aiutare il Cliente a gestire il Suo
attraverso un approccio integrato alla gestione del
presente per meglio pianificare il futuro.
patrimonio del singolo Cliente, del relativo gruppo familiare
e, dove esistente, dell’azienda di proprietà.
Per rafforzare questa relazione di fiducia dedichiamo al
Cliente tutto il tempo necessario ad approfondire la
La vocazione alla gestione dell’asset allocation
Sua situazione personale, gli obiettivi e le attitudini
individuale e l’attenzione rivolta alla qualità del servizio, ci
finanziarie. Un percorso che si basa su un dialogo
consentono di offrire servizi di Gestione Patrimoniale e di
ricorrente ed esclusivo.
Advisory su misura, orientati ad identificare le migliori
combinazioni di investimento disponibili sul mercato.
Essere sempre al di sopra delle aspettative del Cliente,
ascoltando ed interpretando necessità ed esigenze,
La competenza tecnica unita alla predisposizione
anche non espresse, rappresenta l’obiettivo costante del
all’interazione continua con la struttura di Private
Private Banker di Cassa Lombarda.
Banking, costituiscono un valore distintivo per il modello di
business sviluppato da Cassa Lombarda.
Avvalendosi di un Team di Wealth Management,
coordinato ed efficace, il Private Banker monitora il
L’evoluzione del mercato del Private Banking verso una
portafoglio, valuta le opportunità ed i rischi insiti nei
consulenza sempre più evoluta trova piena rispondenza nelle
mercati e nelle loro possibili evoluzioni, coinvolge il
soluzioni personalizzate di gestione patrimoniale ed advisory
Cliente per ottimizzare gli interventi, in modo rapido,
di alto livello offerte dal Team, usufruendo anche di una
efficace, attento e proficuo.
piattaforma di prodotti tra le più ampie sul mercato,
ma guidata nella proposizione dal Team di Wealth
Management e dall’Ufficio Marketing Clienti e
86 Professionisti: Private Bankers, Consulenti Finanziari, Comunicazione.
assistenti e personale di sportello
5 Sedi: Milano, Roma, Bergamo, Busto Arsizio, Como 26 esperti dedicati: Wealth Management, Ufficio Marketing Clienti e
Comunicazione e Wealth Planning
*Dati al 19/02/2021
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020
… anche in ambito Wealth Planning
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La mission
Affiancare i Private Banker per soddisfare i bisogni della Clientela di tutela, conservazione e
trasmissione della propria ricchezza, mediante un servizio di assistenza olistico personalizzato
e specifico, basato su principi di assoluta integrità e massima riservatezza
Gestire internamente le attività distintive e fornire soluzioni efficaci utilizzando ove necessario
servizi specialistici ancillari in outsourcing
Crescita della Crescente
ricchezza dei complessità
soggetti facoltosi legale e fiscale
Servizi che guardano ad ogni aspetto, anche non
finanziario, di gestione dell’intero patrimonio dei
Ricerca di Clienti facendo leva su un approccio integrato,
coerenza tra finalizzato all’individuazione delle soluzioni di volta in
volta più idonee ed opportune per soddisfare Passaggi
progetti del
problematiche di organizzazione e protezione del generazionali
cliente e scelte
d’investimento patrimonio, fiscali, legali e intergenerazionali.
Ricerca di
Ampliamento
soluzioni
delle esigenze
innovative di
non solo
organizzazione
finanziarie
patrimoniale
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020
Private Banking: la sede di Milano
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Sede di Milano
Via Manzoni, 12/14
20121 Milano (MI)
Tel. +39 02.77.99.1
Fax. +39 02.77.99.365
Comfort banking
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020Private Banking: le filiali
11
Filiale di Roma
Via Paisiello, 35/A
00198 Roma (RM)
Tel. +39 06.85.37.671
Fax. +39 06.85.37.67.37
Comfort banking
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020Private Banking: le filiali
12
Filiale di Bergamo
Via XX Settembre, 16
24122 Bergamo (BG)
Tel. +39 035.35.98.11
Fax. +39 035.35.98.150
Comfort banking
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020Private Banking: le filiali
13
Filiale di Busto Arsizio
Via Dante, 1/A
(ang. Via Roma)
21052 Busto Arsizio (VA)
Tel. +39 0331.30.48.11
Fax. +39 0331.63.24.95
Comfort banking
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020Private Banking: le filiali
14
Filiale di Como
Via Garibaldi, 30
22100 Como
Tel. + 39 031.27.66.51
Fax. + 39 031.27.66.555
Comfort banking
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020Prodotti e Servizi: la gamma d’offerta
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Il nostro approccio al Servizio
La vocazione alla consulenza
Una gamma completa, in architettura aperta
Soluzioni su misura
Risparmio Gestito Prodotti Prodotti e Servizi Fiduciari
Gestioni Patrimoniali specializzate Assicurativi servizi
tradizionali Fiduciaria statica
Polizze vita di Gruppo
Ramo I, PIP,
Custodia e
Ramo V e
gestione titoli
Architettura di Oicr aperta ma guidata Multiramo
con la selezionare dei migliori gestori
Servizi bancari
attivi su strategie tradizionali ed Polizze unit-
tradizionali
innovative (es. PIR, Eltif) linked e
soluzioni di
Credito
Gestioni collettive del risparmio asset protection
tramite i comparti Planetarium Sicav:
• Enhanced Euro credit
• Italian Equity
• Liquid Alternative Strategies
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020Il nostro modello di Private Banking: la vocazione
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alla consulenza
Consulenza «Private Advisory» Gestioni patrimoniali
- Indipendenza e architettura selettiva, i nostri - Visione globale, azione personale -
punti di forza -
Servizio ad alto contenuto di Servizio di investimento altamente
personalizzazione che nasce dalla specializzato, che offre diverse soluzioni sulla
collaborazione del Private Banker con il base dell’investimento minimo e del grado di
Team di Wealth Management. personalizzazione della linea prescelta.
FOCUS PLUS FUND ALLOCATION
IL BENCHMARK COME GUIDA UN PORTAFOGLIO DI
STRATEGIE FLESSIBILI E
Ascolto dei Condivisione di una BILANCIATE
bisogni proposta di
del cliente portafoglio
GP UNIVERSALIS TARGET ALLOCATION
UN NUOVO STILE DI GESTIONE SOLUZIONI
CON APPROCCIO «CORE- «TEMATICHE»
SATELLITE»
Nuova Costante
condivisione monitoraggio
del portafoglio del portafoglio VIP EXCLUSIVE BALANCED RISK
IL SERVIZIO DI GESTIONE CONTROL
«SU MISURA»
PORTAFOGLIO BILANCIATO
FLESSIBILE IN ETF
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020Il nostro modello di Private Banking: la vocazione
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alla consulenza …
Accanto alla
consulenza erogata
dal Private Banker,
che è il punto di
forza del nostro
modello di Private
Banking,
un sito Internet
nuovo e aggiornato
per avere
informazioni e/o
accedere
all’internet/core
banking
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020… anche nell’epoca digitale: Cassa Lombarda ComfortApp
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ComfortApp: una
piattaforma di
comunicazione,
marketing e
digitalizzazione
dei processi di
relazione che
integra le
capabilities del
Private Banker al
fine di offrire una
relazione sempre
più personalizzata
con il cliente, sia
da remoto che in
co-presenza
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020Il nostro modello di comunicazione nell’epoca digitale: 19
il profilo LinkedIn
Un canale digitale per promuovere e condividere il lavoro svolto giornalmente dai
professionisti di Cassa Lombarda e in cui vengono espressi i valori che guidano la banca,
sia nella quotidianità, che nel lungo termine.
Pubblichiamo regolarmente
contenuti sia di carattere
economico-finanziario, che
di respiro più istituzionale.
Alcune rubriche:
• Dato della settimana
• Grafico della settimana
• Cassa Lombarda People
• Cassa Lombarda Talents
• Le Nostre Parole
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020Il nostro modello di Private Banking: la vocazione
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alla consulenza
Società di
Fondi e
Sicav
collocabili
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020Il nostro modello di Private Banking: la vocazione
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alla consulenza
Grazie ad accordo di Collaborazione con Broker e a due accordi di
Distribuzione Diretta siamo in grado di mettere a disposizione della
nostra Clientela varie tipologie di polizze utili a soddisfare le diverse
esigenze di protezione del patrimonio e passaggio generazionale..
• Polizze vita Ramo I, Ramo V e Multiramo
• Polizze unit-linked e soluzioni di asset protection
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020Il nostro modello di Private Banking: la vocazione
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alla consulenza
Custodia e • Deposito e custodia di valori mobiliari
gestione titoli • Negoziazione e servizi correlati
• Disponibili tutti i prodotti e i servizi bancari tradizionali di
pagamento e domiciliazione
• Operatività di sportello
Servizi bancari • Gestione incasso effetti
tradizionali • Offerta completa per CartaSì e American Express
• Servizio di cassette di sicurezza
• Home Banking con un trading sicuro e la possibilità di
operare dall’estero
• Credito Lombard
Credito ancillare • Credito alla clientela privata garantito da strumenti
alle attività di finanziari depositati presso la banca
Private Banking • Crediti garantiti a clienti corporate
• Crediti ipotecari ed interventi di finanza straordinaria
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020Il nostro modello di Private Banking: la vocazione
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alla consulenza
L’intestazione e l’assistenza fiduciaria continuano ad essere servizi di
grande interesse per la Clientela residente in Italia UHNW e HNW alla quale
Cassa Lombarda si rivolge. Tramite una propria fiduciaria Cassa Lombarda
offre un supporto completo, affiancando ai propri servizi di private
banking quelli fiduciari.
• Amministrazione dei conti correnti e depositi bancari.
• Assolvimento degli adempimenti di carattere fiscale.
• Possibilità per il fiduciante, grazie al consolidato fiscale, di godere dei
benefici fiscali connessi alla compensazione tra plusvalenze e minusvalenze
realizzate presso istituti diversi.
• Supporto e assistenza in materia di protezione del patrimonio, passaggio
generazionale ed efficienza fiscale.
• Fluidità e flessibilità nei rapporti sia amministrativi che commerciali
• Massimo grado di riservatezza
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020Cassa Lombarda: Comfort Banking
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La nostra Advertising Istituzionale vuole
rappresentare l’unione di 3 concetti:
1. l’internazionalità e la solidità del nostro Gruppo
di appartenenza richiamati dall’immagine iconica del
Cervino;
2. la nostra Banca, visibile nei colori e nello stile
dell’immagine classica;
3. il valore distintivo del nostro Istituto,
rappresentato dal claim “Comfort Banking” , nel
quale l’allestimento vuole richiamare un “salotto”,
all’interno del quale le persone possano sentirsi a
proprio agio, come a “casa propria”.
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020Contatti
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Sito Internet E-mail
cassalombarda.it marketing@cassalombarda.it
Linkedin Telefono / Fax
http://bit.ly/CassaLombarda_Linkedin +39 02.77.99.1 / +39 02.77.99.365
Posta
Cassa Lombarda S.p.A.
Via Alessandro Manzoni, 12/14
20121 Milano (MI)
Company Profile – Ufficio Marketing Clienti e Comunicazione - dati al 31-12-2020Disclaimer
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Le informazioni contenute in questo documento, in particolare le informazioni attinenti alle future
performance di Cassa Lombarda, sono previsioni e stime che riflettono le attuali opinioni del
management di Cassa Lombarda in merito ad eventi futuri e quindi, come tali, sono soggette a rischi ed
incertezze. La capacità di Cassa Lombarda di raggiungere i risultati previsti dipende da molti fattori al di
fuori del controllo del management. I risultati effettivi possono differire significativamente (ed essere
anche negativi) da quelli previsti o impliciti nei dati previsionali. Qualsiasi riferimento a performance
passate non deve essere intesa come indicazione della performance futura.
Le informazioni contenute nel presente documento si riferiscono alla data del presente materiale e
possono essere soggette a modifiche senza ulteriore notifica. Le informazioni sono basate su fonti
affidabili e prodotte in buona fede, tuttavia non vengono rese dichiarazioni o garanzie in merito alla loro
accuratezza o completezza.
Le informazioni contenute nel presente documento sono esclusivamente per scopi informativi e non
costituiscono ricerca di investimento o suggerimento o consiglio, implicito o esplicito, connessa a
qualsivoglia strategia di investimento su strumenti finanziari o su emittenti. Cassa Lombarda non
accetta alcuna responsabilità per qualsivoglia perdita diretta o consequenziale derivante dall’uso di
informazioni incluse nel presente documento.
Il presente documento non deve essere riprodotto o ridistribuito, direttamente o indirettamente, a
qualsivoglia altra persona o pubblicato, interamente o parzialmente, per qualsivoglia ragione, senza il
precedente consenso scritto di Cassa Lombarda.
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