Migrazione traffico dei pagamenti Svizzera - "Roadshow 2014" Andreas Galle, Head Business Management, SIX Interbank Clearing SA 4 Novembre 2014
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Migrazione traffico dei pagamenti Svizzera
«Roadshow 2014»
Andreas Galle, Head Business Management, SIX Interbank Clearing SA
4 Novembre 2014
Pagina 1
Agenda
Introduzione
Stato per quanto riguarda i bonifici
Stato per quanto riguarda le ricevute
Stato per quanto riguarda gli addebiti
Comunicazione/contatto
Pagina 2
Iniziativa migrazione del traffico dei pagamenti Svizzera
Iniziata dal consiglio d'amministrazione della SIX interbank Clearing SA come
organo decisionale della piazza finanziaria Svizzera sulle questioni del traffico dei
pagamenti.
Nel 2012 è stata decisa la sospensione delle procedure degli standard e dei
formati standard per:
• i bonifici dal 2 semestre del 2018
• le ricevute dal 1 luglio 2020
• gli addebiti a partire dal 4 semestre del 2018
Vengono introdotti nuove procedure, nuovi standard e nuovi formati per:
• i bonifici dal 16 aprile 2015
• le ricevute dal1 luglio 2018
• gli addebiti dal 2016
Pagina 3
Roadmap
Fonte
Pagina 4
Agenda
Introduzione
Stato del settore dei bonifici
Stato del settore delle ricevute
Stato del settore degli addebiti
Comunicazione/contatto
Pagina 5
Stato per quanto riguarda i bonifici
Oggi: DTA & OPAE
Cliente y Registrazione Banca x
del software
cliente y
pain.001
Ordine di pagamento
Domani: ISO 20022
Messaggio di elaborazione
pain.002
Rapporto saldo
camt.052
Cliente y Registrazione Estratto conto Banca x
del software camt.053
Nota di
camt.054 e nota di
bonifico
cliente y addebito
Necessità di modifica
IBAN obbligatorio fino al 2020
Pagina 6Mondo eterogeno delle interfacce banca-cliente
Implementation Guidelines pubblicate
La piattaforma di validazione verifica i messaggi ISO 20022 sulla base delle
Implementation Guidelines per:
• pain.001: Customer Credit Transfer Initiation
• pain.002: Customer Payment Status Report
• camt.052: Bank-to-Customer Account Report
• camt.053: Bank-to-Customer Statement
• camt.054: Bank-to-Customer Credit/Debit Notification
Ogni banca ha raggiunto un livello diverso d’implementazione di ISO 20022
La spinta viene data alla banca e ai clienti dai fornitori di software
AOS
Pagina 7Migrazione sull'interfaccia di Interbank
Sistema di test SIC4 esterno per i pagamenti in euro aperto dal 1 luglio 2014
Diverse banche e ditte produttrici di Software eseguono test sulla piattaforma
SIC4 con i messaggi ISO 20022
Progetto per l'adattamento graduale delle banche sul sito di Interbank iniziato.
Lo stato e la pianificazione dei progetti SIC4 e migrazione delle banche le
verrà spiegato in conferenze separate.
Pagina 8Migrazione sull'interfaccia cliente-banca
Pagina 9Portale di validazione per sottoporre a test i messaggi
Il sistema di validazione viene eseguito in tre livelli
• Il produttore di software o la banca esegue test indipendenti in
base allo schema XML
Primo
livello • Risultato: sintassi corretta
• Il produttore dei software o la banca esegue i test in base al portale
di validazione
Secondo
livello: • Risultato: corretta rappresentazione della logica degli affari
• Il produttore di software o la banca eseguono i controlli con
l'ambiente di test SIC4
Terzo
livello • Risultato: Implementazione corretta dei casi di utilizzo
Con il portale di validazione s'intende tra l'altro garantire un'elevata qualità dei
software, per tenere bassi i dispendi causati dai test presso i singoli produttori di
software.
Pagina 10Portale di validazione
Pagina 11Caricare e verificare i propri messaggi XML
Pagina 12Panoramica dei risultati della valutazione: errori & note
Pagina 13Agenda
Introduzione
Stato per quanto riguarda i bonifici
Stato per quanto riguarda le ricevute
Stato per quanto riguarda gli addebiti
Comunicazione/contatto
Pagina 14Stato per quanto riguarda le ricevute
Oggi: rossa,
arancione, IPI
Mittente Registrazione Banca x
della fattura del software
y cliente y
Necessità di comunicazione
Pagatori del
mittente
della fattura Ordine di pagamento
y
Domani: Polizza di ver-
Accredito del pagamento
camt.054 samento con codice
Mittente Registrazione Banca x dati
della fattura del software
y cliente y
Necessità di modifica
Riserva di moduli
Pagina 15La polizza di versamento con codice dati
Concepita sul modello della polizza di versamento con numero di riferimento e codice dati
Un dispositivo per la stampa delle polizze rosse e
arancioni
Nello spazio per il conto viene stampato il
numero di conto corrente del destinatario
definitivo del versamento in IBAN. Quindi non
viene più stampato il conto corrente o il numero
del partecipante a PVR
il codice QR al posto della riga con il codice
Riconoscimento della procedura per i numeri di Nuova polizza di versamento con numero di riferimento e codice dati
riferimento strutturati (PVR) tramite IID
(identificazione dell'istituto) nell'IBAN
Il riferimento strutturato può essere concepito in
due modi:
• numero di riferimento a 27 cifre (solo
numerico, come finora)
• Standard ISO 11649 (alfanumerico)
Il numero di riferimento può essere fissato
completamente dal mittente della fattura, ad
eccezione del numero di controllo. Attuale polizza di versamento arancione (PVR)
Pagina 16La polizza di versamento con codice dati
L'importanza del conto del destinatario finale del pagamento per il riconoscimento della procedura
Le procedure di versamento con riferimento (in passato eseguite con la PV
arancione) e le procedure di versamento con comunicazioni (in passato eseguite con
la PV rossa) vengono rilevate tramite l'IBAN del destinatario definitivo del
pagamento
• Rilevamento tramite identificazione speciale dell'istituto per le PVR (IID per PVR)
• IID per PVR è mnemonico, non può essere attribuito visivamente ad alcun
istituto.
• IID per PVR contiene esclusivamente valori tra 30000 – 31999
• Ogni istituto legalmente indipendente riceve 1 IID per PVR (indipendente dal
numero di IID che fissa)
IBAN/PVR-IBAN (campione fittizio)
Procedura con comunicazione Procedura con riferimento
Polizza di versamento con codice dati Polizza di versamento con numero di riferimento e
(abbreviato: PV con codice dati) codice dati (abbreviato: PVR con codice dati)
IBAN del destinatario definitivo del pagamento nella Numero di conto del destinatario finale del pagamento
polizza di versamento con codice dati nella polizza di versamento con riferimento e codice dati
IBAN (classico): CH7500791123000789012 PVR-IBAN: CH1330043123000789012
IID: 00791 IID per PVR: 30043
Pagina 17La polizza di versamento con codice dati
Panoramica – quali attività dobbiamo ancora svolgere?
Rifinire le polizza di versamento e la struttura del codice QR.
Esecuzione di ulteriori test
Creare il modello di massa e il modello di struttura
Adattare le documentazioni, ad esempio Guidelines
ISO 20022 CH
Creare delle condizioni generali e dei principi per i nuovi manuali degli istituti.
Completare il regolamento sul traffico dei pagamenti in Svizzera (Regelwerk
zum Schweizer Zahlungsverkehr, in passato denominato "Technische
Weisungen")
Elaborare i principi per la fase parallela (decidere quali dati e spazi vanno
riempiti e come vengono riempiti nelle polizze vecchie e in quelle nuove)
Preparare il materiale informativo per gli istituti di finanza, i partner produttori di
software e le tipografie
Con le nuove polizze di versamento con codice dati aspiriamo ad armonizzare
tutti i tipi di pagamento e di avviso (in tutte le procedure: Addebiti, E-fatture,
PVR, ecc.) sulla piazza finanziaria svizzera.
Pagina 18Agenda
Introduzione
Stato del settore dei bonifici
Stato del settore delle ricevute
Stato del settore degli addebiti
Comunicazione/contatto
Pagina 19Addebiti / E-fattura
SIX aiuta le banche nella forzatura dell'E-fattura in
combinazione con le nuove soluzioni di addebito
31. ottobre 2013
Le banche svizzere hanno deciso di forzare l'E-fattura e di combinarla con una
nuova soluzione di addebito fino al 2016. SIX Payment Service ha ricevuto
l'ordine di adattare i nuovi sistemi di addebito ai processi automatici dell'E-fattura
e di sostituire le attuali procedure LSV+ e BDD. Contemporaneamente
intendiamo ampliare e ottimizzare la funzionalità dell'E-fattura. La soluzione porta
vantaggi ai mittenti delle fatture; questa modifica non comporta alcun
cambiamento per i destinatari delle fatture.
La terremo informata su quanto accaduto nel frattempo e sugli sviluppi
futuri nell'ambito della prossima conferenza.
Pagina 20Agenda
Introduzione
Stato per quanto riguarda i bonifici
Stato per quanto riguarda le ricevute
Stato per quanto riguarda gli addebiti
Comunicazione/contatto
Pagina 21Chi informa chi e su cosa?
Gruppo di lavoro migrazione TP CH
Comunicazione
Business Rules
Implementation Guidelines Business Rules
Possibilità di test Readiness Implementation Guidelines
Informazione generica alla clientela Progressi del cambiamento Possibilità di test
per il cliente
Readiness
Readiness, Possibilità di test, AOS
Produttori di software
Banche
Readiness
Consulenza Consulenza
Test Software Rollout
Clienti
Pagina 22Mezzi di comunicazione
Sito web www.migration-zv.ch
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Manifestazioni
Liste produttori di software / banche
Pagina 23Comunicazione/contatto www.migration-zv.ch www.migration-pt.ch www.migration-tp.ch
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