MATCH! Per i Confidi - Galileo Network Spa
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MATCH! Per i Confidi
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MATCH! La soluzione per i nuovi Intermediari Finanziari 106
MATCH! è la piattaforma enterprise per la gestione trasformare radicalmente i loro processi end-to-end di
completa del processo di affidamento degli modellizzazione finanziaria e reportistica, rendendoli
Intermediari finanziari attraverso l’automazione di eseguibili con maggior efficienza, affidabilità e
workflow flessibili e definiti dall’utente. In aggiunta, la governance.
piattaforma garantisce governance sull’esecuzione dei
Con MATCH!, i Confidi possono ambire a più elevati
processi aziendali, includendo sistemi di sicurezza e di
standard di performance sulla gestione del rischio e
revisione, gestione dei permessi, controllo delle
del capitale.
versioni e registrazione delle operazioni eseguite. La
Ticketing – ODM
Area Finanza
Info Provider BPM Metastorm (CAD) HP - ACCENTO
PUMA SEGNALAZIONI
CRIF, CERVED PUMA CENTRALE RISCHI
Ag.Rating ARPE - ARCHIVIO PERDITE
CCIAA Garanzie Organismi
Garanzie
Data Mart
Rating
Rating Libro
Libro Soci
Soci Analitica Tesoreria
Banche dati Dirette
Dirette CST di controllo
Gestione
Gestione ANAGRAFE TRIBUTARIA E (Banca d’Italia,
Anagrafe
Anagrafe
PEF Sofferenze
Sofferenze ZUCCHETTI Ciclo RAPPORTI CON AGENZIA DELLE
Agenzia delle
Cespiti ENTRATE
Erogazioni
Erogazioni (MATCH!) F.C.G.
F.C.G. (MAGO) Attivo Entrate
Dirette
Dirette (FEA)
(FEA)
NETECH
Piattaforma Agevolato
Agevolato Consulenza F.E.I.
F.E.I.
Fatturazione
Ciclo Passivo AUI
Consulenza elettronica ANTIRICICLAGGIO
Commerciale FASTCHECK
Firma
Firma Digitale
Digitale
CRM
CRM Operativo
Operativo Operazioni
Operazioni in
in Pool
Pool
CRM
Firma
Firma grafometrica
grafometrica GESTIONE DOCUMENTALE
CRM ANALITICO
ANALITICO P.E.C.
(cogaranzia,
(cogaranzia,
(Campagne)
(Campagne)
P.E.C. (OpenWork) Tranched
Tranched cover
cover
Conservazione
Conservazione Sostitutiva
Sostitutiva
= Applicazione Galileo/SEC
Dati Esterni Intranet Data Warehouse = Applicazione Terze Parti
SCAMBI
(asincroni) (Sharepoint) (DWH) = Interfaccia
PDF Domanda Calendari
Calendari Business Cruscotto = Interfaccia logica
Elettronica Sistema Bancario Informazioni
Informazioni
Business Cruscotto
Intelligence
Intelligence (QlikView)
(QlikView)
Flussi (XBRL) Controlli
Controlli II Livello
Livello = Provider esterni / Istituzioni
piattaforma comprende tools evoluti per la MATCH! nasce dalla lunga esperienza di Galileo
misurazione della rischiosità del portafoglio, con Network nel mondo dei Confidi ed è stata disegnata
strumenti di monitoraggio dei fenomeni di con l’obiettivo di rendere disponibili ai nuovi soggetti
deterioramento del credito compresa la gestione delle iscritti all’elenco ex art.106 del TUB, tutte le possibili
casistiche dei nuovi casi di rischio di credito della operatività ausiliare alla gestione della garanzia.
normativa europea forborne performing e non Inoltre la piattaforma è nativamente predisposta per
performing. interagire e gestire i flussi informativi verso le Banche,
gli info-provider, gli Enti e gli Associati.
La piattaforma MATCH! interagisce con i diversi
prodotti software di Galileo Network, incluso le L’obiettivo è mettere a disposizione dei Confidi 106 un
soluzioni previste per la gestione della rete ecosistema applicativo specifico costruito secondo una
commerciale per il monitoraggio del portafoglio. logica di “System Integrator” per garantire un sistema
fortemente integrato, flessibile e dotato delle migliori
I workflow definiti dagli utenti possono essere
soluzioni applicative di mercato.
completamente automatizzati come processi end-to-
end, schedulati o attivati tramite altri sistemi o In particolare vengono integrati, con architettura
strumenti di programmazione che l’intermediario proprietaria di interazione online JMC, in unico
finanziario può avere sviluppato al suo interno. desktop di servizio protetto dai più alti standard di
Protocolli di governance su misura, incluse revisioni sicurezza logica (RACF di IBM, SiteMinder di CA), il
della profilazione degli utenti, processi di approvazione Sistema core di Gestione delle Garanzie di Galileo
e azioni similari, possono essere definiti all’interno dei Network e gli applicativi custom proposti dalla società
workflow. SEC Servizi, favorendo la standardizzazione dei
processi e degli scambi informativi e garantendo la
La nuova piattaforma MATCH! consente ai Confidi di
circolarità e la completezza delle informazioni.
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MATCH! La PEF con Metastorm
Secondo la società di ricerca Gartner, il Business pratica gli adempimenti che devono essere svolti;
process fusion (BPF) riassume la trasformazione delle
Propone agli operatori una check list che consente
attività aziendali attraverso un’integrazione preventiva
di ridurre gli errori proponendo una «assunzione di
a livello di processi di business e la creazione di nuove
responsabilità»;
capacità di management avanzate. Se
ottimizzare le risorse esistenti è il Definisce i controlli che devono
passaggio obbligato per generare essere svolti ;
nuova efficienza, re-ingegnerizzare, Organizza le attività sulla base di
esternalizzare e monitorare i processi è todo list e watch list ordinate sulla
la chiave per raggiungere un obiettivo base dell’effettiva «urgenza»;
strategico quale deve essere
Gestisce efficientemente
considerato lo "status" di real time
scadenze e adempimenti (FCG);
enterprise.
Integrato con il documentale
Adottare un Workflow BPM significa
consente di governare la vita della
consolidare una dinamica
pratica anche nel dialogo verso
organizzativa propositiva e virtuosa all’interno della
soggetti esterni quali Banche e Info provider
azienda, migliorando il controllo, la qualità e tempi di
(trasmissione, archiviazione, firma, …)
esecuzione!
PEF CONDIVISA
Vantaggi e caratteristiche del BPM:
Il BPM consente il monitoraggio della ‘fabbrica’ per
Guida e propone agli operatori durante la vita della coglierne efficienze ed eventuali criticità!
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La Nuova PEF realizzata per la piattaforma Match!
Il partitario Fidi – Pratica Elettronica di Fido, PEF – automatismi di interfaccia e la compilazione
rappresenta un percorso industrializzato ed integrato automatica di informazioni laddove possibile , la
“end to end” in grado di supportare efficacemente gestione di Garanzie Dirette.
l’utente durante l’intera filiera di concessione e
Tutte le funzionalità sono offerte dal partitario fidi e
perfezionamento di una garanzia
L’operatività della Pratica Elettronica di Fido utilizza: garanzie e dovranno essere integrate in un processo,
concordato con l’utente, in grado di presentare
il motore di Workflow che guida parametricamente all’operatore in ogni momento lo stato della pratica
il flusso di navigazione e consente la definizione e la
evidenziandone lo stato di avanzamento, la successiva
gestione dei processi autorizzativi e deliberativi
attività e i controlli che è necessario eseguire.
Il software documentale che I tempi di lavorazione sono scanditi
gestisce la documentazione di e monitorati dalla procedura.
cliente e pratica, organizzandola
in folder indicizzati e In particolare nella ToDo List
prontamente reperibili ed l’utente vede le pratiche sulle quali
aggiornabili durante tutta la è chiamato ad effettuare attività,
filiera del credito. Si colloca con relativa indicazione di urgenza.
come sistema di raccordo tra le Particolarmente interessante è la
procedure interne dei vari attori funzione Watch List che consente
per lo scambio massivo e di tenere sotto controllo pratiche di
automatico delle informazioni. interesse ma in lavorazione presso
altri.
La nuova PEF nasce dall’esperienza
maturata da Galileo Network Gli strumenti di assegnazione e la
nell’applicazione ai processi delle possibilità di ordinare le pratiche
«best pratices» di gestione della secondo criteri di importanza e
Garanzia, configurandosi come un priorità consentiranno di
partitario (interfacciato dal BPM ottimizzare i tempi e le code di
che ne gestisce il flusso di lavoro lavoro per una maggiore efficienza
realizzato esplicitamente e specificamente per la complessiva della “fabbrica”.
gestione di un Intermediario Finanziario. Grazie alle funzionalità intrinseche nel BPM, per la
Il progetto prevede delle componenti realizzate valutazione dei tempi di percorrenza di ciascuna fase
espressamente per rispondere alle peculiarità di del processo operativo, sarà possibile monitorare
gestione di ogni Confidi, quali ad esempio l’utilizzo l’andamento di ciascuna pratica riducendo il rischio
massivo di garanzie rilasciate da MCC (e operativo di “perdere” una scadenza (con conseguenze
conseguentemente spingendo al massimo gli spesso importanti .
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MATCH! – La Gestione Contabile
MATCH! ha adottato il sistema Mago/Zucchetti che determinarsi degli eventi (iscrizioni, commissioni, spese,
gestisce efficacemente tutti i processi di business impegni,
rilevanti di un Intermediario
Gestione della contabilità
Vigilato (vendite, acquisti,
secondo i principi IAS
contabilità, tesoreria etc. .
Gestione del “doppio
La versione offerta da Galileo binario” (bilancio civilistico/fiscale
Network è specializzata per la Gestione piano dei conti e
gestione amministrativa dei prodotti redazione del bilancio, partitari clienti e
finanziari. Il sistema di contabilità pertanto si fornitori, saldi banche, cespiti, gestione beni
configura come perfettamente aderente ai ammortizzabili, ecc.
principi contabili internazionali IAS/IFRS dello
La componente di Contabilità dell’ERP alimenta
IASB (International Accounting Standard
a sua volta il sotto sistema DATAMART/PUMA
Board .
per la produzione dei flussi per la segnalazione
L’interfaccia intuitiva e la semplicità di utilizzo per le unità informative non direttamente
rendono il gestionale uno strumento prodotte dai partitari.
immediatamente fruibile che risponde
perfettamente alle esigenze di immediatezza e La suite Zucchetti
completezza delle risposte e semplicità d’uso.
Tutti i moduli della suite Mago/Zucchetti sono
Pienamente integrato in MATCH! Il modulo di perfettamente integrabili con MATCH!, ad esempio:
Contabilità generale consente la puntuale e completa Contabilità analitica
tenuta amministrativa e contabile dell’utente . Si integra Tesoreria
con tutti i moduli per la contabilizzazione automatica di Fatturazione elettronica verso le PA
tutta movimentazione generata dall’operatività al Ciclo passivo
MATCH! – Strumenti per la gestione
Area Finanza CAD – portafogli di proprietà gestire le informazioni anagrafiche di rapporto e la loro
formattazione in flussi adatti all’invio delle stesse
Il modulo Titoli consente una completa classificazione all’Agenzia delle Entrate attraverso i canali preposti
dei titoli, la gestione della movimentazione, la (SID). L’applicazione include la gestione di Saldi e
contabilizzazione giornaliera, la valutazione IAS del Movimenti come previsto dalle attuali norme di AdE e
portafoglio secondo le caratteristiche impostate, consente di monitorare il corretto andamento delle
l’alimentazione alle Segnalazioni di Vigilanza. comunicazioni tra le parti con funzioni di navigazione/
Il programma in fase di valutazione calcola il Costo scarico dati e con la gestione degli Esiti.
medio Ponderato tenendo conto dell’eventuale IAE è l’applicazione che consente ad un Operatore
aggio o disaggio e interesse cedolare, determina il Finanziario di rispondere in modo completo ed
costo ammortizzato da contabilizzare (risultanze esaustivo all’attuale normativa riguardante le
economiche e, a seconda della classe di “Richieste Informative effettuate dagli organi
appartenenza (AFS, HTM, LRO), determina le preposti” (Agenzia delle Entrate .
rettifiche al Patrimonio netto.
IAE-WEB mette a disposizione una serie di funzionalità
In fase di vendita determina autonomamente che permettono all’utente finale di gestire l’intero
eventuali utili o perdite. processo, dalla ricezione della richiesta via PEC, sino
all’evasione e chiusura della stessa compresa la firma
L’applicazione titoli può essere offerta anche in
digitale e la gestione del processo di Conservazione a
modalità Back Office.
Norma.
Applicazioni ARF3 e IAE su piattaforma PcP Entrambe le soluzioni sono forniti dalla società CST
ARF3 è la soluzione aggiornata alla normativa 2016 Tech , leader di mercato nell’ambito Compliance che
(Tracciato Unico) di Agenzia delle Entrate per le dispone di prodotti, soluzioni e know-how di
comunicazioni Anagrafe Rapporti Finanziari con cui eccellenza consentendole di essere il fornitore di
riferimento di primari operatori finanziari.
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MATCH! – Le Segnalazioni di Vigilanza
Le segnalazioni di Vigilanza degli Intermediari Segnalazioni che dovessero pervenire da parte di
Finanziari iscritti nell'elenco speciale sono Banca d’Italia all’Ente Vigilato.
regolamentate dalla Circolare n. 217 della Banca
Produce il flusso informativo della Centrale Rischi
d'Italia.
garantendone l’invio in Rete Interbancaria della
La finalità delle segnalazioni è quella di fornire Segnalazione mensile.
all'Autorità di Vigilanza i dati necessari per svolgere le
Supporta le richieste in ambito Segnalazioni nel caso
sue funzioni; la funzione permette quindi di
di Ispezioni da parte degli Organi di Vigilanza.
relazionarsi con Banca d’Italia attraverso applicazioni e
procedure tipiche dei sistemi informativi bancari. Segnalazioni di Vigilanza – Accento
Tramite una gestione parametrizzata delle forme La soluzione Centrale dei
tecniche vengono predisposti gli estrattori che dal Rischi proposta da
gestionale, Contabilità e Titoli, alimentano alle Galileo Network è CdR
cadenze prefissate le procedure MINERVA che, dopo Suitè di Accento Italia e
le opportune elaborazioni, verifiche e rettifiche, si propone quale centro
predispongono i flussi per la Banca d’Italia. di governo unico per
Viene garantito il recepimento degli adeguamenti l'analisi ed il monitoraggio e la gestione del patrimonio
informativo Centrale dei Rischi.
normativi al software Segnalazioni e l’aggiornamento
periodico delle Tabelle di corredo dell’impianto PUMA La suite è nata, accogliendo i suggerimenti del mercato
(sportelli, codici garanzia, codici fido, partecipazioni, e ponendo particolare attenzione alle esigenze
etc. secondo le indicazioni degli Enti Vigilati. manifestate, dalla pluriennale esperienza di Accento
Italia il cui fine è la costituzione di un presidio unico
MATCH! è ovviamente aggiornato per la gestione della
per la gestione, l'analisi ed il monitoraggio del
base YF introdotta da Basilea 3.
patrimonio informativo Centrale dei Rischi.
Segnalazioni di Vigilanza – Back Office
La particolare attenzione posta in fase di progettazione
e di realizzazione consente un rapido inserimento di
CdR Suitè nel sistema MATCH!, con il quale può
integrarsi ed interagire con efficacia ed efficienza
anche in tempo reale.
CdR Suitè è interamente WEB-BASED e perciò
Galileo Network offre un servizio di Back Office per le economicamente e rapidamente fruibile da tutte le
Segnalazioni di Vigilanza in collaborazione con HP. funzioni e le unità operative dell'intermediario ed è la
Il servizio: soluzione ideale per supportare:
Condivide gli interventi effettuati con il referente Area Crediti
per le segnalazioni dell’Ente Vigilato. Area Risk Management
Area Vigilanza
Provvede ai controlli preventivi all’invio in Bankitalia
Area Commerciale
delle basi segnaletiche prodotte, utilizzando i sistemi
di diagnostica dei quali è dotato l’applicativo. CdR Suitè si propone quale strumento completo per la
gestione monitoraggio ed analisi di tutte le
Trasmette all’Ente Vigilato le Segnalazioni previste
informazioni, dall'anagrafe ai rischi, dalle relazioni alla
entro i termini utili per l’invio all’Organo di Vigilanza
corrispondenza, tutto in un'unica interfaccia che
tramite il canale definito da Banca d’Italia
interagisce con il sistema informativo aziendale.
Gestisce il riscontro di eventuali rilievi sulle
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MATCH! – I finanziamenti diretti
MATCH! permette la gestione dei finanziamenti diretti Erogazione con bonifico a conto corrente indicato
da parte di Confidi ex art. 106 del TUB. dal Cliente
Contabilizzazioni IAS al costo ammortizzato
Integrato con gli altri moduli, fra cui il modulo di
contabilità e le suite per le segnalazioni a Banca Operatività post erogazione
d’Italia e le comunicazioni in CR, MATCH! gestisce
Invio degli avvisi di scadenza
tutte le fasi del processo del credito.
Gestione dei “crediti riassicurati” (FEI, FGC,
Creazione del Catalogo Prodotti JEREMIE) con gestione contabile automatica
Incasso delle rate con contabilizzazione
Creazione dei prodotti finanziari con spese
automatica
accessorie e tassi legati a tipi di riferimento (Euribor
Monitoraggio delle rate non pagate con invio
3 o 6 mesi ecc.)
solleciti
Proposta e domanda di finanziamento Gestione moratoria, accolli, rinegoziazioni del
finanziamento
Preventivo con consegna del piano
d'ammortamento Pre contenzioso e contenzioso
Stampa dell'informativa precontrattuale con calcolo
Gestione del passaggio a credito scaduto,
del TEG e del TAEG
inadempienza probabile con gestione dei dubbi
Pratica di Fido esiti analitici o forfettari
Passaggio a sofferenza
Istruttoria con raccolta di eventuali garanzie
Gestione diretta del credito in contenzioso (Azioni
personali e reali
legali
Delibera con creazione del rapporto e del fido
collegato Segnalazioni ad Enti terzi
Operatività post delibera Comunicazioni con esportazione files per FEI
Invio in Centrale dei Rischi se il Cliente supera la
Creazione piano di ammortamento
soglia (crediti di firma + crediti per cassa
Raccolta delle eventuali garanzie
Segnalazione matrice 7 – Tassi Usura (trimestrale
Stampa Contratti e della modulistica per la
Segnalazioni basi informative 3 – 5 – 4 (con
trasparenza
automatismo produzione voci di flusso sezione 2.8
Definizione del modo di pagamento (tramite Rid/
Sepa, cassa, bonifico
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MATCH! – Antiriciclaggio e prevenzione del terrorismo
Processo di importazione in AUI Transitorio;
Modulo antiriciclaggio – AUI
Processo giornaliero di rilevazione delle anomalie non
E’ lo strumento necessario per la gestione e tenuta bloccanti;
dell’Archivio Unico Informatico (AUI). Processo giornaliero di rilevamento delle operazioni
frazionate;
L’archivio è Indicato per tutte le tipologie di Intermediari Processo giornaliero di trasferimento in AUI
Finanziari e è integrato MATCH! per mezzo di un comodo Definitivo.
tracciato unico di alimentazione dati.
AUI WEB
Si compone dei seguenti sotto moduli: Gestione dell’archivio per:
TUA Interrogare;
Tracciato Unico di Alimentazione – permette di avere Modificare;
un’unica interfaccia di alimentazione dati verso l’archivio Stampare;
unico. Archiviare off-line l’archivio;
Inserire nuove registrazioni.
GESTIONE AUI
DIAGNOSTICO DIANA
Registra l’operatività messa in atto dalla clientela.
L’alimentazione in AUI avverrà periodicamente dopo la Modulo di controllo applicato all’Archivio Unico AUI
validazione dei flussi. Tecnicamente l’archivio è suddiviso evidenzia le anomalie e accerta che non siano presenti
in due parti: una parte relativa all’ultimo periodo sulla errori formali.
quale è possibile effettuare controlli, interrogazioni, TRACCIAMENTO DELL’ OPERATIVITA’
stampe e una parte che viene considerata archiviata.
Anche su questa è comunque possibile eseguire controlli Strumento necessario alla funzione di controllo per
e ripristini secondo le regole previste dalla normativa monitorare l’operatività.
vigente.
Il Modulo Antiriciclaggio è integrato con il controllo
AUI BATCH accessi previsto dal Security Manager di SEC Servizi che
Principali processi : ospiterà l’infrastruttura tecnologica.
9
Modulo Black List massivo WORLDCONPILANCE (lista PEP)
fonte: Accuity
La nostra proposta prevede l’utilizzo della soluzione
denominata Fastcheck Web e la consultazione delle Obiettivi del SERVIZIO:
principali Liste Antiterrorismo e Pep.
Fornire al uno strumento per eseguire le verifiche
Fastcheck ha l’obiettivo di fornire ai Confidi e agli estemporanee in blacklist relative ai nominativi di
Intermediari finanziari lo strumento per la verifica della clienti;
propria clientela. Fornire uno strumento unico attraverso il quale
ricercare all’interno di diverse tipologie di liste:
Nello specifico, lo strumento si occupa di consolidare, terroristi, pep, liste private;
archiviare, aggiornare ed indicizzare i nominativi Fornire l’aggiornamento automatico delle liste
contenuti nelle Sanction List (liste contenenti i
nominativi dei sospetti terroristi Esportazione e controllo massivo
nelle PEP LIST (liste contenti i
L’esportazione massiva è una attività che,
nominativi delle persone
dovendo tenere conto dei continui
politicamente esposte .
aggiornamenti delle liste, deve
Il sistema, inoltre, fornisce gli necessariamente essere effettuata
strumenti di ricerca su tale base periodicamente in modo da sincronizzare
dati. i propri risultati di scansione al più
recente aggiornamento delle liste
Le liste sono prodotte da disponibile.
authority, istituzionali e/o
private, che ne curano la loro L’esportazione massiva prevede due
continua evoluzione. Ogni giorno estrazioni, una mensile ed una
e per ogni lista sono inserite giornaliera. Al termine del controllo
nuove entità o apportate mensile Fastchek invierà una e-mail
modifiche a quelle esistenti o anche eliminate quelle all’indirizzo specificato con le informazioni relative al
divenute obsolete. Il fornitore si impegna a distribuire controllo effettuato.
entro le 48 ore dalla pubblicazione gli aggiornamenti
L’utente dovrà poi entrare in Fastcheck per la verifica
relativi alle liste.
dei falsi positivi e dei positivi.
In particolare, attualmente, è previsto l’accesso alle
In caso di “positività” al controllo l’utente dovrà
seguenti liste ufficiali:
decidere “come e se” procedere con l’aggiornamento
F.B.E. (lista antiterrorismo dei informazioni in PraticoWeb che dovrà essere
fonte: BANKING FEDERATION OF THE ERUPEAN UNION effettuato manualmente.
O.F.A.C. (lista antiterrorismo) Non sono previste modifiche automatiche ai dati di
fonte: OFFICE OF FOREING ASSETS CONTROL, PraticoWeb
Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti d’America Non sono previste importazioni massive di dati da
O.N.U. (lista antiterrorismo) Fastcheck.
fonte: Comitato risoluzione 1267 Consiglio di Sicurezza
10MATCH! - Gestione Documentale e WorkFlow
Il Modulo Gestione Documentale, consente di
catalogare e gestire in maniera sistematica ed
efficiente tutta la documentazione della struttura;
E’ integrato con il Modulo PraticoWeb attraverso la
piattaforma OpenWork per la gestione organizzata
dei documenti generati dall’operatività quotidiana;
inoltre, consente la gestione di tutta la
documentazione esterna.
Il Workflow consente di integrare l’operatività, i
documenti, gli organigrammi e le regole
organizzative della struttura stessa e gestisce i
processi aziendali, l’eventuale loro
reingegnerizzazione e la simulazione di nuove
procedure amministrative.
MATCH! – Firma digitale/grafometrica - Conservazione sostitutiva
Al processo della Gestione Documentale sono Anche per queste funzionalità non è quindi necessaria
collegati i processi di: alcuna migrazione e/o formazione.
Firma Digitale
PEC
Conservazione Sostitutiva
In base ad un sistema di configurazioni personalizzabili
per ogni Intermediario Vigilato ogni documento
(prodotto da Match! o da altre fonti può essere
inviato in Firma Digitale, inviato via PEC e/o archiviato
in Conservazione Sostituiva.
Tutti i processi sono gestiti dal BPM che ne gestisce il
flusso di lavoro.
Infocert è il partner di Galileo Network per la gestione
di queste funzionalità.
La Firma Grafometrica anche tramite automazione ad altro sistema o per
futura consultazione
Servizio disponibile attraverso infrastruttura in cloud,
consente di inviare (attraverso una chiama web è possibile poi portare il tutto in Conservazione
services integrata nell’applicativo chiamante, Parsifal Digitale a Norma o con nostro proposta integrata
o Piattaforma di Vendita via documentale i file da oppure integrando con altri sistemi di conservazione
firmare corredati da una serie di metadati che li
qualificano:
l’operatore entra nella propria agenda, consulta la
lista di ciò che deve firmare, apre ed appone la
firma grafometrica. Tale firma può essere apposta o
su specifica tavoletta wacom nel caso di PC oppure
direttamente sul tablet e/o laddove il tablet non lo
preveda, con apposito pennino che rileva la
pressione
Il file firmato viene archiviato nel nostro sistema
documentale ed è disponibile o per essere trasferito
11MATCH! – La Business Intelligence
La Business Intelligence (BI) consente alle aziende di governance delle stesse mettendo a disposizione un
comprendere, analizzare e fare previsioni sulle insieme di tool di acquisizione, normalizzazione e
dinamiche del mercato e del loro ambiente aziendale riutilizzo consentendo all’ Intermediario Vigilato di
consentendo di convertire i dati in informazioni utili e aumentare il proprio VANTAGGIO COMPETITIVO.
significative e di distribuire tali informazioni a coloro La soluzione comprende tutti questi strumenti e li
che ne hanno bisogno, quando ne hanno bisogno,
mettendoli in grado di prendere decisioni
tempestive.
Inoltre la Business Intelligence consente alle
aziende di combinare i dati provenienti da
un'ampia varietà di fonti (concentrati all’interno di
un’unica e potente data warehouse) e di poter
così disporre di una visione a tutto campo sempre
integrata e aggiornata.
Scopo del progetto «BI» di Galileo Network è
quello di trasformare le informazioni in un
patrimonio strategico attraverso una precisa
Cruscotto direzionale QlikView
Tramite strumenti di Business Intelligence, le Alta Direzione, Risk Controller e Controllo Crediti, Area
informazioni presenti nel Sistema Informativo, Crediti e Commerciale.
opportunamente organizzate, normalizzate e filtrate, E’ inoltre previsto l’utilizzo di strumenti di controllo
sono rese disponibili tramite “viste intelligenti”. sull’operatività quotidiana a disposizione della
Le estrazioni mirate e/o estemporanee, con possibilità funzione di Internal Auditing e strumenti per il
di sintesi, aggregazioni, analisi di dettaglio e Controllo di Gestione.
simulazioni sono a supporto delle funzioni aziendali
12MATCH! – La Piattaforma di vendita
Piattaforma Commerciale,
soluzione IT, tra le più
apprezzate dal mercato, che
mette in atto una
sincronizzazione dei processi
commerciali e di marketing con
quelli transazionali, creando un
modello commerciale orientato
alla clientela e agli obiettivi di
portafoglio con approccio CRM
(Customer Relationship
Management) basato sul
concetto di centralità del cliente.
La piattaforma consente diversi
approcci di utilizzo
1. per Portafoglio
2. per Eventi
3. per Calendario Agente
4. per Catalogo Prodotti e per
Cliente
Il software consente la gestione
della vendita a carrello di
prodotti con completa
informazione sullo stato dei
clienti e una prima raccolta dati
(wizard di configurazione delle
pratiche
Piattaforma Commerciale è in
grado di gestire, tra l’altro,
campagne, vendita di prodotti
a carrello e clusterizzazioni
della clientela utilizzando la
piattaforma di Business
Intelligence.
Le fasi di vendita sono
regolate ed organizzate da
specifici processi di Workflow
(BPM) che guidano gli
operatori supportando
direttamente l’attività
commerciale, ai fini di
pianificazione e marketing.
Piattaforma Commerciale,
conclusa la vendita, avvia la
gestione del prodotto venduto
comunicando con il partitario
specifico PEF per la gestione
delle pratiche di fido
13MATCH! – gestione flussi informativi esterni ed interni
La Gestione degli Infoprovider Esterni disporre di informazioni valide per la valutazione
delle pratiche in fase di istruttoria
Il modulo di integrazione con gli Info Provider è
completamente integrato nel sistema e può essere Operativamente, in fase di inserimento/aggiornamento
richiamato direttamente all’interno del gestionale PEF. di una azienda, l’utente può decidere, con un
opportuna funzione, di importare in PEF i dati da Info
Consente una più efficiente gestione della pratica
Provider o decidere informazione per informazione
(soprattutto in termini di istruttoria) in quanto
quale dato aggiornare.
permette di:
Moduli CRIF: Report Anagrafici, EURISC, SPRINT
risparmiare tempo e abbassare il rischio operativo Moduli Cerved: Report Anagrafici, CEBIWEB
nella fase di caricamento/aggiornamento di una Moduli Modefinance: Report Anagrafici, Bilanci,
anagrafica Pregiudizievoli
La scambio dati con le Banche Le informazioni provenienti dalle banche si possono
presentare nelle forme più disparate (file Excel, Xml,
L’obiettivo del Modulo SCAMBI è automatizzare e Csv , SCAMBI riesce ad utilizzare diverse forme di
standardizzare le relazioni tra le Banche e gli comunicazione.
Intermediari Vigilati.
Galileo Network partecipa al tavolo di lavoro costituito
Operativamente, la soluzione si colloca come sistema di da Assoconfidi per lo scambio di dati tra banche e
raccordo tra le informazioni presenti in banca e quelle confidi. SCAMBI gestisce il file XBRL previsto dal
presenti nel gestionale dell’intermediario protocollo di intesa tra ABI e Assoconfidi.
Con SCAMBI è possibile automatizzare i processi di SEC SERVIZI, società controllante di Galileo Network, si
caricamento dei dati forniti dalle banche, abbassando i è aggiudicata la gara di appalto per l’erogazione del
rischi operativi, relativi a Erogazioni finanziamenti, Piani servizio di “HUB” verso tutti i confidi del territorio
di ammortamento e Stato delle rate (pagate / non nazionale.
pagate .
L’INTRANET aziendale interesse ed altre utility aziendali quali:, piani ferie,
prenotazione sale, forum, questionari
È al tempo stesso il contenitore (scrivania) di tutti i
sistemi e il sistema di comunicazione interno È integrata con l’offerta informativa gestita
all'azienda ed è, pertanto, il sito virtuale dove business direttamente da Galileo Network comprendente:
e comunicazione si sviluppano ridefinendo la relazione Calendario normativa: Segnalazioni, AUI, Anagrafe
tra azienda e persona. Tributaria
La intranet di Galileo Network è uno strumento in Calendario Formazione/Eventi
grado di lavorare autonomamente a supporto Distribuzione documentazione a supporto della
dell’attività dell’ Intermediario Vigilato che consente tra Normativa e manualistica
l’altro: Espone nativamente e direttamente i servizi di:
«Controlli di Primo Livello» per il
La pubblicazione di circolari/informative
miglioramento e la gestione della qualità del
La gestione di un’agenda distribuita, condivisa e/o
dato
personale per utente (associabile a MS Outlook)
«Performance point» per la pubblicazione
La distribuzione di documenti di varia natura
della piattaforma di Business Intelligence
organizzata in Workflow e profilata per utente
La gestione di informazioni strutturate (tassi e
14MATCH! – Controlli di I livello
Controlli di I Livello Tutti gli utenti vengono avvertiti in automatico della
presenza di eventi attraverso email, a titolo di esempio:
I controlli di linea consentono di effettuare le verifiche
per assicurare la corretta esecuzione delle operazioni Verifica che la data di bilancio registrata negli ultimi
gestionali, producendo degli alert rivolti sia a chi mesi non superi i 5 anni”
esegue l’operazione, sia a chi ne ha la responsabilità di Verifica che tra la data di importazione dello sprint
supervisione per assicurarne il corretto svolgimento. business e la data di invio al FCG della posizione
L’utente, attraverso la Intranet, potrà verificare i siano trascorsi più di 15 gg.
controlli che deve effettuare, accedere ai dati gestionali Verifica posizioni con data fallimento inserita
e gestire lo stato del controllo. devono avere Grado di Rischio sofferenza (almeno
Il responsabile è sempre aggiornato sullo stato dei tra le proposte di variazione GR
controlli del suo reparto.
MATCH! – Operazioni in Pool
Operazioni in Pool direttamente da sistema (direttamente o tramite
deposito in file system o tramite un documentale
Il progetto si basa sulla condivisione di dati e locale.
documenti tra intermediari, enti, istituzioni e istituti di
credito in appoggio all’azienda per l’erogazione. Il documentale di rete (Openworks) utilizza il Sistema
di BPM interno per la determinazione dello stato di
Lo scambio avviene utilizzando come piattaforma il avanzamento e della to do list e per la gestione delle
documentale Openworks. comunicazioni (mail ai responsabili delle strutture .
L’interfacciamento con i sistemi può avvenire
15MATCH! – Elenco principali funzionalità automatizzate
redazione dei relativi verbali;
Gestione Anagrafiche/Controparti Possibilità di gestire/integrare modelli di
Anagrafica aziende; riclassificazione di bilanci, anche su più anni;
Anagrafica persone fisiche; Possibilità di consolidare bilanci di soggetti
Anagrafica Banche; “collegati”;
Gestione indirizzi; Possibilità di acquisire flussi di dati dall’esterno
(associazioni di categoria, CRIF, …);
Gestione Composizione sociale;
Flessibilità nella determinazione del punteggio in
Gestione Collegamenti tra aziende (per verifica
funzione delle linee di credito proposte, categorie
cumulo di rischio ;
clienti, garanzie erogate, condizioni applicate, .;
Gestione Gruppi;
Gestione note operative a più livelli (anagrafica,
Principali clienti e fornitori; pratica, finanziamento, ... ;
Possibilità di importare anagrafiche esterne (es. Piani di ammortamento delle operazione (alla
CCIAA, CRIF ;
francese, leasing, libero,... ;
Storicizzazione variazioni anagrafiche; Gestione delle previsioni di perdita;
Consenso privacy; Gestione Tranched Cover;
Adeguata verifica; Gestione dei Fondi di Terzi in amministrazione;
Gestione gradi di rischio; Gestione contenziosi e anomalie;
Gestione della segmentazione rischio del portafoglio Gestione delle sofferenze;
clienti;
Gestione dei piani di rientro;
Reportistica, selezione e ricerche per settore, attività,
zone, . Contabilità e Bilanci
Gestione Soci Gestione flussi contabili automatici da operatività, ad
esempio per: commissioni di garanzia, diritti di
Gestione automatica della documentazione di segreteria e cauzioni, rilascio finanziamenti,
iscrizione; alimentazione conti d’ordine, accredito competenze;
Gestione movimenti quote (iscrizione, recessione, Possibilità di gestione contabile dei proventi dei
integrazioni, prelievi, esclusioni, decadenze, ecc. ; finanziamenti per competenza;
Contabilità, prima nota anche Iva, pro-rata, plafond,
Delibere e gestione variazioni Libri sociali; adempimenti fiscali e relative stampe;
Storicizzazione delle movimentazioni e delle Scadenzari clienti e fornitori;
variazione anagrafiche; Gestione movimenti previsionali, analisi di bilancio
Stampa libro soci; previsionali;
Gestione deposito cauzionale; Gestione ritenute d’acconto e rilascio relativa
certificazione;
Scheda riassuntiva soci per visualizzare i dati
Gestione automatica ratei e risconti;
principali relativi al socio sia a livello di anagrafica Predisposizione bilanci periodici;
che per le pratiche presenti in archivio Bilanci riclassificati e analisi di bilancio;
Gestione Finanziamenti e Garanzie Gestione documenti di vendita e ricevute, completo
Configurazione dell’operazione; di tutti gli automatismi per il collegamento alla
Richiamo automatico dei dati di anagrafe e contabilità generale;
condizioni già presenti; Gestione dei beni ammortizzabili, ammortamento
Gestione della pratica e dei finanziamenti in base ai nei regimi fiscali, di bilancio e finanziario, registro dei
vari stati (immessi, completi, approvati, respinti, beni ammortizzabili, voci immobilizzazioni in
rinviati, ritirati, erogati, estinti, insolventi, ... ; Inventario e nella Nota Integrativa di Bilancio.
Gestione tassi; Controlli, rendicontazioni e statistiche
Stampa automatica di tutta la corrispondenza verso Gestione dei profili abilitativi, dei cambi di stato e
l’esterno; controlli;
Gestione garanti e garanzie (avvallo, titoli, Reportistica sull’utilizzo delle varie tipologie di fondi
assicurazioni,. ; detenuti;
Monitoraggio delle operazioni; Reportistica finanziamenti per periodo;
Gestione del Consiglio e dei Comitati tecnici, Reportistica finanziamenti per anomalie e
16contenziosi; Il responsabile è sempre aggiornato sullo stato dei
Monitoraggio del rischio; controlli del suo reparto.
Calcolo dell’esposizione complessiva; Alcuni esempi di controlli di primo livello, che possono
Riclassificazioni dati per: generare alert:
Cliente; Verifica che la data di bilancio registrata negli
Prodotto; ultimi mesi non superi i 5 anni;
aree territoriali; Verifica che l'intervallo temporale fra
volumi; l'importazione della sprint business e l'invio al
fasi del processo di erogazione (ad esempio F.C.G. della posizione, non sia superiore ai 15
impegnato, deliberato, erogato, liquidato, giorni;
rilasciato . Verifica coerenza Grado di Rischio sofferenza,
Predisposizione automatica di rendicontazione almeno tra le proposte di variazione Grado di
periodica; Rischio, per le posizioni con data di fallimento
Scambi informativi inserita;
Antiriciclaggio, Verifica per le Aziende con finanziamento
Agenzie delle Entrate; Escussione da autorizzare e la coerenza del grado
Fondo Centrale di Garanzia; di rischio;
F.E.I.; Verifica che per le posizioni con Insoluto in
Rendicontazioni a Regione, Enti, Associazioni; Escussione (tranne escussione rifiutata sia
Sistema automatici di quadratura e allineamento valorizzato il campo '% Stima' e che sia maggiore
con il Sistema Bancario; del 50%.
Ricerche, report, statistiche. b. Report Controlli di Linea
Controlli Interni Sistema automatico di controlli personalizzabili per
Particolare attenzione è stata data alla predisposizione ogni struttura che viene effettuato a scadenze definite,
del Sistema dei Controlli Interni. Tale sistema, che è tipicamente settimanali;
integrato nel Sistema Informativo, ha l’obiettivo di Genera Report push contenenti i controlli indicati nelle
classificare i processi operativi aziendali, verificare procedure operative che vengono inviati al
l’attuazione delle norme previste dai regolamenti responsabile del controllo di linea, al responsabile
aziendali e segnalare eventuali incongruenze. d’area e al coordinatore dei Controlli;
Il Sistema dei Controlli Interni è costituito dall'insieme Gestisce il feedback sui controlli effettuati;
di regole, procedure e strutture organizzative, che Traccia le non conformità rilevate in modo da produrre
mirano a: statistiche per la gestione della formazione e il
assicurare che vengano rispettate le strategie miglioramento operativo (e l’analisi del rischio
aziendali; operativo .
conseguire l'efficacia e l'efficienza dei processi c. Controlli sulla gestione dei rischi
aziendali;
Hanno l’obiettivo di concorrere alla definizione delle
salvaguardare il valore delle attività; metodologie di misurazione del rischio e di verificare il
assicurare l'affidabilità e l'integrità delle rispetto dei limiti di delega ed operativi assegnati alle
informazioni contabili e gestionali; diverse funzioni aziendali.
assicurare la conformità delle operazioni con tutto
l'apparato normativo esistente. d. Controlli di compliance
Di seguito alcune tipologie di controlli: Finalizzati a verificare la congruenza tra il
comportamento degli addetti, le disposizioni e le
a. Controlli di linea
regole interne, con l’obiettivo dell’efficace ed efficiente
Finalizzati a garantire il corretto svolgimento delle perseguimento delle finalità aziendali.
operazioni. Tali controlli possono essere svolti dagli
addetti sulla base della digitazione dell’operatore, il e. Controlli per la revisione esterna
sistema può prevedere messaggi di attenzione (alert o Volti alla verifica a campione richiesti dall’eventuale
blocco nell’inserimento dei dati fornendo, in una fase società di revisione.
successiva, appositi report sulle anomalie rilevate;
L’utente potrà verificare i controlli che deve effettuare,
accedere ai dati gestionali e gestire lo stato del
controllo.
17Galileo Network S.p.A.
Attività di direzione e coordinamento
Kauri Holding S.p.A.
C.F. e P.IVA 01793260280
Viale della Regione Veneto, 20
35127 Padova
telefono: +39 049.2957811
PEC: segreteriagalileo@legalmail.it
Sedi operative
Padova - Via Della Regione Veneto, 20 - Tel. 049 2957811
Modena - Viale Virgilio, 58/N - Tel. 059 8756111
Vicenza - Via Vecchia Ferriera, 18 - Tel. 0444 650200
info@galileonetwork.it www.galileonetwork.it
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