Global Investor Study - Le persone sono incoraggiate a investire in modo sostenibile? - Schroders
←
→
Trascrizione del contenuto della pagina
Se il tuo browser non visualizza correttamente la pagina, ti preghiamo di leggere il contenuto della pagina quaggiù
Global Investor Study
Le persone sono
incoraggiate a investire
in modo sostenibile?
Global Investor Study 2019 1
Materiale di marketingIndice
3
Panoramica
4
I risultati in sintesi
5
L’importanza di
7
La generazione X
investire sostenibile guida la carica
8
Prima il pianeta
10
Gli aspetti finanziari
hanno la priorità rispetto
alla sostenibilità
12
Evitare le “sin stock” sembra
13
Gli esperti cercano di trarre
non bastare più profitto dalla sostenibilità
15
Le persone sono
17
Contribuire a un mondo
incoraggiate a investire sostenibile attraverso
in modo sostenibile? le proprie finanze
Global Investor Study 2019 2Panoramica
I timori circa la sostenibilità sono in aumento Dai risultati sono emersi diversi ostacoli
nel quadro del cambiamento climatico e alla diffusione degli investimenti sostenibili.
dell’evoluzione in ambito sociale, sanitario Per gli intervistati la sostenibilità è una
e tecnologico. Ecco perché gli investimenti priorità, ma spesso le motivazioni finanziarie
sostenibili, che offrono la possibilità di immediate hanno la meglio. Tra l’altro, molti
coniugare profitto e impatto positivo, stanno non si sentono adeguatamente incoraggiati a
assumendo una maggiore importanza. investire in tal senso. Pertanto, il loro capitale
Abbiamo intervistato oltre 25.000 persone di personale non viene impiegato in modo
32 località in tutto il mondo per conoscere le da contribuire a rendere il mondo
loro opinioni sugli investimenti sostenibili. più sostenibile.
Lo studio
Nell’aprile 2019 Schroders ha commissionato
un sondaggio online indipendente su oltre
25.000 investitori di 32 località di tutto
il mondo. Tra questi Australia, Brasile,
Canada, Cina, Francia, Germania, India,
Italia, Giappone, Paesi Bassi, Spagna, Regno
Unito e Stati Uniti. Ai fini dell’indagine,
vengono definiti “investitori” coloro che
intendono investire almeno 10.000 Euro (o
un importo equivalente) nei prossimi 12 mesi
e che hanno apportato modifiche ai propri
portafogli negli ultimi dieci anni.
Nota: Nel presente documento il totale
potrebbe non corrispondere a 100 per via
degli arrotondamenti o di domande con più
risposte possibili.
Global Investor Study 2019 3I risultati
in sintesi
I fattori di sostenibilità sono un aspetto priorità agli aspetti finanziari in riferimento ai
cruciale da considerare nella selezione propri portafogli; evitare le perdite è il fattore
degli investimenti. più importante, seguito dal conseguimento del
Il 57% degli intervistati ne tiene sempre conto rendimento atteso.
nel selezionare un prodotto d’investimento, e in
I partecipanti privilegiano un approccio
Asia questa percentuale sale al 66%.
d’investimento responsabile.
Gli investitori vogliono che tutti i prodotti Investire in società “best in class” in termini di
integrino criteri di sostenibilità. questioni ambientali, sociali o di governance,
Il 61% ritiene che tutti i fondi d’investimento è ritenuto il metodo prediletto (40%), seguito
dovrebbero considerare i fattori di sostenibilità, dall’approccio integrato (39%), che si concentra
non solo quelli specificamente concepiti come sulle società che hanno maggiori probabilità
“fondi sostenibili”. di risultare redditizie in virtù della loro
sostenibilità. L’approccio basato sui principi
In molti sono convinti che il loro
di esclusione, che evita di investire in società
capitale personale possa avere un
controverse, è stato considerato il meno
impatto sul pianeta.
rilevante (21%).
Quasi due terzi degli intervistati (il 60%)
credono che le proprie scelte d’investimento Non viene fatto abbastanza per incoraggiare
personali possano fare la differenza per a investire in modo sostenibile.
rendere il mondo più sostenibile. Gli intervistati hanno individuato diversi fattori
che li motiverebbero a investire in modo più
È interessante notare che la generazione X
sostenibile, come cambiamenti normativi
è più motivata su questo fronte rispetto ai
(60%), rating indipendenti per i fondi (60%)
millennial.
e maggiori informazioni dai loro consulenti
Il 61% dei partecipanti della generazione X
finanziari (59%).
(38-50 anni) prende sempre in considerazione
i fattori di sostenibilità nel selezionare un Tra i partecipanti che affermano di avere
prodotto d’investimento, a fronte del 59% conoscenze più approfondite in materia
dei millennial (18-37 anni). Analogamente, di investimento uno su quattro ricorre a
gli intervistati della generazione X sono i più prodotti sostenibili.
propensi a ritenere che i propri investimenti Il 23% tra quelli che si considerano esperti/
personali possano contribuire direttamente avanzati investe già in fondi sostenibili, mentre
a un mondo più sostenibile (64%), seguiti dai il 32% del totale desidera investire in questi
millennial (60%) e dai baby boomer (57%). strumenti.
Le problematiche ambientali suscitano le
maggiori apprensioni in termini
di sostenibilità.
Sebbene tutti gli obiettivi di sviluppo sostenibile
delle Nazioni Unite siano considerati importanti,
proteggere il pianeta dal degrado ambientale
è considerata una priorità, e l’87% dei
partecipanti è convinto che il cambiamento
climatico influisca sui propri investimenti.
Gli aspetti finanziari continuano ad avere la
meglio sulla sostenibilità.
Nonostante l’interesse per gli investimenti
sostenibili, in molti hanno continuato a dare la
Global Investor Study 2019 4L’importanza di
investire sostenibile
L’investimento sostenibile è rilevante per gli India (87%) e Thailandia (80%) si distinguono
intervistati di tutto il mondo, e oltre la metà per la maggiore propensione a credere che
(il 57%) prende sempre in considerazione le scelte d’investimento personali possano
qesto aspetto nel selezionare un prodotto avere un impatto più ampio. All’estremo
d’investimento. La maggior parte (il 60%) crede opposto troviamo il Giappone, dove solo
inoltre che le proprie scelte d’investimento il 33% degli intervistati ritiene che i propri
personali possano fare la differenza per investimenti possano contribuire a rendere il
rendere il mondo più sostenibile. mondo più sostenibile. Quasi nove investitori
indiani su dieci (l’87%) prendono sempre in
Nel complesso, il 61% degli intervistati
considerazione i fattori di sostenibilità nel
ritiene inoltre che tutti i fondi d’investimento
proprio portafoglio, seguiti dai cinesi (80%).
dovrebbero integrare i fattori di sostenibilità,
non solo quelli specificamente concepiti come
“fondi sostenibili”.
È interessante notare che solo il 51%
degli investitori europei prende sempre
in considerazione i fattori di sostenibilità
quando investe e il 55% ritiene che le proprie
57%
scelte personali possano avere un impatto
sul pianeta. Un dato alquanto sorprendente,
data l’attenzione delle autorità dell’UE
alla sostenibilità. La minore propensione
a prendere sempre in considerazione tali
criteri si è registrata in Danimarca (43%) e nei
Paesi Bassi (45%). Tali Paesi si concentrano
sulla sostenibilità da più tempo rispetto ad coloro che prendono
altre parti del mondo, pertanto forse questi sempre in considerazione
dati indicano che gli investitori locali non ne i fattori di sostenibilità nel
tengono conto perché è un aspetto implicito selezionare un prodotto
nell’investimento. d’investimento
Con quali delle seguenti affermazioni riguardo alla sostenibilità concordano maggiormente gli intervistati?
Concordo totalmente Piuttosto d’accordo Né d’accordo né in disaccordo Piuttosto in disaccordo Non sono affatto d’accordo
Tutti i fondi d’investimento
dovrebbero integrare i fattori
di sostenibilità, non solo quelli 23% 38% 25% 9% 5%
specificamente concepiti come
“fondi sostenibili”
Gli investitori privati come me
possono contribuire notevolmente
a rendere il mondo più 23% 37% 25% 10% 5%
sostenibile selezionando prodotti
d’investimento adeguati
Prendo sempre in considerazione
i fattori di sostenibilità nel
21% 36% 26% 12% 5%
selezionare un prodotto
d’investimento
Global Investor Study 2019 5Con quali delle seguenti affermazioni concordano
maggiormente gli intervistati?
Località Tutti i fondi d’investimento Gli investitori privati come me Prendo sempre in considerazione
dovrebbero integrare i fattori di possono contribuire notevolmente i fattori di sostenibilità nel
sostenibilità, non solo quelli a rendere il mondo più sostenibile selezionare un prodotto
specificamente concepiti come selezionando prodotti d’investimento
“fondi sostenibili” d’investimento adeguati
Argentina 59% 62% 55%
Asia 66% 63% 66%
Australia 64% 62% 53%
Austria 49% 50% 43%
Belgio 48% 48% 45%
Brasile 73% 76% 72%
Canada 51% 49% 40%
Cile 61% 62% 59%
Cina 78% 70% 80%
Danimarca 50% 43% 40%
Francia 58% 55% 52%
Germania 64% 60% 57%
Hong Kong 56% 52% 53%
India 88% 87% 87%
Indonesia 74% 73% 76%
Italia 60% 58% 54%
Giappone 37% 33% 42%
Messico 71% 73% 68%
Paesi Bassi 47% 45% 41%
Altro 65% 64% 57%
Polonia 63% 62% 63%
Portogallo 62% 63% 55%
Russia 69% 59% 63%
Singapore 66% 64% 61%
Sudafrica 68% 69% 61%
Corea del Sud 50% 55% 55%
Spagna 62% 61% 54%
Svezia 53% 47% 44%
Svizzera 51% 48% 48%
Taiwan 63% 60% 59%
Thailandia 79% 80% 77%
Emirati Arabi Uniti 64% 66% 62%
Regno Unito 60% 61% 52%
USA 61% 62% 51%
Global Investor Study 2019 6La generazione X
guida la carica
67%
Dai dati raccolti non emerge una correlazione questo tema. Tuttavia, negli ultimi anni i più
diretta tra l’atteggiamento nei confronti della attivi su questo fronte sono gli studenti, che
sostenibilità e l’età. La generazione X sembra organizzano scioperi e manifestazioni nelle città
essere la più interessata all’investimento di tutto il mondo. La generazione X potrebbe
sostenibile, essendo la più propensa a ritenere avere più coscienza di questo fenomeno, date
che tutti i fondi d’investimento dovrebbero le sue maggiori probabilità di avere figli in età
considerare tali fattori (65%), seguita dai baby scolare rispetto ad altri gruppi anagrafici. gli intervistati giapponesi
boomer (62%) e dai millennial (60%). che non ritengono che
Analogamente, il 64% degli intervistati della
Questa tendenza è alquanto sorprendente, generazione X ritiene che i suoi investimenti i propri investimenti
dal momento che i millennial sono spesso personali possano contribuire direttamente a possano contribuire a
considerati la generazione più impegnata per un mondo più sostenibile; seguono i millennial rendere il mondo
quanto riguarda le problematiche relative a (60%) e i baby boomer (57%). più sostenibile
Con quali delle seguenti affermazioni concordano
Fasce di età: maggiormente gli intervistati?
Millennial (18-37) Generazione X Baby boomer Generazione
Millennial (38-50 anni) (51-70 anni) silenziosa (71+ anni)
18–37
65%
64%
62%
61%
Generazione X
60%
60%
59%
57%
56%
38–50
50%
50%
Baby boomer
51–70
40%
Generazione silenziosa
71+
La generazione
X sembra la
più interessata
all’investimento
Tutti i fondi d’investimento Gli investitori privati come Prendo sempre in
dovrebbero integrare i fattori me possono contribuire considerazione i fattori di
di sostenibilità, non solo quelli notevolmente a rendere sostenibilità nel selezionare un
specificamente concepiti come il mondo più sostenibile prodotto d’investimento
sostenibile “fondi sostenibili” selezionando prodotti
d’investimento adeguati
Global Investor Study 2019 7Prima il pianeta
Nell’Agenda 2030 per lo Sviluppo Sostenibile,
le Nazioni Unite hanno individuato 17 obiettivi
per rendere il mondo più sostenibile per tutti.
Secondo gli investitori di tutto il mondo, la
L’impatto ambientale è il fattore
questione ambientale è uno degli aspetti
fondamentali nell’attività di engagement dei di sostenibilità più rilevante per
gli intervistati a livello mondiale
gestori presso le società in cui investono. I
partecipanti hanno dichiarato che proteggere
il pianeta e assicurare la prosperità
dovrebbero essere leggermente più in alto
nella loro lista di priorità rispetto alla lotta alla
povertà e alla promozione della pace. Questa Quale tra i seguenti obiettivi di sviluppo sostenibile delle Nazioni Unite è il
tendenza vale per la maggior parte delle più importante nell’attività di engagement dei gestori presso le società in
regioni. cui investono? (classificati da 1 a 4, in base alla distribuzione di 100 punti
L’attenzione degli intervistati al pianeta tra le categorie in funzione dell’importanza attribuita a ciascuna)
non sorprende se consideriamo il loro
atteggiamento nei confronti del cambiamento
climatico. Il 71% ritiene che il cambiamento Pianeta: proteggere il pianeta dal degrado Prosperità: assicurare che tutti possano
climatico causato dall’uomo sia un fenomeno ambientale, anche attraverso i consumi vivere nel benessere e in modo
e la produzione sostenibili, la gestione soddisfacente e che il progresso economico,
reale che ha un impatto sul pianeta. Di questi, sostenibile delle risorse naturali e sociale e tecnologico avvenga sempre in
il 40% pensa che l’impatto sarà “significativo”. l’intervento tempestivo per contrastare il armonia con la natura
cambiamento climatico
A livello continentale, gli investitori europei
sono i più propensi a ritenere che non abbia
alcun impatto o che non sia un fenomeno Persone: lottare contro la povertà e la fame, Pace: promuovere società pacifiche, giuste e
assicurando che tutti possano esprimere il inclusive, libere dalla paura e dalla violenza
reale (30%). Malgrado il numero più elevato proprio potenziale in condizioni di dignità e
di potenziali scettici, la percentuale di europei uguaglianza e in un contesto sano
che ritengono che l’impatto sia significativo si
avvicina comunque alla media (39%, rispetto 1 2 3 4
a una media del 40%) ed è superiore a quella
degli asiatici (34%).
Globale
Europa
Asia
America
Altro
Global Investor Study 2019 8Pensando al concetto di cambiamento climatico causato dall’uomo, con A livello di singole località, il più alto numero
quale delle seguenti affermazioni concordano maggiormente gli intervistati? di scettici proviene dagli Stati Uniti, dove il
7% degli intervistati afferma di non credere
nell’esistenza del cambiamento climatico
causato dall’uomo, seguono i Paesi Bassi (6%).
Si tratta di un
La generale consapevolezza del cambiamento
31%
fenomeno reale che climatico influenza chiaramente il modo
potrebbe avere un di gestire le proprie finanze. La maggior
impatto sul pianeta Si tratta di un fenomeno
14% reale che però non ha parte degli intervistati (63%) crede che il
alcun impatto sul pianeta cambiamento climatico abbia un impatto più
o meno significativo sui suoi investimenti. Un
quarto (24%) ritiene che questo impatto sarà
significativo.
9% Non sono sicuro
3%
che si tratti di un La maggior parte degli intervistati crede che il
2% fenomeno reale cambiamento climatico abbia un impatto più o
meno significativo sui suoi investimenti.
Non è un
40%
fenomeno reale
Si tratta di un fenomeno reale Non conosco il concetto
che ha o avrà un impatto di cambiamento climatico
significativo sul pianeta causato dall’uomo
Percentuale di persone che non credono Percentuale di persone che credono che il
nel cambiamento climatico causato cambiamento climatico causato dall’uomo sia un Quale impatto ha o avrà il
dall’uomo fenomeno reale, ma che non avrà alcun impatto
cambiamento climatico
sugli investimenti?
20%
16%
4%
Non saprei
14%
15%
13%
12%
33%
Un impatto scarso
o nullo
10%
5%
4% 4% 4%
2%
63%
Un impatto più o
0% Europa Asia America Altro meno significativo
Global Investor Study 2019 9Gli aspetti finanziari
hanno la priorità rispetto
alla sostenibilità
Quando si tratta di investimenti evitare le la seconda priorità. Ancora una volta, i
perdite è considerata la priorità assoluta. partecipanti giapponesi sono stati i meno
Al secondo e al terzo posto tra i primi inclini a essere influenzati dalla sostenibilità:
cinque fattori troviamo soddisfare quelle di solo il 7% la classifica al primo o al secondo
rendimento complessivo e quelle di reddito. posto tra le priorità.
L’investimento sostenibile del capitale è
considerato solo al quinto posto. Sembra
quindi che, pur avendo molto a cuore la
sostenibilità, gli investitori continuino a dare
la priorità ai rendimenti.
Rispetto ad altre fasce di età, i millennial
sono i più propensi a considerare
l’investimento sostenibile del proprio
capitale come il primo o secondo fattore
più importante (27%). Questa tendenza Pur avendo molto a cuore la
sostenibilità, gli investitori
è direttamente correlata all’età, infatti la
generazione silenziosa è la meno incline a
seguirla (14%).
La Thailandia e Indonesia sono ai primi continuano a dare la priorità
ai rendimenti
posti, in quanto un terzo degli intervistati
in ciascun Paese la considera la prima o
Primi cinque fattori importanti per gli intervistati in materia di investimenti
% % %
%
01 02 03 04
Evitare le perdite Soddisfare le aspettative di rendimento Generare i livelli di reddito desiderati Pagare commissioni ragionevoli
complessivo, ossia reddito e crescita
del capitale
05
Investire in modo sostenibile
06
Avere un portafoglio costruito sulla
07
Avere accesso ai propri
08
Godere di un servizio personalizzato
base delle proprie linee guida investimenti online da parte del provider di investimenti
Global Investor Study 2019 10Percentuale di intervistati che hanno classificato l’investimento sostenibile
del proprio capitale come primo o secondo aspetto principale
Millennial (18-37) 27%
Generazione X (38-50 anni) 23%
Baby boomer (51-70 anni) 19%
Generazione silenziosa
14%
(71+ anni)
Continente Località Percentuale di intervistati che hanno classificato
l’investimento sostenibile del proprio capitale
come primo o secondo aspetto principale
America Argentina 31%
Messico 31%
Cile 29%
Brasile 23%
USA 23%
Canada 22%
Asia Indonesia 33%
Thailandia 33%
India 30%
Singapore 28%
Cina 27%
Hong Kong 24%
Taiwan 24%
Corea del Sud 18%
Giappone 7%
Europa Russia 26%
Portogallo 25%
Francia 24%
Polonia 24%
Spagna 24%
Svezia 24%
Regno Unito 24%
Danimarca 23%
Svizzera 23%
Belgio 22%
Paesi Bassi 22%
Austria 21%
Germania 20%
Italia 19%
Altro Sudafrica 29%
Emirati Arabi Uniti 28%
Australia 22%
Global Investor Study 2019 11Evitare le “sin stock”
sembra non bastare più
Secondo gli intervistati l’approccio migliore Gli intervistati in Asia sono molto più propensi
all’investimento sostenibile è quello a premiare il metodo integrato: quasi la
responsabile (40%), seguito a breve distanza metà (47%) lo ha selezionato come il metodo
da quello integrato (39%). L’approccio basato più efficace per l’investimento sostenibile.
su principi di esclusione (che evita le società All’interno della regione si distinguono
controverse che operano in settori come Thailandia (63%), Cina (56%) e Giappone (51%).
alcolici, tabacco, gioco d’azzardo e armi, i
cosiddetti “sin stock”) è il meno utilizzato, con
il 21% dei voti.
Quasi a pari merito con la prima scelta troviamo
l’approccio integrato, ossia l’investimento in
aziende che dovrebbero rivelarsi più redditizie
in virtù del loro focus sulla sostenibilità. Ciò
non sorprende, dal momento che gli incentivi
finanziari rappresentano la massima priorità
per gli investitori.
Quale dei seguenti approcci all’investimento sostenibile è il più importante per gli intervistati?
Approccio responsabile: privilegiare le società Approccio integrato: investire in aziende che Approccio basato sui criteri di esclusione:
“best in class” per gli aspetti ambientali, sociali dovrebbero rivelarsi più redditizie in quanto evitare le società che svolgono attività
e di governance proattive nei confronti dei cambiamenti controverse come la produzione di alcol,
ambientali e sociali tabacco o armi
Globale 40% 39% 21%
Europa 40% 36% 24%
Asia 36% 47% 17%
America 42% 38% 20%
Altro 41% 38% 22%
Global Investor Study 2019 12Gli esperti cercano di trarre
profitto dalla sostenibilità
Un dato promettente: quasi un quarto degli
intervistati che affermano di avere conoscenze
più approfondite in materia di investimento
investe attualmente in prodotti sostenibili
Nonostante l’enfasi posta sugli
(23%). Il dato suggerisce che, malgrado
l’enfasi posta sugli aspetti finanziari, profitto e incentivi finanziari, profitto
e impatto positivo non si
impatto positivo non si escludono a vicenda.
A livello globale, solo il 16% dei partecipanti
investe già in prodotti sostenibili, ma un
ulteriore 32% è interessato e desidera investire escludono a vicenda
in questo tema. Il 25% è interessato alla
sostenibilità ma non intende inserirla tra i
propri investimenti.
Gli intervistati in Europa sono i meno
interessati agli investimenti sostenibili:
oltre la metà (55%) non è interessata o non
intende investirvi. I Giapponesi sono quelli
che investono meno nella sostenibilità o i
meno propensi a investire (26%). Tale dato
si pone in netto contrasto con l’India, dove
quasi tre quarti dei partecipanti (73%)
investono già o desiderano investire nel
tema della sostenibilità.
16% Chi investe nella sostenibilità?
intervistati a livello 23%
mondiale che investono in Esperto / Avanzato
strumenti sostenibili
11%
32% Intermedio
intervistati a livello 8%
globale che sono Principiante / Inesperto
interessati alla
sostenibilità e intendono
investire in questo tema
Global Investor Study 2019 13Continente Località Investe già / desidera investire
nella sostenibilità
Americaa Brasile 62%
Messico 53%
Cile 48%
USA 46%
Argentina 44%
Canada 36%
Asia India 73%
Cina 66%
Indonesia 62%
Thailandia 60%
Singapore 51%
Corea del Sud 45%
Taiwan 45%
Hong Kong 42%
Giappone 26%
Europa Germania 53%
Spagna 50%
Svizzera 49%
Regno Unito 48%
Belgio 47%
Austria 47%
Portogallo 46%
Svezia 46%
Paesi Bassi 44%
Danimarca 44%
Italia 41%
Francia 40%
Russia 39%
Polonia 36%
Altro Sudafrica 53%
Emirati Arabi Uniti 52%
Australia 45%
Global Investor Study 2019 14Le persone sono
incoraggiate a investire
in modo sostenibile?
Percentuale degli intervistati secondo cui un particolare fattore costituirebbe
uno stimolo a incrementare gli investimenti in fondi sostenibili
Globale Millennial (18-37) Generazione X (38-50 anni) Baby boomer (51-70 anni) Generazione silenziosa (71+ anni)
60%
Cambiamenti normativi volti a 62%
incoraggiare maggiori investimenti 65%
in fondi sostenibili 52%
37%
60%
Rating dei fondi di investimento 62%
attribuiti da autorità indipendenti
64%
a conferma che il fondo attua
effettivamente un approccio sostenibile 53%
42%
59%
Informazioni più dettagliate e 62%
comprensibili sugli investimenti sostenibili 64%
da parte del consulente finanziario 50%
39%
57%
Conferma da parte del gestore tramite 60%
rating proprietari che il fondo segue 62%
effettivamente un approccio sostenibile 47%
36%
55%
Suggerimento da parte del consulente 59%
finanziario di investire di più in 59%
fondi sostenibili 44%
31%
Diversi fattori esterni, come cambiamenti a
livello settoriale e accesso alle informazioni,
incoraggerebbero a investire una quota
maggiore del proprio portafoglio in fondi
Diversi fattori esterni
sostenibili.
Le modifiche normative e i rating indipendenti
incoraggerebbero a destinare
sono stati considerati i fattori principali
(60%), seguiti a breve distanza dall’accesso a
una quota maggiore del
informazioni di facile comprensione fornite dal
proprio consulente finanziario (59%). portafoglio in fondi sostenibili
La maggior parte degli intervistati si
sentirebbe motivata a investire maggiormente
in strumenti sostenibili in caso di modifiche
normative. La percentuale aumenta tra coloro
i quali affermano di avere conoscenze più
approfondite in materia di investimento,
raggiungendo il 69% tra chi si definisce un
investitore esperto/avanzato.
Global Investor Study 2019 1560%
In generale, dai risultati è emerso L’accesso alle informazioni è un altro
che i cambiamenti a livello settoriale fattore che secondo i partecipanti sarebbe
incentiverebbero un maggior numero di determinante per cambiare il loro approccio
persone a investire in modo sostenibile. A all’investimento sostenibile. Più della metà
livello globale, il 61% degli intervistati ritiene degli intervistati (59%) ritiene che ricevere
che tutti i fondi d’investimento dovrebbero maggiori informazioni di facile comprensione
integrare i fattori di sostenibilità, non solo sugli investimenti sostenibili dal proprio gli intervistati che ritengono
quelli specificamente concepiti come consulente finanziario sarebbe un incentivo a modifiche normative e
“fondi sostenibili”. investire una quota maggiore del portafoglio
rating indipendenti un
in questi strumenti.
Negli ultimi anni sono nate diverse iniziative incentivo a incrementare
globali che sembrano soddisfare questa Ancora una volta, la generazione X è la più gli investimenti in
domanda. Più di recente, il Piano d’azione aperta agli investimenti sostenibili, poichè fondi sostenibili
sulla finanza sostenibile dell’UE offre linee sono diversi i fattori ritenuti incoraggianti.
guida sull’investimento sostenibile per
favorire il dialogo tra gli investitori e le
società partecipate.
Le modifiche normative incoraggerebbero i partecipanti a investire una
quota maggiore del proprio portafoglio in fondi sostenibili
69%
Esperto / Avanzato
56%
Intermedio
45%
Principiante / Inesperto
Global Investor Study 2019 16Contribuire a un mondo
sostenibile attraverso
le proprie finanze
Nell’ultimo decennio la sostenibilità è ritiene attendibili le informazioni qui contenute
diventata un aspetto sempre più importante ma non ne garantisce la completezza o
dell’investimento. La responsabilità sociale la precisione. I dati sono stati raccolti da
ha assunto un ruolo più significativo nella Schroders e sono forniti senza alcuna
coscienza collettiva in un contesto sociale e garanzia. Se ne raccomanda una verifica
ambientale sempre più difficile. prima dell’ulteriore pubblicazione o uso. I dati
di terzi sono di proprietà del data provider
I risultati del Global Investor Study 2019
oppure sono forniti in licenza dallo stesso e non
mostrano che gli intervistati hanno a cuore
possono essere riprodotti, estrapolati o utilizzati
la sostenibilità, ma gli aspetti finanziari
per alcuno scopo senza il consenso del data
continuano ad avere la priorità. Tuttavia profitto
provider. Schroders e il data provider declinano
e impatto positivo non si escludono a vicenda.
qualunque responsabilità in relazione all’utilizzo
Chi dichiara di essere più esperto nel campo
di dati di terzi. 1893220 England. Authorised and
degli investimenti lo capisce meglio rispetto a
regulated by the Financial Conduct Authority.
chi ha conoscenze meno approfondite.
Il presente materiale non intende fornire una
A livello settoriale, diversi fattori possono
consulenza contabile, legale o fiscale e non
incoraggiare i partecipanti a investire una
deve essere utilizzato in tal senso. Schroders
quota maggiore del proprio portafoglio in
non si assume alcuna responsabilità per
fondi sostenibili. Una regolamentazione più
fatti o giudizi errati. Ogni riferimento a titoli,
precisa, una maggiore trasparenza a livello di
settori, regioni e/o Paesi ha scopo meramente
fondi e una consulenza finanziaria adeguata
illustrativo. I giudizi e le opinioni espressi da
indurrebbero molti a investire il proprio capitale
Schroders in questo documento potrebbero
con l’obiettivo di un mondo più sostenibile.
essere soggetti a variazioni. I rendimenti
Il valore e il reddito degli investimenti possono passati non sono un indicatore dei risultati
aumentare o diminuire e gli investitori futuri, i prezzi delle azioni e l’utile che ne deriva
potrebbero non recuperare il capitale iniziale. possono sia aumentare che diminuire e gli
Le oscillazioni dei tassi di cambio possono investitori potrebbero non recuperare l’importo
provocare incrementi o decrementi del valore investito in origine. Le oscillazioni dei tassi
degli investimenti esteri. di cambio possono provocare incrementi o
decrementi del valore degli investimenti esteri.
Schroders ha commissionato a Research
Plus Ltd un’indagine online indipendente su Il presente documento è pubblicato da
25.743 investitori di 32 località, condotta fra il 4 Schroder Investment Management Limited,
aprile e il 7 maggio 2019. Ai fini dell’indagine, 1 London Wall Place, Londra, EC2Y 5AU. N.
vengono definiti “investitori” coloro che registrazione 1893220 Inghilterra. Autorizzata
intendono investire almeno 10.000 euro (o un e regolamentata dalla Finaancial Conduct
importo equivalente) nei prossimi 12 mesi e che Authority. Il presente documento è distribuito
hanno modificato i propri investimenti negli da Schroder Investment Management
ultimi dieci anni; tali soggetti rappresentano (Europe) S.A., Succursale italiana, via della
l’opinione degli investitori in ciascuna località Spiga 30, 20121 Milano.
compresa nel sondaggio. Gli investitori in
pensione sono stati presi in considerazione in
ciascuna località, dove possibile.
Informazioni importanti
Il presente documento ha scopo meramente
informativo. Le informazioni qui contenute
non rappresentano una consulenza, una
raccomandazione o materiale di ricerca
finalizzato all’investimento e non tengono
in considerazione le specificità dei singoli
destinatari. Nell’assumere le proprie decisioni
strategiche e/o sulle singole operazioni
finanziarie, gli investitori non devono fare
affidamento sulle opinioni e sulle informazioni
riportate nel presente documento. Schroders
Global Investor Study 2019 17Global Investor Study 2019 18
Puoi anche leggere
