Fit for credit products - clientela aziendale
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Fit for credit products - clientela aziendale
V Edizione 2015
Presentazione I crediti nel sistema bancario elvetico rappresentano un’importante fonte di
finanziamento di capitale di terzi. A fine ottobre 2014 (fonte BNS) le banche in
Svizzera ascrivevano nei loro bilanci un volume di crediti concessi pari a 1’215
miliardi di CHF, di cui 1’054 miliardi concessi in Svizzera e 161 miliardi all’estero.
La principale tipologia di finanziamento bancario in Svizzera è rappresentata
dai crediti ipotecari con 900 miliardi di CHF, volume questo che copre ben il
74% di tutte le operazioni creditizie. I beneficiari sono costituiti per la maggior
parte da clienti privati, seguiti dalla clientela commerciale e dagli enti pubblici.
Il percorso formativo proposto, caratterizzato da un taglio prettamente pratico,
è rivolto a tutti coloro che sono confrontati con problematiche creditizie per la
clientela aziendale indigena. Dopo aver illustrato i concetti di base di gestione
del rischio nelle operazioni aziendali lo studio si focalizzerà in modo particolare
sulle tecniche e gli strumenti a disposizione delle banche per la determinazione
del fabbisogno finanziario di un’azienda. Esso vuole rispondere alle diverse
esigenze della materia e più in generale fornire agli analisti e ai consulenti i
concetti e gli strumenti necessari per un’analisi e una consulenza in ambito
creditizio indipendente e professionale.
Destinatari Credit office/Recovery, Consulenza clientela aziendale
Obiettivi Per quanto attiene alla conoscenza, al termine della formazione il
partecipante:
- conosce l’entità e la struttura del sistema creditizio in Svizzera
- è consapevole delle esigenze creditizie della clientela aziendale
- sa descrivere le caratteristiche tecniche delle principali forme di credito
disponibili
- conosce i principali prodotti creditizi e di gestione del rischio offerti alla
clientela aziendale
Per quel che concerne la comprensione, al termine della formazione il
partecipante:
- è in grado di identificare e saper gestire le diverse tipologie di rischio creditizio
- è in grado di identificare e analizzare le variabili di una proposta di
finanziamento
- sa risolvere alcuni esempi pratici di finanziamento alla clientela aziendale
Per quanto riguarda l’applicazione, al termine della formazione il partecipante:
- sa offrire alla clientela spiegazioni chiare ed esaurienti in merito alle varie
tipologie di credito identificando le necessità di finanziamento, i potenziali
rischi, le tecniche di valutazione del merito e della capacità creditizia di un
cliente aziendale
- è in grado di analizzare il bilancio, il conto economico e dei flussi di un cliente
aziendale e proporre adeguate strategie di finanziamento
- sa dialogare con i clienti in merito a possibili rischi e opportunità di sviluppo in
1ambito di attività aziendali di finanziamento (sia a livello svizzero che
internazionale)
- è in grado di analizzare ed offrire al cliente una proposta di finanziamento
aziendale in merito alle sue aspettative e necessità e risolvere alcuni casi pratici
Contenuti Il percorso formativo sulla clientela aziendale è suddiviso in 5 corsi per
complessive 40 ore distribuite su un periodo di due mesi. In uno spirito di
massima flessibilità, e per permettere ai fruitori di scegliere le tematiche da
approfondire in funzione dei propri bisogni, è data la possibilità di seguire uno o
più corsi a scelta.
Il percorso formativo si caratterizza per una metodologia didattica che alterna
momenti di self-study a sessioni in aula. I partecipanti ricevono in anticipo
quattro quaderni propedeutici che consentono di accelerare il processo di
apprendimento e di ridurre al minimo l’assenza dal lavoro. Tale
documentazione è un’esclusiva del Centro di Studi Bancari riservata agli iscritti
del corso. In aula le lezioni saranno caratterizzate da un taglio pratico che
privilegerà approfondimenti e numerose esercitazioni; verrà inoltre distribuita
un’ulteriore documentazione di supporto sottoforma di slide. La didattica si
ispira ai collaudati principi utilizzati a livello federale da AKAD Banking + Finance
- Scuola Specializzata Superiore di Banca e Finanza (SSSBF) in cui si adotta un
approccio formativo che, combinando lo studio individuale preparatorio con le
lezioni di approfondimento in aula, garantisce la massima efficacia.
Il percorso formativo comprende i seguenti corsi:
Fit for credit products – clientela aziendale
- C1) Crediti a clienti commerciali e gestione dei rischi di credito
- C2) Analisi e pianificazione finanziaria per i clienti commerciali
- C3) Finanziamenti dei clienti commerciali
- C4) Trade Finance e finanziamenti speciali e alternativi
- C5) L’investment banking nelle operazioni di credito con la
clientela aziendale
In dettaglio:
C1) Crediti a clienti commerciali e gestione dei rischi di credito (8 ore)
1.1.Crediti a clienti commerciali
1.2. Gestione dei rischi di credito e processo di gestione del credito singolo
1.2.1. Processo di gestione dei rischi di credito
1.2.3. Rischi di credito e approcci a livello di gestione
1.2.4. Processo di gestione del credito singolo
1.3. Alcuni aspetti relativi alla gestione del credito singolo
1.3.1. Rating creditizio
21.3.2. Risk adjusted pricing
1.3.3. Regolamentazione sui mezzi propri; da Basilea 1 a Basilea 3
1.4. Gestione del portafoglio crediti
1.4.1. Credit Value at Risk e diversificazione del portafoglio crediti
1.4.2. Cartolarizzazione dei rischi di credito (Asset Securitization)
1.4.3. Derivati creditizi
1.4.4. Politica creditizia
1.5. Esercitazione pratica
C2) Analisi e pianificazione finanziaria per i clienti commerciali (8 ore)
2.1. Forme d’impresa
2.1.1. Fondamenti di diritto commerciale
2.1.2. Le diverse forme d'impresa a confronto
2.2. Analisi finanziarie
2.2.1. Documenti dell’analisi finanziaria
2.2.2. Analisi del cash flow
2.2.3. Analisi degli indici
2.2.4. Debt capacity
2.3. Determinazione del fabbisogno finanziario e pianificazione finanziaria
2.3.1. Determinazione del fabbisogno finanziario
2.3.2. Piani finanziari a breve termine
2.3.3. Piani finanziari a lungo termine
2.3.4. Forme e fonti del finanziamento aziendale
2.3.5. Fondamenti del finanziamento aziendale
2.3.6. Business plan
2.4. Esercitazione pratica
C3) Finanziamenti dei clienti commerciali (8 ore)
3.1. Finanziamento dell’attivo circolante
3.1.1. Fondamenti
3.1.2. Credito in bianco
3.1.3. Crediti contro cessione
3.1.4. Credito e avallo cambiario
3.1.5. Credito d’esercizio contro fideiussione
3.1.6. Credito su merci
3.1.7. Credito d’esercizio contro pegno immobiliare e pegno manuale liquido
3.2. Calcolo degli investimenti e finanziamento di beni mobili
3.2.1. Investire, beni e decisioni d’investimento
3.2.2. Calcolo degli investimenti
3.2.3. Credito contro riserva di proprietà
3.2.4. Costituzione in pegno degli accessori
3.3. Valutazione e finanziamento di immobili
3.3.1. Teoria della valutazione degli immobili
3.3.2. Applicazione della valutazione e del finanziamento degli immobili
3.4. Esercitazione pratica
3C4) Trade finance e finanziamenti speciali e alternativi (8 ore)
4.1. Finanziamenti speciali
4.1.1. Panoramica
4.1.2. Finanziamento per la costituzione
4.1.3. Finanziamento per il risanamento
4.1.4. Finanziamento per incorporazione
4.1.5. Finanziamento consorziale
4.1.6. Crediti a istituti di diritto pubblico
4.2. Crediti di firma
4.2.1. Panoramica
4.2.2. Credito cauzionale
4.2.3. Credito documentario
4.2.4. Credito di accettazione e credito di rimborso
4.3. Crediti all’esportazione
4.3.1. Fondamenti
4.3.2. Assicurazione svizzera contro i rischi delle esportazioni (ASRE)
4.3.3. Credito al fornitore
4.3.4. Credito all’acquirente
4.3.5. Credito quadro
4.3.6. Credito finanziario all’esportazione
4.4. Forme di finanziamento alternative
4.4.1. Introduzione e panoramica
4.4.2. Factoring
4.4.3. Forfetizzazione
4.4.4. Leasing
4.5. Esercitazione pratica
C5) L'investment banking nelle operazioni di credito con la clientela aziendale
(8 ore)
5.1 Corporate finance
5.1.1. Private equity e venture capital
5.1.2. Mercato M&A
5.1.3. Share Deal vs Asset Deal
5.1.4. MBO e LBO
5.1.5. Metodi di valutazione aziendale a confronto
5.1.6. Finanziamenti strutturati nell'ambito della successione aziendale
5.1.7. Liquidazione parziale indiretta e trasposizione
5.1.8. Privilegio delle holding
5.1.9. Finanziamento di strutture holding
5.2 Strategie di copertura del rischio tassi d'interesse
5.2.1. Interest Rate Swap
5.3. Esercitazione pratica
Didattica Lezione frontale in aula con esercitazioni, studio preliminare del materiale didattico,
case studies
Documentazione Materiale didattico AKAD Banking+Finance, materiale didatico del Centro di Studi
Bancari
4Responsabile - Nadir Rodoni, Economista SUP, dipl. fed. in economia bancaria, Project Manager
scientifico e docente al Centro di Studi Bancari, Vezia
Project manager Nadir Rodoni
Email: nrodoni@csbancari.ch
Telefono : +41 91 9616553
Docenti - Paolo Gianetta, lic.oec.publ., Responsabile Costruzione & Immobiliare UBS
Regione Ticino
- Omar Zoppi, Real Estate Advisory, Corporate Finance Switzerland, UBS AG, Zurigo
- Matteo Barnardoni, Credit Portfolio Management, UBS AG, Zurigo
- Oliver Pasotto, Vicedirettore, Senior Credit Officer, BSI SA, Lugano
Durata 40 ore
Date e orari dal 7 ottobre al 2 dicembre 2015 (v. calendario allegato)
Esame L'esame, in formato multiple choice, si terrà il 4 dicembre 2015.
Quote
Membri ABT Altri
Percorso completo (40 ore) CHF 2’400.- CHF 2’800.-
Esame CHF 350.- CHF 350.-
C1 Crediti a clienti commerciali, gestione dei rischi di
CHF 560.- CHF 640.-
credito e analisi finanziaria (8 ore)
C2 Analisi e pianificazione finanziaria per clienti
CHF 560.- CHF 640.-
commerciali (8 ore)
C3 Finanziamenti dei clienti commerciali (8 ore) CHF 560.- CHF 640.-
C4 Trade Finance e finanziamenti speciali e alternativi (8
CHF 560.- CHF 640.-
ore)
C5 L'investment banking nelle operazioni di credito con la
CHF 560.- CHF 640.-
clientela aziendale (8 ore)
Iscrizione Entro il 16/09/2015
Informazioni Stefania Orlandino
Email: sorlandino@csbancari.ch
Telefono : +41 91 9616553
5Fit for credit products - clientela aziendale 2015
OTTOBRE NOVEMBRE DICEMBRE
Giorno Orario Corso Giorno Orario Corso Giorno Orario Corso
1 gio 1 dom Ognissanti 1 mar
2 ven 2 lun 2 mer m/p C5
3 sab 3 mar 3 gio
4 dom 4 mer m/p C3 4 ven 09.00-10.00 E
5 lun 5 gio 5 sab
6 mar 6 ven 6 dom
7 mer m/p C1 7 sab 7 lun
8 gio 8 dom 8 mar Immacolata
9 ven 9 lun 9 mer
10 sab 10 mar 10 gio
11 dom 11 mer 11 ven
12 lun 12 gio 12 sab
13 mar 13 ven 13 dom
14 mer 14 sab 14 lun
15 gio 15 dom 15 mar
16 ven 16 lun 16 mer
17 sab 17 mar 17 gio
18 dom 18 mer m/p C4 18 ven
19 lun 19 gio 19 sab
20 mar 20 ven 20 dom
21 mer m/p C2 21 sab 21 lun
22 gio 22 dom 22 mar
23 ven 23 lun 23 mer
24 sab 24 mar 24 gio
25 dom 25 mer 25 ven Natale
26 lun 26 gio 26 sab Santo Stefano
27 mar 27 ven 27 dom
Vacanze autunnali
28 mer 28 sab 28 lun
29 gio 29 dom 29 mar Vacanze di Natale
30 ven 30 lun 30 mer
31 sab 31 gio
Corsi
C1 Crediti a clienti commerciali e gestione dei rischi di credito Orari delle lezioni
C2 Analisi e pianificazione finanziaria per clienti commerciali m = 08.30 - 12.00
C3 Finanziamenti dei clienti commerciali p = 13.30 - 17.00
C4 Trade Finance, finanziamenti speciali e alternativi m/p = 08.30 - 17.00
C5 L'investment banking nelle operazioni di credito con la clientela aziendale
E Esame
11.03.2015
N.B. Il calendario potrà subire delle modifiche che saranno comunicate ai partecipanti in tempo utile.Puoi anche leggere
