Depliant Fondi d'investimento Svizzera - Liechtenstein Life

Depliant Fondi d`investimento Svizzera
Dichiarazione di non responsabilità

La presente lista serve esclusivamente da informazione e non rappresenta né una
consulenza sugli investimenti, né un consiglio sul prodotto. Non viene assunta
nessuna responsabilità per la completezza, la correttezza del contenuto delle infor-
mazioni ovvero per l'ulteriore sviluppo del valore. Liechtenstein Life Assurance AG
si riserva il diritto di modificare l'offerta di fondi d'investimento in ogni momento
osservando le condizioni assicurative.

La preghiamo di tener conto che a causa delle oscillazioni sui mercati, l'importo da
liquidare dal contratto d'assicurazione può essere al di sotto della somma del pre-
mio pagato ed è praticamente possibile una perdita completa. Lo sviluppo del va-
lore dal passato non lascia nessuna deduzione sullo sviluppo futuro di un fondo
d'investimento ovvero un investimento. Il calcolo degli sviluppi avviene senza os-
servare un supplemento d'uscita ovvero uno sconto del riscatto e con l'ipotesi del
reinvestimento di tutte le distribuzioni. La classificazione del rischio dei singoli
prodotti si basa sui dati delle rispettive società di fondi d'investimento e può essere
cambiata in ogni momento. LLA non si assume nessuna responsabilità riguardo
l'esattezza. Dati vincolanti possono essere ricavati dal rispettivo dépliant di vendita
del fondo d'investimento ovvero dalla partecipazione. La preghiamo di osservare
che la classificazione stessa nella classe di rischio minore come la descrizione già
dice, non rappresenta nessun investimento privo di rischio.

Strategie gestite dalla Liechtenstein Life
La scelta dei diversi investimenti nelle strategie gestite dalla Liechtenstein Life, viene eseguita
tramite quest'ultima e i suoi consulenti. Tali strategie possono essere raffigurate tramite singoli
fondi d'investimento delle diverse classi d'investimento e/o investimento in uno o più fondi di fondi.
Le strategie gestite vengono controllate regolarmente, tuttavia non viene assunta nessuna re-
sponsabilità per il raggiungimento degli obiettivi d'investimento rappresentati nel seguito.

Sicherungsvermögen CHF - Per la garanzia del premio
Liechtenstein Life investe in fondi d'investimento monetari, investimenti garantiti, titoli a tasso d'in-
teresse fisso, investimenti azionari, azioni, investimenti di capitale e fondi d'investimento, nonché
in depositi a termine con l'obiettivo di accreditare giornalmente una performance al patrimonio
speciale (la performance può cambiare giornalmente a seconda della situazione del mercato). Il
calcolo della valuta viene eseguito ogni giorno.
Il contratto d'assicurazione riceve attualmente l'1,00% di rimborso amministrativo.

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 Liechtenstein Life Depliant Fondi d'investimento Svizzera – maggio 2020

Strategie gestite del portafoglio strategico della Liechtenstein Life

RISCHIO MINIMO

vale a dire rischi di variazione del corso ovvero dei cambi legati a buone opportu-
nità di ricavo; minima quota azionaria

Bellevue Capital Konservativ (CHF) (Piano finanziario Bellevue conservativo)
L’obiettivo della strategia "Piano finanziario conservativo Bellevue" è una costituzione di capitale
con buone opportunità di ricavo. La strategia è adatta a investitori che desiderano una rendita a
tasso fisso con quota azionaria bassa, con orizzonte d'investimento medio e che sono pronti a
prendere in considerazione una ampiezza di oscillazione misurata (volatilità) del valore del por-
tafoglio. Viene investito principalmente in indici azionari economici in materia di prezzo (ETFs).
Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicura-
zione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto una tassa amministra-
tiva per il deposito dello 0,5% del patrimonio fondiario medio.

RISK MANAGED FUND 5 (CHF)
Realizzazione di utili continuati tramite l'investimento in un portafoglio diversificato. Sulla base di
principi legati a regole i dati quadro generanti ricavi (dati di congiuntura, dati di valutazione, av-
versione al rischio, ecc.) vengono sistematicamente valutati per ricavarne previsioni di rendita per
i diversi mercati. Tali risultati vengono livellati con riflessioni di manager investimenti esterni per
ricavarne infine un'allocazione tattica che in un determinato momento può discostarsi notevol-
mente dall'allocazione strategica. Per mezzo di un controllo del rischio attivo, si mira ad una vo-
latilità del 5%.
Al portafoglio di strategie vengono addebitate spese amministrative annuali pari al 1,40% del pa-
trimonio medio del portafoglio di strategie. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente l'1,00%
di rimborso amministrativo del patrimonio medio del portafoglio di strategie p.a.. Al momento non
ci sono imposte amministrative per il deposito.

RISK MANAGED FUND 5 (EUR)
Realizzazione di utili continuati tramite l'investimento in un portafoglio diversificato. Sulla base di
principi legati a regole i dati quadro generanti ricavi (dati di congiuntura, dati di valutazione, av-
versione al rischio, ecc.) vengono sistematicamente valutati per ricavarne previsioni di rendita per
i diversi mercati. Tali risultati vengono livellati con riflessioni di manager investimenti esterni per
ricavarne infine un'allocazione tattica che in un determinato momento può discostarsi notevol-
mente dall'allocazione strategica. Per mezzo di un controllo del rischio attivo, si mira ad una vo-
latilità del 5%.
Al portafoglio di strategie vengono addebitate spese amministrative annuali pari al 2,00% del pa-
trimonio medio del portafoglio di strategie. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente l'1,00%
di rimborso amministrativo del patrimonio medio del portafoglio di strategie p.a.. Al momento non
ci sono imposte amministrative per il deposito.

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 Liechtenstein Life Depliant Fondi d'investimento Svizzera – maggio 2020

RISCHIO MEDIO

vale a dire rischi relativamente elevati di variazione del corso ovvero dei cambi le-
gati a ottime opportunità di ricavo; quota azionaria media.

PORTFOLIO Elite der VERMÖGENSVERWALTER (EUR)
(Elite degli amministratori di patrimonio)
L'obiettivo strategico dell'investimento del portafoglio consiste nel fatto di investire secondo il prin-
cipio della ripartizione del rischio in un portafoglio di amministratori del patrimonio selezionati e di
raggiungere, tramite una gestione del portafoglio attiva, un'adeguata rendita a lungo termine con
riduzione dell'ampiezza d'oscillazione dei valori del portafoglio (minima volatilità). A seconda della
situazione del mercato, il fondo d'investimento può tenere anche il 100% del suo patrimonio in
beni liquidi, strumenti di mercato monetario o in un singolo fondo d'investimento.
Al portafoglio di strategie vengono addebitate spese amministrative annuali pari al 1,80% del pa-
trimonio medio del portafoglio strategie. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente l'1,00% di
rimborso amministrativo del patrimonio medio del portafoglio di strategie p.a.. Al momento non ci
sono imposte amministrative per il deposito.

RISK MANAGED FUND 8 (EUR)
Realizzazione di utili continuati tramite l'investimento in un portafoglio diversificato. Sulla base di
principi legati a regole i dati quadro generanti ricavi (dati di congiuntura, dati di valutazione, av-
versione al rischio, ecc..) vengono sistematicamente valutati per ricavarne previsioni di rendita
per i diversi mercati. Tali risultati vengono livellati con riflessioni di manager d’investimento esterni,
per ricavarne infine un'allocazione tattica che in un determinato momento può discostarsi note-
volmente dall'allocazione strategica. Per mezzo di un controllo del rischio attivo, si mira ad una
volatilità del 8%.
Al portafoglio di strategie vengono addebitate spese amministrative annuali pari al 2,00% del pa-
trimonio medio del portafoglio di strategie. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente l'1,00%
di rimborso amministrativo del patrimonio medio del portafoglio di strategie p.a.. Al momento non
ci sono imposte amministrative per il deposito.

SGKB Ausgewogen CHF (equilibrato)
La banca cantonale di San Gallo gestisce per la Liechtenstein Life Assurance AG un mandato 3a-
VV conforme alle direttive OPP2. Determinanti ai fini della politica d'investimento sono la sicu-
rezza e la crescita sostenibile. La parte principale del patrimonio verrà investita in mercati stabili,
piccole parti di patrimonio in temi e mercati interessanti con potenziale a scopo di una rendita
superiore. Per la realizzazione concreta della strategia la banca punta solo a prodotti, che nella
loro classe d’investimento fanno parte dei migliori.
Liechtenstein Life attualmente ha un rimborso amministrativo del 2,00% del patrimonio del fondo
d'investimento medio p.a.Il contratto d'assicurazione riceve attualmente l'1,00% di rimborso am-
ministrativo del patrimonio medio del portafoglio di strategie p.a.. Per il momento non sono pre-
senti tasse amministrative per il deposito.

Zugerberg Finanz Ausgewogen (CHF) (equilibrato)
La strategia d’investimento Zugerberg Finanziario Equilibrato è una gestione patrimonialecon un
approccio all’investimento multi-asset. La strategia viene gestita e adeguata agli andamenti e ai
trend dei mercati finanziari internazionali. Le bande di oscillazione previste per le diverse classi
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di asset vengono sfruttate più o meno intensamente, in base alla situazione del mercato. Le per-
centuali indicate nelle singole strategie di investimento sono bande di oscillazione strategiche. In
base alle oscillazioni del mercato si possono verificare temporaneamente degli scostamenti. Lo
sfruttamento delle bande di oscillazione avviene ad esclusiva discrezione del gestore del patri-
monio.
Zugerberg Finanziario Equilibrato si basa su un utilizzo orientato alla sicurezza e al rendimento
delle molteplici opportunità d’investimento, per quanto possibile mediante titoli individuali, in par-
ticolare nel comparto azionario. Allo scopo di diversificare adeguatamente il rischio nelle altre
classi di asset, ove necessario vengono utilizzati, in aggiunta, fondi d’investimento per l’attuazione
della strategia. Zugerberg Finanziario Equilibrato è indicato per investitori con una media esi-
genza di sicurezza che vogliono investire per incrementare il loro patrimonio.
Al portafoglio di strategie vengono addebitate spese amministrative annuali pari al 2,00% del pa-
trimonio medio del portafoglio di strategie. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente l'0,50%
di rimborso amministrativo del patrimonio medio del portafoglio di strategie p.a.. Al momento non
ci sono imposte amministrative per il deposito.

RISCHIO AUMENTATO

vale a dire rischi di variazione del corso ovvero dei cambi legati a buone opportu-
nità di ricavo; quota azionaria elevata.

RISK MANAGED FUND 12 (EUR)
Realizzazione di utili continuati tramite l'investimento in un portafoglio diversificato. Sulla base di
principi legati a regole, i dati quadro generanti ricavi (dati di congiuntura, dati di valutazione, av-
versione al rischio, ecc..), vengono sistematicamente valutati per ricavarne previsioni di rendita
per i diversi mercati. Tali risultati vengono livellati con riflessioni di manager d’investimento esterni,
per ricavarne infine un'allocazione tattica che in un determinato momento può discostarsi note-
volmente dall'allocazione strategica. Per mezzo di un controllo del rischio attivo, si mira ad una
volatilità del 12%.
Al portafoglio di strategie vengono addebitate spese amministrative annuali pari al 2,00% del pa-
trimonio medio del portafoglio di strategie. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente l'1,00%
di rimborso amministrativo del patrimonio medio del portafoglio di strategie p.a.. Al momento non
ci sono imposte amministrative per il deposito.

SGKB VV Wachstumsorientiert/Kapitalgewinn (CHF) (Utile di capitale)
La strategia di investimento "Utile di capitale" è rivolta per quasi il 98% ad azioni con utile di
capitale tramite utili del corso. Il portafoglio viene gestito in modo conforme alla strategia di inve-
stimento della banca e secondo il principio della ripartizione del rischio (diversificazione). Il porta-
foglio è adatto a clienti con un'elevata capacità di rischio.
Liechtenstein Life attualmente ha un rimborso amministrativo del 2,00% dal patrimonio del fondo
d'investimento medio p.a. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente l'1,00% di rimborso am-
ministrativo del patrimonio medio del portafoglio di strategie p.a.. Per il momento non sono pre-
senti tasse amministrative per il deposito.

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III. EXCHANGE TRADED FUNDS (ETF)
RISCHIO MINIMO

vale a dire rischi moderati di variazione del corso ovvero dei cambi legati a buone
opportunità di ricavo; minima quota azionaria.

Lyxor EuroMTS 1-3Y Investment Grade (DR) UCITS ETF (EUR) - LU1650487413
L'obiettivo d'investimento del fondo consiste nel riprodurre lo sviluppo dell'indice di EuroMTS 1-
3Y e a tale scopo mantenere contemporaneamente la differenza standard delle rendite (Tracking
Error) tra il fondo d'investimento e l'indice EuroMTS 1-3Y il più basso possibile. L'obiettivo è un
Tracking Error inferiore all'1% calcolato in un periodo di tempo di 52 settimane. Se il Tracking
Error nonostante tutto supera l'1%, l'obiettivo consiste di rimanere sotto il 5% della volatilità dell'in-
dice EuroMTS 1-3Y.
Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo da tale fondo d'in-
vestimento. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0,50% del patrimonio
fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del fondo d'investimento si genera una commissione
pari attualmente dello 0,15% del patrimonio del fondo d'investimento comprato/venduto.

RISCHIO MEDIO

vale a dire rischi relativamente elevati di variazione del corso ovvero dei cambi le-
gati a ottime opportunità di ricavo; media quota azionaria.

iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) – ISIN IE00B5BMR087
La Categoria di Azioni è una categoria di azioni di un Fondo, che punta a conseguire un rendimento
sull’investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sulle attività del Fondo,
che rispecchi il rendimento dell S&P 500 preso come indice di riferimento del Fondo.
Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo da tale fondo d'in-
vestimento. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0,50% del patrimonio
fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del fondo d'investimento si genera una commissione
pari attualmente dello 0,20% del patrimonio del fondo d'investimento comprato/venduto.

iShares Dow Jones Global Sustainability Screened ETF USD Acc -
ISIN IE00B57X3V84
Il fondo indice iShares Dow Jones Global Sustainability Screened, negoziato in borsa, mira a
replicare il più fedelmente possibile l’andamento dell’indice Dow Jones Sustainability World En-
larged Index ex Alcohol, Tobacco, Gambling, Armaments & Firearms and Adult Entertainment
Index. Questo EFT investe direttamente nei titoli compresi nell’indice. Il Dow Jones Sustainabi-
lity World Enlarged Index ex Alcohol, Tobacco, Gambling, Armaments & Firearms and Adult En-
tertainment Index offre accesso al 20% delle migliori 2.500 imprese sostenibili più importanti a
livello mondiale, incluse nel Dow Jones Global Total Stock Market Index.
Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicura-
zione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto una tassa amministra-
tiva per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio.
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Lyxor Portfolio Strategy UCITS ETF (CHF) – ISIN DE000ETF7011
Per conseguire l'obiettivo d'investimento, i fondi Exchange Traded Funds (ETF) vengono acquisiti
come fondi di riferimento, che riflettono l'andamento degli indici internazionali in azioni, e/o obbli-
gazioni, e/o in titoli del mercato monetario, e/o indici finanziari riconosciuti e dello sviluppo del
valore delle materie prime. L'allocazione iniziale è costituita dalle seguenti classi di attivi: 60%
azioni geograficamente distribuite in tutti settori (15% Nord America, 10% Asia Pacifico, 15%
europei, 5% di azioni “Blue Chip” tedesche, 10% di titoli dei mercati emergenti, 5% di azioni se-
condarie tedesche) e 30% di obbligazioni statali (10% di titoli di Stati europei, 10% % delle emis-
sioni obbligazionarie tedesche, il 10% dei titoli di Stato statunitensi) che replicano sia gli indici
delle obbligazioni governative che gli indici dei titoli di stato. Inoltre, c’è un investimento del 10%
in materie prime, costituito da un ETF basato su un cestino diversificato di indici di materie prime.
Un aggiustamento annuale delle ponderazioni iniziali (riequilibrio) garantisce che nessun compo-
nente del portafoglio riceva un peso sproporzionato nel tempo.
Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo da tale fondo d'in-
vestimento. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0,50% del patrimonio
fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del fondo d'investimento si genera una commissione
pari attualmente dello 0,15% del patrimonio del fondo d'investimento comprato/venduto.

UBS ETF (CH) SXI Real Estate® Funds (CHF) A dis – ISIN CH0105994401
L'obiettivo d'investimento del comparto è replicare l'andamento del prezzo e del rendimento del
SXI Real Estate® Funds Broad, al lordo delle commissioni. Questo comparto investe tra l'altro, in
qualità di fondo di fondi, al massimo il 100% in altri investimenti collettivi di capitale (fondi target)
di diritto svizzero appartenenti alla categoria dei fondi immobiliari e compresi o che saranno com-
presi nello SXI Real Estate® Funds Broad e in altri investimenti consentiti dal contratto del fondo.
Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto
una tassa amministrativa per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio. In caso di
acquisto/vendita del fondo d'investimento si genera una commissione pari attualmente al 0,15%
del patrimonio del fondo d'investimento comprato/venduto.

Xtracker II Eurozone Inflation-Linked Bond ETF 1C (EUR) - ISIN LU0290358224
Il fondo d'investimento rappresenta l'indice IBOXX® EURO INFLATION- LINKED TOTAL RE-
TURN INDEX®. Questo copre i mercati d'investimento della zona euro più importanti legati all'in-
flazioni statali e quasi statali. L'indice viene sponsorizzato, calcolato e pubblicato dalla Internatio-
nal Index Company Limited ("IIC"). Vengono considerati solo investimenti che sono emessi da
emittenti statali (Sovereigns) o da enti giuridici di pubblico diritto ed emittenti sovranazionali (sub-
Sovereingns). Investimenti sub-Sovereign sono investimenti che vengono emessi da governi lo-
cali (ad es le regioni federali) e investimenti che vengono emessi e garantiti da soggetti di diritto
che dispongono di garanzie statali. Di essi fanno parte le istituzioni statali (ad es. Cades. KIW), le
banche pubbliche (ad es. i titoli di debito emessi prima del 31 luglio 2005 dalle Landesbanken
tedesche) oppure organizzazioni sovranazionali (ad es. EIB, Weltbank). Gli investimenti devono
essere dotati di coupon fissi. Investimenti con coupon a zero legati all'inflazioni sono ammessi.
Gli stati devono presentare un rating per gli investimenti statali nazionali che corrisponda all'Inve-
stiment Grade. Le emissioni Sub-Sovereign devono disporre di un Investment Grade-Rating di
Fitch, Moody’s oppure Standard & Poor‘s. L'indice è costituito soltanto da investimenti. L'effetto
del tesoro ed altri strumenti di mercato monetario non vengono compresi. Gli investimenti nel
giorno della scelta presentano una durata restante di almeno un anno. Investimenti con una du-
rata restante di meno di un anno non sono ammessi o non sono più ammessi. La premessa è un
importo nominale arretrato di almeno 2 miliardi di euro. L'indice viene calcolato sulla base della
rendita totale ("Total Return"), vale a dire che i pagamenti dei coupon vengono reinvestiti nell'in-
dice. I pagamenti dei coupon nonché i rimborsi parziali pianificati e i rimborsi completi non piani-
ficati vengono tenuti come mezzi liquidi e reinvestiti nell'indice in ambito della prossima nuova
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ponderazione. La storia dell'indice inizia il 31 dicembre 2000. Ulteriori informazioni sull'indice e la
metodologia generale degli indici iBoxx si possono leggere nella pagina web
http://www.iboxx.com/.
Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicura-
zione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Sussiste soltanto una tassa ammini-
strativa per il deposito dello 0,5% del patrimonio fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del
fondo d'investimento si genera una commissione pari attualmente a 0,15% del patrimonio del
fondo d'investimento comprato/venduto.

RISCHIO AUMENTATO

vale a dire rischi di variazione del corso ovvero del cambio legati a buone opportu-
nità di ricavo; quota azionaria elevata.

ComStage STOXX ® Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF (EUR) - ISIN LU0378436447

L'obiettivo d'investimento consiste nel fatto di far arrivare agli investitori un ricavo che si connette
allo sviluppo del valore del Dow Jones STOXX (R) 600 Oil & Gas (Performance Index) (ISIN
EU0009658798). A tale scopo il fondo investe in prima linea in titoli trasferibili e inoltre impiega
tecniche derivative, come ad esempio gli Index-Swaps trattati con un contraente Swap alle comuni
condizioni di mercato.
Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto
una tassa amministrativa per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio. In caso di
acquisto/vendita del fondo d'investimento si genera una commissione pari attualmente al 0,25%
del patrimonio del fondo d'investimento comprato/venduto.

UBS (Irl) ETF plc - MSCI ACWI Socially Responsible UCITS ETF
Hedged CHF A Acc – ISIN IE00BDR55F85
L’obiettivo d’investimento è replicare l’andamento del prezzo e del rendimento dell’MSCI ACWI
SRI 5% Issuer Capped with Developed Markets 100% hedged to CHF Index (al netto delle com-
missioni). Il prezzo di borsa può differire dal NAV. L’MSCI ACWI SRI 5% Issuer Capped with
Developed Markets 100% hedged to CHF Index comprende titoli a capitalizzazione medio-alta di
23 mercati sviluppati e 24 mercati emergenti. Si tratta di un indice ponderato per la capitalizza-
zione che fornisce esposizione alle società con ottime valutazioni sul fronte del profilo ambientale,
sociale e di governance (ESG) ed esclude quelle i cui prodotti hanno un impatto sociale e am-
bientale negativo.
Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicura-
zione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto una tassa amministra-
tiva per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del
fondo d'investimento si genera una commissione pari attualmente al 0,20% del patrimonio del
fondo d'investimento comprato/venduto.

XETRA - GOLD (EUR) - ISIN DE000A0S9GB0
Xetra-Gold è al 100% un'obbligazione al portatore con oro, che assicura un diritto alla consegna
di oro fisico. Ogni singola obbligazione conferisce all'investitore il diritto di richiedere la consegna
di un grammo di oro. Nella struttura di un titolo Xetra-Gold è sostituibile ed anche facilmente
trasferibile come un'azione.

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Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo da tale fondo d'in-
vestimento. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0.50% del patrimonio
fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del fondo d'investimento si genera una commissione
pari attualmente al 0,15% del patrimonio del fondo d'investimento comprato/venduto.

Xtrackers Euro Stoxx 50 ETF 1C (EUR) - ISIN LU0380865021
Il fondo forma l'indice Dow Jones EURO STOXX 50® (qui di seguito "indice") di STOXX Limited.
Esso è l'indice Blue-Chip regionale più utilizzato in Europa. Comprende i titoli di 50 imprese leader
del settore della zona euro (nel seguito "Titoli indice"). I titoli di indice vengono selezionati dall'in-
dice Dow Jones EURO STOXX® nel quale è raccolta la concentrazione delle azioni dei singoli
paesi europei – Belgio, Germania, Finlandia, Francia, Grecia, Irlanda, Italia, Lussemburgo,
Paesi bassi, Austria, Portogallo e Spagna. Dalla sua emissione da parte di STOXX Limited, Zurigo
(di seguito "index provider") avvenuta il 28 febbraio 1998, l'indice è diventato uno dei barometri
della borsa leader per l'Europa e la zona euro. L'indice, il 31 dicembre 1991, aveva una base di
1000.
Liechtenstein Life non riceve attualmente nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicura-
zione non riceve attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto una tassa ammini-
strativa per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del
fondo d'investimento si genera una commissione pari attualmente al 0,15% del patrimonio del
fondo d'investimento comprato/venduto.

Xtrackers MSCI EM Asia Swap ETF 1C (USD) - ISIN LU0292107991
L'obiettivo di investimento del fondo consiste nel fatto di rappresentare l'ulteriore sviluppo del va-
lore di base, del mercato MSCI Total Return Net Emerging Market Asia Index. A tale scopo il
fondo investe in prima linea in titoli trasferibili e impiega tecniche derivative. L'indice MSCI Total
Return Net Emerging Markets Asia è un indice ponderato per la capitalizzazione del mercato
aggiustato per il possesso ripartito che rispecchia lo sviluppo del valore dei mercati azionari nei
paesi emergenti asiatici su una base Total Return con dividendi netti investiti.
Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicura-
zione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto una tassa amministra-
tiva per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del
fondo d'investimento si genera una commissione pari attualmente dello 0,15% del patrimonio del
fondo d'investimento comprato/venduto.

Xtrackers MSCI EM Swap ETF 1C (EUR) - ISIN LU0292107645

Il fondo d'investimento rappresenta l'MSCI Emerging Markets Total Return Net Index ("l'indice").
Esso è un indice ponderato per la capitalizzazione del mercato aggiustato per il possesso ripartito
che rispecchia lo sviluppo del valore degli Emerging Market globali. Nel gennaio del 2009, l'indice
conteneva componenti dai seguenti 23 paesi: Argentina, Brasile, Cile, Cina, Colombia, Corea,
Egitto, Filippine, India, Indonesia, Israele, Malaysia, Messico, Marocco, Perù, Polonia, Repubblica
Ceca, Russia, Sudafrica, Taiwan, Tailandia, Turchia e Ungheria.

Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicura-
zione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto una tassa amministra-
tiva per il deposito dello 0.50% del patrimonio fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del
fondo d'investimento si genera una commissione pari attualmente al 0,15% del patrimonio del
fondo d'investimento comprato/venduto.

 Liechtenstein Life Depliant Fondi d'investimento Svizzera – maggio 2020                               8

Xtrackers MSCI World Swap ETF 1 C (EUR) - ISIN LU0274208692
Il fondo d'investimento rappresenta l'indice MSCI World. Esso è un indice che tiene conto della
capitalizzazione del mercato del possesso ripartito, il quale deve rappresentare lo sviluppo del
valore dei mercati azionari internazionali nei paesi industrializzati sulla base della rendita totale
("Total Return") con dividendi reinvestiti. Nell'agosto 2006 l'indice conteneva componenti dai se-
guenti 23 paesi industrializzati: Austria, Australia, Belgio, Canada, Danimarca, Finlandia, Francia,
Germania, Giappone, Grecia, Hongkong, Irlanda, Italia, Norvegia, Nuova Zelanda, Paesi Bassi,
Portogallo, Singapore, Spagna, Svezia, Svizzera, Regno Unito e Stati uniti d'America. La serie di
indici Equity sponsorizzati da MSCI BarraSM comprende imprese all'interno di tali paesi che sono
a disposizione degli investitori formando conseguentemente l'universo azionario di titoli adeguati
per l'indice.
Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicura-
zione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto una tassa amministra-
tiva per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del
fondo d'investimento si genera una commissione pari attualmente al 0,15% del patrimonio del
fondo d'investimento comprato/venduto.

ZKB Gold ETF AAH CHF - ISIN CH0139101601
Il ZKB Gold ETF, quotato alla SIX Swiss Exchange, investe esclusivamente in oro ed è sempre
garantito al 100% dal metallo prezioso fisico. Gli oggetti di valore vengono depositati unicamente
in Svizzera. Non sussiste alcun rischio debitore in quanto si tratta di un portafoglio collettivo ai
sensi della LICol. L’investitore ha in qualsiasi momento la possibilità di cedere le proprie quote o
di richiederne il pagamento in natura sotto forma di oro fisico in lingotti standard da 12,5 kg circa.
La categoria del ZKB Gold ETF include una copertura contro gli effetti di cambio del dollaro ri-
spetto alla moneta di riferimento.
Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicura-
zione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo da tale fondo d'investimento. Si ha
soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio. In
caso di acquisto / vendita del fondo, una commissione viene raccolta fino allo 0,15% del patrimo-
nio della transazione.

IV. INVESTMENTFONDS

RISCHIO MINIMO

vale a dire rischi di variazione del corso ovvero dei cambi legati a buone opportu-
nità di ricavo; quota azionaria minima.

C-QUADRAT Active Protect CHF B – ISIN CH0350268584

L'obiettivo del Fondo è di generare una crescita assoluta del capitale investendo prevalentemente
in fondi target a lungo termine. A tale scopo, il Fondo dispone di una garanzia con un valore di
picco che assicura il pagamento di almeno l'80% del più alto in assoluto il quinto giorno lavorativo
bancario del valore patrimoniale netto del fondo al mese per i benefici degli investitori. Il Fondo
investe almeno il 51% del suo patrimonio in quote di organismi di investimento collettivo (fondi
target), che si basano su effetti (azioni e debito-titoli) e strumenti del mercato monetario. I fondi
target sono tra altri exchange-traded fondi quotati in borsa (ETF), che replicano la performance
di un indice. Inoltre, i fondi target possono anche riflettere la performance delle materie prime o
 Liechtenstein Life Depliant Fondi d'investimento Svizzera – maggio 2020                           9

di investimenti immobiliari. Fino al 49% del patrimonio del fondo d'investimento può essere diret-
tamente investito in titoli di debito, strumenti del mercato monetario e non più del 15% in prodotti
strutturati (Incluso 1:1-certificati su indici di materie prime) e fondi target sulle materie prime. Inol-
tre, il patrimonio del Fondo può essere investito in strumenti derivati, ma solo per garantire la
massima garanzia con valore di picco sotto forma di put option e di copertura valutaria in forma
di Forwards. Il Fondo si avvale complessi strumenti finanziari per garantire il patrimonio e benefi-
ciare di investimenti promettenti.

Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0.65% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso
amministrativo da tale fondo d'investimento. Al momento non ci sono imposte amministrative per
il deposito.

Dual Return Vision Microfinance P CHF - LU0236783907
L'obiettivo d'investimento è di gestire il capitale per aumentare il valore del Fondo. A tale scopo,
il Fondo investe in titoli a tasso fisso e variabile, con un focus sui mercati emergenti. L'obiettivo
principale del Fondo è quello di generare reddito da operazioni di prestito. Questo viene fatto in
particolare con la detenzione di strumenti di debito delle istituzioni di microfinanza accuratamente
selezionati. Una gestione imprenditoriale attiva dei strumenti di debito nelle attività di portafoglio
del Fondo oppure una fornitura di prestiti da parte del Fondo è escluso. La gestione del Fondo
(C-QUADRAT Asset Management GmbH) è responsabile per la selezione dei singoli strumenti e
le strategie, e mira principalmente a generare reddito da pagamenti di interessi. La gestione del
Fondo può anche utilizzare strategie di copertura monetaria contro i rischi per esempio, dei prezzi,
dei tassi di interesse e di cambio.
La microfinanza permette uno accesso sostenibile ai servizi finanziari ai microimprenditori a fine
di guadagnarsi da vivere, e quindi di avere un futuro con buone prospettive. I fondi saranno as-
segnati sotto forma di piccoli prestiti di istituzioni di microfinanza (MFIs) a persone che sono
esclusi dal settore finanziario tradizionale. Una revisione rigorosa delle istituzioni di microfinanza
in loco deve garantire che gli obiettivi sociali e direttive siano effettivamente rispettate. Il micro-
credito è un auto-aiuto, che incoraggia le persone a diventare attivi e implementare le loro idee
imprenditoriali.
Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,20% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso
amministrativo da tale fondo d'investimento. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il depo-
sito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio.

Pictet CH-CHF Short Mid Term Bonds-R dy - ISIN CH0021507980
Il fondo investe in investimenti di prima classe e strumenti del mercato monetario con una sca-
denza media di non oltre tre anni. L'obiettivo è quello di ottenere un ricavo maggiore degli inve-
stimenti del mercato monetario e il capitale a medio termine.
Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,145% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso
amministrativo da tale fondo d'investimento. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il depo-
sito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio.

SF (Lux) SICAV 2 - Life Investment 90% Protect Fund (CHF) – ISIN LU1285430077
Il fondo "Life Investment 90% Protected Fund" è un fondo a capitale protetto. Alla scadenza del
fondo, protezione del capitale fino al 90% del valore netto di inventario raggiunto viene applicato

 Liechtenstein Life Depliant Fondi d'investimento Svizzera – maggio 2020                               10

il massimo di fine mese. Il portafoglio del fondo è costituito da una componente attiva e una com-
ponente di riserva. Il componente attivo comprende diverse categorie di investimenti: azioni, ob-
bligazioni e materie prime e liquidità, se presenti. Le quote di queste categorie d'investimento
vengono regolati mensile sulla base delle tendenze attuali del mercato. investimenti attivi sono
realizzati secondo una strategia basata su regole. Fatta eccezione per contanti, l'impegno della
strategia per qualche categoria di investimento può essere sostituita ogni giorno con un margine
di interesse a breve termine garantiti da LIBOR. Il componente di riserva è costituita da titoli a
reddito fisso e le risorse di cassa, ed è la "base" di protezione del capitale. Il componente attivo
del portafoglio può rappresentare fino al 60% del fondo di patrimonio. L'assegnazione per il com-
ponente di riserva può essere aumentato fino al 100%, al fine di proteggere il capitale descritto.
In questo caso, il fondo non partecipa, o solo per un limitato di conseguenza per cambiare rotta
sui mercati, azionari obbligazioni e materie prime.
Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,40% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso
amministrativo da tale fondo d'investimento. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il depo-
sito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio.

Swisscanto (LU) Bond Fund Vision CHF AT - ISIN LU0161530448
Il fondo investe a livello mondiale principalmente in investimenti con tassi d'interesse in CHF ed
emessi da debitori di prima classe. Con l'ampia dispersione di obbligazioni su diversi paesi, sol-
vibilità e scadenze il rischio si riduce rispetto ad un singolo investimento. Il fondo d'investimento
viene valutato dall'agenzia di Rating indipendente Moody’s con il voto massimo AAA.
Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,38% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso
amministrativo. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.

Vontobel Swiss Money I CHF - ISIN LU0278086623
La politica d'investimento del comparto ha per obiettivo conseguire un reddito costante unito al
mantenimento dei valori patrimoniali. Il Comparto investe prevalentemente in depositi vincolati,
strumenti del mercato monetario a breve termine e titoli fruttiferi con durata inferiore a un anno.
Inoltre il Comparto può detenere mezzi liquidi. Il comparto investe principalmente in titoli denomi-
nati in CHF di emittenti di diritto pubblico e/o privato con una durata residua di al massimo tre
anni. La durata residua media del fondo non supera i 12 mesi. Il Comparto può utilizzare strumenti
deri-vati allo scopo di copertura, di gestione efficiente del portafoglio e di raggiungimento dell'o-
biettivo di investimento.
Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo da tale fondo d'in-
vestimento. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0.50% del patrimonio
fondiario medio.

RISCHIO MEDIO

vale a dire rischi relativamente elevati di variazione del corso ovvero dei cambi le-
gati a ottime opportunità di ricavo; quota azionaria media

Carmignac Patrimoine A EUR Acc - ISIN FR0010135103
Carmignac Patrimoine è un fondo d'investimento, che investe in azioni e valori di pensione inter-
nazionali in siti finanziari di tutto il mondo; mira ad uno sviluppo dei valori uniforme in numeri
 Liechtenstein Life Depliant Fondi d'investimento Svizzera – maggio 2020                          11

assoluti tramite una gestione attiva non legata a valori di riferimento, senza fondamentale limita-
zione ad una regione o ad un settore. Per livellare le oscillazioni di capitale viene investito almeno
il 50% del patrimonio in prodotti di pensione e/o del mercato monetario.

Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0.65% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente lo 0.16% di rimborso
amministrativo del patrimonio medio del fondo p.a.. Al momento non ci sono imposte amministra-
tive per il deposito.

Ethna-AKTIV CHF-T - ISIN LU0666484190
Con l'obiettivo di garantire capitale ed ottenere valori a lungo termine, Ethna-AKTIV E si rivolge
ad investitori, per i quali sono importanti la stabilità, il mantenimento del valore e la liquidità del
patrimonio del fondo d'investimento e che desiderano tuttavia raggiungere una crescita del valore
adeguata. Ciò si raggiunge tramite un attivo principio di gestione che considera sia la situazione
del mercato attuale che gli sviluppi futuri. Corrispondentemente, la composizione dell'Ethna-AK-
TIV E si basa su una strategia d'investimento flessibile e ponderata. Secondo il principio della
ripartizione del rischio, la gestione del fondo d'investimento, realizza investimenti in liquidi, inve-
stimenti e fino al 49 per cento, azioni.
Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,60% del patrimonio del fondo d'investimento medio p.a.
di rimborso amministrativo. Il contratto di assicurazione riceve attualmente lo 0,16% del patrimo-
nio medio del fondo d'investimento di rimborso amministrativo. Al momento non ci sono imposte
amministrative per il deposito.

Ethna-AKTIV T (EUR) - ISIN LU0431139764
Con l'obiettivo di garantire capitale ed ottenere valori a lungo termine, Ethna-AKTIV E si rivolge
ad investitori, per i quali sono importanti la stabilità, il mantenimento del valore e la liquidità del
patrimonio del fondo d'investimento e che desiderano tuttavia raggiungere una crescita del valore
adeguata. Ciò si raggiunge tramite un attivo principio di gestione che considera sia la situazione
del mercato attuale che gli sviluppi futuri. Corrispondentemente, la composizione dell'Ethna-AK-
TIV E si basa su una strategia d'investimento flessibile e ponderata. Secondo il principio della
ripartizione del rischio, la gestione del fondo d'investimento, realizza investimenti in liquidi, inve-
stimenti e fino al 49 per cento, azioni.
Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,60% del patrimonio del fondo d'investimento medio p.a.
di rimborso amministrativo. Il contratto di assicurazione riceve attualmente lo 0,16% del patrimo-
nio medio del fondo d'investimento di rimborso amministrativo. Al momento non ci sono imposte
amministrative per il deposito.

iShares Swiss Dividend ETF (CHF) – ISIN CH0237935637
L’obiettivo d’investimento del fondo è fornire il rendimento netto complessivo dell’indice di riferi-
mento (lo SPI® Select Dividend 20 Index), al netto delle commissioni e dei costi del fondo. L’in-
dice di riferimento è un listino azionario di società svizzere negoziate pubblicamente con rendi-
menti da dividendo elevati e una politica sui dividendi sostenibile. La ponderazione dei titoli con-
tenuti nell’indice di riferimento si basa sul rendimento dei suoi dividendi e sulla capitalizzazione
di mercato ed è inoltre limitata al 15% dell’indice.
Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicura-
zione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto una tassa amministra-
tiva per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio.

 Liechtenstein Life Depliant Fondi d'investimento Svizzera – maggio 2020                            12

JSS Sustainable Portfolio - Defensive P CHF dist - ISIN CH0009850964
Il fondo investe a livello mondiale in azioni nonché titoli con tasso variabile e fisso, che sono
emessi da paesi, organizzazioni e imprese che erogano un importo in un modo economico soste-
nibile. JSS Sustainable Portfolio – Defensive si rivolge quale fondo d'investimento di portafoglio
difensivo, a investitori istituzionali e privati, con moneta di riferimento il franco svizzero.
Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,75% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente lo 0,16% di rimborso
amministrativo del patrimonio medio del fondo p.a.. Al momento non ci sono imposte amministra-
tive per il deposito.

M&G (Lux) Optimal Income Fund EUR A acc – ISIN LU1670724373
Il fondo mira a offrire una combinazione di crescita del capitale e reddito per ottenere una per-
formance basata sull’esposizione a flussi ottimali di reddito nei mercati di investimento. Il fondo
investe in una vasta gamma di titoli obbligazionari, ovunque il gestore individui le opportunità
migliori, in base alla sua valutazione di una combinazione di fattori macroeconomici, settoriali e
a livello di asset e titolo. Il gestore potrà inoltre detenere fino al 20% del portafoglio in azioni so-
cietarie, qualora queste offrano, a suo giudizio, più valore delle obbligazioni. Il fondo può otte-
nere esposizione agli asset attraverso partecipazioni fisiche ma anche con l’utilizzo dei derivati.

Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,65% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente lo 0,16% di rimborso
amministrativo del patrimonio medio del fondo p.a.. Al momento non ci sono imposte amministra-
tive per il deposito.

Pictet CH-CHF Bonds Trackers-R dy CHF ISIN - CH0101918842
L'obiettivo di questo fondo parziale d'investimento è ottenere una performance paragonabile allo
Swiss Bond Index. Il fondo parziale investe strumenti a tasso d'interesse fisso ricorrenti in franchi
svizzeri. Il team di gestione del fondo d'investimento utilizza un principio di sampling per minimiz-
zare le differenze (Tracking Error). Per l'ottimizzazione di spese di transazione e liquidità del por-
tafoglio nel processo di investimento, il punto chiave viene posto sulla selezione del titolo.
Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicura-
zione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo da tale fondo d'investimento. Si ha
soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0.50% del patrimonio fondiario medio.

Pictet CH-LPP 25-R dy CHF ISIN - CH0117696192
L'obiettivo del fondo è quello di prendere parte con un'allocazione delle azioni media del 25% allo
sviluppo dei mercati finanziari mondiali. L'allocazione riproduce, in caso di rigoroso controllo del
rischio, l'indice Pictet LPP 2000 - 25 nella maniera più precisa possibile.
Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,55% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso
amministrativo da tale fondo d'investimento. Al momento non ci sono imposte amministrative per
il deposito.

Pictet CH-LPP 40-R dy CHF ISIN - CH0117695848
L'obiettivo del fondo è quello di prendere parte con un'allocazione delle azioni media del 40% allo
sviluppo dei mercati finanziari mondiali. L'allocazione riproduce, in caso di rigoroso controllo del
rischio, l'indice Pictet LPP 2000 - 40 nella maniera più precisa possibile.
  Liechtenstein Life Depliant Fondi d'investimento Svizzera – maggio 2020                         13

Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,65% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente lo 0,16% di rimborso
amministrativo del patrimonio medio del fondo p.a.. Al momento non ci sono imposte amministra-
tive per il deposito.

Pictet-Ethos CH - Swiss Sustainable Equities E dy (CHF) – ISIN CH0024312966
Il fondo investe in azioni di società svizzere mediante un portafoglio strutturato in base allottimiz-
zazione del profilo di rischio delle aziende e sottoposto al vincolo dei criteri di sviluppo sostenibile
definiti da un consulente specializzato.
Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicurazione
non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il
deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio.

RAIFFEISEN Pension Invest Futura Balanced (CHF) - ISIN CH0023754440
Il fondo Raiffeisen Fonds - Pension Invest Futura Balanced investe a livello mondiale in maniera
ponderata in azioni, obbligazioni e investimenti di mercato monetario. Tutti gli investimenti sono
sottoposti ad un rigido procedimento di selezione secondo criteri ecologici, sociali ed etici da parte
dell'agenzia di Rating Inrate indipendente. La quota azionaria è del 30% - 50% del patrimonio del
fondo d'investimento.
Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,517% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso
amministrativo. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.

RAIFFEISEN Pension Invest Futura Yield (CHF) - ISIN CH0009504983
Il fondo Raiffeisen Fonds Pension Invest Futura Yield investe a livello mondiale in maniera pon-
derata in azioni, obbligazioni e investimenti di mercato monetario. Tutti gli investimenti sono sot-
toposti ad un rigido procedimento di selezione secondo criteri ecologici, sociali ed etici da parte
dell'agenzia di Rating Inrate indipendente. La quota azionaria è del 10% - 30% del patrimonio del
fondo d'investimento.
Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,517% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso
amministrativo. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.

RobecoSAM Sustainable Healthy Living B EUR – ISIN LU0280770768
Il fondo mira a realizzare il massimo rendimento sul lungo periodo. Si addice, da un lato, ad inves-
titori azionari orientati sul lungo termine e convinti del potenziale sostenibile del settore idrico, dall'al-
tro, ad integrare un portafoglio diversificato Il fondo investe a livello mondiale in aziende che pro-
pongono tecnologie, servizi o prodotti nel settore dell’alimentazione, della salute, dell’attività fisica
e del benessere fisico e mentale.
Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,51% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente lo 0,16% di rimborso
amministrativo del patrimonio medio del fondo p.a.. Al momento non ci sono imposte amministra-
tive per il deposito.

 Liechtenstein Life Depliant Fondi d'investimento Svizzera – maggio 2020                                 14

Robeco Sustainable Property Equities D EUR – ISIN LU0187079180
Il comparto Robeco Property Equities investe in tutto il mondo in titoli azionari del settore immo-
biliare, puntando sulle società che vantano le prospettive migliori. Anzitutto vengono selezionate,
tramite modelli appositamente sviluppati, le aziende che presentano un buon potenziale di utili e
valutazioni ragionevoli. Quindi si procede allo screening con visite aziendali e l¿analisi dei dati
delle singole società.
Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,701% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente lo 0,16% di rimborso
amministrativo del patrimonio medio del fondo p.a.. Al momento non ci sono imposte amministra-
tive per il deposito.

SGKB Multi Fokus Fonds (CHF) - ISIN CH0020306186
Il fondo SGKB Multi Fokus Fonds investe a livello mondiali principalmente in fondi d'investimento
con obbligazioni e azioni. Le quote in investimenti di obbligazioni e azioni vengono ponderate con
rispettivamente il 50% circa. Il patrimonio dell'investimento viene ampiamente diversificato sul
livello della classe di investimento, lo stile dell'investimento e la gestione del fondo. L'obiettivo è
quello di realizzare, supportato da un'attività d'investimento disciplinata e l'impiego di manager di
fondi di prima classe, in caso di profondo rischio d'oscillazione del valore, utili sopra la media.
Inoltre il manager del fondo ha anche alla possibilità di investire in investimenti alternativi. Il fondo
d'investimento mantiene a seconda della situazione del mercato in media tra 20 e 30 posizioni. Il
fondo dei fondi è adatto ad investitori che vogliono correre un rischio medio ed investire a livello
mondiale.
Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,46% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso
amministrativo da tale fondo d'investimento. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il depo-
sito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio.

Swisscanto BVG 3 Oeko 45 RT CHF - ISIN CH0238047721
Il gruppo d'investimento persegue una strategia equilibrata in cui si mira in egual misura ai proventi
da obbligazioni e azioni. Al riguardo vengono tenuti in considerazione criteri di durata nel tempo. Il
gruppo d'investimento investe in tutto il mondo in azioni e obbligazioni. Le quote strategiche di
obbligazioni pari al 55% e azioni pari al 45% contribuiscono alla diversificazione del rischio e
all'incremento del potenziale di rendimento. Vengono presi in considerazione soggetti che emettono
obbligazioni e società che seguono i principi della sostenibilità sociale e ambientale.
Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicura-
zione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto una tassa amministra-
tiva per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio.

Swisscanto (LU) Bond Fund Vision EUR AT - ISIN LU0161530794
Il fondo investe a livello mondiale principalmente in investimenti con tassi d'interesse in EUR ed
emessi da debitori di prima classe. Con l'ampia dispersione di obbligazioni su diversi paesi, sol-
vibilità e scadenze il rischio si riduce rispetto ad un singolo investimento. Il fondo d'investimento
viene valutato dall'agenzia di Rating indipendente Moody’s con il voto massimo AAA.
Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,38% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso
amministrativo. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.

 Liechtenstein Life Depliant Fondi d'investimento Svizzera – maggio 2020                              15

Templeton Global Total Return A Acc CHF-H1 - ISIN LU0450468185
L'obiettivo d'investimento di questo fondo è la massimizzazione della rendita dell'investimento
principale che rappresenta la combinazione del provento di interessi, della crescita di valore e
degli utili della valuta. Il fondo mira a questo obiettivo investendo soprattutto in un portafoglio di
investimenti con tasso d'interesse fisso e/o variabile e titoli di credito di emittenti o imprese statali
e semi statali in tutto il mondo Inoltre il fondo può impiegare per scopi d'investimento dei derivati
finanziari. Il fondo può anche comprare titoli ipotecari con garanzia ipotecaria, investimenti ABS
e obbligazioni convertibili che vengono emesse da organizzazioni sovranazionali, attivate o sup-
portate da più governi nazionali.
Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,54% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso
amministrativo da tale fondo d'investimento. Al momento non sono presenti imposte amministra-
tive per il deposito da questo fondo.

Templeton Global Total Return A Acc EUR-H1 - ISIN LU0294221097
L'obiettivo d'investimento di questo fondo è la massimizzazione della rendita dell'investimento
principale che rappresenta la combinazione del provento di interessi, della crescita di valore e
degli utili della valuta. Il fondo mira a questo obiettivo investendo soprattutto in un portafoglio di
investimenti con tasso d'interesse fisso e/o variabile e titoli di credito di emittenti o imprese statali
e semi statali in tutto il mondo. Inoltre il fondo può impiegare per scopi d'investimento dei derivati
finanziari. Il fondo può anche comprare titoli ipotecari con garanzia ipotecaria, investimenti ABS
e obbligazioni convertibili che vengono emesse da organizzazioni sovranazionali, attivate o sup-
portate da più governi nazionali.
Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,55% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente lo 0,16% di rimborso
amministrativo del patrimonio medio del fondo p.a.. Al momento non ci sono imposte amministra-
tive per il deposito.

Templeton Global Bond A Acc EUR - ISIN LU0152980495
L'obiettivo d'investimento di questo fondo è la massimizzazione della rendita dell'investimento
principale che rappresenta la combinazione del provento di interessi, della crescita di valore e
degli utili della valuta. Il fondo mira a questo obiettivo investendo soprattutto in un portafoglio di
investimenti con tasso d'interesse fisso e/o variabile e titoli di credito di emittenti o imprese statali
e semi statali in tutto il mondo.
Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,55% di rimborso amministrativo del patrimonio medio
del fondo d'investimento p.a. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente lo 0,16% di rimborso
amministrativo del patrimonio medio del fondo p.a.. Al momento non ci sono imposte amministra-
tive per il deposito.

Vontobel (CH) Ethos Equities Swiss M&S A (CHF) - ISIN CH0023568022
Il fondo investe in imprese svizzere a media e piccola capitalizzazione, che si distinguono per un
buon approccio alle tematiche ambientali, sociali e di governance. La scelta dei fondi si basa su
una valutazione che integra il rating ESG di Ethos con l’analisi dei fondamentali (bottom-up) di
Vontobel Asset Management.
Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicura-
zione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto una tassa amministra-
tiva per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio.

 Liechtenstein Life Depliant Fondi d'investimento Svizzera – maggio 2020                              16