Strumenti Sace a supporto dell'internazionalizzazione nel Far East - Pietro Petrucci - Confindustria Verona
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Strumenti Sace a supporto dell'internazionalizzazione nel Far East Pietro Petrucci Verona, 22 Aprile 2015 1
Il Gruppo SACE Company Profile Export Credit, Project & Structured Finance, SACE, l’Export Credit Agency italiana, promuove l’export protezione degli investimenti, garanzie e gli investimenti italiani all’estero, supportando finanziarie e cauzioni. «Entry point» per l’internazionalizzazione delle aziende e i progetti di banche e imprese coinvolte in attività di interesse strategico per il paese. Il Gruppo offre servizi di export e internazionalizzazione export credit, assicurazione del credito, protezione degli investimenti all’estero, garanzie finanziarie, cauzioni e Assicurazione del credito a breve termine, factoring. cauzioni e rischi della costruzione SACE assiste i suoi 25.000 clienti in 189 paesi, Acquisizione informazioni commerciali, garantendo flussi di cassa più stabili e trasformando i gestione istruttoria e recupero crediti rischi di insolvenza in opportunità di sviluppo. Servizi di factoring e smobilizzo dei crediti verso la Pubblica Amministrazione Storia 1977 2004 2005 2007 2010 2012 Creazione di SACE come Trasformazione in SACE entra nel SACE BT entra nel SACE BT costituisce Costituzione di SACE SACE viene acquisita sezione speciale dell’Istituto società per azioni mercato della mercato delle cauzioni SACE SRV, società FCT: SACE entra nel da Cassa Depositi e Nazionale Assicurazioni controllata al 100% assicurazione del con l’acquisizione di specializzata in mercato del factoring Prestiti (INA) dal MEF credito a breve Assedile, in seguito fusa acquisizione di termine tramite la in SACE BT informazioni commerciali, costituzione di gestione istruttorie e SACE BT recupero crediti 2
Sosteniamo la competitività delle imprese SACE è una società del Gruppo Cdp attiva nell’export credit, nell’assicurazione del credito, nella protezione degli investimenti, nelle garanzie finanziarie, nelle cauzioni e nel factoring. Credito all’esportazione e project finance Offriamo soluzioni per Protezione degli investimenti all’estero la gestione integrale Garanzie finanziarie dei rischi commerciali e politici Assicurazione del credito Cauzioni e rischi della costruzione Factoring Esperienza Solidità Flessibilità Valutiamo e assicuriamo € 5,3 miliardi di patrimonio Con le imprese di ogni rischi da oltre 30 anni netto e rating A- (Fitch) settore e dimensione in 189 Paesi 3
SACE: vicini alle imprese in Italia … Monza Brescia Milano Venezia-Mestre Torino Verona Modena Lucca Pesaro Firenze Roma Napoli Bari Rete Domestica 4 sedi territoriali e 9 uffici territoriali 42 agenti* * Limitatamente alle attività di assicurazione del credito, cauzioni e rischi della costruzione 4
… e all’estero Mosca Bucarest Istanbul Hong Kong Città del Messico Mumbai Nairobi San Paolo Johannesburg Rete estera 8 uffici di rappresentanza a presidio delle aree emergenti 1 Desk c/o ATI a Nairobi 5
I nostri prodotti Esportare offrendo condizioni Necessità di concedere 1 di pagamento vantaggiose? 4 dilazioni di pagamento? Credito all’esportazione e project Assicurazione del credito finance Investire in paesi ad alto Partecipare a gare in Italia e 2 rischio? 5 all’estero? Protezione degli investimenti Cauzioni e rischi della costruzione all’estero Difficoltà di accesso al Trasformare in liquidità i 3 credito domestico? 6 crediti? Garanzie finanziarie Factoring 6
Polizza Credito Fornitore: caratteristiche e vantaggi Polizza Pagamento di beni e servizi Società Italiana Società estera Esportazioni di Merci o servizi Controllata/ Collegata Caratteristiche La polizza Credito Fornitore consente la copertura dei rischi di credito e “accessori”, fino al 100% dell’importo richiesto, relativi a singole operazioni di esportazione da parte di aziende Italiane e/o proprie controllate/collegate estere 7 7
Polizza Credito Fornitore: caratteristiche e vantaggi Caratteristiche del credito (>24 mesi) Dilazione di pagamento a rate massimo semestrali Anticipo minimo del 15% Vantaggi per l’impresa assicurata Concessione di dilazioni di pagamento più lunghe alle controparti estere: possibilità di acquisire nuovi clienti senza incorrere nel rischio di mancato pagamento delle proprie forniture Monetizzazione dei crediti, tramite la cessione del contratto di Assicurazione ad una banca, a seguito di sconto pro-soluto dei titoli di credito (promissory notes o bills of exchange) Voltura di Polizza Tempi contenuti per l’indennizzo: - 90 giorni per la costituzione del sinistro - 30 giorni per la liquidazione dell’indennizzo 8
Polizza Credito Fornitore: rischi assicurati Rischio di Credito: mancato pagamento, parziale o totale Rischio di Produzione: mancato recupero dei costi sostenuti Rischio di Indebita escussione di fideiussioni emesse: • per la partecipazione ad aste od appalti (Bid Bond) • a fronte di pagamenti anticipati (Advance Payment Bond) • a garanzia di buona esecuzione del contratto (Performance Bond) • in sostituzione di trattenute a garanzia (Retention Money Bond) 9
Piattaforma Online 10
Polizza Lavori Copertura rischi di produzione/ credito abbinati (mancato recupero dei costi di produzione e mancato pagamento dei crediti) Polizza Pagamento a SAL o Copertura rischio indebita Milestones escussione fideiussioni (advance Società Committente payment, performance, warranty italiana Estero bond…) Esecuzione della commessa Copertura rischio distruzione/ danneggiamento e requisizione/ Controllata/ confisca di beni esportati in Collegata temporanea per l'esecuzione delle opere Benefici indiretti della polizza: cessione dei diritti di polizza, mitigant per l’ottenimento di finanziamenti da parte del sistema bancario (es. pre-shipment) 11
Protezione degli investimenti all’estero Investire all’estero con sicurezza Copertura assicurativa del valore dell’investimento contro la perdita o il mancato rimpatrio del capitale investito per effetto di eventi di natura politica (guerra, disordini civili, restrizioni valutarie, esproprio, etc.) Vantaggi per l’impresa che investe all’estero Possibilità di espandersi all’estero in paesi ad alto potenziale ma non privi di rischio politico e normativo Flessibilità della copertura (potendo selezionare i singoli rischi assicurabili) Miglioramento dei termini di finanziamento grazie alla cessione dei diritti di polizza alla banca finanziatrice Assicuriamo gli investimenti diretti all’estero dai rischi di natura politica 12
Garanzie finanziarie per l’internazionalizzazione Ottenere maggiore accesso al credito Per le PMI: garanzia su finanziamenti per attività connesse alla crescita sui mercati internazionali erogati nell’ambito di accordi quadro con i principali intermediari finanziari Per le Grandi Imprese: garanzia su finanziamenti destinati a specifici investimenti all’estero o necessità di capitale circolante connessi a commesse internazionali Vantaggi per l’impresa beneficiaria del finanziamento Disponibilità di finanziamenti a condizioni vantaggiose Accesso a finanziamenti con durate più lunghe La garanzia SACE è a prima richiesta, irrevocabile e incondizionata a favore della banca finanziatrice Facilitiamo l’accesso al credito, garantendo i finanziamenti erogati alle imprese dal sistema bancario 13 SACE S.p.A. – Sede Nord Est 13
Attività finanziabili Sono finanziabili le seguenti attività di investimento in Italia e all’estero: a. Costi di impianto ed ampliamento b. Costi promozionali e pubblicitari c. Costi di ricerca e sviluppo capitalizzati in bilancio d. Diritti di brevetto industriale e diritti per utilizzo delle opere dell’ingegno e. Spese per tutelare il “Made in Italy” (marchi, brevetti, applicazione denominazione origine controllata) f. Concessioni, licenze, marchi e diritti simili g. Acquisto o ristrutturazione di beni immobili (anche ad uso ufficio) h. Costi relativi all’acquisto di terreni i. Acquisto, riqualificazione o rinnovo degli impianti e macchinari j. Acquisto o rinnovo di attrezzature industriali e commerciali k. Spese per partecipare a fiere internazionali tenute in Italia l. Spese per partecipare e fiere e mostre all’estero m. Spese per acquisire partecipazioni non finanziarie in imprese estere n. Spese relative a consulenze specialistiche per la predisposizione di accordi di cooperazione e Joint Venture con imprese estere (valutazione fiscale, legale, finanziaria, progettazione ed engineering) o. Spese relative all’approntamento di beni e/o servizi o l’esecuzione di lavori commissionati da committenti esteri (capitale circolante *) * Il mutuo non potrà essere utilizzato per l’approntamento di contratti di fornitura all’estero che risultino già presenti nel portafoglio dell’impresa beneficiaria alla data di erogazione del finanziamento. La quota di mutuo destinata al finanziamento non potrà eccedere il 20% del totale dell’importo mutuato. 14
Cauzioni e rischi della costruzione Realizzare grandi e piccole opere in sicurezza Cauzioni: garanzie richieste contrattualmente (bid bond, performance bond, advance payment bond, etc.) o per obblighi di legge (tax bond, custom bond, etc.), nell’ambito di operazioni in Italia e all’estero Rischi della costruzione: assicurazione dei rischi della costruzione di impianti e opere civili, ai fini della realizzazione di opere civili, industriali, infrastrutturali in Italia e all’estero sia per appalti pubblici che privati Vantaggi per l’impresa assicurata Miglioramento della gestione finanziaria Mantenimento della capacità disponibile presso il sistema bancario Miglioriamo la competitività delle imprese che partecipano a gare per l’assegnazione di appalti in Italia e all’estero 15
Country Risk Map 2015 16
Grazie per l’attenzione! Pietro Petrucci Responsabile Trentino Alto Adige e Verona Piazza Cittadella, 12 – 37122 Verona tel +39 045 8099460 · fax +39 045 8041656 Mob. +39 335 400968 email: p.petrucci@sace.it 17
Disclaimer This presentation has been prepared solely for information purposes and should not be used or considered as an offer to sell or a solicitation of an offer to buy any insurance/financial instrument mentioned in it. The information contained herein has been obtained from sources believed to be reliable or has been prepared on the basis of a number of assumptions which may prove to be incorrect and, accordingly, SACE does not represent or warrant that the information is accurate and complete 18
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