Strumenti Sace a supporto dell'internazionalizzazione nel Far East - Pietro Petrucci - Confindustria Verona

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Strumenti Sace a supporto dell'internazionalizzazione nel Far East
Pietro Petrucci

Verona, 22 Aprile 2015

1
Il Gruppo SACE

 Company Profile
                                                                                                                                Export Credit, Project & Structured Finance,
 SACE, l’Export Credit Agency italiana, promuove l’export                                                                       protezione degli investimenti, garanzie
 e gli investimenti italiani all’estero, supportando                                                                            finanziarie e cauzioni. «Entry point» per
 l’internazionalizzazione delle aziende e i progetti di                                                                         banche e imprese coinvolte in attività di
 interesse strategico per il paese. Il Gruppo offre servizi di                                                                  export e internazionalizzazione
 export credit, assicurazione del credito, protezione degli
 investimenti all’estero, garanzie finanziarie, cauzioni e                                                                      Assicurazione del credito a breve termine,
 factoring.                                                                                                                     cauzioni e rischi della costruzione

 SACE assiste i suoi 25.000 clienti in 189 paesi,                                                                               Acquisizione informazioni commerciali,
 garantendo flussi di cassa più stabili e trasformando i                                                                        gestione istruttoria e recupero crediti
 rischi di insolvenza in opportunità di sviluppo.                                                                               Servizi di factoring e smobilizzo dei crediti
                                                                                                                                verso la Pubblica Amministrazione

 Storia

 1977                                            2004                       2005                          2007                             2010                              2012

Creazione di SACE come            Trasformazione in    SACE entra nel        SACE BT entra nel           SACE BT costituisce             Costituzione di SACE    SACE viene acquisita
sezione speciale dell’Istituto    società per azioni   mercato della         mercato delle cauzioni      SACE SRV, società               FCT: SACE entra nel      da Cassa Depositi e
Nazionale Assicurazioni          controllata al 100%   assicurazione del     con l’acquisizione di       specializzata in                mercato del factoring                Prestiti
(INA)                                        dal MEF   credito a breve       Assedile, in seguito fusa   acquisizione di
                                                       termine tramite la    in SACE BT                  informazioni commerciali,
                                                       costituzione di                                   gestione istruttorie e
                                                       SACE BT                                           recupero crediti

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Sosteniamo la competitività delle imprese
SACE è una società del Gruppo Cdp attiva nell’export credit, nell’assicurazione del
credito, nella protezione degli investimenti, nelle garanzie finanziarie, nelle cauzioni e
nel factoring.

                                                    Credito all’esportazione e project finance
                     Offriamo soluzioni per         Protezione degli investimenti all’estero
                        la gestione integrale       Garanzie finanziarie
            dei rischi commerciali e politici       Assicurazione del credito
                                                    Cauzioni e rischi della costruzione
                                                    Factoring

    Esperienza                        Solidità                           Flessibilità
    Valutiamo e assicuriamo           € 5,3 miliardi di patrimonio       Con le imprese di ogni
    rischi da oltre 30 anni           netto e rating A- (Fitch)          settore e dimensione in 189
                                                                         Paesi

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SACE: vicini alle imprese in Italia …
                                                                                      Monza        Brescia
                                                                                      Milano                        Venezia-Mestre

                                                                            Torino                           Verona
                                                                                                              Modena

                                                                                                  Lucca                  Pesaro
                                                                                                     Firenze

                                                                                                             Roma

                                                                                                                       Napoli        Bari

Rete Domestica

      4 sedi territoriali e 9 uffici territoriali
      42 agenti*

* Limitatamente alle attività di assicurazione del credito, cauzioni e rischi della costruzione

4
… e all’estero

                                                             Mosca

                                                         Bucarest
                                                         Istanbul

                                                                                 Hong Kong
                     Città del Messico                                  Mumbai

                                                            Nairobi

                                         San Paolo
                                                         Johannesburg

Rete estera

    8 uffici di rappresentanza a presidio delle aree emergenti
    1 Desk c/o ATI a Nairobi
5
I nostri prodotti

        Esportare offrendo condizioni            Necessità di concedere
    1   di pagamento vantaggiose?            4   dilazioni di pagamento?
        Credito all’esportazione e project       Assicurazione del credito
        finance

        Investire in paesi ad alto               Partecipare a gare in Italia e
    2   rischio?                             5   all’estero?
        Protezione degli investimenti            Cauzioni e rischi della costruzione
        all’estero

        Difficoltà di accesso al                 Trasformare in liquidità i
    3   credito domestico?                   6   crediti?
        Garanzie finanziarie                     Factoring

6
Polizza Credito Fornitore: caratteristiche e vantaggi

                        Polizza             Pagamento di
                                            beni e servizi
                         Società Italiana                      Società estera
                                            Esportazioni di
                                            Merci o servizi

                           Controllata/
                            Collegata

    Caratteristiche

    La polizza Credito Fornitore consente la copertura dei rischi di credito e “accessori”, fino al
    100% dell’importo richiesto, relativi a singole operazioni di esportazione da parte di aziende
    Italiane e/o proprie controllate/collegate estere

7
                                                                                7
Polizza Credito Fornitore: caratteristiche e vantaggi

    Caratteristiche del credito (>24 mesi)

      Dilazione di pagamento a rate massimo semestrali

      Anticipo minimo del 15%

    Vantaggi per l’impresa assicurata

      Concessione di dilazioni di pagamento più lunghe alle controparti estere: possibilità di
      acquisire nuovi clienti senza incorrere nel rischio di mancato pagamento delle proprie forniture

      Monetizzazione dei crediti, tramite la cessione del contratto di Assicurazione ad una banca, a
      seguito di sconto pro-soluto dei titoli di credito (promissory notes o bills of exchange)
      Voltura di Polizza

      Tempi contenuti per l’indennizzo:

      - 90 giorni per la costituzione del sinistro

      - 30 giorni per la liquidazione dell’indennizzo

8
Polizza Credito Fornitore: rischi assicurati

                Rischio di Credito: mancato pagamento, parziale o totale

                Rischio di Produzione: mancato recupero dei costi
                sostenuti

                Rischio di Indebita escussione di fideiussioni emesse:

                 •   per la partecipazione ad aste od appalti (Bid Bond)

                 •   a fronte di pagamenti anticipati (Advance Payment Bond)

                 •   a garanzia di buona esecuzione del contratto (Performance
                     Bond)

                 •   in sostituzione di trattenute a garanzia (Retention Money Bond)

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Piattaforma Online

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Polizza Lavori

                                                              Copertura rischi di produzione/
                                                              credito abbinati (mancato
                                                              recupero dei costi di produzione e
                                                              mancato pagamento dei crediti)
     Polizza
                       Pagamento a SAL o                      Copertura rischio indebita
                       Milestones                             escussione fideiussioni (advance
        Società                            Committente        payment, performance, warranty
        italiana                             Estero           bond…)
                       Esecuzione della
                       commessa                               Copertura rischio distruzione/
                                                              danneggiamento e
                                                              requisizione/
       Controllata/                                           confisca di beni esportati in
        Collegata                                             temporanea per l'esecuzione
                                                              delle opere

 Benefici indiretti della polizza: cessione dei diritti di polizza, mitigant per l’ottenimento di
 finanziamenti da parte del sistema bancario (es. pre-shipment)

11
Protezione degli investimenti all’estero

     Investire all’estero con sicurezza
 Copertura assicurativa del valore dell’investimento contro la perdita o il mancato rimpatrio del
 capitale investito per effetto di eventi di natura politica (guerra, disordini civili, restrizioni
 valutarie, esproprio, etc.)

     Vantaggi per l’impresa che investe all’estero
       Possibilità di espandersi all’estero in paesi ad alto potenziale ma non privi di rischio politico
       e normativo
       Flessibilità della copertura (potendo selezionare i singoli rischi assicurabili)
       Miglioramento dei termini di finanziamento grazie alla cessione dei diritti di polizza alla
       banca finanziatrice

     Assicuriamo gli investimenti diretti all’estero dai rischi di natura politica

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Garanzie finanziarie per l’internazionalizzazione

      Ottenere maggiore accesso al credito
       Per le PMI: garanzia su finanziamenti per attività connesse alla crescita sui mercati
       internazionali erogati nell’ambito di accordi quadro con i principali intermediari finanziari

       Per le Grandi Imprese: garanzia su finanziamenti destinati a specifici investimenti all’estero
       o necessità di capitale circolante connessi a commesse internazionali

      Vantaggi per l’impresa beneficiaria del finanziamento
       Disponibilità di finanziamenti a condizioni vantaggiose
       Accesso a finanziamenti con durate più lunghe

      La garanzia SACE è a prima richiesta, irrevocabile e incondizionata a favore
      della banca finanziatrice

      Facilitiamo l’accesso al credito, garantendo i finanziamenti erogati alle imprese dal
      sistema bancario

 13
SACE S.p.A. – Sede Nord Est
                                                                                 13
Attività finanziabili

            Sono finanziabili le seguenti attività di investimento in Italia e all’estero:
       a.    Costi di impianto ed ampliamento
       b.    Costi promozionali e pubblicitari
       c.    Costi di ricerca e sviluppo capitalizzati in bilancio
       d.    Diritti di brevetto industriale e diritti per utilizzo delle opere dell’ingegno
       e.    Spese per tutelare il “Made in Italy” (marchi, brevetti, applicazione denominazione origine controllata)
       f.    Concessioni, licenze, marchi e diritti simili
       g.   Acquisto o ristrutturazione di beni immobili (anche ad uso ufficio)
       h.    Costi relativi all’acquisto di terreni
       i.   Acquisto, riqualificazione o rinnovo degli impianti e macchinari
       j.   Acquisto o rinnovo di attrezzature industriali e commerciali
       k.    Spese per partecipare a fiere internazionali tenute in Italia
       l.    Spese per partecipare e fiere e mostre all’estero
       m.    Spese per acquisire partecipazioni non finanziarie in imprese estere
       n.    Spese relative a consulenze specialistiche per la predisposizione di accordi di cooperazione e Joint
            Venture con imprese estere (valutazione fiscale, legale, finanziaria, progettazione ed engineering)
       o.    Spese relative all’approntamento di beni e/o servizi o l’esecuzione di lavori commissionati da
            committenti esteri (capitale circolante *)

* Il mutuo non potrà essere utilizzato per l’approntamento di contratti di fornitura all’estero che risultino già presenti nel portafoglio dell’impresa
beneficiaria alla data di erogazione del finanziamento. La quota di mutuo destinata al finanziamento non potrà eccedere il 20% del totale
dell’importo mutuato.
  14
Cauzioni e rischi della costruzione

     Realizzare grandi e piccole opere in sicurezza
       Cauzioni: garanzie richieste contrattualmente (bid bond, performance bond, advance
       payment bond, etc.) o per obblighi di legge (tax bond, custom bond, etc.), nell’ambito di
       operazioni in Italia e all’estero
       Rischi della costruzione: assicurazione dei rischi della costruzione di impianti e opere
       civili, ai fini della realizzazione di opere civili, industriali, infrastrutturali in Italia e all’estero
       sia per appalti pubblici che privati

     Vantaggi per l’impresa assicurata

       Miglioramento della gestione finanziaria
       Mantenimento della capacità disponibile presso il sistema bancario

     Miglioriamo la competitività delle imprese che partecipano a gare per l’assegnazione di
     appalti in Italia e all’estero

15
Country Risk Map 2015

16
Grazie per l’attenzione!
     Pietro Petrucci

     Responsabile Trentino Alto Adige e Verona
     Piazza Cittadella, 12 – 37122 Verona
     tel +39 045 8099460 · fax +39 045 8041656
     Mob. +39 335 400968 email: p.petrucci@sace.it

17
Disclaimer
     This presentation has been prepared solely for information purposes and should
     not be used or considered as an offer to sell or a solicitation of an offer to buy any
     insurance/financial instrument mentioned in it.

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