Sostenibile e lungimirante: un fondo due volte smart - RFN Smart Sostenibile Il nuovo Fondo doppiamente smart perché investe oggi nello sviluppo ...
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Sostenibile e
lungimirante:
un fondo
due volte smart.
RFN Smart Sostenibile
Il nuovo Fondo doppiamente smart perché investe oggi nello sviluppo sostenibile
e nei Megatrend che guideranno il domani.
Documento a uso esclusivo interno del consulente. Non destinato alla distribuzione a clienti retail (clientela al dettaglio).
RFN Smart Sostenibile
Trarre vantaggio dai grandi trend del domani mitigandone il rischio
L’attuale contesto di mercato, caratterizzato da bassi tassi di interesse e da indici azionari spesso vicini ai propri massimi,
rende sempre più complesso decidere come e quando investire. Grazie alla propria strategia dinamica, caratterizzata
dalla diversificazione degli acquisti nel tempo, il fondo RFN Smart Sostenibile punta a sfruttare i momenti di volatilità
dei mercati al fine di mediare il prezzo medio di carico dell’investimento e di abbassare il rischio.
Cogliere poi le innegabili opportunità dei “grandi temi del domani” come la digitalizzazione, la transizione ecologica, la
sostenibilità e la demografia - ovvero i settori che si stanno sempre più affermando anche grazie al supporto proveniente
da molti governi - non è cosa semplice, soprattutto se alle opportunità bisogna coniugare anche un opportuno profilo di
rischio. Infatti, i settori con le maggiori prospettive di crescita sono spesso proprio quelli accompagnati da elevati livelli
di volatilità!
Grazie alla collaborazione fra Raiffeisen Capital Management (marchio commerciale della Raiffeisen Kapitalanlage-
Gesellschaft m.b.H) e BCC Risparmio e Previdenza, oggi è possibile trarre vantaggio dagli attuali trend finanziari,
mitigandone però il rischio attraverso il fondo RFN Smart Sostenibile. Uno strumento definito “due volte Smart”
grazie alla propria strategia innovativa e all’ampia diversificazione del proprio portafoglio.
Come funziona il fondo?
Il RFN Smart Sostenibile è un fondo aperto che nasce come Partendo da questa situazione iniziale, nel fondo avviene
un fondo puramente obbligazionario e che si distingue per un progressivo disinvestimento della componente
una strategia d’investimento della durata di circa 5 anni obbligazionaria a vantaggio di alcuni fondi azionari,
durante i quali si trasforma progressivamente in un fondo obbligazionari e bilanciati di Raiffeisen Capital
bilanciato multi-asset. Management attraverso 3 modalità:
Nel corso del tempo la componente obbligazionaria del • reinvestimenti regolari;
fondo viene disinvestita e l’ammontare di volta in volta • reinvestimenti legati alla volatilità di mercato;
ottenuto viene poi investito seguendo due linee guida • reinvestimenti speciali.
principali:
• investire in titoli con il massimo livello di sostenibilità;
• investire nei “Megatrend”, ovvero le grandi Reinvestimenti regolari
macrotendenze capaci di cambiare radicalmente la
nostra società. Con cadenza mensile, lo 0,5% della componente
obbligazionaria del fondo viene disinvestita e
l’importo ottenuto viene poi investito in parti
La situazione di partenza: un fondo obbligazionario uguali su due fondi azionari Raiffeisen Capital
Management:
Al momento del lancio, il fondo è investito • Raiffeisen Azionario SmartEnergy ESG;
prevalentemente in obbligazioni societarie • Raiffeisen Azionario Megatrends ESG.
denominate in euro di tipo:
Entrambi questi fondi sono orientati al futuro:
• Investment Grade (circa il 60% del portafoglio); il primo si concentra sui titoli capaci di trarre
• High Yield (circa il 40% del portafoglio). vantaggio dalla transizione energetica, il secondo
Il portafoglio complessivo ha un rating medio di sui titoli legati ai megatrend del cambiamento
tipo Investment Grade. demografico, climatico, tecnologico, ecc.
Documento a uso esclusivo interno del consulente. Non destinato alla distribuzione a clienti retail (clientela al dettaglio).
Reinvestimenti legati alla volatilità di mercato In sintesi:
Ogniqualvolta il fondo Raiffeisen Azionario Codice ISIN LU2352768522
SmartEnergy ESG perde almeno il 7% del
proprio valore, il RFN Smart Sostenibile opera un Valuta Euro
disinvestimento del 5% della propria componente
obbligazionaria che viene poi reinvestita in parti Durata consigliata 5 anni
uguali nei due fondi azionari ESG di Raiffeisen
Capital Management: Investimento minimo 1.000 euro
• Raiffeisen Azionario SmartEnergy ESG; Distribuzione cedola No
• Raiffeisen Azionario Megatrends ESG.
Comm. di gestione
1,10% p.a.
massima
Reinvestimenti speciali Comm. d’ingresso 0%
Commissione di riscatto
Se per 6 mesi il valore del Raiffeisen Azionario
SmartEnergy ESG non subisce perdite di valore dal lancio a fine 2022 1,50%
di almeno il 7%, il team di gestione opera 2023 1,25%
automaticamente un disinvestimento del 5%
della componente obbligazionaria del RFN Smart 2024 1,00%
Sostenibile per poi investire l’importo ottenuto nei
seguenti fondi sostenibili di Raiffeisen Capital 2025 0,75%
Management:
2026 0,50%
• Raiffeisen Bilanciato Sostenibile;
• Raiffeisen Obbligazionario Sostenibile; Management company BCC Investment Partners
• Raiffeisen GreenBonds;
• Raiffeisen Sostenibile Diversificato;
• Raiffeisen Sostenibile Crescita. Raiffeisen Capital
Gestore delegato
Management
Profilo di rischio*
1 2 3 4 5 6 7
* Il profilo di rischio fa riferimento al portafoglio iniziale
Caratteristiche
• Investimento dinamico in evoluzione sfruttando i momenti di volatilità dei mercati
• Ampia diversificazione di portafoglio
• Investimento focalizzato nei grandi trend del domani
• Investimento sostenibile - fino al 100% di fondi sostenibili ed ESG (particolare attenzione al controllo del rischio).
Documento a uso esclusivo interno del consulente. Non destinato alla distribuzione a clienti retail (clientela al dettaglio).BCC Risparmio & Previdenza e Raiffeisen Capital
Management: un passato comune
Il concetto di cooperativismo (“ciò che è precluso al singolo, può essere realizzato da una comunità di persone”)
rappresenta il pensiero cardine alla base di BCC Risparmio e Previdenza e di Raiffeisen Capital Management, il cui nome
deriva proprio da Wilhelm F. Raiffeisen, padre fondatore del cooperativismo moderno.
Raiffeisen Capital Management, la SGR del gruppo Raiffeisen Bank International AG (gruppo bancario leader in Austria e
in Europa dell’est), oggi gestisce per conto della clientela internazionale asset per oltre 40 miliardi di euro. Tra i caratteri
distintivi della SGR, spicca la particolare attenzione per la sostenibilità e gli investimenti socialmente responsabili.
Da sempre, infatti, la sostenibilità è un valore centrale dell’intero Gruppo Raiffeisen e una parte importante della cultura
aziendale. Già a maggio 2002 era stato lanciato il primo fondo Raiffeisen i cui investimenti si orientavano secondo criteri
etici e sostenibili. Oggi Raiffeisen Capital Management vanta un team dedicato agli investimenti sostenibili composto
da diversi esperti e numerose certificazioni SRI, che rappresentano una costante conferma della qualità raggiunta.
Raiffeisen Capital Management, in quanto firmataria degli UN-PRI (i Principi per gli
investimenti responsabili delle Nazioni Unite), ritiene che lo sviluppo sostenibile
si basi su un fragile equilibrio tra ambiente, società ed economia. Le preferenze
unilaterali possono portare a squilibri e comportare il possibile collasso del
sistema. Raiffeisen Capital Management segue anche i principi degli UN-PRI per
gli investimenti responsabili: come investitore istituzionale, ha l’obbligo di agire nel
migliore interesse a lungo termine della clientela. Nell’ambito delle attività fiduciarie,
ritiene che le questioni relative all’ambiente, alla responsabilità sociale e al governo
societario possano avere un impatto sul risultato di un portafoglio di investimenti.
Raiffeisen Capital Management considera i fattori ambientali, sociali e di governance
(definiti ESG – Environment, Social, Governance) e utilizza le cosiddette informazioni
extra - finanziarie nelle decisioni di investimento. Ciò si traduce in una base più ampia
per l’analisi delle imprese e degli emittenti rispetto agli investimenti tradizionali.
In generale, l’obiettivo principale è la sostenibilità futura degli investimenti.
All’avanguardia nella gestione ESG
Il Raiffeisen Bilanciato Sostenibile si è aggiudicato il 1° premio agli SRI Awards Italy 2020 nella categoria
«Bilanciati-Flessibili» per il quarto anno consecutivo. Il premio viene assegnato nel corso del Salone dello SRI
sulla base di una matrice elaborata da ETicaNews che analizza i fondi presenti nel proprio Atlante SRI.
L’elevata qualità dell’offerta SRI di Raiffeisen Capital Management è certificata dal sigillo FNG (“Forum per gli
investimenti sostenibili” dell’area austro-tedesca) per l’intera gamma dei fondi sostenibili.
L’offerta SRI di Raiffeisen Capital Management nella sua quasi totalità è stata premiata con il marchio di qualità
ecologica austriaco (“Österreichisches Umwelt-zeichen”) a garanzia di un elevato standard di sostenibilità.
Raiffeisen Capital Management è tra i firmatari del Codice Europeo per la trasparenza degli investimenti.
I fondi SRI di Raiffeisen Capital Management sono stati inclusi fra i migliori al mondo negli ultimi 3 anni
(2019-2021) secondo la classifica di yourSRI, un marchio indipendente che analizza la qualità del portafoglio
sulla base di valori ESG ed emissioni di CO2.
Documento a uso esclusivo interno del consulente. Non destinato alla distribuzione a clienti retail (clientela al dettaglio).I fondi Raiffeisen nel RFN Smart Sostenibile Raiffeisen Obbligazionario Sostenibile, nato nel 1985
Come indicato in precedenza, il fondo disinveste e sostenibile da agosto 2019, investe a livello globale
progressivamente la propria componente obbligazionaria in tutte le classi di attivo obbligazionarie con focus su
a favore di alcuni fondi Raiffeisen Capital Management i quelle con un rendimento atteso (corretto per il rischio)
cui investimenti sono focalizzati sulla sostenibilità e sulle più elevato nel lungo periodo e con un elevato Raiffeisen-
grandi tendenze del domani. Nel dettaglio, i fondi sono: ESG-Score (il processo interno di Raiffeisen Capital
Management per misurare il grado di sostenibilità di un
fondo). La gestione del fondo è affidata a più team: SRI,
Multi-Asset-Strategies e Global Fixed-Income.
Raiffeisen Azionario SmartEnergy-ESG, un fondo Raiffeisen GreenBonds, un fondo obbligazionario
azionario globale lanciato il 15 Aprile 2020. Il fondo globale lanciato nel settembre 2015. Investe
investe nel settore delle “smart energies” finalizzate alla prevalentemente in obbligazioni - emesse da stati,
riduzione dei gas serra fra cui: le energie rinnovabili, la emittenti sovranazionali e imprese - per il finanziamento
distribuzione dell'energia, le soluzioni per un uso più di progetti ecologici e sociali finalizzati alla protezione del
efficiente dell'energia, la gestione e il trasporto energetico. clima (energie rinnovabili, efficientamento energetico,
Il processo d’investimento del fondo mira ad indentificare purificazione delle acque, trasporto sostenibile, edilizia
i trend energetici che plasmeranno i prossimi decenni, “verde”, ecc…). Le considerazioni di “impatto”, ovvero gli
selezionando quelle azioni che trarranno beneficio dal effetti e l’influenza degli investimenti, giocano un ruolo
processo di transizione energetica. essenziale nella scelta dei titoli.
Raiffeisen Azionario Megatrends-ESG, un fondo Raiffeisen Sostenibile Diversificato, nato nel 2013
azionario globale, lanciato nel 1999, che investe in e sostenibile dal maggio 2015, un fondo della gamma
aziende attive nelle aree coperte dai megatrend in “active risk-parity” di Raiffeisen. Il fondo investe in
precedenza descritti o che partecipano al loro sviluppo. maniera diversificata in un ampio spettro di classi di
Dal 17 Giugno 2021 il fondo investe in quelle aziende attivo: azioni, obbligazioni, commodities e valute (ad
considerate sostenibili in base ai cosiddetti criteri “ESG“. esclusione degli investimenti alternativi illiquidi). Il fondo
Il fondo punta sia su grandi aziende ma anche su piccoli combina due competenze chiave di Raiffeisen Capital
“campioni nascosti” che offrono soluzioni di prodotto Management: l’approccio di equiponderazione del
eccellenti e lungimiranti nei loro settori di riferimento. Il rischio (“risk-parity approach”) con la gestione secondo i
fondo si concentra sui mercati sviluppati, sebbene sia principi d’investimento socialmente responsabili (“SRI”).
possibile integrare anche i mercati emergenti.
Raiffeisen Sostenibile Crescita, nato nel marzo 2020,
Raiffeisen Bilanciato Sostenibile, un fondo bilanciato investe a livello globale in titoli azionari e obbligazionari
lanciato nel 1986 e sostenibile dal settembre 2014, che tengono in considerazione i fattori ESG (Ambiente,
si caratterizza per una quota azionaria e una quota Società, Buon governo societario). La ripartizione fra
obbligazionaria (principalmente obbligazioni societarie) titoli azionari ed obbligazionari segue di norma il rapporto
di norma rispettivamente intorno al 50%. La componente 75%/25%. Sono ammessi anche investimenti nelle azioni
azionaria è ampiamente diversificata e investe in aziende ed obbligazioni dei mercati emergenti rispettivamente
dei mercati sviluppati particolarmente responsabili e fino ad un massimo del 5% e del 10% del patrimonio del
“orientate al futuro” ma che, al tempo stesso, hanno fatto fondo. Sono inoltre consentiti investimenti obbligazionari
registrare una situazione finanziaria solida e un buono in valute estere non coperte fino ad un massimo del 20%
sviluppo degli utili aziendali. del portafoglio del fondo.
Documento a uso esclusivo interno del consulente. Non destinato alla distribuzione a clienti retail (clientela al dettaglio).Informazioni importanti Il presente documento (il “Documento”) è da considerarsi comunicazione di marketing ed è stato redatto dalla Raiffeisen Kapitalanlage GmbH (di seguito “Raiffeisen KAG” o il “Gestore”) a scopo meramente informativo. Il suo contenuto non costituisce e non deve essere interpretato come una consulenza in materia di investimenti, ovvero un’offerta o invito alla sottoscrizione di strumenti finanziari. Si prega di far riferimento al prospetto e al KIID prima di prendere qualsivoglia decisione di investimento. Sebbene sia stata prestata la massima attenzione per garantire l’accuratezza e la completezza del Documento, il Gestore non rilascia alcuna garanzia in merito al suo contenuto e declina qualsivoglia responsabilità per eventuali errori o omissioni che dovessero essere presenti nel Documento ovvero per eventuali perdite derivanti da investimenti effettuati sulla base delle informazioni contenute nello stesso. Prima di effettuare un investimento si raccomanda di richiedere una consulenza professionale specifica, anche di natura fiscale, per valutare l’adeguatezza degli strumenti finanziari descritti nel Documento alla propria situazione personale e patrimoniale. È necessario considerare che investimenti in questione comportano dei rischi. Si prega di far riferimento al prospetto per un’analisi dei rischi generali degli investimenti e al KIID per un’analisi dei rischi specifici. Il valore delle quote/ azioni e i relativi rendimenti sono soggetti ad oscillazioni al rialzo e al ribasso e non possono essere garantiti. L’investitore potrebbe pertanto non recuperare l’importo originariamente investito. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Una sintesi dei diritti degli investitori è disponibile sul sito del Gestore ovvero della SICAV. Si evidenzia, inoltre, che il Gestore ovvero la SICAV, può decidere in qualsiasi momento di porre fine alle disposizioni adottate per la commercializzazione delle azioni degli organismi di investimento collettivo in uno Stato membro diverso dal proprio Stato membro d’origine in conformità all’art. 93 bis della Direttiva 2009/65/CE (Direttiva UCITS). La versione di volta in volta vigente del prospetto e del KIID relativi all’organismo di investimento collettivo (fondo/SICAV) a cui tale Documento fa riferimento sono pubblicati, unitamente all’ultima relazione annuale e semestrale e allo statuto e/o regolamento di gestione, sul sito internet www.funds.gam.com. Prima dell’adesione leggere il prospetto e il KIID. Documento a uso esclusivo interno del consulente. Non destinato alla distribuzione a clienti retail (clientela al dettaglio).
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