ProFolio Assicurazione sulla vita di tipo Unit Linked - Italia - Bâloise Vie Luxembourg
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Italia
ProFolio
Assicurazione sulla vita
di tipo Unit Linked
Bâloise Vie Luxembourg S.A. è una società controllata da Bâloise (Luxembourg) Holding S.A.
DS-PROFOLIO-1-IT-02-21
ProFolio
Il presente Set Informativo è composto
dai seguenti documenti:
PARTE 1
• Key Information Document (KID)
- KID Generico���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 5
- KID profilo conservativo��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 8
- KID profilo difensivo������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 10
- KID profilo bilanciato��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 12
- KID profilo dinamico����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 14
- KID profilo aggressivo������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 16
• Documento Informativo Precontrattuale aggiuntivo per
i prodotti d’investimento assicurativi (DIP aggiuntivo IBIP)������������������������������������������������������� 18
• Condizioni Generali�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 26
• Condizioni Specifiche - Fondo Interno Dedicato�����������������������������������������������������������������������������������������������41
• Condizioni Specifiche - Fondo Esterno����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������47
• Allegato alle Condizioni Specifiche (FID e FE)������������������������������������������������������������������������������������������������������ 48
• Glossario������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������50
PARTE 2
• Proposta Assicurativa�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 55
• Supplementi alla Proposta Assicurativa���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 63
• Consenso del Contraente ed Assicurato
al trattamento dei dati personali����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������65
• Questionario sullo stato di salute dell’Assicurato���������������������������������������������������������������������������������������� 66
• Il Suo Fondo Interno Dedicato (un allegato per ciascun fondo)���������������������������������������������� 69
• Dichiarazione di Adeguatezza������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 74
• Dichiarazione CRS/FATCA �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������765 | 84 - DS-PROFOLIO-1-IT-02-21
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Documento contenente le Informazioni Chiave
ProFolio (Italia) – KID GENERICO
Scopo
Il presente documento contiene informazioni chiave relative a questo prodotto d'investimento. Non si tratta di un documento promozionale. Le
informazioni, prescritte per legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire le caratteristiche, i rischi, i costi, i guadagni e le perdite potenziali di questo
prodotto e di aiutarvi a fare un raffronto con altri prodotti d'investimento.
Prodotto
Prodotto : ProFolio (Italia)
Ideatore del documento : Bâloise Vie Luxembourg S.A.
Sito web : www.baloise-international.lu
Numero di telefono : +352 290 190 1
Autorità competente : Commissariat aux Assurances (Luxembourg)
Documento valido a partire da : 01/01/2021
Attenzione : State per acquistare un prodotto che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Cos'e' questo prodotto?
Tipo : decesso dell’unico assicurato oppure, in caso di due assicurati,
ProFolio è un prodotto assicurativo di tipo unit-linked emesso da alternativamente, all’ultimo decesso, ovvero al primo decesso
Bâloise Vie Luxembourg S.A. ed è disciplinato dalla legge italiana. intervenuto tra questi, cosí come selezionato dal(i) contraente(i). Al
Questo prodotto è qualificato come un prodotto d’investimento al ricevimento della comunicazione del decesso, la prestazione in caso
dettaglio e assicurativo preassemblato (Packaged Retail and di decesso è pari al valore del prodotto (comprensivo della somma
Insurance-based Investment Products o “PRIIPS”) secondo il prelevata a titolo della Tax Levy qualora scelta dal(i) contraente(i),
regolamento (UE) N. 1286/2014. ottenuto dal disinvestimento delle quote dei fondi ad esso collegati
(calcolato alla prima data di valorizzazione disponibile dal giorno in
Obiettivi : cui la compagnia di assicurazione riceve la comunicazione
ProFolio è un prodotto di investimento assicurativo a vita intera a dell’avvenuto decesso) e maggiorato di una copertura del rischio
premio unico eventualmente integrabile con premi unici aggiuntivi biometrico (“Coperture Caso Morte”). In particolare tale copertura
che prevede l’erogazione di una prestazione assicurativa al verificarsi caso morte dipende dalle condizioni di salute dell’(degli) assicurato(i)
del decesso dell’Assicurato considerato. Le Prestazioni Assicurative e viene calcolata sul’aliquota fissa del 10 % dei premi pagati al netto
del prodotto sono direttamente collegate – in virtù della scelta dei riscatti effettuati. Il valore della prestazione in caso di decesso è
effettuata dal(i) Contraente(i) - al valore delle quote di uno o piú riportata nella sezione intitolata “Quali sono i rischi e qual’è il
Fondi di investimento OICR (“Fondi Esterni”) oppure al valore delle potenziale rendimento”. Il(i) contraente(i) potrà optare per altre
quote di uno o piú Fondi Interni Dedicati (“Fondi Interni Dedicati”) che Coperture Caso Morte offerte nel prodotto che si basano su altre
investono a loro volta in diverse categorie di attivi (azioni, aliquote fisse (dall’ 1% a 50%) dei premi pagati al netto dei riscatti
obbligazioni, strumenti del mercato monetario, fondi d’investimento, effettuati (Copertura Caso Morte Fissa) oppure sulla riduzione
liquidità e investimenti alternativi), le cui regole d’investimento sono progressiva su base annua di un’aliquota fissa (da 1% a 50%) dei
disciplinate dalla normativa vigente lussemburghese, dall’Autorità di premi pagati al netto dei riscatti effettuati a partire dal 61° anno di età
Controllo Commissariat aux Assurances e da tutte le altre autorità dell’assicurato o età superiore( Copertura Caso Morte Decrescente e
competenti. Tali attivi posso estendersi su diverse aree geografiche, Lineare) oppure sulla corresponsione della maggior somma tra il
settori di mercato o avere valute differenti. Il rendimento del prodotto valore del prodotto piú la copertura Caso Morte Fissa ed il valore dei
dipende dal valore degli attivi sottostanti in cui ciascun fondo investe, premi pagati al netto dei riscatti effettuati (Wealth Cover). L’opzione
i quali a loro volta sono influenzati positivamente o negativamente Wealth Cover puó essere utilizzata solo in combinazione con la
dall'andamento dei mercati azionari e obbligazionari, dalle variazioni Copertura caso morte fissa.
dei tassi d'interesse, dalle fluttuazioni dei tassi di cambio, nonché, da Il prodotto è destinato ad assicurati in normali condizioni di salute in
altri fattori economici. Ulteriori informazioni sulle opzioni età compresa fra i 18 e gli 85 anni.
d’investimento, contenute nei relativi documenti informativi specifici, I premi per il rischio biometrico (“Costi di rischio per la copertura caso
sono ottenuti a semplice richiesta da Bâloise Vie Luxembourg S.A. morte”) vengono prelevati anticipatamente in via proporzionale su
oppure dall’intermediario oppure accedendo al sito web www.baloise- base trimestrale. Tali costi vengono determinati tenendo conto
international.lu/KID. dell’età, dello stato di salute degli assicurati secondo tabelle attuariali
Tipo di investitore : predeterminate e non sono costanti, ma aumentano con l’età
Il prodotto non prevede un periodo di detenzione minimo, ma intende dell’assicurato. Tali costi pertanto incidono sui costi correnti della
soddisfare esigenze d’investimento nel medio – lungo periodo e si tabella "Andamento dei costi nel tempo" e hanno un impatto
rivolge a(i) contraente(i) che è(sono) in grado di sostenere le perdite crescente su tali costi fino alla cessazione del contratto.
sull’investimento. Il tipo di contraente(i) cui il prodotto è destinato ad Il calcolo dei costi di rischio in caso di decesso si basa su un
essere commercializzato dipende dalla sua conoscenza ed assicurato di 40 anni di età in buona salute alla sottoscrizione del
esperienza, dalla sua situazione finanziaria e dalla sua capacità a prodotto con un rendimento degli investimenti sottostanti pari a 0 e
sostenere le perdite, dalla sua tolleranza al rischio, dai suoi obiettivi e senza costi di prodotto con una maggiorazione in caso di decesso
dai suoi bisogni specifici e varia in base al profilo di iinvestimento pari all'importo di 1000 EUR sulla durata del prodotto (che
associato a ciascun Fondo Interno Dedicato, alle sue caratteristiche e corrisponde al 10% del valore di un premio di 10 000 EUR).
alle loro potenziali combinazioni. I costi di rischio in caso di decesso costituiscono un ammontare
complessivo di 36,60 EUR dopo (10) anni.
Garanzia :
A fronte del pagamento di un premio unico inziale minimo di 100 000 Durata del prodotto :
EUR (in caso d’investimento in Fondi Esterni) o di 250 000 EUR (in Il prodotto è un contratto di assicurazione di tipo unit-linked a vita
caso di investimento in Fondi Interni Dedicati) e di qualsiasi premio intera, pertanto cesserà al verificarsi dell’evento assicurato. La
aggiuntivo per l’importo minimo di 25 000 EUR ciascuno, il prodotto compagnia di assicurazione non è autorizzata a risolvere il prodotto
prevede la corresponsione al(i) beneficiario(i) di una prestazione in unilateralmente.
caso di decesso al verificarsi dell’evento assicurato, ovvero, al6 | 84 - DS-PROFOLIO-1-IT-02-21
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Quali sono i rischi e qual'é'il potenziale rendimento?
Abbiamo classificato questo prodotto al livello 1 su 7 a 6 su 7, che
corrisponde alla classe di rischio più bassa a quella seconda più
1 2 3 4 5 6 7 alta.Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance
futura del prodotto sono classificate dal livello molto basso al livello
alto e che è da molto improbabile a molto probabile che le cattive
Rischio più basso Rischio più alto
condizioni di mercato influenzino la nostra capacità di pagarvi quanto
L'indicatore di rischio presuppone che il prodotto sia dovuto.
mantenuto per 10 anni. Il rischio effettivo può variare in
misura significativa in caso di disinvestimento in una fase Attenzione al rischio di cambio. I fondi sottostanti possono
iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore. ricevere pagamenti in differenti valute, quindi il rendimento
finale che otterrete dipenderà dal tasso di cambio tra le due
Indicatore di rischio : valute. Questo rischio non è contemplato nell'indicatore sopra
L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello riportato.
di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso esprime la Questo prodotto non comprende alcuna protezione dalla
probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di performance futura del mercato; pertanto potreste perdere il vostro
movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi intero investimento o parte di esso.
quanto dovuto.
Se non siamo in grado di pagarvi quanto dovuto, potreste perdere il
vostro intero investimento.
Scenari di performance
La performance di questo prodotto dipende dalla performance dei fondi sottostanti selezionati. Le simulazioni di performance sono presentate
nel Documento Informativo Specifico per ogni investimento sottostante e sono disponibili sul nostro sito www.baloise-international.lu/KID.
É difficile stimare l'importo del possibile rimborso in caso di disinvestimento prima della fine del periodo di detenzione raccomandato. È possibile
disinvestire anticipatamente soltanto pagando un costo elevato o subendo una forte perdita.
La performance non tiene conto della situazione fiscale personale del contraente, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Investimento : 10 000 EUR
1 anno 5 anni 10 anni
Scenario di morte (periodo di detenzione
raccomandato)
Possibile rimborso a favore dei vostri Da 10 868,55 EUR a Da 10 763,99 EUR a Da 10 532,79 EUR a
Evento assicurato
beneficiari al netto dei costi 10 952,98 EUR 10 902,69 EUR 10 945,54 EUR
Cosa accade se Bâloise Vie Luxembourg SA non é in grado di corrispondere quanto dovuto?
In caso di insolvenza della compagnia di assicurazione, il contraente non usufruisce di un sistema di indennizzo come un fondo di garanzia e
potrebbe subire una perdita finanziaria.
La compagnia di assicurazione può essere soggetta al rischio di inadempimento di un'entità diversa, come per esempio una banca depositaria o
un emittente di attivi. Tali rischi, che possono impedire alla compagnia di assicurazione di onorare i propri impegni, sono a carico del contraente.
I contraenti hanno lo status di creditori privilegiati di primo grado, il che consente di recuperare in via privilegiata rispetto agli altri creditori, i
crediti relativi all'esecuzione dei loro contratti di assicurazione in caso di insolvenza della compagnia di assicurazione.
Gli attivi collegati ai contratti di assicurazione vita sono separati dal patrimonio proprio della compagnia di assicurazione e depositati presso una
banca depositaria preventivamente autorizzata dall'autorità di vigilanza del Granducato del Lussemburgo. Tutti gli attivi della compagnia di
assicurazione, ad eccezione dei depositi monetari, sono tenuti separati dal bilancio della banca depositaria.
Quali sono i costi?
La diminuzione del rendimento ( Reduction in Yeld – RIY) esprime l’impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I
costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondondo ai costi cumulativi del prodotto in tre
periodi di detenzione differenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull’ipotesi che siano investiti
10 000 EUR. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
La persona che vende questo prodotto o fornisce consulenza riguardo ad esso potrebbe addebitare altri costi, nel qual caso deve fornire
informazioni su tali costi e illustrare l'impatto di tutti i costi sull’investimento nel corso del tempo.
In caso di disinvestimento dopo In caso di disinvestimento dopo 5 In caso di disinvestimento dopo
Investimento : 10 000 EUR
1 anno anni 10 anni
Da 215,26 EUR a 2 506,98 Da 373,88 EUR a 7 000,88
Costi totali Da 38,54 EUR a 627,62 EUR
EUR EUR
Impatto sul rendimento (RIY) per
Da 0,39 % a 6,28 % Da 0,39 % a 5,14 % Da 0,39 % a 5,00 %
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Composizione dei costi
La seguente tabella presenta :
- l'impatto, per ciascun anno, dei differenti tipi di costi sul rendimento dell’investimento alla fine del periodo di detenzione raccomandato;
- il significato delle differenti categorie di costi.
Impatto dei costi da sostenere al momento della
Costi di ingresso Da 0,00 % a 1,50 % sottoscrizione dell'investimento. Questo è l'importo
Costi unatantum massimo che si paga, si potrebbe pagare di meno.
Costi di uscita 0,00 % Impatto dei costi di uscita dall'investimento alla scadenza.
Costi di transazione del Impatto dei nostri costi di acquisto e vendita degli
Da 0.00 % a 2,16 %
portafoglio investimenti sottostanti per il prodotto.
Costi correnti
Impatto dei costi che tratteniamo ogni anno per gestire i
Altri costi correnti Da 0,38 % a 4,10 %
vostri investimenti e dei costi presentati nella sezione II.
Commissioni di performance Da 0,00 % a 0,00 % Impatto della commissione di performance.
Oneri accessori Carried Interests (commissioni
0,00 % Impatto dei carried interests.
di overperformance)
Avvertenza: i costi minimi e massimi sopra indicati comprendono i costi cumulativi del prodotto assicurativo e i costi relativi alle
opzioni di investimento.
Per quanto tempo devo detenerlo? Posso ritirare il capitale prematuramente ?
Periodo di detenzione raccomandato : 10 anni
Il prodotto non prevede un periodo di detenzione minimo o massimo, nonostante esso intenda soddisfare esigenze d’investimento nel medio –
lungo periodo. Tuttavia si raccomanda di mantenere il prodotto per almeno 10 anni in funzione dell’orizzonte d’investimento più elevato tra quelli
previsti da ciascun opzione d’investimento prescelta.
Il(i) contraente(i) ha(nno) facoltà di richiedere per iscritto alla compagnia di assicurazione: (i) il riscatto parziale (con un intervallo minimo tra due
richieste pari a 90 giorni) oppure dopo il terzo anno dalla data di decorrenza del prodotto, il riscatto totale del prodotto oppure (ii) il suo recesso
mediante lettera raccomandata entro trenta giorni dal giorno in cui il prodotto ha effetto.
La compagnia di assicurazione liquiderà rispettivamente al(i) contraente(i) un importo pari al valore del prodotto calcolato alla prima data di
valorizzazione utile successiva al ricevimento da parte della compagnia della richiesta (i) maggiorato dell’importo corrispondente alla Tax Levy
(qualora optata dal(i) contraente(i) – che in caso di riscatto parziale sarà liquidata in via proporzionale all’importo riscattato tenendo conto del
valore del prodotto a tale data - al netto dei costi ancora dovuti, dei costi di rischio nonché al netto dei costi di riscatto se previsti (ii) maggiorato
di tutti i costi applicati e dell’eventuale importo prelevato a titolo di Tax Levy (qualora optata dal(i) contraente(i) al netto delle spese sostenute
pari ad 250 EUR al netto dei costi di rischio relativi al periodo per il quale il prodotto ha avuto effetto in caso di recesso.
Ulteriori commissioni possono essere applicate a seconda del tipo di investimento disinvestito (si veda il Documento Informativo Specifico) e
possono influenzare la performance del prodotto.
Come presentare reclami?
Il(i) Contraente(i), per qualsiasi reclamo riguardante il prodotto, la nostra Compagnia o l'intermediario assicurativo, potrà(nno) inviare una lettera
alla sede legale della Bâloise Vie Luxembourg S.A., all’attenzione della Direzione Generale, 23 rue du Puits Romain, L-8070 Luxembourg o via
e-mail (qualite@baloise.lu) oppure utilizzando il sito web: www.baloise-international.lu.
Qualora il(i) contraente(i) non si ritenga(no) soddisfatto(i) dell’esito del reclamo, potrà(nno) rivolgersi al Commissariat aux Assurances con sede
in Lussemburgo 7 boulevard Joseph II, L-1840 oppure via email (commassu@commassu.lu) oppure alle autorità di vigilanza del suo paese di
residenza: i) IVASS (Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni) via del Quirinale 21 – 00187 Roma, sito web: www.ivass.it, e-mail:
tuela.consumatore@pec.ivass.it per questioni attinenti il rapporto contrattuale oppure ii) CONSOB (Commissione Nazionale per la Società e gli
Operatori di Borsa) via G.B. Martini – 00198 Roma sito web: www.consob.it e-mail: consob@pec.consob.it. per questioni attinenti alla
trasparenza informativa. Il(i) contraente(i) potrà(nno) altresí ricorrere all’Arbitro per le Controversie Finanziarie – sito web:
https://www.acf.consob.it.
Resta salvo il diritto del(i) contraente(i) di adire le vie legali.
Altre informazioni rilevanti
Questo prodotto assicurativo comprende diverse opzioni di investimento illustrate nel"Documento Informativo Specifico". Tali documenti
possono essere richiesti al vostro intermediario, alla nostra compagnia di assicurazione oppure sono direttamente accessibili sul sito web
www.baloise-international.lu/KID.
I dati contenuti nel presente documento si basano sui rendimenti passati e non rappresentano una garanzia di performance futura. I costi
presentati nelle sezioni "Quali sono i costi" e nel "Documento Informativo Specifico" sono i costi massimi di investimento. Gli scenari di
performance presentati nel "Documento Informativo Specifico" nella sezione "Quali sono i rischi e qual’è il potenziale rendimento?" sono
calcolati secondo le metodologie definite dagli standard tecnici di regolamentazione PRIIP.
Il(i) contraente(i) potrà selezionare nel prodotto l’opzione “Tax Levy”. Qualora il(i) contraente(i) scelga(no) tale opzione, a fronte di un regime dei
costi di amminstrazione agevolato (pari ad un massimo dell’1,20% su base annua), la compagnia di assicurazione è autorizzata da quest’(i)
ultimo(i) a trattenere dal Premio Unico Lordo e dagli eventuali Premi Aggiuntivi una somma pari all’’1,8% incrementabile sino ad un massimo del
2,25%. La somma riscossa a titolo di Tax Levy non viene investita nei fondi collegati al prodotto, ma viene accantonata temporaneamente in un
conto di liquidità infruttifero gestito dalla compagnia di assicurazione ed utilizzata per adempiere all’obbligo di pagamento da parte di
quest’ultima dell’imposta annuale sulle riserve matematiche collegate al prodotto.
La compagnia di assicurazione in caso rispettivamente di: i) recesso; ii) riscatto parziale; iii) riscatto totale; iv) decesso dell’assicurato, liquiderà
al contraente(i) e/o al beneficiario(i) la prestazione assicurativa comprensiva dell’importo trattenuto a titolo di Tax Levy. In caso di riscatto
parziale la somma restituita a titolo di Tax Levy sarà liquidata in via proporzionale all’importo riscattato tenendo conto del valore del prodotto a
tale data.
Qualora il(i) contraente(i) non abbia(no) optato per l’applicazione della Tax Levy l’agevolazione sul regime dei costi di amministrazione non
troverà applicazione e la percentuale di tali costi sarà pari ad un massimo dell’1,30% del valore del prodotto su base annua.
É possibile ottenere una versione cartacea o elettronica del presente documento.1 / 2 Profilo Conservativo_IT_01012021
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Documento Informativo Specifico
FONDO INTERNO DEDICATO - Profilo Bâloise Conservativo
Scopo
Il presente documento contiene informazioni chiave relative a questo prodotto d'investimento. Non si tratta di un documento promozionale. Le
informazioni, prescritte per legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire le caratteristiche, i rischi, i costi, i guadagni e le perdite potenziali di questo
prodotto e di aiutarvi a fare un raffronto con altri prodotti d'investimento.
Prodotto
Opzione di Investimento : Profilo Bâloise Conservativo
Ideatore del documento : Bâloise Vie Luxembourg S.A.
Sito web : www.baloise-international.lu
Numero di telefono : +352 290 190 1
Autorità competente : Commissariat aux Assurances (Luxembourg)
Documento valido a partire da : 01/01/2021
Attenzione : State per acquistare un prodotto che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Cos'e' questo prodotto?
Obiettivi :
L’obiettivo di questa strategia di investimento mira ad una crescita moderata del capitale nel breve periodo privilegiando una distribuzione
equilibrata degli investimenti tra le diverse categorie di attivi. Il portafoglio sarà investito principalmente in titoli obbligazionari e monetari emessi
direttamente da organismi europei o internazionali o indirettamente tramite fondi OICVM e/o OICR. L’orizzonte d’investimento raccomandato è
di almeno 3 anni.
Tipo di investitore :
Il profilo conservativo di un Fondo Interno Dedicato è destinato all’(agli) investitore(i) che desidera(no) assumere un livello di rischio basso. La
strategia d’investimento del Fondo Interno Dedicato proposto deve essere coerente con la propensione al rischio dell’(gli) investitore(i), con
l’analisi dei suoi(loro) bisogni e dei suoi(loro) obiettivi, nonché con la sua(loro) esperienza riguardo agli investimenti già effettuati. E’ rivolto
all’(gli) investitore(i) che privilegia(no) investimenti nel breve periodo.
Quali sono i rischi e qual'é'il potenziale rendimento?
Abbiamo classificato il rischio di questa opzione di investimento al
1 2 3 4 5 6 7 livello 2 su 7, che corrisponde alla classe di rischio bassa.
Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura
Rischio più basso Rischio più alto sono classificate nel livello basso e che è molto improbabile che le
L'indicatore di rischio presuppone che il prodotto sia cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di pagarvi quanto
mantenuto per 3 anni. Il rischio effettivo può variare in dovuto.
misura significativa in caso di disinvestimento in una
fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere Attenzione al rischio di cambio. I fondi sottostanti possono
minore. ricevere pagamenti in differenti valute, quindi il rendimento
finale che otterrete dipenderà dal tasso di cambio tra le due
valute. Questo rischio non è contemplato nell'indicatore sopra
Indicatore di rischio :
riportato.
L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello
di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso esprime la Questo prodotto non comprende alcuna protezione dalla
probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di performance futura del mercato; pertanto potreste perdere il vostro
movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi intero investimento o parte di esso.
quanto dovuto. Se non siamo in grado di pagarvi quanto dovuto, potreste perdere il
vostro intero investimento.2/29 | 84 - Conservativo_IT_01012021
Profilo DS-PROFOLIO-1-IT-02-21
Scenari di performance
Investimento : 10 000 EUR
1 anno 2 anni 3 anni
Scenari (periodo di detenzione
raccomandato)
Scenario di Possibile rimborso al netto dei costi 8 569,35 EUR 9 167,85 EUR 8 920,40 EUR
stress
Rendimento medio per ciascun anno -14,31 % -4,25 % -3,74 %
Scenario Possibile rimborso al netto dei costi 9 674,46 EUR 9 504,17 EUR 9 360,41 EUR
sfavorevole
Rendimento medio per ciascun anno -3,26 % -2,51 % -2,18 %
Scenario Possibile rimborso al netto dei costi 9 932,49 EUR 9 863,63 EUR 9 795,24 EUR
moderato
Rendimento medio per ciascun anno -0,68 % -0,68 % -0,69 %
Scenario Possibile rimborso al netto dei costi 10 191,26 EUR 10 230,50 EUR 10 244,09 EUR
favorevole
Rendimento medio per ciascun anno 1,91 % 1,15 % 0,81 %
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi su un periodo di detenzione raccomandato di 3 anni, in funzione di scenari
differenti,ipotizzando un investimento di 10 000 EUR.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari di altre opzioni
d'investimento.
Gli scenari presentati sono una stima delle performance future sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo
investimento e non costituiscono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo
di tempo per cui è mantenuto l'investimento/il prodotto.
Lo scenario di stress evidenzia ció che si potrebbe ottenere in situazioni di mercato difficili e non tiene conto della circostanza in cui noi non
siamo in grado di pagarvi.
É difficile stimare l'importo del possibile rimborso in caso di disinvestimento prima della fine del periodo di detenzione raccomandato. È possibile
disinvestire anticipatamente soltanto pagando un costo elevato o subendo una forte perdita.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al
distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Quali sono i costi?
La diminuzione del rendimento ( Reduction in Yeld – RIY) esprime l’impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I
costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondondo ai costi cumulativi del prodotto in tre
periodi di detenzione differenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull’ipotesi che siano investiti
10 000 EUR. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
La persona che vende questo prodotto o fornisce consulenza riguardo ad esso potrebbe addebitare altri costi, nel qual caso deve fornire
informazioni su tali costi e illustrare l'impatto di tutti i costi sull’investimento nel corso del tempo.
In caso di disinvestimento In caso di disinvestimento In caso di disinvestimento
Investimento : 10 000 EUR
dopo 1 anno dopo 2 anni dopo 3 anni
Costi totali 140,78 EUR 281,60 EUR 422,45 EUR
Impatto sul rendimento (RIY) per anno 1,41 % 1,41 % 1,41 %
Composizione dei costi
La seguente tabella presenta :
- l'impatto, per ciascun anno, dei differenti tipi di costi sul rendimento dell’investimento alla fine del periodo di detenzione raccomandato;
- il significato delle differenti categorie di costi.
Questa tabella presenta l’impatto sul rendimento per anno
Impatto dei costi da sostenere al momento della sottoscrizione
Costi Costi di ingresso 0,00 % dell'investimento. Questo è l'importo massimo che si paga, si potrebbe
unatantum pagare di meno.
Costi di uscita 0,00 % Impatto dei costi di uscita dall'investimento alla scadenza.
Costi di transazione del
0,20 % Impatto dei nostri costi di acquisto e vendita degli investimenti sottostanti
portafoglio per il prodotto.
Costi correnti
Altri costi correnti 1,20 % Impatto dei costi che tratteniamo ogni anno per gestire i vostri
investimenti e dei costi presentati nella sezione II.
Commissioni di performance 0,00 % Impatto della commissione di performance.
Oneri accessori Carried Interests (commissioni di
0,00 % Impatto dei carried interests.
overperformance)1 / 2 Profilo Difensivo_IT_01012021
10 | 84 - DS-PROFOLIO-1-IT-02-21
Documento Informativo Specifico
FONDO INTERNO DEDICATO - Profilo Bâloise Difensivo
Scopo
Il presente documento contiene informazioni chiave relative a questo prodotto d'investimento. Non si tratta di un documento promozionale. Le
informazioni, prescritte per legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire le caratteristiche, i rischi, i costi, i guadagni e le perdite potenziali di questo
prodotto e di aiutarvi a fare un raffronto con altri prodotti d'investimento.
Prodotto
Opzione di Investimento : Profilo Bâloise Difensivo
Ideatore del documento : Bâloise Vie Luxembourg S.A.
Sito web : www.baloise-international.lu
Numero di telefono : +352 290 190 1
Autorità competente : Commissariat aux Assurances (Luxembourg)
Documento valido a partire da : 01/01/2021
Attenzione : State per acquistare un prodotto che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Cos'e' questo prodotto?
Obiettivi :
L'obiettivo di questa strategia d’investimento mira ad una crescita costante del capitale nel breve periodo con un’esposizione al rischio limitata e
privilegiando una ripartizione armonizzata degli investimenti tra le diverse categorie di attivi. Il portafoglio sarà principalmente investito in titoli
obbligazionari, strumenti del mercato monetario, ma anche in titoli azionari sebbene in misura contenuta o attivi diversificati emessi direttamente
da organismi europei o internazionali oppure indirettamente tramite fondi OICVM e/o OICR. L’orizzonte d’investimento raccomandato è di
almeno 3 anni.
Tipo di investitore :
Il profilo difensivo per un Fondo Interno Dedicato è rivolto all’(gli) investitore(i) che desidera(no) assumere un livello di rischio basso. La
strategia d’investimento del Fondo Interno Dedicato proposto deve essere coerente con la propensione al rischio dell’(gli) investitore(i), con
l’analisi dei suoi(loro) bisogni e dei suoi(loro) obiettivi, nonché con la sua(loro) esperienza riguardo agli investimenti già effettuati. È rivolto
all’(gli) investitore(i) che privilegia(no) investimenti nel breve periodo.
Quali sono i rischi e qual'é'il potenziale rendimento?
Abbiamo classificato il rischio di questa opzione di investimento al
1 2 3 4 5 6 7 livello 3 su 7, che corrisponde alla classe di rischio medio-bassa.
Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura
Rischio più basso Rischio più alto sono classificate nel livello medio-basso e che è improbabile che le
L'indicatore di rischio presuppone che il prodotto sia cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di pagarvi quanto
mantenuto per 3 anni. Il rischio effettivo può variare in dovuto.
misura significativa in caso di disinvestimento in una
fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere Attenzione al rischio di cambio. I fondi sottostanti possono
minore. ricevere pagamenti in differenti valute, quindi il rendimento
finale che otterrete dipenderà dal tasso di cambio tra le due
valute. Questo rischio non è contemplato nell'indicatore sopra
Indicatore di rischio :
riportato.
L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello
di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso esprime la Questo prodotto non comprende alcuna protezione dalla
probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di performance futura del mercato; pertanto potreste perdere il vostro
movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi intero investimento o parte di esso.
quanto dovuto. Se non siamo in grado di pagarvi quanto dovuto, potreste perdere il
vostro intero investimento.11 | 84 - DS-PROFOLIO-1-IT-02-21
2 / 2 Profilo Difensivo_IT_01012021
Scenari di performance
Investimento : 10 000 EUR
1 anno 2 anni 3 anni
Scenari (periodo di detenzione
raccomandato)
Scenario di Possibile rimborso al netto dei costi 6 419,39 EUR 8 779,45 EUR 8 451,98 EUR
stress
Rendimento medio per ciascun anno -35,81 % -6,30 % -5,45 %
Scenario Possibile rimborso al netto dei costi 9 625,30 EUR 9 553,95 EUR 9 531,16 EUR
sfavorevole
Rendimento medio per ciascun anno -3,75 % -2,26 % -1,59 %
Scenario Possibile rimborso al netto dei costi 10 151,14 EUR 10 296,21 EUR 10 443,35 EUR
moderato
Rendimento medio per ciascun anno 1,51 % 1,47 % 1,46 %
Scenario Possibile rimborso al netto dei costi 10 677,22 EUR 11 066,61 EUR 11 412,39 EUR
favorevole
Rendimento medio per ciascun anno 6,77 % 5,20 % 4,50 %
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi su un periodo di detenzione raccomandato di 3 anni, in funzione di scenari
differenti,ipotizzando un investimento di 10 000 EUR.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari di altre opzioni
d'investimento.
Gli scenari presentati sono una stima delle performance future sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo
investimento e non costituiscono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo
di tempo per cui è mantenuto l'investimento/il prodotto.
Lo scenario di stress evidenzia ció che si potrebbe ottenere in situazioni di mercato difficili e non tiene conto della circostanza in cui noi non
siamo in grado di pagarvi.
É difficile stimare l'importo del possibile rimborso in caso di disinvestimento prima della fine del periodo di detenzione raccomandato. È possibile
disinvestire anticipatamente soltanto pagando un costo elevato o subendo una forte perdita.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al
distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Quali sono i costi?
La diminuzione del rendimento ( Reduction in Yeld – RIY) esprime l’impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I
costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondondo ai costi cumulativi del prodotto in tre
periodi di detenzione differenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull’ipotesi che siano investiti
10 000 EUR. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
La persona che vende questo prodotto o fornisce consulenza riguardo ad esso potrebbe addebitare altri costi, nel qual caso deve fornire
informazioni su tali costi e illustrare l'impatto di tutti i costi sull’investimento nel corso del tempo.
In caso di disinvestimento In caso di disinvestimento In caso di disinvestimento
Investimento : 10 000 EUR
dopo 1 anno dopo 2 anni dopo 3 anni
Costi totali 159,48 EUR 326,06 EUR 499,98 EUR
Impatto sul rendimento (RIY) per anno 1,59 % 1,59 % 1,59 %
Composizione dei costi
La seguente tabella presenta :
- l'impatto, per ciascun anno, dei differenti tipi di costi sul rendimento dell’investimento alla fine del periodo di detenzione raccomandato;
- il significato delle differenti categorie di costi.
Questa tabella presenta l’impatto sul rendimento per anno
Impatto dei costi da sostenere al momento della sottoscrizione
Costi Costi di ingresso 0,00 % dell'investimento. Questo è l'importo massimo che si paga, si potrebbe
unatantum pagare di meno.
Costi di uscita 0,00 % Impatto dei costi di uscita dall'investimento alla scadenza.
Costi di transazione del
0,25 % Impatto dei nostri costi di acquisto e vendita degli investimenti sottostanti
portafoglio per il prodotto.
Costi correnti
Altri costi correnti 1,30 % Impatto dei costi che tratteniamo ogni anno per gestire i vostri
investimenti e dei costi presentati nella sezione II.
Commissioni di performance 0,00 % Impatto della commissione di performance.
Oneri accessori Carried Interests (commissioni di
0,00 % Impatto dei carried interests.
overperformance)1 / 2 Profilo Bilanciato_IT_01012021
12 | 84 - DS-PROFOLIO-1-IT-02-21
Documento Informativo Specifico
FONDO INTERNO DEDICATO - Profilo Bâloise Bilanciato
Scopo
Il presente documento contiene informazioni chiave relative a questo prodotto d'investimento. Non si tratta di un documento promozionale. Le
informazioni, prescritte per legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire le caratteristiche, i rischi, i costi, i guadagni e le perdite potenziali di questo
prodotto e di aiutarvi a fare un raffronto con altri prodotti d'investimento.
Prodotto
Opzione di Investimento : Profilo Bâloise Bilanciato
Ideatore del documento : Bâloise Vie Luxembourg S.A.
Sito web : www.baloise-international.lu
Numero di telefono : +352 290 190 1
Autorità competente : Commissariat aux Assurances (Luxembourg)
Documento valido a partire da : 01/01/2021
Attenzione : State per acquistare un prodotto che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Cos'e' questo prodotto?
Obiettivi :
L’obiettivo di questa strategia di’nvestimento mira ad una crescita moderata del capitale nel medio periodo privilegiando una ripartizione
bilanciata degli investimenti tra le diverse categorie di attivi. Il portafoglio sarà investito in modo bilanciato in titoli obbligazionari, strumenti del
mercato monetario, ma anche in titoli azionari o in attivi diversificati emessi direttamente da organismi europei o internazionali o indirettamente
tramite fondi OICVM e/o OICR. Saranno effettuati investimenti sui mercati azionari europei e internazionali. L'orizzonte di investimento
raccomandato è di almeno 4 anni.
Tipo di investitore :
Il profilo bilanciato di un Fondo Interno Dedicato è rivolto all’(gli) investitore(i) che desidera(no) una moderata assunzione del rischio. La
strategia d’investimento del Fondo Interno Dedicato proposto deve essere coerente con la propensione al rischio dell’(gli) investitore(i), con
l'analisi dei suoi(loro) bisogni e dei suoi(loro) obiettivi, nonché con la sua(loro) esperienza riguardo agli investimenti già effettuati. È rivolto
all’(gli) investitore(i) che privilegia(no) gli investimenti nel medio periodo.
Quali sono i rischi e qual'é'il potenziale rendimento?
Abbiamo classificato il rischio di questa opzione di investimento al
1 2 3 4 5 6 7 livello 5 su 7, che corrisponde alla classe di rischio medio-alta.
Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura
Rischio più basso Rischio più alto sono classificate nel livello medio-alto e che è probabile che le cattive
L'indicatore di rischio presuppone che il prodotto sia condizioni di mercato influenzino la capacità di pagarvi quanto
mantenuto per 4 anni. Il rischio effettivo può variare in dovuto.
misura significativa in caso di disinvestimento in una
fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere Attenzione al rischio di cambio. I fondi sottostanti possono
minore. ricevere pagamenti in differenti valute, quindi il rendimento
finale che otterrete dipenderà dal tasso di cambio tra le due
valute. Questo rischio non è contemplato nell'indicatore sopra
Indicatore di rischio :
riportato.
L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello
di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso esprime la Questo prodotto non comprende alcuna protezione dalla
probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di performance futura del mercato; pertanto potreste perdere il vostro
movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi intero investimento o parte di esso.
quanto dovuto. Se non siamo in grado di pagarvi quanto dovuto, potreste perdere il
vostro intero investimento.13 | 84 - DS-PROFOLIO-1-IT-02-21
2 / 2 Profilo Bilanciato_IT_01012021
Scenari di performance
Investimento : 10 000 EUR
1 anno 2 anni 4 anni
Scenari (periodo di detenzione
raccomandato)
Scenario di Possibile rimborso al netto dei costi 6 432,29 EUR 7 710,42 EUR 6 778,46 EUR
stress
Rendimento medio per ciascun anno -35,68 % -12,19 % -9,26 %
Scenario Possibile rimborso al netto dei costi 9 003,73 EUR 8 611,40 EUR 8 073,23 EUR
sfavorevole
Rendimento medio per ciascun anno -9,96 % -7,20 % -5,21 %
Scenario Possibile rimborso al netto dei costi 10 019,94 EUR 9 990,49 EUR 9 931,83 EUR
moderato
Rendimento medio per ciascun anno 0,20 % -0,05 % -0,17 %
Scenario Possibile rimborso al netto dei costi 10 971,53 EUR 11 404,03 EUR 12 021,82 EUR
favorevole
Rendimento medio per ciascun anno 9,72 % 6,79 % 4,71 %
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi su un periodo di detenzione raccomandato di 4 anni, in funzione di scenari
differenti,ipotizzando un investimento di 10 000 EUR.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari di altre opzioni
d'investimento.
Gli scenari presentati sono una stima delle performance future sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo
investimento e non costituiscono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo
di tempo per cui è mantenuto l'investimento/il prodotto.
Lo scenario di stress evidenzia ció che si potrebbe ottenere in situazioni di mercato difficili e non tiene conto della circostanza in cui noi non
siamo in grado di pagarvi.
É difficile stimare l'importo del possibile rimborso in caso di disinvestimento prima della fine del periodo di detenzione raccomandato. È possibile
disinvestire anticipatamente soltanto pagando un costo elevato o subendo una forte perdita.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al
distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Quali sono i costi?
La diminuzione del rendimento ( Reduction in Yeld – RIY) esprime l’impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I
costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondondo ai costi cumulativi del prodotto in tre
periodi di detenzione differenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull’ipotesi che siano investiti
10 000 EUR. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
La persona che vende questo prodotto o fornisce consulenza riguardo ad esso potrebbe addebitare altri costi, nel qual caso deve fornire
informazioni su tali costi e illustrare l'impatto di tutti i costi sull’investimento nel corso del tempo.
In caso di disinvestimento In caso di disinvestimento In caso di disinvestimento
Investimento : 10 000 EUR
dopo 1 anno dopo 2 anni dopo 4 anni
Costi totali 172,85 EUR 347,66 EUR 703,26 EUR
Impatto sul rendimento (RIY) per anno 1,73 % 1,72 % 1,72 %
Composizione dei costi
La seguente tabella presenta :
- l'impatto, per ciascun anno, dei differenti tipi di costi sul rendimento dell’investimento alla fine del periodo di detenzione raccomandato;
- il significato delle differenti categorie di costi.
Questa tabella presenta l’impatto sul rendimento per anno
Impatto dei costi da sostenere al momento della sottoscrizione
Costi Costi di ingresso 0,00 % dell'investimento. Questo è l'importo massimo che si paga, si potrebbe
unatantum pagare di meno.
Costi di uscita 0,00 % Impatto dei costi di uscita dall'investimento alla scadenza.
Costi di transazione del
0,30 % Impatto dei nostri costi di acquisto e vendita degli investimenti sottostanti
portafoglio per il prodotto.
Costi correnti
Altri costi correnti 1,40 % Impatto dei costi che tratteniamo ogni anno per gestire i vostri
investimenti e dei costi presentati nella sezione II.
Commissioni di performance 0,00 % Impatto della commissione di performance.
Oneri accessori Carried Interests (commissioni di
0,00 % Impatto dei carried interests.
overperformance)1 / 2 Profilo Dinamico_IT_01012021
14 | 84 - DS-PROFOLIO-1-IT-02-21
Documento Informativo Specifico
FONDO INTERNO DEDICATO - Profilo Bâloise Dinamico
Scopo
Il presente documento contiene informazioni chiave relative a questo prodotto d'investimento. Non si tratta di un documento promozionale. Le
informazioni, prescritte per legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire le caratteristiche, i rischi, i costi, i guadagni e le perdite potenziali di questo
prodotto e di aiutarvi a fare un raffronto con altri prodotti d'investimento.
Prodotto
Opzione di Investimento : Profilo Bâloise Dinamico
Ideatore del documento : Bâloise Vie Luxembourg S.A.
Sito web : www.baloise-international.lu
Numero di telefono : +352 290 190 1
Autorità competente : Commissariat aux Assurances (Luxembourg)
Documento valido a partire da : 01/01/2021
Attenzione : State per acquistare un prodotto che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Cos'e' questo prodotto?
Obiettivi :
L’obiettivo di questa strategia d’investimento mira alla crescita del capitale nel lungo periodo, privilegiando una ripartizione equilibrata degli
investimenti tra le diverse classi di attivi. Il portafoglio sarà interamente investito in diverse categorie di attivi quali, titoli obbligazionari, strumenti
del mercato monetario, attivi diversificati, nonché, titoli azionari in un range che va dallo 0% al 100% degli investimenti emessi direttamente da
organismi europei o internazionali o indirettamente tramite fondi OICVM e/o OICR. Saranno effettuati investimenti sui mercati azionari europei e
internazionali. L'orizzonte di investimento raccomandato è di almeno 5 anni.
Tipo di investitore :
Il profilo dinamico di un Fondo Interno Dedicato è destinato all’(gli) investitore(i) che desidera(no) assumere un rischio elevato. La strategia
d’nvestimento del Fondo Interno Dedicato proposto deve essere coerente con la propensione al rischio dell’(gli) investitore, con l'analisi dei
suoi(loro) bisogni e dei suoi(loro) obiettivi, nonché con la sua(loro) esperienza riguardo agli investimenti già effettuati. Esso è rivolto all’(gli
investitore(i) che privilegia(no) investimenti nel lungo periodo.
Quali sono i rischi e qual'é'il potenziale rendimento?
Abbiamo classificato il rischio di questa opzione di investimento al
1 2 3 4 5 6 7 livello 5 su 7, che corrisponde alla classe di rischio medio-alta.
Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura
Rischio più basso Rischio più alto sono classificate nel livello medio-alto e che è probabile che le cattive
L'indicatore di rischio presuppone che il prodotto sia condizioni di mercato influenzino la capacità di pagarvi quanto
mantenuto per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in dovuto.
misura significativa in caso di disinvestimento in una
fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere Attenzione al rischio di cambio. I fondi sottostanti possono
minore. ricevere pagamenti in differenti valute, quindi il rendimento
finale che otterrete dipenderà dal tasso di cambio tra le due
valute. Questo rischio non è contemplato nell'indicatore sopra
Indicatore di rischio :
riportato.
L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello
di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso esprime la Questo prodotto non comprende alcuna protezione dalla
probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di performance futura del mercato; pertanto potreste perdere il vostro
movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi intero investimento o parte di esso.
quanto dovuto. Se non siamo in grado di pagarvi quanto dovuto, potreste perdere il
vostro intero investimento.15 | 84 - DS-PROFOLIO-1-IT-02-21
2 / 2 Profilo Dinamico_IT_01012021
Scenari di performance
Investimento : 10 000 EUR
1 anno 3 anni 5 anni
Scenari (periodo di detenzione
raccomandato)
Scenario di Possibile rimborso al netto dei costi 4 123,58 EUR 6 310,70 EUR 5 360,95 EUR
stress
Rendimento medio per ciascun anno -58,76 % -14,23 % -11,72 %
Scenario Possibile rimborso al netto dei costi 8 920,14 EUR 8 304,22 EUR 7 952,71 EUR
sfavorevole
Rendimento medio per ciascun anno -10,80 % -6,01 % -4,48 %
Scenario Possibile rimborso al netto dei costi 10 119,19 EUR 10 311,76 EUR 10 508,00 EUR
moderato
Rendimento medio per ciascun anno 1,19 % 1,03 % 1,00 %
Scenario Possibile rimborso al netto dei costi 11 388,45 EUR 12 703,14 EUR 13 774,28 EUR
favorevole
Rendimento medio per ciascun anno 13,88 % 8,30 % 6,61 %
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi su un periodo di detenzione raccomandato di 5 anni, in funzione di scenari
differenti,ipotizzando un investimento di 10 000 EUR.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari di altre opzioni
d'investimento.
Gli scenari presentati sono una stima delle performance future sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo
investimento e non costituiscono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo
di tempo per cui è mantenuto l'investimento/il prodotto.
Lo scenario di stress evidenzia ció che si potrebbe ottenere in situazioni di mercato difficili e non tiene conto della circostanza in cui noi non
siamo in grado di pagarvi.
É difficile stimare l'importo del possibile rimborso in caso di disinvestimento prima della fine del periodo di detenzione raccomandato. È possibile
disinvestire anticipatamente soltanto pagando un costo elevato o subendo una forte perdita.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al
distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Quali sono i costi?
La diminuzione del rendimento ( Reduction in Yeld – RIY) esprime l’impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I
costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondondo ai costi cumulativi del prodotto in tre
periodi di detenzione differenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull’ipotesi che siano investiti
10 000 EUR. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
La persona che vende questo prodotto o fornisce consulenza riguardo ad esso potrebbe addebitare altri costi, nel qual caso deve fornire
informazioni su tali costi e illustrare l'impatto di tutti i costi sull’investimento nel corso del tempo.
In caso di disinvestimento In caso di disinvestimento In caso di disinvestimento
Investimento : 10 000 EUR
dopo 1 anno dopo 3 anni dopo 5 anni
Costi totali 190,18 EUR 592,40 EUR 1 025,27 EUR
Impatto sul rendimento (RIY) per anno 1,90 % 1,90 % 1,90 %
Composizione dei costi
La seguente tabella presenta :
- l'impatto, per ciascun anno, dei differenti tipi di costi sul rendimento dell’investimento alla fine del periodo di detenzione raccomandato;
- il significato delle differenti categorie di costi.
Questa tabella presenta l’impatto sul rendimento per anno
Impatto dei costi da sostenere al momento della sottoscrizione
Costi Costi di ingresso 0,00 % dell'investimento. Questo è l'importo massimo che si paga, si potrebbe
unatantum pagare di meno.
Costi di uscita 0,00 % Impatto dei costi di uscita dall'investimento alla scadenza.
Costi di transazione del
0,35 % Impatto dei nostri costi di acquisto e vendita degli investimenti sottostanti
portafoglio per il prodotto.
Costi correnti
Altri costi correnti 1,50 % Impatto dei costi che tratteniamo ogni anno per gestire i vostri
investimenti e dei costi presentati nella sezione II.
Commissioni di performance 0,00 % Impatto della commissione di performance.
Oneri accessori Carried Interests (commissioni di
0,00 % Impatto dei carried interests.
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