CONFINVEST F.L Piano 2017 - 2019 Definizione portafoglio prodotti/servizi - Milano, 30 Agosto 2017
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CONFIDENZIALE – BOZZA PER DISCUSSIONE
CONFINVEST F.L
Piano 2017 - 2019
Definizione portafoglio prodotti/servizi
Milano, 30 Agosto 2017
Confinvest F.L. S.r.l. 2017® All rights reserved 1CONFIDENZIALE – BOZZA PER DISCUSSIONE
INDICE
1. Overview portafoglio nuovi prodotti/servizi 3
1.1 Vaulting 6
1.2 Piano Pensionistico 9
1.3 Digital Gold 13
1.4 Corporate 16
1.5 School & Kids 20
1.6 CriptoGold 23
Confinvest F.L. S.r.l. 2017® All rights reserved 2CONFIDENZIALE – BOZZA PER DISCUSSIONE
1. Overview portafoglio nuovi prodotti/servizi
1.1 Vaulting
1.2 Piano Pensionistico
1.3 Digital Gold
1.4 Corporate
1.5 School & Kids
1.6 CriptoGold
Confinvest F.L. S.r.l. 2017® All rights reserved 3CONFIDENZIALE – BOZZA PER DISCUSSIONE
1. OVERVIEW PORTAFOGLIO NUOVI PRODOTTI/SERVIZI
Identificare un portafoglio prodotti/servizi unitamente ad una value proposition a supporto del piano 2017-2019
levereggiando l’attuale operatività senza snaturarne il modello sino ad oggi vincente
Operatività as is Progetti
▪ VAULTING: offrire un servizio di vaulting con ✓ Presidiare il posizionamento
immediata possibilità di liquidare/acquistare le attuale come “Istituzione”
posizioni. Servizio strategico per altri prodotti Italiana nell’Oro fisico da
▪ PILLAR 1: Oro come asset integrativo alla Investimento
▪ Monete d’oro
previdenza individuale
▪ Lingotti d’oro
▪ DIGITAL GOLD: carta prepagata su circuito e ✓ Distinguersi ed elevarsi da tutti
PRODOTTI / ▪ Altro materiale compliant con legge
appoggiata sul deposito fisico in oro gli altri OPO con servizi e
SERVIZI 7/2000
▪ SCHOOL: piano risparmio studi in oro prodotti innovativi
▪ Dealer
▪ GOLD KIDS: prodotto rivolto ai bambini per
▪ Market maker
l’educazione al risparmio ✓ Posizionarsi al medesimo livello
▪ SERVIZI CORPORATE/ORGANIZZAZIONI/MEDIA: reputazionale di un’istituzione
supporto alle promozioni, benefit, premi Finanziaria/Asset management
▪ CRIPTOMONEY: bitcoin/cripto users Company
I nuovi prodotti e servizi mirano a posizionare Confinvest come il referente ideale per gli
intermediari e risparmiatori che cercano un partner affidabile nel settore oro fisico da
investimento. Questo azioni vedono come benefici immediati nel breve/medio termine:
✓ aumento di volumi transazioni EBITDA
✓ generazione di nuove tipologie di ricavi (fee da vaulting/transazioni/piani di risparmio, etc) EBITDA
✓ creazione una base di massa gestita e clientela ricorrente (valorizzazione Confinvest anche Nuova componente
su base Massa Gestita) per valorizzazione
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2. PREVIEW NETWORK COMMERCIALE – STRUTTURA A TENDERE
Identificare il network commerciale unitamente ad una value proposition a supporto del piano 2017-2019 capace di
ottenere un dimensionamento ed un posizionamento in grado di massimizzare il valore per gli azionisti
Operatività as is Progetti
✓ Raggiungere capillarmente la
clientela potenziale
▪ Compravendita diretta clientela retail
▪ Costruzione della rete: ✓ Ritagliarsi una nicchia
▪ Compravendita intermediata da
✓ Rete proprietaria con procacciatori di affari nell’industria del risparmio
CANALI Banche/promotori (BPER)
✓ Convenzioni con Banche e intermediari
▪ E-commerce
✓ Accordi di JV sfruttando business sinergici ✓ Raggiungere un
▪ Compravendita con altri OPO
dimensionamento in termini di
fatturato ed EBITDA in grado di
aiutare il processo di exit
I nuovi canali di vendita serviranno a istituzionalizzare Confinvest nell’Industria del risparmio
Questo posizionamento vede come possibili benefici immediati nel breve/medio termine:
✓ aumento di volumi transazioni EBITDA
✓ aumento brand reputation e sinergie immediate con player dell’industria del risparmio Possibilità di
exit via M&A
✓ Raggiungimento di dimensioni e struttura idonee ad essere identificati come player Possibilità di
exit via listing
quotabile
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1. Overview portafoglio nuovi prodotti/servizi
1.1 Vaulting
1.2 Piano Pensionistico
1.3 Digital Gold
1.4 Corporate
1.5 School & Kids
1.6 CriptoGold
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1.1.VAULTING
Servizio di custodia ad integrazione dell’offerta di Confinvest ed a supporto dei nuovi prodotti
SERVIZIO DESCRIZIONE TARGET
Servizio a supporto della normale operatività di
vendita di oro da investimento.
VAULTING Offrire la possibilità al cliente di mantenere l’oro ✓ Clientela retail in acquisto
in un luogo sicuro, senza incorrere in costi di
spedizione
✓ SGR che strutturano il prodotto per i quali
Servizio a supporto del piano pensione (salvo Confinvest sarà fornitore
VAULTING PIANO
requirement normativi che richiedano un ✓ Clientela retail in età lavorativa che vuole una
PENSIONE allocazione presso un terzo) pensione decorrelata dal sistema finanziario
(Partnership con SGR)
Servizio a supporto dell’oro digitale/carta
VAULTING ✓ Clientela retail che vuole allocare i risparmi in
prepagata con gestione del carico/scarico fisico
DIGITAL GOLD oro utilizzandolo alla stregua della liquidità
delle posizioni in funzione dell’utilizzo del conto.
Servizio a supporto del piano di accumulo per ✓ Famiglie con genitori e parenti che vogliono
VAULTING SCHOOL bambini e studenti per finanziare gli studi. offrire al figlio/nipote un prodotto in grado di
AND KIDS Possibilità di predisporre un PAC con accumulo garantirgli tutto o parte del funding necessario
diretto nel vaulting per gli studi
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1.1.VAULTING
Attività propedeutiche
Attività propedeutiche al lancio
Analisi ✓Verifica normativa ed eventuali autorizzazioni
framework
normativo
Ricerca ✓ Banche vs Società di Sicurezza Private
Fornitori
strategici ✓Assicurazioni per contenuti cassette
Lancio servizio
Definizione
standard ✓Elaborazione template contrattuale
contratto
Studio ✓Definizione canali comunicazione e proposta
campagna di iniziale
lancio
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1. Overview portafoglio nuovi prodotti/servizi
1.1 Vaulting
1.2 Piano Pensionistico
1.3 Digital Gold
1.4 Corporate
1.5 School & Kids
1.6 CriptoGold
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1.2. Piano Pensionistico PILLAR 1: una soluzione a supporto e rafforzamento di una previdenza che consenta
di assicurare i risparmi nel lungo termine
Mercato Retail Società Assicurative - SGR
✓ I tassi zero creano la necessità di
✓Piani pensionistici Statali/Welfare generare margini con nuovi
insufficienti per colmare il gap reddituale prodotti/servizi
al termine dell’attività lavorativa
✓ Necessità di fornire ai clienti prodotti
✓Prodotti Pensionistici standard offerti da PILLAR I
e servizi esclusivi sul panorama
mercato poco differenziati Italiano
Pensione
✓Necessità di garantirsi una pensione e integrativa in ✓ Pensioni integrative come bacino di
la preservazione del potere d’acquisto massa gestita da soddisfare con
indipendentemente dall’andamento del
oro fisico soluzioni nuove
sistema finanziario
✓ Esposizione degli attivi dei prodotti
✓Necessità di minimizzare i costi di assicurativi al rischio di controparte
gestione (anche sui Government bond)
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1.2. PIANO PENSIONISTICO PILLAR 1 : individuare una value proposition utilizzabile in ambito retail ed a
supporto le Società assicurative – SGR grazie all’innovazione di prodotto
CONTROPARTE TIPOLOGIA DI ASSET CLASS REPUTAZIONE FLESSIBILITÀ INNOVAZIONE
Necessità di interfacciarsi con ✓ Necessità di gestire quantità
ASSICURAZIONI
Offrire un prodotto non standard
una controparte affidabile e con differenti a seconda dei piani ✓ Ricerca di prodotti innovativi
ed in grado di minimizzare il con i quali diversificare
E SGR un nome da poter spendere con ✓ Timing di deposito e prelievo
rischio di portafoglio
la clientela possono variare nel tempo l’offerta e generare nuovi utili
Bisogni
✓ Possibilità di modificare il
Necessità di preservare il valore Deve porre la massima fiducia
volume di oro sul quale
del risparmio indipendentemente nella controparte che fornisce
allocare il risparmio ✓ Mancanza di prodotti per la
Clientela Retail dall’andamento del ciclo l’asset che per sua nature vuole conservazione del valore del
✓ Necessità di prelevare (come
economico e del sistema eliminare tutti i rischi associati a risparmio
da legge) le somme in
finanziario nel suo complesso terze parti
specifiche fattispecie
Offrire un attivo decorrelato dai ✓ 35 anni di storia
mercati finanziari che garantisca ✓ Quotazioni trasparenti sul Massima flessibilità nella Offerta esclusiva di un prodotto
una preservazione del potere mercato gestione di piccoli e grandi sul mercato Italiano con profili
Soluzione offerta da d’acquisto. ✓ Solidità finanziaria volumi commissionali per SGR e
Assenza di ✓ Massima affidabilità nel
CONFINVEST Liquidabilità delle posizioni Assicurazioni:
✓ rischio tasso settlment giornaliero
✓ rischio controparte
(settlement) in brevissimo tempo ✓ ricorrenti su massa gestita
✓ Trasparenza nel Vaulting
✓ rischio cicli economici ✓ one shot con accordi specifici
✓ Minimi costi di gestione (vaulting + gestione/verifica giacenze) per SGR/Assicurazione implica che l’asset manager può proporre al cliente una fee annuale
contenuta con approccio win-win: utili sul suo P&L senza penalizzare i rendimenti per il risparmiatore
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1.2.PIANO PENSIONISTICO
Attività propedeutiche
Attività propedeutiche al lancio
Analisi ✓Verifica normativa ed eventuali autorizzazioni
framework
normativo
✓ Assicurazioni
Ricerca Partner
strategici ✓SGR
✓Casse di previdenza Lancio servizio
Definizione
standard ✓Elaborazione template contrattuale del servizio
contratto
Studio ✓Definizione canali comunicazione e proposta
campagna di iniziale
lancio
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1. Overview portafoglio nuovi prodotti/servizi
1.1 Vaulting
1.2 Piano Pensionistico
1.3 Digital Gold
1.4 Corporate
1.5 School & Kids
1.6 CriptoGold
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1.3. DIGITAL GOLD: una soluzione a supporto e rafforzamento di una previdenza che consenta di assicurare i
risparmi nel lungo termine
Limite digitale dell’oro Depositi in epoca di
bail-in
• l’oro è uno degli ultimi asset • Necessità di una vera
rimasti con il limite digitale alternative ai depositi
ancora parzialmente capace di eliminare il
irrisolto rischio di controparte ✓ Prodotto tecnologico appoggiato
su conto oro fisico depositato in
CONFINVEST
DIGITAL GOLD ✓ Ogni transazione effettua dei
prelievi dal conto oro che può
Liquidità dell’oro Fintech essere caricato con acquisti via
Bonifico/Carta di credito/Rid, etc
• Asset liquido e sostituto • Rivoluzione digitale come
perfetto dei depositi c/c opportunità per offrire nuovi ✓ Un deposito in oro con le stesse
servizi anche nel settore funzioni del conto corrente
oro
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1.3. DIGITAL GOLD
Attività propedeutiche
Attività propedeutiche al lancio
Analisi ✓Verifica normativa ed eventuali autorizzazioni
framework
normativo
✓ Banca
Ricerca Partner ✓ Istituto di pagamento
strategici ✓ Società ICT
Lancio servizio
Definizione
standard ✓Elaborazione template contrattuale del servizio
contratto
Studio ✓Definizione canali comunicazione e proposta
campagna di iniziale
lancio
Confinvest F.L. S.r.l. 2017® All rights reserved 15CONFIDENZIALE – BOZZA PER DISCUSSIONE
1. Overview portafoglio nuovi prodotti/servizi
1.1 Vaulting
1.2 Piano Pensionistico
1.3 Digital Gold
1.4 Corporate
1.5 School & Kids
1.6 CriptoGold
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1.4 SERVIZI CORPORATE: prodotti dedicati alle organizzazioni a supporto dei loro piani promozionali,
concorsi ed incentivi ai dipendenti
PRODOTTI DESCRIZIONE TARGET
Soluzione per aziende che vogliono promuovere
Manifestazioni a Premio (Concorsi e Operazioni a ✓ Tutte le aziede che per piano marketing
PROMOTION PACK Premio) offrendo una vincita assimilabile al denaro vogliono organizzare le cd. Manifestazione a
restando compliant con il quadro normativo che non Premio
permette l’utilizzo di denaro
FIDELITY & REWARD Soluzione per aziende che vogliono offrire premi e ✓ Tutte le aziende che vogliono integrare il piano
PACK riconoscimenti ai dipendenti di incentivazione ai dipendenti
Soluzione per Media e Organizzazioni che erogano ✓ Società di Media Entertainment
WINNER PACK premi per prove di abilità e concorsi ✓ Organizzatori di concorsi
scientifici/artistici/letterari letterari/scientifici/artistici
Soluzione per associazioni sportive/squadre che ✓ Dedicato alle Società dilettantistiche
SPORT PACK vogliono offrire premi partita agli atleti senza rientrare ✓ Società professioniste come progetti pilota per
nella normativa del «rimborso spesa» brand reputation
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1.4. SERVIZI CORPORATE : individuare una value proposition a supporto delle Aziende, Società media e
Organizzazioni Sportive
CONTROPARTE TIPOLOGIA DI SERVIZIO REPUTAZIONE FISCALITÀ
Offrire premi partita agli atleti ✓ Necessità di interfacciarsi con
✓ Impedimenti normativi per
Società Sportive senza rientrare nella normativa una controparte affidabile e
pagare in denaro i premi: non
del «rimborso spesa» con un nome da poter
possibile
spendere con la clientela
✓ Necessità di trovare la
✓ Garantire al vincitore la
migliore soluzione per offrire
possibilità di monetizzare la
Bisogni Aziende
vincita senza incorrere in
beni assimilabili a
Erogare premi per prove di abilità cash/denaro
e concorsi assimilabili a denaro commissioni/spread
✓ Impatto IVA indetraibile dei
che la normativa impedisce di elevatissimi (rischio
beni utilizzati nelle promozioni
utilizzare reputazionale come successo ✓ Offrire monete d’oro in
(IVA vs Imposta sostitutiva
Società media in passato ad alcuni player sostituzione dei gettoni in
20%-25%)
media) quanto diminuiscono il
rischio reputazionale pur
minimizzando l’impatto
fiscale e la liquidabilità
L’oro è la soluzione perché ha della vincita
✓ Fornire una valida alternativa ✓ 35 anni di storia caratteristiche pure monetarie.
ai gettoni d’oro che scontano ✓ Quotazioni trasparenti sul Monete offerte da Confinvest
un peggior «titolo» ed una mercato sono l’alternativa:
minore liquidità sul mercato ✓ Massima affidabilità nel ✓ no iva ma si imposta
Soluzione offerta da (necessità di verifica e poca settlment giornaliero sostitutiva a fronte di una
CONFINVEST fiducia degli operatori. ✓ Massima flessibilità nella piena liquidabilità della
✓ Le monete d’oro o le monete gestione di piccoli e grandi moneta.
da investimento risolvono volumi ✓ Non necessario anticipare
questo problema acquisto. Settlement in
giornata (possibile?)
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1.4. SERVIZI CORPORATE
Attività propedeutiche
Attività propedeutiche al lancio
Analisi ✓Verifica normativa (anche fiscale) per identificare
framework soluzione più idonea
normativo
Definizione
Servizio
✓Elaborazione template contrattuale del servizio
per fornitura
Lancio servizio
Studio ✓Definizione canali comunicazione e proposta
campagna di iniziale
lancio
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1. Overview portafoglio nuovi prodotti/servizi
1.1 Vaulting
1.2 Piano Pensionistico
1.3 Digital Gold
1.4 Corporate
1.5 School & Kids
1.6 CriptoGold
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1.5. KIDS & SCHOOL: una soluzione a supporto di un’educazione al risparmio ed a un piano di accumulo per i
futuri studenti
Educazione Finanziaria Garanzia del percorso di
• Offrire ai ragazzi e bambini un
studi
percorso di avvicinamento • Offrire ai genitori e parenti uno
all’industria finanziaria utilizzando strumento per contribuire a
un asset che permette di capirla costruire e preservare il risparmio
dalle basi (sistema monetario) a supporto degli studi del
ragazzo/bambino
KIDS
&
SCHOOL
Piano di accumulo Innovazione
• Creare uno strumento che • Primi nel panorama italiano a
permetta di accumulare negli anni conciliare il PAC con il concetto di
un patrimonio dedicato Educazione Finanziaria,
all’educazione eventualmente in partnership con
istituzioni attive nell’educazione
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1.5. KIDS & SCHOOL
Attività propedeutiche
Attività propedeutiche al lancio
Definizione ✓Elaborazione template contrattuale del servizio
Servizio per fornitura
✓Fondazioni
Ricerca partner ✓Istituzioni nell’educazione
✓Associazioni
Lancio servizio
Studio ✓Definizione canali comunicazione e proposta
campagna di iniziale
lancio
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1. Overview portafoglio nuovi prodotti/servizi
1.1 Vaulting
1.2 Piano Pensionistico
1.3 Digital Gold
1.4 Corporate
1.5 School & Kids
1.6 CriptoGold
Confinvest F.L. S.r.l. 2017® All rights reserved 23CONFIDENZIALE – BOZZA PER DISCUSSIONE
1.6. CRIPTO GOLD: sfruttare il momentum per ottenere volumi da un mercato retail investito in un asset
estremamente sinergico con l’oro
Opportunità
tattica
S truttura C ondotta P erformance
• Capitalizzazione di • Definizione di una struttura • Contatto del target di • Benefici di breve/medio
mercato delle crypto adatta alla gestione di ordini clientela potenziale tramite periodo sui volumi e margini
sopra i 150 Miliardi di con canali specifici • Posizionamento digitale con
Dollari – Sito internet strutturato • Identificazione delle entrata in un mercato
per gestire il processo di dimensioni degli ordini ideali completamente nuovo
• Nuovi ricchi con acquisto e tempistiche di
enormi plusvalenze – Provider per gestione consegna/ritiro in linea con
da girare in asset pagamenti (BITPAY) policy AML
assimilabili – AML policy allineata con i • Essere il first mover sul
requisiti di legge mercato Italiano a soddisfare
le esigenze di questo
segmento di mercato
• Definizione di margini adatti
con la tipologia di servizio (ie.
Assorbimento commissioni
pagamento)
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1.6.CRIPTOGOLD
Attività propedeutiche
Attività propedeutiche al lancio
✓Definire layout e procedure sito internet
Struttura online
✓ Trovare istituto di pagamento che processi ordini
Ricerca Istituto eliminando il rischio della volatilità del prezzo (già
trovato BITPAY e accreditato account)
pagamento
Lancio servizio
Definizione
procedure AML
✓Elaborazione e verifica procedura AML
Studio ✓Definizione canali comunicazione per lancio
campagna di servizio
lancio
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