Servizi bancari moderni per tutti i cittadini con Digital India - HPE
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Servizi bancari moderni per tutti i
cittadini con Digital India
L’India conta 1,3 miliardi di abitanti, di cui oltre la metà ha meno
di 30 anni. La spinta dei giovani sta trasformando l’India in una
potenza economica globale, ma il Paese continua a confrontarsi
con problematiche storiche quali povertà e corruzione. La State
Bank of India (SBI) è la più grande e antica banca nazionale: il suo
ruolo di ente statale contempla una missione sociale, che include
il supporto all'iniziativa “Digital India” intesa a trasformare l’India in
una società moderna senza contante. La SBI deve inoltre competere
efficacemente come azienda, garantendo la soddisfazione degli
azionisti e introducendo nuovi servizi banking mobili e digitali in
linea con le esigenze dei clienti. Per supportare questi obiettivi,
l’istituto ha intrapreso un percorso di trasformazione digitale:
riprogettando il suo stack IT per favorire crescita, efficienza e agilità
di nuova generazione, è ora pronta ad aiutare tutti i cittadini indiani
a partecipare al dinamismo economico nazionale.
TENDENZA IN BREVE PROBLEMATICA DI SETTORE PROBLEMATICA IT SOLUZIONE RISULTATO
TENDENZA
Passare a un’economia “cashless”
La campagna Digital India mira a estendere l’accesso finanziario,
a potenziare il coinvolgimento dei cittadini e ad accrescere
la prosperità.
L’India conta 1,3 miliardi di abitanti, con un’età media di 27,6 anni: l’elevatissima percentuale di giovani
costituisce un fattore trainante del suo ruolo emergente di potenza regionale e globale, con una crescita media
annua del 7% dal 1997 al 2016.
Tuttavia la povertà rimane un problema e, fino a poco tempo fa, molti cittadini non avevano un conto corrente
e utilizzavano i contanti per la stragrande maggioranza delle transazioni. Tutto questo sta cambiando grazie
alle iniziative di governo volte a combattere le frodi, prevenire lo sfruttamento dei lavoratori nell'economia
sommersa e promuovere le efficienze digitali. L’obiettivo è consentire a tutti cittadini di partecipare al
dinamismo economico nazionale.
Nel 2015, il Primo Ministro Narendra Modi ha lanciato la campagna Digital India per promuovere lo sviluppo
tecnologico e rendere i servizi pubblici disponibili ai cittadini online. Nel 2016, il Paese ha sostituito le 500 e le
1.000 rupie con nuove banconote ridisegnate fresche di conio, spingendo molti cittadini ad aprire per la prima
volta un conto corrente e a scoprire i sistemi di pagamento elettronici.
Nel 2017, Modi ha proseguito l’iniziativa esortando gli indiani a passare a una società “senza o con meno
contante”; ha inoltre chiesto ai giovani di insegnare le tecnologie di e-commerce e mobile banking ad almeno
10 famiglie e ai lavoratori giornalieri di insistere per essere pagati attraverso le banche.
“Il Primo Ministro indiano sta esortando i cittadini
e i commercianti a entrare nel mondo digitale,
1,3 MLR 58% +90%
Popolazione indiana Indiani con meno di 30 Acquisti dei consumatori
anni esperti di tecnologia
utilizzando le applicazioni di mobile banking e le indiani in contanti
carte di credito al posto del contante, allo scopo di
creare una società cashless”.
Mrutyunjay Mahapatra, Deputy Managing Director e CIO, State Bank of India
IN BREVE
La più grande banca indiana “La nostra attività va oltre le operazioni bancarie,
dato che tocchiamo le vite delle persone in molti
Di proprietà pubblica, la SBI è una delle 50 banche più modi. La SBI sponsorizza e partecipa ad attività
importanti al mondo; la sua missione è quella di servire i di benessere sociale in tutta l’India e il nostro
cittadini indiani. impegno nei confronti dello sviluppo nazionale è
Nel 2017 la State Bank of India (SBI) è diventata una delle 50 banche più importanti al mondo e una completo e coerente”.
società Fortune Global 500 a seguito della fusione con altre 5 banche associate, arrivando a un bilancio di
circa 33 mila miliardi di rupie con 470 milioni di clienti, 25.000 filiali, 54.000 sportelli bancomat, 277.000 Mrutyunjay Mahapatra, Deputy Managing Director e CIO, State Bank of India
dipendenti e operazioni in tutto il mondo.
Con sede a Mumbai, nel Maharashtra, la SBI è per il 51% di proprietà pubblica e per il 49% quotata alla
Borsa di Bombay. Forte di una quota del mercato bancario indiano pari al 27%, controlla il 40% delle
transazioni e dei pagamenti effettuati tramite banca. È attivamente coinvolta nello sviluppo nazionale,
fornendo servizi bancari alla comunità senza scopo di lucro. Nel 2016 Arundhati Bhattacharya, la prima
presidente donna della SBI, si è classificata al 25° posto tra le donne più potenti al mondo secondo Forbes.
1806 Anno di fondazione
37 Paesi in cui opera
750 milioni Conti correnti
PROBLEMATICA DI SETTORE
Un istituto dalla storia secolare si
reinventa per l’era digitale
Per soddisfare le esigenze dell’India moderna, la SBI supporta la
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rapidità di crescita e accoglie la trasformazione digitale.
Il subcontinente indiano ha dato vita a una delle civiltà più antiche del mondo, eppure circa la metà della
popolazione del Paese ha attualmente meno di 30 anni.
Anni di attività La SBI stessa incarna tali complessità. Con una storia di più di due secoli, la banca deve reinventarsi per tenere
il passo dei suoi clienti giovani ed esperti di tecnologia che pretendono servizi di pagamento mobile rapidi,
affidabili e sicuri, mentre i nuovi servizi B2B richiedono un rapido time-to-market. La SBI è quotata in borsa e
N. 2
deve rimanere una società competitiva per garantire la soddisfazione degli azionisti.
Allo stesso tempo, la banca è per il 51% di proprietà pubblica e impegnata a sostenere le politiche nazionali
di servizio al cittadino. Quando il governo ha lanciato un’iniziativa per fare aprire un conto corrente a ogni
indiano, il 55% dell’onere è stato assunto dalla SBI. Il numero di conti correnti della SBI è aumentato anche a
Posizione dell’India nella classifica globale seguito della fusione con le banche associate e ora l’istituto si deve preparare a una crescita continua a livello
dell’uso di telefoni cellulari nazionale e internazionale.
In un continuo percorso di crescita sin da quando ha messo radici nel XIX secolo, la SBI è rimasta
$500 MLR
all’avanguardia della trasformazione digitale del Paese e deve operare come un ente moderno e agile, al
servizio della prosperità nazionale.
Valore previsto dei pagamenti digitali in India entro il 2020
“Mentre il governo affronta con decisione le problematiche
economiche del Paese, la SBI fornisce il suo sostegno con
conti correnti per i consumatori e nuovi canali di digital
banking. Inoltre, i nostri servizi internazionali devono
funzionare alla perfezione, garantendo la conformità con i
requisiti di diverse autorità di controllo in più Paesi”.
Mrutyunjay Mahapatra, Deputy Managing Director e CIO, State Bank of India
PROBLEMATICA IT
Diventare una società
tecnologica con una licenza di
50%
Aumento dei conti correnti
attraverso le fusioni nel 2017
operatore bancario
La crescita e il digital banking richiedono una trasformazione IT.
La crescita esponenziale associata alla nascita di nuovi canali digitali ha richiesto una trasformazione IT di
dimensioni totalmente inedite per la SBI: il numero dei suoi conti correnti è passato da 500 a 750 milioni attraverso
le fusioni imposte dal governo, un incremento destinato a continuare. I sistemi bancari devono essere pronti a
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Banche confluite in SBI
supportare fino a due miliardi di conti, con una conseguente esplosione di dati.
+50%
La SBI puntava ad effettuare un upgrade dell’infrastruttura bancaria core, a modernizzare la rete bancomat e
a rafforzare la sicurezza. Nonostante la rete di filiali fisiche rimanga essenziale, i clienti più giovani richiedono
servizi digitali. Inoltre, soltanto 140 milioni circa dei telefoni cellulari presenti oggi in India sono smartphone: la SBI
necessita quindi di un’infrastruttura ibrida in grado di supportare un’esperienza impeccabile per tutti i clienti.
utenti Internet in India che
Nonostante l’istituto abbia aggiornato costantemente la tecnologia nel corso degli anni, era necessario riprogettare dispongono
l’ingombro del data center IT, che doveva essere dotato di funzionalità di nuova generazione in grado di supportare
solo di accesso mobile
servizi digitali in crescita come il mobile wallet. A questo scopo, la SBI si è impegnata a reinventare lo stack di
tecnologia IT e l’architettura del data center con l’obiettivo di ridurre i costi e ottimizzare l’adattabilità.
“Non abbiamo mai smesso di aggiornare
l’infrastruttura, ma ora ci troviamo di fronte a
cambiamenti mastodontici, uniti a nuovi modelli di
delivery digitale, che ci hanno portato a ripensare
la nostra architettura e la nostra roadmap
tecnologica”.
Mrutyunjay Mahapatra, Deputy Managing Director e CIO, State Bank of India
SOLUZIONE
L’architettura orientata al futuro garantisce
scalabilità, resilienza e sicurezza
I test di benchmark hanno conformato la scalabilità fino a due
miliardi di conti correnti.
Per soddisfare le esigenze dei clienti di nuova generazione, la SBI ha riprogettato l’architettura del data
center e aggiornato lo stack di tecnologia IT in modo da favorire crescita e agilità. I test di benchmark della
sua applicazione di core banking sulla nuova piattaforma HPE hanno dimostrato che il sistema è in grado di
scalare per supportare un numero elevatissimo di clienti.
L’applicazione per le operazioni bancarie internazionali della SBI è stata distribuita su una nuova architettura
altamente disponibile, che include le tecnologie HPC e lostorage all-flash di HPE. La configurazione
virtualizzata soddisfa gli standard bancari mondiali e consente un hosting del database conforme ai requisiti
di ogni Paese, inclusa la puntuale riconciliazione tra le zone.
La SBI ha avviato una collaborazione con i consulenti di progettazione end-to-end HPE Pointnext
per rivedere l’ingombro del suo data center fisico. È una delle prime banche indiane ad adottare una
configurazione “three-way” per garantire piena ridondanza, con un data center principale, una replica presso
hot-site e una struttura di disaster recovery per la massima resilienza. Un nuovo data center modulare Tier III
(disponibilità del 99,982%), da 9 megawatt con una superficie di 4.000 metri quadri è in fase di costruzione
a Hyderabad.
ESEMPIO DI SOLUZIONE
Per i suoi servizi di mobile banking in crescita, la SBI ha collaborato con HPE e il suo partner VMware con lo
Dal 2002, la SBI si rivolge ad HPE per aggiornamenti tecnologici con zero downtime non programmato. scopo di realizzare un cloud privato scalabile e robusto. La banca sta anche implementando l’infrastruttura
componibile HPE per aggiornare l’accesso al sistema di core banking sul web da parte degli impiegati e per
Di recente, HPE Pointnext ha contribuito alla costruzione del nuovo data center della SBI a Hyderabad. rafforzare la sicurezza delle filiali tramite la scansione biometrica delle impronte digitali dei cassieri, un caso
Le soluzioni di infrastruttura ad alta disponibilità HPE, tra cui HPE Synergy, lo storage all-flash 3PAR, d’uso che si avvicina alle funzionalità della cosiddetta Internet of Things.
lo storage HPE XP7 per disaster recovery “three-way” e i server Superdome, garantiscono prestazioni
scalabili per le applicazioni mission-critical dell’istituto.
Hardware HPE HPE Pointnext Soluzioni per la
HPE Synergy Consulenza per le strutture di data center
trasformazione
Storage all-flash HPE 3PAR Datacenter Care
Cloud privato enterprise “Collaborando con HPE, la SBI sta evolvendo la
Consolidamento e virtualizzazione
Storage HPE XP7
HPE Integrity Superdome
dell'infrastruttura propria strategia e capacità IT per portare questo
Sistemi HPE Integrity NonStop
Partner HPE
Tata Consultancy Services
Cloud privato Express
Spazi intelligenti
antico istituto nell’era digitale. La SBI era la banca dei
Infosys tuoi genitori e sarà anche la banca dei tuoi figli”.
Software HPE VMware, Inc. Mrutyunjay Mahapatra, Deputy Managing Director e CIO, State Bank of India
HPE Enterprise Secure Key Manager
RISULTATI
Lavorare per la prosperità “La trasformazione digitale della SBI supporta la
trasformazione digitale dell’India. Il futuro di 1,3
Estendendo l’accesso ai servizi di digital banking a un maggior miliardi di persone dipende dalle nostre scelte.
numero di persone in India, la SBI aiuta i cittadini a prosperare Ecco perché facciamo affidamento su HPE per una
nell'economia globale. consulenza competente e soluzioni tecnologiche
di nuova generazione”.
Mentre le nuove opportunità bancarie consentono a 1,3 miliardi di cittadini indiani di partecipare al dinamismo
economico nazionale, la nuova infrastruttura ad alta disponibilità della SBI aiuta la banca ad attirare nuovi clienti e Mrutyunjay Mahapatra, Deputy Managing Director e CIO, State Bank of India
ad ampliare l’adozione del mobile banking, fornendo enorme scalabilità, agilità di business, elevata sicurezza e una
customer experience fluida in tutti i canali della banca nel mondo. L’applicazione di mobile banking della banca, SBI
Buddy Wallet, ha fornito servizi di trasferimento di denaro, acquisti e pagamento delle bollette a più di 10 milioni di
nuovi utenti in un solo anno.
L’infrastruttura altamente disponibile consente alla SBI di supportare l’hosting di servizi di e-banking ed e-trade come
parte della propria strategia di espansione globale, nel pieno rispetto dei requisiti di conformità di decine di autorità di
controllo nel mondo. La nuova architettura del data center modulare è flessibile, per crescere al passo dell’attività, con
efficienza energetica e adattabilità a esigenze del mercato oggi imprevedibili.
La maggiore produttività del personale significa che ogni due nuovi addetti IT la SBI può ora spostare 10 impiegati di
sportello e ufficio da attività operative senza valore aggiunto a iniziative di marketing orientate al futuro.
Dalla sua nascita sulle rive del fiume Indo diversi millenni fa, la civiltà indiana si è reinventata continuamente. L’odierno
percorso verso il piano Digital India, supportato dalle innovazioni tecnologiche della SBI, coinvolge tutti i cittadini in
quanto partecipanti attivi del futuro globale.
2 MLR 3,5 MIL 229%
Capacità dei conti verificata Nuovi conti aggiunti Aumento di utenti SBI Buddy
in tre settimane Wallet negli ultimi 12 mesi
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