Company Profile - dati al 31/12/2016 - Cassa Lombarda
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Company Profile - dati al 31/12/2016 -
La Banca in breve
Appartenenza Circa € 4,8
ad un gruppo miliardi di
di respiro asset gestiti e
internazionale amministrati
al 31/12/16
Banca privata con vocazione di
banca personale, da oltre 90
Indipendenza, Private Banker
anni un punto di riferimento solidità ed dedicati con
affidabilità, un Team di
riservato ed affidabile per la
orientamento Wealth
protezione e valorizzazione al Cliente e Management
trasparenza a supporto
del patrimonio.
Company Profile – dati al 31-12-2016
2
La prospettiva di un Gruppo internazionale
AURIGA S.A
100 %
CASSA PKB
LOMBARDA PRIVATBANK
99,57%
SPA SA
– Italia – – Svizzera –
ANTHILIA CAPITAL
9,15% PARTNERS SGR SPA 26,60%
– Italia –
PKB BANCA PRIVADA
100% (PANAMA) SA – Panama –
PKB SERVIZI
30% FIDUCIARI SPA 70%
– Italia –
PKB ALASIA SA
100% – Svizzera –
EIH ENDURANCE INVESTMENT
25% HOLDING SA – Svizzera –
100%
RASINI FAIRWAY CAPITAL LTD
– Inghilterra –
Siamo parte di un gruppo internazionale specializzato nel private banking a cui appartengono anche società
complementari operanti nei settori dell’asset management e dei servizi fiduciari.
PKB Privatbank, attiva da oltre 50 anni, ha sede a Lugano, succursali a Bellinzona, Ginevra, Zurigo, Milano e
Losanna.
Aggiornato al 31/12/2016
Company Profile – dati al 31-12-2016
3
L’organigramma
COLLEGIO SINDACALE
INTERNAL AUDIT
ORGANISMO DI
VIGILANZA CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE
SEGRETERIA
GENERALE/LEGALE COMPLIANCE e AML
RISORSE UMANE
AMMINISTRATORE DELEGATO E DIRETTORE GENERALE RISK MANAGEMENT
SERVIZIO FINANZA
VICE DIRETTORE GENERALE MARKETING, PRODOTTI E
COMUNICAZIONE
SUPPORTO DIREZIONE DIREZIONE DIREZIONE DIREZIONE DIREZIONE
DIREZIONE
SERVIZI PRIVATE BANKING ORGANIZZAZIONE E CREDITI
AMMINISTRAZIONE OPERATIVA E SUPPORTI WEALTH MANAGEMENT
E CONTROLLI PB APPLICATIVI
SEDE DI SISTEMI TECNOLOGICI RICERCA E SVILUPPO E
PIANIFICAZIONE E ORGANIZZAZIONE E SERVIZI
MILANO CONTROLLO DI INVESTIMENTI GESTIONE CREDITI
GESTIONE
SERVIZI SISTEMI TECNOLOGICI ASSET SEGRETERIA
FILIALE DI COMO APPLICATIVI MANAGEMENT CREDITI
FISCALE VALUTAZIONE E
FILIALE DI APPLICATIVI WEALTH ADVISORY MONITORAGGIO
BERGAMO SERVIZI GENERALI CREDITI
FILIALE DI BUSTO APPLICATIVI
ARSIZIO SEGNALAZIONI DI CORE BANKING
SERVIZI OPERATIVI
VIGILANZA
FILIALE DI ROMA PAGAMENTI INCASSI
CONTABILITA’ E
SVILUPPO NUOVA BILANCIO BACK OFFICE
CLIENTELA
SVILUPPO SINERGIE
CREDITI
CdA – AD e DG
SVILUPPO
Funzioni Commerciali e di Business
PROMOTORI Staff e Funzioni Operative/Supporto
Aggiornato al 23/03/2017 Funzioni di Controllo
Company Profile – dati al 31-12-2016
4
Asset Under Management
Asset Under Management*
Var. Ass. Var. %
Milioni di € 31/12/2014 31/12/2015 31/12/2016
31/12/2016 rispetto al
31/12/2015
Gestioni Patrimoniali 845 1.068 1.211 143 13,4%
Fondi Comuni/Sicav 768 819 908 89 10,9%
Polizze Assicurative 101 153 206 53 34,7%
Amministrato titoli 1.945 1.980 1.826 -154 -7,8%
Conti correnti 478 514 645 130 25,3%
TOTALE 4.137 4.534 4.796
* Dati gestionali al netto delle masse di Clientela istituzionale per le quali la Banca svolge attività di pura custodia titoli.
Company Profile – dati al 31-12-2016
5
Cassa Lombarda, una Banca in crescita…
MASSE
TOTALI
3.193 3.281 3.379 3.667 3.810 4.137 4.534 4.796
5.000
4.500
645
514
4.000
478
3.500 477
553
1.826
465 519
3.000 1.980
717
1.945
2.500
1.936
1.889
2.000 1.912
2.037
1.500 1.963
2.325
2.040
1.000 1.714
1.397
1.225
500 948
779
513
0 DATE
2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Raccolta Diretta
Amministrato Titoli
Raccolta Gestita
Company Profile – dati al 31-12-2016
6
… in un Gruppo internazionale
MASSE 15.000
TOTALI
6.939 8.766 8.719 10.282 11.189 13.868 13.056* 12.271
12.500
10.000
9.731 8.522
7.475
7.500 7.379
6.615
5.485 5.340
5.000 3.746
2.500 4.534 4.796
3.810 4.137
3.281 3.379 3.667
3.193
0
DATE
2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
PKB
Cassa Lombarda
* Nel corso del IV trimestre 2015 si è operata la cessione della controllata PKB Privatbank LTD –
Antigua - che al 31.12.2014 aveva AUM pari a € 1.313,2 mln (CHF 1.578,9 mln).
Company Profile – dati al 31-12-2016
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Principali dati economico – patrimoniali
Sintesi dati*
Milioni di € 31/12/2015 31/12/2016 Var. %
Margine Intermediazione 43.124 42.445 -1,6%
Costi operativi 36.430 37.104 1,9%
Risultato operativo 6.694 5.341 -20,2%
Utile netto 2.008 2.580 28,5%
EBITDA 8.462 7.277 -20,2%
CET1 15,85% 17,12%
* Dati gestionali.
Company Profile – dati al 31-12-2016
8
Private Banking e Wealth Management
Un Private Banker dedicato Un Team di Wealth Management a supporto
IlIPrivate Banker offre un servizio di consulenza Un gruppo di professionisti altamente qualificati,
completo, in grado di aiutare il Cliente a gestire il dedicato alla ricerca di soluzioni finanziarie
Suo presente per meglio pianificare il futuro. personalizzate attraverso un approccio integrato alla
gestione del patrimonio del singolo Cliente, del relativo
Per rafforzare questa relazione di fiducia gruppo familiare e, dove esistente, dell’azienda di
dedichiamo al Cliente tutto il tempo necessario proprietà.
ad approfondire la Sua situazione personale, gli
obiettivi e le attitudini finanziarie. Un percorso che si La vocazione alla gestione dell’asset allocation
basa su un dialogo ricorrente ed esclusivo. individuale e l’attenzione rivolta alla qualità del
servizio, ci consentono di offrire servizi di Gestione
Essere sempre al di sopra delle aspettative del Patrimoniale e di Advisory su misura, orientati ad
Cliente, ascoltando ed interpretando necessità identificare le migliori combinazioni di investimento
ed esigenze, anche non espresse, rappresenta disponibili sul mercato.
l’obiettivo costante del Private Banker di Cassa
Lombarda. La competenza tecnica unita alla predisposizione
all’interazione continua con la struttura di Private
Avvalendosi di un Team di Wealth Management, Banking, costituiscono un valore distintivo per il
coordinato ed efficace, il Private Banker monitora il modello di business sviluppato da Cassa Lombarda.
portafoglio, valuta le opportunità ed i rischi
insiti nei mercati e nelle loro possibili evoluzioni, L’evoluzione del mercato del Private Banking verso una
coinvolge il Cliente per ottimizzare gli consulenza sempre più evoluta trova piena rispondenza
interventi, in modo rapido, efficace, attento e nelle soluzioni personalizzate di gestione patrimoniale
proficuo. ed advisory di alto livello offerte dal Team, usufruendo
anche di una piattaforma di prodotti tra le più
ampie sul mercato.
103 Professionisti*: Private Bankers, Promotori Finanziari,
assistenti e personale di sportello
5 Sedi: Milano, Roma, Busto Arsizio, Bergamo, Como 18 esperti dedicati*: Asset Management, Advisory, Ricerca ed
Investimenti, Marketing, Prodotti e Comunicazione
* Dati al 31/12/2016
Company Profile – dati al 31-12-2016
9
Private Banking: la Sede di Milano 1/3
Sede di Milano
Via Manzoni, 12/14
20121 Milano (MI)
Tel. +39 02.77.99.1
Fax. +39 02.77.99.365
I nuovi locali del
Private Banking –
Sede di Milano
Company Profile – dati al 31-12-2016
10Private Banking: le Filiali 2/3
Filiale di Bergamo
Via XX Settembre, 16
24122 Bergamo (BG)
Tel. +39 035.35.98.11
Fax. +39 035.35.98.150
Filiale di Busto Arsizio
Via Dante, 1/A
(ang. Via Roma)
21052 Busto Arsizio (VA)
Tel. +39 0331.30.48.11
Fax. +39 0331.63.24.95
Company Profile – dati al 31-12-2016
11Private Banking: le Filiali 3/3
Filiale di Como
Via Garibaldi, 30
22100 Como
Tel. + 39 031.27.66.51
Fax. + 39 031.27.66.555
Filiale di Roma
Via Paisiello, 35/A
00198 Roma (RM)
Tel. +39 06.85.37.671
Fax. +39 06.85.37.67.37
Company Profile – dati al 31-12-2016
12Prodotti e servizi di Wealth Management:
la gamma d’offerta
Il nostro approccio al Wealth Management
La vocazione alla consulenza
Una gamma completa, in architettura aperta
Soluzioni su misura
Risparmio Gestito Prodotti Prodotti e Servizi Fiduciari
• Gestioni di Portafoglio con accesso Assicurativi servizi
all’intero universo investibile. tradizionali • Fiduciaria statica
• Polizze vita Ramo di Gruppo
I, Ramo V e
• Custodia e
Multiramo
- GPM Focus Plus, «il benchmark come gestione titoli
guida» • Polizze unit-linked
- GPM Flex, «la scelta del ritorno • Servizi
e soluzioni di
assoluto» bancari
asset protection
- GP Fund Allocation Moderata e Fund tradizionali
Allocation Bilanciata, «un portafoglio
di strategie flessibili e bilanciate» • Credito
- Vip Strategy, «la personalizzazione
dell’Asset Allocation strategica»
- Vip Exclusive, «il servizio di gestione
su misura»
• Sicav, Fondi e Fondi di Fondi in
architettura aperta.
Company Profile – dati al 31-12-2016
13Il nostro modello di Private Banking: 1/6
la vocazione alla consulenza
Gestioni patrimoniali
- Visione globale, azione personale -
Consulenza Evoluta
- Indipendenza e architettura aperta, i nostri
punti di forza -
Servizio di investimento altamente specializzato, che
offre diverse soluzioni sulla base dell’investimento
minimo e del grado di personalizzazione della linea
prescelta.
Servizio ad alto contenuto di personalizzazione
che nasce dalla collaborazione del Private Banker
con il Team di Advisory.
Company Profile – dati al 31-12-2016
14Il nostro modello di Private Banking: 2/6
la vocazione alla consulenza
Accanto alla
consulenza
erogata dal
Private Banker
che è il punto di
forza del nostro
modello di private
banking,
un sito Internet
costantemente
aggiornato per
avere
informazioni o
accedere
all’internet/core
banking
Company Profile – dati al 31-12-2016
15Il nostro modello di Private Banking: 3/6
la vocazione alla consulenza
Società di Fondi e
Sicav collocabili
Aggiornato al 31/12/2016
Company Profile – dati al 31-12-2016
16Il nostro modello di Private Banking: 4/6
la vocazione alla consulenza
Grazie agli accordi di Collaborazione con due Broker e ad un accordo
di Distribuzione Diretta siamo in grado di mettere a disposizione della
nostra Clientela varie tipologie di polizze utili a soddisfare le diverse
esigenze di protezione del patrimonio e passaggio generazionale..
• Polizze vita Ramo I, Ramo V e Multiramo
• Polizze unit-linked e soluzioni di asset protection
17
Company Profile – dati al 31-12-2016
17Il nostro modello di Private Banking: 5/6
la vocazione alla consulenza
Custodia e Deposito e custodia di valori mobiliari
gestione titoli Negoziazione e servizi correlati
Disponibili tutti i prodotti creditizi e i servizi tradizionali
Servizi bancari di pagamento e domiciliazione
tradizionali Home Banking con un trading sicuro e la possibilità di
operare dall’estero
Offerta completa per CartaSì e American Express
Credito alla clientela garantito da strumenti finanziari
Credito ancillare depositati presso la banca
alle attività di Crediti garantiti a clienti corporate
Private Banking Crediti ipotecari, operazioni sul circolante aziendale ed
interventi di finanza straordinaria
Company Profile – dati al 31-12-2016
18Il nostro modello di Private Banking: 6/6
la vocazione alla consulenza
L’intestazione e l’assistenza fiduciaria continuano ad essere
servizi di grande interesse per la Clientela residente in Italia
UHNW e HNW alla quale Cassa Lombarda si rivolge. Tramite una
propria fiduciaria Cassa Lombarda offre un servizio completo,
affiancando ai propri servizi di private banking quelli fiduciari.
• Supporto ed assistenza per tematiche di passaggio
generazionale, asset protection ed efficienza fiscale
• Fluidità e flessibilità nei rapporti sia amministrativi che
commerciali
• Massimo grado di riservatezza
Company Profile – dati al 31-12-2016
19Cassa Lombarda, un punto fermo in movimento…
Campagna di comunicazione, del 2013-2014, con cui
Cassa Lombarda ha voluto fornire un’immagine di
continuità e presenza nel tempo. A più di 90 anni dalla
fondazione della Banca, l’immagine voleva rappresentare
una sorta di evoluzione dell’Istituto, pur rimanendo
fedele ai propri principi.
La foto rappresenta l’ingresso della Sede di Milano in via
Manzoni, cuore pulsante della città. L’immagine mirava
ad offrire un’idea di evoluzione, grazie al passaggio dal
bianco e nero ai colori e alla presenza di personaggi
legati al periodo, confermando la volontà dell’Istituto di
essere presenti per i Clienti, ora come nel 1923.
Company Profile – dati al 31-12-2016
20… «senza confini»…
Nel corso del 2015 è stata definita una nuova Campagna
Istituzionale per il nostro Istituto, a logo congiunto con
PKB, che rappresenta l’internazionalità e la solidità del
nostro Gruppo.
L’immagine raffigura il Cervino, visto dal lato italiano e
da quello svizzero e riflesso nel Lago Riffelsee. La
montagna rappresenta non solo un elemento fisico
imponente, che vuole trasmettere stabilità e sicurezza,
ma il suo riflesso sottolinea l’assenza di confini tra le 2
realtà. Si pone l'accento sulla solidità e la coesione del
nostro Gruppo.
Company Profile – dati al 31-12-2016
21Contatti
Sito Internet E-mail
www.cassalombarda.it marketing@cassalombarda.it
Posta
Cassa Lombarda S.p.A.
Via Alessandro Manzoni, 12/14
20121 Milano (MI)
Telefono / Fax
+39 02.77.99.1 / +39 02.77.99.365
Company Profile – dati al 31-12-2016
22Disclaimer
Le informazioni contenute in questo documento, in particolare le informazioni attinenti alle future
performance di Cassa Lombarda, sono previsioni e stime che riflettono le attuali opinioni del
management di Cassa Lombarda in merito ad eventi futuri e quindi, come tali, sono soggette a rischi ed
incertezze. La capacità di Cassa Lombarda di raggiungere i risultati previsti dipende da molti fattori al di
fuori del controllo del management. I risultati effettivi possono differire significativamente (ed essere
anche negativi) da quelli previsti o impliciti nei dati previsionali. Qualsiasi riferimento a performance
passate non deve essere intesa come indicazione della performance futura.
Le informazioni contenute nel presente documento si riferiscono alla data del presente materiale e
possono essere soggette a modifiche senza ulteriore notifica. Le informazioni sono basate su fonti
affidabili e prodotte in buona fede, tuttavia non vengono rese dichiarazioni o garanzie in merito alla loro
accuratezza o completezza.
Le informazioni contenute nel presente documento sono esclusivamente per scopi informativi e non
costituiscono ricerca di investimento o suggerimento o consiglio, implicito o esplicito, connessa a
qualsivoglia strategia di investimento su strumenti finanziari o su emittenti. Cassa Lombarda non
accetta alcuna responsabilità per qualsivoglia perdita diretta o consequenziale derivante dall’uso di
informazioni incluse nel presente documento.
Il presente documento non deve essere riprodotto o ridistribuito, direttamente o indirettamente, a
qualsivoglia altra persona o pubblicato, interamente o parzialmente, per qualsivoglia ragione, senza il
precedente consenso scritto di Cassa Lombarda.
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