LA PRIMA BANCA PRIVATE - UNICA PER VALORE DEL SERVIZIO, INNOVAZIONE E SOSTENIBILITA' - cloudfront.net
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LA PRIMA BANCA PRIVATE UNICA PER VALORE DEL SERVIZIO, INNOVAZIONE E SOSTENIBILITA’
CHI SIAMO
Banca Generali è una realtà leader nella pianificazione finanziaria e nella tutela patrimoniale dei
clienti. Forte di una rete di consulenti ai vertici del settore e di servizi versatili e innovativi nella
valorizzazione del risparmio.
65,2 MILIARDI
MASSE GESTITE*
2,6 MILIARDI
30.000 CAPITALIZZAZIONE**
CLIENTI PRIVATE
2.058 CONSULENTI FINANZIARI
AL VERTICE DEI DATI ASSORETI PER PRODUTTIVITÀ E AUM PRO CAPITE
Dati al 31.03.2020 – Fonte Interna
(*) Con acquisizione Nextam Partners e Valeur (**) Capitalizzazione al 30.04.2020
CHI SIAMO
Banca Generali S.p.A. è quotata dal 2006 alla Borsa di Milano e presente sul listino principale del
FTSE MIB. È controllata per il 50,17% da Assicurazioni Generali SpA dal 1831 sinonimo di garanzia
e solidità per le famiglie.
FLOATING
50,17%
49,83%
100% 100% 90,1% 19,9%
Asset Management Fiduciaria Fiduciaria di Gestione SIM
LA NOSTRA VISION E MISSION
VISION
Essere la prima Banca Private unica
per valore del servizio, innovazione e
sostenibilità.
MISSION
Persone di fiducia al fianco del cliente
nel tempo per costruire e prendersi
cura dei suoi progetti di vita.
IL NOSTRO APPROCCIO SOSTENIBILE Banca Generali è in prima linea negli investimenti sostenibili per avvicinare le famiglie nella costruzione di portafogli che tengano conto delle diverse sensibilità sulle tematiche ESG (Environmental, Social, Governance). La nuova tecnologia sviluppata ad hoc con MainStreet Partners aggiunge nuove dimensioni di valore al portafoglio. Per la prima volta è possibile scegliere gli SDG’s dell’Onu nei quali investire e quantificare nel tempo il contributo di ogni singolo fondo al raggiungimento degli obiettivi di sostenibilità.
L’IMPEGNO SOCIALE
Banca Generali si propone come interlocutore di riferimento nell’ambito di iniziative locali finalizzate
al sostegno del territorio in ambito sociale, culturale e sportivo.
CULTURA UN CAMPIONE PER AMICO ARTE
Partnership con il FAI tramite la L’impegno sociale si riconferma nel Venturino Venturi
sponsorizzazione delle “Giornate progetto “Banca Generali - Un Mario Arlati
FAI di primavera”. Un’iniziativa che campione per amico”. Quattro Fabrizio Plessi
riflette l’impegno della società nei leggende dello sport italiano Farhan Siki
confronti delle eccellenze del scendono in campo per insegnare Michele Alassio
Paese agli studenti a vivere lo sport con Christian Balzano
valori come l’integrazione, il Linda Fregni Nagler
rispetto delle diversità, la Enrico David
condivisione Francesco Arena
ORIENTAMENTO ALL’INNOVAZIONE Banca Generali considera l’innovazione e la tecnologia come elementi centrali della propria strategia per offrire servizi d’eccellenza e soluzioni distintive nella protezione patrimoniale. DIGITAL COLLABORATION Consente di consultare e concludere anche a distanza le proposte d’investimento concordate con il consulente. E’ accessibile da smartphone scaricando l’app BG Store o da PC accendendo all’Home Banking. Tempestività Massima flessibilità Semplicità di utilizzo
ORIENTAMENTO ALL’INNOVAZIONE
MOBILE BANKING
La nuova App per gestire il patrimonio in modo rapido e sicuro ed effettuare le operazioni frequenti
con semplicità parlando con l’assistente vocale.
La tua app
Semplice
La tua banca
Innovativa
che guarda al futuro
Sicura
sempre con te
in un tap
ORIENTAMENTO ALL’INNOVAZIONE
BG SAXO
E’ la SIM nata dalla partnership tra Banca Generali e Saxo Bank per offrire un servizio di trading
evoluto, unico in Italia per ampiezza delle soluzioni a disposizione, sicurezza e qualità delle
piattaforme.
Semplice, veloce e intuitiva La scelta per i trader più esigenti
Una nuova piattaforma di trading on line perfetta anche per i trader Una piattaforma completa e user friendly: elevate performance di
ai primi passi. Potrai scegliere tra temi e soluzioni di investimento, esecuzione, strumenti di analisi integrati, grafici dinamici e segnali
conoscere i trend di mercato più importanti e scoprire le soluzioni operativi, oltre alla possibilità di gestire gli ordini e lavorare dai
messe in evidenza da Banca Generali e Saxo Bank. grafici con pochi click.
IL NOSTRO BUSINESS IL NOSTRO BUSINESS
SERVIZI BANCARI
BG DELUXE BG PRIVILEGE BG TOP PREMIER
Canone zero e Dossier Titoli senza spese Condizioni esclusive di negoziazione Elasticità di cassa*
Prelievi ATM illimitati e gratuiti Carta di credito Excellence Le migliori condizioni di negoziazione
Carte di Credito Classic e Prestige Carte American Express Carta di credito Black
*la concessione è soggetta a preventiva valutazione e approvazione della BancaSERVIZI BANCARI TUTTO IL MEGLIO PER OPERARE IN MOBILITA’ Home Banking Trading Online Mobile e Wearable Payments Carte di debito e credito c-less
INVESTMENT SOLUTION INVESTIMENTI La leadership e le competenze di 186 anni di storia del Gruppo Generali tradotte in ASSICURATIVI soluzioni professionali per la protezione e la pianificazione del risparmio RISPARMIO Tra le più prestigiose società d’investimento mondiali per la diversificazione del GESTITO portafoglio * BG ALTERNATIVE SICAV è un FIA riservato alla sola clientela professionale
INVESTMENT SOLUTION
La SICAV di ultima generazione che seleziona e unisce esperienze di investimento diverse, portando
innovazione e protezione dal rischio nelle proprie strategie.
INVESTIRE ALL’AVANGUARDIA CON TREND INNOVATIVI
PROTEGGERE IL PATRIMONIO NEL TEMPO
TUTELARE L’INVESTIMENTO CON STRATEGIE
DINAMICHE
CREARE VALORE IN OGNI DIREZIONEINVESTMENT SOLUTION: INNOVAZIONE Una luce che si colora dei valori della sostenibilità, per mostrare una prospettiva diversa e nuove strategie per offrire ai nostri clienti ancora più trasparenza e consapevolezza. INVESTIRE ALL’AVANGUARDIA CON TREND PROTEGGERE IL PATRIMONIO NEL TEMPO INNOVATIVI Soluzioni obbligazionarie disegnate per rispondere a diverse Comparti azionari che guardano ai trend del futuro con focus esigenze di risparmio con proposte di breve e lungo periodo geografico e tematico, dalle nuove frontiere nelle fonti rinnovabili che sfruttano diverse strategie per gestire attivamente ai mutamenti demografici, implementate con l’expertise di alcuni l’esposizione ai tassi di interesse. degli advisor più accreditati del settore. TUTELARE L’INVESTIMENTO CON CREARE VALORE IN OGNI DIREZIONE STRATEGIE DINAMICHE Soluzioni multiasset flessibili per mantenere sotto controllo il Strategie alternative che leggono volatilità, momentum e rischio complessivo del portafoglio con un focus su criteri ESG correlazioni tra asset class con l’obiettivo di minimizzare le fasi per ricercare investimenti in settori caratterizzati da una negative e stabilizzare la performance di portafoglio. crescita sostenibile.
INVESTMENT SOLUTION Un hub ad architettura aperta dedicato ai CERTIFICATE per offrire soluzioni di investimento diversificate nella protezione patrimoniale attraverso strumenti efficienti ed un servizio personalizzato e di eccellenza. L’INNOVAZIONE CHE PROTEGGE CON UNA VETRINA PER OGNI ESIGENZA SU MISURA PER TE CON I PARTNER IDEALI
INVESTMENT SOLUTION L’hub per il mondo dei certificate in grado di offrire un servizio a tutto tondo, sul mercato primario e secondario, per rispondere alle diverse esigenze dei risparmiatori. L’INNOVAZIONE CHE PROTEGGE CON UNA VETRINA PER OGNI ESIGENZA Un’alternativa alle opportunità di investimento in ambito Proposte periodiche per investire in strumenti finanziari finanziario che consente, attraverso i certificati, di innovativi, ad alto potenziale di rendimento e diversificati in aumentare la diversificazione e la protezione del funzione delle esigenze di investimento.. portafoglio. SU MISURA PER TE CON I PARTNER IDEALI Private Placement dedicati e costruiti in stretta Le migliori soluzioni ideate e costruite con alcuni tra i migliori collaborazione con il consulente orientati a fornire un player, per garantire eccellenza di servizio sia sul mercato servizio altamente personalizzato, studiato ed primario che sul secondario. implementato in base alle esigenze specifiche.
INVESTMENT SOLUTION
In un’unica, innovativa soluzione assicurativa si concentrano
tutti gli strumenti di investimento e protezione che consentono
di pianificare il futuro con opzioni ad alta personalizzazione.
LIBERTÀ
TRANQUILLITÀ
GARANZIA
SERVIZI
FLESSIBILITÀINVESTMENT SOLUTION LA LIBERTÀ LA TRANQUILLITÀ Offre la possibilità di selezionare gli OICR/ETF dove Garantisce protezione ai beneficiari in caso di evento investire, realizzando un portafoglio personalizzato e negativo, con soluzioni pensate in esclusiva da BG Vita* per i coerente con la propensione al rischio e le aspettative clienti di Banca Generali. Consente di beneficiare di rendimento di ogni cliente. dell’ottimizzazione fiscale nella pianificazione successoria. LA GARANZIA I SERVIZI Certezza di tutelare una parte del capitale investito E’ possibile attivare l’opzione di decumulo e ricevere dalle oscillazioni del mercato, destinandolo alla periodicamente un flusso di reddito, oppure decidere per Gestione Separata Euro fino al 30% degli l’opzione di stacco cedola e avere a disposizione il investimenti. rendimento della gestione separata. LA FLESSIBILITÀ Consente di gestire in un'unica soluzione tutti gli investimenti e di cambiare strategia in base alle esigenze del momento. * BG Vita marchio commerciale di Genertellife S.p.A
INVESTMENT SOLUTION
L’evoluzione della gestione patrimoniale che riunisce in un solo contratto più di 30 linee, con diversi
stili e strategie di gestione.
PERSONALIZZAZIONE OTTIMIZZAZIONE CONTROLLO
LIBERTÀ DI SCELTA EFFICIENZA NELLA GESTIONE FACILITÀ DI CONTROLLO
Scelta tra una vasta gamma di Possibilità di diversificare Un solo contratto
strumenti finanziari selezionati e gestiti l’investimento tra più linee di gestione
da parte dei professionisti dell’AM di e singoli prodotti
Banca Generali
Possibilità di switch tra linee e Unica posizione fiscale Un rendiconto unico
singoli strumenti di investimento
Scalabilità delle soluzioni Servizi evoluti Il costante presidio da parte dei
professionisti dell’AM di Banca
GeneraliINVESTMENT SOLUTION Società solo con accordo distributivo Retail (no deleghe di gestione)
ADVISORY: SERVIZI PRIVATE BG TOP PREMIER L’esclusivo conto completo di servizi dedicati, con le L’innovativa soluzione assicurativa di Private migliori condizioni economiche. Insurance che coniuga in un unico strumento BG Top Premier rappresenta la porta d’accesso a molteplici soluzioni di investimento, evolute coperture assicurative, garanzie e servizi legati al coperture assicurative e tutte le caratteristiche di lifestyle, previsti dalle carte di credito Prestige, protezione proprie delle polizze di diritto Excellence e Black. lussemburghese. Servizi su misura e ampie coperture assicurative. Soluzione altamente «tailor made» che riunisce Massima flessibilità nelle scelte di allocazione del ancor più linee di investimento, affidate a team capitale. Ottimizzazione fiscale nella pianificazione specializzati che operano anche con realtà esclusive successoria. di Family Office.
ADVISORY: SERVIZI PRIVATE
CONSULENZA SU MISURA
Il team di Advisory analizza e monitora per conto dei
clienti il portafoglio titoli. Professionisti e specialisti
dedicati a supporto delle scelte di diversificazione.
SERVIZI FIDUCIARI
Svolge attività fiduciaria statica offrendo le migliori
soluzioni per la tutela dei patrimoni più complessi.
Garantisce i massimi livelli di riservatezza e discrezione.WEALTH MANAGEMENT
Servizi integrati per il Family Business, ossia interrelazioni tra famiglia, patrimonio e impresa. Un
nuovo modello di consulenza evoluta che mette al centro le specifiche esigenze patrimoniali di
ogni cliente
Financial Corporate
Advisory Advisory
Diversifichiamo gli investimenti con una visione sinergica
Tuteliamo il futuro di tutta la famiglia
Diamo valore al Patrimonio Immobiliare Family Protection Real Estate
& Planning Advisory
Supportiamo l’impresa e le sue attività nei momenti chiave
Valorizziamo le passioni trasformandole in vantaggi economici
Art Advisory
BG PERSONAL ADVISORY «DIAMO FORMA AL TUO FUTURO»WEALTH MANAGEMENT
REAL ESTATE ADVISORY FAMILY PROTECTION & PLANNING
Studi professionali
CORPORATE ADVISORY ART ADVISORYIL NOSTRO PERCORSO
IL MERCATO
TOP PERFORMER
NEL SETTORE ASSET MANAGEMENT, ASSET GATHERING & PRIVATE BANKING
400
Normalizzato al 16/11/2006 350
Banca Generali SpA - Ultimo prz
FTSE MIB Index - Ultimo prz 300
EURO STOXX Banks Price Eur - Ultimo prz
250
249,8
200
150
100
50
43,3
12,4
0
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
Dati aggiornati 30.04.2020 BloombergLA CRESCITA DELLE MASSE
Acquisizione Nextam Partners
e Valeur
Acquisizione del ramo di
private banker in Italia
da Credit Suisse
Acquisizione di BG Sgr Creazione di Generali Fund
e di Banca BSI Italia Management (GFM) 65,2**
Quotazione alla Borsa
Incorporazione Acquisizione di Italiana
di Prime in Banca Primavera Nuova partnership
Banca Generali con Saxo Bank:
nasce BG Saxo
Incorporazione
di Banca BSI Italia
Acquisizione di Banca del
Nasce Banca Generali Acquisizione di Gottardo Italia
Intesa Fiduciaria
Le masse in gestione sono cresciute
6,1 del 1068,6% dal 2000 ad oggi *
2000 2003 2005 2006 2008 2009 2010 2014 2018 2019 Marzo
(€ bn) 2020
(*) Dati al 31.03.2020 - Fonte Interna (**) Con acquisizione Nextam Partners e ValeurLA SOLIDITA’
CET 1 TOTAL CAPITAL RATIO OBBLIGAZIONI RETAIL AUMENTI DI CAPITALE SOFFERENZE
14,1% 15,4% 0 NO RISCHI SUL
CAPITALE
0,1%
Dato al 31.03.2020 Fonte Interna Dato al 31.03.2020 Fonte Interna Emissioni obbligazionarie Retail Sofferenze pari allo 0,1% dei
0 aumenti di capitale al netto di crediti*
quelli funzionali ai piani di
fidelizzazione
14,1% 16,3% 386 MLD OLTRE € 75 MLD 1,5%
Media banche italiane Media banche italiane Bond Bancari (Fonte: B.ITALIA Aumenti di capitale banche Il rapporto sofferenze nette su
31/12/2016) italiane dal 2010 (Fonte Interna, impieghi totali nel sistema
gennaio 2018) bancario italiano per un totale di
26 miliardi (Fonte ABI, Aprile
2020)
BANCHE ITALIANE
(*) Valore delle Sofferenze, al netto delle svalutazioni e delle posizioni ex indemnity, sul portafoglio crediti verso clientelaBANCA GENERALI E IL CONFRONTO CON IL MERCATO
AUM (MLD) AUM PROCAPITE (MLN)
24,2 24,0**
510,4 507,2**
ASSORETI* - 1% -0,2m
MAR 2019 - MAR 2020 MAR 2019 - MAR 2020
441,0 437,3
26,5 26,4
TOP 5* - 1% -0,1m
MAR 2019 - MAR 2020 MAR 2019 - MAR 2020
30,5 30,7
61,1 63,3
+4% +0,2m
MAR 2019 - MAR 2020 MAR 2019 - MAR 2020
(*) esclusa Banca Generali
(**) Total Assets Sector ex-BG: Che Banca!, Banca Euromobiliare e gli attivi di Credem non sono inclusi.
Fonte: Assoreti, Dati Gestionali elaborazione Banca GeneraliRICONOSCIMENTI AL VALORE
2018
ISTITUTO TEDESCO PRIVATE BANKING PROFESSIONAL MILANO FINANZA FINANCE
QUALITÀ E FINANZA AWARDS 2019 WEALTH MANAGEMENT «MIGLIOR BANCA PER COMMUNITY AWARDS
«MIGLIOR RETE DI «MIGLIOR BANCA SRI FINANCIAL TIMES STRATEGIA ESG» «TEAM DELL’ANNO NEL
CONSULENTI FINANZIARI DELL’ANNO» «MIGLIOR PRIVATE BANK IN PRIVATE BANKING»
PER SODDISFAZIONE DEI ITALIA»
CLIENTI»MESSAGGIO PROMOZIONALE Per le condizioni economiche dei prodotti e dei servizi bancari illustrati e per quanto non espressamente indicato è necessario fare riferimento alla Carta della Relazione con il Cliente, ai Fogli Informativi ed alla documentazione contrattuale disponibili sul sito www.bancageneraliprivate.it e su supporto cartaceo presso le Filiali e gli Uffici dei Consulenti Finanziari. La concessione di finanziamenti, carte di credito, bancomat e/o altri strumenti di pagamento è soggetta a preventiva valutazione e approvazione della Banca. I servizi di Real Estate Advisory, Family Protection & Planning, Corporate Advisory e Art Advisory sono prestati da primari Soggetti terzi con cui la Banca ha stipulato specifici accordi di collaborazione. Per le relative condizioni è pertanto necessario fare riferimento alla documentazione contrattuale predisposta da tali Soggetti. Prima della sottoscrizione di BG Solution, al fine di assumere una decisione d’investimento consapevole, leggere attentamente il Contratto che disciplina il Servizio di Gestione di Portafogli. Prima dell’adesione a OICVM, per conoscere in dettaglio le caratteristiche, i rischi e i costi dell’investimento e per quanto non espressamente indicato si raccomanda di leggere le Informazioni Chiave per gli Investitori (KIID) e il Prospetto Informativo. BG Stile Libero è un prodotto BG Vita, marchio commerciale di Genertellife S.p.A società assicurativa del Gruppo Generali, dedicato in esclusiva ai Clienti di Banca Generali. Prima della sottoscrizione leggere il Fascicolo Informativo disponibile sul sito internet www.bgvita.it e presso gli Uffici del consulente finanziario di Banca Generali S.p.A.. L'investimento in BG Stile Libero presenta principalmente rischi finanziari riconducibili alle possibili oscillazioni del valore delle quote degli OICR/ETF oggetto di investimento. Le oscillazioni dipendono, ad esempio, dall'andamento dei mercati e dalla natura degli strumenti finanziari sottostanti. E' possibile che il Contraente/Beneficiario, sia in corso di contratto che al momento del disinvestimento, riceva un capitale inferiore a quello originariamente investito; tale possibilità è più elevata quanto maggiore è il livello di rischio degli OICR/ETF prescelti. LUX IM, precedentemente denominata BG SICAV, è una società di investimento a capitale variabile (Sicav) di diritto lussemburghese. Il concetto di protezione, laddove utilizzato, si riferisce a tecniche di gestione e strumenti che hanno l'obiettivo di limitare i rischi di perdite; ciò non comporta tuttavia alcuna garanzia. Il valore dell'investimento e il rendimento che ne deriva possono aumentare così come diminuire; al momento del rimborso, l'investitore potrebbe ricevere un importo inferiore rispetto a quello originariamente investito.
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