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Executive Master in
CREDIT RISK
MANAGEMENT
Vuoi imparare a gestire in modo strategico
il credito commerciale?
Vuoi imparare a fronteggiare i rischi cui
un’organizzazione è sottoposta?
Partecipa al corso in:
Credit Risk Management per acquisire
gli strumenti pratici e rendere questa
MASTER
attività uno dei punti di forza dell’impresa
Partner per lo sviluppo Professionale ed Imprenditoriale
MASTER
Partner per lo sviluppo Professionale ed Imprenditoriale
CREDIT RISK MANAGEMENT
Executive Master in
CHI È IL CREDIT RISK MANAGER
Il Credit Manager è una figura diventata fondamentale all’interno dell’azienda,
è il responsabile della gestione del credito commerciale. Si occupa della
prevenzione, gestione, controllo e recupero del credito, opera come figura
collante tra le divisioni finanziaria e commerciale.
In Italia il Credit Manager è una professione nuova, diventata strategica
per la sopravvivenza e lo sviluppo aziendale, negli Stati Uniti e nei Paesi
del nord Europa non esiste impresa che non si avvalga di questa figura, la
quale richiede competenze sia legali sia amministrative sia commerciali sia
finanziarie.
OBIETTIVI
L’Executive Master fornisce tutti gli strumenti per diventare Credit Risk
Manager. Imparerai a:
• gestire efficacemente il portafoglio crediti
• gestire le attività inerenti la concessione e gestione del credito
• prevenire il rischio di insolvenza attraverso la valutazione e il monitoraggio
della solvibilità della clientela
• definire politiche di credito differenziate in funzione della rischiosità dei
clienti
• sensibilizzare la funzione commerciale al rispetto delle politiche di
credito
• comprendere gli effetti di dilazioni, ritardi di pagamento e insoluti,
sull’equilibrio economico finanziario d’impresa e sul cash flow
• governare efficacemente le fasi di recupero e tutela del credito
• gestire i crediti di clienti in crisi
• gestire il credito verso la PA
• gestire il credito verso l’Estero
DESTINATARI
Il corso di formazione si rivolge a:
• Laureati che vogliono ricoprire la funzione di Credit Manager in azienda
• Responsabili e addetti Amministrazione, Finanza e controllo
• Responsabile ufficio fidi
• Credit Manager
• Responsabili Ufficio Legale
• Avvocati e Dottori Commercialisti
• Addetti alla funzione commerciale
• Imprenditori
MASTER
Partner per lo sviluppo Professionale ed Imprenditoriale
CREDIT RISK MANAGEMENT
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DURATA
L’Executive Master si sviluppa nell’arco di 5 moduli per un totale di 84 ore
d’aula
MODALITA’ DI FREQUENZA
L’Executive Master si svolge di base in formula week-end: il venerdì dalle ore
09:00 alle ore 13:00 e dalle ore 14:00 alle ore 18:00; il sabato dalle ore 09:00
alle ore 13:00.
In alternativa è prevista la formula intensiva dal lunedì al giovedì; la scelta è
facoltativa e si gestisce in presenza di una richiesta capace di soddisfare le
esigenze logistiche.
STRUTTURA DEL CORSO
L’Executive Master è articolato in 5 moduli:
Modulo 1: LA VALUTAZIONE DEL CREDITO
Modulo 2: CREDIT MANAGEMENT E CREDITO CON L’ESTERO
Modulo 3: ASPETTI CONTABILI, FISCALI E LEGALI DEL CREDITO
Modulo 4: LA GESTIONE DEL CREDITO E I RAPPORTI CON LE BANCHE
Modulo 5: L’IMPORTANZA DELLA GESTIONE DEL CREDITO NELLA PA E
NELLE SOCIETA’ PARTECIPATE
PLUS
• Comprendere qual è il ruolo strategico del Credit Risk Manager
• Acquisire le conoscenze per intraprendere l’attività di Credit Risk
Management
• Approfondire le proprie competenze per rendere più efficace la propria
attività di Credit Risk Manager
• Sviluppare le abilità diagnostiche, di prognosi e di valutazione dei soggetti
che intervengono nel business.MASTER
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CORPO DOCENTE
La docenza è affidata a consulenti, manager, operatori ed esperti nel settore
che con una collaudata metodologia didattica assicurano un apprendimento
graduale e completo.
GUIDI FLAVIO Fondatore del Gruppo SIDA, esperto di strategia ed
organizzazione aziendale, progettista e formatore nell’ambito delle aree
della direzione Aziendale, iscritto all’Albo dei Dottori Commercialisti,
promotore dell’ISD – Istituto Studi Direzionali- del periodico “Il Mondo del
Lavoro nelle Marche”, oltre che di significative integrazioni territoriali e di
prestigiose joint-venture internazionali. Ad oggi ha formato più di 2.500 tra
quadri, manager e dirigenti. Autore di numerose pubblicazioni e articoli per
il Sole24Ore.
RAMAZZOTTI SAURO Consulente aziendale, commercialista, ha lavorato 15
anni in una società di revisione internazionale è docente ai Master SIDA ed è
stato docente presso le università di Ancona e Pescara. È stato DG in un gruppo
aziendale del settore moda. Tra i suoi clienti: ARENA Italia, AERDORICA,
CEDIS MIGLIARINI, IAC, NAZARENO GABRIELLI, ARCH COATINGS, GRUPPO
ORIENTAMENTO, FORMAZIONE E COORDINAMENTO. Tra le esperienze
professionali: Federazione delle BCC, Eden Viaggi, Mepsystem, Provincia di
Ancona, Camera di Commercio, Agroalimentare F.lli Monaldi, etc.
CAMPIONE ROBERTO Dottore Commercialista iscritto all’Albo, Revisore
dei Conti, esperto di analisi della redditività aziendale, Controllo di
gestione, pianificazione fiscale e finanziaria. Consulente Senior e formatore
area Finanza e Controllo di gestione, specializzato in analisi di bilancio,
realizzazione di sistemi di contabilità industriale e di controllo della gestione
economica e finanziaria, affiancamento dei vertici aziendali per il corretto
utilizzo degli output, determinazione dei prezzi di vendita, realizzazione
schede prodotto, Tax Planning. Membro effettivo in Collegi Sindacali.
Esperienze professionali: OAM Carloni, B.V., B.L. di Balducci, 3 Effe group,
Dialer System, Clima System, Gipa, Alt&Start, Di Rosa, Guerrini, Zannini,
Plastica Adriatica, V.F.Stampi, Ferrro e Ferramenta, GS Plast.
CESARI FRANCESCO Dottore Commercialista iscritto all’Albo, Revisore dei
Conti, esperto di analisi della redditività aziendale, Controllo di gestione,
pianificazione fiscale e finanziaria. Consulente Senior e formatore area
Finanza e Controllo di gestione, specializzato in contabilità generale ed
industriale, analisi di bilancio economica e patrimoniale, elaborazione di
Business-Plan, realizzazione di sistemi di controllo di gestione economica e
finanziaria, realizzazione di schede prodotto, Tax Planning.MASTER
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BARCHIESI MICHELE Consulente Divisione Finanza e Strategia di SIDA Group.
Esperto in valutazione aziendale complessiva, valutazione di asset aziendali,
valutazione della performance, valutazione del brand e Brand Management;
capo progetto nella stesura di piani industriali e piani strategici di marketing;
coordinatore di progetti formativi; tutor nelle fasi di start-up aziendale;
collaboratore e progettista nei processi di ristrutturazione organizzativa e
di controllo di gestione. Docente con esperienza pluriennale in numerosi
Master, corsi aziendali ed interaziendali. Esperienza maturate nel campo
dell’Informatica, della Comunicazione Multimediale e della Pianificazione di
eventi e dell’Informatizzazione interna aziendale. Esperienze professionali:
Eden Viaggi, Monaldi Group, Cisel, Conero Golf Club, Gruppo Bontempi,
Consorzio Ancona Sud 16 Settembre.
MARINI CAMILLO Attualmente responsabile del credito commerciale
con l’incarico di riorganizzare e gestire il processo di gestione e recupero
del credito presso un’azienda di medie dimensioni operante nel settore
vitivinicolo. Per oltre 10 anni ha assunto la responsabilità della gestione
del credito commerciale e dell’intero ciclo attivo presso la Co.Dis.Al S.r.l.
del Gruppo Arena Holding. Ha organizzato e realizzato efficienti processi di
gestione e di controllo del credito con riscontri positivi in termini di DSO e
contenziosi.
Esperienza pluriennale nella gestione del credito clienti, prevenzione del
rischio di credito e selezione della clientela, recupero corrente del credito,
recupero del credito in sede stra-giudiziale e giudiziale, gestione contrattuale
ed operativa del credito assicurato.
URTI GERARDO Ventennale esperienza manageriale e imprenditoriale, si
occupa di temi relativi a start up aziendali e passaggi generazionali. Sviluppa
attività in qualità di Business Angel con particolare attenzione ai settori
emergenti, consolidando la conoscenza delle strutture aziendali e dei tessuti
economici e industriali italiani. Si è fabbricato esperienze nella Direzione
d’Impresa, prima come CFO poi nella Direzione Generale ricoprendo
incarichi manageriali, nel settore privato, in aziende leader: Ferretti Group,
Pershing, Itama, Postecom, Indesit Company, Benelli Moto, Mercatone Uno.
Formatore con esperienza pluriennale in numerosi master, corsi aziendali
e seminari su tematiche connesse a leadership, innovazione e management
internazionale.
STECCONI ALESSANDRO Consulente Divisione Finanza e Progetti Speciali
della SIDA S.r.l. Progettista per finanziamenti comunitari, statali e regionali;
coordinatore di progetti speciali nell’ambito della programmazione negoziata;
tutor nelle fasi di start-up aziendale. Docente con esperienza pluriennale
in numerosi Master, corsi aziendali ed interaziendali. Esperienze maturate
nel campo della Responsabilità Sociale e nell’identificazione di indicatori
alternativi di sviluppo. Esperienze professionali: BCC Fano, regione Marche,
CCIAA di Macerata, Bontempi Cuicine, Gruppo Somacis, Gruppo Monaldi,
Job&Joy S.r.l.MASTER
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ALDO BRUNO Esperto in finanza ordinaria, agevolata e strutturata; esperto
in pianificazione strategica aziendale e in pianificazione operativa. Tra
le sue esperienze professionali precedenti di particolare rilievo il ruolo
di Responsabile dei crediti speciali presso il Banco di Napoli. Inoltre
progettista per i finanziamenti comunitari, statali e regionali; coordinatore
di progetti speciali nell’ambito della programmazione negoziata; tutor nelle
fasi di start-up aziendale. Docente con esperienza pluriennale in numerosi
master, corsi aziendali ed interaziendali. Esperienze professionali: Bontempi
Cucine, Gatto, Pedini, Curvet, Babini, Romagnoli, Garofoli, Roccheggiani,
Federazione Marchigiana Banche di Credito Cooperativo, Bcc di Filottrano
e Bcc Camerano, Autolinea Bucci, Compel Electronics, LN, Acrilux, Cereali
Podella.
SASSO MICHELE Consulente accreditato presso la Regione Marche in
Finanza d’Impresa (ordinaria, straordinaria, agevolata); esperto in assistenza
alla direzione nei piani di risanamento aziendale e ristrutturazione del
debito, di analisi di sostenibilità economico-finanziaria degli obiettivi e delle
strategie in essere. Specializzato nella redazione di piani finanziari e budget
di cassa per la determinazione dei fabbisogni monetari aziendali. Ha operato
in contesti di M&A, alla valutazione di impresa con le diverse metodologie
(E.V.A.-M.V.A.; Multipli empirici; D.F.C.F.; A.P.V.). Docente con esperienza nei
corsi di “Analisi Finanziaria” e “Modello E.V.A.” inseriti nel Master in Finanza
e Controllo.
AVV. GIULIODORI MARIA CRISTINA Iscritta all’Ordine Forense della Corte
di Appello di Ancona, è consulente nell’Area Legale, specializzata in Diritto
dell’Unione Europea e in Tecnica della Difesa penale, è stata avvocato della
Consulta Familiare del Comune di Osimo e Funzionario della Regione
Marche per la P.F. Politiche Comunitarie; Esperienza di docenza a contratto
in Diritto privato e in Diritto d’Impresa presso la Facoltà di Economia di
Ancona, in Diritto dell’UE e in Procedimento Amministrativo. E’ docente in
diritto fallimentare e diritto provato presso la Sida Group.
AVV. GERARDO SALLUSTRO Giuslavorista iscritto all’Albo ordinario degli
Avvocati di Napoli, esercita la propria attività di avvocato principalmente nei
settori di Diritto del Lavoro e in quello del Diritto Commerciale e Societario.
Dal 2002 è consulente legale esterno della Regione Campania. Tra le sue
esperienze professionali: Argia S.r.l., Prochin Italia S.p.a., Coppola S.r.l..
House Hospitale Onlus, Almist S.r.l., Agroalimentare F.lli Monaldi S.p.a.,
Eden Viaggi, ADN Group S.p.a., Casali S.p.a., GGA, etc.
AVV. MACERATESI MANUELA Iscritta all’Ordine degli Avvocati del Foro di
Ancona; è consulente nell’Area legale, con specializzazione in contrattualistica
aziendale, diritto commerciale, diritto civile, diritto del lavoro, diritto
tributario. Alcune esperienze professionali: Gruppo SIGE, Gruppo Bontempi,
Calzaturificio Franceschetti, Skalo srl, Tecnomatic srl, Casali spa.MASTER
Partner per lo sviluppo Professionale ed Imprenditoriale
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AVV. PICCIONI SIMONA Avvocato iscritta all’Ordine di Chieti, Docente e
consulente per CCIAA e CONFINDUSTRIA in varie sedi italiane. Esperta in
contrattualistica Nazionale e in Contract Law and Legal English, ha curato
diverse pubblicazioni in tema di Commercio con l’estero ed Arbitrato e
scrive per la rivista “International Trade”edito dall’ Azienda speciale CCIAA
Ravenna. Consulente legale per l’azienda d’ Alta Moda Brioni SpA.).
SEDI DI SVOLGIMENTO
Ancona: via I°Maggio, 156
Bologna: Via V. Bigari, 3 - Presso Palazzo della Formazione
Chieti Scalo: Via Erasmo Piaggio, 21
Parma: Viale Mentana, 148 - Palazzo Paggerie Ducali
Roma: Via del Castro Laurenziano, 9 - Università degli Studi di Roma “La
Sapienza”
MODALITA’ DI ISCRIZIONE
La quota di partecipazione è di:
• Euro 2.600,00 + IVA con la possibilità di un periodo di tirocinio formativo.
• Euro 2.000,00 + IVA esclusa la possibilità di tirocinio formativo.
Sconto del 20%: se l’iscrizione verrà effettuata entro trenta giorni dalla data
di avvio dell’Executive Master prevista per ogni sede;
Sconto del 10%: per i possessori della Card Club SIDA, la quale verrà
rilasciata in seguito alla partecipazione ai Workshop da noi organizzati.
INFO E CONTATTI
SIDA GROUP S.R.L.
Sede Legale: Via Piemonte n° 39/A, 00187 Roma
Segreteria Amministrativa: Via I°Maggio n°156, 60131 Ancona
P.IVA 00945360420
Tel.07128521
Fax 0712852245
info@sidasrl.it
Responsabile dell’Executive Master: Francesca De PalmaMASTER
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PROGRAMMA DETTAGLIATO
MODULO 1: LA VALUTAZIONE DEL CREDITO
1.1 Lo stato patrimoniale
1.1.1 Struttura e fonte informativa sugli aspetti patrimoniali, finanziari,
economici
1.1.2 Come si leggono le informazioni in esso contenute
1.1.3 Criteri di revisione e rettifica dei dati
1.2 Il conto economico
1.2.1 Indicatore di redditività di struttura e di benessere del cliente
1.2.2 Riclassificazione funzionale
1.2.3 Criteri di costing: lettura, diagnosi e prognosi
1.2.4 Budgeting di breve e medio periodo
1.3 Analisi di bilancio per la valutazione dell’affidamento dei clienti
1.3.1 Gli indicatori più significativi
1.3.2 L’organizzazione dell’affidamento in funzione dello stato del
debitore
1.3.3 L’utilizzazione gestionale del rating (Classi ABC): stima delle
probabilità di insolvenza
entro 12 mesi
1.3.4 La nota integrativa: dettaglio informativo degli aspetti aziendali:
strategici economici (investimenti), produttivi, commerciali,
finanziari, organizzativi, risorse umane
1.3.5 Le informazioni qualitative del settore d’attività, caratteristiche del
settore di appartenenza, informazioni comportamentali
1.3.6 Credit scoring e credit risk category
MODULO 2: CREDIT MANAGEMENT E CREDITO CON L’ESTERO
2.1 La strategia del management del credito
2.1.1 Gli strumenti di pagamento, le politiche di dilazione, gli sconti, le
modalità di scelta, i costi di gestione e gli oneri di smobilizzo, i criteri
di pagamento anticipato e posticipato
2.1.2 Come calcolare i rischi economici e finanziari associati al credito
commerciale per la prevenzione del rischio di credito
2.1.3 Le fasi della gestione del credito: obiettivi, organizzazione e processi
2.1.4 La gestione dell’esposizione creditizia: classi di rischio, capacità di
fido, controllo degli
ordini, attività di recupero
2.1.5 Caratteristiche specifiche per settori di attività diverse (beni di largo
consumo, forniture ad Enti Pubblici, beni stagionali)MASTER
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2.2 La funzione commerciale ruolo attivo nella gestione del credito
2.2.1 Le relazioni commerciali sul cliente
2.2.2 Le informazioni utili per e dalla rete di vendita
2.3 La gestione del rischio di credito
2.3.1 Factoring
2.3.2 Assicurazione crediti
2.4 Il finanziamento dei crediti
2.4.1 Anticipi su crediti
2.4.2 Anticipo su cessioni al factor
2.4.3 Assicurazione e finanziamenti bancari
2.5 La gestione del credito in outsourcing
2.5.1 Vantaggi attesi e rischi
2.5.2 Valutazione del risultato
2.6 Il reporting operativo per canali distributivi, per aree geografiche
2.7 Il reporting direzionale, l’organizzazione, la comunicazione, le
decisioni delle eccezioni
2.8 Lo scadenziario clienti
2.9 Indicatori di performance: incidenza crediti scaduti su crediti totali,
count back e assorbimento di fatturato
MODULO 3: ASPETTI CONTABILI, FISCALI E LEGALI DEL CREDITO
3.1 Iscrizione in bilancio del credito e valutazione dello stesso secondo
i Principi contabili
3.2 Criterio del presumibile realizzo e del costo ammortizzato
3.3 Interessi su crediti
3.4 Rilevazione delle perdite su crediti
3.5 Valutazione dei crediti e dei debiti in valuta estera
3.6 Il fondo svalutazione crediti
3.7 Valutazione e contabilizzazione dei credito secondo gli IAS/IFRS
3.8 La gestione del credito infragruppo
3.9 La valutazione dello stato di salute del cliente al fine della
determinazione delle strategie di gestione del recupero del credito
3.9.1 Affidabilità del cliente
3.9.2 Informazioni contrattuali
3.9.3 Enti preposti quale strumento per l’indagine : le banche dati (il
catasto, il registro Informatico del Protesti, le Camere di commercio,
il PRA etc)
3.9.4 Gli strumenti di pagamento
3.10 La fase di esanzione in precontenzioso legale
3.10.1 Il recupero stragiudiziale del credito
3.10.2 La gestione dei solleciti
3.10.3 La tutela dei dati personali
3.10.4 La gestione delle procedure di antiriciclaggio
3.10.5 La responsabilità amministrativa ex art 231MASTER
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3.11 Le azioni giudiziarie del recupero crediti
3.11.1 Il procedimento monitorio: requisiti e costi del procedimento
3.11.2 Il decreto ingiuntivo
3.11.3 Aspetti procedurali: la pluralità dei creditori, autorità competente
ad accogliere il ricorso, dichiarazione di valore della causa,
l’esecutorietà
3.11.4 Il sequestro
3.11.5 Il titolo esecutivo e l’esecuzione forzata
3.11.6 La deducibilità delle perdite
3.11.7 Il contratto di fideiussione
3.11.8 Altre garanzie
3.12 La gestione dei crediti esteri e il recupero dei crediti internazionali
3.12.1 Le leggi applicabili nei diversi paesi
3.12.2 Strumenti per l’assicurazione e di garanzia dei crediti da
esportazione
3.13 La mediazione quale strumenti di recupero del credito
MODULO 4: LA GESTIONE DEL CREDITO E RAPPORTI CON LE BANCHE
4.1 La gestione del credito e i rapporti con le banche
4.1.1 Basilea 2 e Basilea 3
4.1.2 L’analisi del rating bancario e l’autovalutazione
4.1.3 Il Crediti Risk Management (la Centrale Rischi Nazionale)
4.1.4 Il calcolo del fido da accordare ai clienti
MODULO 5: L’IMPORTANZA DELLA GESTIONE DEL CREDITO NELLA PA E
NELLE SOCIETA’ PARTECIPATE
5.1 Le nuove procedure dell’attività di recupero per i debiti inferiori ai
duemila euro
5.2 Le problematiche aperte dal D.L. n.70/2011 (cd Decreto Sviluppo) e
le novità del decreto fiscale
5.3 Le responsabilità dei dirigenti e del funzionario della riscossione e
dei revisori per mancato accertamento dei tributi o insufficiente
riscossione
5.4 L’individuazione del funzionario responsabile della riscossione
(D.L. n. 209/02)
5.5 Le forme di gestione dei servizi di riscossione: le procedure di
affidamento delle
concessioni per l’attività di riscossione
5.6 Le implicazioni del patto di stabilità sulle attività di riscossione e
recupero creditiPuoi anche leggere
