Condizioni speciali per il Zurich Invest Deposito fondi
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Condizioni speciali per il
Zurich Invest Deposito fondi
_____________________________________
Edizione 01.2022 Parte generale 2. Informazioni sulla prote-
zione dei dati/esonero dal
Le condizioni speciali per il Zurich Invest 1. Prestazione e responsabilità segreto bancario
Deposito fondi (di seguito «Condi- La banca non fornirà in alcun momento
speciali») disciplinano la relazione La banca e Zurich sono responsabili in
al cliente una prestazione di consulenza modo indipendente del trattamento
tra il cliente, la bank zweiplus sa (di in materia di investimenti né una con-
seguito «banca») e Zurich. Le condizi- dei dati in relazione alle rispettive re-
sulenza in materia fiscale, previdenziale, lazioni con i clienti.
oni generali, le condizioni per le oper- assicurativa o giuridica di qualsiasi tipo.
azioni di pagamento e le operazioni in Eseguirà solamente gli ordini impartiti Il cliente prende atto che la banca trat-
strumenti finanziari e il regolamento di dal cliente ed eserciterà una semplice ta i dati personali dei clienti per l'esecu-
deposito della banca servono, inoltre, funzione esecutiva (Execution Only). zione degli obblighi contrattuali e per
a regolare chiaramente i rapporti tra il altre finalità. La dichiarazione sulla pro-
cliente e la banca. La banca non ha alcun obbligo di consu- tezione dei dati della banca fornisce in-
lenza in materia di investimenti nei formazioni sulla raccolta, l'uso e la pro-
Con il termine «Zurich» ci si riferisce sia confronti del cliente. La banca non effet- tezione dei dati personali del cliente da
alla Zurich Invest SA, sia alla Zurigo tuerà mai una verifica delle decisioni parte della banca e i diritti del cliente in
Compagnia di Assicurazioni SA e relativi in materia di investimento e per i pro- questo senso in base alle relative dispo-
agenti generali indipendenti, inclusi i dotti prese dal cliente, risp. della strategia sizioni sulla protezione dei dati. L'attuale
collaboratori. d'investimento scelta dal cliente per dichiarazione sulla protezione dei dati
quanto riguarda la rispettiva convenienza della banca viene pubblicata su
Il cliente richiede la stipulazione del
e adeguatezza. La responsabilità della www.bankzweiplus.ch/datenschutz. Il
contratto con Zurich relativamente alla
banca nei confronti del cliente si limita ai cliente può richiedere che una copia
consulenza e allo svolgimento di opera-
danni derivanti da una grave negligenza della dichiarazione sulla protezione dei
zioni legate a fondi. La relativa gestione
della banca. dati gli venga inviata per posta. La ban-
dei fondi deve avvenire a cura della
banca. Per questo motivo tra il cliente Il cliente riceve consulenza esclusiva- ca è a disposizione del cliente per qual-
e la banca viene stipulato un contratto mente da Zurich. Zurich eroga le proprie siasi domanda relativa alla protezione
relativo alla fornitura della tenuta del prestazioni di consulenza in materia dei dati.
conto e del deposito a cura della banca. di investimenti come prestazioni proprie, La banca è autorizzata ad informare
Questo contratto vale per tutti i conti ed è quindi esclusa qualsiasi responsa- Zurich e i fornitori dei servizi ed even-
e i depositi gestiti sotto questo numero bilità della banca per i servizi di Zurich. Il tuali sostituti interpellati per lo svolgi-
di cliente. La banca viene autorizzata cliente che beneficia della consulenza mento delle operazioni (successivamente
ad aprire conti di appoggio e depositi di Zurich prende la decisione definitiva denominati «destinatari dei dati») in
nella quantità necessaria a garantire lo in materia d'investimento tenendo merito a tutti i dati riguardanti il cliente.
svolgimento dell'attività. conto delle proprie condizioni reddituali In caso di fusione, ristrutturazione,
e patrimoniali (incl. le riserve di liquidità), acquisizione o modifiche di diritto so-
delle proprie conoscenze ed esperienze cietario equivalenti dei destinatari
relativamente alle operazioni in titoli dei dati, la suddetta autorizzazione si
così come dei propri obiettivi d'investi- considera applicabile anche ai loro
mento (obiettivi di vita, obiettivi finan- successori di diritto. I destinatari dei
ziari) e della rispettiva propensione dati sono tenuti a mantenere nei
al rischio. confronti di terzi la segretezza sul con-
Per il conseguimento di un determinato tenuto dei dati del cliente messi a
risultato d'investimento non può essere loro disposizione e a non utilizzarli in
data alcuna garanzia, vale a dire né alcun ambito estraneo alla materia.
Zurich né la banca garantiscono per il La banca non risponde di danni scatu-
risultato finanziario. renti dalla violazione dell'obbligo
di segretezza da parte dei destinatari
dei dati.
1/5La banca è autorizzata a mettere a 4. Condizioni auftrag@bankzweiplus.ch le comuni-
disposizione dei destinatari dei dati i dati Per i propri servizi, la banca applica delle cazioni via e-mail indirizzate alla banca
della clientela in Svizzera, ma anche commissioni sulla base delle tariffe di ovvero gli ordini impartiti via e-mail.
all'estero. Poiché la banca mette a dispo- volta in volta valide. Analogamente, la Le comunicazioni via e-mail in uscita
sizione dei destinatari dei dati i dati banca applica, in nome e per conto di della banca avvengono all'indirizzo
del cliente, tra l'altro, mediante una rete Zurich, delle commissioni per i rispettivi e-mail indicato dal cliente.
aperta e accessibile a tutti (la rete Inter- servizi secondo le tariffe di volta in
net), questi dati vengono trasmessi volta valide. Tali tariffe possono essere Per la comunicazione via e-mail vale
regolarmente e in modo incontrollato modificate in qualsiasi momento dalla quanto segue: Internet è una rete
oltre i confini nazionali. Quanto sopra banca ovvero da Zurich. La banca ovvero pubblica accessibile a chiunque e di
può essere applicabile anche alla tra- Zurich possono richiedere in qualsiasi conseguenza l'utilizzo di Internet come
smissione dei dati se il mittente e il de- momento un'indennità per i servizi mezzo di comunicazione comporta
stinatario dei dati si trovano in Svizzera. forniti fino a un dato momento senza diversi rischi. In particolare i dati tra-
Anche se i singoli dati vengono tra- l'applicazione di commissioni. smessi via Internet possono non essere
smessi cifrati, il mittente e i destinatari efficacemente protetti contro accessi
dei dati restano comunque identifi- o attacchi da parte di persone non
5. Importante avvertenza sui autorizzate. In determinate circostanze,
cabili e i loro nomi possono essere letti
rischi per le comunicazioni Internet non è quindi un mezzo ade-
anche da terzi. Pertanto una terza
tramite telefono, fax ed e-mail guato per la trasmissione di informazioni
parte può dedurre una relazione d'affari
esistente tra la banca e il destinatario Comunicazione telefonica: Con la confidenziali e dati di natura commer-
presente il cliente comunica alla banca ciale in quanto sussiste il pericolo che
dei dati. Non è possibile garantire la
che in determinati casi potrebbe rite- questi siano letti, manipolati, memoriz-
tutela del segreto bancario e la prote-
nere necessario comunicare con la banca zati, cancellati o elaborati in altro modo
zione dei dati.
tramite telefono ovvero impartire alla oppure utilizzati da soggetti non auto-
banca ordini tramite telefono. Non rizzati. Anche in caso di trasmissione
Il cliente prende nota che Zurich tratta è tuttavia possibile impartire ordini
dati che si riferiscono a persone fisiche di informazioni pubblicamente accessibili
per transazioni (ad es. acquisto,
(dati personali) in relazione alla conclu- è sempre necessario ricordare che è
vendita, versamenti e pagamenti).
sione e all’esecuzione di contratti e per possibile identificare mittente e destina-
Il cliente deve indirizzare esclusi-
altri scopi. Informazioni più dettagliate vamente al numero di telefono tario e quindi un terzo potrà dedurre
concernenti questi trattamenti si trova- 0800 26 68 37 82 le comunicazioni che esiste una relazione d'affari tra i due
no nella dichiarazione sulla protezione soggetti. Poiché la banca non può
telefoniche indirizzate alla banca
dei dati di Zurich. Questa dichiarazione determinare il percorso della trasmis-
ovvero gli ordini impartiti telefo-
può essere consultata su nicamente. Le comunicazioni tele- sione delle informazioni inviate tramite
www.zurich.ch/protezione-dei-dati o niche in uscita della banca avvengono Internet, queste comunicazioni vanno
richiesta presso la Zurigo Compagnia di al(ai) numero(i) di telefono indicato(i) considerate trasmissioni transfrontaliere.
Assicurazioni SA, Protezione dei dati, dal cliente. La protezione del segreto bancario
casella postale, 8085 Zurigo, relativamente al cliente e dei dati non
datenschutz@zurich.ch. Comunicazione via fax: Con la pre- può essere garantita.
In questo contesto e negli altri casi men- sente il cliente comunica alla banca
che in determinati casi potrebbe ritenere L'autenticità dei messaggi e-mail in
zionati nella dichiarazione sulla prote- entrata non può essere verificata, né è
zione dei dati Zurich si riserva il diritto di necessario comunicare con la banca
via fax ovvero impartire alla banca via possibile riconoscere falsificazioni o
condividere con terzi i dati personali, determinare con certezza il mittente di
compresi dati sanitari qualora applica- fax ordini per l'esecuzione di operazioni
bancarie (cioè tramite la trasmissione un'e-mail. Prima che l'e-mail giunga
bile. Il cliente si impegna a informare i al destinatario si possono presentare
terzi, di cui fornisce i dati personali a attraverso le linee telefoniche di ordini
sottoscritti del cliente). Il cliente deve in- ritardi, e l'e-mail può essere dimenticata
Zurich, sul trattamento dei loro dati per- e non vista nella casella di posta del
sonali da parte di Zurich. dirizzare esclusivamente al numero
di fax +41 (0)58 059 22 11 le comu- destinatario.
Ai fini delle norme summenzionate, il nicazioni via fax indirizzate alla Disposizioni comuni per le comuni-
cliente svincola le società suindicate banca ovvero gli ordini impartiti via cazioni via telefono, fax ed e-mail:
e la banca dalla tutela del segreto ban- fax. Le comunicazioni via fax in uscita Il cliente accetta che non solo lui, ma
«Condizioni speciali») disciplinano a
cario (art. 47 della legge bancaria – anche procuratori da lui autorizzati
titolo integrativo la relazione fra
LBCR), nella misura in cui ciò trova ap- possano comunicare con la banca tra-
plicazione. Comunicazione via e-mail: Con la mite telefono, fax ed e-mail ovvero
presente il cliente comunica alla banca possano impartire alla stessa ordini
che in determinati casi potrebbe rite- tramite telefono, fax ed e-mail. Il cliente
3. USA/sanzioni
nere necessario comunicare con la banca è consapevole dei rischi connessi con
Il cliente prende atto che gli investi-
via e-mail ovvero impartire alla banca l'utilizzo di telefono, fax ed e-mail (in
menti non sono destinati alla vendita
tramite e-mail ordini per l'esecuzione particolare in relazione alla limitata
a persone US ai sensi della legislazione
di operazioni bancarie. Il cliente deve verificabilità dell'identità della persona
statunitense.
inviare esclusivamente all'indirizzo e-mail
Zurich non fornisce alcuna prestazione
che implichi la violazione di sanzioni
economiche, commerciali o finanziarie.
2/5che utilizza il mezzo di comunicazione, o connessi in altro modo con l'utilizzo gia di investimento scelta dal cliente.
all'autenticità delle firme e di altre di telefono, fax ed e-mail. Ciò non In qualsiasi momento la banca ha il
informazioni, ecc.). si applica nel caso in cui collaboratori diritto di ampliare, variare o limitare la
della banca o persone coinvolte dalla gamma dei valori di deposito autorizzati
La banca non è responsabile della co- banca per l'adempimento dei suoi laddove ciò fosse necessario, in parti-
rrettezza o della completezza dei dati che obblighi, abbiano agito in maniera colare, per ragioni di carattere tecnico,
le vengono trasmessi tramite telefono, colposa. Se il cliente ha contribuito al giuridico, normativo, economico-
fax o e-mail. verificarsi del danno con un compor- aziendale o amministrativo. Ci sono
È a discrezione della banca decidere tamento colposo, si deciderà in base ai dei valori di deposito (ad es. Hedge
in quale misura tenere conto delle principi del concorso di colpa quale Fund) che offrono solo delle possibilità
comunicazioni che le pervengono via percentuale del danno sarà a carico limitate di sottoscrizione e di rimborso
telefono, fax ed e-mail e degli ordini della banca e quale del cliente. con dei termini di disdetta piuttosto
che le vengono impartiti via telefono, fax lunghi. Questo metodo di negoziazione
Se ordini non autorizzati dipendono determina dei ritardi per quanto attiene
ed e-mail. La banca non può garan- dall'utilizzo del telefono, del fax o
tire l'esecuzione tempestiva di un ordine all'esecuzione di ordini di compravendita
dell'e-mail e se da ciò ne conseguono relativi agli investimenti in questione.
a lei impartito via telefono, fax o e-mail. danni per la banca, il cliente e la banca
Gli ordini che sono stati impartiti alla È compito esclusivo di Zurich fornire al
risponderanno di tali danni in base ai cliente informazioni in merito a tali
banca via telefono, fax o e-mail, possono principi giuridici del concorso di colpa.
essere rifiutati dalla banca in qualsiasi valori di deposito. La banca si riserva il
momento ed è a discrezione della banca Il cliente esonera la banca, nell'ambito diritto di negoziare tali valori di depo-
decidere di non eseguire gli ordini a lei delle comunicazioni tramite telefono, sito anche sul mercato secondario al
impartiti tramite telefono, fax o e-mail fax ed e-mail, dall'obbligo del segreto fine di ottimizzare le limitate possibilità
oppure di eseguirli solo dopo l'avvenuta bancario e dalle disposizioni della di sottoscrizione e di rimborso. I corsi
verifica dell'identità della persona che legislazione per la protezione dei dati. conteggiati sul mercato secondario non
utilizza il mezzo di comunicazione. sono corsi resi noti pubblicamente.
Inoltre la banca può richiedere l'utilizzo Inoltre, per quanto attiene ai corsi con-
di un mezzo di comunicazione diverso teggiati sul mercato secondario, si deve
tenere conto di un sovrapprezzo, risp. di
(in particolare in caso di ordini rilevanti Sezione specifica al prodotto una riduzione del prezzo.
in termini patrimoniali). La banca esegue
gli ordini a lei impartiti tramite telefono, 1. Funzionalità
fax ed e-mail in base alle istruzioni 3. Esecuzione degli ordini
Zurich Invest Deposito fondi
del cliente. Il cliente può supporre comprende, a seconda delle preferenze Tutti gli ordini devono essere impartiti
che l'ordine sia stato accettato solo del cliente, le seguenti funzionalità alla banca o a Zurich per iscritto. All'ar-
quando riceve dalla banca una specifiche del prodotto: rivo degli ordini presso Zurich, questi
corrispondente conferma. In tal senso
è esclusa qualsiasi responsabilità della
. Conto/deposito per l'esecuzione vengono immediatamente inoltrati alla
banca. L'esecuzione completa dell'ordine
di singole transazioni (piano di può durare fino a 5 giorni lavorativi.
banca. versamento unico)
. Conto/deposito per la gestione
Fondamentalmente gli eventuali diritti
È inoltre esclusa qualsiasi responsabilità di voto associati ai valori di deposito
della banca per danni diretti o indiretti di contributi periodici (piano di non vengono esercitati dalla banca, fat-
o per danni consecutivi (mancato gua- accumulazione) ta eccezione per le cogenti disposizioni
dagno, rivendicazioni di terzi, ecc.), di legge in senso contrario. È esclusa
che possono derivare al cliente o al suo Il deposito è tenuto nella valuta di rife- l'esecuzione da parte della banca degli
procuratore in ragione della comuni- rimento scelta dal cliente. Gli inves- ordini del cliente in questione.
cazione tramite telefono, fax ed e-mail timenti in valuta estera sono conteggiati
ovvero in ragione dell'esecuzione, esclusivamente in franchi svizzeri. A
questo proposito la banca utilizza un 4.
mancata esecuzione o esecuzione non Conto/deposito per la gestione
corretta di un ordine impartito alla corso di conversione da lei determinato.
di singole transazioni (piano
banca via telefono, fax o e-mail oppure di versamento unico)
a causa di errori di trasmissione, guasti 2. Valori di deposito autorizzati Il piano di versamento unico serve per
tecnici, interruzioni di esercizio o altre Nel Zurich Invest Deposito fondi pos- investire importi di almeno CHF 1'000.
interruzioni, ritardi, manipolazioni, sono essere presenti solo valori di Sono possibili versamenti successivi
mancanze (mancato riconoscimento di deposito appositamente ammessi dalla a partire da CHF 100. Gli importi degli
falsificazioni, errori, ritardi, alterazioni, banca. Zurich illustrerà adeguatamente ordini vengono conteggiati in modo
malintesi, consultazione da parte di al cliente la gamma di valori di deposito
terzi non autorizzati, perdite di comuni- ammessi.
cazione, incompletezze, errori, doppie
elaborazioni, ecc.), abuso o interventi Tutti i pagamenti in linea di principio
illeciti nei mezzi e negli impianti di vengono investiti a nome della banca ma
comunicazione o del sistema bancario per conto e a rischio del cliente nei
valori di deposito contenuti nella strate-
3/5preciso. Importi parziali inferiori a o postale indicato secondo l'ordine per nella disponibilità. La consegna dei
CHF 50 per valore non vengono inve- la transazione. La banca addebita i valori di deposito è possibile dietro cor-
stiti e vengono contabilizzati sul conto. contributi periodici automaticamente il responsione di una commissione e
Non sono soggetti a interessi. 25 di ogni mese sul conto indicato solo per quote intere. Fatti salvi accordi
dal cliente (sistema di addebitamento diversi, i versamenti parziali dai valori
5. Conto/deposito per la gestione diretto, di seguito OIF), sempre che di deposito possono essere effettuati
dei pagamenti di contributi il cliente abbia presentato una procura soltanto se il valore restante non è infe-
periodici (piano di accumula- idonea. A tale scopo il titolare del riore a CHF 1'000.
zione) rispettivo conto rilascia alla banca un'au-
torizzazione di addebito revocabile con 9. Risoluzione/estinzione
5.1 diritto di contestazione. In alternativa 9.1
Principi è possibile effettuare il pagamento Risoluzione della relazione d'affari
Un piano di accumulazione serve all'ac- tramite ordine permanente. In questo Il cliente ha diritto ad estinguere in qual-
cumulazione sistematica di patrimoni caso il cliente conferisce alla sua banca siasi momento, in tutto o in parte, il
attraverso pagamenti periodici di con- un ordine permanente con un numero proprio deposito con effetto immediato.
tributi. Nel piano di accumulazione di riferimento che resta sempre lo stesso. L'estinzione va comunicata per iscritto
non è previsto alcun contributo inziale alla banca o a Zurich. In caso di estin-
e la durata è a tempo indeterminato. Il titolare del conto si fa carico delle
zione, la banca vende gli investimenti,
Il piano di accumulo prevede l'investi- perdite (ad es. perdite di corso a seguito
di norma nel corso del successivo giorno
mento dei versamenti periodici dei di acquisti a scopo d'investimento che
di negoziazione specifico dei singoli
contributi per un controvalore minimo sono stati eseguiti per suo conto prima
prodotti (fatte salve le disposizioni che
di CHF 100 per ciascun valore di depo- che divenisse nota la revoca) subite
regolano i giorni di non operatività e
sito(singoli titoli). dalla banca per via di un'eventuale
quelli festivi delle borse internazionali e
revoca dell'autorizzazione di addebito
della banca e fatte salve le transazioni
5.2 o per via di una copertura insufficiente
disposte dal cliente o dalla banca) e ne
Cessazione dei pagamenti del conto indicato dal titolare. Non
trasferisce i proventi, una volta ricevuti,
pianificati sono consentiti versamenti in contanti.
secondo le istruzioni del cliente. Se il
Il cliente è autorizzato in qualsiasi cliente nel piano di accumulazione ef-
7. Reinvestimento dei proventi
momento e con effetto immediato a fettua i suoi pagamenti periodici di
cessare i pagamenti dei contributi. I proventi derivanti da valori di deposito contributi a mezzo OIF, la banca trat-
In caso di versamenti con sistema di (distribuzioni, interessi, dividendi, ecc.), tiene dal saldo finale risultante dallo
addebitamento diretto sul conto, la non appena pervenuti alla banca e scioglimento del deposito una cauzione
cessazione deve essere comunicata per accreditati, vengono reinvestiti nel valore di ammontare pari ai contributi periodici
iscritto alla banca. La cessazione dei di deposito, a patto che al momento degli ultimi due mesi, che funge da
pagamenti non ha conseguenze a livello della contabilizzazione il valore di de- garanzia nel caso in cui il titolare del
di costi. posito sia ancora presente nel deposito. conto revochi dopo la chiusura gli ultimi
I proventi che non possono essere addebiti. Ciò vale sia in caso di risolu-
reinvestiti vengono contabilizzati su un zione anticipata che in caso di una rego-
6. Pagamenti e investimenti
conto e non maturano interessi. lare conclusione del piano di accumu-
I pagamenti del cliente pervenuti alla
banca vengono investiti alla scadenza lazione. Non appena sarà trascorso il
successiva prevista per gli investimenti 8. Disponibilità, prelievi, termine di revoca spettante al titolare del
una volta detratte le eventuali imposte importi minimi conto, la cauzione verrà accreditata
e tasse, nonché le spese e le commis- In linea di principio il cliente ha in al cliente senza corrispondere interessi.
sioni qui di seguito riportate. Ciò vale qualsiasi momento la possibilità di far
fatte salve le disposizioni che regolano i eseguire operazioni (ad es. acquisto, La banca, fatti salvi accordi diversi, ha il
giorni di non operatività e quelli festivi vendita) sul proprio deposito fondi diritto di procedere alla chiusura del
delle borse internazionali e della banca. Zurich Invest (di seguito «Deposito»). deposito con effetto immediato qualora
Di norma gli investimenti vengono Di norma tali transazioni vengono effet- il valore dei valori di deposito fosse
effettuati su base giornaliera (giorno di tuate il giorno d'investimento successivo inferiore a 1'000 CHF. Non sono possibili
negoziazione specifico del prodotto). al giorno in cui è pervenuto il rela- versamenti in contanti del ricavato
In caso di eventuali ritardi relativi agli tivo ordine, a meno che, nel momento della vendita o del capitale non investito
investimenti la banca non si farà carico in questione, siano già in elaborazione (ciò vale anche per le vendite parziali).
di alcuna responsabilità, fatto salvo il altre transazioni richieste (da parte
caso d'intenzionalità o colpa grave. Per della banca o del cliente). In questo caso
il periodo che intercorre tra il momento si darà corso alle transazioni in base
in cui perviene il pagamento e l'investi- all'ordine in cui sono pervenuti gli ordi-
mento, al cliente non verrà corrisposto nativi e quelle richieste dalla banca
alcun interesse sul rispettivo avere. Il (ad es. riposizionamenti) avranno sempre
cliente effettua il versamento unico la priorità. Inoltre restano salvi i termini
tramite bonifico sul conto bancario di risoluzione e le dilazioni speciali nel
caso di investimenti il cui riscatto/la
cui vendita vengano (temporaneamente)
interrotti. I valori di deposito con termini
di rimborso estremamente lunghi
possono determinare dei ritardi di mesi
4/59.2 11. Indennità / retrocessioni Il cliente prende inoltre atto del fatto
Disponibilità dei valori di deposito La Zurigo Compagnia di Assicurazioni SA che la banca riceve da Zurich Invest SA
Se un valore di deposito acquisito dal e i suoi agenti generali indipendenti rice- retrocessioni per la tenuta del deposito.
cliente, per qualsivoglia motivo, non vono, per la loro attività in relazione Tali retrocessioni si attestano tra lo 0%
dovesse più essere disponibile, Zurich alla vendita e intermediazione di pro- e l’1% dei valori patrimoniali investiti e
comunicherà per iscritto al cliente la dotti d’investimento nell’ambito di Zurich sono già contenute nei costi di esercizio
variazione e lo inviterà a effettuare una Invest Deposito fondi, indennità per le (commissione di deposito). Il cliente di-
nuova selezione tra la gamma delle operazioni mediate con prodotti d’inve- chiara con la presente che in deroga
offerte attuali. stimento che provengono dalle direzioni all’art. 400 del Codice delle obbligazioni
dei fondi e dalla Zurich Invest SA. Per svizzero rinuncia alla restituzione di tutte
Nel caso in cui il cliente non reagisca, le retrocessioni che gli spettano nell’am-
Zurich Invest Deposito fondi, a seconda
oppure se a cause delle circostanze non bito di Zurich Invest Deposito fondi. Si
del prodotto d’investimento selezionato,
vi fosse tempo sufficiente, Zurich si fa riferimento al modulo «Informazioni
l’indennità una tantum in caso di stipula-
riserva il diritto di far trasferire il contro- per la clientela» (la versione attuale del
zione è compresa tra lo 0 percento e il
valore dei corrispondenti valori di modulo è consultabile al sito
4,20 percento del volume investito (di
deposito del cliente in un altro valore www.bankzweiplus.ch/download-ch).
cui dallo 0 percento al 4,0 percento
di deposito comparabile con profilo di Su richiesta viene inviata una copia per
derivante dalla commissione di sotto-
rischio e rendimento simile. Se non posta).
scrizione), mentre l’indennità ricorrente
dovesse essere disponibile un valore di
su base annua è compresa tra lo 0 per-
deposito con tali caratteristiche, Zurich
cento e lo 0,26 percento del volume
accrediterà i proventi sul conto del 12. Conseguenze sul piano
investito.
cliente. Tutte le imposte e gli oneri attuali e
Una parte dell’indennità può essere ri-
Nella misura in cui il cliente non sia stato futuri, nazionali ed esteri, relativi alla
distribuita ai collaboratori della Zurigo
informato preventivamente, lo stesso gestione del conto e del deposito,
Compagnia di Assicurazioni SA e ai suoi
potrà selezionare a posteriori, entro un nonché alla custodia e alla consegna
agenti generali indipendenti quale parte
termine adeguato e senza conseguenze dei valori di deposito, ecc. saranno
integrante della rispettiva retribuzione
in termini di costi, un valore di deposito a carico del cliente, salvo che non esi-
(variabile).
alternativo dalla gamma delle offerte stano disposizioni di legge cogenti
attuali di Zurich. Il cliente comprende e accetta che il per- in senso contrario. Zurich non fornisce
cepimento di tali indennità dà origine a alcuna consulenza fiscale. Il cliente
un potenziale conflitto di interessi, in è tenuto a chiarire in prima persona,
10. Costi, commissioni rispettivamente a far sì che vengano
particolare perché tali indennità poss-
10.1 ono incentivare la Zurigo Compagnia di chiarite, eventuali conseguenze fiscali.
Tasse una tantum Assicurazioni SA e i suoi agenti generali Analogamente, le imposte e tasse
Sui pagamenti del cliente viene riscossa indipendenti a: scegliere prodotti d’in- in particolare le imposte alla fonte e
una commissione secondo la tariffa vestimento per la cui distribuzione la le tasse di bollo sugli investimenti
in vigore e il rispettivo importo viene Zurigo Compagnia di Assicurazioni SA, i e i ricavi nonché tutte le commissioni
portato in deduzione prima dell'investi- suoi agenti generali indipendenti e la saranno a carico del cliente.
mento. Le tasse bancarie e postali Zurich Invest SA percepiscono compensi
per il traffico dei pagamenti tra la banca (p.es. fondi anziché investimenti diretti);
e il cliente sono a carico del cliente. scegliere prodotti d’investimento più 13. Conseguenze sul piano
costosi per i quali la Zurigo Compagnia fiscale per il cliente
10.2 di Assicurazioni SA, i suoi agenti generali La banca e Zurich si riservano il diritto
Commissioni correnti indipendenti e la Zurich Invest SA rice- di apportare modifiche alle presenti con-
La banca riscuote una tassa di deposito, vono indennità più cospicue rispetto ad dizioni speciali. Esse vengono notificate
ai sensi della tariffa in vigore, sulla altri prodotti d’investimento (p.es. pre- al cliente per iscritto o con altri mezzi
consistenza di investimento media del diligere determinati tipi o offerenti di adeguati e vengono considerate ap-
trimestre da conteggiare per conto fondi piuttosto che altri). La Zurigo Com- provate dal cliente senza obiezioni en-
proprio per la gestione del conto e del pagnia di Assicurazioni SA, i suoi agenti tro 4 settimane dall'invio, ma in ogni
deposito. La tassa di deposito viene generali indipendenti e la Zurich Invest caso dal primo utilizzo di Zurich Invest
di norma addebitata verso la fine di ogni SA adempiono in ogni caso al proprio Deposito fondi da parte del cliente. Se
trimestre mediante deduzione dai obbligo di fedeltà e garantiscono, me- quest’ultimo non accetta le modifiche,
contributi periodici o mediante addebito diante l’adozione di opportune misure Zurich o la banca possono interrompere
della consistenza dell'investimento organizzative, la tutela degli interessi del immediatamente la relazione d'affari
attraverso la vendita (senza contributi cliente qualora dovessero verificarsi col cliente.
periodici). Le tasse vengono addebitate conflitti di interessi nell’ambito o come
interamente in caso di mesi non conseguenza delle indennità.
completi.
Il cliente ne prende atto e rinuncia es-
pressamente alla consegna/all’ac-
credito delle indennità che la Zurigo
Compagnia di Assicurazioni SA e i suoi
agenti generali indipendenti percepis-
cono ed è d’accordo che queste possa-
no essere trattenute.
Banca depositaria: Gestore patrimoniale/contatto:
bank zweiplus sa Zurich Invest SA
Casella postale, 8048 Zurigo Hagenholzstrasse 60, 8050 Zurigo
www.bankzweiplus.ch 044 628 22 88, www.zurichinvest.ch
ZH9300i-2022/01
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