Condizioni speciali per Zurich Invest Gestione patrimoniale
←
→
Trascrizione del contenuto della pagina
Se il tuo browser non visualizza correttamente la pagina, ti preghiamo di leggere il contenuto della pagina quaggiù
Condizioni speciali per
Zurich Invest Gestione patrimoniale
Edizione 01.2022 Parte generale 2. Informazioni sulla protezione
dei dati/ esonero dal segreto
Le Condizioni speciali per Zurich Invest 1. Servizio e responsabilità bancario
Gestione patrimoniale (successiva- La banca non svolge nei confronti del
mente denominate «Condizioni speciali») La banca e Zurich sono responsabili in
cliente in alcun momento un servizio di modo indipendente del trattamento
disciplinano a titolo integrativo la rela-
consulenza di investimento così come die dati in relazione alle rispettive rela-
zione tra il cliente, bank zweiplus ag
di consulenza fiscale, previdenziale o giu- zioni con i clienti.
(successivamente denominata «banca»)
ridica di qualsiasi tipo. Essa [la banca] si
e Zurich. Le condizioni generali, le condi- Il cliente prende atto che la banca trat-
limita unicamente a eseguire gli ordini
zioni per le operazioni di pagamento e le ta i dati personali dei clienti per l'esecu-
impartiti dal cliente o dal gestore patri-
operazioni in strumenti finanziari e il rego- zione degli obblighi contrattuali e per
moniale e assume una funzione mera-
lamento di deposito della banca servono, altre finalità. La dichiarazione sulla pro-
mente esecutiva (execution only).
inoltre, a regolare chiaramente i rapporti tezione dei dati della banca fornisce in-
tra il cliente e la banca. La banca non ha il dovere di fornire una formazioni sulla raccolta, l'uso e la pro-
consulenza in materia d’investimento al tezione dei dati personali del cliente da
Con il termine «Zurich» ci si riferisce sia
cliente. In nessun momento la banca parte della banca e i diritti del cliente in
alla Zurich Invest SA, sia alla Zurigo
controlla l'idoneità/appropriatezza delle questo senso in base alle relative dispo-
Compagnia di Assicurazioni SA e relativi
decisioni d’investimento e sui prodotti sizioni sulla protezione dei dati. L'attuale
agenti generali indipendenti, inclusi i
assunte dal cliente o la strategia d’inve- dichiarazione sulla protezione dei dati
collaboratori.
stimento prescelta dal cliente. La res- della banca viene pubblicata su
Il cliente incarica la Zurich Invest SA della ponsabilità della banca nei confronti del www.bankzweiplus.ch/datenschutz. Il
consulenza e della gestione patrimo- cliente è limitata ai danni scaturenti da cliente può richiedere che una copia
niale. Il cliente può revocare il rappor- negligenza grave della banca stessa. della dichiarazione sulla protezione dei
to di mandato in qualsiasi momento. dati gli venga inviata per posta. La banca
La relativa custodia dei valori deve Il cliente viene consigliato unicamente è a disposizione del cliente per qualsiasi
avvenire a cura della banca. Il cliente da Zurich. Quest’ultima fornisce i suoi domanda relativa alla protezione dei dati.
può revocare il rapporto di mandato in servizi di consulenza in materia d'inves-
qualsiasi momento. Per questo motivo timento e per la gestione patrimoniale La banca è autorizzata ad informare
tra il cliente e la banca viene stipulato come servizi propri, e viene esclusa Zurich e i fornitori dei servizi ed even-
un contratto relativo alla gestione del qualsiasi responsabilità della banca per tuali sostituti interpellati per lo svolgi-
conto e del deposito da parte della i servizi di Zurich. Il cliente che riceve mento delle operazioni (successivamente
banca. Questo contratto vale per tutti i consulenza da Zurich prende la decisione denominati «destinatari dei dati») in
conti e i depositi riuniti sotto questo definitiva di investire nella soluzione merito a tutti i dati riguardanti il cliente.
numero cliente. La banca viene autoriz- d’investimento in considerazione delle In caso di fusione, ristrutturazione,
zata ad aprire il numero di conti di proprie condizioni reddituali e patrimo- acquisizione o modifiche di diritto so-
appoggio e di depositi necessario per niali (incluse le riserve di liquidità), delle cietario equivalenti dei destinatari
garantire lo svolgimento dell'attività. sue conoscenze ed esperienze nelle dei dati, la suddetta autorizzazione si
transazioni in titoli, dei propri obiettivi considera applicabile anche ai loro
di investimento (obiettivi di vita, finan- successori di diritto. I destinatari dei
ziari) nonché della propria propensione dati sono tenuti a mantenere nei
al rischio. confronti di terzi la segretezza sul con-
tenuto dei dati del cliente messi a
Per il conseguimento di un determinato loro disposizione e a non utilizzarli in
risultato di investimento non è possibile alcun ambito estraneo alla materia.
assumere alcuna garanzia, ciò significa La banca non risponde di danni scatu-
che né Zurich né la banca sono respon- renti dalla violazione dell'obbligo
sabili del successo finanziario. di segretezza da parte dei destinatari
dei dati.
1/5La banca è autorizzata a mettere a 3. USA/Sanzioni Comunicazione per e-mail: Con la pre-
disposizione dei destinatari dei dati i dati Il cliente prende atto che gli investimenti sente il cliente comunica alla banca di
della clientela in Svizzera, ma anche non sono destinati alla vendita a per- poter ritenere necessario in determinati
all'estero. Poiché la banca mette a dispo- sone US ai sensi della legislazione sta- casi di comunicare con la banca a mezzo
sizione dei destinatari dei dati i dati tunitense. posta elettronica, ovvero di impartire
del cliente, tra l'altro, mediante una rete ordini alla banca a mezzo posta elettro-
aperta e accessibile a tutti (la rete Inter- Zurich non eroga prestazioni da cui nica per l'esecuzione di operazioni
net), questi dati vengono trasmessi possono scaturire sanzioni economiche, bancarie. Il cliente deve inviare la comu-
regolarmente e in modo incontrollato commerciali e finanziarie. nicazione per e-mail indirizzata alla
oltre i confini nazionali. Quanto sopra banca, ovvero gli ordini impartiti alla
può essere applicabile anche alla tra- 4. Condizioni banca per e-mail, esclusivamente all'-
smissione dei dati se il mittente e il de- La banca addebita per i propri servizi indirizzo auftrag@bankzweiplus.ch.
stinatario dei dati si trovano in Svizzera. commissioni secondo le tariffe valide di La comunicazione per e-mail in uscita
Anche se i singoli dati vengono tra- volta in volta così come a nome e per dalla banca è rivolta all'indirizzo e-mail
smessi cifrati, il mittente e i destinatari conto di Zurich commissioni per i servizi sopra indicato del cliente.
dei dati restano comunque identi- svolto da quest'ultima sempre in base
alle tariffe di volta in volta vigenti. Tali Per la comunicazione a mezzo posta
ficabili e i loro nomi possono essere letti
anche da terzi. Pertanto una terza tariffe possono essere modificate elettronica si applica quanto segue:
parte può dedurre una relazione d'affari in qualsiasi momento dalla banca o da Internet è una rete pubblica accessibile
esistente tra la banca e il destinatario Zurich. La banca ovvero Zurich ha la a tutti e per questo motivo il suo utilizzo
dei dati. Non è possibile garantire la facoltà di richiedere in qualsiasi momento come mezzo di comunicazione na-
tutela del segreto bancario e la prote- un'indennità per servizi che finora sconde diversi rischi. In particolare, non
zione dei dati. venivano erogati a titolo gratuito. è possibile proteggere efficacemente
i dati trasmessi tramite Internet da un
Il cliente prende nota che Zurich tratta 5. Importanti avvertenze sui rischi attacco o un utilizzo da parte di persone
dati che si riferiscono a persone fisiche relativi alle comunicazioni non autorizzate. In determinate circ-
(dati personali) in relazione alla conclu- a mezzo telefono, telefax ed ostanze Internet non è quindi un mezzo
sione e all’esecuzione di contratti e per e-mail appropriato per la trasmissione di in-
altri scopi. Informazioni più dettagliate formazioni e dati aziendali confidenziali
Comunicazione a mezzo telefono:
concernenti questi trattamenti si tro- Con la presente il cliente comunica alla in quanto si corre il rischio che questi
vano nella dichiarazione sulla protezione banca che in determinati casi potrebbe vengano letti, manipolati, trattenuti, can-
dei dati di Zurich. Questa dichiarazione ritenere necessario comunicare telefoni- cellati, elaborati o utilizzati in altro
può essere consultata su camente con la banca, ovvero impartire modo da persone non autorizzate. Per-
www.zurich.ch/protezione-dei-dati ordini alla banca a mezzo telefono. sino per la trasmissione di informa-
richiesta presso la Zurigo Compagnia di In ogni caso, non sono ammessi ordini zioni di pubblico dominio occorre tenere
Assicurazioni SA, Protezione dei dati, di transazioni (p. es. acquisto, ven- presente che il mittente e il destinatario
casella postale, 8085 Zurigo, dita, versamenti e pagamenti). possono essere identificati e che un
datenschutz@zurich.ch. Il cliente deve indirizzare la comu- terzo potrebbe dedurre da ciò l'esistenza
nicazione rivolta alla banca mediante di una relazione d'affari. Poiché la
In questo contesto e negli altri casi telefono, ovvero gli ordini impar- banca non è in grado di determinare il
menzionati nella dichiarazione sulla pro- titi alla banca telefonicamente, esclu- percorso di trasmissione delle infor-
tezione dei dati Zurich si riserva il diritto sivamente al numero di telefono mazioni inviate tramite Internet, tali co-
di condividere con terzi i dati personali, 80026683782. La comunicazione tele- municazioni devono essere considerate
compresi dati sanitari qualora applica- fonica in partenza dalla banca viene come trasmissioni oltre i confini nazio-
bile. indirizzata al(ai) numero(i) di telefono(i) nali. Non è possibile pertanto garantire
sopra indicato(i) del cliente. la tutela del segreto bancario e la pro-
Il cliente si impegna a informare i tezione dei dati.
terzi, di cui fornisce i dati personali a Comunicazione a mezzo telefax: Con
la presente il cliente comunica alla Non è possibile verificare l'autenticità
Zurich, sul trattamento dei loro dati per- dei messaggi di posta elettronica in
banca che in determinati casi potrebbe
sonali da parte di Zurich. entrata, né riconoscere le falsificazioni
ritenere necessario comunicare con
la banca a mezzo telefax, ovvero impar- o stabilire con certezza il mittente di
Ai fini delle norme summenzionate, il tire alla banca ordini per l'esecuzione un'e-mail. Prima della ricezione delle
cliente svincola le società suindicate di operazioni bancarie a mezzo telefax e-mail da parte del destinatario possono
e la banca dalla tutela del segreto ban- (cioè attraverso la trasmissione di ordini verificarsi ritardi e l'e-mail può non
cario (art.47 della legge bancaria – del cliente legittimamente sottoscritti essere vista nella casella postale del
LBCR), nella misura in cui ciò trova ap- mediante le linee telefoniche). Il cliente destinatario.
plicazione. deve inviare la comunicazione rivolta
alla banca a mezzo telefax, ovvero Disposizioni comuni per comuni-
gli ordini impartiti alla banca a mezzo cazioni a mezzo telefono, telefax
telefax, esclusivamente al numero ed e-mail: Il cliente accetta di poter
comunicare con la banca in prima
di telefax +41(0)580592211. La comu-
nicazione a mezzo telefax in uscita persona o anche tramite mandatari da
dalla banca è diretta al numero di tele- lui autorizzati mediante telefono,
fax sopra indicato del cliente. telefax o e-mail, ovvero di impartire alla
banca ordini a mezzo telefono, telefax
o e-mail. Il cliente è consapevole dei
rischi correlati all'utilizzo del telefono,
del telefax e dell'e-mail (soprattutto per
quanto riguarda la limitata possibilità
di verifica dell'identità della persona che
utilizza il mezzo di comunicazione,
dell'autenticità delle firme e di altre infor-
2/5mazioni, ecc.). La banca non è respon- tribuito con il proprio comportamento di deposito suddetti. La banca si riserva
sabile dell'esattezza o della comple- colposo all'insorgere del danno, si de- il diritto di negoziare tali valori di de-
tezza dei dati che le vengono trasmessi termina secondo i principi del concorso posito anche sul mercato secondario per
a mezzo telefono, telefax o e-mail. di colpa in quale misura la banca e il ottimizzare le limitate possibilità di
cliente devono farsi carico del danno. sottoscrizione e di riscatto. I corsi con-
É a discrezione della banca stabilire fino tabilizzati sul mercato secondario non
a che punto considerare la comunica- Se ordini non autorizzati si basano sono pubblici e per questi occorre pre-
zione trasmessale a mezzo telefono, sull'utilizzo del telefono, telefax o vedere anche un incremento o un de-
telefax o e-mail, ovvero gli ordini impar- dell'e-mail e da ciò la banca subisce cremento.
titi mediante uno dei mezzi di comunica- dei danni, il cliente e la banca rispon-
zione suddetti. La banca non può dono secondo i principi legali del 3. Esecuzione degli ordini
garantire l'esecuzione tempestiva di un concorso di colpa. Tutti gli ordini che rientrano nell'incarico
ordine impartitole a mezzo telefono, di gestione patrimoniale devono essere
Il cliente esonera la banca nell'ambito
telefax o e-mail. Gli ordini trasmessi alla comunicati alla banca o a Zurich per
delle comunicazioni a mezzo telefono,
banca a mezzo telefono, telefax o iscritto. Se Zurich riceve tali ordini, li inol-
telefax o e-mail dall'obbligo di mante-
e-mail possono essere respinti dalla banca trerà immediatamente alla banca. Per
nere il segreto bancario e dalle norme
in qualsiasi momento. É a discrezione l'esecuzione completa dell'ordine pos-
previste in materia di protezione dei dati.
della banca eseguire o meno gli ordini sono occorrere fino a dieci giorni lavo
ricevuti a mezzo telefono, telefax o rativi. In linea di principio, la banca non
e-mail o soltanto dopo aver verificato eserciterà i diritti di voto eventualmente
l'identità della persona che utilizza il Sezione specifica al prodotto
collegati ai valori di deposito salvo nor-
mezzo di comunicazione. La banca può me di legge di senso contrario vincolanti.
1. Funzionalità
anche richiedere l'utilizzo di un altro È esclusa l'esecuzione da parte della
mezzo di comunicazione (soprattutto Zurich Invest Gestione patrimoniale
comprende, in base alla scelta del banca dei relativi ordini del cliente.
nel caso di ordini rilevanti ai fini del
patrimonio). La banca esegue gli ordini cliente, le seguenti funzionalità specifi-
che del prodotto: 4. Conto/deposito per la gestione
ricevuti a mezzo telefono, telefax o
e-mail secondo le istruzioni del cliente. . Conto/deposito per la gestione di di transazioni singole (piano di
versamento unico)
Il cliente può presupporre che transazioni singole (piano di versa-
l'ordine sia stato accettato soltanto Il piano di versamento unico prevede
mento unico)
quando ha ricevuto dalla banca
la relativa conferma o risposta.
. Conto/deposito per la gestione di l'investimento di un importo minimo di
CHF 100'000. I versamenti successivi
pagamenti periodici dei contributi possono anche essere di soli CHF 1'000.
La banca non ha alcuna responsabilità (piano di accumulo) Gli ordini vengono contabilizzati per
di quanto indicato sopra. l'importo esatto. Importi parziali inferiori
È esclusa la responsabilità della banca Il deposito viene gestito nella valuta di a CHF 50 per valore non vengono
per danni diretti e indiretti o conse- riferimento scelta dal cliente. Gli inves- investiti e vengono registrati sul conto.
quenziali (mancato guadagno, crediti di timenti in valuta estera vengono conta- Non maturano interessi.
terzi, ecc.) insorti al cliente o ad un bilizzati esclusivamente in franchi
suo mandatario per la comunicazione a svizzeri. Per questa operazione la banca 5. Conto/deposito per la gestione
mezzo telefono, telefax o e-mail, ov- utilizza un determinato spread sulle dei pagamenti periodici dei
vero per l'esecuzione, la mancata esecu- divise. contributi (piano di accumulo)
zione o l'esecuzione non corretta di 5.1
un ordine impartito alla banca a mezzo 2. Valori di deposito ammessi
Basi
telefono, telefax o e-mail o a causa Nella Zurich Invest Gestione patrimoniale Il piano di accumulo serve all'accumulo
di errori nella trasmissione o altre inter- è possibile gestire soltanto valori di sistematico del patrimonio attraverso
ruzioni, ritardi, manipolazioni, alterazioni deposito ammessi dalla banca a tal fine. la prestazione del pagamento periodico
(falsificazioni non riconosciute, errori, Zurich comunica al cliente in modo dei contributi.
ritardi, incomprensioni, presa visione da adeguato la gamma di valori di depo-
parte di terzi non autorizzati, perdite sito ammessi. In linea di principio, Per il piano di accumulo non è richiesto
nella comunicazione, incompletezza, tutti i versamenti vengono investiti a il versamento di un primo contributo
sbagli, esemplari doppi, ecc.), uso impro- nome della banca, ma per conto e e la durata è a tempo indeterminato. Il
prio o interventi illeciti nei mezzi e a rischio del cliente nei corrispondenti piano di accumulo prevede l'investi-
negli impianti di comunicazione o del valori di deposito della strategia d'inve- mento dei versamenti periodici dei con-
sistema bancario o correlati in altro stimento scelta dal cliente. La banca tributi per un controvalore minimo di
modo all'utilizzo del telefono, del tele- ha il diritto di ampliare, modificare o limi- CHF 1'000 per ciascun valore di deposito.
fax e dell'e-mail. Ciò non si applica tare in qualsiasi momento la gamma
se i collaboratori della banca o le persone dei valori di deposito ammessi se ciò è 5.2
a cui la banca ricorre per l'adempi- richiesto da questioni tecniche, regola- Cessazione dei pagamenti previsti
mento dei propri obblighi hanno agito mentative, di economia aziendale o dal piano
colpevolmente. Se il cliente ha con- amministrative. Esistono valori di depo-
Il cliente ha la facoltà di cessare in qual-
sito (p.es.hedge fund) che offrono
siasi momento e con effetto immediato
soltanto possibilità di sottoscrizione e di
il versamento periodico dei contributi.
riscatto con lunghi periodi di preavviso.
La cessazione deve essere comunicata
Questo metodo di negoziazione causa
alla banca per iscritto nel caso di ver-
ritardi nella gestione degli ordini di
samenti con addebito automatico del
acquisto e vendita di tali investimenti.
conto (sistema di addebitamento
É compito esclusivo di Zurich offrire
diretto, successivamente denominato
ai clienti delucidazioni in merito ai valori
«OIF»). La cessazione dei pagamenti
non comporta alcun costo.
3/56. Versamenti e investimenti 8. Disponibilità, prelievi e importi dicare l'esistenza di altri accordi, ha
I pagamenti fatti dal cliente alla banca al residui minimi il diritto di estinguere il deposito con
netto delle eventuali imposte e tasse Il cliente ha la possibilità di far eseguire effetto immediato se il valore dei valori
e dei costi e delle commissioni indicate in qualsiasi momento investimenti e di depositi è inferiore a CHF 1'000.
qui di seguito vengono investiti alla disinvestimenti sul suo deposito. Solita- Non è possibile effettuare versamenti
data di investimento successiva. Ciò si mente tali transazioni vengono ese- in contanti del ricavato dalla vendita,
applica salvo i regolamenti relativi ai guite dopo aver ricevuto l'ordine nel ovvero del capitale non investito (ciò si
giorni di riposo e festivi delle borse in- giorno di investimento successivo applica anche a vendite parziali).
ternazionali e della banca. Di solito a meno che in quel momento siano in
si investe quotidianamente (giorno di fase di elaborazione altre transazioni 9.2
contrattazione relativo a prodotti predisposte (dalla banca o dal cliente). Disponibilità dei valori di deposito
specifici). La banca non si assume alcuna In tal caso, le transazioni vengono Se un valore di deposito acquistato dal
responsabilità per eventuali ritardi eseguite secondo la sequenza del con- cliente, per un qualunque motivo, non
nell'investimento salvo premeditazione ferimento dell'ordine, eseguendo è più disponibile, Zurich informerà il
o colpa. Per il tempo intercorso tra sempre per prime le transazioni predi- cliente per iscritto sui cambiamenti e lo
il ricevimento del versamento e l'investi- sposte dalla banca (p.es.riposiziona- esorterà a fare una nuova scelta dalla
mento il cliente non riceve interessi a menti). Restano salvi anche termini di gamma di offerte attuali.
credito. Il cliente effettua il versamento disdetta speciali e ritardi per investi-
unico mediante bonifico sul conto Se il cliente non reagisce o se le circo-
menti con riscatto/vendita (provvisoria-
bancario o postale indicato nell'ordine stanze non offrono tempo a sufficienza,
mente) esposto/a. I valori di deposito
relativo alla transazione. Se il cliente Zurich si riserva il diritto di trasferire il
con termini di riscatto eccezionalmente
ha conferito una procura in tal senso, controvalore dei corrispondenti valori di
lunghi possono ritardare la disponibilità
la banca addebita automaticamente deposito del cliente in un altro valore
per parecchi mesi. Le consegne non
i versamenti periodici dei contributi il 25 di deposito equiparabile con un profilo
sono ammesse. Salvo l'esistenza di ac-
del mese sul conto indicato dal cliente di rischio e di rendimento simile. Se
cordi, i pagamenti parziali dai valori
(OIF). Il titolare del conto in questione un valore di deposito come suddetto non
di deposito possono essere effettuati
concede alla banca la relativa autorizza- è disponibile, Zurich accrediterà i pro-
soltanto se il valore residuo non è
zione di addebito con diritto di revoca. venti sul conto del cliente.
inferiore a CHF 1'000.
In alternativa è possibile effettuare il Se non c'è stata una preventiva informa-
pagamento mediante ordine permanen- 9. Risoluzione/Pagamento a saldo zione del cliente, questi, in un secondo
te. Il cliente impartisce alla sua banca di momento ed entro un termine ade-
fiducia un ordine permanente con nu- 9.1 guato, può scegliere un valore di depo-
mero di riferimento invariato. Il tito- Risoluzione della relazione d'affari sito alternativo dalla gamma di offerte
lare del conto si fa carico delle perdite Il cliente ha il diritto di estinguere il suo attuali di Zurich senza incorrere in alcun
(p.es.perdite di corso risultanti da deposito integralmente o parzialmente costo
acquisti di investimento effettuati per con effetto immediato. La risoluzione
suo conto prima di venire a conos- deve essere comunicata alla banca o a 10. Spese e commissioni
cenza della revoca) derivanti alla banca Zurich in forma scritta. La risoluzione
dall'eventuale revoca dell'autorizza- è inscindibile dalla revoca della procura 10.1
zione di addebito o dalla mancata coper- di gestione patrimoniale conferita alla Commissioni una tantum
tura del conto indicato dall'intestatario. Zurich Invest SA. In caso di risoluzione, Sui versamenti del cliente viene imputata
Non è possibile effettuare versamenti in la banca vende l'investimento nella una commissione in base alla tariffa
contanti. sua consistenza di solito nel giorno di in vigore che viene detratta dal rispettivo
contrattazione successivo specifico importo prima dell'investimento. Le
7. Reinvestimento dei proventi del prodotto (salvo regolamenti sui giorni commissioni bancarie e postali per il
di riposo e festivi delle banche inter- traffico dei pagamenti tra la banca e il
I proventi risultanti da valori di deposito
nazionali e della banca così come transa- cliente sono a carico del cliente.
(distribuzioni, interessi, dividendi, ecc.)
vengono reinvestiti nel valore di deposito zioni predisposte da parte del cliente
da distribuire non appena la banca o della banca) e accredita il ricavato, dopo 10.2
li riceve e vengono accreditati, purché il averlo ricevuto, secondo le istruzioni Commissioni correnti
valore di deposito, al momento della del cliente. Se il cliente nel piano di accu- Sulla consistenza media dell'investimento
contabilizzazione, faccia ancora parte del mulo effettua i versamenti periodici del trimestre solare da contabilizzare
deposito. I proventi che non possono dei contributi mediante la procedura OIF, la banca imputa a nome e per conto del
essere reinvestiti vengono registrati su la banca, dal saldo finale risultante gestore patrimoniale per la gestione
un conto e non maturano interessi. dall'estinzione del deposito, trattiene una dei valori patrimoniali una commissione
cauzione pari ai versamenti periodici amministrativa secondo la tariffa in
dei contributi delle ultime due rate men- vigore.
sili a titolo di garanzia nel caso in cui il
titolare del conto revochi in un secondo Sulla consistenza media dell'investimento
momento gli ultimi addebiti. Quanto del trimestre solare da contabilizzare
sopra si applica sia in caso di risoluzione la banca imputa per proprio conto una
anticipata sia di cessazione regolare commissione di deposito in base alla
di un piano di accumulo. Non appena il tariffa vigente per la gestione e la tenuta
termine per la revoca a cui il titolare del conto e del deposito.
del conto ha diritto in modo irrinunciabile
è superato senza averne fatto uso, la
cauzione verrà rimborsata al cliente
senza interessi. La banca, senza pregiu-
4/5Le commissioni correnti vengono adde- Il cliente comprende e accetta che il 12. Conseguenze fiscali per il cliente
bitate di solito verso la fine di ogni percepimento di tali indennità dà origi- Tutte le imposte e tasse presenti e future
trimestre solare portandole in detrazione ne a un potenziale conflitto di interessi, in relazione alla gestione del conto o
dal versamento periodico dei contributi, in particolare perché tali indennità del deposito, alla tenuta e alla consegna
ovvero addebitando la consistenza possono incentivare la Zurigo Compa- dei valori di deposito, ecc.sono a carico
dell'investimento mediante la vendita gnia di Assicurazioni SA e i suoi agenti del cliente, salvo disposizioni di legge
(senza versamento periodico dei generali indipendenti a: scegliere pro- vincolanti di senso contrario. Zurich non
contributi). Per i mesi iniziati le commis- dotti d’investimento per la cui distribu- presta servizio di consulenza in materia
sioni sono dovute per intero. zione la Zurigo Compagnia di Assicura- di diritto tributario. Il cliente è tenuto
zioni SA, i suoi agenti generali indipen- a chiarire o a farsi chiarire tutte le even-
11. Indennità / retrocessioni denti e la Zurich Invest SA percepiscono tuali conseguenze a livello fiscale. Le
La Zurigo Compagnia di Assicurazioni compensi (p.es. fondi anziché investi- imposte e tasse, in particolare, le impo-
SA e i suoi agenti generali indipendenti menti diretti); scegliere prodotti d’in- ste alla fonte e di bollo, sugli investi-
ricevono, per la loro attività in relazione vestimento più costosi per i quali la menti e sui proventi così come tutte le
all’intermediazione di Zurich Invest Ges- Zurigo Compagnia di Assicurazioni SA, i commissioni sono a carico del cliente.
tione patrimoniale, indennità per le suoi agenti generali indipendenti e la
operazioni mediate che provengono Zurich Invest SA ricevono indennità più 13. Modifiche delle Condizioni
dalla Zurich Invest SA. Per Zurich Invest cospicue rispetto ad altri prodotti d’in- speciali
Gestione Patrimoniale, a seconda del vestimento (p.es. prediligere determi-
prodotto d’investimento impiegato La banca e Zurich si riservano il diritto
nati tipi o offerenti di fondi piuttosto che di apportare modifiche alle presenti
nell’ambito del mandato di gestione pa- altri). La Zurigo Compagnia di Assicurazi-
trimoniale, l’indennità una tantum in condizioni speciali. Esse vengono noti-
oni SA, i suoi agenti generali indipenden- ficate al cliente per iscritto o con altri
caso di stipulazione è compresa tra lo 0 ti e la Zurich Invest SA adempiono in ogni
percento e il 4,20 percento del volume mezzi adeguati e vengono considerate
caso al proprio obbligo di fedeltà e ga- approvate dal cliente senza obiezioni
investito (di cui dallo 0 percento al 4,0 rantiscono, mediante l’adozione di op-
percento derivante dalla commissione entro 4 settimane dall'invio, ma in ogni
portune misure organizzative, la tutela caso dal primo utilizzo della gestione
di sottoscrizione), mentre l’indennità degli interessi del cliente qualora do-
ricorrente su base annua è compresa tra patrimoniale di Zurich Invest da parte
vessero verificarsi conflitti di interessi del cliente. Se quest’ultimo non accetta
lo 0,20 percento e lo 0,39 percento del nell’ambito o come conseguenza delle
volume investito. le modifiche, Zurich o la banca possono
indennità. interrompere immediatamente la rela-
La Zurich Invest SA utilizza la maggior zione d'affari col cliente.
Il cliente ne prende atto e rinuncia es-
parte della quota delle commissioni di pressamente alla consegna/all’accredito
deposito ricevuta annualmente dal cli- delle indennità che la Zurigo Compagnia
ente tramite bank zweiplus sa, pari allo di Assicurazioni SA, i suoi agenti generali
0.20 percento del volume investito, per indipendenti e la Zurich Invest SA perce-
pagare le commissioni di amministrazi- piscono ed è d’accordo che queste pos-
one di bank zweiplus sa. sano essere trattenute.
Una parte dell’indennità può essere ri- Il cliente prende inoltre atto del fatto
distribuita ai collaboratori della Zurigo che la banca riceve da Zurich Invest SA
Compagnia di Assicurazioni SA e ai suoi retrocessioni per la tenuta del deposito.
agenti generali indipendenti quale parte Tali retrocessioni si attestano tra lo 0%
integrante della rispettiva retribuzione e l’1% dei valori patrimoniali investiti e
variabile. sono già contenute nei costi di esercizio
(commissione di deposito). Il cliente di-
chiara con la presente che in deroga
all’art. 400 del Codice delle obbligazioni
svizzero rinuncia alla restituzione di tut-
te le retrocessioni che gli spettano nell’
ambito di Zurich Invest Gestione patri-
moniale. Si fa riferimento al modulo
«Informazioni per la clientela» (la ver-
sione attuale del modulo è consultabile
al sito
www.bankzweiplus.ch/download-ch).
Su richiesta viene inviata una copia per
posta).
Banca depositaria: Gestore patrimoniale/contatto:
bank zweiplus sa Zurich Invest SA
Casella postale, 8048 Zurigo Hagenholzstrasse 60, 8050 Zurigo
www.bankzweiplus.ch 044 628 22 88, www.zurichinvest.ch
ZH9262i-2022/01
5/5Puoi anche leggere
