Valutazione prodotti Banca Generali e La Mondiale Europartner - Sign. Mario Rossi
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Valutazione prodotti Banca Generali e La Mondiale Europartner Sign. Mario Rossi Team Pianificazione Assicurativa
Valutazione prodotti
Banca Generali e
La Mondiale Europartner
Egr. Signor Rossi,
sulla base di quanto evinto dalla rilevazione dati, il nostro Team di Pianificazione Assicurativa ha
elaborato per Lei una soluzione selezionando, tra le migliori proposte del mercato, lo strumento
assicurativo che meglio ottimizza il rapporto tra rendimento minimo garantito, costo e livello di
protezione del patrimonio.
L’analisi e le raccomandazioni sviluppate sono quindi state confezionate appositamente nel pieno
rispetto delle Sue esigenze. Come da Lei espresso, il valore totale dei premi assicurativi si attesta su
1.000.000 di euro e il rendimento minimo garantito del 2,25% supera abbondantemente il tasso di
inflazione attuale, proteggendo efficacemente il capitale dalla naturale svalutazione annuale.
La frequenza degli incontri di aggiornamento sarà semestrale.
La controparte
La Mondiale Europartner é una compagnia di assicurazione vita lussemburghese specializzata in
soluzioni di private insurance che opera in Italia in regime di libertà di stabilimento
L’esperienza raggiunta da La Mondiale Europartner nello sviluppo di soluzioni di wealth management a
livello europeo unitamente all’operatività ed alla tecnologia lussemburghesi, fanno sí che la compagnia
sia la soluzione ideale per i clienti HNWI in molti paesi dello Spazio Economico Europeo, tra i quali la
Francia, il Lussemburgo, il Portogallo, la Spagna, il Belgio, la Gran Bretagna ed oggi anche l’Italia.
All’interno del Gruppo La Mondiale, La Mondiale Europartner é inoltre il centro di tutte le soluzioni
legate alla mobiltà delle persone e dei capitali.
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La Mondiale Europartner
La nostra squadra, che si trova a Lussemburgo, è un gruppo che ha superato le 90 persone, fortemente
coeso ed aperto all’innovazione.
Gruppi dedicati, con esperienza nei loro rispettivi mercati, dialogano quotidianamente con paesi diversi
e sono in grado di offrire un supporto competente, proattivo e multilingua.
Valutazione prodotti
Alternative di investimento
Free style Plus
Gestione separata
20 delle principali SIcav presenti sul mercato europeo, alcune non sottoscrivibili in Italia.
Fondi dedicati e gestiti direttamente dalla Mondiale assicurazioni
BG Nuova Concreta
Gestione Separata
Rendimento minimo garantito
Free style Plus
la Gestione Separata garantisce un rendimento minimo garantito di anno in anno. Attualmente, per
l’anno 2010, il rendimento garantito è pari al 2,25%.
BG Nuova Concreta
La Nestione Separata Nuova Concreta di Banca Generali non presenta rendimento minimo garantito
ma esclusivamente la garanzia che il rendimento annuo non sia negativo.
Partecipazione agli utili annuali
La partecipazione agli utili di gestione è al 100% per ambedue le Gestioni.
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Commissioni annuali
Free Style Plus
Le commissioni annuali di gestione relative a Free Style Plus sono dell’1,30% fisse annuali, non
aumentano in relazione al rendimento e non vengono detratte dallo stesso. In caso di rendimento
uguale o inferiore a 2,25%, il rendimento minimo garantito è del 2,25%.
BG Nuova Concreta
Le commissioni annuali sono pari all’1,5% e vengono detratte dal rendimento annuo. Non sono fisse
ma aumentano dello 0,20% ogni punto percentuale sopra il 5%.
Es.: rendimento realizzato 4,50%, rendimento attribuito (4,50% - 1,50%) = 3,00%.
Es.: rendimento realizzato 6,00%, rendimento attribuito (6,00% - 1,70%) = 4,30%
Il sistema di detrazione delle commissioni dal rendimento, può portare, in caso di rendimento inferiore
uguale o inferiore a 1,5%, ad azzerare lo stesso.
RATING POLIZZE
UNICABROKER ha creato, unico sul mercato, un preciso ed efficace modello che permette di assegnare
salute delle loro coperture assicurative e di sfruttare le migliori opportunità presenti sul mercato.
La formazione del rating UNICABROKER è stata sviluppata elencando in principio tutte le
caratteristiche degne di valutazione presenti nelle tipologie di polizze considerate. E’ stato predisposto
un peso per ogni caratteristica compreso tra 0 e 10 che viene poi percentualizzato dall’algoritmo
proprietario (diviso per la somma di tutti i pesi).
Per ogni caratteristica considerata viene inserito il dato utile per la valutazione (estratto dal foglio
informativo e/o da altri elementi oggettivi della polizza). Tale dato viene elaborato da una funzione f(x))
in modo tale da avere un valore coerente con il dato in ingresso ma omogeneamente compreso tra 0 e
100 (rating della caratteristica); tale valore viene poi moltiplicato per il peso percentuale della
caratteristica. Da qui scaturisce il RATING complessivo della polizza.
Scarso Discreto Buono Molto Buono Eccellente
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L’analisi effettuata ha determinato un rating classificato come Molto Buono per ambedue le polizze.
A parità di rating, la valutazione passa attraverso il punteggio che è risultato a favore di Free Style
Rating
Nome Compagnia Categoria Punteggio
UNICABROKER
Free Style LA MONDIALE Gestione Separata 684,15
Nuova Concreta BANCA GENERALI Gestione Separata 559,9
Valutazione rendimenti ottenuti
Anno 2004 2005 2006 2007 2008 2009 Media anno
BG Valore Rendimento realizzato dalla gestione speciale 4,76% 5,32% 5% 4,58% 5,26% 5,59% 5,09%
BG Valore Rendimento minimo riconosciuto agli assicurati 3,26% 3,82% 3,50% 3,08% 3,76% 5,59% 3,84%
La Mondiale Rendimento realizzato dalla gestione speciale 4,90% 4,70% 4,65% 4,90% 4,70% 4,90% 4,79%
La Mondiale Rendimento minimo riconosciuto agli assicurati 3,60% 3,40% 3,35% 3,60% 3,40% 3,60% 3,49%
La Mondiale Differenza rendimento riconosciuto 0,34% -0,42% -0,15% 0,52% -0,36% -1,99% -0,34%
BG Valore Rendimento garantito per il 2010 0%
La Mondiale Rendimento garantito per il 2010 2,25%
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