Social Impact Investments International Conference - Roma, 13 dicembre 2018 Vincenzo Algeri - UBI Banca | Responsabile Area UBI Comunità - Social ...
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Social Impact Investments International Conference Roma, 13 dicembre 2018 Vincenzo Algeri – UBI Banca | Responsabile Area UBI Comunità
UBI Comunità
Mission
consolidare e rafforzare ulteriormente il rapporto con
i territori di inserimento, con i diversi attori e con le realtà economiche e sociali di
cui sono espressione, creando valore condiviso per le comunità di riferimento
Area strategica di UBI Banca
volta a presidiare e sviluppare gli ambiti di business e le relazioni
commerciali collegate sia al mondo del terzo settore e dell’economia
civile sia agli enti pubblici ed ai sistemi associativi
Area di Specialisti integrata con la rete
Te r z o S e t t o r e e d E c o n o m i a C i v i l e Enti Pubblici e Sistemi Associativi
Divisione commerciale dedicata all’imprenditoria sociale Divisione commerciale dedicata allo sviluppo del business degli
ed al non profit laico e religioso Enti Pubblici e dei Sistemi Associativi
- Ruolo di partner strategico del Terzo Settore - Ruolo di partner per gli Enti Pubblici e i Sistemi Associativi
- Promozione e sostegno di economie che generano - Creazione di sinergie, partnership e relazioni fra Banca, clienti
impatto sociale e istituzioni/enti
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I driver della generazione di valore per il territorio
Prossimità territoriale, approccio multi stakeholder, promuovere e sostenere iniziative tra il
pubblico, il privato ed il privato sociale, valorizzazione e condivisione delle reti di relazione,
delle conoscenze e dell’expertise, innovazione, unitamente all’ampia gamma di servizi e linee
di credito, sono le principali direzioni che guidano UBI Comunità nel creare valore condiviso.
Clienti, Consulenza,
dipendenti, reti di
Prodotti e Servizi
relazione e
società civile dedicati
Conoscenza, Expertise,
dialogo e analisi competenze e
dei bisogni tecnologia
3
UBI Comunità: mission
Il Gruppo UBI Banca si dota di un nuovo modello di servizio specificatamente rivolto al
mondo del non profit - laico e religioso - che riconosce nel Terzo Settore un partner con cui
condividere obiettivi, progetti e percorsi di sviluppo a supporto delle comunità di riferimento,
2011 per creare impatto sociale positivo sul territorio e sulle comunità stesse
Avvio di un percorso strategico volto a migliorare sempre di più l’efficacia dell’azione
nei confronti delle diverse realtà del non profit in termini di impatto effettivo
Nuovo assetto e collocamento organizzativo riferito al mondo Enti, con la
costituzione di una nuova Area strategica denominata UBI Comunità ed una
divisione commerciale dedicata alle diverse realtà del non profit e dell’economia civile
Progressiva presenza di una squadra di specialisti sul territorio a presidio e sviluppo
delle relazioni
Ulteriore impulso al sostegno e promozione di:
2016 q investimenti orientati all’impatto ed all’innovazione sociale
q percorsi di imprenditoria sociale legati allo sviluppo locale, di comunità e nuove
filiere
q sinergie e forme di convergenza e di contaminazione tra i diversi soggetti del
pubblico, privato e privato sociale
Consolidamento e sviluppo del ruolo di partner strategico degli Enti del Terzo Settore,
in grado di accompagnarli nel perseguimento delle finalità sociali e nei processi di
innovazione e di crescita sostenibile
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UBI Banca e la vicinanza al territorio
Intermediazione di relazioni
Partecipazione individuale a territoriali e contaminazioni profit/non
progetti di volontariato aziendale profit e pubblico/privato
Interazione con il
tessuto economico
sociale
Sostegno ai percorsi di
imprenditoria ed Social Bond e fondi SRI a Accordi e collaborazioni
innovazione sociale sostegno di progetti a a sostegno degli Enti
(start up sociali), valore per le comunità e i del Terzo Settore
economia circolare, Diffusione di elementi di
territori
sharing economy cittadinanza economica e
Sostegno finanziario ai Educazione Finanziaria
progetti d’investimento ad
impatto sociale
Valore Sociale del mondo Sostegno ai giovani, alle
dello sport scuole e alle università
Promozione di una cultura imprenditoriale nei
giovani studenti
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UBI Comunità: le principali tappe (1/3)
Adesione alla Fondazione
I° Social Bond con per l’Educazione Finanziaria
Nasce devoluzione in Italia e al Risparmio
Utilizzo di strumenti per
§ segmento I Social Bond UBI si
commerciale
valorizzare le peculiarità
aggiudicano il Premio delle ONP
dedicato al non profit ABI per l’innovazione e
§ offerta commerciale
il Premio dei Premi
riservata
§ anagrafica dedicata
§ formazione alla rete
07/11 01/12 04/12 10/12 11/13 11/13 02/14 06/14 08/14
I° edizione Nasce il Nasce Enjoy UBI
Osservatorio Comunità Social
Edition
I° Social Bond con
plafond
finanziamenti in
Italia
UBI Banca entra a far parte
dell’Advisory Bord della Task
Force italiana sugli
investimenti a impatto sociale
6
UBI Comunità: le principali tappe (2/3)
Iniziativa di
coinvolgimento
dipendenti
I° Social Bond con
Nasce la App UBI è socio fondatore e
misurazione
solidale membro del Consiglio
dell’impatto sociale
(SROI) Direttivo di
01/15 03/15 04/15 11/15 11/15 12/15 12/15 12/15 01/16
01/15 I° Sicav Sociale
Fondo Sicav Social 4
Obbligazionario Pubblicazione Social Future
Euro Corporate UBI è socio fondatore e
Bond e lettera di
Etico membro del Consiglio
ringraziamento a
Direttivo di
sottoscrittori
7
UBI Comunità: le principali tappe (3/3)
Nasce
1° piattaforma integrata
per la gestione del Certificazione
welfare aziendale a Avvio progetto UNI EN ISO 9001:2015
disposizione della Alternanza Servizi di Tesoreria e
clientela Scuola Lavoro concessione di
Rafforzamento progetto
finanziamenti a Enti Pubblici
UBI per l’Educazione Progetto e loro Società Partecipate
Finanziaria Giovani
Universitari
10/16 11/16 03/17 03/17 06/17 06/17 04/18 07/18
Sicav Social 4 Planet
Selezione Primaclasse
Nasce
Da segmento a divisione
commerciale. Area strategica di
presidio e sviluppo delle
relazioni con il non profit e
l’economia civile, gli enti pubblici progetto in partnership con Anffas
e i sistemi associativi Onlus e Gruppo Cooperativo CGM
per realizzazione del primo trust
“multibeneficiario” di una banca
italiana in attuazione della legge sul
Dopo di Noi
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UBI Comunità: il peso di impieghi e depositi verso ONP (1)
UBI
SISTEMA
- 4 bps + 15 bps
0,91%
Q.d.M 0,76%
10,22% 0,59% 0,55%
Peso Impieghi delle ONP
sul totale Impieghi al
settore privato
sett-11 giu-18
sett-11 giu-18
+ 28 bps
+ 22 bps 3,59%
3,37%
1,83%
Q.d.M 1,55%
8,80%
Peso Depositi delle ONP
sul totale Depositi e PCT
sett-11 giu-18 sett-11 giu-18
(1) Fonte: dati Matrice dei Conti Banca d’Italia (giugno 2018) - peso impieghi esclusa PA; Il dato UBI da giugno 2017 include le Good Bank
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Dai Social Bond ai Finanziamenti a Impatto Sociale
Finanziamento Impatto
Social Bond UBI
Sociale
Finanziamenti pay for
Prestiti obbligazionari success, anche su base
.Finanza Finanza ad di Project Finance, con
emessi da UBI Banca sociale Impatto
finalizzati al sostegno di l'obiettivo di sostenere
iniziative di elevato iniziative con forte
interesse sociale connotazione sociale ed
imprenditoriale
Misurazione dell’impatto sociale integrata nei processi
di strutturazione degli interventi
10I Social Bond UBI Comunità
• Sono prestiti obbligazionari finalizzati al sostegno di iniziative di elevato valore sociale emessi da UBI
Banca
• Offrono ai sottoscrittori un rendimento di mercato e prevedono che, con il funding rinveniente dal
prestito obbligazionario collocato, la Banca eroghi somme di denaro a titolo di liberalità e/o di
finanziamento a condizioni competitive a sostegno di progetti o investimenti ad elevato impatto sociale
• Hanno rappresentato un elemento di riferimento per far evolvere il quadro regolamentare degli strumenti di
finanza sociale a disposizione degli ETS nell’ambito della Riforma con l’introduzione dei Titoli di Solidarietà
91 social bond
emessi
> 36.000 da aprile 2012 >1 miliardo €
clienti raccolti dal
sottoscrittori 2012
I Social Bond UBI Comunità si
sono aggiudicati il Premio ABI
per l’innovazione e il Premio
26 giorni 4,8 mln € dei Premi conferito dal
di media per contributi
Presidente della Repubblica
collocamento erogati
33 giorni
di media per 21 mln €
accredito plafond
liberalità finanz. a ONP
Applicazione
Impatto sociale in termini di
dello SROI accountability, trasparenza e meritorietà
11Il Finanziamento ad Impatto Sociale UBI Comunità
Soluzione finanziaria innovativa per Settori di intervento
contribuire allo sviluppo sul territorio di
investimenti economicamente
Socio-assistenziale
sostenibili collegati a progetti in
COS’E’
risposta a bisogni sociali, in grado di Sanità
garantire innovazione sociale e di
fungere da “motore” di sviluppo sociale Supporto alla Famiglia /
Infanzia
ed economico positivo.
Istruzione/Formazione
Imprese profit Organizzazioni non profit Politiche abitative
Imprese sociali
Turismo sociale
TARGET
caratterizzate da track record positivo, adeguati livelli di cash Ambiente e sviluppo
flow e merito creditizio, efficienza gestionale e buona territoriale
reputazione sul mercato/territorio di riferimento.
Energia
Cultura
• finanziamento a MLT, anche su base di Project Finance
• spread collegato al raggiungimento di prestabiliti risultati Rigenerazione urbana e
di natura sociale in ottica “pay for success” o “pay for result” gestione beni comuni
ELEMENTI • riduzione del costo dell’intervento(1) in ottica premiale a Ricerca scientifica
QUALIFICANTI sostegno, in via continuativa, dell’ iniziativa sociale legata
Agricoltura sociale
• supporto tecnico per la misurazione dell’impatto sociale
(1) retrocessione di quota parte del margine di interesse e/o della commissione Inserimento lavorativo
istruttoria /di strutturazione soggetti svantaggiati /
supporto fragilità
12Dai Social Bond ai Finanziamenti a Impatto Sociale
Finanza Finanza
sociale ad Impatto
Finanziamento a Impatto
Social Bond UBI
Sociale
Ø strumento maggiormente orientato al Ø soluzione finanziaria rivolta ad
tradizionale sostegno di progetti a forte investimenti a forte connotazione
valenza sociale mediante erogazione di Strumenti imprenditoriale che coniugano “ritorno
liberalità (grant based) e/o finanziamento economico e impatto sociale”
diversificati per
(loan based) Ø innovativo supporto alla progettualità
Ø opportunità di coinvolgimento degli
individuare il giusto dell’ONP
stakeholder e del territorio mix di intervento per Ø possibilità di utilizzo di tecniche di
Ø impatto sociale in termini di far crescere progetti project finance
accountability / trasparenza e più sociali Ø impatto sociale in termini di premialità:
efficace allocazione delle risorse meccanismo pay for success/result
Ø opportunità di sinergie tra pubblico,
privato e privato sociale
13UBI Comunità per l’Educazione Finanziaria
Istruzione di Qualitá
È la base per migliorare la vita delle persone e raggiungere lo sviluppo sostenibile. Si sono ottenuti risultati
importanti per quanto riguarda l’incremento dell’accesso all’istruzione a tutti i livelli e l’incremento dei livelli di
iscrizione nelle scuole, soprattutto per donne e ragazze. Il livello base di alfabetizzazione è migliorato in
maniera significativa, ma è necessario raddoppiare gli sforzi per ottenere risultati ancora migliori verso il
raggiungimento degli obiettivi per l’istruzione universale.
Avvio progetto per l’Educazione
Finanziaria in collaborazione con la Fondazione
per l’Educazione Finanziaria e al risparmio Realizzazione di un
format dedicato
Studenti Province
Alternanza Attivazione di un team di 70
Programmi
11.275 17 Tot
Scuola colleghi/docenti
didattici Lavoro
23 province
Eventi sul
territorio 4.742 13
Programmi Eventi
didattici territoriali
Organizzazione di eventi e
format itineranti su:
üFinanza Comportamentale
Una serie di programmi e di üGioco d’azzardo e Ludopatie
strumenti didattici per portare in
classe l’educazione finanziaria
Partnership
Partnership con il tessuto
socio-economico del territorio
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