Rapporto aziendale, pv-promea 2014 versione sintetica
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rapporto aziendale, pv-promea 2014 versione sintetica
prefazione, del presidente del consiglio di fondazione Siamo lieti di potervi consegnare anche zione per il 2015 al 2.25%. Ciò signi- quest’anno il rapporto aziendale della fica che il vostro capitale di vecchiaia PV-PROMEA nella già sperimentata frutterà nell’anno prossimo interessi di versione sintetica. La versione completa almeno il 2.25%. è, come sempre, disponibile sul sito Nonostante questa situazione positiva, www.promea.ch. il nostro sguardo verso il futuro non è La PV-PROMEA ha gestito l’anno 2014 privo di preoccupazioni. Le casse pen- con successo. Il grado di copertura è sioni in generale e quindi anche la PV- aumentato ulteriormente. Tutti i rischi PROMEA dovranno affrontare nume- attuariali sono stati analizzati e gli ac- rose sfide. Le incertezze sui mercati cantonamenti necessari effettuati. La finanziari ci costringono alla massima capacità strutturale e finanziaria d’as- vigilanza nei confronti dei rischi d’inve- sunzione dei rischi della PV-PROMEA è stimento. tale da fugare ogni preoccupazione. I L’obbligatorietà LPP è in vigore ormai risultati mostrano che le decisioni prese da 30 anni e la riforma della previdenza anni fa dal consiglio di fondazione ri- per la vecchiaia 2020, lanciata dal con- guardo alla strategia d’investimento sigliere federale Alain Berset, non è sono state giuste. prematura. È auspicabile che si possa Nel 2014, la performance degli investi- condurre una discussione pertinente e menti di capitale ha toccato il 9.13%. oggettiva e che nascano buone solu- Purtroppo il benchmark del 9.72% zioni per affrontare il futuro. non ha potuto essere raggiunto, nono- Infine desidero ringraziare le collabora- stante questo risultato positivo. Il grado trici, i collaboratori e la direzione della di copertura ha potuto essere incre- PV-PROMEA. Svolgono un lavoro eccel- mentato dal 104.2% al 112.1% grazie lente e danno a tutti noi la certezza di al buon risultato complessivo ottenuto essere seguiti e consigliati al meglio nell’esercizio. nella PV-PROMEA. Questa constatazione rassicurante e le cifre positive hanno indotto il consiglio Rolf Frehner di fondazione a fissare il tasso di muta- Presidente
indici,
in breve
2014 2013
1. Tasso d’interesse 1.75% 1.5%
2. Avere di vecchiaia in CHF 682.0 mio 731.7 mio
3. Aumento rendite 0.0% 0.0%
4. Grado di copertura 112.1% 104.2%
5. Membri 991 1 011
6. Assicurati 8 823 9 717
7. Beneficiari di rendita 1 547 1 499
8. Somma di bilancio in CHF 1 216.0 mio 1 156.0 mio
9. Contributi in CHF 70.0 mio 77.9 mio
10. Performance netta 9.13% 6.65%retrospettiva,
e prospettive della direzione
Retrospettiva ciari di rendita si è leggermente ridotto,
L’anno scorso, il consiglio di fondazione ma è sempre ancora di un ottimo 6:1,
si è incontrato in ben otto riunioni e un vale a dire che per ogni beneficiario di
convegno a porte chiuse. Il convegno a rendita ci sono sei attivi. Ciò nonostante,
porte chiuse serve a poter discutere il consiglio di fondazione è consapevole
temi strategici in sede separata dalle dei potenziali rischi futuri e per questo
riunioni ordinarie e senza pressione di motivo ha commissionato uno studio di
tempo. Nonostante il minor numero di asset-liability. Questo studio dovrebbe
aziende membri e la conseguente ridu- fornire indicazioni sui futuri sviluppi dei
zione degli assicurati, il consiglio di fon- rischi per la PV-PROMEA. Il suo risultato
dazione continua a giudicare la capacità potrebbe anche indurre un cambiamento
strutturale d’assunzione dei rischi molto della strategia d’investimento.
buona. Lo conferma il perito in materia Il consiglio di fondazione ha inoltre de-
di previdenza professionale nella perizia ciso di vendere gli investimenti in private
attuariale. Il rapporto tra attivi e benefi- equity e ha trovato in Francia un acqui-
rente, un «family-office». Esso è stato
Rapporto assicurati attivi – beneficiari di rendita disposto a comprare gli investimenti al
prezzo dell’84% del valore d’investi-
mento netto. Riteniamo che questo
10 000
processo di vendita si concluda entro il
31 marzo 2015. Dalle verifiche della
Numero di persone
8 000
direzione risulta che, con una durata
6 000 rimanente di questo investimento di circa
sei anni, la perdita dovuta alla vendita
4 000
anticipata è minore dei previsti futuri
costi d’amministrazione patrimoniale.
2 000
Su richiesta della direzione, il consiglio
0 di fondazione ha deciso di cambiare
2010 2011 2012 2013 2014
Assicurati attivi Beneficiari di renditail software per l’amministrazione delle ressi degli assicurati, se le decisioni di attività della cassa pensione. È stato voto e di elezione sono favorevoli alla determinante il fatto che il nuovo soft- persistente prosperità della fondazione ware può essere integrato nei program- secondo quanto stabilito nell’articolo mi esistenti «AKIS-Net» della cassa di 71 cpv. 1 LPP. Le istanze dei consiglieri compensazione. Dal 1° luglio 2015, tutti d’amministrazione delle società dello i documenti in entrata saranno scanditi Swiss Market Index SMI vengono valu- e i relativi processi di lavoro avviati con- tate dettagliatamente dal consiglio di temporaneamente. Questo consente di fondazione e i diritti di voto esercitati di controllare in ogni momento quando è conseguenza. Alla fine del 2015, la arrivata una determinata richiesta e PV-PROMEA pubblicherà per la prima quando è stata evasa. Il software dispone volta le decisioni di voto della fonda- inoltre di un sistema di controllo che zione sul suo sito. permette di concludere un processo di lavoro unicamente quando una seconda Tasso d‘interesse tecnico persona ha dato l’approvazione. Con Come indicato nel precedente rapporto ciò ci prefiggiamo un trattamento più aziendale, il consiglio di fondazione ha efficiente delle richieste e un incremento ridotto il tasso d’interesse tecnico dal della qualità dei nostri servizi. 3.5% al 3%, con effetto al 31 dicembre Inoltre era necessario applicare l’ordi- 2013. Ne consegue che gli accantona- nanza contro le retribuzioni abusive nelle menti per perdite dovute a pensiona- società anonime quotate in borsa. Il menti sono aumentati, poiché il tasso di consiglio di fondazione ha adattato il conversione regolamentare continua a regolamento d’investimento di conse- corrispondere al tasso di conversione LPP guenza. Per principio, la PV-PROMEA del 6.8% sia per gli averi obbligatori, vota in sintonia con il consiglio d’ammi- sia per quelli eccedenti l’obbligatorietà. nistrazione e adempie così le esigenze Per poter sciogliere le riserve tecniche dell’ordinanza a salvaguardia degli inte- per perdite dovute a pensionamenti,
sarebbe necessario un tasso di conver- svizzera degli istituti di previdenza ASIP
sione regolamentare complessivamente alla Banca nazionale svizzera per la con-
inferiore al 6%. Gli accantonamenti per cessione di un contocorrente senza inte-
perdite dovute a pensionamenti sono ressi negativi per tutte le casse pensioni
stati finanziati secondo il sistema di ripar- svizzere.
tizione e imputati al conto d’esercizio. La PV-PROMEA possiede diversi immo-
La Camera svizzera degli esperti di casse bili negli agglomerati di Zurigo, Berna,
pensioni ha emanato la cosiddetta di- Basilea, nella Svizzera orientale e in Tici-
rettiva DTA 4 che definisce un «tasso no. Ha intenzione di ampliare ulterior-
d’interesse tecnico di riferimento». Per mente il portafoglio degli immobili di
l’anno 2014, il tasso d’interesse di rife- sua diretta proprietà e di conseguenza
rimento è stato fissato al 3%. Diverse ha comprato un terreno a Rupperswil
simulazioni mostrano che il tasso d’in- con l’intento di costruirvi immobili con
teresse tecnico di riferimento potrebbe appartamenti da affittare. Il completa-
ridursi ulteriormente. mento di questa edificazione è previsto
per il 1° ottobre 2015, e attualmente è
Investimenti patrimoniali in corso un’intensa attività legata alla
I tassi d’interesse bassi che da tempo prima locazione.
caratterizzano il contesto economico, si
sono ulteriormente ridotti nel 2014. Per Ringraziamenti
questo motivo è stato possibile ottenere Cogliamo l’occasione per ringraziare il
nell’anno 2014 ancora un’attraente ren- consiglio di fondazione per il sostegno
dita sugli investimenti obbligazionari: ai nostri sforzi di mantenere e migliorare
del 6.70% sulle obbligazioni svizzere e la capacità finanziaria e strutturale d’as-
del 7.92% sulle obbligazioni in valuta sunzione dei rischi del nostro istituto di
estera. Anche le azioni hanno avuto un previdenza. Rivolgiamo un sentito rin-
andamento positivo nell’anno prece- graziamento anche alle nostre collabo-
dente. Sono state realizzate rendite del ratrici e ai nostri collaboratori che ci
12.96% sulle azioni svizzere e del sostengono attivamente.
16.96% su quelle estere. Un eventuale
aumento del tasso d’interesse provo-
cherà una riduzione delle rendite con- Urs Schneider
seguite con le obbligazioni esistenti. Le Presidente della direzione
casse pensioni svizzere sono molto col-
pite dall’introduzione degli interessi ne- Patric Spahr
gativi. Purtroppo non è stata accolta Direzione settore LPP,
una petizione rivolta dall’Associazione membro della direzionebilancio,
al 31 dicembre 2014 | CHF 2013 | CHF
Attività
Investimenti patrimoniali 1 216 056 261.51 1 155 982 983.46
Voci transitorie 62 536.00 61 239.55
Totale attività 1 216 118 797.51 1 156 044 223.01
Passività
Debiti 58 153 919.96 46 977 325.04
Voci transitorie 2 246 733.90 895 580.80
Riserva contributi datori di lavoro 13 501 422.90 14 508 516.15
Capitali di previdenza e accantonamenti tecnici 1 018 972 806.23 1 049 344 024.99
Fondo oscillazione valore 123 243 914.52 44 318 776.03
Capitale di fondazione, sottocopertura 0.00 0.00
Totale passività 1 216 118 797.51 1 156 044 223.01
conto,
(Il bilancio e il conto d’esercizio dettagliati sono disponibili nel rapporto aziendale completo su www.promea.ch).
conto d’esercizio
dal 1° gennaio al 31 dicembre 2014 | CHF 2013 | CHF
Contributi e versamenti ordinari e altri 69 805 408.75 78 975 265.53
Prestazioni di entrata 45 475 679.63 39 944 610.61
Entrata di fondi da contributi e prestazioni di entrata 115 281 088.38 118 919 876.14
Prestazioni regolamentari – 35 223 195.30 – 36 910 721.15
Prestazioni di uscita – 127 258 175.92 – 106 096 224.08
Uscita di fondi per prestazioni e versamenti anticipati – 162 481 371.22 – 143 006 945.23
Scioglimento, formazione e relativi interessi di capitali
di previdenza, accantonamenti tecnici e riserve di 31 654 243.41 – 6 663 669.77
contributi di datori di lavoro
Costi assicurativi – 337 227.25 – 410 617.13
Risultato netto della parte assicurativa – 15 883 266.68 – 31 161 355.99
Risultato netto degli investimenti patrimoniali 98 215 391.22 71 335 433.68
Altri ricavi 16 581.35 22 739.05
Costi d’amministrazione – 3 423 567.40 – 3 232 259.40
Eccedenza ricavi prima della formazione
78 925 138.49 36 964 557.34
del fondo oscillazione valore
Formazione del fondo oscillazione valore – 78 925 138.49 – 36 964 557.34
Risultato d’esercizio – –PV-PROMEA Ifangstrasse 8 | Casella postale | 8952 Schlieren | Tel. 044 738 53 53 | Fax 044 738 54 64 info@promea.ch | www.promea.ch
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