BNL per le Reti d'Impresa - Paolo Alberto De Angelis Direttore Divisione Corporate BNL Gruppo BNP Paribas
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BNL per le Reti d’Impresa
Paolo Alberto De Angelis
Direttore Divisione Corporate
BNL Gruppo BNP Paribas
Milano, 31 gennaio 2012BNL – Assolombarda: una partnership in continua
evoluzione
2BNL – Assolombarda: gli eventi sull’internazionalizzazione
delle aziende
21/9/2011
PMI oltre i confini
3Reti di imprese: vantaggi per imprese e banche
VANTAGGI PER LE IMPRESE VANTAGGI PER LE BANCHE
4Approccio BNL nella valutazione del programma della
Rete d’Impresa
Componenti che “formano” il rating dell’impresa nel modello BNL
ti ti
da rici da enti
BILANCIO to ANDAMENTALE rr
s co
Valutazione dell’equilibrio economico Valutazione delle disponibilità ed utilizzo
finanziario basato su dati storici delle fonti di finanziamento relativi
utilizzando indici di bilancio economici, all’andamento del rapporto creditizio
finanziari, patrimoniali con la Banca e con il Sistema Bancario
o
dizi e
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QUALITATIVO Gi sto
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Su questa componente si basa la valutazione delle
Valutazione di tipo “judgmental”della aziende facenti parte di Reti d’impresa. Le
solvibilità dell’azienda sulla base della
conoscenza del cliente da parte del
iniziative migliori consentono un
gestore miglioramento fino a 3 notch del ratingApproccio BNL nella valutazione del programma della Rete
d’Impresa: la selezione delle migliori iniziative (1/2)
Grado di organizzazione manageriale e di
processi per la realizzazione degli obiettivi ;
Attendibilità del business plan e del project
plan;
Entità del fondo patrimoniale e risorse
destinate alla Rete;
Modalità di rendicontazione e governance
6Approccio BNL nella valutazione del programma della Rete
d’Impresa: la selezione delle migliori iniziative (2/2)
Caratteristiche dei rapporti tra le imprese
all’interno del Contratto di Rete (fornitori-
clienti, …)
Dimensione degli investimenti e attività
oggetto del programma di Rete rispetto al
business “stand alone” delle aziende
partecipanti;
Propensione del programma di Rete verso
l’innovazione, in particolare in prospettiva
internazionale.
7BNL e il supporto alle Reti per le operazioni all’estero
INVESTIMENTI ALL’ESTERO CAPITALE
Interventi diretti BNL nel capitale delle
• Italian Desk in 10 paesi: le aziende aziende in Rete che presentano
appartenenti alle Reti potranno un’iniziativa interessante verso
avvalersi, per le attività finanziarie l’internazionalizzazione del loro
business business.
all’estero, di strutture dedicate create
Intervento congiunto BNL – SIMEST
nelle banche partecipate o filiali del finalizzato ai progetti di investimento e
Gruppo BNP Paribas, alle iniziative di radicamento sul mercati
esteri delle imprese italiane.
CREDITO
Interventi creditizi diretti BNL in favore
delle iniziative di rete, sia nelle entità
italiane che nelle eventuali filiali estere
Francia, Algeria, Tunisia, Golfo, Egitto, delle aziende italiane
India, Marocco, Turchia, Cina, Stati Uniti Finanziamenti con garanzia SACE
per agevolare l’accesso al credito delle
I VANTAGGI OFFERTI aziende italiane con fatturato inferiore a
• Un interlocutore unico in Italia e all’estero 250 mln € che decidano di allargare la
• Assistenza esclusiva alla clientela italiana propria operatività all’estero
• Un’ampia offerta di prodotti e servizi
• Personale di lingua italiana
8Il prodotto di finanziamento dedicato alle Reti: “2XRete” (1/2)
Un importo fino a due volte le risorse destinate alla
realizzazione delle iniziative di rete (max: 3 milioni
€).
L’importo è concesso all’Organo Comune o – in
assenza – alle singole aziende della Rete.*
Durata:
chirografario max 3 anni
ipotecario a 7 o 10 anni
garantito dal Fondo centrale di garanzia PMI o da un
primario confidi max 5 anni
Covenant rispetto alle principali milestone del
programma
* Sotto forma di uno o più finanziamenti, in misura complessiva di norma proporzionale agli impegni delle singole aziende.
9Il prodotto di finanziamento dedicato alle Reti: “2XRete” (2/2)
Nel caso di finanziamento all'Organo di Controllo è prevista la
fideiussione pro quota senza vincolo di solidarietà da parte delle
aziende aderenti.
La Rete dovrà fornire alla banca una rendicontazione economica,
patrimoniale e finanziaria del progetto ogni 12 mesi.
Nel caso di piano di erogazioni a SAL verrà definita la documentazione
È prevista una valutazione creditizia della Rete che potrebbe portare ad
un miglioramento del rating delle aziende partecipanti alla Rete stessa
La banca privilegerà l'adozione di fondi BEI, ove possibile, riconoscendo
all‘Organo di Controllo o alla singola azienda i vantaggi fiscali e di prezzo
previsti. In caso alternativo, la banca utilizzerà i propri fondi. comprovante
lo stato avanzamento lavori da fornire per consentire la singola
erogazione.
10BNL: riduzione del pricing sui finanziamenti dei progetti
migliori
Qualità dei rapporti tra le imprese all’interno del Contratto di Rete;
Dimensione degli investimenti e attività oggetto del programma di Rete
rispetto al business “stand alone” delle aziende partecipanti;
Propensione del programma di Rete verso l’innovazione, in particolare in
prospettiva internazionale.
Grado di
organizzazione
manageriale e di
processi per la Riduzione dello spread sui finanziamenti
realizzazione degli
obiettivi ; finalizzati alle migliori iniziative di Rete in
Attendibilità del
business plan e del
funzione del numero di notch sul
project plan; miglioramento del rating, tipicamente nel
Entità del fondo
patrimoniale e risorse modo seguente:
destinate alla Rete;
Modalità di
15% per un miglioramento di 1 notch;
autofinanziamento 20% per un miglioramento di 2 notch;
della Rete;
Modalità di 30% per un miglioramento di 3 notch.
rendicontazione e
governance
11Il valore aggiunto della partnership BNL -
Assolombarda
Mettere a fattor comune i rispettivi patrimoni
di professionalità e conoscenza per
sviluppare un efficace fattore di supporto e
crescita alle imprese associate, coniugando i
vantaggi di una banca storica a livello nazionale
con le ampie opportunità derivanti
dall’apparteneza della stessa ad uno dei primi
gruppi bancari internazionali.
12Le informazioni contenute in questo documento sono elaborate da BNL o tratte da fonti ritenute attendibili ma non vi è alcuna garanzia o dichiarazione sulla loro accuratezza, completezza o
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