Banche e PMI sulla via della transizione - Anna Roscio Executive Director, Sales & Marketing Imprese, Banca dei Territori
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Banche e PMI sulla via della transizione Anna Roscio Executive Director, Sales & Marketing Imprese, Banca dei Territori 20 Ottobre 2021
Perché la sostenibilità è importante: i temi ESG hanno oggi un ruolo centrale
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nell’agenda di tutti gli attori di mercato
Investitori Consumatori Istituzioni
+200 ~5% €1.000 Mld
Fondi ESG creati nel solo 2019 a livello Premium price medio che i Investimenti («Green Deal»3) mobilitati
globale 1 consumatori sono disposti a pagare nei prossimi 10 anni da parte
per un prodotto sostenibile5 dell’Unione Europea con l’obiettivo di
rendere l’Unione «climate neutral»
entro il 2050
$70Mld 93% €70Mld
Patrimonio gestito in 288 fondi dei Millennials considera Fondi dedicati agli investimenti nel
sostenibili distribuiti da 70 case di determinante l'impatto positivo su 2021-2026 per la missione di
gestione locali e internazionali2 ambiente e società per i propri Rivoluzione verde e Transizione
investimenti2 ecologica nell’ambito del Piano
Nazionale di Ripresa e Resilienza
(PNRR) italiano4
Fonte: (1) Bloomberg, Intesa Sanpaolo; (2) PwC's Top Trends – Financial Services, 2019; (3) https://ec.europa.eu/commission/presscorner/detail/en/qanda_20_24;
(4) PNRR; (5) Eurobarometer 2018;
Anche il Piano Nazionale di Ripresa e Resilienza (PNRR) italiano mette grande enfasi
3
sui temi legati al cambiamento climatico
Il PNRR definisce gli investimenti previsti
sino al 2026… …all’interno dei quali la Transizione Green ha un ruolo preponderante
PNRR come occasione unica per accelerare la transizione del Paese verso una
progressiva riduzione delle emissioni e decarbonizzazione di tutti i settori
6 «missioni» alla base
Il Piano Nazionale di Ripresa e del Piano Transizione Green come pilastro chiave
Resilienza è il programma di
investimenti disegnato dal Rivoluzione verde e transizione ecologica
Governo Italiano per guidare Economia circolare e agricoltura sostenibile
la ripresa del Paese dalla crisi
Energia rinnovabile, idrogeno, rete e mobilità sostenibile
economica legata
all’emergenza Covid-19 Efficienza energetica e riqualificazione degli edifici
Tutela del territorio e della risorsa idrica
€235 Fondi disponibili
Mld per investimenti 2021-20261
€70 Fondi dedicati alla
Transizione Green
Mld (~30% del totale)
Note: (1) Include 191€Mld finanziati dal Recovery and Resilience Facility (Next Generation EU), €31Mld finanziati da un Fondo Complementare nazionale e €13Mld finanziati
dal REACT-EU (Next Generation EU)
Per le imprese che sanno cogliere le opportunità della transizione sostenibile, i
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benefici sono sempre più evidenti
Sostenibilità come sfida strategica I benefici economici derivanti dall’adozione di principi ESG
150% 5%
La sostenibilità rappresenta
non solo una sfida strategica
per tutelare il mondo in cui
4x 10%
viviamo, ma anche una
Migliori Migliori I dati Nielsen Incremento di
concreta opportunità in grado
performance performance mostrano che i produttività
di generare un vantaggio dei titoli ad dei titoli ad brand per le aziende
competitivo per le imprese alto rating ESG alto rating ESG “sostenibili” manifatturiere
«virtuose» sui temi ESG dal 2007 ad durante la crisi crescono 4 altamente
oggi1 Covid-191 volte più sostenibili
velocemente rispetto a
rispetto ad altri quelle non
sostenibili2
Note: (1) Refinitiv Eikon; Refinitiv Datastream; FTSE; HSBC Global Research: Climate and ESG outperforming during COVID-19; (2) Istat rapporto sulla competitività dei settori
produttivi 2018 (2015-2018)
I risultati di una recente indagine di Climate Change fatta alle PMI nostre clienti
evidenziano un’importante percezione del problema e l’esigenza di avviare un 5
percorso di trasformazione sostenibile.
PERCEZIONE DEL PREDISPOSIZIONE AD IL SUPPORTO ATTESO
RISCHIO INTERVENIRE DALLA BANCA
Ritiene di poter essere
impattata dalle tematiche
62% di Climate Change 58% Supporto finanziario
23%
Da cambiamenti
30% climatici e degrado Sono intenzionate ad
27%
Consulenza su
azioni/strategie di
ambientale implementare nel breve azioni mitigazione
mitiganti per loro scelta o per
richieste normative
Dalla transizione vs
56% un’economia più Formule di tutela e
sostenibile Di cui 86% la vedono 24% formazione
come una opportunità
IL POSIZIONAMENTO DI INTESA Percepisce ISP come un player meglio posizionato
SANPAOLO 58% vs. competitor di mercatoE’ necessario un cambio di passo con più investimenti. 6 Nota: risultati preliminari su risposte acquisite da circa 1.500 gestori. In verde le strategie legate al tema sostenibilità. Fonte: indagine periodica gestori Intesa Sanpaolo edizione giugno 2021
Che cosa significa per un’impresa essere sostenibile? 7
Essere sostenibili significa generare con il proprio modello di business un
impatto positivo su 3 ambiti Come diventare sostenibile?
Necessario sviluppare un piano di interventi per
migliorare il profilo ESG dell’impresa, secondo un
processo di miglioramento continuo
Definizione degli obiettivi da
Environmental Social Governance raggiungere nel
breve/medio/lungo periodo
(Es. Carbon Neutrality entro il 2030)
Tematiche Ambientali Tematiche Sociali Tematiche Gestionali
Miglioramento continuo
Declinazione interventi che
• Cambiamento • Opportunità nella • Conduzione abilitino il raggiungimento dei
climatico sfera sociale (es. aziendale (es. risultati prestabiliti
• Impatto sulle donazioni, etica, trasparenza (Es. acquisto di impianti a basse
risorse naturali (es. volontariato,…) e regole emissioni di CO2)
acqua, • Sensibilizzazione/ anticorruzione)
biodiversità,…) educazione • Welfare aziendale
Raggiungimento degli obiettivi e
• Rifiuti e pubblica sulla •… valorizzazione verso mercato e
inquinamento sostenibilità
Clienti (Es. possibile acquisizione
•… •… certificazioni delle performance raggiunte)Intesa Sanpaolo mette a disposizione soluzioni dedicate per migliorare il profilo di
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sostenibilità d’impresa
S-Loan Plafond Circular Economy/ Green Soluzioni per l’innovazione
La soluzione a supporto degli Soluzioni per l’innovazione tecnologica
Plafond agevolato per supportare
investimenti nel percorso di finalizzate all’efficientamento dei
progetti di economia circolare e di
miglioramento ESG, che premia i processi produttivi e alla mitigazione
riduzione dell’impatto ambientale
comportamenti virtuosi delle imprese dell’impatto ambientale
Ambiti di intervento finanziabili: Ambiti di investimento esemplificativi:
Per migliorare il proprio
profilo ESG a 360° Recupero Risorse Prodotti
S-Loan ESG Macchinari / asset Tecnologie a
prodotti rinnovabili riciclabili con minori scarti maggiore efficienza
Per valorizzare e
promuovere la parità di
S-Loan Diversity genere
Efficienza ed Tecnologie Veicoli a minore
efficacia risorse abilitanti impatto ambientale
Per crescere rispettando
S-Loan Climate l’ambiente
Change
Intesa Sanpaolo mette a disposizione i propri Gestori e Specialisti per offrire la consulenza finanziaria necessaria a
pianificare e realizzare gli investimenti in sostenibilitàS-Loan è la soluzione che premia l’impegno delle imprese ad attivare percorsi di
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crescita sostenibile
La prima soluzione per incentivare le società di capitali a muovere i primi passi verso iniziative di miglioramento
del profilo di sostenibilità
Incentivo alla Moltiplicatore di
Flessibilità Covenant «su misura» Processi snelli
sostenibilità impatto
Premialità al rispetto di 3 linee di offerta su cui Obiettivi condivisi in un Dichiarazione dei Per ciascun S-Loan
indici di miglioramento impegnarsi in funzione covenant su 2 KPI a risultati raggiunti a cura sottoscritto, la Banca
del profilo ESG delle proprie esigenze scelta del cliente (da del Cliente in Nota dona 200€ a progetti
una library predefinita) Integrativa di Bilancio selezionati a scopo
benefico di enti no-
profit10 Grazie per l’attenzione!
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