UBS Cash Management per aziende. Conoscere e gestire la liquidità - ab
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ab UBS Cash Management per aziende. Conoscere e gestire la liquidità.
Sommario
Traffico dei pagamenti e gestione della liquidità su misura 3
A livello nazionale e internazionale 4
Cash management con fulcro in Svizzera
Servizi globali 6
Cash management Svizzera/Europa
Cash management Svizzera/Mondo
Una soluzione unica come unica è la vostra azienda 8
I principali vantaggi in breve 10
Flessibilità e personalizzazione.
Traffico dei pagamenti e gestione della liquidità su misura.
Per impostare in modo ottimale il cash manage- Soluzioni a 360 gradi per ogni esigenza
ment della vostra azienda in Svizzera dovete sapere
esattamente l’entità della liquidità che detenete. UBS vi offre soluzioni complete, flessibili e traspa-
In questo vi può aiutare una soluzione di cash renti per le vostre operazioni in Svizzera e all’estero.
management che soddisfi i vostri bisogni e che vi Istituto finanziario svizzero leader e partner ideale
fornisca un sistema efficiente per controllare e per gli affari in Europa e nel mondo, UBS è in grado
gestire i vostri flussi di denaro nazionali ed interna- di rispondere efficacemente a ogni vostro bisogno
zionali. relativo alla liquidità accompagnandovi passo per
passo, dalla panoramica delle posizioni alla movi-
mentazione, dagli investimenti all’integrazione dei
sistemi.
Cash management UBS in sintesi
Panoramica cash Movimentazione cash Investimenti cash
Grazie a un reporting detta- Avvalendovi di diverse soluzio- Collocate in modo mirato la
gliato disponete, in qualsiasi ni siete in grado di disporre in liquidità in eccesso non
momento, di una visione modo efficace del vostro destinata ad altre necessità,
completa delle vostre transa- denaro in entrata e in uscita, seguendo i consigli professio-
zioni e siete sempre al corren- all’interno e all’esterno della nali dei nostri esperti, in base
te dell’entità dei saldi di ogni Svizzera. ai vostri fabbisogni.
vostro singolo conto.
Integrazione sistemi
Interfacciate in modo semplice e sicuro con UBS i vostri sistemi
di contabilità e gestione della tesoreria.
3
Per amministrare con efficienza il vostro denaro.
A livello nazionale e internazionale.
Che la vostra azienda sia orientata verso l’estero piuttosto che verso la Svizzera, UBS vi propone un’ampia
gamma di prodotti per un cash management semplice ed efficiente. Scegliendo accuratamente dal nostro
ventaglio di possibilità, confezioniamo per voi la soluzione più idonea per la panoramica cash, la movimenta-
zione cash, gli investimenti cash e l’integrazione dei sistemi. L’offerta risponde perfettamente alle esigenze,
agli obiettivi, alle infrastrutture e ai processi della vostra azienda. La base per un’esecuzione trasparente delle
vostre transazioni commerciali, dei pagamenti e degli investimenti è rappresentata dal Conto corrente UBS.
La vostra azienda vanta uno sviluppo dinamico e, La vostra azienda, con sede in Svizzera
oltre alle relazioni commerciali in Svizzera, intrat- e succursali in tutto il mondo, opera a
tiene diversi contatti in Europa. Nell’area UE vi livello internazionale. Vi serve quindi
avvalete regolarmente di determinati fornitori. un accesso alla liquidità
Avete bisogno di una soluzione di cash anche all’estero.
management che offra una grande
flessibilità e delle procedure quanto
più semplici possibili a basso
costo per la gestione del
traffico dei pagamenti Cash management Cash management
a livello europeo. Svizzera/Europa Svizzera/Mondo
Cash management con fulcro in Svizzera
Basata in Svizzera, a proprio agio all’estero: la vostra attività si concentra sul mercato domestico,
talvolta però dovete eseguire dei bonifici internazionali. Per voi è importante che i processi siano rapidi
ed efficienti e avvengano in collaborazione con un istituto finanziario affidabile.
Cash management Cash Reporting potete verificare insieme a UBS le
con fulcro in Svizzera. vostre operazioni commerciali, analizzandole in
modo trasparente, funzionale e tempestivo. L’ampio
La vostra attività è orientata principalmente al mer- spettro di comunicazioni contenute nei nostri report,
cato svizzero. Capita però che dobbiate eseguire su carta o in formato elettronico, costituiscono una
dei bonifici internazionali. Desiderate che i processi preziosa fonte su cui basare le riconciliazioni della
avvengano con rapidità ed efficienza, avvalendovi vostra contabilità e le decisioni in merito al cash
della collaborazione di un istituto finanziario affida- management. La reportistica elettronica vi permette
bile. di ricevere senza ritardi tutte le informazioni che
riguardano i vostri conti, indipendentemente dal
Panoramica cash: prodotto elettronico utilizzato, durante il giorno
una visione d’insieme, in tempo reale, (intraday) o a fine giornata (end of day). UBS vi
dei vostri conti e delle vostre transazioni. fornisce una panoramica cash esauriente anche dei
UBS vi fornisce, in diverse forme, informazioni detta- vostri conti presso banche terze.
gliate su conti e transazioni per le vostre necessità
contabili e di gestione della tesoreria. Mediante UBS
4
Movimentazione cash: Integrazione dei sistemi:
traffico dei pagamenti all’insegna allacciamento IT ai vostri sistemi di contabilità
della semplicità. e gestione della tesoreria.
L’elemento fondamentale di ogni cash management Da un lato la contabilità della vostra azienda,
è assicurare un traffico fluido dei pagamenti. Le dall’altro UBS e le banche terze. Per interfacciare i
aziende non sono un insieme omogeneo, ognuna ha vostri sistemi di contabilità e gestione della tesoreria
processi interni specifici e infrastrutture particolari direttamente con i sistemi UBS vi offriamo delle
che la distinguono da tutte le altre. Diverse sono soluzioni valide e sicure «system to system».
anche le esigenze relative alle operazioni di paga- I vostri vantaggi:
mento. Per questo motivo non vi offriamo soluzioni • consultazione automatica dell’intera panoramica
standardizzate. Per gestire i flussi in entrata e in cash
uscita mettiamo a vostra disposizione una serie • gestione professionale della vostra movimentazione
completa di prodotti e servizi per la Svizzera e per cash
l’estero. In qualità di banca internazionale potete • contenimento dei costi grazie all’automatizzazione
usufruire delle nostre condizioni estremamente delle procedure di routine
vantaggiose applicate anche a un volume ridotto • possibilità di errore ridotte al minimo
di operazioni – in particolare nell’area EURO (Single
Euro Payments Area, SEPA) – e approfittare del UBS e-banking: importazione ed esportazione
nostro network mondiale che si estende a oltre manuale di dati.
150 banche partner.
UBS KeyDirect: interfaccia diretta per il traffico dei
Potete trasmetterci in qualsiasi momento i vostri pagamenti e il reporting sulla liquidità nei vostri
ordini singoli, collettivi e permanenti così come i sistemi di contabilità e gestione della tesoreria;
vostri ordini per il pagamento di salari/stipendi in collegamento sicuro con UBS e con le altre banche
Svizzera e all’estero utilizzando i formati abituali partner (multibanking).
avvalendovi dei nostri canali elettronici dall’elevato
standard di sicurezza. Eseguiamo i vostri ordini in UBS KeyLink: software per gestire i vostri pagamenti
modo affidabile e puntuale. in Svizzera e all’estero tramite UBS e banche partner
(multibanking) con la massima trasparenza e per
Agevoliamo l’incasso dei vostri crediti con sistemi di l’attivazione e la conferma di transazioni FX presso
addebitamento diretto (ad es. LSV+ e BDD), conteggi UBS.
tramite polizze di versamento (ad es. PVBR) e fattura-
zioni elettroniche (e-fatture), assicurandovi l’accredito Investimenti cash:
immediato dei flussi in entrata. piazzamenti in diverse forme e durate.
UBS vi affianca nella vostra attività d’investimento
Oltre ai prodotti elettronici per il traffico dei paga- tenendo conto delle vostre esigenze specifiche. In
menti, la nostra proposta comprende anche una funzione delle vostre disponibilità cash vi consigliamo
pratica modulistica (UBS easy, UBS easy international, in merito alle possibilità di collocamento più oppor-
UBS global) e un servizio di carte di credito/Maestro tune in investimenti con diverse caratteristiche e
rispondente alle vostre esigenze. durate. I nostri specialisti sono a vostra disposizione
per indicarvi le formule migliori.
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Per un successo internazionale.
Servizi globali.
Accanto alla nostra offerta di cash management evitare, del tutto o in parte, di aprire delle relazioni
con fulcro in Svizzera proponiamo anche un pacchet- bancarie sul posto. Allo stesso tempo disponete
to su misura per i vostri affari in Europa e nel mondo. direttamente degli incassi realizzati nell’UE e nel SEE.
Quale istituto finanziario globale e banca leader in Tutto questo a prezzi convenienti e a una velocità
Svizzera partecipiamo attivamente allo sviluppo del ancora più elevata di quanto sia possibile con la
traffico dei pagamenti a livello europeo e internazio- maggior parte degli altri offerenti.
nale. Approfittate dei nostri servizi personalizzati e
delle molteplici possibilità per trasferire il vostro Senza dimenticare che utilizzando per le vostre
denaro al beneficiario in modo sicuro, rapido e operazioni all’estero i conti UBS in Svizzera benefi-
conveniente. ciate di tutte le prestazioni accessorie.
Cash management Svizzera/Europa Cash management Svizzera/Mondo
Avete un’azienda dinamica con una vasta clientela in Se la vostra azienda ha sede in Svizzera ma ha
Europa. Vi avvalete di alcuni fornitori di servizi nell’UE vocazione internazionale, avete la possibilità con UBS
e nel SEE. Avete bisogno di una soluzione di cash di amministrare le vostre liquidità presso le banche
management che offra ampia flessibilità e procedure terze necessarie a livello locale, concentrando però
quanto più semplici possibili a bassi costi nel traffico l’essenziale in Svizzera.
dei pagamenti a livello europeo.
Traffico dei pagamenti all’estero
Traffico dei pagamenti SEPA Desiderate effettuare pagamenti al di fuori della
Il traffico dei pagamenti in euro è una delle compe- Svizzera in modo sicuro, rapido e conveniente? UBS vi
tenze di base di UBS. Infatti UBS è socio fondatore spalanca le porte del mondo. Vi offriamo una vasta
dell’European Payments Council, responsabile per lo gamma di servizi efficienti per l’insieme dei vostri
sviluppo della SEPA (Single Euro Payments Area). pagamenti in entrata e in uscita in tutte le monete
Da gennaio 2008 la SEPA rappresenta uno spazio negoziabili. Il nostro network internazionale compo-
unitario per i pagamenti in euro che diventano così sto da oltre 150 banche partner, il collegamento
più semplici e meno costosi. In UBS avete un’agevola- diretto ai principali sistemi di clearing, il nostro solido
zione supplementare, in quanto gli ordini di paga- know-how e la nostra profonda esperienza vi
mento impartiti puntualmente vengono trasmessi lo garantiscono un’esecuzione affidabile e celere.
stesso giorno anche in caso di cambio valutario. Inoltre, a differenza di molti altri istituti finanziari,
contabilizziamo gli accrediti sul vostro conto con la
Per i pagamenti urgenti in euro o in un’altra moneta massima celerità (senza slittamenti di valuta). Ciò
vi offriamo ulteriori prodotti collaudati con ottimi significa che potete disporre tempestivamente del
risultati, che consentono orari di accettazione denaro e decidere se investirlo a breve o a lungo
flessibili. termine.
Accesso diretto all’UE e al SEE
Semplificate il cash management nell’ambito dei
vostri rapporti commerciali con aziende nell’UE e nel
SEE, effettuando comodamente dalla Svizzera i
pagamenti elettronici in euro, in entrata e in uscita,
mediante conti in valuta estera. Così facendo potete
6
Soluzioni multibanking In conclusione
Avete bisogno di informazioni sui vostri conti presso La quota preponderante del vostro denaro resta su
banche terze o volete trasmettere ordini di paga- conti UBS in Svizzera, ciò vi permette di usufruire di
mento a debito di tali conti? Con UBS Multibanking soluzioni complete e flessibili per la gestione della
Services potete consultare liberamente i conti che liquidità all’interno del vostro gruppo aziendale.
detenete presso altre banche, avendo in tal modo
quotidianamente una visione complessiva della
liquidità sui vostri conti in qualunque parte del
mondo. Grazie ad accordi di cooperazione sottoscritti
con numerosi istituti bancari vi offriamo inoltre la
possibilità di effettuare le vostre operazioni cash
tramite tali conti. Per disporre dell’accesso potete
scegliere tra due modalità: un’interfaccia integrata
nei vostri sistemi di contabilità e gestione della
tesoreria mediante UBS KeyDirect oppure un appo-
sito sistema di gestione della tesoreria, UBS KeyLink,
creato da UBS e basato su Internet.
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Chiarire e agire.
Una soluzione unica come unica è la vostra azienda.
Specialisti in materia come chiave del successo. Ogni cliente ha esigenze specifiche. Per rispondere in
modo mirato UBS mette a vostra disposizione, oltre
Traffico dei pagamenti e procedure d’incasso, canali al consulente che resta comunque il vostro interlocu-
elettronici e amministrazione della liquidità (dalla tore diretto per tutte le operazioni bancarie, un team
panoramica e dalla movimentazione agli investimenti di specialisti esperti nei vari campi in cui desiderate
e all’integrazione dei sistemi): il complesso delle fasi muovervi (ad es. e-consulting o investimenti).
che riguardano il cash management viene modulato
in funzione dei vostri obiettivi e delle condizioni
quadro della vostra azienda.
8Dopo aver verificato insieme la vostra situazione Siamo alla costante ricerca di nuove possibilità
personale, elaboriamo per voi una proposta su misura che permettano di aumentare ulteriormente l’elevato
che comprende gli elementi più idonei a soddisfare livello qualitativo dei nostri servizi. Traendo utili
le vostre necessità. Nella definizione di una soluzione indicazioni da un’attenta osservazione del mercato e
efficiente di cash management consideriamo tutti gli dai vostri feedback adeguiamo costantemente le
aspetti che ritenete fondamentali a questo scopo. nostre prestazioni all’evoluzione e ai cambiamenti
delle vostre esigenze, nell’intento di essere per voi un
partner competente e affidabile anche in futuro.
9Passo dopo passo con UBS.
I principali vantaggi in breve.
• Assistenza e consulenza professionali sul tema del • Possibilità di concentrare la liquidità in un solo
cash management per le aziende luogo
• Soluzioni integrali personalizzate per la gestione • Reportistica dettagliata ad uso del cliente
della liquidità: panoramica cash, movimentazione
cash, investimenti cash e integrazione dei sistemi • Allacciamento elettronico dei vostri sistemi di
contabilità e gestione della tesoreria
• Accrediti sul vostro conto nei tempi più rapidi
possibile • Risorse tecnologiche all’avanguardia
• Massima praticità degli orari di accettazione dei • Ottimo rapporto prezzo/prestazione
pagamenti in uscita
Il vostro consulente o UBS Service Line PMI
(0844 853 003) sono a vostra disposizione
per qualunque chiarimento o quesito.
10UBS SA
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Casella postale
CH-8098 Zurigo
www.ubs.com/cashmanagement
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