Private Mandate I vostri obiettivi, la nostra competenza globale negli investimenti
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Private Mandate I vostri obiettivi, la nostra competenza globale negli investimenti
Una banca globale apprezzata in tutto il mondo. Con il Credit Suisse vi sentirete al sicuro, sapendo che i vostri investimenti sono affidati a una delle principali banche al mondo per dimensioni ed esperienza – una banca che può vantare un’eccellente tradizione di 150 anni di private banking e capacità globali di investment banking. Entrerete a far parte di una comunità di clienti che in ogni parte del mondo si affidano al Credit Suisse, che è in grado di comprendere le loro esigenze personali e sfruttare la propria posizione e le proprie competenze di banca integrata per aiutarli a realizzare i loro obiettivi d’investimento. 2/12
La soddisfazione di definire
personalmente i vostri obiettivi
d’investimento.
La sicurezza di poter contare
sull’aiuto del Credit Suisse per
realizzarli.
Siete abituati a decidere in modo autonomo quali sono le
mete che desiderate raggiungere nella vita. Preferite essere
voi a scegliere il percorso e affidarvi a consulenti di provata
esperienza che vi aiutano a seguirlo.
Con un Private Mandate del Credit Suisse il vostro portafoglio
è gestito da autorevoli professionisti, in linea con i vostri
obiettivi d’investimento, le vostre preferenze e la vostra
situazione finanziaria personale.
Grazie all’elevato grado di personalizzazione e al know-how in
materia di investimenti, un Private Mandate è il complemento
ottimale all’assistenza finanziaria del vostro consulente
personale.
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La scelta del vostro
Private Mandate.
Il Private Mandate è stato concepito allo scopo di aiutarvi
a raggiungere i vostri obiettivi d’investimento. Potete
affidarvi al vostro consulente personale, che conosce a
fondo voi, le vostre esigenze e le vostre preferenze, e
alla profonda competenza degli esperti del Credit Suisse
in materia di investimenti, che lavorano ogni giorno per
voi regalandovi tranquillità.
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Innanzitutto, consultatevi con il In secondo luogo, personalizzate Infine, gestiamo il vostro Private
vostro consulente personale per il vostro Private Mandate. In base alla Mandate, applicando il know-how
stabilire quale delle cinque strategie soluzione prescelta, il Private Mandate globale della banca in materia di
Private Mandate sia adatta a voi. Quali sarà in linea con il vostro stile di investimenti nell’ambito di un processo
sono i vostri obiettivi d’investimento e investimento, la vostra propensione strutturato e disciplinato. Il nostro team
in che fase del ciclo patrimoniale vi al rischio e i vostri obiettivi finanziari, di oltre 300 esperti seleziona siste-
trovate? Quale ruolo svolgeranno e offrirà possibilità di personalizzazione maticamente i prodotti finanziari, i
questi portafogli nel vostro piano in quanto a moneta, tipo di strumenti mercati e le valute più adatti, al fine di
finanziario complessivo? Vi mostriamo (ad esempio investimenti diretti, fondi, aiutarvi a realizzare i risultati desiderati.
le opportunità e i rischi del vostro investimenti alternativi) e monete È sempre pronto a reagire e interve-
Private Mandate in modo semplice e estere desiderate. nire in caso di mutate condizioni del
trasparente. mercato – senza trascurare di tenervi
informati.
Durante l’intero processo avrete la certezza di essere sempre aggiornati con
chiari e dettagliati rapporti, tempestive analisi del nostro Global Research e incontri
individuali. Il vostro consulente personale provvederà a verificare regolarmente
insieme a voi la strategia del vostro mandato per stabilire se è ancora adeguata.
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Cinque interessanti strategie
per soddisfare le vostre esigenze specifiche.
Il vostro obiettivo La vostra strategia
Con- Conservazione del capitale
«Desidero servazione mediante un approccio prudente
conservare il mio
capitale.»
Rendimento Realizzazione di reddito e capital
«Desidero gain attraverso investimenti
conseguire un azionari selezionati; disponibile
reddito.» un’opzione con payout periodici
Bilanciato Aumento del valore del capitale a
«Desidero lungo termine, bilanciando rischio
buoni investimenti e rendimento
a lungo termine.»
Crescita Aumento del capitale a lungo
termine attraverso lo sfrutta-
«Desidero accrescere
mento del massimo potenziale
il mio capitale.»
dei mercati azionari e la con-
servazione di una quota obbli-
gazionaria
«Desidero Crescita Elevato tasso di crescita del
di lungo capitale a lungo termine
massimizzare i miei termine
rendimenti.»
Il vostro consulente personale sarà lieto
di illustrarvi in dettaglio queste strategie
d’investimento.
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Come nasce un
Private Mandate?
Il vostro Private Mandate è il prodotto di un processo ben
strutturato, nonché della competenza professionale e della
pluriennale esperienza di Credit Suisse.
Ciascuna strategia segue un processo d’investimento, che
prevede una ripartizione del patrimonio (asset allocation)
tra diverse classi d’investimento, quali collocamenti sul
mercato monetario, obbligazioni o azioni. La nostra piattaforma
di prodotti aperta consente di accedere a strumenti d’inves-
timento di terzi e del Credit Suisse accuratamente selezionati
in grado di soddisfare le vostre esigenze, compresi diversi
investimenti alternativi che possono essere inseriti nel vostro
Private Mandate quale ulteriore strumento di diversificazione
del rischio. Questa flessibilità ci consente di sfruttare le flut-
tuazioni del mercato e gestire il rischio a vostro vantaggio nel
corso dei vari cicli finanziari.
I nostri mandati Rendimento, Bilan- La nostra strategia Conservazione si
ciato e Crescita e Crescita di lungo basa su regole d’investimento ben definite
termine si basano sulla strategia di asset messe a punto dal nostro Chief Investment
allocation sviluppata dal nostro Chief Officer e dal suo team globale e suppor-
Investment Officer e dal suo team globale, tate da tool per il monitoraggio del rischio
che monitorizza e aggiorna costantemente e lo sfruttamento delle opportunità di
l’asset allocation tattica e definisce la mercato. La strategia Conservazione è
ponderazione a livello di classi d’investi- caratterizzata da un approccio prudente
mento, regioni, settori e valute. nell’allocazione del capitale tra classi più o
meno rischiose, a seconda del livello di
volatilità dei mercati. Punta ad attenuare
l’impatto dei cicli ribassisti sul portafoglio,
consentendo di realizzare utili moderati
nelle fasi di rialzo dei mercati.
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Il nostro processo d’investimento.1
Tre potenziali fonti di rendimento.
Strategia d’investimento
Definizione e verifica annuale da parte
dell’Investment Committee dell’asset
allocation strategica a lungo termine e
dell’universo d’investimento al fine di
realizzare il rendimento di portafoglio con
il livello di rischio desiderato.
Adeguamento tattico
Con gli adeguamenti tattici si aggiungono
Gestione del rischio di portafoglio
opportunità, in particolare per quanto
Verifica della coerenza del portafoglio e
concerne classi d’investimento, regioni o
monitoraggio regolare del rischio.
valute, in linea con i cambiamenti in atto
sui mercati finanziari.
Costruzione del portafoglio
Sulla base della strategia d’investimento e
degli adeguamenti tattici costruiamo il
portafoglio e lo verifichiamo costantemente.
1 A scopo esclusivamente illustrativo. A seconda del tipo di
mandato vi possono essere differenze nell’ambito del processo
d’investimento: le strategie Rendimento, Bilanciato e Crescita
sono a gestione attiva, mentre le strategie Conservazione e
Crescita di lungo termine seguono un approccio d’investimento
basato su regole specifiche.
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Un team
di qualificati esperti.
Il team d’investimento Private Banking & Wealth Management
del Credit Suisse è uno dei più grandi e più rispettati
organismi di ricerca e investimento nel panorama finanziario
mondiale.
Grazie al nostro team di oltre 300 Il nostro Chief Investment Officer e Potete essere certi che i nostri
esperti, potrete beneficiare della compe- il suo team di gestione vantano una esperti provvederanno a monitorare
tenza globale del Credit Suisse in materia lunga esperienza nella trasposizione dei il vostro portafoglio in modo da poter
di investimenti e del nostro processo risultati dell’attività di ricerca e analisi in reagire tempestivamente agli sviluppi del
d’investimento strutturato e disciplinato. strategie di gestione patrimoniale e sono mercato. Il nostro processo di gestione
coadiuvati da una delle più ampie e continua del rischio consente di modifi-
attente equipe al mondo di analisti e care l’asset allocation ogniqualvolta ciò
gestori di portafoglio. si renda necessario affinché il portafoglio
continui a rispecchiare la vostra propen-
sione al rischio.
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Domande
e risposte.
Perché optare per un Private Come funziona il processo
Mandate? d’investimento e chi è
Potete sentirvi rassicurati dal fatto che i responsabile?
vostri investimenti sono nelle mani di uno Il qualificato team globale d’investi-
degli istituti finanziari più affidabili al mon- mento del Credit Suisse gestisce il vostro
do, che li gestisce secondo gli obiettivi da portafoglio in base a una strategia di
voi indicati. Il vostro consulente personale asset allocation o una serie ben definita
presso il Credit Suisse comprende la di norme d’investimento messe a
vostra situazione e vi aiuta a selezionare punto dal Chief Investment Officer del
la strategia più adeguata per il vostro por- Credit Suisse e da responsabili e spe-
tafoglio in linea con la vostra propensione cialisti regionali di investimento. Il loro
al rischio e le vostre esigenze finanziarie. disciplinato processo d’investimento offre
Grazie all’esperienza di una banca privata molteplici opportunità di performance
e d’investimento d’eccellenza come il con un monitoraggio e una gestione
Credit Suisse, con un Private Mandate vi costanti del rischio. Sono sempre pronti
sentirete in buone mani, sapendo che i a reagire e intervenire in caso di mutate Quali sono i rischi?
vostri investimenti sono affidati a manager condizioni del mercato scegliendo classi
competenti e qualificati. d’investimento, regioni, settori e valute – I rendimenti dipendono dalla
senza trascurare di tenervi informati. strategia, dall’asset allocation,
dai titoli e dall’accuratezza
Che cosa comprende il Private delle stime di mercato.
Mandate?
Consultatevi con il vostro consulente Non si offre alcuna garanzia di
personale e selezionate la strategia capitale o di rendimento né di
più indicata per il vostro portafoglio: raggiungimento degli obiettivi
Conservazione, Rendimento, Bilanciato, d’investimento.
Crescita o Crescita di lungo termine.
Ogni strategia è ben definita ed è con- La liquidità degli strumenti
cepita in modo da adattarsi al vostro stile varia in funzione del prodotto e
d’investimento, alla vostra propensione del contesto di mercato.
al rischio e ai vostri obiettivi d’investimen-
to, con il grado di personalizzazione che I risultati possono essere
fa per voi. Potete avere la certezza che condizionati dall’andamento
l’approccio di investimento da voi scelto delle valute estere.
verrà gestito in base a obiettivi ben definiti
in linea con le vostre esigenze. Gli sviluppi del mercato
possono influire sul portafoglio
e comportare perdite.
9/12Possiamo aiutarvi a realizzare i vostri obiettivi d’investimento? Contattateci. Visitateci presso la sede o Chiamateci al numero Contattateci online al sito l’ufficio più vicini. Troverete la 0848 880 843* dal lunedì credit-suisse.com/ lista degli uffici sul nostro sito al venerdì. gestionepatrimoniale Internet credit-suisse.com/ succursali * Vi ricordiamo che le conversazioni telefoniche possono essere registrate. Telefonandoci, vi dichiarate d’accordo con questa pratica aziendale. 10/12
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CREDIT SUISSE (Svizzera) SA
Casella postale
CH-8070 Zurigo
credit-suisse.com
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delle stime di mercato. Non è garantito alcun capitale o rendimento. La liquidità degli strumenti varia in funzione del prodotto e delle condizioni di mercato in ciascun caso. Le de-
cisioni prese da CS possono comportare perdite d’investimento per i clienti. Con un mandato di consulenza tutte le decisioni d’investimento vengono prese dai clienti, a loro esclu-
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