Il modo in cui operiamo - Il nostro Codice di condotta ed etica professionale - UBS
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Il modo in cui operiamo Il nostro Codice di condotta ed etica professionale
2
Il nostro Codice di condotta ed
etica professionale
Nel presente Codice, il Attenendoci ad esso, promuoveremo
una cultura in cui il comportamento
Consiglio di amministrazio- responsabile è radicato in un modo che
ne e il Direttorio del Gruppo protegge la nostra gente, la nostra
hanno stabilito i principi e le reputazione e la nostra capacità di
creare un valore duraturo a vantaggio
procedure che definiscono dei nostri azionisti. Il Codice stabilisce
la nostra deontologia e gli standard che ci aiutano a realizzare
il nostro modo di operare tutto questo.
nel mondo degli affari. Il Codice si basa su tre principi.
L’orientamento al cliente, che significa
coltivare relazioni in grado di creare
valore a lungo termine, concentrando-
si sui rendimenti degli investimenti
come pure anticipando e gestendo
i conflitti d’interesse. L’eccellenza in
tutto, dai prodotti e servizi alla collabo-
razione intragruppo, per dare il meglio
di quanto UBS ha da offrire. Infine,
risultati sostenibili, lavorando con
costanza per rafforzare la nostra
reputazione di società estremamente
solida impegnata a favore di prassi
aziendali sostenibili e generare rendi-
menti consistenti per gli azionisti.
È fondamentale che tutti noi ci attenia-
mo a questi principi. In altre parole, se
svolgiamo il nostro lavoro nel modo
giusto saremo un’impresa migliore e di
maggiore successo, di cui andare
orgogliosi.
3Ogni anno il CdA e il Direttorio del Abbiamo il compito, collettivamente, di
Gruppo conducono un esame del preservare la cultura UBS improntata a
Codice. In tal modo ci accertiamo che un comportamento etico e alla respon-
gli sviluppi fondamentali per i nostri sabilità.
clienti, collaboratori e altri stakeholder
trovino riscontro nel Codice. Nel 2020 L’ignoranza del Codice non è una
abbiamo effettuato una revisione del scusa
Codice, con aggiornamenti chiave che Nell’ambito della nostra struttura di
sottolineano l’importanza cruciale che governance e dei programmi di forma-
attribuiamo alla nostra cultura azienda- zione, tutti in UBS vengono a conoscen-
le, alla concentrazione su clienti e za degli standard compresi nel Codice e
collaboratori, al nostro impegno a imparano ad applicarli. La mancata
favore della sostenibilità e l’esigenza conoscenza del Codice non può essere
del massimo scrupolo nell’uso di dati e addotta a giustificazione di eventuali
informazioni confidenziali. violazioni.
Il Codice si applica a tutti in I nostri organi di amministrazione
qualsiasi situazione sostengono totalmente il Codice e
Il Codice riguarda ciascun collaboratore l’intera banca deve fare altrettanto
UBS e stabilisce i principi e gli standard Il Consiglio di amministrazione e il
che abbiamo definito per noi stessi. Direttorio del Gruppo hanno espresso
Disciplina i nostri rapporti con clienti, il loro consenso incondizionato al
controparti, azionisti, autorità di Codice. Ciascuno di noi deve fare in
regolamentazione e partner d’affari, modo che le nostre attività e decisioni
oltre che i nostri rapporti reciproci. Il quotidiane siano in sintonia con i
Codice è la base di tutte le nostre requisiti qui stabiliti. Soprattutto,
policy, linee guida e procedure. dobbiamo mettere gli interessi dei
nostri clienti e azionisti e di UBS al
primo posto.
4Chiaramente, il Codice non può
descrivere ogni situazione. Nel caso in
cui vi doveste trovare ad affrontare
situazioni inattese, applicate questi
standard etici nelle vostre valutazioni
e chiedete consiglio o aiuto.
Vi ringraziamo per il vostro sostegno.
Axel A. Weber
Presidente del Consiglio d’amministrazione
Ralph Hamers
Group Chief Executive Officer
56
Sommario
Creare la giusta cultura
e condotta 8
Comportamento responsabile 10
Leggi, norme e regolamenti 12
Diffusione, uso e archiviazione
delle informazioni 14
Società e ambiente 16
Violazioni del Codice 17
Adesione al Codice 18
7Creare la giusta cultura
e condotta
Cultura Equità nelle relazioni d’affari
In UBS abbiamo una cultura basata su e concorrenza leale ed efficace
standard elevati di comportamento Operiamo nell’interesse di una concor-
etico e responsabilità. Siamo convinti renza leale ed efficace e rispettiamo
che la giusta strategia e cultura generi- tutte le leggi, le norme e i regolamenti
no performance forti. Le tre chiavi per intesi a creare parità di condizioni per
il successo, i nostri pilastri, principi e tutti, ivi comprese le leggi in materia di
comportamenti, rappresentano la base antitrust e concorrenza.
della nostra strategia e cultura e
definiscono non solo i nostri obiettivi Non diamo interpretazioni forzate o
sia aziendali che individuali, ma anche distorte dei fatti e non tentiamo di
il nostro modo di pensare, lavorare e occultare i fatti o la verità E neppure
agire in UBS. utilizziamo a nostro vantaggio informa-
zioni che non dovrebbero essere nelle
Non ci limitiamo a rispettare leggi, nostre mani.
norme e regolamenti in ogni nostra
azione. Facciamo anche la cosa giusta. Siamo corretti, onesti e in buona fede
Non ci chiediamo solo se ciò che con chiunque incontriamo durante il
stiamo facendo è legale, ma anche se è lavoro: clienti, partner d’affari, concor-
in linea con i nostri tre comportamenti renti, fornitori, il pubblico e i colleghi.
UBS, collaborazione, sfida costruttiva e
integrità, e con la nostra strategia a
lungo termine.
8Relazioni con la clientela Conflitti di interesse
Assistiamo i nostri clienti con una Anteponiamo l’interesse dei nostri
prospettiva di lungo termine, e ci clienti al nostro, e l’interesse di UBS al
assicuriamo la loro lealtà guadagnan- nostro interesse personale. Non
doci la loro fiducia. permettiamo in alcuna occasione che
gli interessi di UBS o i nostri interessi
Ci adoperiamo per intuire i bisogni dei personali influiscano sulla consulenza
clienti. Ci impegniamo oltre misura per offerta ai clienti o sugli accordi presi
offrire un servizio d’eccellenza. Ci assicu- con loro.
riamo che i nostri prodotti e servizi siano
adatti alle esigenze dei nostri clienti e Ci assumiamo la responsabilità di
che non vengano venduti in modo identificare e gestire i potenziali
dannoso ai loro interessi. E ci rapportia- conflitti di interesse, compresi quelli
mo con loro lealmente, con la medesima percepiti. Appena identifichiamo un
cortesia e uguale rispetto, a prescindere conflitto di interesse, allertiamo
dall’entità del loro patrimonio. immediatamente il nostro responsabile
di linea o le funzioni di controllo.
9Comportamento responsabile
Diversità e pari opportunità Performance e professionalità
Siamo certi che la presenza di persone La nostra professionalità, integrità e
provenienti da vari ambienti, con ricerca dell’eccellenza sono gli ingre-
mentalità e opinioni diverse, renda più dienti con cui creiamo valore per clienti
forte la nostra organizzazione. Insieme e azionisti. Il nostro sistema di retribu-
ad esse affluiscono idee, esperienze e zione è quindi concepito in modo da
modi di vedere nuovi e arricchenti. premiare la creazione di valore sul
lungo periodo mantenendo l’equilibrio
Non importa la situazione di partenza tra la performance e un’assunzione di
personale, poiché tutti in UBS hanno le rischi prudente con una particolare
medesime possibilità di avanzamento attenzione all’applicazione di solide
senza differenze basate su appartenen- pratiche di gestione dei rischi.
za etnica, genere, nazionalità, età, abili-
tà, orientamento sessuale o religione. Sappiamo che la nostra organizzazione
Ci adoperiamo per creare una cultura non può essere più forte delle persone
in cui tutti si sentano accolti, rispettati che la compongono. Questa consape-
e parte importante del nostro team, volezza ci spinge a creare un ambiente
indipendentemente dal settore di UBS di lavoro in cui il talento può esprimersi
in cui operano. e manifestarsi in tutto il suo potenziale.
Non tolleriamo alcun tipo di discrimi-
nazione, intimidazione o vessazione.
E ci incoraggiamo reciprocamente a
denunciare simili fatti e a segnalarli
tramite canali espliciti, senza timore di
ritorsioni.
10Protezione dei nostri asset e delle Salute e sicurezza
nostre risorse Non facciamo nulla che possa mettere
Proteggiamo gli asset di UBS, a partire a rischio o danneggiare in alcun modo
dalle informazioni, riservate e sensibili, le persone, sia che si tratti di clienti,
sui nostri clienti, la nostra attività, i colleghi, partner, concorrenti, visitatori
progetti e le persone fino alla proprietà o altri.
intellettuale di nostra proprietà, i nostri
sistemi e l’attrezzatura, così come Manteniamo i nostri luoghi di lavoro
documenti, informazioni e altri sicuri seguendo le regole in materia di
materiali di proprietà di altri che salute e sicurezza. Ciò ci consente di
vengono condivisi con noi. Ciò com- lavorare in condizioni di sicurezza e
prende un uso efficiente delle risorse salute che rispettano la nostra dignità.
finanziarie di UBS per investimenti,
spese e approvvigionamenti. Significa
che gli asset e le risorse vengono gestiti
in maniera adeguata e utilizzati nel
rispetto di leggi, norme e regolamenti
rilevanti, facendo in modo che non
siano smarriti, rubati, danneggiati o
utilizzati in modo improprio. Conservia-
mo i dati in adempimento delle richieste
regolamentari e degli obblighi legali.
Non utilizzeremo in nessuna occasione
asset o risorse per attività che non siano
legate a UBS o per nostro vantaggio
personale.
11Leggi, norme e regolamenti
Ottemperanza alle leggi Lotta contro la criminalità
Ottemperiamo alle leggi, alle norme e È nostro dovere preservare l’integrità
ai regolamenti del luogo in cui viviamo, del sistema finanziario e della nostra
lavoriamo e conduciamo gli affari, organizzazione.
come pure alle strutture, ai documenti
e alle politiche di governance della Facciamo quanto è in nostro potere per
nostra azienda. lottare contro il riciclaggio di denaro, la
corruzione e il finanziamento del
Collaboriamo con gli organi di regola- terrorismo, anche aderendo alle sanzioni
mentazione, adottando un atteggia- a livello globale in linea con le nostre
mento di apertura e trasparenza. policy e con le autorità competenti.
Attività transfrontaliere Riciclaggio di denaro
Quando il nostro lavoro si estende oltre Abbiamo messo a punto sistemi
i confini, aderiamo a tutte le leggi, alle rigorosi e ci assumiamo la responsabili-
norme e ai regolamenti applicabili, sia tà di riconoscere, bloccare e segnalare
del nostro paese di domicilio che qualsiasi operazione sospetta di
dell’altro paese. riciclaggio di denaro.
Ogni volta che attuiamo vendite e Corruzione
acquisti, effettuiamo visite o trattiamo Adottiamo un approccio di tolleranza
con clienti provenienti da un altro zero nei confronti della corruzione in
paese, è nostro compito capire quali qualsiasi forma, ivi inclusi i cosiddetti
siano le leggi, le norme e i regolamenti, «pagamenti di agevolazione». Durante
nonché le nostre policy applicabili e lo svolgimento della nostra attività,
conformarci ad essi. non offriamo e non accettiamo doni
inopportuni o pagamenti.
12Questioni fiscali
Seguiamo tutte le leggi, le norme, i
regolamenti e i trattati in materia fiscale
che sono applicabili a noi, in tutto il
mondo, non solo seguendoli alla lettera
ma anche nello spirito con cui vengono
emanati. Comunichiamo e versiamo
tutte le imposte dovute. Comunichiamo
come richiesto le informazioni relative
alla nostra posizione fiscale e quella dei
nostri clienti e dei nostri collaboratori.
Non aiuteremo o consiglieremo i nostri
clienti o qualsiasi altro soggetto ad
eludere le tasse o ad occultare i propri
averi al fisco, né tanto meno interverre-
mo in operazioni in cui sappiamo che le
dichiarazioni fiscali sono basate su
presupposti non realistici o nascondono
fatti rilevanti.
Non stipuleremo contratti neppure con
terzi che forniscono servizi per noi o
per nostro conto, se tali atti contribui-
scono ad eludere gli obblighi fiscali.
13Diffusione, uso e archiviazione
delle informazioni
Confidenzialità dei dati della Uso appropriato di dati
clientela e informazioni
I nostri clienti confidano che custodia- Affrontiamo l’uso dei dati e delle
mo in modo sicuro le informazioni da informazioni, comprese quelle riguar-
loro comunicate e che le utilizziamo danti i clienti, da una prospettiva etica,
solo per le finalità convenute. verificando quale sia la cosa giusta da
fare, a prescindere da quanto previsto
Adottiamo i massimi standard di da leggi, norme e regolamenti.
sicurezza delle informazioni per garanti- Utilizziamo i dati e le informazioni per
re la riservatezza dei dati da noi detenuti migliorare i servizi ai clienti o rendere
sui clienti e per tutelare i loro diritti UBS più resiliente e operativamente
legittimi in materia di privacy. Applichia- solida.
mo procedure e standard rigorosi per la
sicurezza dei dati, al fine di impedire che I nostri principi e standard ci guidano
questi siano manomessi, visualizzati o nella scelta della modalità d’uso dei dati
utilizzati dalle persone sbagliate oppure e delle informazioni, nonché di sviluppo
siano rubati, persi o distrutti. e fornitura di soluzioni tecnologiche.
Adottiamo modi di operare responsabili,
Non comunichiamo i dati personali dei solidi e trasparenti. Teniamo conto
clienti a nessuno fuori da UBS, eccetto dell’impatto sociale e non facciamo un
nei casi in cui siamo espressamente uso dei dati e delle informazioni che
autorizzati a farlo o siamo tenuti ai possa danneggiare i clienti, i collabora-
sensi di legge a divulgarli alle autorità tori, il pubblico o i mercati.
competenti. Anche all’interno di UBS,
rendiamo note le informazioni fornite
dai clienti soltanto ai colleghi che a
nostro giudizio necessitano di cono-
scerle per prestare un servizio migliore
ai clienti.
14Comunicazione e condivisione delle Informazioni privilegiate
informazioni Non utilizziamo mai le informazioni
Nel diffondere o comunicare informa- privilegiate (informazioni importanti
zioni al pubblico o alle autorità regola- che non sono di dominio pubblico) con
mentari, in particolare quando si tratta finalità diverse da quelle per cui tali
di informazioni finanziarie, compiamo informazioni ci sono state date.
ogni sforzo affinché tali informazioni
siano per quanto possibile accurate, Dopo avere compiuto ogni sforzo per
aggiornate e comprensibili (e conformi appurare se un’informazione è privile-
ai requisiti legali o normativi o alle giata o meno, la comunichiamo ad altri
«best practice»). esclusivamente nella misura del
necessario. Tale principio di divulgazio-
Manteniamo una struttura di controllo ne si applica sia ai collaboratori di UBS
interna che è disegnata per sostenere che a persone terze, come previsto
la preparazione e una presentazione dalle nostre procedure interne e dalle
chiara dei risultati consolidati in linea leggi, dalle norme e dai regolamenti in
con i principi contabili internazionali materia.
(IFRS) e privi di dichiarazioni inesatte.
I nostri revisori esterni indipendenti,
in seguito al loro lavoro di verifica e
ispezione, esprimono un‘opinione sui
controlli interni applicati sia sulle
relazioni finanziarie che sui bilanci.
La nostra funzione di controllo aiuta
i revisori esterni ad adempiere ai loro
compiti e responsabilità. Inoltre valuta
la conformità della nostra strategia e
l‘efficacia della governance, della
gestione del rischio e dei processi di
controllo.
15Società e ambiente
Integrazione della performance Investimento nelle comunità
finanziaria e societaria Cerchiamo il modo per contribuire al
Integriamo i risultati finanziari con benessere delle comunità locali,
quelli sociali a vantaggio reciproco dei sostenendo attività benefiche e
clienti e della nostra azienda. noprofit finanziariamente e in altro
modo, anche tramite il volontariato.
Siamo sempre alla ricerca di modi
migliori di condurre gli affari, metodi
che siano attenti all’ambiente e
responsabili nei confronti della società.
Rientra in questo sforzo monitorare,
gestire e ridurre gli impatti negativi
che possiamo avere sull’ambiente e sui
diritti umani. Significa gestire i rischi
sociali e ambientali cui sono esposti i
beni nostri e dei nostri clienti. E signifi-
ca anche cercare delle opportunità di
investimenti sostenibili per noi e per
i nostri clienti.
16Violazioni del Codice
Procedimenti disciplinari
Chiunque infranga le regole (che si
tratti del nostro Codice, delle policy di
UBS o di leggi, norme e regolamenti)
andrà incontro a conseguenze che
vanno dal richiamo e l’avvertimento al
licenziamento.
Tali misure sono adottate non solo nei
confronti della persona che ha com-
messo la violazione, ma anche del suo
responsabile di linea e di chiunque
fosse al corrente dell’infrazione ma non
l’abbia segnalata.
Qualora una violazione configuri un
comportamento criminale, non
esiteremo a portarla all’attenzione delle
autorità competenti.
17Adesione al Codice
Adempiamo ai principi del Codice Speak Up (Segnalazione
sempre e senza eccezioni. Whistle-blowing)
Segnaliamo prontamente qualsiasi possi-
UBS non accetta alcuna giustificazione bile violazione di leggi, norme, regola-
o scusa per eventuali violazioni dettate menti, policy, standard professionali e
da qualsivoglia motivo sia questo il dei principi del Codice al nostro respon-
profitto, la convenienza, un vantaggio sabile di linea o al funzionario locale
competitivo o la richiesta di un cliente. incaricato delle indagini. Possiamo
effettuare tale segnalazione in forma
Emendamenti al Codice confidenziale o anonima, utilizzando le
Il Codice definisce il modo in cui procedure di whistleblowing pubblicate
operiamo. Il Codice è soggetto a sulla rete intranet al sito goto/speakup.
revisioni periodiche, volte a garantire
che rispecchi i nostri principi e stan- UBS non tollera alcuna forma di
dard e che sia conforme alla legge. ritorsione contro coloro che hanno
Ogni modifica viene comunicata a denunciato irregolarità e comporta-
tutti i collaboratori. menti illeciti.
Processo di dichiarazione UBS si aspetta, inoltre, che i responsa-
Nell’ambito del nostro processo di bili di linea provvedano a deferire e
dichiarazione annuale ognuno di noi segnalare a loro volta le violazioni di
dichiara di aver letto e di essere a leggi, norme, regolamenti, policy,
conoscenza del Codice. standard professionali e principi del
Codice.
Domande sul Codice
Qualsiasi domanda su qualsiasi parte
del presente Codice o sulle sue implica-
zioni pratiche va indirizzata al Group
General Counsel o al Group Chief
Compliance and Governance Officer.
1819
ubs.com
UBS Group SA
Casella postale
CH-8098 Zurigo
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