SADIBA 43 Stefano Favale - Responsabile Global Transaction Banking Torino, 1 Marzo 2019 - Assbb
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SADIBA 43 Stefano Favale – Responsabile Global Transaction Banking Torino, 1 Marzo 2019
Open Banking Transformation: come ci stiamo muovendo 1
• Sviluppo Portale Open API di Gruppo e Developer Portal (anche per
Banche Estere)
• Primi servizi per la clientela Corporate: ISP Portale di
GRUPPO
• Verifica IBAN (validazione formale, esistenza del conto, associazione
Conto/Cliente)
• Saldo e lista movimenti
GTB - Open ISP VUB Altre
Banking • Bonifico (SCT Inst) Developer Developer Banche
Portal Portal Estere
• Servizi PSD2 (VUB)
• Avvio Pilota su Clienti delle Telecomunicazioni e Assicurativi
Filiali
Estere
PSD2 – TPP
Interface
• Adesione alla soluzione di CBI Globe per esporre verso le Terze Parti oltre
20 API in linea con la normativa PSD2
• Possibilità di abilitare servizi a valore aggiunto sia collaborativi, sia
PSD2 Open Legenda
competitivi
Banking -
In In Da
Progetto • Iniziativa collaborativa, ampia visione d’insieme, maggiore produzione produzione sviluppare
Regolamentare comprensione del mercato e ottimizzazione degli investimentiCome si sta muovendo l’Italia… 2
Consorzio Italiano CBI ha sviluppato il servizio CBI Globe: una
soluzione di collaborazione
Connessione Banche-TPP
Senza CBI Globe Con CBI Globe
TPP1 ASPSP1 TPP1 ASPSP1
PSU TPP2 ASPSP2 PSU TPP2 ASPSP2
TPP.. ASPSP.. TPP.. ASPSP..
Onboarding
e gestione Gestione del
ongoing consenso
delle TPP
L’adozione di una soluzione considerata di «sistema» dal Regolatore viene ritenuta la modalità
più adatta a minimizzare il rischio di compliance ed a massimizzare la probabilità di
ottenimento dell’esenzione dall’obbligo di implementare una di soluzione di fallbackGTB - Open Banking 3
Primi servizi per la Clientela Corporate: la fase Pilota
API “Rendicontazione”: API “IBAN CHECK”:
il caso Prima Assicurazioni il caso Vodafone
1 Il cliente vuole acquistare un’offerta con ricarica
1 •Il cliente riconcilia nel proprio gestionale
la movimentazione dei C/C e i bonifici in automatica mensile e addebito in conto
ingresso senza accedere ad Inbiz Il Sistema ICT richiama via API il servizio ISP
2 2
•L’integrazione API garantisce un’interfaccia OpenBanking di «Verifica Congruenza IBAN»
sincrona tra sistemi e un’unica interfaccia 3 ISP verifica in tempo reale l’esistenza del conto e che il
utente proprietaria cliente sia titolare o abilitato
Da ... …a 4 In caso positivo, il piano tariffario è attivato
immediatamente
Nessuna risposta
Da ...
Risultato posticipato
... a Risultato certo (tempo
reale)
• Eliminazione manualità • Riduzione insoluti e frodi
• Automatizzazione carico dati e aggregazione • Efficientamento gestione delle sottoscrizioni
informazioni • Remunerazione e retention del cliente
• Riduzione rischi operativi • Valorizzazione dei datiI veri «nuovi» competitor su prodotti di Transaction Banking 4
Semplici soluzioni digitali per il Trade Finance per aiutarti con
Nuovo negozio online pensato per professionisti e le tue esigenze di capitale circolante. Permette di gestire sia
aziende di tutte le dimensioni il flusso delle merci che il finanziamento a un costo
competitivo per aiutarti a espandere e sviluppare la tua
attività
Gestione delle Fatture Visibiltà e controllo
Export Financing Import Financing
Metodi di Pagamento Acquisti Semplificati
Digital Trade Finance
solutions
Metodo di Digital Platform Fast Access to
Account Multiutente Capital
Pagamento
Containers as
Riconciliazione
colalteralNuovo Portale Imprese e Corporate 5
Nuovo ▪ Evoluzione della piattaforma da transazionale (attuale Inbiz) a
Portale" relazionale
▪ Funzionalità / servizi aggiuntivi alla piattaforma: onboarding
commerciale digitale dei clienti, collaborazione digitale, profili personalizzabili
Piano di ("Personas"), supporto avanzato ai clienti, monitoraggio dei dati,
etc.
Impresa
2018-21
Client Client journeys secondo i bisogni dei clienti:
Rafforzamento journey Gestione della tesoreria;
dell’offerta e del Attività internazionali;
dialogo digitale etc.
multicanale per le
Aziende
International
▪ Prodotti / Servizi chiave offerti alla clientela internazionale
digital identificati secondo la geografia prioritaria e la copertura attuale
coverage del Gruppo
5Come le tecnologie abilitano la digitalizzazione: OCR e AI 6
AW4TF – Automated Workflow for Trade Finance
Progetto di digitalizzazione delle pratiche e automazione dei controlli documentali (LC e Collections) tramite tecnologia Optical
Character Recognition (OCR) evoluta ed Intelligenza Artificiale (Rilevazione automatica delle discrepanze via software).
COS’E’ AW4TF
Archiviazione nei Sistemi Banca Rilevamento
Scansione
Nome: Mario
Cognome:
Rossi
Importo: 100.000
Numero di colli: 8
! discrepanze
tra i documenti e
documenti Città: Milano Indirizzo spediz.
Via Manzoni 4 discordanze con gli
Tel.: 02 567123
standard
internazionali
Controllo documentale
Riconoscimento contenuto automatico
informativo
EFFICIENZA RIDUZIONE DEI RISCHI POSIZIONAMENTO
Digitalizzazione dei Riduzione dei Rischi Operativi Valorizzazione
documenti Standardizzazione ed dell’immagine della banca
Supporto ad una migliore efficientamento del processo Migliore conoscenza del
dislocazione territoriale clienteNuovi use case per abilitare una cashless society: 7
Progetto « TAP’N’GO » con ATM Milano
PRESENTE & FUTURO
Nell'ottica di perseguire la continua evoluzione della
piattaforma dei pagamenti, la Direzione Global Transaction L’obiettivo è estende il servizio ai mezzi
Banking ha implementato per ATM il primo progetto nazionale di superfice.
di pagamento contactless con carta di credito / debito,
direttamente all'ingresso della stazione della metropolitana.
I Partner tecnologici coinvolti sono stati:
• Visa & Mastercard
• SIA
• IngenicoNuove modalità di collaborazione con gli OTT: 8
Progetto Alipay Experience: dal pagamento ad una full digital
experience
Alipay è il sistema di pagamento leader nel mercato cinese, che si basa sull’utilizzo di smartphone e tecnologia QR
code. I pagamenti possono essere accettati attraverso cassa o POS. Al momento il sistema Alipay è utilizzabile da
clienti con conto di pagamento / carta aperti in Cina.
PRIMA DEL DURANTE IL DOPO IL
VIAGGIO VIAGGIO VIAGGIO
LE
• Alipay Discover • Foot traffic drivers: servizi di • Canali social cinesi
FUNZIONALIT Platform geolocalizzazione (wechat e weibo)
AALIPAY • ADV digitali profilate • Mobile payments • Sconti Coupon,
• Travel Must • Tax refund facilities utilizzabili in negozi di
• Click and Collect: brand cinesi
Registratore di Cassa POS
COME MERCHANT CONSUMER
FUNZIONA SCANS SCANSPuoi anche leggere
