AML EXPO Applicazione della teoria dei Grafi all'adeguata verifica per l'antiriciclaggio - White List Warranty
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AML EXPO
30 MAGGIO | ROMA
@EATALY
Applicazione della teoria dei Grafi
all’adeguata verifica per l’antiriciclaggio
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Il rischio di riciclaggio nel D.Lgs. 90/2017
ADEGUATA VERIFICA
VALUTAZIONE DEL RISCHIO PROPORZIONATA AL RISCHIO MITIGAZIONE DEL RISCHIO
I soggetti obbligati devono valutare il I soggetti obbligati devono adottare I soggetti obbligati devono adottare i
rischio commisurandolo alla misure di adeguata verifica della clientela presidi e attuare controlli e procedure
proporzionali all’entità dei rischi di adeguati alla propria natura e dimensione
• tipologia di clientela e area riciclaggio e di finanziamento al necessari per mitigare e gestire i rischi di
geografica di operatività terrorismo. A tal fine si dovrà anche riciclaggio e di finanziamento al
analizzare terrorismo.
• i canali distributivi e servizi offerti.
• la natura giuridica, l’attività e la In base ai requisiti dimensionali e
La valutazione deve essere aggiornata residenza o sede della clientela organizzativi dei soggetti obbligati è
periodicamente e messa a disposizione prevista l’introduzione di una funzione
delle autorità competenti. • la ragionevolezza del rapporto o antiriciclaggio, la nomina di un
operazione in base all’entità delle responsabile antiriciclaggio e di una
risorse economiche della clientela. funzione di revisione indipendente.
DATI SULLA CLIENTELA COSTANTEMENTE STRUMENTI DI VALUTAZIONE E GESTIONE DEL
AGGIORNATI RISCHIO
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Gli obblighi di adeguata verifica nel D.Lgs. 90/2017
• Riscontro sui Dati anagrafici dell’azienda e sulla
titolarità effettiva e sui documento di identità (PF)
Cliente • Riscontro dati dichiarati in base ad una fonte
affidabile e indipendente
• Analisi della situazione economica e patrimoniale
del cliente
RELAZIONI
• Riscontro dei dati del documento di identità
(anche attraverso Scipafi)
Esecutore • Riscontro dati dichiarati in base ad una fonte
affidabile e indipendente
• Verifica esistenza e ampiezza del potere di
rappresentanza
Titolare • Riscontro dei dati del documento di identità
(anche attraverso Scipafi)
• Riscontro dati dichiarati in base ad una fonte
affidabile e indipendente
Effettivo • Ricostruzione dell’assetto proprietario e di
controllo
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Software e informazioni rilevanti a supporto del KYC
PERSONA GIURIDICA PERSONA FISICA
DATI FONTE DATI FONTE
SCORE ADEGUATA VERIFICA Elabroazione Cerved SCORE ADEGUATA VERIFICA Elaborazione Cerved
RISCONTRO DATI ANAGRAFICI Dato camerale ufficiale RISCONTRO DATI ANAGRAFICI Dato camerale ufficiale
RISCONTRO TITOLARE CON Dato camerale ufficiale
Dato camerale ufficiale PARTECIPAZIONI
QUOTA PARTECIPAZIONE > 25%
Wolrld Check, SGR
VERIFICHE LISTE Dato camerale ufficiale
Compliance, World CARICHE SOCIETARIE
(PEP, PIL, CRIME, ADVERSE MEDIA)
Compliance, Acuris
CATENA SOCIETARIA COMPLESSA EVENTI NEGATIVI: PROTESTI E Dato camerale ufficiale
Dati camerali ufficiali
(ORGANIGRAMMA, VISURE, ATTI SUCCESSIVI) PREGIUDIZIEVOLI
Wolrld Check, SGR
ELENCO SOCI Dato camerale ufficiale VERIFICHE LISTE Compliance, World
(PEP, PIL, CRIME, ADVERSE MEDIA) Compliance, Acuris
TITOLARI DI CARICHE E QUALIFICHE Dato camerale ufficiale
EVENTI NEGATIVI
Dato camerale ufficiale
PROTESTI E PREGIUDIZIEVOLI
NOTA: PER LE PERSONE GIURIDICHE PRESENZA DEL DATO SU INFILTRAZIONI MAFIOSE
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Cerved la «Big data» company
Web Data Principali dati del corporate web associati al data base
+35 M€ di Cerved delle aziende italiane
Investimenti ogni
anno… Open Data
Dati disponibili in formato aperto ( ad es. Open street
(su c.a. 400 M€ di ricavi
maps, Banca Italia, ISTAT,…)
/ anno)
Dati proprietari
Dati proprietari Cerved raccolti principalmente attraverso
accordi con clienti Cerved (ad es. Payline,…)
Dati ufficiali
…per aggiornare e non camerali
arricchire i nostri Dati ufficiali provenienti da fonti diverse dalle camere di
commercio (ad es. dati catastali, eventi negativi,…)
database con nuove
fonti informative Dati ufficiali Dati amministrativi, anagrafici e fiscali di tutte le società
camerali
italiane iscritte al registro delle imprese (bilanci, visura
camerali, elenco soci, cariche societarie, …)
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Piattaforme Cerved
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Atoka, piattaforma big data per conoscere le aziende e le sue relazioni
Data Base completo di tutte le aziende Scheda Azienda con: dati ufficiali, Possibilità di navigare e accedere a dati di dettaglio:
italiane e possibilità di ricerca su oltre score di rischio e innovatività, contatti Bilanci, Partecipazioni, Persone, News, Negatività, Sedi e
50 variabili e web data Relazioni
Bilanci Persone e
contatti Negatività
News Graph4You
Immobili
Partecipazioni Sedi
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Graph4you: analizzare le relazioni tra persone fisiche e giuridiche
Una piattaforma avanzata per identificare, visualizzare e approfondire, in
modo immediato, le relazioni esistenti tra più soggetti presenti all’interno del
database Cerved.
Il primo servizio in Italia per:
identificare le connessioni tra società appartenenti a gruppi
societari differenti
scoprire connessioni fino a 10 soggetti contemporaneamente,
individuando anche i rapporti più deboli (es. tramite la
condivisione di immobili, indirizzi di sedi in comune, etc.)
creare grafi con dati sempre aggiornati
ricercare connessioni tra un soggetto ed una lista precaricata
dal cliente
pesare le connessioni
.
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Graph4you: i numeri
I soggetti, imprese e persone fisiche, sono identificati come “nodi” di cui è possibile esplorare le relazioni applicando
appositi filtri.
La ricchezza del database Cerved consente di mappare un numero significativo di soggetti e relative connessioni.
≌45MLN ≌95M RELAZIONI
NODI
Società Esponenti 17M
▪ Iscritte 8M Soci 8,5M
(di cui) cessate 2M
Condivisione Immobili 27M
▪ Non iscritte 1,5M
Residenza 18,5M
▪ Estere 500K
Titolare effettivo 3,5M
Persone 27M Appartenenza gruppo 1M
Indirizzo 7M Relazioni PA 200K
Enti e unità locali PA 100K Fusioni & incorporazioni 100K
Residenza da catasto 19,5M
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Graph4you: funzionalità
GENERALI AVANZATE
INDIVIDUARE IL PERCORSO MINIMO TRA SOGGETTI INDIVIDUARE IL PERCORSO MINIMO TRA UN SOGGETTO ED
Shortest Path UNA LISTA
Scopri la connessione minima tra 2 o più soggetti Liste
Scopri la connessione minima tra un soggetto e una lista di soggetti precaricata dal
cliente personalizzando con etichetta e icona a scelta tra le disponibili che sarà
visibile nel grafo
IDENTIFICARE LE CONNESSIONI DI PRIMO LIVELLO
Traversal
Visualizzi i legami di primo livello connessi ad un soggetto (“nodo”) e ottieni
informazioni su cariche, partecipazioni, titolari effettivi, indirizzi, condivisione di
SCORE DI VICINANZA
immobili e appartenenza a gruppi. Shortest Path Pesato
Il valore della connessione che lega i soggetti ricercati rappresentato
dallo score di vicinanza
CONOSCERE IL GRUPPO SOCIETARIO DI APPARTENENZA
Gruppi
Individua il gruppo societario a cui appartiene un nodo e tutte le società che ne fanno
parte.
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10DEMO
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11Punti di forza Cerved in ambito KYC
STORICA
Cerved è partner consolidato dei gruppi bancari, insurance, telco, utilitie e gaming PROFONDA
COLLABORAZIONE fornendo dati e soluzioni a supporto delle attività di gestione del rischio o che vanno CONOSCENZA DEI
1
CON TUTTI I dalla selezione dei clienti, all’affidamento, alla gestione, al monitoraggio e al PLAYER E DEL
MAGGIORI PLAYER CONTESTO DI MERCATO
recupero.
Cerved ha un patrimonio informativo unico per ampiezza e profondità: 6M imprese,
PATRIMONIO 17M Persone Fisiche e relative connessioni/legami.
2 INFORMATIVO
AMPIO E DISTINTIVO Dati ufficiali di Camera di Commercio Titolare Effettivo, Negatività, News online e di
stampa INFO, SCORE E
SOLUZIONI DEDICATE
SU IMPRESE E PERSONE
CALIBRATI PER KYC
SOLUZIONE Visius e Controlli di adeguata verifica ampia e di tipo rafforzato grazie ai dati, score e
3 GRAPH4YOU per soluzioni tecnologiche calibrate per tale finalità con la possibilità di integrare i dati a
POTENZIARE KYC cura del cliente .
Generazione report su Imprese e Persone certificato e numerato apprezzato anche REPORT
DOSSIER AML
CERTIFICATI E
4 SU IMPRESE E in fase di controlli interni / ispezioni di Autorità di Vigilanza grazie alla funzione di STORICIZZATI IN LINEA
PERSONE archiviazione dei report storici nella piattaforma AML CON LA COMPLIANCE
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