ALLIANZ RISK CONSULTING (ARC) - Allianz Global Corporate & Specialty SE
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Allianz Global Corporate & Specialty SE ALLIANZ RISK CONSULTING (ARC)
CONTENT 01 06
ALLIANZ SETTORI
RISK CONSULTING IN CUI OPERIAMO
TOPICS
02 COSA FACCIAMO
07 IL NOSTRO APPROCCIO
03 08
LO STRUMENTO
VANTAGGI
“GREAT”
04 09
IL PROCESSO
ARC NEL MONDO
DI ANALISI DEL RISCHIO
05
RISK CONSULTING
IN PRATICA
Allianz Risk Consulting
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01 ALLIANZ RISK CONSULTING La mission di ARC è fornire al Cliente soluzioni di Risk Management per il controllo e riduzione dei rischi. La nostra responsabilità principale è la valutazione tecnica dei rischi, l’identificazione delle esposizioni da essi derivanti e del loro potenziale di miglioramento. La valutazione di questi rischi è un passo essenziale del processo assuntivo e della “Your risk is our Business” gestione del rischio aziendale. Allianz Risk Consulting Copyright © 2018 Allianz Global Corporate & Specialty SE (All rights reserved) 3
02 COSA FACCIAMO La nostra attività principale è rappresentata dal sopralluogo presso gli stabilimenti dei Clienti. Valutiamo qualitativamente e quantitativamente il “rischio”, analisi essenziale sia per l’assicuratore sia per l’Assicurato in quattro passi: 1. individuazione dei rischi 2. valutazione delle procedure di prevenzione 3. analisi dei sistemi di protezione 4. definizione magnitudo di danno normalmente attesa e worst case scenario Utilizziamo l’esperienza del gruppo Allianz per migliorare il rischio emissione raccomandazioni di ordine umano e impiantistico consulenza e formazione per scopi di Risk Management Allianz Risk Consulting Copyright © 2018 Allianz Global Corporate & Specialty SE (All rights reserved) 4
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VANTAGGI
ARC fornisce all’Assicurato gli strumenti per migliorare l’efficienza nella
spesa assicurativa e per la protezione dei beni aziendali, attraverso:
l’accurata individuazione dei rischi e definizione delle opzioni per
gestire, mitigare e controllare i rischi
l’ottimizzazione delle risorse destinate alla protezione grazie ad una
più attenta selezione degli investimenti
la definizione di coperture assicurative perfettamente adeguate alle
proprie esigenze
la riduzione anche dei rischi non assicurabili (danni all’immagine,
perdita quote di mercato, ecc.)
la più precisa allocazione dei premi per singoli stabilimenti in
funzione della qualità relativa dei rischi
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04 Individuazione Rischio Rischio
IL PROCESSO oggi
Analisi del rischio/quantificazione
DI ANALISI Valutazione
DEL RISCHIO OPZIONI
Prevenzione
Riduzione/Mitigazione
Ritenzione & Trasferimento
Accettazione
Raccomandazioni
Monitoraggio
Rischio
Aggiustamenti HPR (*)
*Highly Protected Risk
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05 RISK CONSULTING IN PRATICA Il nostro lavoro quotidiano consiste nel: reperire e valutare dati ed informazioni sui rischi trasformare questi dati in parametri qualitativi utilizzando le tecniche e strumenti informatici di analisi di rischio fornire rapporti tecnici ai clienti ed underwriters assieme alle raccomandazioni che possono eliminare o mitigare le esposizioni al rischio Per ottenere le informazioni necessarie: eseguiamo sopralluoghi ed ispezioni dei rischi intervistiamo i responsabili di stabilimento e della sicurezza effettuiamo “desk top reviews” di rapporti tecnici di terzi Inserendo poi i dati nei nostri programmi di analisi otteniamo una valutazione qualitativa e quantitativa uniformi, comparabili e coerenti con le informazioni raccolte (oggettività di valutazione). Allianz Risk Consulting Copyright © 2018 Allianz Global Corporate & Specialty SE (All rights reserved) 7
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SETTORI IN CUI OPERIAMO
Le attività ARC a livello globale sono strutturate per linee di business secondo il modello operativo AGCS.
Engineering Property Liability Aviation Financial Lines Marine Energy
Erection All Risk Industrial and Employers Liability Airports Cyber Cargo Onshore &
logistic risks offshore
EAR Alop/DSU Products’ Liability Ground handlers Single Project Inland
production
Business Professional
Contractors All Environmental Products & Hulls
Interruption Indemnity Pipelines &
Risk Liability Maintenance
Liability terminals
Theft
Machinery Tampering
Refineries
Breakdown Natural
Catastrophes Petrochemicals
Tanks farms
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07 In tutto il mondo ARC utilizza il
IL NOSTRO APPROCCIO principio dell’Account Engineer, per
cui ciascun Risk Manager ha un
solo referente che coordina l’attività
di tutti i Risk Engineer coinvolti a
livello mondiale, garantendo
coerenza nell’attività svolta e
nell’attuazione dei piani di loss
prevention basati su standard
internazionali e best practice del
settore.
L’attività sul campo svolta da
personale locale facilita le
comunicazioni e la valutazione del
rischio tenendo conto delle
peculiarità normative e tecniche di
Global Partner, Local Expertise quel Paese.
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08 LO STRUMENTO GREAT* Il GREAT è un applicativo informatico per l’analisi di rischio che integra la reportistica tradizionale e supporta il risk engineer nella determinazione del rating e delle esposizioni. Lo strumento consente: • un approccio strutturato al rischio • massima coerenza ed omogeneità di valutazione • elevata trasparenza dei risultati • confrontabilità nel tempo • misurabilità dei miglioramenti suggeriti e realizzati • possibilità di benchmarking anche all’interno del gruppo per attività similari (*) Global Risk Evaluation and Assessment Tool Allianz Risk Consulting Copyright © 2018 Allianz Global Corporate & Specialty SE (All rights reserved) 10
09 Siamo una squadra di oltre 280 Risk Consulting Engineers
ALLIANZ presente in 25 Paesi.
RISK CONSULTING Molti di noi hanno un background ingegneristico con
esperienza in specifici settori industriali, associata ad un’ampia
conoscenza anche del business assicurativo.
NEL MONDO Nella nostra squadra abbiamo esperti di varie discipline
tecniche quali ingegneria chimica, elettrica, meccanica, civile,
oltre a specialisti in altri campi specifici, dalle centrali elettriche
alle industrie farmaceutiche fino alle energie rinnovabili.
Argentina ▪ Australia ▪ Austria ▪ Belgium ▪ Brazil ▪ Canada ▪ China ▪ Denmark ▪ France ▪ Germany ▪ Ireland ▪ Italy ▪ Japan
Malaysia ▪ Mexico ▪ Netherlands ▪ Portugal ▪ Russia ▪ Singapore ▪ South Africa ▪ Spain ▪ Switzerland ▪ United Arab Emirates
United Kingdom ▪ United States
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