SVILUPPO DI UN SITO INTERNET PER LA VENDITA DI POLIZZE VITA BRIEF X WEB AGENCY - UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO
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UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO
SVILUPPO DI UN SITO INTERNET PER LA VENDITA DI POLIZZE VITA
BRIEF X WEB AGENCYPREMESSA (1 di 5)
Il Gruppo UGF ha deciso di sperimentare l’avvio di una compagnia vita che collocherà prodotti
assicurativi a distanza unicamente tramite rete internet.
Tale decisione è in scia con l’evoluzione del mercato sia a livello europeo sia nazionale, come
rappresentato dai dati di seguito riportati:
Con riferimento al mercato italiano i tre principali
concorrenti del Gruppo UGF hanno già sviluppato, o
Incidenza del canale diretto sul totale Rami Vita
Premi lavoro diretto, mln €, %, 2007-2008 si stanno attrezzando, una iniziativa di offerta
attraverso Internet di prodotti Vita:
250 0,4%
0,4%
0,5%
0,5%
200
2,0%
2,0%
2,0%
2,0%
222,7
2,8% 3,2%
2,8% 3,2%
188,4 ~0%
~0% ~0%
~0%
136,0 122,6
50
79,6 ~0% ~0%
~0% ~0%
75,4 60,7 54,6
23,5 26,0
0
2007 2008 2007 2008 2007 2008 2007 2008 2007 2008
(1)
2PREMESSA (2 di 5)
L’ipotesi di sviluppo del sito, dovrà tenere in considerazione la normativa di riferimentoAllo scopo di realizzare la nuova
offerta di prodotti assicurativi Vita “on line” del Gruppo UGF si è reso necessario procedere allo sviluppo e realizzazione di
specifici temi, tenendo in considerazione anche quanto disposto dalle normative applicabili alle nuove modalità di
distribuzione e di controllo con particolare riferimento a:
– Circolare 393/D del 17 gennaio 2000, avente ad oggetto il “collocamento di prodotti assicurativi
tramite internet”;
– ISVAP;
– Regolamento 5 del 16 ottobre 2006, concernente la “disciplina dell’attività di intermediazione
assicurativa e riassicurativa”;
– Regolamento 34
– Schema di regolamento n 36 concernente la promozione e il collocamento a distanza di contratti
di assicurazione (documento in consultazione);
– Consob; – Regolamento Intermediari n 16190 del 29 ottobre 2007, applicabile con riferimento alla
distribuzione dei prodotti di ramo III (le cui prestazioni principali sono direttamente collegate al
valore di quote di organismi di investimento collettivo del risparmio o di fondi interni ovvero a
indici o ad altri valori di riferimento) e ramo V (operazioni di capitalizzazione).
– Codice del – D.Lgs. 6 settembre 2005, n. 206 - Codice del consumo, a norma dell'articolo 7 della legge 29
Consumo; luglio 2003, n. 229 (S.O. n. 162 alla G.U. 8 ottobre 2005, n. 235).
3PREMESSA (3 di 5)
Il nome scelto per la compagnia, rispecchia un chiaro orientamento commerciale e di marketing:
il Gruppo UGF vuole capitalizzare l’esperienza e la notorietà sviluppata on-line dal marchio della
compagnia LINEAR Assicurazioni, specializzata in vendita di polizze RCAuto.
Si tratterà tuttavia, di una Compagnia completamente separata da quest’ultima con propri organi
direttivi e personale dedicato: i punti di contatto saranno il marchio (nel caso di LINEARLife, la
radice di quest’ultimo) e la possibilità di fare interagire tra di loro le campagne di marketing. Sarà
inoltre necessario ipotizzare tutte le interazioni web utili a favorire la possibilità che i clienti di
LINEAR Assicurazioni, possano diventarlo anche di LINEARLife.
A questo scopo, attività non obbligatoria, ma certamente utile allo sviluppo dell’offerta,
sarebbe quella di studiare un marchio figurativo originale che ricordi quello di LINEAR
Assicurazioni, ma specifichi la mission di LINEARLife senza generare confusioni nel
potenziale consumatore: qualora l’offerta diventasse esecutiva, tale marchio sia dal
punto di vista testuale, che figurativo (forma e colore), diventerebbe di proprietà della
nascente compagnia, senza che il fornitore scelto possa accamparvi alcun diritto
accessorio.
4PREMESSA (4 di 5)
Il target di riferimento della nuova Compagnia di assicurazioni, soprattutto se si cercherà di
coinvolgere gli attuali navigatori del sito, sarà simile a quello di LINEAR Assicurazioni:
• età: 30-55 anni
• cultura medio - alta
• net user
• residenza nei principali centri urbani del centro-nord
Da non scartare a priori però la possibilità di approcciare con campagne specifiche, a basso costo
e coinvolgenti, la cd. “generazione Y” o nativi digitali e/o fasce di popolazione che si avvicinano
per la prima volta al mondo del vita, senza particolari esperienze precedenti, che desiderano
tuttavia essere disintermediate.
5PREMESSA (5 di 5)
I prodotti offerti saranno semplici e con caratteristiche in linea con il mezzo scelto.
LINEARLife proporrà da subito almeno 4 prodotti assicurativi vita: di questa diversità la proposta
dovrà tenere conto.
Al fine di poter consentire il confronto fra le diverse proposte, l’offerta dovrà prendere in
considerazione solo la proposta di una “polizza temporanea caso morte” con tagli di premio
annuo prefissati (es. € 100/150/200/250/300) senza la necessità di sottoporsi a visita medica
preventiva e previa la sottoscrizione di una dichiarazione di buona salute (di cui verrà fornito in
allegato esempio).
Ai clienti verrà data la possibilità di consultare on line un glossario e le faq che si arricchiranno
quotidianamente. I potenziali utenti e i clienti di LINEARLife, potranno entrare in contatto con la
compagnia attraverso e-mail o una chat on-line che sarà disponibile dalle 8.30 alle 20.00 dei
giorni feriali (sabato incluso).
La grafica del sito va da subito predisposta anche per ospitare un assistente virtuale (però
nell’immediato non ne è prevista l’attivazione).
6ELEMENTI STRUTTURALI DA PREVEDERE (1 di 2)
PREMESSO CHE GLI APPLICATIVI GESTIONALI DI SUPPORTO SONO STATI SVILUPPATI
INTERNAMENTE AL GRUPPO UGF E CHE LO STESSO VARRA’ PER I COLLEGAMENTI
TRA QUESTI ULTIMI E IL SITO, LA PROPOSTA ED IN PARTICOLARE LA QUOTAZIONE
ECONOMICA DOVRA’ CONSIDERARE:
INDISPENSABILI PER ‘GO LIVE’:
•Tecnologia: Sharepoint 2007 (vedi allegati)
•Integrazione progressiva con attuale sito LINEAR Assicurazioni: per informazioni su
infrastruttura tecnologica di riferimento vedere nota finale. (MANCA ANALISI FUNZIONALE DI
INTEGRAZIONE SITO LINEAR)
•Search engine compatibile (sviluppato in una logica di SEO)
•Sviluppato con I più moderni criteri di accessibilità (considerando non tanto I temi
dell’accessibilità fine a se stessa, quanto quelli dell’accessibilità volta all’e-commerce)
•Caratteristiche di usabilità tali da renderne piacevole, semplice e utile l’esperienza di
navigazione
•Layout (grafica/organizzazione contenuti)
•Totale integrazione delle pagine con comunicazione di marketing (dalla presenza di banner,
contenuti multimediali e testi a possibili integrazioni con logiche di marketing che in presenza
di informazioni particolari stimolino l’acquisto di garanzie particolari – “adeguatezza
propositiva”)
7ELEMENTI STRUTTURALI DA PREVEDERE (2 di 2)
•logica raccolta dati volta ad identificazione soft dell’utente (per consentire successivi
contatti commerciali con il cliente)
• possibilità di integrazione con tutti I principali sistemi di pagamento on-line (Carte di
credito – paypal – postepay – ecc) oltre ai tradizionali gestibili off-line (bonifico,
bollettino postale premarcato e normale) (in fase 1 riutilizzo esperienza Linear)
•integrazione con piattaforme di web analytics base (google analytics e/o yahoo web
analytics)
RIMANDABILI A FASE 2
•Interattività: sviluppo di tool e/o contenuti vari volti a sfruttare la naturale tendenza
degli utenti internet a fornire contenuti e/o feed back in una logica di web
collaboration 2.0
•Flussi del sito, assistiti ed integrati con chat on-line, assistente virtuale e richiesta
assistenza via e-mail
•integrazione con piattaforma invio sms e e-mail html
•Predisposizione per piattaforme avanzate di statistiche di navigazione
8CONTENUTI AUSPICABILI
‘GO LIVE’:
•Home page coinvolgente e dinamica
•Pagina con Informazioni generali sul gruppo e sul perchè di LINEARLife
•Flusso di generazione di un preventivo (4 prodotti)
•Flusso di salvataggio di un preventivo in una pagina personale
•Log-in e gestione di una pagina personale (con potenziale recupero del log-in di LINEAR
Ass.ni?)
•Flusso di acquisto polizza e pagamento (con stampa dinamica di ricevuta in PDF) e se
necessario con possibilità di up-load documenti attesi (4 prodotti)
•FASE 2:
•Tool di help contestuali su tutti I flussi (chat, assistente virtuale, e-mail) integrabile con
potenziale KM aziendale
•Tool che rendano accattivante il sito e meritevole di un giudizio positivo
• aree di feed back, commenti, scambio opinioni e pareri (5 stelle?)
• eventuale condivisione di pareri o altri testi generati su LINEARLife su social network
(facebook, delicious, ecc)
•Press Room e comunicazione
•Pagina con newsletter e gestione iscrizione
9REQUISITI DELLA PROPOSTA – (1 di 3)
LA PRESENTAZIONE DELLA PROPOSTA DOVRA’ PREVEDERE:
IPOTESI DI SVILUPPO HOME PAGE
IPOTESI SVILUPPO DI UN FLUSSO DI PREVENTIVAZIONE E ACQUISTO
IPOTESI DI SVILUPPO HOME PAGE PERSONALE
OGNI ALTRA COSA CHE LA WEB AGENCY RITENGA UTILE PER DARE RISALTO ALLE SOLUZIONI
PROPOSTE
10REQUISITI DELLA PROPOSTA – (2 di 3)
TIMING PROGETTO:
• Entro 24 Maggio 2010 invio RFP ai fornitori
• Entro 7 GIUGNO 2010 presentazione proposte da parte dei fornitori
• Entro 14 GIUGNO 2010 scelta fornitore
• Entro 19 LUGLIO 2010 consegna prototipo “impostazione” sito (layout grafico, fogli di stile, validazione, immagini, etc)
• Entro 10 SETTEMBRE 2010 ((vedi precedenti slide 7-8-9 FASE 1) (*) consegna finale fase 1 ad IT UGF per
integrazione
• Entro 30 SETTEMBRE 2010 (fine integrazione IT UGF fase 1)
• Entro 1 OTTOBRE “inizio test go live (fase 1)” (comprensivo di contenuti testuali e grafici)
• Entro 15 NOVEMBRE 2010 (vedi precedenti slide 7-8-9 FASE 2) (**)(consegna materiale ad IT UGF per integrazione)
• Entro 30 NOVEMBRE 2010 (fine integrazione IT fase 2)
• Entro 01 DICEMBRE 2010 “inizio test fase 2 ”
• Entro 15 DICEMBRE Fine attività
• Entro 1 GENNAIO 2011 “go live ”
11REQUISITI DELLA PROPOSTA – (3 di 3)
RICHIESTA IT:
previo confronto tecnico con le Web Agencies a cui verrà fornito un documento di requisiti e
vincoli tecnici si richiede la fornitura di:
Struttura di navigazione
Templates necessari
Componenti grafiche
HTML, CSS
e quanto altro richiesto in fase 1 e fase 2
Il tutto sviluppato su piattaforma Sharepoint 2007 secondo le specifiche architetturali fornite da
UGF
PROPOSTA ECONOMICA
TEAM DEDICATO
12REFERENTI PER IL PROGETTO
SVILUPPI IT
IT UGF : Benassi Luca luca.benassi@unipolgf.it ;
Bologna Felice, felice.bologna@unipolgf.it
IT LINEAR Assicurazioni: Stefano Magnani magnanis@linear.it
APPROFONDIMENTI RELATIVI AI PRODOTTI PROPOSTI E AL
RAMO VITA
UGF Vita: Bardizza Matteo matteomaria.bardizza@ugfassicurazioni.it
Ramusani Guido guido.ramusani@ugfassicurazioni.it
APPROFONDIMENTI RELATIVI AL MKTG ON-LINE E
INTERATTIVITA’
Mktg LINEAR: Anastasia Federico anastasiaf@linear.it
13ALLEGATO 1 – specifiche prodotto su cui basare ipotesi realizzative
Nome : FORMULA FACILE - Polizza temporanea caso morte a capitale e premi annui costanti
Tipo premio: Annuo costante con taglio da 100/150/200/250/300€
Capitale assicurato: variabile in funzione del premio scelto e dell'età dell'assicurato
Durata del contratto: 10 anni
Età min/max dell'assicurato: min. 25 anni - max. 55 anni
Frazionamento del premio: annuale o semestrale
Garanzie accessorie 1) raddoppio del capitale assicurato in caso di morte per infortunio
2) triplicazione del capitale assicurato in caso di morte per infortunio dovuto alla
circolazione stradale (in abbinamento alla pecedente)
14ALLEGATO 2 – ESEMPIO DICHIARAZIONE DI BUONA SALUTE
Dichiarazioni dell'Assicurato
Io sottoscritto Assicurando DICHIARO:
Di non essere dimagrito involontariamente negli ultimi 2 anni e di non essere in stato di sovrappeso*;
Di non essere stato ricoverato in ospedale o in casa di cura negli ultimi 5 anni (salvo in caso di
appendicectomia, ernia inguinale, adenotonsillectomia, emorroidectomia, colecistectomia senza postumi,
varici agli arti inferiori, meniscectomia, chirurgia estetica, parto);
Di non soffrire, e di non aver sofferto negli ultimi 5 anni, di malattie per cui è stata necessaria una cura
farmacologica continuativa di oltre 21 giorni;
Di non essere titolare di una pensione d’invalidità superiore al 20% per infortunio o malattia;
Di non prevedere di dover sottoporsi ad interventi chirurgici o accertamenti sanitari nei prossimi 6 mesi;
Di non essere mai risultato positivo ad un test HIV;
Di non aver mai fatto uso, ai fini non terapeutici, di sostanze allucinogene o stupefacenti;
Di non essere esposto a rischi particolari nell’esercizio della propria professione (alta tensione, radiazioni,
gas, acidi, esplosivi, veleni, lavori sotterranei, subacquei o su impalcature, tetti, ponti, in miniere, cave, pozzi
e stive, ecc.);
Di non praticare sport pericolosi (pilotaggio aereo, deltaplano, paracadutismo, alpinismo, nuoto subacqueo,
motorismo, vela, pugilato, ecc.).
Firma dell’Assicurando
_______________________________
* Non è considerato sovrappeso un indice di massa corporea fino a 30 per gli uomini e fino a 28,6 per le
donne.
L’indice si calcola con la seguente formula: Peso in Kg
(altezza in metri)2
15Applicazione web per integrazione Essig Vita nel portale LinearLife
Le funzionalita’ operative del sito di emissione e consultazione di preventivo e di polizza vita a partire da
alcuni prodotti assicurativi, saranno implementate attraverso delle opportune pagine di dialogo secondo
uno specificato flusso di navigazione e secondo un determinato processo di raccolta dati.
Queste pagine di dialogo saranno definite, dal punto di vista dei requisiti funzionali, dal team di Chiarelli, e
saranno servite da una applicazione web in tecnologia Java Enterprise Edition, sviluppata dalla struttura
IT, che richiamera’ la logica applicativa legacy di Essig Vita opportunamente adattata, dal momento che le
attuali funzionalita’ Essig Vita sono progettate per un utilizzo professionale da parte di un agente.
Queste stesse pagine saranno, infine, richiamate all’interno di apposite pagine informative del sito web
rilasciato dalla web agency tramite appositi link.
In sintesi:
Disegno navigazione e raccolta dati richiesta preventivo\emissione che tenga conto delle specificità del
prodotto e della efficacia commerciale (usabilità) verso l’utenza internet (1) -> Chiarelli
In base a (1), studio ed implementazione applicazione web di richiamo del ‘mondo Essig Vita’ -> Mignogna
Realizzazione navigazione disegnata al punto (1) integrata con Essig Vita punto (2) -> Benassi
Il punto (1) sarà avviato nell’incontro del 26/05.Infrastruttura Web di Gruppo attuale
Cluster MS SQL Server 2005
Farm MS SharePoint 2007
(Piattaforma di gruppo Unipolgf)
Che ospita, fra gli altri:
www.unipolgf.it, www.ugfassicurazioni.it, SharePoint 2007 Index Server
portali agenzie Intranet\internet Netlink, Indicizzazione per motore
Mosaico di ricerca
Utente internet \ DirezioneMacro Architettura LinearLife
Cluster MS SQL Server 2005 ESSIG VITA
Farm MS SharePoint 2007 Preventivo,emissione
(contenuti ipertestuali, motore di ricerca (dati volatili, registrazione
Users…) Servizi di portafoglio,
…) Fabbrica prodotti…
Web Services
Per eventuali scambi di login utente,
informazioni…
Sito www.linear.it
Providers sistemi
Di pagamento
Utente internet \ DirezioneServizi erogati nativamente dalla piattaforma Sharepoint
• Motore di ricerca testuale (anche sul contenuto dei files pdf, doc…) su
ogni porzione del sito, altamente configurabile.
• Pubblicazione di contenuti in ogni area in totale autonomia da parte
dell’utente di direzione senza alcuna necessità di intervento IT.
• Alta affidabilità.
• Procedure di registrazione utente, pagina personale…
• Templates per aree feedback, forum…
• Wiki, Feed RSS…Puoi anche leggere
