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FINANCIAL INSTRUMENTS
Sardinia ESF OP 2007-2013
Roma, December 1, 2016
Gli Strumenti Finanziari della Regione Sardegna – PO FSE
«Gli strumenti finanziari sono sempre più «Gli strumenti di ingegneria finanziaria
importanti dato il loro effetto moltiplicatore costituiscono un elemento di superamento
sui fondi SIE, la loro capacità di associare rispetto a modalità di programmazione
diverse forme di risorse pubbliche e private a orientate alla semplice sovvenzione e
sostegno di obiettivi di politiche pubbliche e rappresentano un sostegno mirato a
poiché le forme di rotazione dei mezzi investimenti dalla potenziale sostenibilità
finanziari rendono tale sostegno più socio-economica»
sostenibile a lungo termine» Documento Strategico Unitario per la
REGOLAMENTO (UE) n. 1303/2013 Programmazione 2014-2020 (2013)
Il valore aggiunto dei fondi “rotativi”, proprio grazie alla loro capacità di
reintegrarsi ciclicamente (“effetto revolving”), consiste nella possibilità di
reimpiegare le risorse restituite per nuovi finanziamenti.
Roma, December 1, 2016
Gli Strumenti Finanziari della Regione Sardegna – PO FSE
Una scelta fondata su evidenze
L’alto grado di disagio imprenditoriale in Sardegna è determinato da varie criticità, tra le quali:
• gli elevati tassi di interesse praticati alle piccole imprese sarde dal sistema bancario;
• la forte contrazione dell’offerta di credito (credit crunch);
• l’acuirsi delle sofferenze finanziarie.
Di qui la scelta strategica, nell’ambito delle politiche attive del lavoro, di adottare gli
strumenti finanziari, quale forma di sostegno rivolta ai cosiddetti soggetti “non bancabili”,
ovvero a quanti resterebbero altrimenti esclusi dal circuito tradizionale di accesso al credito.
Roma, December 1, 2016
Gli Strumenti Finanziari della Regione Sardegna – PO FSE
Nel corso del ciclo di programmazione 2007/2013 sono stati
costituiti 4 Fondi di ingegneria finanziaria a valere sul PO
Dotazione
FSE, con un contributo complessivo di circa 121,5 Meuro,
complessiva:
pari al 18% dell’intera dotazione del Programma.
Tale stanziamento si è già completamente tradotto in un 121,5 Meuro
equivalente di prestiti o garanzie a favore delle imprese.
140
Risorse
130
128,7
restituite:
120
121,5 121,6 30,6 Meuro
110 (ad agosto 2016)
100
Meuro
90
80
Interessi
70
maturati:
60
4,5 Meuro
(dati al 30.06.2016)
50
Dotazione complessiva Totale impegnato Prestiti + Garanzie
Roma, December 1, 2016
Risultati raggiunti nella Programmazione 2007/2013
Fondo di Finanza inclusiva
• 2 avvisi pubblicati nel 2015
• Al IV bimestre 2016, il Fondo ha concesso garanzie per oltre 5 Meuro, Dotazione
facendo seguito a 19 istanze istruite positivamente (cui corrispondono 37 finanziaria:
imprese beneficiarie), a fronte di 36 domande pervenute.
7,5 Meuro
8
7 7,5
6
5
Meuro
5,1
4
3
2
1
0
Dotazione Garanzie concesse
Roma, December 1, 2016Risultati raggiunti nella Programmazione 2007/2013
Fondo per lo sviluppo del sistema cooperativistico
• 1 avviso pubblicato nel 2015
1 avviso di prossima pubblicazione entro il 2016
Dotazione
• Al V bimestre 2016, il Fondo ha erogato finanziamenti per oltre 3,7 Meuro, finanziaria:
di cui hanno beneficiato 48 destinatari (40% di cooperative in capo a
donne). Le istanze ammesse a finanziamento sono ad oggi 64, per un
6,7 Meuro
importo di circa 5 Meuro, a fronte di 128 domande pervenute.
8
7
6
6,7
5
5
Meuro
4
3
3,7
2
1
0
Dotazione Totale ammesso Totale erogato
Roma, December 1, 2016Risultati raggiunti nella Programmazione 2007/2013
Fondo PISL-POIC FSE
• 9 avvisi complessivamente pubblicati dal 2012 al 2015
(3 per la Fase I, rivolti ai Comuni; 6 per la Fase II, rivolti alle imprese)
Dotazione
• Al IV bimestre 2016, il Fondo ha erogato finanziamenti per circa 23,9 Meuro finanziaria:
(pari già al 99,5% delle risorse impegnate), di cui hanno beneficiato circa
700 destinatari (41% di imprese in capo a donne), a fronte di oltre 2.100
28,7 Meuro
domande pervenute.
35 Interessi
30 maturati:
25
28,7 3,1 Meuro
(dati al 30.06.2016)
24 23,9
20
Meuro
15
Risorse
10 restituite:
5 2,3 Meuro
(ad agosto 2016)
0
Dotazione Totale ammesso Totale erogato
Roma, December 1, 2016ESF Micro-credit Fund – goals and targets (1/2)
Why has Sardinia decided to implement a Microcredit Fund
“ESF Micro-credit Fund” aims to respond to the gap between supply and demand for access to
finance and micro finance
• credit crunch
• traditional market failure
• support disadvantaged people
Institution of financial
engineering instrument
Regional Executive for promoting access to
Deliberation 53/61 finance for
12/4/2009 disadvantaged people :
“Fondo Microcredito
FSE"
Roma, December 1, 2016
8« This initiative aims to reduce the problem of easy access to
finance for micro-enterprises, SME, non profit organizations,
potential self-employed, social economy enterprises and co-
operatives.
These actors have subjective distinctive features (new
entrepreneurs, socially excluded people, women, etc.) or
objective distinctive features (innovative projects, social
needs serving, start up enterprises, etc.) lacking their access
to traditional sources of capital.»
Roma, December 1, 2016
9ESF Micro-credit Fund – goals and targets (2/2)
Objectives of ESF Micro-credit Fund
The ESF Microcredit Fund was set
up in order to:
- reduce the gap between supply
and demand for access to finance
and micro finance in Sardinia Suitable
- support people having not the access to Support to
finance for entrepreneurial
requirements to obtain funding “non- skills, also for
from banks. bankable” self-employed
people
Access to Support to
labour micro
market for enterprises
socially and SME
excluded
people
Job
maintaining
and creation
Roma, December 1, 2016
10Main Features of the Fund
Fund presents the following characteristics:
Microcredits of maximum Eur 25k transferred to final beneficiaries in a
unique solution
Reimbursable at zero-rate and without guarantees
Pay back in monthly installments (no interest, except for delays)
Pay back period: 5 years. 6 or 12 month grace period
Total founding of ca. EUR 78,5
Il Social impact investing
Roma, December 1, 2016
11Governance of the financial instrument and roles
of implementing actors
Roles of the institutions implementing the Fondo Microcredito FSE
MA, in cooperation with its Support Office,
gives direction and coordinates Fund’s action,
signing the most important documents for the
Managing Authority
implementation of Fund and guarantees the
verifications stated by art. 60 Reg. (CE) n.
1083/2006
MA Support Office SFIRS SpA, financial institution in house
Technical Secretary
provider of Sardinia Region, is the selected
Fund manager of the revolving fund.
(Fund Manager)
Roma, December 1, 2016
12Setting up the financial instrument
Strategic choice of the Fund manager - SFIRS SpA
SFIRS SpA has been chosen as Fund Manager of the Fondo Microcredito FSE
(art. 44 Gen Reg and 43 Imp Reg)
SFIRS is a financial institution, in house provider
Coherence with in house Experience in similar
providing principles activities
• Public owned company
• Control similar to that which • SFIRS balances prove the acquired
Sardinian Region exercises over experience in similar operations in
its own Departments
Sardinian context and the availability
• Essential part of its activities
of high skilled professionals.
carried out with the controlling
authority
Roma, December 1, 2016
13Main activities of Fund implementation
For the implementation of the instrument, SFIRS is in charge of the following main
activities:
Targeting the investment and planning strategy
Selection of beneficiaries through public calls for projects
Managing of the instrument portfolio of fundings
Monitoring and control of funding transferred to beneficiaries
Informing the ESF Managing Authority on the implementation progress
Il Social impact investing
Roma, December 1, 2016
14Main steps of Fund implementation
Main steps of Fund implementation
The investment and planning strategy, as well as the rules for managing financial
engineering operations (implementation control, eligibility of expenditures, resources
Funding returned to the operation from investments undertaken by funds and rules for payment,
agreement
treasury guide lines), have been established in the Funding Agreements undersigned
by the Region and the Sfirs
Operational
The strategy has then been further detailed in the Operative Plan defining criteria for
Plan allocation of resources and also defining some economic areas of priority to be financed
The Guidelines undersigned by the ESF JMA and SFIRS detail the terms of reference for
the Calls for the selection of final recipients
Guidelines
Call for
projects
Roma, December 1, 2016
15CALLS FOR PROJECTS
May 26th,
2010 First call for projects
July 4th, 2011 Second call for projects
The 3d call for projects
May 26th, 2013
August 28th,
2014 The 4th call for projects
November
30th, 2015 The 4th call for projects
March 10th,
2016 The 5th calls for projects to specific beneficiaries (redundant textile workers)
October 25th, The 6th calls for projects to specific beneficiaries (NEET, Youth Guarantee
2016 recipients)
Roma, December 1, 2016
16ESF Micro-credit Fund – numbers (1/5)
Projects eligible fo funding: 4.436 for a global amount of EUR
94,6m
Money transferred to final beneficiaries : EUR 87,3m
EUR 30m have been reimbursed by beneficaires (38% total
founding)
Roma, December 1, 2016
17ESF Micro-credit Fund – numbers (2/5)
The ESF Microcredit fund is a revolving
financial instrument in reason of its
repayable nature.
This financial instrument has been 6 calls for Amount of the
founded within Axis II "Occupability" and projects Fund: 78,5 Meuro
Axis III "Social Inclusion" of Sardinia
ESF OP.
108,5
87,4
78,5
Amount of the Fund Eligible Transferred
Roma, December 1, 2016
18ESF Micro-credit Fund – numbers (3/5)
% Projects
funded
6% 22%
15% Other
34%
16%
Retail trade
9%
11% 11%
Services
4%
33%
6%
20% 13%
Tourism Manufacturing
WOMEN 49%.
Roma, December 1, 2016
19ESF Micro-credit Fund – numbers (4/5)
57% of projects funded concerning start-up enterprises
other
15% Social integration
activities
3%
Innovative
investment
Start-up enterprises
25%
56%
Roma, December 1, 2016
20ESF Micro-credit Fund – numbers (5/5)
4000
3500
3240
3000
Avviso dedicato
2472 ai giovani NEET
2500
Avviso dedicato
ai lavoratori
espulsi settore
2000 tessile
1705 Riapertura
IV Avviso
1500 1439
Pubblicazione
IV Avviso
1000 843
Pubblicazione I
Pubblicazione
Avviso
III Avviso
500 Pubblicazione II
Avviso
82
0
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Roma, December 1, 2016
21Gli Strumenti Finanziari della Regione Sardegna – PO FSE
Prospettive per il prossimo futuro
• Il modello del Microcredito, quale alternativa al sistema creditizio bancario, non deve limitarsi
all’erogazione di un prestito senza garanzie. Il finanziamento deve essere accompagnato dall’offerta di
servizi ausiliari di tutoraggio e affiancamento, sia in fase di istruttoria che durante il periodo di
rimborso. Il mix di sovvenzioni e accesso al credito potrebbe essere realizzato attraverso l’integrazione
con il FESR. Un percorso assistito, nell’elaborazione e nell’implementazione del progetto d’impresa,
può fornire, inoltre, una sorta di “garanzia alternativa” dell’effettiva restituzione del prestito.
• Il sostegno finanziario ad iniziative di Workers Buy-Out, nell’ambito del Fondo per lo sviluppo del
sistema cooperativistico in Sardegna, intende promuovere tali forme di “acquisizione dal basso” che si
pongono a salvaguardia, oltreché della continuità occupazionale, anche del patrimonio di conoscenze
(il “saper fare”) dei lavoratori.
• Lo strumento offerto dal Fondo per la concessione di Prestiti Previdenziali finalizzati a facilitare
l’accesso alla pensione anticipata a disoccupati con una storia lavorativa e contributiva importante (a
due anni dall’accesso).
• Fondo di Social Impact Investing: Strumento finanziario innovativo attraverso cui sostenere
interventi pilota di attività imprenditoriali che abbiano ricadute positive di impatto sociale e
occupazionale misurabili. Si tratta di una sfida: considerare le imprese – in primis quelle sociali – quali
soggetti integrati nelle politiche di inclusione, legando la remunerazione degli investimenti all’efficacia
dell’azione realizzata.
Roma, December 1, 2016Puoi anche leggere
