Consilia Business Management - Company Profile Divisione Banche e Intermediari Finanziari
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Consilia Business Management – Company Profile
Divisione Banche e Intermediari Finanziari
Indice dei contenuti
1 Chi Siamo 3
2 Le nostre Divisioni per l’offerta di servizi 7
3 Servizi per banche e intermediari finanziari (IF) - Summary 8
4 Descrizione dei servizi 9
5 Alcuni dei più recenti progetti 17
6 Track Record 18
7 Contatti 21
Copyright © 2018 - Consilia Business Management S.r.l.
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Chi Siamo
Consilia Business Management S.r.l. è stata costituita nel maggio 2004 ed è oggi frutto della
condivisione di esperienze nel campo delle attività di consulenza, rivolte a società industriali e
commerciali, banche, intermediari finanziari, enti e associazioni.
Consilia BM è Premium Partner Equity Markets di Borsa Italiana...
La capacità di proporre idee innovative e soluzioni concrete rappresenta il valore aggiunto dei servizi offerti da Consilia.
Flessibile, competente ed integrato: questo è il supporto che offriamo…
Esperienze e Commitment e dedizione
Approccio
competenze per un rapporto basato
multidisciplinare per soluzioni
al servizio del cliente sulla trasparenza e la fiducia con il
complete e su misura
cliente
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Chi Siamo: un mix di competenze
…un mix di competenze…
ACCADEMIA: La presenza di docenti universitari
La chiave del successo di assicura l’apporto delle necessarie competenze e delle
Consilia è rappresentata dal team migliori soluzioni metodologiche.
di professionisti altamente
specializzati in finanza, strategia
d’impresa, materie regolamentari VIGILANZA BANCARIA: Il contributo di ex Regulator
per banche e intermediari assicura la massima aderenza delle soluzioni
finanziari. prospettate alle novità regolamentari.
Alle figure professionali di Consilia
BM si affianca un network di ASSOCIAZIONE E MONDO PROFESSIONALE: La
professori universitari, di «of partecipazione degli esperti di Consilia ad associazioni
counsel» e un nucleo di di categoria e al mondo delle professioni consente di
professionisti esperti in materia sviluppare una visione prospettica dello scenario
legale e fiscale. economico e finanziario.
La collaborazione con l’ambiente SPECIALISTI: L’esperienza imprenditoriale e
accademico permette a Consilia di manageriale maturata dalle figure di Consilia, in aree e
promuovere studi e pubblicazioni, funzioni aziendali specifiche, garantisce l’individuazione
organizzare convegni a livello delle soluzioni rispondenti alle più complesse esigenze
nazionale ed internazionale. dei clienti.
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Chi Siamo: il profilo dei Partner
Docente di “Compliance e gestione dei rischi” presso la Facoltà di Economia dell’Università dell’Insubria di Varese;
Dottore Commercialista e Revisore Contabile;
Presidente della Commissione Finanza e Controllo di Gestione dell’Ordine dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili
di Milano;
Presidente della Commissione Compliance Aziendale del Consiglio Nazionale dei Dottori Commercialisti ed Esperti Contabili
di Roma;
Carlo Consigliere del Consiglio di Disciplina dell’Ordine di Milano;
Arlotta Amministratore e sindaco di società, anche quotate;
Esperienza in società di consulenza internazionale e revisione aziendale;
Specialista in materia finanziaria, M&A e gestione dei rischi.
Dottore Commercialista e Revisore Contabile;
Master of Business Administration conseguito presso LUISS Guido Carli;
Mediatore creditizio, iscritto all’Albo dei Mediatori ed Intermediari Finanziari;
Esperienza decennale nella gestione e nello sviluppo di progetti d finanza agevolata e strutturata con le principali
istituzioni finanziarie e governative;
Claudio
Esperienza in società di consulenza internazionale e revisione aziendale.
Calvani
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Chi Siamo: l’Advisory Board
Consilia ha istituito un Advisory Board, deputato a fornire pareri, competenze professionali
ed esperienza.
L’Advisory Board è composto da riconosciuti esponenti del mondo istituzionale,
accademico, finanziario e imprenditoriale.
Autore di pubblicazioni di natura giuridica, ha dedicato la sua carriera professionale in Banca d’Italia,
Avvocato
Salvatore presso la quale ha maturato vaste esperienze in tutti i settori di attività dell’Istituto, fino ad assumere
Messina l’incarico di Direttore della Sede di Milano (2004-2011). Membro dell’Organismo di Vigilanza ai sensi del
D.Lgs n. 231/2001 presso Monte dei Paschi di Siena e Unicredit, e dal 2013 è Presidente di
Farmafactoring e Diners.
Dottor
Michele Imprenditore, rappresenta da anni le Associazioni industriali di categoria; ha fatto parte del Consiglio di
Perini Amministrazione dell’Università Commerciale Luigi Bocconi, Presidente Onorario del Museo
Nazionale della Scienza e della Tecnologia Leonardo da Vinci di Milano, già Presidente della Fiera
Milano SpA. E’ altresì impegnato sul fronte sociale.
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Le nostre Divisioni per l’offerta di servizi
Advisory e Corporate Finance Debt & Grant Advisory
Internazionalizzazione Control System Advisory
Banche e Intermediari
Strategie e Pianificazione
Finanziari
Corporate Social Responsibility
Copyright © 2018 - Consilia Business Management S.r.l. 7Servizi per banche e intermediari finanziari (IF) - Summary
Governance Regulatory
Risk Credit
1 & 2 & 3 4
Management Management
Control Compliance
Organizzazione
16 Formazione 5 &
IT
Gest. Ispezioni Area
15 Autorità di 6 Commerciale
Vigilanza
Conformità alle Strategia
14 norme di 7 &
riferimento Pianificazione
13 Privacy 8 Legal
Anti
Trasparenza MiFID II Market Money
12 11 10 9
Bancaria MiFIR Abuse Laundering
Copyright © 2018 - Consilia Business Management S.r.l. 8Descrizione dei servizi
1 Definizione della Governance aziendale e processo di autovalutazione del Board
Governance
Disegno e implementazione del Sistema dei Controlli Interni
&
Control Outsourcing o co-sourcing delle funzioni del Sistema dei Controlli Interni (Internal Audit, Risk Management,
Compliance, Antiriciclaggio)
Control & Risk (Self) Assessment, Process Mapping e assistenza alla predisposizione dell’ICAAP
Definizione del tableau de bord
Definizione dei Modelli di Organizzazione, Gestione e Controllo, ai sensi:
del D.Lgs. n. 231/2001 (responsabilità amministrativa delle società)
della L. n. 262/2005 (legge sul risparmio e istituzione della funzione del Dirigente Preposto)
2
Verifica dell’adeguatezza alle disposizioni delle Autorità di Vigilanza (Banca d’Italia, Consob, IVASS e COVIP),
Regulatory
& costruzione della relazione annuale e del tableau de bord
Compliance
Controlli sull’aderenza delle prassi operative alle politiche e alle procedure aziendali
Outsourcing e supporto nella Compliance
Aderenza ai requirement previsti dalla regolamentazione (Basilea 3, IAS, Diritto societario, Mifid, Antiriciclaggio,
Trasparenza, Usura, Privacy, ecc.)
Supporto nell’implementazione dell’attività e delle procedure antiriciclaggio, erogazione della formazione,
conformemente a quanto previsto dalle istruzioni di Vigilanza
Copyright © 2018 - Consilia Business Management S.r.l. 9Descrizione dei servizi
3 Verifica dell’adeguatezza patrimoniale, valutazione dei requisiti a fronte del primo e secondo pilastro
Risk
Management Verifica dell’efficienza nelle tecniche di mitigazione del rischio, CRM (garanzie reali e personali)
Supporto nella definizione e monitoraggio periodico del RAF
Produzione di report periodici (tableau de bord, etc.) per il Consiglio di Amministrazione e per l’OdV con indicazione
della complessiva posizione della Banca nei confronti dei rischi di primo e secondo pilastro
Outsourcing o co-sourcing della Funzione Risk Management
Definizione del resoconto di auto-valutazione annuale (Internal Capital Adequacy Assessment Process - ICAAP)
Supporto nelle attività di AQR, monitoraggio delle esposizioni deteriorate, calcolo delle perdite attese e dei parametri di
riferimento, analisi delle previsioni e dei recuperi
4
Credit Assistenza nel re-engineering e nell’ottimizzazione di tutte le fasi del processo del credito
Management Ridefinizione dei modelli operativi ed implementazione di un sistema di workflow parametrico per il monitoraggio
preventivo del credito
Supporto nei processi di ristrutturazione gestiti dalla Banca nei confronti dei Clienti (fusioni ed acquisizioni, processi di
recupero e di trasformazione)
Sostegno nella ristrutturazione dei crediti della Banca caratterizzati da alto rischio di insolvenza
Svolgimento dell'attività di consulente finanziario e consulente tecnico nei progetti creditizi strutturati delle banche
Copyright © 2018 - Consilia Business Management S.r.l. 10Descrizione dei servizi
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Organizzazione Realizzazione macrostruttura a tutti i livelli organizzativi e della relativa normativa
& Disegno e miglioramento dei processi anche trasversali a più strutture, analisi e ottimizzazione dei flussi e processi
IT
bancari, predisposizione di regolamenti interni
Supporto nella predisposizione della relazione annuale sulle procedure di svolgimento dei servizi di investimento
Definizione dimensionamento organizzativo degli organici e descrizione mappatura profili professionali e relative
competenze
Supporto nella stesura Business Continuity Plan
6
Area Assistenza nella definizione del Piano Commerciale e di Marketing
Commerciale Supporto nello sviluppo del business e gestione del portafoglio prodotti attraverso l'analisi delle dinamiche di mercato
e del margine di contribuzione unitario
Analisi dei sistemi di pricing e proposta di soluzioni migliorative
Analisi e riassetto della rete commerciale, definizione di nuovi modelli distributivi, ridefinizione della struttura degli
sportelli
Supporto nei rapporti dei clienti bancari con le Regioni e altri Enti Pubblici per la gestione di fondi pubblici
Copyright © 2018 - Consilia Business Management S.r.l. 11Descrizione dei servizi
7 Analisi della situazione esterna al fine di individuare le opportunità e le minacce che derivano dall'ambiente esterno
Strategia
& Analisi della situazione interna, rivolta a focalizzare i punti di forza e di debolezza della banca/intermediario
Pianificazione
Costruzione delle strategie di sviluppo per le banche e per le istituzioni finanziarie
Supporto nella redazione del Piano Industriale
Consulenza nel processo di definizione del budget, degli obiettivi di business e di creazione dei prodotti bancari
Supporto nell’attività di monitoraggio periodico del budget
Consulenza legale e assistenza giudiziale a Banche e Intermediari Finanziari, identificando la soluzione più
rispondente alle esigenze del cliente nelle diverse attività aziendali e in particolare:
8
Legal - contrattualistica
- pareristica su tematiche aziendali e regolamentari, anche in materia di sviluppo prodotti
- assistenza e consulenza in materia di distribuzione di prodotti bancari
- due diligence su portafogli crediti per cessioni/acquisizioni; assistenza all’acquirente in fase di pricing del
portafogli
- assistenza e consulenza in materia di pre-contenzioso, gestione trattative
- azioni giudiziali di recupero crediti
- gestione del contenzioso (attivo e passivo)
Copyright © 2018 - Consilia Business Management S.r.l. 12Descrizione dei servizi
Supporto, in regime di co-sourcing ovvero di outsourcing, nell’ambito della compliance alle disposizioni normative
9
Anti in materia di antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo (analisi di impatto e implementazione
Money della IV Direttiva Europea, etc.), con riferimento, tra gli altri, ai seguenti aspetti:
Laundering
- verifiche Archivio Unico Informatico (AUI)
- profilatura clientela: Ultimate Beneficiary Owner (UBO), Persone Politicamente Esposte (PEP). Special
Interest Person (SIP)
- profili organizzativi, policy, procedure
- gestione del processo di segnalazione di operazioni sospette
- selezione dei detection systems
- definizione e implementazione di piani di controllo, training
10 Supporto nell’ambito della compliance alla normativa vigente in tale ambito (D.Lgs. n. 58/1998, Regolamenti
Market Intermediari, Mercati, Emittenti, Regolamento Congiunto CONSOB-Banca d’Italia, MAD II e MAR) con riferimento,
Abuse
in particolare, agli aspetti di:
- gestone delle Informazioni Privilegiate, monitoraggio e gestione delle pratiche di Market Manipulation;
- definizione e gestione delle "Watchlists", "Black Lists", "Grey Lists" e "Restricted Lists";
- definizione dei Regulatory Requirements per l’implementazione di sistemi informativi di detection a "Scenario"
- definizione e gestione dei "Soggetti Rilevanti" e delle "Operazioni personali"
- analisi valutazione e redazione di Policy e Procedure
Copyright © 2018 - Consilia Business Management S.r.l. 13Descrizione dei servizi
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MiFID II Supporto nell’ambito della compliance alla nuova Direttiva 2014/65/UE - MiFID II - e al nuovo Regolamento UE n.
MiFIR 600/2014 - MiFIR, con particolare riferimento agli impatti, a livello strategico, sul modello di governance e sulle
modalità di business e, a livello operativo, sui processi, sulle procedure e IT.
Individuazione e adozione delle più opportune modalità di interazione con i mercati, con i clienti e con tutti i
soggetti coinvolti in tale ambito (trasparenza prima e dopo la vendita, consolidamento dei dati di post trading,
obblighi di segnalazione degli strumenti finanziari, gestione delle informazioni fornite al cliente sui prodotti
finanziari complessi, gestione degli "inducements").
12
Supporto nell’ambito della Compliance alla normativa vigente in materia di trasparenza bancaria (Provvedimento
Trasparenza
bancaria della Banca d’Italia del 15 luglio 2015 "Disposizioni in materia di trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari
e finanziari - correttezza delle relazioni tra intermediari e clienti"), articolato, in particolare, nelle attività di:
- predisposizione e/o revisione della normativa interna (procedure, policy)
- revisione delle documentazione per la clientela
- aggiornamento dei sistemi informativi
- training
Copyright © 2018 - Consilia Business Management S.r.l. 14Descrizione dei servizi
13
Privacy Supporto nell’ambito della Compliance alla normativa vigente in materia di protezione dei dati personali
(Regolamento Europeo Privacy), focalizzato, tra gli altri, sui seguenti aspetti:
- profili organizzativi
- definizione e attuazione di un piano dei controlli
- adeguamento dei sistemi informativi
- training
Supporto nell’ambito della compliance alle disposizioni normative di riferimento emanate dal Legislatore e dal
14
Conformità Regolatore, tra cui, in particolare:
alle norme
- Circolare Banca d’Italia n. 263 del 27 dicembre 2006 - 15°aggiornamento del 2 luglio 2013
di riferimento
- Circolare Banca d’Italia n. 285 del 17 dicembre 2013 - 12°aggiornamento 15 settembre 2015
(esternalizzazione delle funzioni aziendali di controllo – definizione e attuazione dei piani di controllo)
- Circolare Banca d’Italia n. 288 del 3 aprile 2015
- D.Lgs. n. 231/2007
- Bribery Act
- Sarbanes-Oxley Act
- Legge n. 262/2005
Copyright © 2018 - Consilia Business Management S.r.l. 15Descrizione dei servizi
15 Tenuta delle relazioni con Banca d’Italia e relativo supporto nella redazione delle risposte ai quesiti da questa
Gestione delle disposti
Ispezioni condotte
dalle Autorità Assistenza nella gestione delle Visite Ispettive condotte dalle Autorità di Vigilanza:
di Vigilanza
- definizione di strategie di gestione dell'ispezione (gestione flussi informativi, etc.)
- supporto normativo / regolamentare
- gestione del piano di chiusura delle raccomandazioni formulate
- training
16 Formazione sui temi rilevanti e sugli aggiornamenti normativi nazionali ed internazionali
Formazione
- Sistemi di governo e controllo
- Normativa antiriciclaggio
- Trasparenza
- Mifid e MIfir
- Market abuse
- Privacy
- FATCA e CRS
- D.Lgs 231/2001
Copyright © 2018 - Consilia Business Management S.r.l. 16Alcuni dei più recenti progetti
Company Profile Description
PRIMARIA SOCIETÁ DEL Partnership per la definizione metodologica e la realizzazione di un applicativo
SETTORE INFORMATICO
di gestione del nuovo IFRS 9 per banche e intermediari finanziari
EX PRIMARA SOCIETÁ
FINANZIARIA OPERANTE NEL Processo di trasformazione da società finanziaria in Banca
SETTORE FARMACEUTICO
PRIMARIA SOCIETÁ DEL
SETTORE SERVIZI FIDUCIARI Outsourcing della funzione di Internal Audit
Valutazione processo di trasformazione in Banca e assistenza per
FINANZIARIA REGIONALE
l’iscrizione all’Albo degli Intermediario Finanziario ex art. 106 TUB
BANCHE, ISTITUTI DI
PAGAMENTO E ALTRI Assessment delle Funzioni di Controllo di II livello
INTERMEDIARI FINANZIARI
GRUPPO MULTINAZIONALE
NEL SETTORE DEGLI NPL Assistenza alla funzione di Controllo Interno
Copyright © 2018 - Consilia Business Management S.r.l. 17Il nostro Track Record Copyright © 2018 - Consilia Business Management S.r.l. 18
Il nostro Track Record Copyright © 2018 - Consilia Business Management S.r.l. 19
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