Obbligazioni INVEST | BOND ORO - FinanzaOnline
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TM
Obbligazioni INVEST | BOND ORO
5% fisso per i primi 3 anni. Fino all‘8% per i successivi 4 anni.
INVEST | BOND TM
Bank of America è uno dei principali istituti finanziari a livello globale al servizio della clientela retail
e corporate, attraverso una completa gamma di servizi e prodotti bancari, di investimento, di asset
management e di risk management.
Bank of America è uno dei leader indiscussi negli Stati Uniti, con oltre 58 milioni di clienti individuali
e corporate, più di 5.800 filiali, 18.000 punti bancomat ed un pluri-premiato servizio di online
banking che registra 30 milioni di utenze attive. Bank of America è uno dei leader mondiali di wealth
management, ed è un leader globale nel corporate e investment banking e trading tramite un ampia
gamma di tipologie di asset, al servizio di imprese, enti governativi, istituzioni e clientela individuale
in tutto il mondo. Bank of America è tra i leader nell‘offerta di servizi di assitenza ad oltre 4 milioni
di piccole e medie imprese grazie ad una vasta gamma di prodotti e servizi online innovativi e
facilmente accessibili.
Bank of America opera nel mondo in oltre 40 Paesi. Le azioni di Bank of America Corporation sono
quotate al New York Stock Exchange (NYSE: BAC) ed il titolo rientra tra i componenti dell’indice Dow
Jones Industrial Average.
La presenza nel mondo di Bank of America Merrill Lynch
Russia
Canada
Irlanda UK Olanda
Polonia
Germania
Belgio Lussemburgo
Francia Svizzera
USA Monaco
Spagna Italia Turchia Corea del Sud
Cina
Grecia Giappone
Israele
Arabia Saudita Taiwan
Messico Emirati Arabi India Hong Kong
Tailandia
Filippine
Colombia Singapore
Indonesia
Brasile
Sudafrica
Australia
Argentina
Source: Bank of America Merrill Lynch
Bank of America Merrill Lynch è il nome commerciale per le attività di global banking e global markets di Bank of America
Corporation. I prestiti, i derivati, e le altre attività bancarie commerciali sono svolte a livello globale da società affiliate
di Bank of America Corporation, tra cui Bank of America, N.A., membro FDIC. Gli strumenti finanziari, la consulenza
strategica, e le altre attività di investment banking sono svolte a livello globale da società di investment banking affiliate
di Bank of America Corporation („Affiliate Investment Banking“), tra cui, negli Stati Uniti, Merrill Lynch, Pierce, Fenner &
Smith Incorporated, che è un broker-dealer registrato e membro della FINRA e SIPC, e, in altre giurisdizioni, enti registrati
localmente. I prodotti di investimento offerti dalle Affiliate Investment Banking: Non Sono Assicurati FDIC *Potrebbero
Perdere Valore * Non Sono Prodotti Bancari Garantiti.
www.bankofamerica.com
Le Obbligazioni INVEST|BONDTM ORO non sono destinate alla vendita negli Stati Uniti o a U.S. persons e la presente comunicazione non può essere distribuita negli Stati
Uniti o a U.S. persons.
INVEST|BONDTM
La famiglia delle Obbligazioni INVEST|BONDTM si arricchisce di un nuovo strumento finanziario che Bank of
America ha il piacere di annunciare: le Obbligazioni INVEST|BONDTM ORO.
É possibile acquistare o vendere le Obbligazioni sul MOT, EuroTlx e Hi-MTF, direttamente ed in qualsiasi
momento durante le ore di negoziazione dei relativi mercati, senza incorrere in alcuna penalità o commissione
di uscita, fatta eccezione per la commissione di negoziazione e lo spread denaro/lettera.
Le Obbligazioni INVEST|BONDTM ORO corrispondono una cedola lorda annuale fissa pari al 5% per ciascuno dei
primi 3 anni ed una cedola lorda annuale fino ad un massimo dell‘8% per gli anni 2015, 2016, 2017 e 2018
calcolata sul rapporto tra il numero di giorni lavorativi in cui il fixing dell‘oro è compreso tra $1.300 e $2.000
e il numero totale di giorni lavorativi compreso nel relativo anno di osservazione.
Ciascun giorno lavorativo in cui il fixing dell‘oro risulta al di fuori dell’intervallo ($1.300 e $2.000) ridurrà
il rapporto e di conseguenza la relativa cedola lorda annuale. Di conseguenza ove tutti i giorni lavorativi
durante i relativi periodi di osservazione fossero al di fuori dell’intervallo ($1.300 e $2.000), le Obbligazioni
INVEST|BONDTM ORO non pagheranno alcuna cedola lorda per gli anni 2015, 2016, 2017 e 2018.
Codice ISIN Cedola lorda Pagamento cedola Scadenza
Cedola lorda fissa pari al 5% per ciascuno dei primi 3 anni. Fino all’8%
XS0638296920 annuo per i successivi 4 anni, per ogni giorno lavorativo in cui il fixing Annuale 15/06/2018
dell’oro è compreso tra $1.300 e $2.000
Nella tabella sottostante si illustrano le possibili cedole pagabili agli investitori in diversi scenari ipotizzando
un investimento pari a €20.000 in Obbligazioni INVEST|BONDTM ORO. Tali scenari sono ipotetici e a mero
scopo esemplificativo.
% di giorni lavorativi durante l’anno in cui il fixing Cedola lorda
Cedola annuale Cedola lorda in € Cedola netta in €
dell’oro risulta compreso tra $1.300 e $2.000 annuale %
Giugno 2012 N/A 5% 1.000 875
Giugno 2013 N/A 5% 1.000 875
Giugno 2014 N/A 5% 1.000 875
Giugno 2015 100% 8% 1.600 1.400
Giugno 2016 50% 4% 800 700
Giugno 2017 0% 0% 0 0
Giugno 2018 100% 8% 1.600 1.400
Il fixing dell’oro è il prezzo dell’oro per oncia rilevato dalla London Bullion Market Association in USD alle ore
15:00 circa (ora di Londra) di ciascun giorno lavorativo.
Le Obbligazioni INVEST|BONDTM ORO non sono destinate alla vendita negli Stati Uniti o a U.S. persons e la presente comunicazione non può essere distribuita negli Stati
Uniti o a U.S. persons.
Dati storici dell‘oro
1600
1400
1200
1000
800
600
400
200
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011
Fonte: Bloomberg. L‘andamento passato non è indicativo di quello futuro.
Si invitano gli investitori a considerare che, a causa, tra l‘altro, dei tassi di interesse prevalenti sul mercato,
del prezzo dell‘oro e della durata residua dell‘obbligazione, il prezzo dell‘obbligazione potrebbe discostarsi
sensibilmente dal prezzo pagato inizialmente dall‘investitore al momento dell‘acquisto di tale obbligazione.
In via esemplificativa la tabella seguente riporta una comparazione tra i rendimenti netti e lordi di alcuni Titoli
di Stato italiani al 9 Giugno 2011 e le Obbligazioni INVEST|BONDTM ORO.
Nome del prodotto Codice ISIN Scadenza Valuta Rendimento lordo Rendimento netto
BTP 4,50% IT0004273493 01/02/2018 EUR 4,30% 3,76%
CCT IT0004584204 01/03/2017 EUR 2,83% 2,47%
5% per i primi 3 anni, 0% fino 4,375% per i primi 3 anni, 0%
INVEST|BONDTM ORO XS0638296920 15/06/2018 EUR ad un massimo dell'8% dal fino ad un massimo del 7%
quarto al settimo anno dal quarto al settimo anno
MAX.Descrizione
Informazioni Prodotto:
Strumento finanziario Obbligazioni
Emittente Bank of America Corporation
Rating dell'Emittente alla data Moody’s A2(Outlook: sottoposto a revisione per possibile downgrade), S&P
del 2 Giugno 2011 A (Outlook: Negativo), Fitch A+ (Outlook: Rating Watch Negativo)
In quotazione dal 20 Giugno 2011
In quotazione su Borsa Italiana (MOT)
In negoziazione dal 20 Giugno 2011
Negoziate su Borsa Italiana (MOT), EuroTlx e Hi-MTF
Codice ISIN XS0638296920
Data di emissione 15 Giugno 2011
Data di scadenza 15 Giugno 2018
5% per ciascuno dei primi 3 anni. Fino ad un massimo dell’8% annuo per i
successivi 4 anni calcolata sul rapporto tra il numero di giorni lavorativi in
Cedola lorda annuale
cui il fixing dell’oro è compreso tra $1.300 e $2.000 e il numero totale di
giorni lavorativi compreso nel relativo anno di osservazione
Trattamento fiscale 12,50%
Bloomberg - GOLDLNPM Index
Fixing dell’Oro
Sito internet - http://www.lbma.org.uk
Data di pagamento della cedola
15 Giugno di ogni anno
annuale
Prezzo di emissione 100%
Prezzo di rimborso 100%
Valore nominale Euro 1.000
Taglio minimo 1 Obbligazione
Ammontare emissione 1a
Euro 20.000.000
tranche
Negoziabili presso La tua banca di fiducia allo sportello, via telefono o via internet
Le Obbligazioni INVEST|BONDTM ORO non sono destinate alla vendita negli Stati Uniti o a U.S. persons e la presente comunicazione non può essere distribuita negli Stati
Uniti o a U.S. persons.La famiglia delle Obbligazioni INVEST|BONDTM
Emesse da Bank of America Corporation
Negoziabili direttamente dalla tua banca comunicando il codice ISIN XS0638296920
Quotate su Borsa Italiana (MOT) e negoziate su EuroTlx, Hi-MTF e MOT
Investimento minimo pari a 1.000 Euro e tassazione attuale del 12,50%
Pagamento
Nome del prodotto Codice ISIN Cedola Lorda Cedola
Scadenza
5,25% (con facoltà di rimborso anticipato a favore dell'Emittente a
INVEST BONDTM 5,25% XS0584356942 Annuale 31/01/2026
partire dal 2021)
INVEST BONDTM 4+ XS0625841142 Euribor a 3 mesi con min 4% e max 8% Trimestrale 10/05/2018
5% per ciascuno dei primi 3 anni. Fino ad un massimo dell’8% annuo per
TM i successivi 4 anni calcolata sul rapporto tra il numero di giorni lavorativi
INVEST|BOND ORO XS0638296920 Annuale 15/06/2018
in cui il fixing dell’oro è compreso tra $1.300 e $2.000 e il numero totale
di giorni lavorativi compreso nel relativo anno di osservazione
Per maggiori informazioni:
www.investbond.baml.com | numero verde 800 927 772 | visita la tua banca di fiducia
Fattori di rischio
Il presente documento non contiene una descrizione di tutti i possibili rischi connessi alle Obbligazioni. Per
un‘informativa sui fattori di rischio connessi alle Obbligazioni si legga attentamente la documentazione sulla quotazione.
Emittente: L’investimento è soggetto alla solvenza dell’Emittente Bank of America Corporation. In caso di fallimento
dell’Emittente, l’investitore assume il rischio di credito dell’Emittente e potrebbe soffrire una perdita totale
dell’investimento. I titoli obbligazionari non sono garantiti da alcun deposito.
Mercato secondario: Il prezzo sul mercato secondario è soggetto a vari fattori, tra cui a mero titolo esemplificativo,
il livello dei tassi di interesse e il prezzo dell‘oro e, pertanto, il prezzo nel mercato secondario potrebbe essere
inferiore al prezzo di emissione o di acquisto dello strumento finanziario.
Cedola legata all’andamento dell’oro: Qualora il fixing dell‘oro dovesse risultare sempre al di fuori dell’intervallo
compreso tra $1.300 e $2.000 negli anni 2015, 2016, 2017 e 2018, in tali 4 anni non sarà pagata alcuna cedola
ed il prezzo delle obbligazioni sul mercato secondario sarà probabilmente inferiore al prezzo di emissione.
Materie prime: i prezzi delle materie prime sono per loro natura volatili e potrebbero essere influenzati da numerosi
fattori tra cui offerta e domanda, attività di mercato, interventi regolamentari, azioni civili, calamità naturali ed altre
circostanze geopolitiche. L‘investitore dovrebbe considerare i prodotti legati alle materie prime come altamente rischiosi.
Disclaimer
Il presente è un messaggio pubblicitario con finalità promozionali e non costituisce un’offerta o una sollecitazione all’investimento nelle Obbligazioni
INVEST|BONDTM ORO. Si segnala che il rating non costituisce un invito ad investire nei, vendere o detenere i titoli, incluse le Obbligazioni INVEST|BONDTM
ORO, e può essere sospeso o modificato o cancellato in qualunque momento dalla relativa agenzia di rating.
Le Obbligazioni INVEST|BONDTM ORO sono negoziate sul MOT, Euro TLX e su HI-MTF al prezzo di mercato che potrà, di volta in volta, differire
significativamente da quello pagato dagli investitori in sede di acquisto delle Obbligazioni INVEST|BONDTM ORO. Prima di procedere all’investimento,
l’investitore è invitato a consultare i propri consulenti fiscali, legali e finanziari, e a leggere attentamente la documentazione per la quotazione –
l’offering circular datato 22 luglio 2010, i relativi supplementi che, congiuntamente, costituiscono un prospetto di base (il “Prospetto di Base”) ai
sensi della Direttiva 2003/71/CE (la „Direttiva Prospetti“), approvati dalla UK Listing Authority („UKLA“) che ha effettuato le procedure di notifica
previste dalle disposizioni comunitarie di cui all’art. 98 del D.Lgs. 58/1998, ed in particolare i fattori di rischio ivi contenuti e le pertinenti condizioni
definitive predisposte ai fini della quotazione delle Obbligazioni INVEST|BONDTM ORO– reperibile sul sito web www.investbond.baml.com nonché la
documentazione e le informazioni di volta in volta disponibili ai sensi della vigente normativa applicabile. Le Obbligazioni INVEST|BONDTM ORO non
sono destinate alla vendita negli Stati Uniti o a U.S. persons e la presente comunicazione non può essere distribuita negli Stati Uniti o a U.S. persons.
Alle Obbligazioi INVEST|BONDTM ORO è applicabile una tassazione pari al 12,5%. Il trattamento fiscale dipende dalla situazione individuale di ciascun
investitore; l’investitore è invitato a consultare i propri consulenti fiscali. Non è possibile prevedere eventuali modifiche all’attuale regime fiscale ed
alla relativa interpretazione da parte dell’autorità competente, che possono incidere, anche sensibilmente, sul rendimento netto dell’investimento.Puoi anche leggere
