Finanza sostenibile e scelte di investimento - Le evidenze del Rapporto CONSOB per il 2021 - Assoreti
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Finanza sostenibile e scelte di investimento Le evidenze del Rapporto CONSOB per il 2021 Daniela Costa Ufficio Studi Economici
Il Rapporto è curato da:
Rapporto 2021
Nadia Linciano (coordinatrice), Valeria Caivano, Daniela Costa, Monica
Gentile, Paola Soccorso
Renato Grasso e Francesco Scalese hanno contribuito alle analisi relative
all’attività di negoziazione degli investitori retail italiani (Sezione 2)
Assistenti alla ricerca: Federica Fubelli, Gianluca Varrenti e Noemi Viggiano
Segreteria editoriale e progettazione grafica: Eugenia Della Libera e Lucia
Pierantoni
Il Rapporto è disponibile sul sito Consob:
https://www.consob.it/documents/46180/46181/rf2021_it.pdf/91b5f47c-cbad-
40b4-9d7c-1405a4d72b06
Per informazioni e chiarimenti scrivere a: studi_analisi@consob.it
Le opinioni espresse nel Report sono personali delle Autrici e non impegnano in alcun modo la CONSOB. Nel
citare i contenuti del Rapporto, non è pertanto corretto attribuirli alla CONSOB o ai suoi Vertici.
webinar, 24 marzo 2022 2
Il Rapporto
Struttura e metodo • Sei sezioni permanenti…
– Contesto macroeconomico
– Ricchezza e risparmio delle famiglie
– Caratteristiche socio-demografiche e tratti della
personalità
– Conoscenze finanziarie
– Pianificazione finanziaria e risparmio
– Scelte e abitudini di investimento
• … e due focus
– Investimenti sostenibili
– Digitalizzazione finanziaria
webinar, 24 marzo 2022 3
Il campione 2.695 famiglie (rectius decisore finanziario) di cui:
1.525 intervistati nel 2019, 2020 e 2021
2.224 intervistati nel 2020 e 2021
471 intervistati solo nel 2021
Fonte: Sez. III
L’eventuale mancata quadratura dell’ultima cifra è
dovuta agli arrotondamenti
webinar, 24 marzo 2022 4
Le novità del
rapporto 2021 Un nuovo insieme di domande volte a:
rilevare conoscenze e competenze digitali
Conoscenze e attitudini
approfondire conoscenza e interesse negli
investimenti sostenibili
Ampliamento delle
aree di indagine rilevare partecipazione e interesse nelle financial
web communities
webinar, 24 marzo 2022 5
Conoscenze 50% risposte corrette in media
finanziarie di base:
il dato aggregato 40% al netto delle risposte potenzialmente casuali
26% di quanti rispondono correttamente ad almeno una domanda
• Il 24% del campione non non sanno fornire una stima del loro punteggio complessivo
risponde correttamente a
nessuna domanda
• Il 21% del campione 40% non so/rifiuto di rispondere
risponde correttamente a
tutte le domande
• Dinamica tra il 2019 e il
2021
indicatori media semplice,
media ponderata e fattoriale
su cross-sectional data e crescita di 3 punti percentuali
panel 2019-2021 circa dal 2019 al 2021
webinar, 24 marzo 2022 Fonte: Fig. 4.1 – Fig.4.3 6
Osservatorio
CONSOB:
Survey 2021
Conoscenze percepite negli
investimenti sostenibili
webinar, 24 marzo 2022 7
Conoscenza percepita negli Aumentano i decisori finanziari che dichiarano
di conoscere gli investimenti sostenibili
investimenti sostenibili
conoscenza avanzata conoscenza di base ne ho sentito parlare mai sentito parlare
informato
conosce gli investimenti sostenibili (SIs)?
2019 5% 13% 24% 59%
2021 7% 13% 27% 53%
investitori 2019 5% 18% 37% 39%
investitori 2021 11% 26% 35% 28%
Fonte: Fig. 7.1
webinar, 24 marzo 2022 8
Fonte informativa principale internet per gli investitori
il consulente per gli investitori informati e assistiti
2019 2021
in che modo si è documentato sui SIs? (domanda a risposta multipla)
non investitori investitori investitori informati investitori assistiti e informati
ho letto 12% 29% 25%
giornali/ 4%
informazioni
riviste 19% 21% 30%
su... 12%
18% 37% 35%
9%
internet
43% 53% 34%
25%
9% 17% 26% 26%
radio/TV
11% 21% 24% 14%
ne ho sentito
parlare da...
consulente/ 3% 10% 19% 21%
banca 10%
18% 23% 40%
parenti/amici/ 10% 16%
13% 17%
colleghi 21%
14% 8% 18%
Fonte:
webinar, 24 marzo 2022 Fonte: Fig. 7.2 9
Osservatorio
CONSOB:
Survey 2021
Interesse e attitudine negli
investimenti sostenibili
webinar, 24 marzo 2022 10Interesse e attitudine negli investimenti sostenibili
… istruzione … età
18-44
78%
livello istruzione
laurea over 65
inferiore
64%
83%
71%
… genere
uomo
71%
donna
… conoscenze digitali
78%
livello basso
64% livello alto
81%
webinar, 24 marzo 2022 Fonte: Fig. 7.4 11Fattori che influenzano l’attitudine negli investimenti sostenibili
impatto ESG e valori informazioni caratteristiche finanziarie consigliato da
investitori investitori assistiti investitori informati investitori assistiti e informati
vicinanza ai miei
20% 20% 27% 43%
valori/ideali
impatto positivo su
21% 25% 31% 46%
ambiente/società
informazione chiara
12% 11% 13% 15%
e dettagliata
certificazione sostenibilità 18% 25% 20% 31%
costi bassi/incentivi fiscali 20% 21% 24% 25%
minore rischio 18% 19% 20% 20%
rendimento elevato 15% 22% 14% 22%
mio consulente/mia banca 15% 31% 13% 26%
persona di fiducia (partner, familiare,
9% 16%
amico, collega) 7% 12%
non saprei 23% 5%
18% 5%
Fonte:
webinar, 24 marzo 2022 Fonte: Fig. 7.5 12Possesso di investimenti sostenibili
webinar, 24 marzo 2022 Fonte: Fig. 7.7 13Conclusioni webinar, 24 marzo 2022 14
Il prossimo Analisi più dettagliata delle conoscenze finanziarie
Rapporto nozioni avanzate, prodotti e servizi di investimento, regolamentazione,
meccanismi di funzionamento del sistema finanziario
Focus sugli investitori
Analisi più dettagliata delle
conoscenze e delle attitudini in
tema di investimenti sostenibili
• Conoscenze percepite e effettive
• Preferenze di sostenibilità
webinar, 24 marzo 2022 15Grazie per l’attenzione!
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