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CORPORATE FAMILY OFFICE
● Profilo Istituzionale ●
Siamo specializzati in un solo campo: il Family Office,
e abbiamo un solo tipo di cliente: le famiglie imprenditoriali
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L’idea imprenditoriale e la mission
La nostra è un'attività fatta da persone per persone, non un processo industriale
standardizzato. Richiede non solo specifiche capacità professionali, ma anche e soprattutto sen-
sibilità per le necessità e per le attese del cliente, affidabilità, correttezza e senso etico. I prodotti fi-
nanziari si comprano, le qualità personali devono essere possedute. Valori che assumono ancora più
rilevanza quando il cliente è la famiglia e non solo il singolo, e quando i beni dei quali parliamo sono
il risultato del lavoro di una persona, della sua famiglia, magari di più generazioni, e, allo stesso tem-
po, speranza di assicurare benessere anche alle generazioni future.
La nostra missione è essere un Family Office La nostra idea imprenditoriale:
con una forte specializzazione in finanza. ✦ dare una risposta professionale alle esigenze
del cliente, assicurando un rapporto riserva-
I nostri principi guida sono: to basato sulla fiducia, in assenza di conflit-
✦ condividere e soddisfare concretamente i ti di interesse;
bisogni del cliente mediante un servizio ✦ fornire una soluzione indipendente nella
personalizzato; gestione della ricchezza personale e familia-
✦ gestire internamente le attività distintive, re, focalizzata sulla gestione delle attività fi-
utilizzando servizi specialistici ancillari in nanziarie attraverso metodologie di financial
outsourcing; planning e risk management;
✦ tutelare la massima riservatezza, interpo- ✦ affiancare l’imprenditore nella pianificazio-
nendosi tra il cliente e i terzi; ne e/o nel monitoraggio della gestione
✦ coordinare e controllare i terzi fornitori finanziaria aziendale, nonché su progetti
per garantire la qualità del servizio. speciali.
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Chi siamo
L’essenza di CFO - Corporate Family Office è il nuovo rapporto tra il cliente e il
suo advisor: il Family Office Privato.
CFO è un Family Office privato per clienti pri- Noi di CFO riteniamo sia fondamentale che Voi
vati, dove il mestiere si basa sul rapporto per- possiate interagire personalmente con la dire-
sonale, valore che riesce a rendere efficaci gli zione e, in generale, con tutti coloro che ogni
altri elementi imprescindibili, quali la compe- giorno creano la soddisfazione del cliente ed il
tenza, l’esperienza e la capacità professionale. successo di CFO. Condividere la loro storia, la
loro esperienza ed il loro modo di vedere il
Soluzioni efficaci per problemi unici e mondo degli affari e la vita, può dirVi molto di
sicurezza sono i due poli della nostra strategia. più di quanto qualsiasi presentazione potrebbe
mai fare. Vi aspettiamo.
In un contesto con banche che cercano di fare
tutto e su larga scala, con operatori che, men- Non dovendo, peraltro, obbedire a logiche di
tre affermano di prestare attenzione al cliente crescita a tutti i costi, cerchiamo la dimensione
e di fornire un servizio davvero su misura, lo che meglio risponde alle esigenze dei nostri
lasciano in realtà in balia della propria rete di- clienti. Il nostro approccio organizzativo è
stributiva, sappiamo che i clienti si chiedono: quello di concentrarci e investire sulle attività
“Come posso essere sicuro di non divenire uno che creano valore aggiunto per il cliente, sce-
dei tanti dossier? Come posso fidarmi?” gliendo i migliori fornitori esterni per i servizi a
minor valore e senza rischio.
Il servizio di Family Office si esplica attraverso
le attività svolte da specifiche e specializzate
società del gruppo:
● CFO SIM: si occupa dei servizi di Wealth
Advisory del patrimonio mobiliare e delle
attività sui mercati finanziari (capital
market).
● CFO SERVIZI: è dedicata ai servizi ad alto
valore aggiunto per l'impresa (corporate fi-
nance) e per la famiglia (lifestyle).
● CFO RE: fornisce i servizi relativi al patri-
monio immobiliare.
In CFO, infine, non vi è certo il rischio di dive-
nire uno dei tanti… il nostro servizio non è, per
propria natura, destinato a molti.
Andrea Caraceni, Amministratore delegato di CFO SIM
e Amministratore unico di CFO Servizi
Francesco de Leva,
Amministratore delegato
di CFO Real Estate.
Francesco de Leva, Amministratore delegato di CFO
Real Estate. 5
brochure CFO4c.qxd 15-10-2008 18:19 Pagina 6
La nostra dimensione consente di garantire l’agilità, la prontezza, la precisione e
il controllo del rischio che il mestiere del family office richiede.
La nostra dimensione consente di garantire l’agilità, la prontezza, la precisione e
il controllo del rischio che il mestiere del family office richiede.
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Il servizio Family Office
Il cuore dell’attività di CFO consiste nella creazione di strategie di conservazione a lungo termine del
patrimonio complessivo della famiglia.
In quanto personalmente responsabili della sorte della nostra istituzione, siamo direttamente interes-
sati, quanto i nostri clienti, al buon andamento degli affari. Discendono da qui la serietà con la quale
gestiamo i patrimoni a noi affidati e la prudenza che ci guida nella scelta degli investimenti di qua-
lità, evitando qualsiasi rischio sconsiderato, per noi e per i nostri clienti.
Il Family Office di CFO è un servizio innovativo
per l’Italia e offre un alto valore aggiunto
al cliente poiché:
✦ mette a disposizione una struttura nata per ✦ non svolge attività commerciale quindi non
e dedicata esclusivamente al family office, ha scopi di vendita ma obiettivi legati ai ri-
altamente flessibile per soddisfare le speci- sultati ed alla soddisfazione del cliente;
fiche esigenze emergenti nell’intero corso ✦ si pone come unico interlocutore nelle pro-
dell’evoluzione della famiglia; blematiche che il mercato dei servizi gesti-
✦ fornisce consulenza su tutte le componenti sce separatamente;
della ricchezza della famiglia, (l'impresa, i va- ✦ semplifica i Vostri rapporti, garantendo
lori mobiliari e immobiliari, altri valori) quindi maggiore efficacia ed efficienza al-
mediante un approccio specifico per ciascuna l’utilizzo della risorsa più preziosa: il Vostro
componente e caratterizzato da una visione tempo.
complessiva e di lungo periodo, coerente con
le esigenze della famiglia e le sue evoluzioni;
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Creazione e difesa della ricchezza
Coniughiamo il nostro spirito conservatore con il rifiuto dei pregiudizi e l’approccio pragmatico in
tutte le circostanze. Chi vive ogni giorno la storia della finanza, sa quanto siano necessarie compe-
tenza innovativa, originalità, immaginazione e rigore per mantenere la rotta anche nei periodi dif-
ficili. Si deve tuttavia saper approfittare delle circostanze, osare quando gli altri sono delusi.
Anche, o forse soprattutto, in periodo di turbo- Rendimento
lenze economiche esistono occasioni da coglie- Per alcuni, rendimento significa una rapida ri-
re, sia nei mercati finanziari che in quelli reali. valutazione del capitale, a qualsiasi rischio. Per
È in queste circostanze che il cliente può giudi- altri, è sinonimo di rendimento sicuro. Tra que-
care il proprio wealth manager, valutandone il ste due valutazioni c’è tutta una serie di grada-
coraggio, la perspicacia e la rapidità di decisione. zioni.
Nel comprendere le aspettative di chi ci affida i
Per proteggere il patrimonio nel lungo periodo propri interessi, siamo sempre riusciti a rag-
devono coesistere audacia e sicurezza. Anche giungere gli obiettivi prefissati. Ma se chi ricor-
se in apparenza contraddittori, questi due ter- re a noi esige l’impossibile o ci chiede di venire
mini sono molto legati tra loro. Per ottenere meno ai nostri principi di correttezza, traspa-
dei risultati non solo nel breve periodo, infatti, renza, coerenza, possiamo sia contraddirlo, sia
non si deve necessariamente fare come gli altri, comunicargli l’impossibilità da parte nostra di
bensì tracciare una strada originale, attenersi assisterlo.
alle proprie analisi ed alle proprie opinioni an-
che quando, in apparenza, il consenso manca. Il rendimento per CFO è un valore da costruire
Succede spesso così, altrimenti sarebbero tutti nel tempo. Noi diamo rilievo alla performance
vincenti. assoluta e alle scelte di lungo periodo, che cor-
rispondono alle esigenze della famiglia, le qua-
Una decisione originale, d’altro canto, diventa li, per propria natura, non si esauriscono nel
molto rapidamente temeraria se perde di vista breve volgere di un ciclo di Borsa o del mercato
l’obiettivo principe: proteggere il patrimonio. immobiliare.
Protezione di base e audacia meditata, ecco i
due assi portanti della nostra strategia di ge-
stione del Vostro patrimonio.
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Wealth Advisory e Capital Market Innovazione
Non disponiamo di “Prodotti di Investimento”, Il susseguirsi di nuovi e sempre più complessi
ma di “Logiche di Gestione” che condivi- prodotti nel comparto finanziario è in continua
diamo con Voi, in modo che possiate definire i crescita. I risultati non sono sempre edificanti.
limiti di esposizione per i diversi strumenti fi- Spesso proprio a scapito del cliente. CFO utiliz-
nanziari e tipologia di rischi, identificando za prodotti semplici nella loro struttura, liquidi,
nuovi termini di riferimento per la gestione del ma ad alto contenuto.
Vostro patrimonio.
Essere a costante contatto diretto con gli im-
I servizi di Wealth Advisory e di Capital prenditori, coloro che creano le ricchezze di
Market vengono erogati tramite CFO SIM domani, è il miglior modo di capire il futuro ed
(Società di Intermediazione Mobiliare) per: investire in valori che conosciamo perfetta-
✦ fornire “consulenza regolamentata” sugli mente, in settori a forte crescita, in mercati dei
investimenti; quali abbiamo informazioni sicure. Non scom-
✦ garantire riservatezza nell’intermediazione mettiamo sul futuro. Ci piace pensare che con-
finanziaria; tribuiamo a costruirlo.
✦ mantenere uno stretto controllo sui gestori
interni ed esterni;
✦ ottenere tutela e controllo da parte di
Consob e Banca d’Italia;
✦ assicurare trasparenza ai clienti.
Rendiconto del patrimonio
La sicurezza del Vostro patrimonio e la confer-
ma di una buona gestione sono strettamente
legate alle competenze degli uomini e delle
donne che se ne occupano e ne controllano le
operazioni. Queste persone sono anche i garan-
ti della qualità, della riservatezza, della chia-
rezza e della precisione dell’informazione tra-
smessa ai nostri clienti. Vogliamo che sia e-
semplare.
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Come lavoriamo
Indipendenza fiche attività che allineino, in ottica di massi-
L’indipendenza per CFO è una condizione di ma flessibilità, gli interessi dell’istituzione a
fatto, non può limitarsi al rispetto formale del- quelli del cliente, anche grazie a dimensioni e
le regole. modalità operative che consentono, in ogni i-
stante, di avere sotto controllo la situazione
Nessuna regolamentazione, infatti, si è dimo- propria e quella dei clienti.
strata, da sola, efficace di fronte alla crescente
complessità di un sistema in sempre più rapida
e discontinua evoluzione. Peraltro, la limitazio- Protezione e Riservatezza
ne di tali situazioni mediante sistemi rigidi, re- Quali Family Officer siamo conservatori e cer-
gole e contratti porta ad un aggravio certo di tamente daremo priorità alla
diamo priorità alla salvaguardia
salvaguardia del
oneri e, talvolta, ad indebolire proprio il sog- Vostro patrimonio attraverso gli strumenti che
getto che doveva essere inizialmente protetto: di tempo in tempo risultano più efficaci.
il cliente.
Anche i Sistemi Informativi sono organizzati
Il sistema economico del terzo millennio è secondo i medesimi principi. Come noto, sono
complicato, e lo sarà sempre più, e le situazioni una delle chiavi dell’efficienza delle moderne i-
di potenziale conflitto di interesse sempre stituzioni finanziarie. Su quella efficienza si
maggiori e di difficile individuazione, anche per immolano molti valori. Non per CFO.
i soggetti più attenti. Pur ricercando costantemente efficienza, ab-
biamo, come sempre, un obiettivo principe: la
Le istituzioni finanziarie, attive su molti com- Vostra riservatezza. Per questo CFO gestisce
parti anche a livello sopranazionale, hanno direttamente (senza outsourcer fisici o virtuali
raggiunto dimensioni e livelli di complessità o società compartecipate) sia gli hardware che
impensabili, risultandone condizionate con e- i software che servono per rendere effettive le
normi problemi di controllo. soluzioni concordate con Voi. Perché la “custo-
dia” non può riferirsi solo ai titoli.
CFO si sottrae, di fatto, alla pericolosità (so-
prattutto per il cliente) di questa condizione
semplicemente non avendo, istituzionalmente
ed operativamente, motivi che possano genera-
re potenziali conflitti e focalizzandosi su speci-
10CFO utilizza appositi meccanismi di protezio-
ne. I processi organizzativi sono tali da assicu-
rare un elevato livello di privacy sulle informa-
zioni sensibili:
✦ anagrafe clienti secretata;
✦ attribuzione al cliente di codici criptati da
utilizzare in tutte le procedure e in tutta la
documentazione prodotta;
✦ recapito della corrispondenza in modo ano-
nimo;
✦ attività di intermediazione, gestione e cu-
stodia svolta in nome di CFO per conto del
cliente;
✦ ingresso alle sedi della società mediante si-
stema di rilevazione biometrica.
11COSA CI RISERVA IL FUTURO?
Chi lo può prevedere? Per definizione è incerto.
Abituati ad accettare le sfide, ci siamo sempre mostrati dinamici, aperti e professionali.
Sempre attenti ai fatti nuovi, cerchiamo di anticipare gli avvenimenti.
Mai siamo stati sorpresi dall’immobilismo: vogliamo restare fedeli
a questa capacità di adattarci ai cambiamenti, per continuare a
svolgere coerentemente la nostra missione di family officer.
Speriamo anche per la Sua famiglia.
Corporate Family Office
via dell’Annunciata, 23/4 - 20121 Milano
Telefono 02 30 34 31 - Fax 02 30 34 32 43
www.cfosim.com - info@cfosim.comPuoi anche leggere
