Colleghiamo Banche, Istituti di Pagamento e Fintech, oltre la PSD2 - gotoAPI
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Colleghiamo Banche,
Istituti di Pagamento e Fintech,
oltre la PSD2
LE DATE
CHIAVE DELLA NORMATIVA PSD2
16 settembre 2016: novembre 2017: 13 gennaio 2018: 13 marzo 2018:
Entrata in vigore della Rilascio ufficiale Entrata in vigore RTS su SCA
Legge delega 12/08/2016, Technical Standard del D.Lgs. 15/12/2017, e comunicazione
n. 170 per il recepimento n. 218 di recepimento sicura versione finale
della PSD2 della PSD2 pubblicate su EU
Official Journal
Focus su
Direttiva UE,
normativa 2016 2017 2018
italiana e RTS
30 luglio 2018: 14 marzo 2019: 14 settembre 2019:
Avvio pilot Rilascio soluzione Go live CBI Globe
di onboarding di test per TPP
Principali
milestone 2018 2019
CBI GLOBE
Fonte: Direttiva PSD2; RTS sulla SCA; Decreto legge 12 Agosto 2016 (Delega al Governo).
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COS’É La piattaforma nasce con l’obiettivo di consentire
alle Banche di collaborare a livello di sistema
nell’affrontare le nuove sfide generate della normativa
CBI GLOBE PSD2 e dall’Open Banking, creando così una base
comune su cui poi ogni Banca potrà costruire servizi
propri differenzianti.
La piattaforma, nata dalla partnership tra Consorzio CBI
e Nexi (che l’ha inserita nell’ambito delle proprie soluzioni di
Open Banking), facilita l’interconnessione tra Banche e Terze Parti
tramite API, in conformità con la nuova normativa PSD2.
Tutti gli aderenti potranno rendere più semplice ed efficiente
la gestione dei rapporti con la clientela offrendo
servizi sia informativi sia dispositivi, sfruttando le opportunità
di business abilitate dalla stessa PSD2.
TPP
VAS
collaborativi
api VAS
obbligatorie Competitivi
banche
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PERCHÉ
CBI GLOBE
Perché le INIZIATIVE COLLABORATIVE sono
sempre più efficaci di quelle individuali
e consentono di ottimizzare gli investimenti.
Perché un OPEN BANKING SICURO e gestito
dal Consorzio CBI, in partnership con Nexi,
rappresenta una vera opportunità per l’industria
finanziaria europea.
Perché le Banche siano più COMPETITIVE nella
SFIDA GLOBALE con le Fintech e le grandi del Tech.
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COME
FUNZIONA
La piattaforma CBI Globe assolve agli obblighi di Compliance
per la Banca derivanti dalla PSD2, semplificandone l’attuazione.
Perché la PSD2 è molto di più che esporre API: richiede processi, AISP PISP CISP
infrastrutture di sicurezza, regole e presidi molto complessi Account Payment Card Issuer
per le Banche se affrontati singolarmente. Information Initiation Service Service
Service Provider Provider Provider
CBI Globe permette alle Banche di esporre verso le Terze Parti
oltre 20 API in linea con la normativa e di abilitare l’offerta
di servizi verso i nuovi players previsti dalla PSD2.
Inoltre, la soluzione permetterà di offrire un’ampia gamma
di servizi a valore aggiunto, sia collaborativi, sia competitivi,
per massimizzare le opportunità di business offerte dal nuovo
paradigma Open Banking.
VAS collaborativi VAS COMPETITIVI
CLIENTE TPP CBI BANCA
(ASP,PISP, CISP) GLOBE (ASPSP) Il Consorzio CBI e Nexi analizzano Il Consorzio CBI e Nexi
le proposte di nuovi servizi consentiranno agli aderenti
avanzate dagli attori coinvolti e li di sviluppare soluzioni a
sviluppano a livello collaborativo. valore aggiunto da offrire
I servizi a valore aggiunto saranno competitivamente alla propria
offerti tramite la piattaforma clientela mediante partizioni
attraverso un accesso “condiviso”. riservate della piattaforma.
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I MODULI
DELLA SOLUZIONE
1 API Portal e Sandbox 5 SCA - STRONG CUSTOMER AUTHENTICATION
Front-end di interfaccia API per l’esposizione Verifica delle casistiche di esenzione “SCA base” e
dei servizi, con ambiente di test per TPP. orchestrazione delle soluzioni di SCA delle singole Banche.
2 GESTIONE TPP 6 HELP DESK & DISPUTE
Onboarding delle Terze Parti, “hand-shake” e verifica dei Disponibilità dei dati delle transazioni, gestione di contatti
certificati tramite allineamento con Autorità Competente. con Banche e Terze Parti e gestione End-to-End di dispute.
3 GESTIONE CONSENSO 7 VAS, Personalizzazioni ed evoluzioni
Raccolta consenso utente, verifica della validità Abilitatore di servizi a valore aggiunto, sviluppati sia a livello
e gestione dell’intero “ciclo di vita” (creazione e revoca cooperativo (definiti collegialmente), sia a livello competitivo
del consenso). (definiti dalle singole Banche).
4 FRAUD MANAGEMENT
Valutazione del Fraud Rate sulle transazioni in base a
dati “di sistema”, ad integrazione delle analisi di rischio
interne alle Banche.
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VANTAGGI
PER LE BANCHE
MINORI COSTI PER LA CONFORMITÀ UNICO PUNTO DI ACCESSO,
Soluzione di sistema che consente alle Banche MOLTEPLICI OPPORTUNITÀ
di razionalizzare i costi necessari a soddisfare i requisiti Unico punto di accesso che permette di raggiungere
normativi imposti dalla PSD2. un numero elevato di Banche, consentendo alle Banche
stesse di “giocare un nuovo ruolo” nell’ambito del mercato
dei servizi finanziari (es. come AISP).
APPROCCIO collaborativo
Piattaforma che offre “shared services” centralizzati
a beneficio delle Banche aderenti, nativamente ACCELERATORE DELL’INNOVAZIONE
predisposta per lo sviluppo di servizi evoluti. L’adesione consente di partecipare a un ecosistema
di innovazione in ambito Open Banking che faciliti le Banche
nello sviluppo di servizi a valore competitivi con minori costi
AL TOP DELLA TECNOLOGIA e un time-to-market più rapido.
E DELLA SICUREZZA
Soluzione basata sulle tecnologie più avanzate e dotata
dei massimi standard di sicurezza, che consentono UN PRESIDIO COSTANTE SU UNA
di rispettare le best practice in termini di modalità NORMATIVA IN CONTINUA EVOLUZIONE
di apertura dei servizi delle Banche al mercato Approccio sistemico per consentire alle Banche
e di favorire la creazione di un ecosistema dei pagamenti. di soddisfare pienamente i requisiti normativi e garantire
un continuo adeguamento per accogliere le inevitabili
evoluzioni normative che ci aspettiamo nei prossimi mesi.
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VANTAGGI VANTAGGI
per le TPP PER IL CLIENTE
Single Point of Access Sicurezza
Disponibilità di un unico punto di accesso per Disponibilità di una soluzione bancaria basata sui più elevati
l’interconnessione con tutti gli ASPSP aderenti standard di sicurezza informatica.
a CBI Globe.
Raggiungibilità dei conti
Interoperabilità CBI Globe semplifica la connessione tra TPP e ASPSP
Omogeneità e interoperabilità di colloquio con gli ASPSP a vantaggio della più ampia raggiungibilità dei conti
aderenti garantita da specifiche funzionali basate su degli utenti.
standard internazionali di riferimento.
Molteplicità di servizi
Servizi a valore aggiunto L’omogeneità di dialogo e l’elevata interoperabilità garantite
Possibilità di sviluppare servizi a valore aggiunto da CBI Globe agevoleranno lo sviluppo di ulteriori servizi
coinvolgendo l’ecosistema di innovazione abilitato innovativi destinati agli utenti finali.
da CBI Globe.
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come
ADERIre
4 semplici passi per aderire
Adesione formale al contratto Consorzio CBI - Nexi
ed individuazione del lotto di integrazione con CBI Globe:
• Lotto 0: fine agosto - settembre 2018
• Lotto 1: da fine ottobre 2018
• Lotto 2: da dicembre 2018
Implementare la connettività:
• Lotto 3: da fine gennaio 2019
• Scambio parametri di connessione
• Lotto 4: da marzo 2019
• Predisposizione connettività di Rete
• Sviluppo interfacce
Compilazione del modulo tecnico, indicando
le seguenti informazioni:
•S
truttura informatica che espone le interfacce online Dare avvio alla fase operativa:
(sistemi Banca o Centro Servizi) • Test effettivi di invocazione servizi da CBI Globe
•T
ipologia di interfacce richieste (standard a Banca e viceversa
o personalizzata) • Test end-to-end con il coinvolgimento
•T
ipologia di connessione (VPN o altro) delle Terze Parti
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CONTATTI
CHIAVE
Sito: www.cbiglobe.com
E-Mail: cbiglobe@cbi-org.eu
Tel: +39 06 6767459
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