Workshop Estero: Trade Finance: un ponte verso i mercati globali" - Reggio Emilia, 27 maggio 2014 gg gg

 
Workshop Estero: “Trade
                  Trade Finance:
 un ponte verso i mercati globali”
              Reggio
                gg Emilia,, 27 maggio
                                 gg 2014
Agenda del Workshop

    1    ƒ Introduzione del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

    2    ƒ Opportunità e rischi legati all’internazionalizzazione

    3    ƒ I prodotti e i servizi del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

    4    ƒ Case history del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

    5    ƒ SACE - Strumenti, Servizi, Case Study

    6    ƒ Euler
           E l H Hermes - Assicurazione
                          A i      i    C
                                        Crediti
                                           diti B
                                                Breve T
                                                      Termine,
                                                          i    St
                                                               Strumenti
                                                                      ti e O
                                                                           Opportunità
                                                                                t ità

                                                   2
Crédit Agricole: overview del Gruppo

  Il gruppo Crédit
            C é Agricole è il leader della banca universale di prossimità
                                                                        à in Francia e uno dei
  primi attori bancari in Europa

  51 milioni
  i Clienti nel mondo

    Circa 70
    i Paesi nel mondo
    in cui il Gruppo è presente

       Oltre 70 miliardi di €
       i Fondi del Gruppo

         Nei primi 3 posti
                                                     Presente in 70 paesi nel mondo con 11.300 Filiali in Francia
         della classifica                            e in Europa. Forte delle sue basi cooperative e
         di Novethic                                 mutualistiche, il gruppo Crédit Agricole fonda il suo sviluppo
         delle 31 più grandi banche                  su una crescita equilibrata, al servizio dell’economia reale e
         e compagnie d’assicurazione                 nel rispetto degli interessi dei suoi 51 milioni di clienti,1,2
                                                                                                         clienti 1 2
         europee                                     milioni di azionisti, 6,9 milioni di soci e dei suoi 150.000
         sulla comunicazione                         collaboratori.
         responsabile

                                                 3
Crédit Agricole Group,
un modello di banca universale con una presenza in 70 paesi
 S i tà P
 Società Prodotto
            d tt e filiali
                   fili li specializzate
                               i li   t                           Banca Commerciale                 Corporate & Investment Banking

             ▌ No 2 in Europe in asset management

       ▌ No 7 in Europe in insurance
                                                            More than        Servicing
                                                      11 600 branches        33.5 million clients
                                                                                                         An International network in the key
                                                                                                         economic areas of EMEA, Americas,
                                                                                                         and Asia Pacific

              ▌ No 1 in Europe in fund
                administration &
                Bank Depository

   ▌ Key player in Europe in consumer finance

   ▌ Market leader in France in leasing & factoring

                                                                         4
La rete Crédit Agricole in Francia

Prima Banca retail /commerciale ai vertici dei prestiti alle aziende. Con circa il 27% del mercato è la
rete più diffusa sul territorio francese.
Dedicata a tutti i tipi di aziende: dalle start-up alle multinazionali fino ai privati con un’offerta completa
di p
   prodotti e servizi finanziari.

          „ 39 Casse regionali                                     „ Rete bancaria unica
                                                                                    nica con oltre 2 060
          „ 2 533 Casse locali
                                                                     sportelli (per lo più zona urbana)
                                                                   „ 6 milioni di clienti privati
          „ Oltre 7 000 sportelli
                                                                   „ 320 000 clientes professionisti
          „ 21 milioni di clienti p
                                  privati
                                                                   „ 26 400 clienti imprese
          „ 55.000 clienti imprese

                                                      5
I numeri del Gruppo Cariparma Crédit Agricole in breve

                   150                   10,3
                                           , % 1.657                    Milioni €
                      Milioni €
               Utile Netto di Gruppo       Core Tier 1 ratio     Proventi Operativi Netti

                                                 oltre

               4.600 Milioni €
                                             1,7
                                              ,                   8.670
                Patrimonio Netto di             Milioni
                                                                       Dipendenti
                      Gruppo                   di clienti

                 36,5                      36,6                     87,5
                                                                       Miliardi €
                                               Miliardi €
                     Miliardi €                                   Massa Amministrata
                                         di Raccolta
                                            R     lt Diretta
                                                     Di tt dad
               di Impieghi a clientela                            Totale (di cui Racc.
                                               clientela
                                                                    Ind.: 50,9 Md€)

                                                    6
La presenza del Gruppo in Italia

   CARIPARMA           592 Filiali

  FRIULADRIA           199 Filiali

  CARISPEZIA           72 Filiali                 Presenza nelle 10 regioni
                                                    che totalizzano il 71 %
                                                      della popolazione
                                                  italiana e rappresentano
                                                        il 77 % del PIL
Un Gruppo con più di 1.700.000 Clienti, serviti
attraverso una vasta Rete di distribuzione:

9 863 Filiali Retail
                                                       CARIPARMA
9 20 Centri Corporate
                                                       FRIULADRIA
9 21 Centri Private
                                                       CARISPEZIA

                                                        7
Agenda del Workshop

    1    ƒ Introduzione del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

    2    ƒ Opportunità e rischi legati all’internazionalizzazione

    3    ƒ I prodotti e i servizi del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

    4    ƒ Case history del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

    5    ƒ SACE - Strumenti, Servizi, Case Study

    6    ƒ Euler
           E l H Hermes - Assicurazione
                          A i      i    C
                                        Crediti
                                           diti B
                                                Breve T
                                                      Termine,
                                                          i    St
                                                               Strumenti
                                                                      ti e O
                                                                           Opportunità
                                                                                t ità

                                                   8
I numeri chiave dell’attività internazionale

L’attività di Trade è molto importante per il Gruppo Cariparma Crédit Agricole:

9 oltre 5.000 Banche corrispondenti in 150 Paesi

9 20 Miliardi di Euro di flussi Import-Export gestiti per anno, regolati in oltre 50 valute

9 linee di credito attive per operazioni di Trade Finance con oltre 500 Banche

9   5.000
    5 000 Clienti Corporate con operatività internazionale utilizzano i servizi del Gruppo Cariparma Crédit
    Agricole

9    un team di 70 persone nel Gruppo Cariparma Crédit Agricole interamente dedicato alle attività
    internazionali di Trade

                                                        9
Le maggiori opportunità di crescita sono legate ai mercati esteri
 (stima crescita PIL in %)

                                    1                                                   2                                           Consuntivo

                                                    Asia                                            Africa                          Previsione

                                        52
                                        5,2          5,4            5,6                              4,9          5,1
                                                                                            4,0

                                        2013        2014            2015                    2013    2014          2015

          3                                                     4                                            5
                 America del Nord                                           America Latina                        Emerging Europe

                              2,8          3,0                        2,7                    3,0                 2,8            2,9
                                                                                 2,5                                     2,4
                1,8

               2013          2014          2015                      2013        2014       2015                 2013    2014   2015

                                    6                                                   7
                                                  Eurozone                                          Italia

                                                     1,2            1,5                                            1,1
                                                                                                      0,6

                                        ‐0 5
                                        ‐0,5                                                 ‐1,9
                                        2013        2014            2015
                                                                                             2013    2014         2015

Fonte: Fondo Monetario Internazionale, Country and Regional Perspectives,
                                                                                 10
Aprile 2014.
Commercio con l’estero, in un sistema Italia flat si conferma il trend positivo
della provincia di Reggio Emilia

                                                                                         Rispetto al 2012, i risultati complessivi dell'anno 2013 registrano
                                                                                         una marcata flessione delle importazioni (-5( 5,5%)
                                                                                                                                         5%) e un andamento
                                                                                         stazionario per le esportazioni (-0,1%). La dinamica dell'export
                                                                                         risulta positiva verso i paesi extra Ue (+1,3%) e in flessione verso i
                                                                                         paesi Ue (-1,2%). I volumi scambiati con l'estero sono in flessione
                                                                                         sia per le vendite (-1,2%) sia per gli acquisti (-3,7%).

                                                    2013         2012
Merci                                                                      Var. %
                                                 (val. mio €) (val. mio €)
Prodotti delle attività manifatturiere di cui:      8.573        8.414      1,9
                                                                                            La provincia di Reggio Emilia nel corso del 2013 aumenta
                                                                                            dell’1,8% l’export.
‐ Alimentari e bevande                              606          604        0,3
‐ Tessile‐abbigliamento                            1.370        1.443      ‐5,1             Una variazione inferiore a quella registrata dalla Regione Emilia
‐ Ceramica                                          898          828        8,4             Romagna nel suo insieme (+2,6%) ma che ha portato il valore
‐ Metalmeccanica                                   4 399
                                                   4.399        4 273
                                                                4.273       29
                                                                            2,9             esportato della provincia all
                                                                                                                      all’importo
                                                                                                                          importo record di 8,6 miliardi di euro.
‐ Elettrica‐elettronica                             650          618        5,1
‐ Altre Manifatturiere                              648          645        0,5
Altri prodotti e attività – Merci varie              27           35       ‐31,2
Totale                                             8.600        8.450       1,8
Fonte: elaborazioni ufficio Studi Camera di commercio Reggio Emilia su dati Istat

                                                                                    11
Alcuni dei principali rischi legati all’internazionalizzazione

                        Consistente nell’eventualità che un Paese si trovi nell’impossibilità di onorare le obbligazioni finanziarie
    RISCHIO PAESE       assunte dai suoi residenti nei confronti di operatori
                                                                      p       economici esteri, p
                                                                                                per motivi p
                                                                                                           politici, economici,
                        finanziari, sociali o di altro genere, che dunque non dipendono dalla solvibilità individuale.

                        Caratteristica tipica di ciascuna attività imprenditoriale, difficile da valutare quando si approccia un contesto
  RISCHIO D’IMPRESA     nuovo.

                        Deriva dall’evoluzione repentina delle variabili che caratterizzano i mercati di riferimento (domanda e
       RISCHIO
                        offerta di beni e servizi, prezzi). Per i paesi in forte sviluppo i trend possono essere più incerti e volatili.
     ECONOMICO

                        E’ determinato dai possibili cambiamenti nella domanda e nelle richieste dei clienti. Necessario conoscere il
   RISCHIO MERCATO      mercato e coglierne i segnali per adattare e aggiornare l’offerta.

                         L’esposizione verso le oscillazioni dei tassi di cambio. Tipico dei paesi la cui valuta è suscettibile di
  RISCHIO DI CAMBIO      improvvisi ed importanti apprezzamenti o deprezzamenti.

                                                            12
Gli strumenti e i servizi per l’attività d’impresa

                                                                      FINANZIAMENTO     FINANZIAMENTO
                                                                      DEL CIRCOLANTE   DEGLI INVESTIMENTI

 Al servizio delle imprese soluzioni mirate e diversificate:
 dalla gestione aziendale ordinaria, ai progetti innovativi,
 dalle strategie
               g    di espansione
                          p           su nuovi mercati,, agli
                                                          g
                                                                                           INCASSI
                                                                                            NCASS E
 interventi di finanza straordinaria.
                                                                          ESTERO          PAGAMENTI
                                                                                       E SERVIZI ON LINE
 Un team di specialisti garantisce una relazione
 altamente personalizzata, capace di offrire interventi
 flessibili in ordine al ciclo di vita dell
 flessibili,                           dell’impresa
                                            impresa e al settore
 merceologico di appartenenza.
                                                                       CORPORATE &
                                                                       INVESTMENT       RISK PROTECTION
 Oltre ai prodotti tradizionali, servizi innovativi di alto valore       BANKING
 aggiunto sono assicurati attraverso le sinergie derivanti
 d ll società
 dalle     i à specializzate.
                     i li

                                                                      GESTIONE DELLA       LEASING E
                                                                        LIQUIDITA’        FACTORING

                                                                 13
Agenda del Workshop

    1    ƒ Introduzione del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

    2    ƒ Opportunità e rischi legati all’internazionalizzazione

    3    ƒ I prodotti e i servizi del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

    4    ƒ Case history del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

    5    ƒ SACE - Strumenti, Servizi, Case Study

    6    ƒ Euler
           E l H Hermes - Assicurazione
                          A i      i    C
                                        Crediti
                                           diti B
                                                Breve T
                                                      Termine,
                                                          i    St
                                                               Strumenti
                                                                      ti e O
                                                                           Opportunità
                                                                                t ità

                                                   14
I prodotti e servizi del Gruppo Cariparma Crédit Agricole per lo sviluppo
internazionale

        AIUTIAMO LA VOSTRA IMPRESA AD ANDARE SEMPRE PIU’ LONTANO!

               TRADE FINANCE                                                                        GARANZIE INTERNAZIONALI

   SERVIZIO DI CASH MANAGEMENT E                                                                            SUPPORTO
            CASH POOLING                                                                           ALL’INTERNAZIONALIZZAZIONE

                                                                                                FINANZIAMENTI IMPORT/EXPORT E
   SISTEMI DI INCASSO E PAGAMENTO
                                                                                                COPERTURA DEI RISCHI DI CAMBIO

 Il Gruppo Crédit Agricole mette a disposizione una struttura e soluzioni specifiche per le imprese italiane che commerciano con l’estero o che
 vogliono
   ogliono ini
           iniziare
               iare o ssviluppare
                         il ppare un’attività
                                   n’atti ità in altre na
                                                       nazioni.
                                                          ioni

         ƒ il Gestore dedicato, si occupa delle principali opportunità commerciali e creditizie;

         ƒ Cariparma Crédit Agricole, offre un supporto mirato sulle tematiche più complesse e segue da vicino i progetti di
         internazionalizzazione;

         ƒ il Servizio Specialisti e Cash Management coordina gli specialisti sul territorio e promuove tutte le attività di internazionalizzazione
         delle imprese clienti.

                                                                        15
I prodotti del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

     TRADE FINANCE 1/5

           Struttura dedicata alla gestione di:

           ƒLettere di Credito con o senza Conferma

           ƒPost Financing,
                         g, Pre-Export
                                  p Financing,
                                            g, Forfaiting
                                                        g

           ƒcessione Pro-Soluto Lettere di Credito Export con o senza Conferma

           ƒcessione Pro-Soluto Lettere di Credito Import

           ƒoperazioni con garanzia SACE incluso lo Sconto Pro-Soluto di Crediti con Voltura di Polizza
           operazioni con SIMEST, EBRD, IFC, ADB o altri Istituti Internazionali.

                                                       16
I prodotti del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

      TRADE FINANCE 2/5

    Trade Finance e Forfaiting: vantaggi per l’esportatore

    ƒ Aumenta il potere contrattuale dell’esportatore, che può concedere una dilazione di pagamento
    alla controparte,
               p    , incassando a vista.

    ƒ Consente la rimozione del rischio commerciale associato alle operazioni con pagamento differito.

    ƒ Permette all’esportatore di ottenere immediata liquidità. Infatti, nel momento in cui l’operazione
    viene approvata,
          approvata Cariparma accredita il Cliente in via definitiva – pro soluto
                                                                             soluto, senza ricorso - .

    ƒ Permette un miglioramento a bilancio.

    ƒ Il tasso di sconto resta invariato per l’intero periodo.

                                                                 17
I prodotti del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

        TRADE FINANCE 3/5

Sconto Pro Soluto Effetti

• Cariparma valuta la fattibilità dell’operazione di Sconto Pro Soluto di effetti (Promissory Notes o Bills of Exchange),
considerando:
9 le caratteristiche formali degli stessi;
9 la bontà delle due controparti;
9 l’eventuale presenza di un avallo di banca estera gradita oppure l’assicurazione SACE

• se i titoli sono assicurati da SACE il contratto commerciale sottostante gli effetti dovrà presentare anche tutte le
caratteristiche per la volturabilità
                          olt rabilità della Polizza;
                                             Poli a

• gli effetti possono essere trattenuti da Cariparma in deposito fiduciario fino alla spedizione della merce o consegnati
direttamente a Cariparma dall’esportatore a spedizione avvenuta;

• Cariparma provvederà ad accreditare il Cliente in via definitiva - pro soluto - per un importo pari al valore nominale dei
titoli al netto di interessi di Sconto e spese, precedentemente concordati, una volta ottenuti dal Cliente:
9 il contratto di Sconto adeguatamente firmato
9 tutta la documentazione richiesta ((tra cui la voltura di Polizza SACE se g    gli effetti sono assicurati))
9 gli effetti girati ‘without recourse’
9 lettera di manleva per la quota non coperta da Assicurazione SACE

                                                              18
I prodotti del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

      TRADE FINANCE 4/5

   Sconto Pro Soluto L/C Export

   • A fronte di una L/C Export a pagamento differito (confermata o non confermata), Cariparma procede a
   scontare ppro soluto il credito,, previa
                                     p      valutazione di: bontà del Cliente esportatore
                                                                                p         e rischio Banca/Paese
   connesso a durata e importo;

   • se la LC è confermata da Cariparma => a fronte di presentazione di documenti conformi, il Cliente viene
   accreditato in via definitiva - pro soluto - di un importo pari a quello della LC al netto di Interessi di Sconto e
   spese, precedentemente
                d t        t concordati;
                                      d ti

   •se la L/C non è confermata da Cariparma => a fronte di presentazione di documenti conformi, Cariparma
   accredita in via definitiva - pro soluto - il Cliente solo dopo aver ricevuto dalla banca estera lo swift di
             o e de
   accettazione
   accetta        della
                      a cess
                        cessione
                              o e de
                                   del ccredito;
                                          ed o;

   • a scadenza Cariparma provvederà a rimborsarsi, come da accordi con la Banca estera.

                                                              19
I prodotti del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

       TRADE FINANCE 5/5

P t Financing
Post Fi   i

• L’operazione si configura come un finanziamento che Cariparma concede ad una Banca Estera emittente una L/C con
pagamento a vista a favore di un Cliente Cariparma.
• Il finanziamento concesso da Cariparma,
                               Cariparma viene utilizzato dalla Banca Estera per finanziare a sua volta l’ordinante
                                                                                                            l ordinante della
L/C che potrà così ottenere una dilazione di pagamento.
• Tale strumento consente pertanto all’Esportatore italiano di incassare a vista e all’importatore estero di pagare a
scadenza.

Pre Export Financing

• Il Pre Financing nasce a fronte di un’operazione di compravendita tra un Esportatore estero e un Importatore italiano.
• L’operazione
   L’       i    sii configura
                        fi     come un fi
                                        finanziamento
                                              i     t che
                                                        h Cariparma
                                                           C i        concede
                                                                            d add una B
                                                                                      Banca EEstera
                                                                                                t   che
                                                                                                     h a sua volta
                                                                                                               lt fifinanzia
                                                                                                                          i
il soggetto Esportatore.
• Quest’ultimo potrà utilizzare i fondi per produrre la merce e concludere favorevolmente la transazione commerciale.

                                                              20
I prodotti del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

  GARANZIE INTERNAZIONALI

           Per le aziende che operano con l’estero, mettiamo a disposizione strumenti e modalità di garanzia che le
           tutelano dal rischio commerciale derivante dalle inadempienze degli acquirenti, dal rischio politico
           legato al paese nel quale risiede l'acquirente e agevolano le transazioni commerciali nei mercati
           internazionali.

           ƒBid Bond: garanzia richiesta per la partecipazione a gare di appalto.

           ƒPerformance Bond: garanzia di buona esecuzione del contratto rilasciata a favore del committente.

           ƒAdvance Payment Bond:garanzia richiesta per il rimborso di eventuali pagamenti anticipati effettuati dal
           committente a favore del fornitore delle merci e/o dei servizi oggetto del contratto di compravendita.

           ƒLettera di credito Standby: garanzia del pagamento della prestazione o del rimborso del prestito
           derivanti da: fornitura merci, esecuzione lavori o erogazione di un prestito.

           ƒRetention Money Bond: garanzia rilasciata a favore del committente a fronte del pagamento di somme
           a valere del contratto, esigibili solamente a collaudo eseguito.

                                                        21
I prodotti del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

          SUPPORTO
 ALL’INTERNAZIONALIZZAZIONE

               F i
               Forniamo consulenza
                             l     specialistica
                                       i li ti per di
                                                   diverse materie
                                                             t i quali:
                                                                    li

               ƒinformativa commerciale, fiscale e normativa sui vari paesi;

               ƒsupporto nella costituzione di società e joint-venture all’estero;

               ƒapertura di conti all’estero per rispondere a specifiche esigenze operative;

                servizi bancari per società estere operative in Italia;
               ƒservizi

               ƒstrutturazione e gestione degli strumenti agevolati per l'internazionalizzazione,
               grazie a un accordo con Simest S.p.A.

                                                         22
I prodotti del Gruppo Cariparma Crédit Agricole: convenzione con SACE

  Di rilievo la convenzione in essere con SACE che consente:

  ƒ Accesso
    A                dit più
              all credito iù agevole
                                   l per l’iter
                                         l’it deliberativo
                                                d lib ti ffacilitato
                                                              ilit t grazie
                                                                          i alla
                                                                              ll presenza di una garanziai autonoma,
                                                                                                              t
  irrevocabile ed a prima vista presentata da Sace (possibilità, inoltre di ottenere importi maggiori e durate più lunghe);

  ƒ Condizioni di tasso, modulate in base al profilo di rischio e a e alla durata

   FINANZIAMENTO
                                                                                 PRE‐SHIPMENT
   NUOVI MERCATI

Nuovi Mercati è il nuovo finanziamento chirografario a medio e             Finanziamento a breve/medio termine a favore delle Imprese
lungo termine dedicato alle piccole e medie imprese italiane che           italiane che effettuano esportazioni o eseguono lavori all’estero,
puntano a sviluppare la propria attività in ambito internazionale.         sia direttamente sia tramite loro controllate o collegate estere.

É una soluzione pensata per finanziare tutti gli investimenti              Destinato alla copertura del capitale circolante e/o all’acquisto
propedeutici o strumentali all’internazionalizzazione dell’impresa.        di beni strumentali, materie prime o semilavorati funzionali:
                                                                           ƒ all’approntamento
                                                                               ll’       t     t di fforniture
                                                                                                         it    d
                                                                                                               destinate
                                                                                                                  ti t all’esportazione
                                                                                                                           ll’     t i
                                                                           ƒ attività preliminari e strumentali alla fornitura di beni e servizi
                                                                              a soggetti non residenti in Italia

                                                                      23
La “Délégation” un desk nel Gruppo Cariparma Crédit Agricole
dedicato all’accompagnamento verso l’internazionalizzazione

La Délégation Italia, come opera
ƒ semplifica le procedure di accesso ai servizi bancari finanziari all’estero

ƒ referenzia l’azienda
             l azienda all
                       all’estero
                           estero affinché non sia trattata come uno sconosciuta

ƒ interviene nella fase di avviamento all’estero con l’emissione di garanzie a copertura del finanziamento

ƒ tramite la banca locale all’estero (del Gruppo o partner), la referenzia presso le istituzioni non bancarie e le mette a disposizione
                  g
i consulenti bilingue-biculturali

Si avvale della collaborazione delle reti bancarie, filiali specializzate e partner della FRANCIA e dell’ITALIA

             Réseau des
             Délégations                                                                                           FRANCIA
 Caisses     à l’Etranger
Régionales    (70 pays))
                                 + Banque Privée

                                                                                    Prestataires
                                                                                    de Services
                                                                                                                     ITALIA

                                                                       24
I prodotti del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

FINANZIAMENTI IMPORT/EXPORT E
COPERTURA DEI RISCHI DI CAMBIO

                Alt soluzioni
                Altre l i i a supporto
                                    t ddell trade
                                            t d finance:
                                                  fi

                ƒconsulenza per la mitigazione dei rischi correlati alle transazioni commerciali
                internazionali (rischio mercato, rischio Paese, rischio di cambio...)

                ƒfinanziamenti import/export studiati per le imprese che devono gestire le
                proprie esigenze di cassa e la propria situazione finanziaria per ottimizzare le
                operazioni commerciali espresse in Euro o divisa estera.

                                                         25
I prodotti del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

SISTEMI DI INCASSO E PAGAMENTO

            Tutti i più diffusi ed efficienti strumenti per una rapida e controllata gestione degli incassi: dagli
            strumenti di incasso standard quali :

            ƒRIBA, SDD, MAV, RAV fino a soluzioni personalizzate specificamente dedicate.

            La gamma dei servizi di pagamento comprende i principali strumenti di regolamento per pagare in
            maniera sicura e puntale:

            ƒBonifici Italia (pagamento di fatture commerciali, stipendi, imposte, tasse e contributi);

            ƒBonifici verso l'estero (espressi in euro o nelle altre divise di conto valutario) ;

            ƒAssegni Circolari e di Traenza, Avvisatura e Ritiro Effetti - F24.

                                                             26
I prodotti del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

SERVIZIO DI CASH MANAGEMENT E
         CASH POOLING

           Il servizio di Cash Management consente di gestire in modo del tutto automatizzato e centralizzato la
           tesoreria e i rapporti con le banche, sia a livello domestico che internazionale.

           Attraverso la ricezione intra-day delle informazioni sulle disponibilità finanziarie dei conti, è possibile
           effettuare e ggestire automaticamente richieste di trasferimenti fondi,, anche in base a criteri
           predefiniti. Il sistema integrato H24 e Multy-currency consente inoltre un miglior controllo dei
           fabbisogni finanziari grazie alla gestione dei fusi orari, festività e alla valorizzazione dei cambi in
           tempo reale.

           La flessibilità,
              flessibilità permette di selezionare uno dei seguenti servizi:

           ƒ“Informativo”, con lettura del saldo del conto corrente (swift MT 940);
           ƒ“Dispositivo”, con movimentazione dei conti all’estero (swift MT 101), anche con l’opzione “zero
           balancing” (azzeramento del saldo in base alle indicazioni ricevute dal cliente).

                                                            27
Agenda del Workshop

    1    ƒ Introduzione del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

    2    ƒ Opportunità e rischi legati all’internazionalizzazione

    3    ƒ I prodotti e i servizi del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

    4    ƒ Case history del Gruppo Cariparma Crédit Agricole

    5    ƒ SACE - Strumenti, Servizi, Case Study

    6    ƒ Euler
           E l H Hermes - Assicurazione
                          A i      i    C
                                        Crediti
                                           diti B
                                                Breve T
                                                      Termine,
                                                          i    St
                                                               Strumenti
                                                                      ti e O
                                                                           Opportunità
                                                                                t ità

                                                   28
Case History: alcuni casi di supporto ai nostri clienti

                                                                      Sconto Pro Soluto lettera di credito Export di
   Apertura rapporto di conto corrente e gestione di                  1.398.000,00 euro emesso da Crédit Agricole Ucraina in
   incassi e pagamenti .                                              relazione alla vendita di macchinari p
                                                                                                           per p
                                                                                                               paper
                                                                                                                 p tissue.
   Fabbisogno : apertura conto corrente presso una                    Fabbisogno : copertura dei rischi di mancato pagamento e
   banca francese per la gestione degli incassi.                      finanziamento operazione.
   Soluzione: conto aperto in tempi rapidissimi                       Soluzione: la L/C è stata confermata e scontata da
   presso Caisse Regionale
   p                g        Ile de France p
                                           per la società             Cariparma il cliente ha incassato in via definitiva l'importo
                                                                      Cariparma,                                          l importo
   francese, conto aperto presso Cariparma Corporate                  del Credito pochi giorni dopo la spedizione della merce.
   Bologna per la Spa Italiana.

   Sconto Pro Soluto Promisory Notes                                  Emissione di una SBLC per circa 1 milione di euro.

   Fabbisogno: copertura dei rischi di mancato                        Fabbisogno: finanziare lo sviluppo di una società in India
   pagamento
   p g         e finanziamento operazione
                                  p          in relazione alla        attiva nella distribuzione di thé,, infusi e dolci lattiero-
   progettazione e fornitura di arredi per supermercato in            casearii.
   Kenya.
                                                                      Soluzione: emissione di una SBLC in favore a CA -
   Soluzione: Le Promissory Notes sono state scontate                 CIB India, al fine di concedere agevolazioni creditizie di
   prosoluto          da Cariparma, il cliente ha incassato in        pari importo alla controllata Indiana per l'incremento della
   via definitiva l'importo
                  l importo del Credito pochi giorni dopo la          produzione
                                                                      produzione.
   spedizione della merce.

                                                                 29
Case History: alcuni casi di supporto ai nostri clienti

                              Conferma di Lettera di Credito Export a vista
                              Di Eur 1.731.500,00 emessa da Banco Bisa SA
                              - La Paz - Bolivia

                              Fabbisogno: copertura dei rischi di mancato pagamento e
                              fi
                              finanziamento
                                    i    t ffornitura.
                                                it

                              Soluzione: la L/C è stata confermata da Cariparma. Il
                              cliente ha così neutralizzato i rischi Banca e Paese Bolivia.
                              Cariparma ha ottenuto copertura al 100% dalla Banca
                              Multilaterale IFC ((International Financial Corporation).
                                                                             p       )

             Missione Imprenditoriale
             Accompagnamento di 10 aziende italiane, prospect e clienti Gruppo Cariparma, hanno incontrato 55
             aziende marocchine preventivamente selezionate dalla banca del Gruppo CA Crédit du Maroc.

                                                              30
Contatti

 Stefano Bellucci                                     Gian Paolo Scala

 Servizio Specialisti Estero e Cash Management        Centro Imprese Reggio Emilia

 Tel. +39 02/88245097                                 Tel. +39 0522/238933

 E-mail: stefanobellucci@cariparma.it                 E-mail: gianpaoloscala@cariparma.it

 Gianluca Dall’Asta
 Servizio Specialisti Estero e Cash Management
 Tel. +39 0522/238927
 E-mail: gianlucadallasta@cariparma.it

 Luca Merlini
 Servizio Specialisti Estero e Cash Management
 Tel +39 051/3519514
 Tel.
 E-mail: lucamerlini@cariparma.it

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