Verso il consulente finanziario del III Millennio - Milano, 25 maggio 2021
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Verso il consulente finanziario del III Millennio Milano, 25 maggio 2021
Nell’ultimo anno e mezzo gran parte dei settori industriali
hanno sperimentato un’accelerazione digitale
Le imprese tecnologiche che hanno avuto I settori che hanno sperimentato un incremento
un ruolo cruciale durante la pandemia nell’adozione dei canali digitali
Commercio
% di Utenti USA per settore che utilizza canali digitali - 2020
Ristorazione
72 Utilizzatori abituali
64 61 Nuovi Utilizzatori (2020)
Intrattenimento 21
24 44
31 39 38 37 35
13 9 6
11 8
Lavoro da remoto 51
40 31 31
30 30 27 27
Scuola
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Sanità
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L’accelerazione digitale dovuta alla pandemia ha portato a significativi progressi nelle tecnologie
abilitanti (es. Intelligenza artificiale, Cloud) che guideranno la prossima ondata di innovazione
Fonte: McKinesey COVID 19 US Digital Sentiment Survey 2
Il settore della consulenza finanziaria ha continuato a
crescere anche durante la pandemia…
Più che raddoppiate le masse Raddoppiata la Quota nel
negli ultimi 12 anni mercato Private
280
# indice (2008=100)
255 (€mld) 885 1.200
234
230
206 205 Banche Rete 10%
23%
Masse Banche Reti 187
180 170
156
138 Altre banche 90%
127 77%
130 113 116 114 Ricchezza famiglie
PIL
80 2012 2019
08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
Elementi di evoluzione: architettura aperta, consulenza finanziaria evoluta, consulenza
patrimoniale, prodotti wrapper, prodotti alternativi, ESG…
Fonte: ISTAT (PIL nominale); Relazione BI – ISTAT (Ricchezza famiglie Italia); Analisi Excellence su dati Assoreti 3
(Masse Banche Reti al netto di ISPB, CREDEM e EUROMOBILIARE); MAGSTAT (Dati Mercato Private)
…e sperimentando numerose novità
Relazione digitale Aumento efficienza
«Stiamo sperimentando una operativa
grande accettazione da parte «Sono stati implementati
della clientela ad utilizzare canali numerosi processi digitali che
digitali» hanno sostituito la carta e con i
clienti lavoriamo molto più
agevolmente di prima»
Aumento frequenza di Introduzione remote
contatto con i clienti working
«L'interazione con il cliente è «Ci è richiesta la presenza in
aumentata. Ora, quando i clienti Ampliamento del mercato ufficio n volte al mese per tenere
hanno una domanda, invece di viva la cultura aziendale e
«Ho sperimentato un incremento
conservarla per gli incontri di incrementare le nostre relazioni
di prospect che mi hanno
persona, facciamo a una video di come team»
contattato da altre città e
30 minuti»
territori»
Consolidato un percorso di innovazione verso il Consulente del III Millennio
4
Quale sarà il Consulente Finanziario del III Millennio?
I 5 trend di innovazione della proposta del consulente finanziario:
Relazione digitale in
abbinamento alla relazione
personale
1
2 Conoscenza aumentata del
cliente tramite dati e analytics
Consulenza ad alta
personalizzazione («Amazon
like»)
3
Servizi «fit-nance» per
4 monitorare il portafoglio in
tempo reale
Modello ibrido (Consulente +
Roboadvisor) per i clienti
Affluent e Mass
5
5
L’innovazione è un processo che richiede sperimentazione e
tempo
«Gli innovatori di successo:
…si concentrano non solo sul prodotto in sé, ma
anche sul modello di business (clienti target,
offerta, competenze e strumenti, formula del
profitto)…
…hanno il coraggio di rischiare (intraprendere
Clayton Christensen (1952 – 2020) strade nuove rispetto a quelle convenzionali)…
Professore di Business Administration alla Harvard
Business School e padre della teoria della … si focalizzano sulla soddisfazione delle
“Disruptive Innovation”
esigenze dei clienti (e sulla loro evoluzione nel
tempo)…
…sanno che l’innovazione è un processo che
richiede tempo e che il fallimento fa parte del
gioco…»
Fonte: HBR – What is disruptive innovation? 6
Maurizio Primanni President & founder +39 340 0820341 m.primanni@excellence-consulting.com Excellence Consulting Srl via Vittor Pisani, 7 - 20124 Milano T. +39 02 67079116 - F. +39 02 66718295 www.excellence-consulting.com
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