COMUNICAZIONE INFORMATIVA SUGLI OBBLIGHI DI COMPORTAMENTO CUI GLI INTERMEDIARI SONO TENUTI NEI CONFRONTI DEI CONTRAENTI
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Allegato 3
COMUNICAZIONE INFORMATIVA SUGLI OBBLIGHI DI COMPORTAMENTO CUI GLI
INTERMEDIARI SONO TENUTI NEI CONFRONTI DEI CONTRAENTI
Ai sensi delle disposizioni del Codice delle Assicurazioni Private (“Codice”) e del Regolamento IVASS n. 40 del 2
agosto 2018 in tema di regole generali di comportamento che devono essere osservate nell’esercizio dell’attività, gli
intermediari:
a) prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione o, qualora non prevista, del contratto:
- consegnano/trasmettono al contraente copia del documento (All. 4 al Regolamento Ivass n. 40/2018) che contiene i
dati essenziali dell’intermediario stesso e le informazioni sulla sua attività, sulle potenziali situazioni di conflitto di interessi
e sulle forme di tutela del contraente;
- forniscono al contraente in forma chiara e comprensibile informazioni oggettive sul prodotto, illustrandone le
caratteristiche, la durata, i costi e i limiti della copertura ed ogni altro elemento utile a consentirgli di prendere una decisone
informata;
b) sono tenuti a proporre o consigliare contratti coerenti con le richieste e le esigenze di copertura assicurativa e
previdenziale del contraente o dell’assicurato; a tal fine acquisiscono dal contraente stesso ogni informazione che ritengono
utile;
c) informano il contraente della circostanza che il suo rifiuto di fornire una o più delle informazioni richieste pregiudica
la capacità di individuare il contratto coerente con le sue richieste ed esigenze; nel caso di volontà espressa dal contraente
di acquisire comunque un contratto assicurativo ritenuto dall’intermediario non coerente, lo informano di tale circostanza,
specificandone i motivi, dandone evidenza in un’apposita dichiarazione, sottoscritta dal contraente e dall’intermediario;
d) consegnano al contraente copia della documentazione precontrattuale e contrattuale prevista dalle vigenti disposizioni,
copia della polizza e di ogni altro atto o documento da esso sottoscritto;
e) possono ricevere dal contraente, a titolo di versamento dei premi assicurativi, i seguenti mezzi di pagamento:
1. assegni bancari, postali o circolari, muniti della clausola di non trasferibilità, intestati o girati all’impresa
di assicurazione oppure all’intermediario, espressamente in tale qualità;
2. ordini di bonifico, altri mezzi di pagamento bancario o postale, inclusi gli strumenti di pagamento elettronico,
anche nella forma on line, che abbiano quale beneficiario uno dei soggetti indicati al precedente punto 1;
3. denaro contante, esclusivamente per i contratti di assicurazione contro i danni del ramo responsabilità civile auto
e relative garanzie accessorie (se ed in quanto riferite allo stesso veicolo assicurato per la responsabilità civile
auto), con il limite consentito dalla vigente normativa nonché per i contratti degli altri rami danni con il limite
di settecentocinquanta euro annui per ciascun contratto.
Luogo e data ………………………………………….
Firma
-1-Allegato 4
INFORMAZIONI RESE AL CONTRAENTE PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DELLA PROPOSTA
O, QUALORA NON PREVISTA, DELLA CONCLUSIONE DEL CONTRATTO.
AVVERTENZA
Ai sensi della vigente normativa, il distributore ha l’obbligo di consegnare al contraente il presente documento che contiene notizie
sul distributore medesimo, su potenziali situazioni di conflitti d’interessi e sugli strumenti di tutela del contraente. L’inosservanza
dell’obbligo di consegna è punito con le pene previste dall’art. 324 del D.Lgs. 209/2005 Codice delle Assicurazioni Private.
SEZIONE I.
Informazioni generali sull’intermediario che entra in contatto con il contraente e sul broker che intermedia il contratto.
1. INTERMEDIARIO (PERSONA FISICA) ISCRITTO AL REGISTRO DEGLI INTERMEDIARI (RUI) CHE ENTRA IN
CONTATTO CON IL CLIENTE
Nome e Cognome ____________________
Sezione RUI (B)____(E)_____ (E accessorio)__________ Numero ______________
Data iscrizione __________________ Indirizzo _________________________ Tel.___________________
e-mail_____________________
Nella sua qualità di:
( ) Ditta individuale ( ) Rappresentante legale ( ) Amministratore delegato
( ) Direttore Generale ( ) Responsabile dell’attività d’intermediazione
( ) Addetto all’intermediazione al di fuori dei locali del broker ( dipendente/collaboratore)
( ) Addetto all’intermediazione al di fuori dei locali del collaboratore ( persona fisica o giuridica) del broker
( ) Responsabile dell’attività di intermediazione del collaboratore (persona giuridica) del broker
2. INTERMEDIARIO NON ISCRITTO AL REGISTRO DEGLI INTERMEDIARI (RUI) CHE ENTRA IN
CONTATTO CON IL CLIENTE
Nome e Cognome ____________________
( ) Addetto all’intermediazione all’interno dei locali del broker
( ) Addetto all’intermediazione all’interno dei locali del collaboratore ( persona fisica o giuridica) del broker
Nel caso in cui l’intermediario che entra in contato con il cliente sia un addetto/responsabile di un collaboratore del broker
anche a titolo accessorio compilare il seguente riquadro:
Il soggetto di cui sopra opera per conto del seguente collaboratore, anche a titolo accessorio, del broker:
Nome Cognome/Denominazione sociale ____________________ Sede operativa ____________________
N° Iscrizione RUI Sez.E ________________ ( ovvero) N° Iscrizione RUI Sez. E accessorio______________________
Data iscriz. ____________________
Telefono______________________ E-mail_________________________
____________________ ____________________ ____________________
3. ATTIVITA’ SVOLTA PER CONTO DI:
ASSICURA BENE SRL P.iva: 03797900929
Sede Legale Via Bellini 18 – 09128 Cagliari
Sede Secondaria Via Liguria 24 – 26 – 26a – 09127 Cagliari Tel. 070 3328578
RUI sez. B:000607758
Pec: assicurabene@pec.it
4. I dati identificativi e di iscrizione dell’intermediario, sopra forniti, possono essere verificati consultando il Registro Unico degli
Intermediari Assicurativi (RUI) sul sito IVASS: www.ivass.it - Autorità Competente alla Vigilanza: Ivass – Via del Quirinale 21-
00187 Roma.
4SEZIONE II
Informazioni sull’attività svolta dall’intermediario assicurativo e riassicurativo
a. L’attività del broker ASSICURA BENE SRL viene svolta su incarico del cliente.
b. Il broker ASSICURA BENE SRL. ha in corso rapporti di libera collaborazione ai sensi dell’art. 22 D.L 179/2012 convertito in L.
221/2012 di cui all’allegato A.
c. Con riferimento al pagamento dei premi il Broker ASSICURA BENE SRL dichiara che:
1. ( X ) I premi pagati dal contraente agli intermediari e le somme destinate ai risarcimenti o ai pagamenti dovuti alle Imprese di
assicurazione, se regolati per il tramite del broker costituiscono patrimonio autonomo e separato dal patrimonio del broker stesso.
ovvero
2. ( ) Ha costituito ai sensi dell’art. 117 comma 3 bis del Codice delle Assicurazioni una fideiussione a garanzia della capacità finanziaria
richiesta dalla stessa norma, pari al 4% dei premi incassati, con un minimo di € 18,750.
3. ( X) Non è autorizzato all’incasso dei premi ai sensi dell’accordo di collaborazione sottoscritto o ratificato dall’Impresa, pertanto, il
pagamento del premio effettuato allo stesso o ai suoi collaboratori non ha effetto liberatorio ai sensi dell’art. dell’art. 118 del Codice delle
Assicurazioni.
In assenza di accordo di collaborazione sottoscritto e ratificato il pagamento del premio effettuato al broker o ai suoi collaboratori non
costituisce patrimonio separato né è garantito dalla costituzione della fideiussione.
SEZIONE III
Informazioni relative alle remunerazioni
Il compenso relativo all’attività svolta dal Broker ASSICURA BENE SRL per la distribuzione del presente contratto è rappresentato da:
a. ( ) onorario corrisposto dal cliente pari ad Euro…………..;
b. ( ) commissione inclusa nel contratto assicurativo;
c. ( ) altra tipologia di compenso;
d. (X ) combinazione delle diverse tipologie di compenso
Informazioni relative alla misura delle provvigioni riconosciute dalle Imprese per i contratti RCA
(in attuazione alle disposizioni dell’art 131 del Codice delle Assicurazioni e del Regolamento Isvap n. 23/2008 che disciplinano la trasparenza dei premi e delle condizioni
del contratto nell’assicurazione obbligatoria veicoli e natanti)
Per i contratti RCA, viene allegata una tabella (allegato 1) nella quale sono specificati i livelli provvigionali riconosciuti all’intermediario dall’impresa di assicurazione.
Le provvigioni in cifra fissa ed in percentuale sul premio lordo, riconosciute per il contratto proposto, cui la presente informativa si riferisce, sono invece rilevabili dal
preventivo o dallo stesso contratto. Nel caso di contratto intermediato tramite Agenzia di assicurazione ovvero altro intermediario, le provvigioni indicate sono quelle
riconosciute dall’Impresa di assicurazione all’intermediario che colloca il contratto, mentre quelle riconosciute da quest’ultima al broker, facoltativamente indicate, sono
parte delle precedenti e non rappresentano quindi un aumento del premio.
Informazioni relative alla misura delle provvigioni riconosciute dall’Impresa per prodotti Ibips
1.costo caricamenti_______________ ( in termine assoluto e percentuale sull’ammontare complessivo).
2.provvigione percepita___________________ (solo su richiesta)
5SEZIONE IV
Informazioni relative a potenziali situazioni di conflitto interesse
Il soggetto che entra in contatto con il cliente e/o il broker ASSICURA BENE SRL non detiene una partecipazione diretta o indiretta
superiore al 10% del capitale sociale o dei diritti di voto dI una Impresa di assicurazione.
Nessuna Impresa di assicurazione o impresa controllante di una Impresa di assicurazione è detentrice di una partecipazione diretta o
indiretta superiore al 10% del capitale sociale o dei diritti di voto del broker (in caso contrario indicare i nominativi delle imprese).
Con riguardo al contratto proposto il Broker ASSICURA BENE SRL dichiara che:
( ) fornisce una consulenza ai sensi dell’art. 119-ter comma 3 del Codice ;
( x ) fornisce una consulenza fondata su un’analisi imparziale e personale ai sensi del comma 4 dell’art. 119 -ter del Codice;
( ) propone contratti in assenza di obblighi contrattuali che gli impongono di proporre esclusivamente i contratti di una o più imprese di
assicurazione e non fornisce consulenza; comunica, in apposito allegato, la denominazione delle Imprese di Assicurazioni con cui ha o
potrebbe avere rapporti di affari
SEZIONE V
Informazioni sugli strumenti di tutela del Contraente
Il broker ASSICURA BENE SRL informa:
- che l’attività di intermediazione esercitata è garantita da una polizza di assicurazione di responsabilità civile che copre i danni arrecati ai
contraenti, da negligenze ed errori professionali dell’intermediario o da negligenze, errori professionali e infedeltà dei dipendenti, dei
collaboratori o delle persone del cui operato l’intermediario deve rispondere a norma di legge;
- che il contraente l’assicurato o comunque l’avente diritto, tramite consegna a mano, via posta o mediante supporto informatico ha
facoltà di proporre reclamo per iscritto al Broker al seguente indirizzo 1 :
ASSICURA BENE SRL – Via Bellini 18 – 09128 Cagliari
Mail: info@assicurabene.it
Pec: assicurabene@pec.it
Nel caso in cui non si ritenesse soddisfatto dall’esito del reclamo o, in caso di assenza di riscontro entro 45 giorni dalla ricezione del reclamo, il
contraente e/o l’assicurato può rivolgersi all’Ivass – Servizio Vigilanza Intermediari – Via del Quirinale 21- 00187- Roma, allegando la
documentazione relativa al reclamo trattato dall’intermediario.
In caso di rapporti di collaborazione tra intermediari il reclamo è gestito dall’intermediario che ha il rapporto diretto con l’Impresa di
assicurazione definito ai sensi del Regolamento Ivass n. 24/2008, intermediario collocatore.
In tali casi, fatto salvo il diritto del Contraente di inviare copia del reclamo anche all’intermediario proponente di cui al punto 3, il reclamo deve
essere trasmesso al seguente intermediari collocatori che piazzano il rischio:
Sarti Robertino Broker – Via Bellini 18 – 09128 Cagliari Mail: robertinosarti@hotmail.com Pec: robertinosarti@pec.it RUI B: 000197366
GMC BROKER SRL – Via Del Commercio 1 – 46030 San Giorgio di Mantova Pec: gmcbroker@pec.gmcmn.it RUI B:000512416
Limestreet Srl – Broker assicurativo – Via Mac Mahon 33 – 20155 Milano Pec: limestreet@pec.it RUI B:000401869
- che il contraente ha la facoltà di rivolgersi all’Autorità Giudiziaria, ovvero di ricorrere a sistemi di risoluzione stragiudiziale delle controversie
previsti dalla normativa vigente;
- che il contraente ha la possibilità di rivolgersi al Fondo di Garanzia per l’attività dei mediatori di assicurazione e riassicurazione,
istituito presso la Consap, Via Yser 14, 00198 Roma, telefono 06/857961 E-mail: segreteria.fgs@consap.it per chiedere, laddove ne
esistano i presupposti ed il diritto a farlo, il risarcimento del danno patrimoniale loro causato dall’esercizio dell’attività
d’intermediazione, che non sia stato risarcito dall’intermediario stesso o non sia stato indennizzato attraverso la polizza di cui al
precedente punto.
- con riferimento al contratto proposto emesso/emittendo dall’Impresa ________________, il rischio è collocato come
segue:
6Ø direttamente con:
Conto separato
ex art. 117 Cap
con autorizzazione ex
118 Cap
pagamento liberatorio
Impresa garantito da:
Fideiussione
ex art. 117 Cap
senza autorizzazione ex
118
pagamento non
liberatorio
Ø per il tramite della:
Agenzia
Conto separato
ex art. 117 Cap
con accordo ratificato
ex art. 118 Cap
pagamento liberatorio
Mandataria della Compagnia
garantito da:
Fideiussione
ex art. 117 Cap
Ø per il tramite di:
Intermediario ex art. 22 L. 221/12
Numero iscrizione Rui
Data iscrizione Rui pagamento non
liberatorio
Ruolo
N.B.: Nel caso il broker abbia ricevuto autorizzazione all’incasso dei premi per conto dell’Impresa di assicurazione o dell’Agenzia, ai sensi
dell’art. 118 C.a.p. e 65 Reg. Ivass n. 40/2018 il pagamento del premio eseguito al broker ha effetto liberatorio nei confronti del contraente
e impegna l’Impresa o, in caso di coassicurazione tutte le imprese coassicuratrici ad assicurare la copertura assicurativa oggetto del
contratto.
In assenza della suddetta autorizzazione, il pagamento del premio eseguito in buona fede al broker non ha immediato effetto liberatorio e,
conseguentemente, non impegna l’Impresa o in caso di coassicurazione tutte le Imprese coassicuratrici ad assicurare la copertura
assicurativa oggetto del contratto.
Sarti Robertino Broker
7QUESTIONARIO DI COERENZA E/O ADEGUATEZZA PER LA RILEVAZIONE DEI BISOGNI ASSICURATIVI
(ex art. 20 Direttiva U.E. 97/2016 – IDD e art 58 Reg. IVASS n° 40/2018
RAMI AUTO
.
Gentile Cliente, Le chiediamo di dedicarci qualche minuto del Suo tempo per Riservato all’Agenzia
rispondere ad alcune domande, indispensabili per identificare la soluzione
Polizza n°
assicurativa più adeguata e coerente per soddisfare le Sue esigenze di sicurezza.
Compagnia
Solo grazie alla Sua preziosa collaborazione riusciremo nel comune intento di poterLe
offrire le garanzie più indicate, quelle in grado di rispondere efficacemente all’evento Intermediario
dannoso, qualora dovesse verificarsi. Iscrizione RUI
Ci preme evidenziarLe come i quesiti, ove pertinenti, inclusi quelli relativi alla Sua
attività, alla Sua persona o al Suo nucleo famigliare, siano rilevanti per quanto sopra
illustrato. La mancata risposta potrebbe rendere difficoltoso valutare la reale
conformità della soluzione proposta. La ringraziamo per la collaborazione
INFORMAZIONI ANAGRAFICHE GENERALI
Cognome e nome/Ragione sociale:
Indirizzo, CAP, Città:
Luogo e data di nascita:
Codice Fiscale/P.IVA:
SEZIONE AUTO
Veicolo/natante: targa/matricola: ___________________ Marca e modello:_______________________________________
Quali sono i suoi obiettivi assicurativi
⃣ Ottemperanza obbligo di legge ⃣ Assicurare un veicolo ⃣ Ha già in corso altre coperture
Tipologia di garanzie richieste
⃣ RCA massimale ⃣ €_________________________ ⃣ minimi di legge
⃣ Tutela giudiziaria ⃣ Incendio - furto o rapina ⃣ Kasko ⃣ Collisione
⃣ Assistenza stradale ⃣ Cristalli ⃣ Infortuni conducente sul contratto
⃣ Altre garanzie:_____________________________________________________________________________________
⃣ Rateizzazione annuale ⃣ semestrale ⃣ altro:_________________________________________________________
Altre informazioni ritenute utili dall’Intermediario
____________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________
SEGUE QUESTIONARIO DI COERENZA E/O ADEGUATEZZA PER LA RILEVAZIONE DEI BISOGNI ASSICURATIVI
Informazioni riguardanti il contratto assicurativo
SONO STATI ILLUSTRATI I SEGUENTI ELEMENTI?
Caratteristiche della polizza? ⬜ SI ⬜ NO Tariffe, costi della polizza? ⬜ SI ⬜ NO
Franchigie, scoperti? ⬜ SI ⬜ NO Eventuali esclusioni, rivalse? ⬜ SI ⬜ NO
Massimali, capitali, somme assicurate? ⬜ SI ⬜ NO Eventuali sottolimiti di garanzia? ⬜ SI ⬜ NO
Periodi massimi di erogazione delle prestazioni? ⬜ SI ⬜ NO Durata del contratto, modalità di disdetta? ⬜ SI ⬜ NO
8DICHIARAZIONI DEL CLIENTE
Il sottoscritto Cliente dichiara di aver puntualmente ed esaurientemente fornito le informazioni che precedono ai fini della valutazione della
coerenza e dell’adeguatezza della proposta assicurativa formulatagli. Pertanto richiede l’emissione della polizza, conforme alle esigenze ed ai
bisogni espressi nel presente questionario.
L’intermediario dichiara che sono state illustrate e valutate con il Cliente le caratteristiche del prodotto offerto sopra indicate.
Firma del Cliente Firma dell’Intermediario / Preposto
Data____________ _____________________________ ________________________________
Il sottoscritto Cliente dichiara di non voler fornire una o più delle informazioni a Lui richieste, nella consapevolezza che ciò pregiudica la
valutazione della coerenza e dell’adeguatezza del contratto alle sue esigenze assicurative; dichiara altresì di voler comunque stipulare il
relativo contratto.
L’intermediario prende atto che il Cliente non vuole fornire una o più informazioni richieste
Firma del Cliente Firma dell’Intermediario / Preposto
Data____________ _____________________________ ________________________________
Il sottoscritto Intermediario/preposto dichiara di aver informato il Cliente dei seguenti principali motivi per i quali, sulla base delle
informazioni disponibili, la proposta assicurativa non risulta o potrebbe non risultare coerente e/o adeguata alle sue esigenze assicurative. Il
sottoscritto Cliente dichiara di voler comunque stipulare il relativo contratto.
Principali motivi di mancata coerenza e/o mancata adeguatezza: _______________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________________________
Firma del Cliente Firma dell’Intermediario / Preposto
Data____________ _____________________________ ________________________________
Il sottoscritto DICHIARA di aver ricevuto, prima della sottoscrizione del contratto al quale la presente
dichiarazione è allegata, ALLEGATO 3 ed ALLEGATO 4 riportanti rispettivamente:
ALLEGATO 3: comunicazione informativa sugli obblighi di comportamento cui gli intermediari sono tenuti
nei confronti dei contraenti;
ALLEGATO 4: informazioni da rendere al contraente prima della sottoscrizione della proposta o, qualora
non prevista, del contratto, nonché qualora vi siano variazioni di rilievo delle informazioni in esso
contenute.
Data_________________ Firma del Cliente __________________________________
9ALLEGATO 1 (R.C. AUTO)
INFORMAZIONI RELATIVE ALLA MISURA DELLE PROVVIGIONI RICONOSCIUTE DALLE IMPRESE, PER I CONTRATTI RCA
Tabella predisposta in attuazione alle disposizioni dell’art 131 del Codice delle Assicurazioni ed all’art. 9 del Regolamento di attuazione 23/2008 emanato
dall’Isvap che disciplinano la trasparenza dei premi e delle condizioni del contratto nell’assicurazione obbligatoria veicoli e natanti.
ALIQUOTA PROVVIGIONALE IN PERCENTUALE (CON INDICAZIONE DEL MINIMO E DEL MASSIMO) RICONOSCIUTE
AI BROKER / AGENZIE DALLE COMPAGNIE DI ASSICURAZIONE
Genialloyd Darag Facile.it
AUTOVETTURE 10% 5% -
AUTOBUS - .
AUTOCARRI 10% 5% .
CICOLOMOTORI 10% 5% .
E MOTOCICLI
MOTOCARRI 10% 5% .
TRASPORTO
COSE
VEICOLI D'EPOCA - . .
Con riferimento al contratto emesso / in emissione la misura della provvigione indicata è quella riconosciuta dall’impresa
all’intermediario operante in rapporto diretto con la medesima (broker o agente): ______________.
Nel caso in cui la provvigione indicata sia quella percepita da un agente è facoltativo per il broker indicare anche la propria
Assicura Bene srl Broker
10RICEVUTA DI CONSEGNA DELLA DOCUMENTAZIONE PRECONTRATTUALE
Spettabile
Assicura Bene srl Broker
Via Bellini 18
09128 Cagliari
Il sottoscritto: __________________
Cognome e Nome/Ragione sociale __________________
Nato a __________________
il __________________
CF __________________
P.IVA __________________
Residenza o sede legale __________________
CAP __________________
Località __________________
Provincia __________________
Estremi della polizza o dell’appendice cui si riferisce la dichiarazione:
Impresa di assicurazione delegataria __________________
Ramo __________________
N° Polizza* __________________
Decorrenza __________________
* In caso di sottoscrizione di una proposta o di mancata comunicazione del numero da parte della compagnia, aggiungere “emittenda”
In ottemperanza all’art. 56 comma 3 lettera a) e b) del Regolamento IVASS n. 40 del 2/8/2018, dichiara di avere
ricevuto:
- gli allegati 3 e 4;
- la documentazione precontrattuale e contrattuale prevista dalle disposizioni vigenti.
Luogo e data __________________
Firma (1) __________________
Dichiarazione da sottoscrivere in caso di contratto RCA
In ottemperanza all’art 9 comma 4 del Regolamento Isvap 23/2008, dichiara altresì di avere ricevuto la tabella (allegato
1) contenente le informazioni sui livelli provvigionali percepiti dalla Impresa di assicurazione o Agenzia della Impresa
di assicurazione con cui ha rapporti di affari nel ramo RCA, così come indicato nella sezione III dell’allegato 4, di cui
con la precedente firma abbiamo accusato ricevuta.
Firma (1) ____________________
(1) Firma della persona fisica ovvero timbro della persona giuridica e firma di un procuratore.
Si prega vivamente di restituire la presente ricevuta compilata e sottoscritta
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