UBI Comunità: al servizio del non profit - Convegno Nazionale Anffas Onlus - Roma, 1 dicembre 2017
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UBI Comunità: al servizio del non profit
Convegno Nazionale Anffas Onlus – Roma, 1 dicembre 2017
Guido Cisternino – UBI Banca, responsabile Terzo Settore ed Economia Civile
1Trust in Life per il progetto “Durante e Dopo di Noi”
IL TRUST
strumento di convergenza e gestione di un complesso di
risorse finanziarie (in primis Fondo istituito dalla L. 112,
OBIETTIVO DEL PROGETTO altre tipologie di risorse pubbliche dedicate, fundraising,
etc.) ed immobiliari che integrano le risorse economiche
Costruire modelli di intervento coesivi ed efficienti ed i patrimoni familiari/personali e che consentano di
rivolti alle persone con grave disabilità e alle loro implementare nuove soluzioni orientate alla maggiore
famiglie che, inserendosi nel solco tracciato dalla legge tutela ed integrazione delle persone con disabilità
112, favoriscano la piena realizzazione di percorsi di
vita autonomi e inclusivi.
I modelli di intervento si fondano su 2 pilastri:
il Progetto di Vita e il trust.
rende disponibili strumenti/risorse garantisce al progetto un livello di
finanziarie e prodotti/servizi competenza tecnica e gestionale
qualificati per sostenere adeguata ai massimi standard di
iniziative di inclusione sociale trasparenza e efficacia
IL PROGETTO DI VITA gestione di servizi per le persone con grave
disabilità e in condizioni di fragilità, con
esito di un percorso confronto e di co-progettazione tra i particolare riferimento alla realizzazione di
beneficiari, le famiglie e gli operatori (imprese sociali e progettualità finalizzate alla tutela e al rispetto
associazioni) – che si innesta sulle risorse disponibili - dei diritti, alla costruzione di percorsi che
modellizzato in ottica di efficienza, pur definito su misura integrano la dimensione dell’assistenza con
per ciascun soggetto, con il coinvolgimento della comunità quella del benessere e dell’autonomia e si
e del contesto di riferimento. propongono come punti di riferimento nelle
comunità per garantire risposte a questi bisogni.
2Trust in Life per il progetto “Durante e Dopo di Noi”
Gli ambiti del progetto
Progetto di vita
contatto con la famiglia
e servizi
presenza operatori full/part time
valutazione aspettative e Messa a disposizione da parte di Anffas/CGM personale socio sanitario
bisogni di sostegno
delle rispettive competenze e strutture per le presenza notturna operatori
definizione Progetto di Vita attività propedeutiche alla definizione del Progetto di Vita professionali o adulti tutor
individuazione sostegni/servizi e e per erogare i relativi servizi individuati servizio formazione autonomia
strumenti di tutela patrimoniale e inserimento lavorativo
Supporto Eventi
Trust Bando
finanziario informativi
Messa a disposizione da Messa a disposizione da Road show nelle principali Lancio di “bando” legato a
parte di UBI Trustee parte di UBI Banca di piazze italiane - Progetti sul “Durante e
S.A.della sua pluriennale un’ampia gamma di coinvolgendo i principali Dopo di Noi”, per
esperienza in materia di strumenti finanziari e soggetti (pubblici e privati) supportare alcuni progetti
strutturazione e gestione di prodotti/servizi qualificati a interessati al tema – per innovativi promossi dalla
Trust per l’istituzione di supporto dei progetti, promuovere i principali rete Anffas/CGM - coerenti
trust che perseguono promossi sia dalla rete aspetti e strumenti con la legge 112/2016 –
come finalità l’inclusione Anffas/CGM, sia da collegati al “Durante e con lo stanziamento di una
sociale (ie “trust di soggetti terzi: Dopo di Noi” ed al progetto quota parte dei ricavi
comunità” o “multi- Trust in Life percepiti da UBI Banca
• anticipazioni
beneficiario”). con riferimento alla
• finanziamenti
Possibilità di retrocedere commercializzazione della
chirografari e ipotecari
quota parte delle nuova carta di credito
• conti correnti
commissioni di “Hybrid”
• assicurazioni vita
strutturazione e gestione a
• strumenti di raccolta
favore delle iniziative
fondi
3Gli ambiti del progetto: il trust
TRUST SINGOLO TRUST DI PROGETTO TRUST DI COMUNITA’ / MULTIBENEFICIARIO
Trust progetto “1” Trust progetto “2” Trust progetto “n”
Tipologia Evoluzione dello strumento
classica di cui si verso la gestione di più
avvalgono già Ulteriore evoluzione dello strumento che consente di rafforzare la
beneficiari nell’ambito di
da tempo componente a finalità mutualistica del progetto, laddove vi sia ad
un unico progetto,
famiglie con esempio la destinazione del patrimonio residuo a favore del trust di
coerentemente con la
soggetti disabili comunità / multibeneficiario che, a sua volta, lo indirizza a favore di
Legge 112/2016, con
altri soggetti
che dispongono introduzione di
di patrimoni componente mutualistica
sufficienti
(*) La legge prevede fino a n.ro 2 unità abitative per progetto, con un massimo di 4 persone per unità.
4Gli ambiti del progetto: il Bando
Sostegno a titolo di liberalità per un ristretto numero di Progetti candidati
da soggetti del Terzo Settore appartenenti alla rete Anffas e CGM selezionati
attraverso un processo strutturato
Per i Progetti selezionati vengono stanziate risorse da UBI Banca che rinuncia
a quota parte dei propri ricavi relativi alla nuova carta di credito “Hybrid”
Modalità di selezione Progetti e assegnazione liberalità
Identificazione Selezione Progetti Identificazione Progetti
partecipanti “Meritevoli” Beneficiari
Lancio di “bando” legato a Preselezione dei Progetti Scelta finale dei Progetti
Progetti sul “Durante e ricevuti da parte di Anfass e vincitori , con il Sostegno a
Dopo di Noi” CGM coinvolgimento anche dei diversi Progetti
dipendenti UBI Banca locali
Accesso al bando da parte Selezione dei progetti più
di soggetti del Terzo Settore meritevoli a cura di un
associati ad Anfass e CGM Comitato indipendente che
selezioni un ristretto panel di
potenziali Progetti (es. 10-15)
Massima valorizzazione dell’iniziativa su social media UBI, Anffas e CGM e di settore, iniziative di
comunicazione sul territorio
5Posizionamento di UBI Banca
Forte posizionamento competitivo Gruppo UBI Banca
# di filiali al 30 giugno 2017
p Quota di mercato nazionale*
maggiore del 6% in Italia
p 4,5 mln di clienti: forte base retail
e rilevante presenza nel segmento
private e piccole-medie imprese
p € 94 mld di impieghi
p € 98 mld di raccolta diretta
p € 134 mld di totale attivo
p Oltre 22.000 dipendenti
p Solidi indici patrimoniali: Common
Equity Tier 1 (phased in) al 11,4%
Dati al 30.06.2017
Fonte Banca d’Italia, Base Dati Statistica
6Obiettivi di UBI Comunità
Obiettivi del modello di servizio Impatti attesi
Rafforzare i legami territoriali e
l’identità del Gruppo sia
all’esterno sia all’interno Soddisfazione del cliente
Organizzazioni
Concorrere allo sviluppo dell’ non profit laiche e
Contribuzione a creazione
“economia del bene religiose
di valore sociale
comune”
Radicamento territoriale
Accreditare il Gruppo come un
punto di riferimento per “il Stakeholder
sociale” nella logica di ulteriore
valorizzazione territoriale Posizionamento
reputazionale
Essere tra le banche leader del Rafforzamento delle quote
comparto non profit di mercato
7UBI Comunità: un rapporto solido e attivo con le comunità
UBI Banca, attraverso l’attività svolta dalle Banche Rete di provenienza, ha sviluppato nel corso del
tempo importanti relazioni con il mondo del non profit a diversi livelli.
Oltre di cui oltre partnership social bond
19.500 13.000 con primari soggetti 87 emissioni
del Terzo Settore
clienti Associazioni 933 mln € raccolti,
appartenenti al 34.000 sottoscrittori,
mondo Non Profit
4,5 mln € di contributi
20,5 mln € plafond
finanziamenti a ONP
Uno degli obiettivi di UBI Comunità è quello di consolidare e sviluppare i rapporti con le
diverse Associazioni nonché con le numerose realtà del non profit sociale ed economico,
presenti sul territorio, al fine di prestare servizi e risposte adeguate per sostenerle nel loro
processo di crescita e consolidamento e nel perseguimento delle loro finalità
sociali.
8Social Bond UBI Comunità
Sondrio Desenzano del Garda
Anno: 2012 Anno: 2013 Anno: 2012
Progetto: inserimento dei disabili in un Progetto: costruzione di una piscina Progetto: terapia riabilitativa in acqua per
contesto lavorativo socializzante con riabilitativa coperta per persone con disabilità bambini con gravi disabilità nel Centro
affiancamento mirato e sensibile Importo collocato: 5.000.000 € Riabilitativo di Besozzo.
Importo collocato: 7.000.000 € Sottoscrittori: 187 Importo collocato: 5.000.000€
Sottoscrittori: 280 Erogazione liberale: 25.000 € Sottoscrittori: 171
Erogazione liberale: 35.000 € Beneficiari: 75 persone con disabilità Erogazione liberale: 25.000€
Beneficiari: 18 persone diversamente abili intellettiva inserite nei servizi ANFFAS e tutte le Beneficiari: 40 minori
persone con necessità riabilitative del territorio
9UBI Comunità: strumenti e servizi a disposizione delle
Associazioni e altre realtà del Non Profit Sociale
L’offerta UBI Comunità nasce dal costante ascolto delle esigenze concrete dei soggetti
che operano in molteplici campi: dall’assistenza sanitaria all’istruzione, dagli ambiti
assistenziali alla prevenzione dell’emarginazione, etc.
10UBI Comunità: strumenti e servizi a disposizione del non profit
OPERATIVITA’ GESTIONE DEGLI OPZIONI DI
QUOTIDIANA INCASSI FINANZIAMENTO
per la gestione delle per la gestione sicura ed per supportare gli investimenti
esigenze bancarie di base e efficiente degli incassi: per la realizzazione dei progetti o
l’operatività ordinaria: • SDD per donazioni ricorrenti per esigenze finanziarie
dell’operatività ordinaria
• conto corrente • strumenti per la raccolta
fondi (es. bonifico di • anticipazioni (anche 5X1000)
• internet banking
solidarietà) • finanziamenti
• carte di debito e di credito chirografari/ipotecari
• pos fisico/virtuale • project finance ad impatto
sociale
• leasing
• fideiussioni
11UBI Comunità: strumenti e servizi a disposizione del non profit
SOLUZIONI DI POLIZZE OFFERTA
INVESTIMENTO ASSICURATIVE STAKEHOLDER
per la gestione della per soddisfare le esigenze di prodotti e servizi per
liquidità, con particolare sicurezza e protezione del dipendenti, collaboratori e
attenzione agli emittenti che nucleo famigliare e per volontari:
rispondono a requisiti di rivalutare e diversificare gli
• conto Qubì
eticità e responsabilità investimenti godendo dei
sociale: vantaggi offerti dalle polizze • mutui casa
vita: • prestito personale e prestito
• Sicav e Fondi etici scuola
• Polizze TCM e tradizionali
• Gestioni patrimoniali a • assicurazioni danni
“budget di rischio” • Polizze Unit/Index Linked
• Polizze Multiramo • carta Enjoy UBI Comunità
12UBI Comunità: strumenti e servizi a disposizione del non profit
DURANTE E WELFARE
DOPO DI NOI
Progetto che mette a disposizione delle Divisione specializzata per
persone con grave disabilità e delle loro accompagnare le strutture religiose in
famiglie servizi e supporti finanziari, tutte le fasi necessarie all’avvio di piani
strumenti e modelli di servizio di welfare, attraverso un approccio
innovativi, gestendo attraverso lo innovativo in grado di dare risposte ai
strumento giuridico del trust – anche in reali bisogni delle persone e dei
chiave multi-beneficiario – le risorse soggetti del territorio.
finanziarie collegate al Progetto di Vita
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