RESEARCH HUB 2019 BANKING INSURANCE PAYMENTS & CARDS COMPLIANCE DIGITAL HR WEALTH MGMT ADVANCED ANALYTICS & AI BLOCKCHAIN - CETIF

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RESEARCH HUB 2019 BANKING INSURANCE PAYMENTS & CARDS COMPLIANCE DIGITAL HR WEALTH MGMT ADVANCED ANALYTICS & AI BLOCKCHAIN - CETIF
BANKING INSURANCE PAYMENTS & CARDS COMPLIANCE   DIGITAL HR   WEALTH MGMT ADVANCED ANALYTICS & AI BLOCKCHAIN

RESEARCH HUB
2019
RESEARCH HUB 2019 BANKING INSURANCE PAYMENTS & CARDS COMPLIANCE DIGITAL HR WEALTH MGMT ADVANCED ANALYTICS & AI BLOCKCHAIN - CETIF
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                              RESEARCH
CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |

                              HUB
                              I Research HUB sono percorsi di ricerca
                                                                                               • API Banking Economy
                              annuali,    integrati    e    multidisciplinari       DIGITAL    • AISP Services: PFM e BFM
                              che hanno l’obiettivo di sviluppare, per
                                                                                   BANKING     • AI for Banking Services Automation
                                                                                               •B usiness Analytics and Instant Banking
                              diverse community tematiche, un “think
                              tank” dinamico che permetta di favorire
                              networking e knowledge sharing tra gli                           •A  rtificial Insurance Intelligence
                              operatori del mercato.                                             & Real Time Service Models
                                                                                               • Insurance Ecosystems
                                                                                     DIGITAL   • IoT & Digital Claims Management
                              Gli incontri sono programmati con cadenza          INSURANCE     • Health & Welfare:
                              mensile e combinano tavoli di lavoro                               a new era for private insurance
                              strategici, operativi e incontri a carattere
                              seminariale.

                              Tra gli strumenti di ricerca utilizzati si                       • Instant Payments & PSD2 Services
                                                                                               •P  ayments Process Automation
                              distinguono i benchmark di sistema, analisi           DIGITAL      and Fraud Detection
                              strutturate con l’obiettivo di comparare           PAYMENTS      • A new Payment Digital Wave:
                                                                                   & CARDS       IoT & Contextual Initiation
                              scelte strategiche, operative e organizzative
                                                                                               • Payment Systems Disruptive Innovation
                              tra istituzioni finanziarie e la presentazione
                              di Case Study nazionali e internazionali al
                              fine di facilitare l’individuazione di modelli,
                                                                                               • Data Governance, Data Quality & Data Privacy
                              linee guida e pratiche di eccellenza.
                                                                                               • Data driven approach e continuous monitoring
                                                                                    DIGITAL    •N uove relazioni tra Produttore,
                                                                                COMPLIANCE       Distributore e Cliente
                                                                                               • Regtech & Suptech
• Digital People Strategy Skillset
                                             DIGITAL      GLI ATTORI                                                3

                                                                                                             CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |
                                                          DELL’HUB
• Learning as a Platform
• Innovation & EdTech for HR                 HR
• Talent management in the Digital Era

• The new customer in the Digital Wealth
• The new Wealth Customer UX:
                                             DIGITAL      ISTITUZIONI FINANZIARIE
  channels, apps and touchpoints
•T he new Banker UX:
                                             WEALTH
                                             MGMT         Top Manager provenienti dalle diverse
  tools, platforms and IT Services
• Robo (4) Advisor & Wealtech                             aree e funzioni aziendali coinvolte nel
                                                          programma, la cui professionalità e visione
                                                          strategica possono indirizzare al meglio le
• Data Science Skills, Capabilities
  Methodologies & Organization                            attività di Ricerca.
• Data Setup: Quality, Governance,
  Integration & Fusion                                    Middle Manager e PMO impegnati nel
• Advanced Analytics e Supervised Machine
                                             ADVANCED
                                                          governo dell’innovazione, le cui competenze
  Learning Use Cases
                                             ANALYTICS
• Unsupervised Machine Learning             & AI         ed esperienze nei progetti di trasformazione
  e AI Use Cases                                          digitale contribuiscono a creare il valore dei
                                                          tavoli operativi e gli output dell’HUB.
• Digital Identity and KYC
• Smart Contract for Financial                           AZIENDE DI TECNOLOGIA
  and Bancassurance Services
• Blockchain Ecosystems: payments,
                                                          E SERVIZI DI CONSULENZA
  rewarding, loyalty, supply chain           BLOCKCHAIN
• Operational Processes Optimization
                                                          Professionisti che operano con ruoli chiave
                                                          all’interno delle principali realtà del mercato,
                                                          la cui seniority e capacità di interpretare
                                                          le dinamiche e i trend di trasformazione
                                                          offrono all’HUB una panoramica estesa e
                                                          prospettica delle best practice nazionali e
                                                          internazionali.
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                              LA STRUTTURA
CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |

                              DELL’HUB

                              STEERING COMMITTEE                               SUMMIT

                              Costituito dai Top Manager delle Istituzioni     Eventi    a   carattere    seminariale      che
                              partecipanti, indirizza i lavori e i temi più    prevedono la presentazione dei temi emersi
                              rilevanti del Programma di Ricerca nel corso     e degli output prodotti nel corso dei tavoli
                              di un incontro collegiale. Consente di entrare   di ricerca, Case Study e tavole rotonde di
                              a far parte del network e della community        commento ai risultati da parte di esponenti
                              di riferimento, definendo le linee guida         di alto livello di Istituzioni e Aziende
                              strategiche, gli argomenti relativi ai temi      partecipanti.
                              emergenti e validando le modalità operative
                              di raccolta dati per le attività di benchmark.

                              RESEARCH MEETING                                 BENCHMARK

                              Tavoli di lavoro condotti e moderati da          Raccolta di dati quali-quantitativi, svolta
                              CeTIF a cui prendono parte i rappresentanti      in parallelo ai research meeting e che si
                              delle Istituzioni e delle aziende aderenti.      pone l’obiettivo di posizionare le Istituzioni
                              Promuovono una partecipazione attiva,            partecipanti rispetto alle strategie rilevate nel
                              metodologicamente strutturata e orientata        mercato finanziario. I dati sono presentati in
                              al confronto e si avvalgono di Case Study e      forma aggregata, mentre ogni istituzione
                              di strumenti di ricerca applicata.               riceve una scheda di posizionamento
                                                                               personalizzata.
LE COMMUNITY
                                                                                                                         5

                                                                                                                   CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |
DEGLI HUB 2019

                                                               OSSERVATORIO
   DIGITAL            Area Marketing e Commerciale,
                                                               PERMANENTE
   BANKING            Organizzazione, IT & Innovation

   DIGITAL            Area Marketing e Commerciale,
   INSURANCE          Organizzazione, IT & Innovation           FINTECH SCOUTING
                                                                Ricerca, analisi e certificazione delle FinTech,
                                                                InsurTech e RegTech in funzione del livello di
   DIGITAL            Area Pagamenti Retail e SME,
                                                                innovazione tecnologica e di business.
   PAYMENTS & CARDS   Transaction Banking, IT & Operation

   DIGITAL            Area Controlli Interni, Compliance,       FINTECH DAYS
   COMPLIANCE         Legale, AML                               Speed Meeting tra realtà innovative e
                                                                incumbent per favorire collaborazioni e
   DIGITAL            Area Risorse Umane, Formazione,           partnership.
   HR                 Comunicazione Interna
                                                                INNOVATION & FINTECH OUTLOOK
   DIGITAL            Area Marketing e Commerciale,             Report periodici di analisi dello scenario
   WEALTH MGMT        Organizzazione, IT & Innovation           di mercato volti a fornire un punto di vista
                                                                privilegiato e permanente sull’innovazione
   ADVANCED           Area Sistemi Informativi,                 dell’ecosistema.
   ANALYTICS & AI     Data Governance, Analytics, Innovation

                                                                COMMUNITY, NETWORKING
                      Area Sistemi Informativi, Innovation,     & KNOWLEDGE SHARING
   BLOCKCHAIN
                      Pagamenti, Marketing, IT & Operation
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                              DIGITAL BANKING
CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |

                              HUB
                                                          API BANKING                                         AISP SERVICES:
                                                  1       ECONOMY
                                                                                                          2   PFM E BFM

                                                          •C
                                                            reazione ed erogazione di servizi                •L
                                                                                                                ogiche di Aggregazione Conti e servizi
                                                           mediante API                                        a valore aggiunto
                                                          •G
                                                            overnance delle partnership                      •S
                                                                                                                ervizi per privati: modelli e funzionalità
                                                           ed ecosistemi di terze parti                        di PFM
                                                          •S
                                                            trategie di open banking: dalla compliance       •S
                                                                                                                ervizi per aziende: modelli e funzionalità
                                                           PSD2 alla piattaforma                               di BFM

                                                          AI FOR BANKING                                      BUSINESS ANALYTICS
                                                  3       SERVICES AUTOMATION                             4   AND INSTANT BANKING

                                                          • Tecnologie di intelligenza artificiale           •A
                                                                                                                lgoritmi predittivi e impatti sui processi
                                                           e servizi alla clientela                            di pagamento e del credito
                                                          •A
                                                            utomazione dei processi di business              •S
                                                                                                                viluppo di servizi real time e contestuali
                                                           e operativi                                        • Integrazione tra fonti dati, ottimizzazione
                                                          •M
                                                            odelli di servizio e integrazione                 e strategie di Marketing
                                                           tra Operatore e AI

                              TEMI E CONTENUTI DELLA RICERCA
3 14                              12                  10                      8               13                           7

                                                                                                                                                              CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |
                                     APRILE              MAGGIO            GIUGNO         SETTEMBRE              OTTOBRE          NOVEMBRE

  STEERING                              API                   AISP       SUMMER                    AI for         Business              FALL
COMMITTEE                           Banking               Services:         CeTIF                Banking          Analytics             CeTIF
                                   Economy              PFM e BFM                                Services       and Instant
 MEETINGS*                                                                SUMMIT              Automation           Banking
                                                                                                                                      SUMMIT

                                      Fabio Caliceti, Credem • Pierpio Cerfogli, BPER Banca • Giuseppe D’Antonio, UBI Banca • Massimo Doria, Banca d’Italia
                                      Alberto Fiorino, Credito Valtellinese • Edoardo Fontana Rava, Mediolanum • Antonio Fratta Pasini, CheBanca! • Luca
                                      Gasparini, Iccrea Banca • Milo Gusmeroli, Banca Popolare di Sondrio • Milko Hascher, Crédit Agricole • Andrea Lecce,
                                      Intesa Sanpaolo • Renato Martini, Nexi • Massimiliano Mosca, Monte dei Paschi di Siena • Matteo Rossanigo, Sella •
                                      Gianluca Scola, Banca 5 • Claudio Susca, Unipol Banca

* Gli incontri saranno tenuti con cadenza semestrale

                                                                                                         CALENDARIO E STRUTTURA DELLA RICERCA
8
                              DIGITAL INSURANCE
CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |

                              HUB
                                                          ARTIFICIAL INSURANCE INTELLIGENCE               INSURANCE
                                                  1       & REAL TIME SERVICE MODELS
                                                                                                      2   ECOSYSTEMS

                                                          • Progetti delle compagnie italiane            • Strategie di Open Innovation
                                                           in ambito AI                                    delle compagnie
                                                          • Machine Learning per una nuova               • Collaborazioni con partner non assicurativi
                                                           conoscenza dell’assicurato                      per l’erogazione di servizi a valore aggiunto
                                                          • Real Time Insurance                           • Insurtech e nuovi modelli di servizio

                                                          IoT & DIGITAL                                   HEALTH & WELFARE: A NEW ERA
                                                  3       CLAIMS MANAGEMENT                           4   FOR PRIVATE INSURANCE

                                                          • Sviluppo di polizze IoT e l’evoluzione       • Ruolo delle compagnie nello sviluppo
                                                           dei modelli di servizio                         del nuovo welfare
                                                          • Strumenti per la gestione del sinistro       • Tecnologie a supporto delle compagnie
                                                           (dashcam, video perizia, droni…)               • Principali soluzioni per assicurati
                                                          • Nuovi modelli antifrode                        e imprese

                              TEMI E CONTENUTI DELLA RICERCA
12 16                                  12                  17 15                                     13                        9

                                                                                                                                                             CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |
                                    MARZO                  APRILE         GIUGNO          SETTEMBRE            OTTOBRE           NOVEMBRE

  STEERING                         Artificial             Insurance     SUMMER             IoT & Digital          Health &            FALL
COMMITTEE                        Insurance              Ecosystems         CeTIF                 Claims            Welfare:           CeTIF
                               Intelligence                                               Management             a new era
 MEETINGS*                     & Real Time
                                                                         SUMMIT                                 for private
                                                                                                                                    SUMMIT
                                    Service                                                                      insurance
                                    Models

                                      Enrico Balsamo, Credemassicurazioni • Alberto Branchesi, Assicurazioni Generali • Luigi Barcarolo, Società Cattolica
                                      di Assicurazione • Marco Brachini, Sara Assicurazioni • Fabio Carniol, Helvetia Vita e Chiara Assicurazioni • Matteo
                                      Cattaneo, Reale Mutua Assicurazioni • Massimiliano Cirillo, Poste Vita • Alessandro Garofalo, Mediolanum • Giacomo
                                      Gigantiello, AXA Assicurazioni • Luca Lanzoni, HDI Assicurazioni • Alessandra Lorizzo, Assimoco • Giacomo Lovati,
                                      UnipolSai Assicurazioni • Marco Oddone, Alleanza Assicurazioni • Daniela Paleari, Munich RE • Alberto Rossi, ITAS
                                      Assicurazioni • Antonio Scognamillo, Amissima Assicurazioni • Andrea Veltri, BNP Paribas Cardif

* Gli incontri saranno tenuti con cadenza semestrale

                                                                                                       CALENDARIO E STRUTTURA DELLA RICERCA
10
                              DIGITAL PAYMENTS AND CARDS
CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |

                              HUB
                                                          INSTANT PAYMENTS                                    A NEW PAYMENT DIGITAL WAVE:
                                                  1       & PSD2 SERVICES
                                                                                                          2   IoT & CONTEXTUAL INITIATION

                                                          •P
                                                            SD2: dai servizi di compliance                   • IoT, Sensoristica e nuove modalità
                                                           al valore aggiunto                                  di disposizione e accettazione
                                                          •S
                                                            CT Inst e sviluppo di use case con               • Informazioni di contesto per il pagamento
                                                           terze parti                                         real time
                                                          •E
                                                            cosistemi PSD2 e monetizzazione                  • Invisible Payments e business rules:
                                                           dei servizi di pagamento                            dal riconoscimento ai VAS

                                                          PAYMENTS PROCESS AUTOMATION                         PAYMENT SYSTEMS
                                                  3       AND FRAUD DETECTION                             4   DISRUPTIVE INNOVATION

                                                          • Supporto tecnologico e operativo ai              •L
                                                                                                                a frontiera della customer experience
                                                           pagamenti real time                                 del pagamento
                                                          • Intelligenza artificiale per l’automazione       •S
                                                                                                                ervizi di pagamento e nuovi ambienti
                                                           dei controlli e dell’operatività                    phygital
                                                          • Machine learning e payment value chain:          • Iniziative di sistema, piattaforme, consorzi
                                                           dalla disposizione alla rendicontazione             e partnership industriali

                              TEMI E CONTENUTI DELLA RICERCA
4 15                                 12                   11                        9                13                       11

                                                                                                                                                                       CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |
                                     APRILE              MAGGIO               GIUGNO           SETTEMBRE              OTTOBRE             NOVEMBRE

  STEERING                          Instant                 A new          SUMMER                 Payments              Payment                FALL
COMMITTEE                         Payments               Payment              CeTIF                 Process              Systems               CeTIF
                                    & PSD2                  digital                             Automation             Disruptive
 MEETINGS*                         Services             Wave: IoT &
                                                                            SUMMIT               and Fraud            Innovation
                                                                                                                                             SUMMIT
                                                        Contextual                                Detection
                                                         Initiation

                                      Gianluca Bitossi Coronedi, Mediobanca • Alessandro Bragazzi, UBI Banca • Giancarlo Colella, Western Union • Andrea
                                      Coppini, Iccrea Banca • Sergio Dalla Riva, Gruppo Intesa Sanpaolo • Domenico Gammaldi, Banca d’Italia • Pierluigi
                                      Giacomello, Gruppo Banco BPM • Milo Gusmeroli, Banca Popolare di Sondrio • Francesco Maldari, Sisal • Andrea
                                      Mencarini, Nexi • Walter Pinci, Bancoposta - Poste Italiane • Gianluca Scola, Banca 5 - Gruppo Intensa Sanpaolo • Pietro
                                      Soleti, Infocamere • Enrico Susta, Banca Sella • Daniela Tortorella, Credito Valtellinese • Luca Vanini, UniCredit • Pierluigi
                                      Vergari, Mediolanum • Federico Zambelli, Paypal • Paolo Zanchi, Monte dei Paschi di Siena

* Gli incontri saranno tenuti con cadenza semestrale

                                                                                                              CALENDARIO E STRUTTURA DELLA RICERCA
12
                              DIGITAL COMPLIANCE
CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |

                              HUB
                                                          DATA GOVERNANCE, DATA QUALITY                         DATA DRIVEN APPROACH
                                                  1       & DATA PRIVACY
                                                                                                            2   E CONTINUOUS MONITORING

                                                          • ICT Compliance e Data Governance,                  • KYC 2.0 e approccio forward looking
                                                           ruoli e strumenti                                     per la Compliance R-evolution
                                                          •G
                                                            DPR, PSD2, MiFID II e IDD:                         • Nuovi linguaggi, competenze e mindset
                                                           verso una Data Driven Institution                    • Compliance by Design
                                                          • Integrazione, collaborazione e sinergie             e tecnologie a supporto
                                                           per superare i silos informativi

                                                          NUOVE RELAZIONI TRA PRODUTTORE,                       REGTECH
                                                  3       DISTRIBUTORE E CLIENTE                            4   & SUPTECH

                                                          •P
                                                            roduct Oversight Governance                        • Automation, Cognitive e Predictive
                                                           ed effetti sul business                               per una miglior efficienza dei processi
                                                          •F
                                                            lussi informativi e accordi di distribuzione       • Regulation e Innovazione,
                                                           tra criticità e opportunità                           le sfide delle Autorità
                                                          •D
                                                            alla trasparenza alla fiducia,                     • Tecnologia come opportunità per una
                                                           cosa sta cambiando                                    Supervisione efficace, intrusiva e intensiva

                              TEMI E CONTENUTI DELLA RICERCA
6                    7                12                    24 29                                        13                       13

                                                                                                                                                                           CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |
                                    MARZO                 MAGGIO               GIUGNO           SETTEMBRE                OTTOBRE             NOVEMBRE

  STEERING                           Data               Data driven          SUMMER                     Nuove            Regtech &                 FALL
COMMITTEE                     Governance,               approach e              CeTIF             relazioni tra           Suptech                  CeTIF
                                     Data               continuous                                 Produttore,
 MEETINGS*                       Quality &              monitoring
                                                                              SUMMIT            Distributore e
                                                                                                                                                 SUMMIT
                              Data Privacy                                                             Cliente

                                      Manuela Acler, Cassa Centrale Banca • Carlo Appetiti, Unicredit • Paola Arduini, Crédit Agricole Cariparma • Viviana Becchi,
                                      BNP Paribas Cardif • Martina Bignami, IVASS • Piero Boccassino, Intesa Sanpaolo • Roberto Brega, Banca Mediolanum • Luigi
                                      Buttiglieri, Helvetia Assicurazioni • Ettore Carneade, Banca Monte Dei Paschi Di Siena • Silvia Ciceri, AXA • Giuseppe D’Agostino,
                                      CONSOB • Attilio D’Amico, Allianz • Paola Ferrante, Cattolica Assicurazione • Alessandro Maffeis, CheBanca! • Stefano Marino,
                                      Iccrea Banca • Luca Martinelli, Gruppo Assicurativo Mediolanum • Giorgio Mentuccia, Reale Mutua Assicurazioni • Sabrina
                                      Miorin, Cargeas Assicurazioni • Davide Morandi, Credem • Maurizio Nigro Gruppo Banco BPM • Massimiliano Passaro,
                                      PostePay • Raffaella Perfetti, BPER Banca • Andrea Perrone, Università Cattolica del Sacro Cuore • Marica Piccioli, Zurich •
                                      Pietro Ranieri, Unipol Gruppo • Enzo Rocca, Credito Valtellinese • Roberto Rovere, Ubi Banca • Stefano Torrigiani, CNP Vita •
                                      Federica Vicenzotto, Generali Italia • Magda Bianco, Banca d’Italia • Massimo Mamino, Università Cattolica del Sacro Cuore •
                                      Pierpaolo Marano, Università Cattolica del Sacro Cuore • Antonella Sciarrone, Università Cattolica del Sacro Cuore
* Gli incontri saranno tenuti con cadenza semestrale

                                                                                                                CALENDARIO E STRUTTURA DELLA RICERCA
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                              DIGITAL HR
CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |

                              HUB
                                                          LEARNING                                              SMART
                                                  1       & PLATFORM
                                                                                                            2   & AGILE ORGANIZATION

                                                          • Le competenze per affrontare la complessità;       • Nuovi ruoli per l’HR verso l’interno
                                                          •R
                                                            eskilling e People Transformation;                  e verso l’esterno
                                                          • Immersive and Micro Learning;                      • Collaborazione e sinergie
                                                          •D
                                                            igital Mindset e Engagement                         con Business, IT e Governance
                                                           per una formazione esperienziale                     • Stato dell’arte dei principali
                                                                                                                 constraint contrattuali nello sviluppo
                                                                                                                 della Smart Organization
                                                                                                                • Welfare e Diversity
                                                                                                                 nella Digital People Strategy

                                                          TALENT MANAGEMENT                                     INNOVATION
                                                  3       IN THE DIGITAL ERA                                4   & HR-TECH

                                                          •R
                                                            ecruiting, Sviluppo e Retention:                   • Open innovation & Partnership
                                                           le leve per la Digital Transformation;               • Digital People Strategy
                                                          •F
                                                            lessibilità e contaminazione:                       e Governance dell’innovazione
                                                           i nuovi paradigmi del lavoro                         • Scouting delle principali realtà HR-Tech
                                                          •A
                                                            nalisi dei principali indicatori                    a livello nazionale ed internazionale
                                                           di performance e crescita sviluppati tramite
                                                           approcci di Advanced Analytics
                                                          •D
                                                            igital Leader & Employee Bias

                              TEMI E CONTENUTI DELLA RICERCA
14                          8           12                  25 30                                    13                    15

                                                                                                                                                              CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |
                                    MARZO                  MAGGIO          GIUGNO          SETTEMBRE              OTTOBRE           NOVEMBRE

  STEERING                         Learning                   Smart      SUMMER                  Talent           Innovation             FALL
COMMITTEE                        & Platform                  & Agile        CeTIF          Management               & EdTech             CeTIF
                                                        Organization                              in the               for HR
 MEETINGS*                                                                SUMMIT             Digital Era
                                                                                                                                       SUMMIT

                                      Andrea Bassi, Credem • Giampiero Bottero, Credit Agricole • Marcello Bugari, Reale Mutua Assicurazioni • Umberto
                                      Colli, Credito Valtellinese • Pasquale Cormio, Helvetia • Giuseppe Corni, BPER Banca • Ilaria Maria Dalla Riva, Banca
                                      Monte Dei Paschi Di Siena • Renato Dorrucci, Intesa Sanpaolo • Sara Gay, Unicredit • Giuseppe Giudici, ITAS Mutua •
                                      Antonio Gusmini, Banca Mediolanum • Donato Lacerenza, Zurich • Michele Mannella, Sara Assicurazioni • Samuele
                                      Marconcini, Cattolica Assicurazioni • Maria Martinelli, UBI Banca • Tiziano Merlini, Assimoco Vita • Raffaele Mizzau,
                                      Assicurazioni Generali • Marina Montepilli, Alleanza Assicurazione • Giorgio Pasolli, Cassa Centrale Banca • Federica
                                      Pizzini, UnipolSai Assicurazioni • Pierangelo Scappini, Poste Italiane • Roberto Speziotto, Banco BPM

* Gli incontri saranno tenuti con cadenza semestrale

                                                                                                         CALENDARIO E STRUTTURA DELLA RICERCA
16
                              DIGITAL WEALTH MGMT
CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |

                              HUB
                                                          THE NEW CUSTOMER                                       THE NEW BANKER
                                                  1       IN THE DIGITAL WEALTH
                                                                                                             2   IN THE DIGITAL WEALTH

                                                          • Innovazione digitale a supporto                     •S
                                                                                                                   trategia dell’innovazione
                                                           della conoscenza del cliente e del prospect            del modello di servizio
                                                          •C
                                                            ambiamento di approccio dei nuovi                   •D
                                                                                                                   igitalizzazione dei processi a supporto
                                                           strumenti: da una logica di prodotto                   della relazione banker-cliente e dell’advisory:
                                                           alla logica per obiettivi del cliente                  finalità, ambiti, soluzioni, controparti
                                                          •N
                                                            uovi modelli di segmentazione                       •P
                                                                                                                   ersonalizzazione della reportistica
                                                           e valutazione dei bisogni                              aggregata multirapporto e della consulenza
                                                          •N
                                                            uovi punti di contatto tra cliente e banca:         •N
                                                                                                                   uovi modelli di targetizzazione dell’offerta
                                                           multicanalità integrata e digital collaboration

                                                          THE WEALTH-TECHNOLOGY                                  DIGITAL WEALTH MANAGEMENT
                                                  3                                                          4   VERSO LO SVILUPPO
                                                                                                                 DI UNA META INDUSTRIA
                                                          •V
                                                            alorizzazione del patrimonio informativo            •P
                                                                                                                   ersonalizzazione vs automatizzazione
                                                           della banca: big data, data analytics & AI             di servizio nel WM: punti di forza e debolezza
                                                          •L
                                                            ’impiego dei big data, advanced analytics            degli strumenti e delle soluzioni di mercato
                                                           e AI a supporto dell’advisory                         •E
                                                                                                                   voluzioni di piattaforma per la pianificazione
                                                          •S
                                                            trumenti di PFP per una nuova UX                     assicurativa, fiscale e previdenziale:
                                                           del banker: selezione e gestione di prodotto           sfide implementative, culturali, normativa
                                                           e strategie di asset allocation                       •P
                                                                                                                   ossibili nuove sinergie Data Driven
                                                                                                                  tra i diversi attori dell’ecosistema
                                                                                                                 •W
                                                                                                                   ealthTech Ecosystem

                              TEMI E CONTENUTI DELLA RICERCA
19 21                                   12                 18 22                                    13                      17

                                                                                                                                                               CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |
                                    MARZO                MAGGIO            GIUGNO         SETTEMBRE              OTTOBRE          NOVEMBRE

  STEERING                        The new                 The new        SUMMER             The Wealth-             Digital              FALL
COMMITTEE                      customer in               Banker in          CeTIF            Technology             Wealth               CeTIF
                                the Digital             the Digital                                          Management
 MEETINGS*                          Wealth                 Wealth
                                                                          SUMMIT                                   verso lo
                                                                                                                                       SUMMIT
                                                                                                               sviluppo di
                                                                                                                una meta
                                                                                                                 industria

                                      Lorenzo Bassani, CheBanca! • Daniela Costa, CONSOB • Antonello Di Mascio, Poste Italiane • Rossella Leidi, Ubi Banca
                                      • Raffaele Levi, Fideuram • Nadia Linciano, Consob • Matteo Gilioli, Credem Banca • Fabrizio Greco, BPER Banca •
                                      Daniele Piccolo, Banca Finnat Euramerica • Andrea Ragaini, Banca Generali • Stefano Satta, Ubs • Federico Sella, Banca
                                      Patrimoni Sella & C. • Federico Taddei, Ersel • Francesco Velluti, Intesa Sanpaolo Private Banking • Angelo Viganò,
                                      Mediobanca • Gianfranco Venuti, Banca Aletti • Federico Vitto, Banca Monte Dei Paschi Di Siena

* Gli incontri saranno tenuti con cadenza semestrale

                                                                                                        CALENDARIO E STRUTTURA DELLA RICERCA
18
                              ADVANCED ANALYTICS & AI
CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |

                              HUB
                                                          DATA SCIENCE SKILLS, CAPABILITIES                   DATA SETUP: QUALITY, GOVERNANCE,
                                                  1       METHODOLOGIES & ORGANIZATION
                                                                                                          2   INTEGRATION & FUSION

                                                          •M
                                                            etodologie Agile e assetti organizzativi         • Data Governance, Data Quality:
                                                           per la Data Science                                 ruoli, responsabilità, metodologie
                                                          •L
                                                            e nuove figure professionali e le loro           • Predisposizione delle basi dati per
                                                           competenze: Data Scientist, Business Data           l’Advanced Analytics: Data Lake
                                                           Analyst, Data Viz Expert, Innovation Manager       • Gestione delle fonti informative:
                                                          •M
                                                            odelli di presidio e coordinamento:               Data integration e Data Fusion
                                                           esigenze di utenti interni e business

                                                          ADVANCED ANALYTICS E SUPERVISED                     UNSUPERVISED MACHINE LEARNING
                                                  3       MACHINE LEARNING USE CASES                      4   E AI USE CASES

                                                          •A
                                                            nalytical Base Table (ABT), Costruzione          • Unsupervised ML: Cluster Analysis,
                                                           KPI, Campionamento, Trasformazione                  MBA, Path Analysis
                                                           delle variabili                                    • Text Analytics: Singular Value
                                                          •S
                                                            upervised ML: Decision Tree, Random               Decomposition, Natural Language
                                                           Forest, Support Vector Machines (SVM),              Processing, Text Topics, Text Clustering,
                                                           Neural Network, Model Assessment                    Contextual Detection

                              TEMI E CONTENUTI DELLA RICERCA
17 28                                     12                      1                   5               13                        19

                                                                                                                                                                   CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |
                                     APRILE               MAGGIO             GIUGNO            OTTOBRE         NOVEMBRE              NOVEMBRE

  STEERING                           Data               Data Setup:      SUMMER                Advanced         Unsupervised              FALL
COMMITTEE                   Science Skills,                  Quality,       CeTIF               Analytics           Machine               CeTIF
                              Capabilities              Governance,                         e Supervised           Learning
 MEETINGS*                 Methodologies                 Integration
                                                                          SUMMIT                Machine             e AI Use
                                                                                                                                        SUMMIT
                           & Organization                   & Fusion                            Learning              Cases
                                                                                               Use Cases

                                      Alessandro Allini, Credit Agricole • Renzo Avesani, Unipolsai Assicurazioni • Andrea Bandera, Banca Popolare Di Sondrio
                                      • Michele Carmina, Assicurazioni Generali • Valerio Cencig, Intesa Sanpaolo• Daniele De Vita, Bnp Paribas Cardif • Filippo
                                      Finocchiaro, Ubi Sistemi e Servizi • Giacomo Galeotti, Credem • Stefano Gatti, Nexi • Raffaele Lillo, Axa Assicurazioni
                                      • Pierluigi Maggioni, Bcc Sistemi Informatici • Roberto Monachino, Unicredit • Daniele Pedrazzi, BPER Banca • Giulio
                                      Pellizzone, Banca Mediolanum • Fabio Schiera, Banca Monte Dei Paschi Di Siena • Luca Vanetti, Banco Bpm • Marcello
                                      Zacchetti, Cattolica Assicurazioni •

* Gli incontri saranno tenuti con cadenza semestrale

                                                                                                          CALENDARIO E STRUTTURA DELLA RICERCA
20
                              BLOCKCHAIN
                              HUB
CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |

                                                          DIGITAL IDENTITY & KYC                                 SMART CONTRACT FOR FINANCIAL
                                                  1                                                          2   AND BANCASSURANCE SERVICES

                                                          • Blockchain per la gestione delle identità           • Nodi della blockchain ibrida,
                                                           e per l’Onboarding del cliente                         partecipanti e oracoli
                                                          • Allargamento del servizio ad altri soggetti:        • Modalità innovative per l’attivazione
                                                           PA, Insurance, TelCo, Retailer                         e la tariffazione dei servizi finanziari
                                                          • Monetizzazione del servizio di gestione             • Sinergie con la bancassurance
                                                           delle identità e sinergie con SPID                     e con gli attori della filiera

                                                          BLOCKCHAIN ECOSYSTEMS:                                 OPERATIONAL PROCESSES
                                                  3       PAYMENTS, REWARDING,
                                                          LOYALTY, SUPPLY CHAIN
                                                                                                             4   OPTIMIZATION

                                                          • Sviluppo di servizi per privati e aziende           • Applicazioni blockchain per l’automazione
                                                          • Gestione integrata e automatizzata                   di controlli, generazione reportistica
                                                           di controvalori, scontistica e promozioni              e segnalazioni
                                                          • Ottimizzazione ciclo di vendita, fatturazione       • Processi operativi e ottimizzazione
                                                           e reportistica per le SME                              dei flussi informativi

                              TEMI E CONTENUTI DELLA RICERCA
27 29                                   12                       2                  6               13                       21

                                                                                                                                                                CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |
                                    MARZO                   MAGGIO         GIUGNO             OTTOBRE         NOVEMBRE            NOVEMBRE

  STEERING                            Digital                   Smart    SUMMER              Blockchain        Operational              FALL
COMMITTEE                            Identity                Contract       CeTIF           Ecosystems:          Processes              CeTIF
                                    and KYC              for Financial                       payments,        Optimization
 MEETINGS*                                                        and
                                                                          SUMMIT             rewarding,
                                                                                                                                      SUMMIT
                                                        Bancassurance                            loyalty,
                                                              Services                     supply chain

                                      Marco Boni, Generali Italia • Savino Damico, Intesa Sanpaolo • Damiano Fusina, Cattolica Assicurazioni • Fabio Maniori,
                                      Associazione Trusted Smart Contract • Massimo Messina, Unicredit • Demetrio Migliorati, Mediolanum • Gianpaolo
                                      Mura, Banca Popolare Di Sondrio • Paolo Pecchiari, Cattolica Assicurazioni • Rossano Rossi, Telecomitalia • Giovanni
                                      Sordello, Banco Bpm • Giovanni Vattani, Enel • Massimiliano Ugolini, Monte Dei Paschi Di Siena • Marco Vattani, Ubiss
                                      • Gianluca Verraz, Allianz

* Gli incontri saranno tenuti con cadenza semestrale

                                                                                                        CALENDARIO E STRUTTURA DELLA RICERCA
22
                              SUMMER & FALL
CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |

                              CeTIF SUMMIT
                              I Summer & Fall CeTIF Summit sono              12 giugno e 13 novembre 2019 presso la         Seguono quindi una serie di sessioni
                              incontri a carattere seminariale, che hanno    sede dell’Università Cattolica e saranno       tematiche, ognuna delle quali dedicata ad
                              l’obiettivo di presentare e contestualizzare   aperti al network CeTIF.                       un singolo HUB. Ogni sessione prevede la
                              i risultati degli HUB di ricerca e delle       L’agenda del singolo seminario prevede una     presentazione degli output della ricerca
                              rilevazioni dati.                              Sessione Plenaria con una presentazione        e una tavola rotonda di commento ai
                              I Summit, organizzati in collaborazione con    di scenario a cura di CeTIF e interventi da    medesimi, partecipata dai rappresentanti
                              le Banche, le Compagnie Assicurative e         parte di organi istituzionali, associativi o   delle Banche, delle Compagnie e delle
                              le Aziende Partner, si svolgeranno in data     di vigilanza.                                  Aziende Partner dell’HUB.

                                                                                 SESSIONE PLENARIA

                                                                                 SESSIONI TEMATICHE
I TRE ELEMENTI FONDANTI                                        23

                                                               CeTIF | RESEARCH HUB 2019 |
LE ATTIVITÀ DEL CeTIF
Dal 1990 CeTIF realizza studi e promuove
ricerche sulle dinamiche di cambiamento
strategico e organizzativo nei settori
finanziario, bancario e assicurativo.            STRATEGIA
Ogni anno CeTIF attiva numerose iniziative
progettuali cui partecipano gli oltre 20.000
professionisti che fanno parte del network
e organizza oltre 10 workshop dedicati
a banche, assicurazioni e aziende non
finanziarie con l’obiettivo di favorire lo
scambio di esperienze e l’adozione di
                                                 INNOVAZIONE
pratiche innovative fra i partecipanti.

Tra i partner istituzionali di CeTIF figurano:
Banca d’Italia, IVASS, ABI, ANBP, ANIA,
AIPB e CONSOB.

Inoltre è presente la struttura CeTIF            FINANZA
Academy, scuola di Alta Formazione
Universitaria, che si pone l’obiettivo di
trasferire ai top e middle manager le
conoscenze sviluppate in oltre vent’anni di
ricerca.
CeTIF
Università Cattolica del Sacro Cuore
Largo Gemelli, 1 - 20123 Milano
Tel. +39 02 7234.2590
Fax +39 02 7234.8340
cetif@unicatt.it - www.cetif.it
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