PVBR UBS Polizza di versamento - Avviso di pagamento mediante filetransfer Ottobre 2018

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PVBR UBS Polizza di versamento - Avviso di pagamento mediante filetransfer Ottobre 2018
PVBR UBS Polizza
di versamento
Avviso di pagamento mediante filetransfer

Ottobre 2018
PVBR UBS Polizza di versamento - Avviso di pagamento mediante filetransfer Ottobre 2018
Indice

1.      Introduzione                                                            4
1.1     PVBR UBS: la polizza di versamento bancario con numero di riferimento   4
1.2     Schema del sistema                                                      4

2.      Disposizioni generali                                                   5
2.1     Iscrizione                                                              5
2.2     Rapporto contrattuale                                                   5
2.3     Condizioni applicabili                                                  5
2.4     Premesse legali                                                         5
2.5     Disposizioni esecutorie e responsabilità                                5
2.6     Disdetta                                                                5

3.      Descrizione del sistema                                                  6
3.1     Polizza di versamento e spiegazione dei termini                          6
3.2     Tipi di polizze                                                          9
3.2.1   PVBR UBS: la polizza di versamento con importo prestampato               9
3.2.2   PVBR+ UBS: la polizza di versamento senza importo prestampato            9
3.3     La riga di codifica                                                     10
3.3.1   Riga di codifica con importo prestampato                                10
3.3.2   Riga di codifica senza importo prestampato                              10

4.      Introduzione al sistema                                                 11
4.1     Parametri                                                               11
4.2     Giustificativi                                                          11
4.2.1   Giustificativi con moduli per fatture PVBR UBS                          11
4.3     Configurazione grafica dei giustificativi                               11
4.4     Ordine di stampa alla tipografia                                        12
4.5     Test di leggibilità                                                     12

5.      Svolgimento produttivo / Elaborazione                                   13
5.1     Accredito degli importi e avviso di pagamento                           13
5.2     Pareggio degli accrediti PVBR UBS                                       13
5.3     Errori / Discordanze                                                    13
5.4     Registrazioni di storno e di correzione                                 13
5.4.1   Riga di codifica per differenze d’importo / campo dell’importo          13
5.4.2   Rettificazione dei dati trasmessi                                       13
5.5     Spese postali                                                           14
5.5.1   Conteggio delle spese postali                                           14
5.6     Ritardi                                                                 14
5.7     Produzione successiva                                                   14

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PVBR UBS Polizza di versamento - Avviso di pagamento mediante filetransfer Ottobre 2018
6.      Avviso di pagamento, UBS BESR-Filetransfer                                          15
6.1     Tipo di avviso di pagamento                                                         15
6.2     Avviso di pagamento mediante filetransfer                                           15
6.2.1   Premesse                                                                            15
6.2.2   Approntamento dei dati                                                              16
6.2.3   Fissare le regolazioni per il filetransfer PVBR UBS via UBS E-Banking               16
6.2.4   Fissare le regolazioni per il filetransfer PVBR UBS via UBS KeyPort                 16
6.2.5   Hotline                                                                             16
6.3     Scadenza                                                                            16
6.3.1   Scadenza degli accrediti                                                            16
6.3.2   Scadenza degli avvisi di pagamento                                                  16
6.4     Formato                                                                             17
6.5     Nome del file in UBS E-Banking                                                      17
6.5.1   Nome standard del file                                                              17
6.5.2   Nome variabile del file                                                             17
6.6     Filename im UBS KeyPort                                                             17
6.7     Filename UBS Swift for Corporates                                                   17
6.8     Selezione dei dati di avviso di pagamento

7.      Suddivisione della contabilizzazione collettiva tramite la reportistica di conto camt18
7.1     Tipo di avviso                                                                       18
7.1.1   Suddivisione della contabilizzazione collettiva interna in camt.053                  18
7.1.2   Suddivisione della contabilizzazione collettiva esterna su camt.053                  18
7.1.3   Suddivisione della contabilizzazione collettiva separata per gli accrediti PVBR      18
7.2     Periodicità                                                                          18
7.3     Ulteriori informazioni                                                               18

8.      Specificazioni tecniche                                                             18
8.1     Specificazioni per la stampa                                                        18
8.1.1   Nastri inchiostrati per stampare le iscrizioni sulle PVBR UBS                       18
8.1.2   Stampa dei dati di riferimento                                                      18
8.1.3   Posizione della riga di codifica                                                    18
8.1.4   Spostamento verticale dell’intera riga di codifica                                  18
8.1.5   Spostamento orizzontale dell’intera riga di codifica                                18
8.1.6   Caratteri OCR-B                                                                     18
8.1.7   Modello delle misure e della disposizione del testo                                 19
8.1.8   Metodo delle cifre di controllo                                                     19
8.2     Tipi e descrizioni dei record                                                       20
8.2.1   Record dell’accredito tipo 3                                                        20
8.2.2   Record del totale tipo 3                                                            21
8.2.3   Descrizione dei dati presenti in camt                                               21

                                                                                              3
1. Introduzione

1.1.     PVBR UBS: la polizza di versamento bancario con numero di riferimento
La PVBR UBS (Polizza di Versamento Bancario con numero di Riferimento) serve all’incasso di pagamenti in franchi svizzeri
in Svizzera e Le permette un disbrigo in gran parte automatizzato delle operazioni dalla fatturazione sino al controllo delle
entrate dei pagamenti.

Le PVBR UBS sono un servizio UBS Switzerland AG basato sulla Polizza di Versamento con numero di Riferimento della Po-
sta/PostFinance (PVR); le polizze dispongono di una riga di codifica che permette il rilevamento dei dati tramite lettore ot-
tico. Una delle parti integranti di questa riga di codifica è rappresentato dal Suo numero di riferimento/di fattura a 20 cifre.
Lei definisce quali informazioni devono essere contenute in questo numero di riferimento/di fattura, per esempio il numero
del cliente o il numero di fattura del debitore.

In base alle informazioni contenute nella riga di codifica, la polizza di versamento è elaborata elettronicamente dalle banche
e dalla Posta/PostFinance. In questo modo i pagamenti affluiscono velocemente e direttamente sul Suo conto. Dopo l’en-
trata del pagamento, Lei riceve elettronicamente i dettagli di bonifico con i rispettivi importi e numeri di riferimento/di
fattura, cosicché può rilevare questi dati nella Sua contabilità debitori gestita su un sistema EED/su PC per il pareggiamento
automatico delle posizioni aperte.

Per la conferma di ricevimento dei dettagli del pagamento (= avviso di pagamento) Lei può disporre del filetransfer.

1.2      Schema del sistema

      Emittente della fattura

        Invio della fattura

             Debitore

      Pagamento in entrata                     Notifica

       UBS Switzerland AG

            Accredito

      Conto Dell'emittente

4
2. Disposizioni generali

Questo manuale illustra le direttive vincolanti per poter ususfruire del servizio PVBR UBS. UBS Switzerland AG si riserva il
diritto di modifiche; queste ultime sono comunque annunciate in tempo utile all’utente.

2.1        Iscrizione
Lei firma il formulario «Dichiarazione di partecipazione al servizio PVBR UBS» che riceve da UBS Switzerland AG, indicando
altresì il modo dell’avviso (scadenza, ecc.) da Lei desiderato per gli avvisi di pagamento.

2.2     Rapporto contrattuale
Tra UBS Switzerland AG e la Posta / PostFinance esiste un rapporto contrattuale relativo all’impiego di polizze di versamento
con numero di riferimento (PVR) per il riconoscimento dei dati tramite lettore ottico. Sulla base di questo rapporto contrat-
tuale UBS Switzerland AG Le offre la possibilità di utilizzare i giustificativi PVBR UBS con numero di partecipazione PVR di
UBS per effettuare pagamenti e versamenti sul Suo conto bancario.

2.3       Condizioni applicabili
Se il formulario «Dichiarazione di partecipazione al servizio PVBR UBS», il manuale «PVBR UBS Polizza di versamento»
nonché le disposizioni di UBS E-Banking, UBS KeyPort o UBS SWIFT for Corporates non prevedono alcuna condizione par-
ticolare, valgono le Condizioni Generali di UBS Switzerland AG.

2.4      Premesse legali
Per poter partecipare a UBS E-Banking, UBS KeyPort ou UBS SWIFT for Corporates è necessario concludere i rispettivi contratti.

2.5      Disposizioni esecutorie e responsabilità
Gli avvisi di pagamento sono da considerarsi come dati supplementari all’estratto conto e servono esclusivamente alla
razionalizzazione dell’elaborazione contabile; unicamente l’estratto conto è determinante. Il controllo della correttezza
delle registrazioni contenute nei file di avviso di pagamento in base all’estratto conto o all’avviso di bonifico complessivo
è di Sua responsabilità.

2.6     Disdetta
Lei può disdire la Sua partecipazione al servizio PVBR UBS in ogni momento per iscritto presso la Sua filiale UBS competente.

UBS Switzerland AG può disdire senza preavviso la partecipazione al servizio PVBR UBS in qualsiasi momento per scritto op-
pure sospendere in parte la trasmissione dei dati previa comunicazione.

Con la disdetta Lei perde il diritto di trasmettere le PVBR UBS. Tutti gli altri diritti e doveri restano in vigore per ulteriori tre mesi.

                                                                                                                                          5
3. Descrizione del sistema

3.1     Polizza di versamento e spiegazione dei termini

La PVBR UBS è composta da un documento per l’elaborazione (= polizza di versamento vera e propria) e da una ricevuta,
che resta al debitore. Ricevuta e documento per l’elaborazione devono dunque essere divisibili mediante una linea perforata.

Legenda relativa alla ricevuta

Spiegazioni in merito alla colonna «O / F»: O = dato obbligatorio / F = dato facoltativo

No      Designazione su PVBR UBS           O/F     Osservazione
1       «Versamento per»                   O       «Versamento per»
                                                   Qui è indicata UBS Switzerland AG quale partecipante al sistema PVR.
                                                   L’assegnazione della designazione esatta è effettuata da
                                                   UBS Switzerland AG.

6
No        Designazione su PVBR UBS                          O/F        Osservazione
 2         «A favore di»                                     O          Il Suo indirizzo (beneficiario)
                                                                        La designazione deve permettere di poter individuare chiaramente
                                                                        il beneficiario del pagamento. La designazione è quindi soggetta alle
                                                                        seguenti regole:
                                                                        •	Persone fisiche: cognome, nome, indirizzo privato o aziendale.
                                                                        •	Ditte individuali, società di persone, persone giuridiche e fondazioni
                                                                            iscritte al Registro di commercio: contenuto esatto della
                                                                            pubblicazione.
                                                                        •	Ditte individuali e società non iscritte al Registro di commercio:
                                                                            cognome e nome del titolare, risp. socio e sede. A una eventuale
                                                                            designazione vanno aggiunti cognome e nome.
                                                                        •	Associazioni, federazioni e fondazioni:
                                                                            designazione esatta secondo gli statuti o l’atto di fondazione
                                                                            nonché la sede.
                                                                        •	Autorità, uffici, enti e amministrazioni pubbliche: designazione
                                                                            ufficiale e luogo.

                                                                        Il codice postale di avviamento va preposto al luogo.

                                                                        Rappresentazione grafica:
                                                                        1a riga: cognome del beneficiario
                                                                        2a riga: indirizzo del beneficiario
                                                                        3a riga: indirizzo del beneficiario
                                                                        4a riga: indirizzo del beneficiario
                                                                        L’ultima riga deve contenere il NPA e la località.
                                                                        Non vi devono essere righe vuote.
 3         «Conto»                                           O          Numero di partecipante PVR
                                                                        Numero di partecipante PVR di UBS. Con questo numero partecipa al
                                                                        sistema PVR. L’assegnazione è effettuata da UBS Switzerland AG.
 4         Importo                                           O / F* Gli importi nella riga di codifica e nei campi previsti per gli importi
                                                                    devono corrispondere.

                                                                        Rappresentazione grafica:
                                                                        • Max. importo in franchi a10 cifre senza interpunzione e margine
                                                                          continuo a destra. Importi superiori a CHF 1000.00 vanno stampati
                                                                          in un blocco. Indicazioni dell’importo in CHF 0.00 (zero) nonché
                                                                          stelline di blocco e altri segni riempitivi non sono ammessi nel campo
                                                                          dell’importo (eccezione:
                                                                        • Importo in centesimi sempre a due cifre; 00 se non vi sono centesimi.

*	Obbligatorio per PVBR UBS (= polizza di versamento con importo prestampato); facoltativo per PVBR UBS+ (= polizza di versamento senza importo prestampato)

                                                                                                                                                                7
No      Designazione su PVBR UBS              O / F Osservazione
5       Numero di riferimento                 O     Il numero di riferimento comprende 27 posizioni (numeriche) ed è
                                                    anche contenuto nella riga di codifica; serve come riferimento relativo a
                                                    beneficiario e debitore (quest’ultimo mediante un numero di fattura).

                                                    Rappresentazione grafica: 1x2 e 5x5 cifre in blocchi.
6       «Versato da»                          F     Debitore
                                                    Il nome del debitore può essere prestampato sul documento per
                                                    l’elaborazione e sulla ricevuta. È necessario indicare un indirizzo
                                                    postale completo.

                                                    Rappresentazione grafica:
                                                    1a riga: cognome del debitore
                                                    2a riga: indirizzo del debitore
                                                    3a riga: indirizzo del debitore
                                                    4a riga: indirizzo del debitore (se necessario) L’ultima riga deve
                                                    contenere il NPA e la località. Non vi devono essere righe vuote.
7       «Ufficio d’accettazione»              ---   Ricevuta per il debitore

Legenda relativa al documento per l’elaborazione

Osservazione: le informazioni descritte nella ricevuta ai punti da 1 a 4 e al punto 6, sono anche riportate sul documento
per l’elaborazione. Sono valide le stesse disposizioni.

No      Designazione su PVBR UBS              O / F Osservazione
8       Parte vera e propria                  ---   Il versamento girata è staccato e giunge in circolazione.
        della polizza di versamento
9       Campo di riferimento                  O     Il campo di riferimento è obbligatorio e contiene il numero di
                                                    riferimento.

                                                    Rappresentazione grafica:
                                                    1x2 e 5x5 cifre in blocchi, margine continuo a destra.
10      Riga di codifica                      O     La riga di codifica (caratteri OCR-B) contiene tutte le informazioni
                                                    necessarie per l’elaborazione di polizze di versamento con numero
                                                    di riferimento, nonché per la conferma di ricevimento, come per
                                                    esempio:
                                                    • Importo (nel caso di PVBR UBS+ senza importo)
                                                    • Numero di identificazione cliente PVBR UBS
                                                       Accanto al numero di partecipante PVR, in veste di cliente della
                                                       banca Lei riceve anche un numero di identificazione cliente a 6 cifre,
                                                       che La identifica quale beneficiario nel sistema di conferma di
                                                       ricevimento. Questo no. di identificazione PVBR UBS è parte
                                                       integrante del numero di riferimento nella riga di codifica PVBR UBS.
                                                    • Numero di riferimento/di fattura personale del cliente a 20 cifre
                                                    • Numero di partecipante PVR di UBS Switzerland AG (9 cifre)

8
3.2     Tipi di polizze

3.2.1    PVBR UBS: la polizza di versamento con importo prestampato

Le dimensioni della polizza non corrispondono alla realtà, ragion per cui non è da utilizzare come facsimile.

3.2.2    PVBR+ UBS: la polizza di versamento senza importo prestampato

Le dimensioni della polizza non corrispondono alla realtà, ragion per cui non è da utilizzare come facsimile.

                                                                                                                9
3.3      La riga di codifica
La riga di codifica (caratteri OCR-B) rappresenta la parte principale della polizza di versamento con numero di riferimento.
In base ai dati di questa riga, il giustificativo viene elaborato elettronicamente dalla Posta / PostFinance e dalle banche.

Per la Sua identificazione debitori, Lei può scegliere un numero di riferimento (numero di fattura) da 1 a 20 cifre. Posizioni
non sfruttate vanno completate con degli zeri sul lato sinistro. Tutte le cifre di controllo* contenute nella riga di codifica sono
calcolate secondo il modulo 10, ricorrente. Il calcolo della cifra di controllo è descritto al capitolo 7.1.8 nell’appendice 1.

* Affinché siano riconosciuti errori al momento della lettura elettronica e si eviti che eventuali dati rilevati erroneamente siano elaborati, la riga di codifica contiene delle cifre
  di controllo.

3.3.1         Riga di codifica con importo prestampato

 01      00000160                  00        3          >        200002                   00000000444333200020                           5         +        010040475               >

 A       B                         C         D          E        F                        G                                              H         I        J                       K

A     = Tipo di giustificativo (01 = giustificativo con importo prestampato)
B     = Importo in franchi, margine destro continuo, a sinistra completato con zeri
C     = Importo in centesimi
D     = Cifra di controllo delle caselle da A a C
E     = Segno pilota, costante (vale a dire sempre «>»)
F     = Numero di identificazione cliente a 6 cifre, costante (assegnato da UBS Switzerland AG)
G     =	Numero di riferimento/di fattura a 20 cifre per il Suo numero di fatturazione o di debitore
         Posizioni non utilizzate vanno sempre completate a sinistra con degli zeri continui.
H     = Cifra di controllo delle caselle F e G
I     = Segno pilota, costante (vale a dire sempre «+») e posizione vuota
J     = Numero di partecipante PVR UBS, costante (assegnato da UBS Switzerland AG)
K     = Segno pilota, costante (vale a dire sempre «>»)

3.3.2         Riga di codifica senza importo prestampato

 04       2         >         200002                00000000444333200024                                               4          +           010040475                             >
 A        D         E         F                     G                                                                  H          I           J                                     K

A     = Tipo di giustificativo (04 = giustificativo senza importo prestampato)
D     = Cifra di controllo della casella A
E     = Segno pilota, costante (vale a dire sempre «>»)
F     = Numero di identificazione cliente a 6 cifre, costante (assegnato da UBS Switzerland AG)
G     =	Numero di riferimento/di fattura a 20 cifre per il Suo numero di fatturazione o di debitore
         Posizioni non utilizzate vanno sempre completate a sinistra con degli zeri.
H     = Cifra di controllo delle caselle F e G
I     = Segno pilota, costante (vale a dire sempre «+») e posizione vuota
J     = Numero di partecipante PVR UBS, costante (assegnato da UBS Switzerland AG)
K     = Segno pilota, costante (vale a dire sempre «>»)

10
4. Introduzione al sistema

4.1      Parametri
L’assegnazione dei parametri, vale a dire del Suo numero di identificazione cliente PVBR UBS a 6 cifre, nonché del numero
e della designazione di partecipante PVR di UBS, avviene tramite da UBS Switzerland AG, non appena Lei avrà deciso di
usufruire della PVBR UBS.

4.2      Giustificativi
L’ordine di stampa delle polizze di versamento PVBR UBS a una tipografia è compito Suo. Questo vale sia per i giustificativi
normali, sia per i giustificativi con moduli per fatture. UBS Switzerland AG non partecipa ai costi per la stampa dei giustifi-
cativi. Accanto ai parametri summenzionati, UBS Switzerland AG Le comunica volentieri anche la rappresentazione grafica
esatta sulle polizze di versamento (compresa riga di codifica), che va assolutamente rispettata.

4.2.1    Giustificativi con moduli per fatture PVBR UBS
Questi giustificativi possono essere allestiti secondo le Sue esigenze personali. La PVBR UBS è integrata in un modulo per
fatture che corrisponde al layout della Sua usuale corrispondenza d’affari. Spetta a Lei decidere in merito a testata, formato,
numero e colore delle copie; solo la qualità della carta dell’originale è prestabilita.

4.3       Configurazione grafica dei giustificativi
Esistono le seguenti prescrizioni e possibilità:
• Il documento per l’elaborazione è di formato DIN A6, pollici 5 9/10 (base) e pollici 4 1/6 (altezza).
• La ricevuta può essere disposta lungo il lato sinistro oppure lungo il lato superiore del documento per l’elaborazione.
   Se è disposta
   – a sinistra, la base deve essere al minimo di 1 8/10 e al massimo di 2 8/10 pollici e l’altezza di 4 1/6 pollici;
   – lungo il lato superiore, la base deve essere di 5 9/10 pollici e l’altezza al minimo di 1 4/6 e al massimo 3 pollici
• Il documento per l’elaborazione e la ricevuta devono poter essere separati (linea perforata).
•	Stampa sul retro:
   il retro del documento per l’elaborazione può essere parzialmente stampato, quello della ricevuta per intero. Non sono
   permesse comunicazioni del debitore al beneficiario sul documento per l’elaborazione.
• Possibilità di moduli singoli e continui
• Moduli in appendice:
   La polizza di versamento può essere integrata a sinistra e in alto con un modulo in appendice. Su richiesta presso la Po-
   sta/PostFinance (via tipografia) è anche possibile un’aggiunta a destra o sotto la polizza.
• Moduli multipli (copie):

Sono permessi moduli multipli. Esistono prescrizioni particolari della Posta / PostFinance.

È possibile attingere a informazioni più dettagliate consultando il modello delle misure e della disposizione del testo
creato per la «Polizza di versamento PVR Banca in CHF», disponibile sulla homepage della Posta / PostFinance, all’indirizzo
www.postfinance.ch/, sotto la voce «Campioni per la stampa».

                                                                                                                             11
4.4      Ordine di stampa alla tipografia
Per la stampa delle PVBR UBS sono altresì vincolanti le direttive tecniche. La Sua tipografia Le sarà d’aiuto nella
rappresentazione grafica personalizzata delle Sue PVBR UBS (sempre tenendo conto delle prescrizioni vincolanti della
Posta / PostFinance).

4.5      Test di leggibilità
L’esecuzione di una verifica di leggibilità è a discrezione dei clienti.

UBS Switzerland AG esegue verifiche di leggibilità prima dell’utilizzo delle polizze di versamento, e quindi prima della par-
tecipazione definitiva alla procedura con numero di riferimento, su base volontaria e dietro richiesta dei clienti.

Da un lato, UBS Switzerland AG controlla così la leggibilità delle polizze di versamento e, dall’altro, i clienti UBS accertano
l’elaborazione fluida dei dati che riconfluiscono nei loro sistemi.

UBS Switzerland AG esegue su richiesta verifiche di leggibilità:
• per la prima stampa di giustificatvi;
• in caso di modifiche di programma nel software utilizzato per la gestione debitori;
• in caso di un notevole numero di giustificativi che generano commissioni di elaborazione elevate.

La verifica di leggibilità si svolge come segue:
1. stampate circa 10 fatture fittizie;
2. le PVBR UBS (senza modulo di fatturazione né ricevuta ) vengono inoltrate a
   P3KF – CCF E-CONTRACTS;
3. UBS Switzerland AG esegue la verifica di leggibilità e vi comunica i risultati. Se l’esito è negativo, dovete inoltrare
   nuovi giustificativi;
4. se invece il risultato della verifica è positivo, P3KF – CCF E-CONTRACTS vi fornisce per iscritto l’autorizzazione a
   procedere.

12
5. Svolgimento produttivo
   / Elaborazione
5.1      Accredito degli importi e avviso di pagamento
L’accredito degli importi è effettuato sul conto UBS Switzerland AG da Lei indicato nel formulario «Dichiarazione di
partecipazione al servizio PVBR UBS». Ogni pagamento in entrata Le viene trasmesso sotto forma di record dell’accredito.
Un record dell’accredito contiene informazioni su:
•	chi ha effettuato il pagamento (in base al numero di riferimento/numero di fattura)
• in che modo è stato effettuato il pagamento (tramite Posta / PostFinance o banca)
• quando è stato effettuato il pagamento.

Viene anche redatto un record del totale.

5.2       Pareggio degli accrediti PVBR UBS
Il record dell’accredito contiene la data di valuta nel campo 8 della descrizione del campo. Questa data è anche indicata
nell’avviso di accredito totale che, se lo desidera, può ricevere in forma cartacea. È possibile pareggiare l’importo accredita-
to sul conto con i record dell’accredito, paragonando tutti i record di una determinata data di valuta all’importo sull’avviso
di accredito totale con la stessa data di valuta.

5.3      Errori / Discordanze
Voglia immediatamente contattare il Suo consulente o Infoline. In caso di differenze, in particolare differenze tra il record
dell’accredito e l’avviso di accredito totale o l’estratto conto.

5.4     Registrazioni di storno e di correzione

5.4.1     Riga di codifica per differenze d’importo / campo dell’importo
Nel caso delle polizze di versamento senza importo prestampato può succedere che l’importo a Lei trasmesso non corrispon-
da a quello nel campo dell’importo del giustificativo. In simili casi è sempre determinante la cifra rilevata nel campo dell’im-
porto. In questi casi eccezionali è necessario effettuare una registrazione di storno e di correzione. Mediante la registrazione
di storno l’importo errato è pareggiato e mediante la registrazione di correzione Le viene accreditato l’importo corretto.

5.4.2     Rettificazione dei dati trasmessi
Affinché Lei riceva il più presto possibile i Suoi dati, i dati letti correttamente sono dapprima trasmessi senza ulteriore con-
trollo. È possibile effettuare delle correzioni successive tramite rettifiche contabili. Queste rettifiche contabili sono contras-
segnate quali record di storno o di correzione. Senza previa comunicazione, UBS Switzerland AG addebita tutti gli storni
della Posta / PostFinance al Suo conto accrediti.

                                                                                                                                13
5.5      Spese postali
Nei casi seguenti la Posta/PostFinance addebita una tassa di elaborazione:
• Per le PVBR UBS pagate allo sportello postale, Le sono addebitate le spese di versamento in contanti.
• Per PVBR UBS+ (= polizza di versamento con numero di riferimento senza importo prestampato) viene riscossa una tas-
   sa di rilevamento dell’importo.
• I costi supplementari a seguito di giustificativi non correttamente leggibili (rigetti) sono a Suo carico. Se il tasso di rigetti
   mensile non supera il limite di tolleranza del 3% dei giustificativi letti per Lei, il trattamento dei giustificativi rifiutati è
   gratuito. Per ogni giustificativo non leggibile meccanicamente (oltre il 3%) viene sollevata una tassa di rigetto.
• Le spese per domande di ricerca sono a Suo carico. Se l’errore è stato commesso da UBS Switzerland AG o dalla
• Posta/PostFinance, i costi non Le sono addebitati.

Le spese sono disponibili presso la Posta / PostFinance sul «prezzi e condizioni».

5.5.1    Conteggio delle spese postali
Le spese postali sono addebitate periodicamente al Suo conto UBS Switzerland AG.

5.6     Ritardi
UBS Switzerland AG non si assume la responsabilità per ritardi dovuti a disturbi nell’elaborazione dati o durante giorni con
un elevato volume di giustificativi.

5.7       Produzione successiva
Avviso di pagamento mediante UBS E-Banking
Mediante la funzione «File già ripresi», i file da voi scaricati possono essere richiamati a piacimento per un periodo di 90
giorni dalla loro messa a disposizione. Dopodiché, eventuali riproduzioni possono essere richieste nei 90 giorni successivi via
Infoline (cfr. capitolo 8.2 nell’appendice 1). Il termine previsto per la richiesta di riproduzioni è quindi limitato a un massimo
di 180 giorni dalla preparazione del file.

Avviso di pagamento mediante UBS KeyPort or UBS SWIFT for Corporates
Il periodo per la produzione successiva è limitato ad un massimo di 180 giorni. Per questo produzione successiva rivolgersi
alla Hotline.

14
6. Avviso di pagamento,
   UBS BESR-Filetransfer
6.1      Tipo di avviso di pagamento
L’avviso di pagamento è effettuato mediante Filetransfer.

6.2      Avviso di pagamento mediante filetransfer
Lei può richiamare i pagamenti in entrata presso UBS Switzerland AG sotto forma di file via:
UBS E-Banking, UBS KeyPort O UBS Swift for Corporatest e pareggiarli immediatamente mediante la Sua software finan-
ziaria nelle posizioni debitori.

Per ulteriori e dettagliate informazioni sui prodotti UBS E-Banking, UBS KeyPort o UBS Swift for Corporates, voglia rivol-
gersi al Suo consulente o la Infoline.

6.2.1     Premesse
Al fine di garantire il funzionamento del filetransfer per la conferma di ricevimento PVBR UBS, sono necessarie le seguenti
premesse:
Hardware                      •   Pentium 2 processore
(raccomandazione):            •   Memoria di lavoro minima 64 MB
                              •   Windows 2000, XP, Macinthosh OS X
                              •   Capacità di memoria libera minima 120 MB
Modem:                        • Modem con capacità di trasmissione minima 56’000 bps
Software                      • per UBS E-Banking:
(raccomandazione):              – CC-NetBanking, UBS Edition
                                – UBS BESR e-list
                                – Software UBS per associazioni CC-WinClub & Office, UBS Edition
                              • per UBS KeyPort:
                                –– Per un collegamento diretto del sistema del cliente a UBS KeyPort (EBICS) è necessario
                                   un modulo compatibile con il protocollo di comunicazione EBICS.
                              • per UBS SWIFT for Corporates
                                –– Il software del cliente, ovvero del Service Bureau, deve supportare i formati disponibili
                                   in UBS (FIN (ad es. MT 101/MT 940), FileAct (ad es. ISO 20022 XML,v11)).
Questioni                     • per UBS E-Banking:
amministrative:                 –– Accesso a Internet
                                –– Contratto UBS E-Banking (almeno autorizzazione di interrogazione)
                              • per UBS KeyPort
                                –– Per un collegamento diretto del sistema del cliente a UBS KeyPort (EBICS) è necessario
                                   un modulo compatibile con il protocollo di comunicazione EBICS.
                              • per UBS SWIFT for Corporates
                                –– Il software del cliente, ovvero del Service Bureau, deve supportare i formati disponibili
                                   in UBS (FIN (ad es. MT 101/MT 940), FileAct (ad es. ISO 20022 XML,v11)).

La Infoline è a Sua completa disposizione per ulteriori informazioni.
                                                                                                                              15
6.2.2     Approntamento dei dati
Lei può scegliere tra due tipi di file:
• File collettivo (standard): fino al loro ritiro, tutti i pagamenti PVBR UBS in entrata, indipendentemente dal ritmo di crea-
   zione, sono memorizzati in un unico file. Il file collettivo Le facilita il ritiro dei dati.
• File singolo: per ogni ritmo di creazione, viene approntato un file separato.

La scelta del tipo di file si basa sul software debitori utilizzato, vale a dire se il sistema è in grado per esempio di effettuare
automaticamente una limitazione dell’ultima registrazione del mese. In questo contesto Le consigliamo di mettersi in con-
tatto con il Suo fornitore di software.

6.2.3 Fissare le regolazioni per il filetransfer PVBR UBS via UBS E-Banking
In caso di primo impiego del prodotto, UBS Switzerland AG configura per Lei l’avviso di pagamento in base ai dati da Lei
forniti sul formulario «Dichiarazione di partecipazione al servizio PVBR UBS».

Via UBS E-Banking (operazione «Configurazioni PVBR»), Lei può adattare in ogni momento alle Sue esigenze le regolazioni
standard «Ritmo di creazione quotidiano» e «File collettivo con interlinea» (= CR/LF) per i file di avviso di pagamento PVBR
UBS approntati in futuro.

6.2.4   Fissare le regolazioni per il filetransfer PVBR UBS via UBS KeyPort
Il «Manuale per l’utente UBS KeyPort, a Sua disposizione su richiesta, contiene le spiegazioni dettagliate.

6.2.5    Hotline
In caso di problemi può sempre rivolgersi alle seguenti Hotline di UBS Switzerland AG:

UBS E-Banking
Italiano:     Tel. 0848 848 062                   Tedesco:        Tel. 0848 848 063
Francese:     Tel. 0848 848 061                   Inglese:        Tel. 0848 848 064

UBS KeyPort / UBS Swift for Corporates
Tutta la Svizzera: Tel. 0848 807 848

6.3      Scadenza

6.3.1     Scadenza degli accrediti
I pagamenti in entrata sono accreditati quotidianamente al Suo conto, indipendentemente dalla scadenza scelta per gli
avvisi di pagamento.

6.3.2    Scadenza degli avvisi di pagamento
Lei può stabilire quando richiamare i dati relativi agli avvisi di pagamento presso UBS Switzerland AG. A questo proposito,
dispone delle seguenti scadenze:
•	quotidianamente, ossia il giorno successivo all’entrata del pagamento (standard)
• settimanalmente (il venerdì)
• ogni due settimane (il 15 e l’ultimo giorno del mese)
• il 15 e il 25, nonché quotidianamente dal 26 al 5 del mese successivo
• mensilmente, l’ultimo giorno del mese
• mensilmente, per giorno di riferimento (a scelta)

16
6.4      Formato
I dati messi a disposizione via UBS E-Banking o UBS KeyPort sono memorizzati nel formato ASCII.

6.5      Nome del file in UBS E-Banking
Per la designazione del file si può scegliere un nome standard o un nome variabile con la seguente struttura:

6.5.1   Nome standard del file
Formato:          BESRMMDD
Esempio:          BESR0118
                  (file PVBR, creato il 18 gennaio)

6.5.2   Nome variabile del file

In questo caso è possibile definire un nome con o senza data del calendario giuliano:
Nome variabile del file senza data del calendario giuliano
Formato:               XXXX             o               XXXXX
Esempio:               BELT             o               BELTE

Nome variabile del file con data del calendario giuliano
Formato:               XXXX999           o             XXXXX999
Esempio:               BELT364           o             BELTE364

Spiegazioni:
XXXX o XXXXX	Le prime quattro risp. cinque posizioni possono essere definite liberamente
              (alfanumericamente).
              Esempio: BELT o BELTE

999	Le tre posizioni seguenti sono indicate unicamente se si desidera la data del calendario giuliano.
     Esempio: 364 quale data del calendario giuliano, corrisponde al 30.12 di un anno

6.6    Nome del file in UBS KeyPort
Formato:           JJJJ-MM-TT_CCC_KKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKK_WWW_AAAAAAX…X.xml

6.7     Nome del file in UBS Swift for Corporates
Il nome verrà trasmesso tra KeyPort e la SAA tramite ASI Transfer:

Ad esempio:
BE1FCN01L3ba0dce7859820182781045
BE1FCN01 è sempre costante, viene poi seguito dall’ID Transfer

6.8      Selezione dei dati di avviso di pagamento
I dettagli di pagamento PVBR UBS sono sempre selezionati progressivamente secondo i numeri di riferimento e, in caso di
numeri di riferimento identici, secondo tipi di transazioni.

                                                                                                                     17
7. Suddivisione della contabi-
   lizzazione collettiva tramite
   la reportistica di conto camt
7.1     Tipo di avviso
In conformità allo standard ISO 20022, UBS offre una reportistica di conto elettronica, al fine di garantire un’elaborazione
automatizzata costante delle transazioni. Queste notifiche in formato XML sono definite camt.

Pertanto, al posto dell’avviso di pagamento UBS BESR-Filetransfer (.v11), è possibile utilizzare le suddivisioni della contabi-
lizzazione collettiva degli accrediti PVBR delle notifiche camt.

7.1.1    Suddivisione della contabilizzazione collettiva interna in camt.053
La suddivisione della contabilizzazione collettiva interna consente di visualizzare in camt.053 i dettagli degli accrediti PVBR.

7.1.2     Suddivisione della contabilizzazione collettiva esterna su camt.053
Per i dettagli sugli accrediti PVBR, oltre all’estratto contro camt.053, è possibile ricevere una suddivisione della contabilizza-
zione collettiva esterna tramite camt.054, se richiesto specificatamente dal cliente.

7.1.3     Suddivisione della contabilizzazione collettiva separata per gli accrediti PVBR
Se non si riceve alcun estratto conto camt.053, i dettagli degli accrediti PVBR possono essere visualizzati in un report auto-
nomo camt.054.
In linea di massima non è prevista la doppia emissione dei report camt.
Eccezione: esiste la possibilità di doppia emissione per il responsabile alla suddivisione della contabilizzazione collettiva de-
gli accrediti PVBR, tramite UBS KeyPort e UBS E-Banking (copia in altri canali).

7.2       Periodicità
Le notifiche camt vengono generate ogni giorno dopo l’elaborazione di fine giornata. In linea di massima le notifiche sono
generate solo a seguito di movimenti sul conto.

7.3        Ulteriori informazioni
Ulteriori informazioni sulla reportistica di conto camt sono disponibili sul seguente sito web: ubs.com/iso.

18
8. Specificazioni tecniche

8.1     Specificazioni per la stampa

8.1.1     Nastri inchiostrati per stampare le iscrizioni sulle PVBR UBS
I nastri devono essere di seta naturale o di nylon di colore nero per garantire la buona qualità della stampa.

8.1.2      Stampa dei dati di riferimento
I dati di riferimento devono apparire in tre punti sulla polizza di versamento:
1. nella riga di codifica, caratteri OCR-B
2.	nel campo dell’indirizzo del documento per l’elaborazione (campo di riferimento),
    margine destro continuo, in blocchi da 5. Il campo di riferimento è obbligatorio
3. nel campo dell’indirizzo sulla ricevuta, in blocchi da 5

8.1.3      Posizione della riga di codifica
La riga di codifica delle PVBR UBS deve essere parallela al bordo inferiore e trovarsi sulla 21a riga di 1/6 di pollice del modu-
lo DIN A6. I segni devono essere posizionati il più esattamente possibile nel mezzo di questa riga. La linea mediana della
riga si trova a 19,05 mm sopra il bordo di riferimento.

8.1.4      Spostamento verticale dell’intera riga di codifica
Il lettore ottico si orienta sulla linea mediana della riga di codifica. La zona di lettura è limitata a 5,5 mm. I caratteri OCR-B
hanno, a seconda della larghezza del tratto, un’altezza variabile da 2,6 a 2,9 mm. Uno spostamento della riga di codifica,
verso l’alto o verso il basso è ammesso e può essere di 1,45 mm per i caratteri di altezza minima e di 1,3 mm per quelli di
altezza massima. Queste tolleranze vanno ripartite tra la zona di stampa e il taglio.

8.1.5    Spostamento orizzontale dell’intera riga di codifica
Il modulo di formato DIN A6 ha una lunghezza (base) di pollici 5 9/10 (149,86 mm). Dal bordo di riferimento destro fino al
1o segno bisogna lasciare uno spazio di 3/10 di pollice oppure di 7,62 mm. Siccome il margine minimo deve essere di
6 mm, si dispone di una tolleranza massima di 1,62 mm che deve pure essere ripartita tra la zona di stampa e il taglio.

8.1.6     Caratteri OCR-B
•	Per la riga di codifica, si devono impiegare i caratteri OCR-B, dimensione 1 (compresi i tre segni ausiliari < + >),
   10 segni per pollice.
• Le norme secondo «DIN66009», edizione 1977 fa stato per la disposizione e le dimensioni nominali dei segni.
• Per l’apposizione della riga di codifica sono ammesse soltanto stampatrici esaminate dalla Posta/PostFinance e ritenute
   idonee per la scrittura OCR-B.

                                                                                                                                19
8.1.7     Modello delle misure e della disposizione del testo
È possibile attingere a informazioni più dettagliate in merito al giustificativo PVR consultando il modello delle misure e
della disposizione del testo creato per la «Polizza di versamento PVR Banca in CHF», disponibile sulla homepage della
Posta / PostFinance, all’indirizzo www.postfinance.ch/download, sotto la voce «Campioni per la stampa».

8.1.8     Metodo delle cifre di controllo
Il calcolo delle cifre di controllo nella riga di codifica è effettuata secondo il modulo 10, ricorrente.

Cifra della riga

20
8.2     Tipi e descrizioni dei record

8.2.1     Record dell’accredito tipo 3
La trasmissione dei dati di pagamento avviene in base a record dell’accredito e record del totale tipo 3. Qui di seguito è
descritta la struttura dei record.

                       No.   Formato e
Nome del campo                         Contenuto/Descrizione                                  Osservazioni
                       campo Posizione
Genere di              1        X(3)         Polizze con importo prestampato:
Transazione                     1-3          Pagam. Accredito Storno Correzione               Storno =
                                             Bank:      002        005    008                 a carico del conto
                                             Post:      012        015    018
                                             Polizze senza importo prestampato:
                                                                                              Correzione =
                                             Pagam. Accredito Storno Correzione
                                                                                              a favore del conto
                                             Bank:      102        105    108
                                             Post:      112        115    118
Numero cliente PVR 2            9(9)         99999999C
                                4-12         C = cifra di controllo (modulo 10, ricorrente)

Numero di              3        9(27)        99999999999999999999999999P                      I numeri di riferimento
riferimento                     13-39        posizioni (13-18) per identificazione clienti    sono selezionati in successione
                                             20 posizioni (19-38) per dati di riferimento     crescente
                                             individuali (numero di fattura)

                                             Posizione 39 = cifra di controllo
                                             (modulo 10, ricorrente)
Importo                4        9(8)V99      9999999999
                                40-49
Riferimento            5        X(10)
d’emissione                     50-59
Data d’emissione       6        9(6)         AAMMGG                                           Pagam. via Posta: Data di
                                60-65        AA  =          Anno                              pagamento presso ufficio
                                             MM  =          Mese                              postale risp. data di addebito
                                             GG  =          Giorno                            del vers. da parte della Posta
                                                                                              Pagamento via UBS: Data
                                                                                              dell’ordine di pagamento
Data di elaborazione 7          9(6)         AAMMGG                                           Giorno di elaborazione del
                                66-71        AA  =          Anno                              pagamento banca/ Posta
                                             MM  =          Mese
                                             GG  =          Giorno
Data di accredito      8        9(6)         AAMMGG                                           Giorno di valuta (accredito su
                                72-77        AA  =          Anno                              conto)
                                             MM  =          Mese
                                             GG  =          Giorno
Numero microfilm       9        9(9)
                                78-86

                                                                                                                               21
No.   Formato e
Nome del campo                        Contenuto/Descrizione                              Osservazioni
                      campo Posizione
Codice di rigetto     10      9            nessuno rigetto:       0                      Reject = automatic processing
                              87           rigetto:               1                      by post office not possible

Riserva               11      X(9)         Zeri
                              88-96
Spese di versa-       12      99V99                                                      Per pagam. in contanti allo
mento della Posta             97-100                                                     sportello postale oppure zeri

8.2.2     Record del totale tipo 3

                       No.   Formato
Nome del campo                                    Contenuto/Descrizione               Osservazioni
                       campo e Posizione

Genere di              1        X(3)              Se importo totale positivo: 999
transazione                     1-3               Se importo totale negativo: 995
Numero di cliente      2        9(9)              99999999C
PVR                             4-12              C = cifra di controllo
                                                  (modulo 10, ricorrente)
Chiave di              3        9(27)             999999999999999999999999999
spartizione                     13-39
Importo                4        9(10)V99          999999999999
                                40-51
Numero di              5        9(12)             Numero di pagamenti senza record
transazioni                     52-63             del totale

Data di                6        9(6)              AAMMGG
allestimento del                64-69             AA  =        Anno
supporto di dati                                  MM  =        Mese
                                                  GG  =        Giorno
Spese di               7        9(7)V99                                               Per pagamenti in
versamento della                70-78                                                 contanti allo sportello postale
Posta
Spese di                                                                              Per il trattamento
                                9(7)V99
trattamento ulteriore 8                                                               successivo di giustificativi senza
                                79-87
PVR+                                                                                  importo prestampato
                                X(13)
Riserva                9                          Spaces
                                88-100

8.2.3   Descrizione dei dati presenti in camt
Informazioni in merito sono disponibili sulle Implementation Guidelines ubs.com/iso

22
23
ubs.com
                                            8098 Zurigo
                                            Casella postale
                                            UBS Switzerland AG
© UBS 2019. Il simbolo delle chiavi e UBS sono fra i marchi protetti di UBS. Tutti i diritti riservati.
Disponibile anche in francese, tedesco e inglese. Edizione di Aprile 2019. Nr. 74008I
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