Procedura Index On Line Società Cattolica di Assicurazione Gruppo Cattolica Assicurazioni Manuale Operativo
←
→
Trascrizione del contenuto della pagina
Se il tuo browser non visualizza correttamente la pagina, ti preghiamo di leggere il contenuto della pagina quaggiù
GRUPPO CATTOLICA SISTEMI INFORMATIVI DI FRONT END
MANUALE OPERATIVO INDEX ON LINE Verona, 22/01/2008
Procedura Index On Line
Società Cattolica di Assicurazione
Gruppo Cattolica Assicurazioni
Manuale Operativo
Edizione di Gennaio 2008
Pag. 1 di 7GRUPPO CATTOLICA SISTEMI INFORMATIVI DI FRONT END
MANUALE OPERATIVO INDEX ON LINE Verona, 22/01/2008
MANUALE UTENTE INDEX ON LINE
Dopo aver selezionato la voce di menù “Nuova Index On Line” sulla videata del portale o del
menù principale, verrà attivata l’applicazione.
L’applicazione Nuova Index On Line consente di richiamare per ciascuna index collocata dall’ente
che sta operando la documentazione contrattuale presente al momento del collocamento e
consente di effettuare una simulazione del valore di riscatto alla data indicata.
Ricerca della convenzione su cui operare.
La pagina iniziale si presenta divisa in 2 sezioni.
La sezione alta contiene 3 campi (di cui i primi 2 operabili solo ad utenti autorizzati a livello di
Direzione).
Il primo campo serve per la scelta della compagnia, premendo la freccetta a destra si ottiene la
lista delle compagnie del gruppo.
Con il secondo campo viene data la possibilità di scegliere l’ente collocatore (banca o rete
agenziale) della index. Basta premere sulla freccetta della tendina e apparirà una lista di tutti gli
enti ordinato per nominativo che hanno collocato almeno una index.
Infine il terzo campo, comune a tutti gli utenti, permette la ricerca di un particolare codice
convenzione delle index. Se il codice è noto, inserirlo nel campo apposito e clickare sul pulsante
“Ricerca”; se non ci si ricorda il codice convenzione è possibile lasciare il campo vuoto e clickare
sul pulsante “Ricerca”.
A questo punto nella sezione bassa della pagina apparirà una lista elencante l’esito della ricerca
(vedi figura sotto).
Potranno essere presenti una o più righe contenenti: il codice convenzione ,lo stato, la descrizione,
la data decorrenza ed uno o più simboli di documento PDF con la documentazione in formato PDF
disponibile. Posizionando il cursore sopra l’icona PDF è possibile, dopo un paio di secondi, vedere
il nome del documento associato.
Pag. 2 di 7GRUPPO CATTOLICA SISTEMI INFORMATIVI DI FRONT END
MANUALE OPERATIVO INDEX ON LINE Verona, 22/01/2008
Se il codice index è visualizzato con caratteri blu e nel campo stato compare la dicitura “In
produzione” significa che il prodotto è disponibile per successive elaborazioni. Se il codice è
visualizzato in grigio e lo stato visualizza una dicitura diversa da “In produzione” significa che il
prodotto è ancora in fase di manutenzione e non è possibile selezionarlo per successive
elaborazioni.
Nel caso si sia effettuata la ricerca senza indicare il codice convenzione e il numero di righe
trovate sia superiore al numero che può essere visualizzato, sulla pagina, compariranno dei
simboli per visualizzare le altre convenzioni. Clickare su “Pg Succ.” o su “Pg Prec.” Per vedere le
altre convenzioni trovate.
Pag. 3 di 7GRUPPO CATTOLICA SISTEMI INFORMATIVI DI FRONT END
MANUALE OPERATIVO INDEX ON LINE Verona, 22/01/2008
Simulazione del Valore di Riscatto.
Dopo aver selezionato con un click la la index su cui operare, verrà visualizzata una nuova
schermata contenente altri campi relativi alla index (tariffa, durata, scadenza, etc.).
Nella parte bassa della videata sono presenti i due campi da fornire al programma per eseguire la
simulazione del valore di riscatto:
- Data riscatto: data espressa nel formato gg/mm/aaaa per la quale si vuole avere la
simulazione del valore.
- Importo: l’importo della polizza a cui ci si riferisce.
Inoltre è possibile selezionare la valuta in cui è espresso il contratto (lire oppure Euro); per default
viene proposto Euro, ma essendoci ancora prodotti che al momento del collocamento erano
espressi in lire si è deciso di dare ancora la possibilità di inserire l’importo del premio in questa
valuta. In ogni caso, l’esito della elaborazione viene sempre visualizzato e stampato con
entrambe le valute.
Dopo aver fornito data e importo per il calcolo, premendo il pulsante “Calcola”, verranno
visualizzati i risultati assieme ai dati più significativi utilizzati per ottenere detti risultati.
ATTENZIONE: la data inserita per la simulazione di riscatto deve essere compresa
nell’intervallo tra la (data di decorrenza della index + 12 mesi) e la data del giorno.
Se la data non è compresa nell’intervallo ammesso verrà emesso un messaggio di errore (vedi
esempio)
Pag. 4 di 7GRUPPO CATTOLICA SISTEMI INFORMATIVI DI FRONT END
MANUALE OPERATIVO INDEX ON LINE Verona, 22/01/2008
Inoltre, se la data indicata non è coincidente con una data contenente i valori dei sottostanti per il
calcolo, il sistema ricercherà in automatico la data utile più vicina e verrà utilizzata questa data ai
fini del calcolo. Un apposito messaggio che comparirà nel campo note segnalerà all’utente la data
utilizzata.
Se i valori inseriti sono corretti e sono presenti i valori per il calcolo verrà emessa la videata
sottostante.
Esempio 1
ATTENZIONE: in funzione del tipo di index selezionata è possibile che le informazioni
presenti nella parte bassa della videata siano diverse da quelle riportate nell’esempio sopra
descritto.
Pag. 5 di 7GRUPPO CATTOLICA SISTEMI INFORMATIVI DI FRONT END
MANUALE OPERATIVO INDEX ON LINE Verona, 22/01/2008
Di seguito è riportata la spiegazione dei campi più significativi presenti nella parte bassa della
videata di calcolo:
- rendimento minimo a scadenza : in genere presente sulle polizze che consolidano,
segnala se la polizza pagherà un importo minimo indipendentemente dall'andamento del
sottostante.
- valore corrente dell'opzione: è il valore della componente derivata posta a copertura
dell'indicizzazione della polizza
- tasso di attualizzazione: tasso swap al quale viene calcolato il valore alla data di
valutazione della componente obbligazionaria posta a garanzia del capitale.
- Valore attuale: somma del valore corrente dell'opzione e dello zcb sottostante.
- retrocessione: percentuale del valore corrente riconosciuta dalla compagnia all'assicurato
in caso di riscatto
- Valore della prestazione : valore della polizza al lordo delle penali di uscita anticipata.
- Valore di riscatto: valore della polizza moltiplicato per la retrocessione ed al lordo di
eventuali imposte.
Altro esempio di videata con il risultato e informazioni diverse dall’esempio 1
Esempio 2
- rendimento minimo a scadenza : in questo caso non è previsto un rendimento minimo
oltre a premio pagato.
Oltre ai valori sopra descritti è presente una ulteriore informazione legata alla tipologia di prodotto:
- valore corrente zcb : è il valore della componente zero coupon
Pag. 6 di 7GRUPPO CATTOLICA SISTEMI INFORMATIVI DI FRONT END
MANUALE OPERATIVO INDEX ON LINE Verona, 22/01/2008
Se il Cliente richiede una copia cartacea del valore di riscatto calcolato dalla applicazione, è
possibile ottenrne una clickando sul pulsante “Stampa” presente sulla videata di calcolo.
ATTENZIONE: in ogni caso i valori riportati nelle videate e nella stampa, oltre che essere al
lordo della ritenuta di legge, sono da ritenersi puramente indicativi e quindi non impegnativi
per la Compagnia. Il valore che verrà corrisposto al Cliente in caso di riscatto o di sinistro è
quello calcolato al momento dell’inoltro effettivo della richiesta secondo le modalità
previste nelle Condizioni di Assicurazione.
Pag. 7 di 7Puoi anche leggere
