Nuove frontiere: la lotta al furto d'identità - Mef
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GIPAF
Gruppo di Lavoro Interdisciplinare
per la Prevenzione Amministrativa delle Frodi sulle Carte di Pagamento
Roma, 31 maggio 2017
Nuove frontiere:
la lotta al furto d’identità
a cura del Dott. Augusto Santori
Dipartimento del Tesoro - Direzione V – Ufficio VI
Il Furto d’Identità
si intende l’impersonificazione, totale o parziale, cioè l’occultamento della
propria identità mediante l’utilizzo indebito di dati relativi all’identità e al
reddito di altro soggetto, in vita o deceduto
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Il Furto d’Identità
Legal Framework
Direttiva Europea 2008/48/EC
Decreto Legislativo 141/2010 (Tit.V-bis)
D.M. n.95, 19 Maggio 2014
Nota Interpretativa 17 Luglio 2014
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Il Furto d’Identità
SCIPAFI
E’ istituito presso il Ministero dell’Economia e delle Finanze con il D.Lgs. 13
agosto 2010 n. 141, nel rispetto della disciplina in materia di tutela della
riservatezza dei dati personali, un Sistema pubblico di prevenzione, sul
piano amministrativo, delle frodi nel settore del credito al
consumo, con specifico riferimento al fenomeno dei furti di
identità (SCIPAFI*).
Il Sistema è basato su un Archivio centrale informatizzato la cui
titolarità e il connesso trattamento dei dati è assegnata al MEF, il quale ne
ha affidato a Consap S.p.A. la gestione amministrativa, tecnica, finanziaria
e contabile. I rapporti tra MEF e CONSAP sono regolati da specifica
convenzione sottoscritta in data 18 luglio 2013.
* a breve si insedierà anche il Gruppo di Lavoro sul Furto d’Identità, composto da due
rappresentanti del Mef, del Ministero dell’Interno, del Ministero della Giustizia, del Mise, della Banca
d’Italia e della Guardia di Finanza.
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Il Furto d’Identità
LA MISSION DI SCIPAFI
SCIPAFI è uno strumento utile al fine di proteggere il settore del
credito al consumo contro il furto d’identità, attraverso l’interconnessione
di diverse banche dati pubbliche.
E’ ritenuto una best practice, in quanto rappresenta uno strumento
pubblico al servizio del settore privato.
In futuro SCIPAFI sarà utilizzato anche nell’ambito
dell’antiriciclaggio
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Il Furto d’Identità
COSA E’ SCIPAFI
E’ un’interconnessione di database pubblici che consente agli aderenti il
riscontro della veridicità dei dati contenuti nei documenti di identità e di reddito
del consumatore, in occasione dei controlli che svolgono ordinariamente prima
della stipula di contratti con la propria clientela e dell’erogazione del servizio
richiesto.
Interconnessione Modulo informatico
Modulo informatico
di rete di allerta
centralizzato
consente di dare seguito memorizza le informazioni
alle richieste di verifica memorizza, in forma
aggregata ed anonima, i trasmesse dagli aderenti
inviate dagli aderenti relative alle frodi subite o
mediante il riscontro con casi in cui il riscontro ha
evidenziato la non ai casi che configurano un
i dati detenuti nelle rischio di frodi, nonché le
banche dati degli autenticità di una o più
categorie di dati presenti segnalazioni di specifiche
organismi pubblici e allerta preventive
privati. nella richiesta di verifica.
trasmesse dal titolare
dell'archivio agli aderenti.
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Il Furto d’Identità
GLI ADERENTI AL SISTEMA
Al Sistema partecipano banche, intermediari finanziari, fornitori di servizi di
comunicazione elettronica, fornitori di servizi interattivi o di servizi di
accesso condizionato, imprese di assicurazione (cd. “Aderenti diretti”).
Per l’utilizzo del servizio e per il pagamento dei relativi contributi, ciascun
Aderente diretto può avvalersi di uno o più “Aderenti indiretti”
appositamente convenzionati con il MEF. Si tratta di società erogatrici di
servizi di informazioni creditizie (SIC) o che forniscono servizi assimilabili
alla prevenzione, sul piano amministrativo, delle frodi.
A breve, per via di un Accordo di Collaborazione Agid - Mef, faranno parte
del Sistema anche i Gestori di Identità Digitale.
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FORZE DI POLIZIA
(art 30-quater, comma 2)
BANCHE E INTERMEDIARI
FINANZIARI
ART. 30-ter, comma 5, lettera Agenzia delle
a) Entrate
FORNITORI DI SERVIZI DI
Ministero
COMUNICAZIONE dell’Interno
ELETTRONICA
ART. 30-ter, comma 5, lettera Ministero dei
b) Trasporti
SCIPAFI
FORNITORI DI SERVIZI
INTERATTIVI ASSOCIATI E AD
INPS
ACCESSO CONDIZIONATO
ART. 30-ter, comma 5, lettera
c) Ex INPDAP
Imprese di assicurazione
INAIL
ART. 30-ter, comma 5, lettera
c-bis)
Risultati di specifico interesse
Soggetti SPID
SIC e altre imprese (art. 30-quater, comma 3) ART. 30-ter, comma 5,
ART. 30-ter, comma 5, lettera lettera b-bis)
d)
Ministero
GdF – Nucleo
Interno
Banca d’Italia - UIF speciale polizia
Dipartimento
PS
valutaria
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Il Furto d’Identità
DATA BASE CONSULTABILI
Agenzia Ministero
Ministero Ministero dei
delle Economia e INPS INAIL
dell’Interno Trasporti
Entrate Finanze
ANAGRAFE ARCHIVIO TESSERE ARCHIVIO ARCHIVIO ARCHIVIO DELLE ARCHIVIO DELLE
TRIBUTARIA SANITARIE PASSAPORTI PATENTI POSIZIONI POSIZIONI
CONTRIBUTIVE ASSICURATIVE
ARCHIVIO
PERMESSI DI
SOGGIORNO
ARCHIVIO
DOCUMENTI
SMARRITI E
RUBATI
ANAGRAFE
NAZIONALE DELLA
POPOLAZIONE
RESIDENTE
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Il Furto d’Identità
DATI RISCONTRABILI
• Codice Fiscale e Tessera Sanitaria
• Patente di Guida
• Passaporto
• Permesso di Soggiorno
• Buste Paga e altri documenti di reddito
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10Il Furto d’Identità
COSTI DI ADESIONE A SCIPAFI
2.528,67 euro per i partecipanti con Attivo fino a 5
miliardi di euro
5.027,35 euro per i partecipanti con Attivo superiore a
5 miliardi di euro
0,30 centesimi di euro (al netto
dell’IVA) per ciascuna richiesta di
verifica
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11Il Furto d’Identità
I NUMERI DI SCIPAFI (1)
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12Il Furto d’Identità
I NUMERI DI SCIPAFI (2)
Tipologie di interrogazione
Banca Dati N. chiamate nel secondo semestre 2016
Agenzia delle Entrate 3.017.755
Ministero delle Infrastrutture e dei Trasporti 866.071
Ragioneria Generale dello Stato 662.289
INPS 376.087
EX INPDAP 92.285
INAIL 60.889
Ministero degli Interni 34.896
TOTALE 5.110.272
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13Il Furto d’Identità
I NUMERI DI SCIPAFI (3)
Tipologie di aderenti
Tipo Aderente Aderenti autorizzati
a) Banche ed intermediari finanziari 1.012
b) Fornitori di servizi di comunicazione
elettronica 33
c) Fornitori di servizi interattivi associati o di
servizi di accesso condizionato 2
c-bis) Imprese di assicurazione 108
Totale complessivo 1.154
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14Il Furto d’Identità
IL GRUPPO DI LAVORO
(D.Lgs. 141/2010, articolo 30-ter, comma 9)
E’ stato istituito con decreto del Ministro dell’economia e delle
finanze, ha funzioni di indirizzo, impulso e coordinamento
con finalità di favorire la prevenzione del fenomeno del furto di
identità, nonché compiti di predisposizione e analisi dei dati
statistici nel comparto delle frodi.
I risultati conseguiti dal Gruppo di Lavoro e dal sistema Scipafi in
tema di prevenzione delle frodi saranno oggetto di relazione
annuale che il Ministro dell’Economia e delle Finanze presenterà al
Parlamento.
I componenti del Gruppo di lavoro sono stati nominati nel mese di
marzo 2017, la prima seduta plenaria si svolgerà nel corso
del corrente anno.
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15Il Furto d’Identità
PROSPETTIVE FUTURE
• avvio dei tavoli di lavoro con le Forze di polizia e, in particolare, con il Nucleo Speciale di
Polizia Valutaria;
• collegamento con l’archivio dei documenti smarriti e rubati presso il Ministero
dell’Interno;
• collegamento con l’Anagrafe Nazionale della Popolazione Residente (ANPR);
• avvio dei tavoli di lavoro con gli aderenti e le associazioni di categoria per
l’implementazione del modulo informatico di allerta;
• avvio del Gruppo di Lavoro;
• avvio del gruppo FIDE – Osservatorio permanente per la prevenzione delle frodi
identitarie;
• conclusione della fase di test e avvio in esercizio dell’accesso da parte dei soggetti
SPID;
• estensione dell’accesso al sistema Scipafi ai soggetti destinatari dell’obbligo di adeguata
verifica della clientela in materia di prevenzione del riciclaggio.
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16Grazie per l’attenzione
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