LUX IM UN ANNO DOPO IL POSIZIONAMENTO SUI COSTI LE PERFORMANCE RISPETTO AL MERCATO I NUOVI SERVIZI PER IL CLIENTE I NUOVI STRUMENTI DI SUPPORTO ...
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LUX IM UN ANNO DOPO
IL POSIZIONAMENTO SUI COSTI
LE PERFORMANCE RISPETTO AL MERCATO
I NUOVI SERVIZI PER IL CLIENTE
I NUOVI STRUMENTI DI SUPPORTO PER LA RETE
SOSTENIBILITÀ NEL CONTESTO MIFID II
RIDUZIONE DELLE COMMISSIONI DI GESTIONE
CONTENIMENTO COSTI DEI SOTTOSTANTI
NUOVO MECCANISMO DI PERFORMANCE FEES
IL POSIZIONAMENTO ANALISI DI BENCHMARK SUI COSTI
IL POSIZIONAMENTO
LE ONGOING CHARGES SUI COSTI
COMMISSIONI DI GESTIONE
+ ALTRE SPESE
Spese Amministrative
Spese Banca Depositaria
Costo dell’attività di gestione
Altre Spese Amministrative (legali, revisioni, tax, etc…)
Spese correnti dei Fondi sottostanti
Addebitate sulla quota del fondo
Evidenziate nel KIID
I COSTI MEDI LUX IM CLASSI RETAIL IL POSIZIONAMENTO
SUI COSTI
IL POSIZIONAMENTO VS PEERS IN CLASSE RETAIL
2,32
2,06 2,02
COMPETITOR AM TERZI LUX IM
• Competitor: Azimut, Fineco, Mediolanum, Fideuram
• OICR Terzi: Morgan Stanley, JPM, BlackRock, Invesco, UBS, Anima, Vontobel, Pictet
COSTI MEDI LUX IM IL POSIZIONAMENTO
SUI COSTI
IL POSIZIONAMENTO VS PEERS IN CLASSE ISTITUZIONALE
1,94
1,13
0,9
COMPETITOR AM TERZI LUX IM
• Competitor: Azimut, Fineco, Mediolanum, Fideuram
• OICR Terzi: Morgan Stanley, JPM, BlackRock, Invesco, UBS, Anima, Vontobel, Pictet
IN FOCUS: I FONDI AZIONARI IL POSIZIONAMENTO
CONFRONTO CON IL MERCATO – CLASSE RETAIL SUI COSTI
Equity
1% 2% 3% 4% 5%
2,56
COMPETITOR 1,91 4,23
2,43
OICR TERZI 1,32 3,69
Mediana COMPETITOR
Mediana OICR TERZI
2,10
Mediana LUX IM
LUX IM 2,08 2,68
• Competitor: Azimut, Fineco, Mediolanum, Fideuram
• OICR Terzi: Morgan Stanley, JPM, BlackRock, Invesco, UBS, Anima, Vontobel, Pictet
ANALISI ONGOING CHARGES GAMMA RETAIL IL POSIZIONAMENTO
SUI COSTI
CONFRONTO CON OICR TERZI E COMPETITOR
Fixed Income Multi Asset
0% 1% 2% 3% 1% 2% 3% 4%
1,78 2,45
COMPETITOR 0,65 2,89 COMPETITOR 1,32 3,59
1,58 2,04
OICR TERZI 0,45 2,73 OICR TERZI 1,11 3,38
1,79 2,19
LUX IM 1,74 2,29 LUX IM 2,06 2,79
Mediana COMPETITOR Mediana OICR TERZI Mediana LUX IM
• Competitor: Azimut, Fineco, Mediolanum, Fideuram
• OICR Terzi: Morgan Stanley, JPM, BlackRock, Invesco, UBS, Anima, Vontobel, Pictet
FUND PORTFOLIO ANALYSIS IL POSIZIONAMENTO
SUI COSTI
FOCUS: CONFRONTO CON CATALOGO BG
PTF LUX IM
Intermediario 1
Ranking Efficienza
Intermediario 3
Intermediario 2
Ranking Ongoing ChargeLUX IM UN ANNO DOPO
IL POSIZIONAMENTO SUI COSTI
LE PERFORMANCE RISPETTO AL MERCATO
I NUOVI SERVIZI PER IL CLIENTE
I NUOVI STRUMENTI DI SUPPORTO PER LA RETELE PERFORMANCE
I COMPARTI SOTTO I RIFLETTORI RISPETTO AL
MERCATO
TOP 10 PERFORMER (YTD) DAL 1° GENNAIO 2019 DAL LANCIO
LUX IM Pictet Asian Equities +23,15 +6,06
LUX IM Pictet Future Trends +21,36 +10,60
LUX IM Morgan Stanley US Equities +19,10 +2,04
LUX IM Small-Mid Cap Euro Equities +18,35 -3,48
LUX IM Innovation Strategy +17,70 +9,27
LUX IM Goldman Sachs Data Analytics +15,12 +3,96
LUX IM Blackrock Global Equity Div. +14,62 +12,37
LUX IM Morgan Stanley Global RE & Infr. +14,42 +15,68
LUX IM World Equities +12,87 +1,99
LUX IM Algebris Best Ideas +12,31 -7,71LUX IM LE PERFORMANCE
RISPETTO AL
LE PERFORMANCE RISPETTO AL MERCATO MERCATO
Euro StoXX50 BTP 0.95 2023 Indice Fideuram General Lux IM Index TOP 5 Efficiency Lux IM Index - 49 Strategie
115
110
105
100
95
90
85
apr-18 mag-18 giu-18 lug-18 ago-18 set-18 ott-18 nov-18 dic-18 gen-19 feb-19 mar-19 apr-19 mag-19LUX IM UN ANNO DOPO
IL POSIZIONAMENTO SUI COSTI
LE PERFORMANCE RISPETTO AL MERCATO
I NUOVI SERVIZI PER IL CLIENTE
I NUOVI STRUMENTI DI SUPPORTO PER LA RETEMASSIMA FLESSIBILITÀ.
PIANI DI ACCUMULO I NUOVI SERVIZI
PER IL CLIENTE
NUOVI PAC LUX IM (1/2)
Nuovo PAC/MULTIPAC LUX IM - nuove aperture
50 €, senza minimo incrementabile
Importo minimo rata OGGI: 100 €, incrementabile di € 25 e multipli
Mensile, bimestrale, trimestrale, quadrimestrale, semestrale, annuale
Cadenza rata OGGI: Mensile, bimestrale, trimestrale
A scelta tra tre date: 10, 20, 28 di ogni mese
Giorno di addebito rata OGGI: solo il 24 di ogni mese
Libera, da 1 anno a 25 anni
Durata NEW
OGGI: solo 5,10, 15 o 20 anni
Versamenti extra piano Sì - vanno a scalare il monte rate totale
Sospensione senza oneri Sì
Nota: lancio entro GiugnoPIANI DI ACCUMULO I NUOVI SERVIZI
PER IL CLIENTE
NUOVI PAC LUX IM (2/2)
Nuovo PAC/MULTIPAC LUX IM - nuove aperture
N° rate da anticipare NO - una rata minima
NEW
all’apertura OGGI: 6 rate per piani da 5 e 10 anni; 12 rate per piani da 15 e 20 anni
Commissioni addebitate su ogni singola rata
Modalità di addebito delle OGGI: 1/3 della commissione totale al momento della sottoscrizione -
commissioni di ingresso fermo restando il limite di 1/3 del versamento iniziale - e restante parte
distribuita in modo lineare sulle rate successive
In fase di accensione del piano sull’importo del versamento iniziale,
poi su ogni singola rata addebitata
Verifica di Adeguatezza
OGGI: sull’importo complessivo del piano
Facoltà di variare
NEW Importo rata, frequenza, numero rate, giorno addebito rata, fondo
in corso le caratteristiche
Nota: lancio entro GiugnoPIANI DI ACCUMULO I NUOVI SERVIZI
SIMULAZIONE PAC – LUX IM GLOBAL EMERGING EQUITIES PER IL CLIENTE
PIC PAC
10.000€
12
+5,4%
1.000 €
11
1.000 €
10
1.000 €
9
-1,2%
1.000 €
8
1.000 €
7
1.000 €
6 1.000 €
5
1.000 €
4
1.000 €
3
2
1
0
aprile-18 maggio-18 giugno-18 luglio-18 agosto-18 settembre-18 ottobre-18 novembre-18 dicembre-18 gennaio-19 febbraio-19 marzo-19 aprile-19I NUOVI SERVIZI
I SIMPLE PORTFOLIOS PER IL CLIENTE
Il termine «simple» è il contrario di
complicazione, non di complessità.I NUOVI SERVIZI
I SIMPLE PORTFOLIO PER IL CLIENTE
Simple
Regole di costruzione semplici
Semplice da illustrare alla clientela
Semplice da monitorare
Operatività semplice
Riasset Semplice
bassa frequenza = maggiore efficienza fiscale
Decorrelazione
Diversificazione
EfficienzaI NUOVI SERVIZI
I SIMPLE PORTFOLIO PER IL CLIENTE
Simple - Liquidità Simple - Crescita
Per investire la liquidità presente sui conti Per investire la parte «core» del portafoglio
Bassa volatilità e Controllo del Rischio 45% Multiasset, 40% Azionari, 15% Bond Em.
Bassa correlazione Diversificazione e Dinamicità
No esposizione valutaria Trend di Lungo Periodo per emozionare
Duration bassa Focus sui dividendi per dare solidità
Qualità creditizia elevata Bond Emergenti per aggiungere rendimentoI NUOVI SERVIZI
I SIMPLE PORTFOLIO PER IL CLIENTE
Simple - Liquidità Simple - Crescita
Eurizon Fund - Absolute Attivo 10% LUX IM - ESG Morgan Stanley Global MA 15%
Candriam Index Arbitrage 10% LUX IM - Invesco Global Income Opp. 15%
Nordea 1 - European Covered Bond 10% LUX IM M&G Alpha Generation 15%
LUX IM - Active Global Allocation 20% LUX IM - Pictet Future Trend 20%
LUX IM - JPM Short Emerging Debt 20% LUX IM - Blackrock Global Equity Div. 20%
LUX IM - UBS Active Defender 15% LUX IM - Vontobel New Frontier Debt 15%
LUX IM - Fidelity Global Low Duration 15%
YTD YTD
PERFORMANCE
DEL PORTAFOGLIO 2,3% PERFORMANCE
DEL PORTAFOGLIO 10,3%
Fonte: Direzione Financial Advisory, Bloomberg, dati al 3 maggioSIMPLE PORTFOLIO VS COMPETITOR I NUOVI SERVIZI
PER IL CLIENTE
Simple PTF Simple PTF
«Crescita» «Liquidità»
Intermediario 1
Ranking Efficienza
Intermediario 3
Intermediario 2
Ranking Ongoing ChargeLUX IM UN ANNO DOPO
IL POSIZIONAMENTO SUI COSTI
LE PERFORMANCE RISPETTO AL MERCATO
I NUOVI SERVIZI PER IL CLIENTE
I NUOVI STRUMENTI DI SUPPORTO PER LA RETESTRUMENTI DI COMUNICAZIONE DOVE TROVARLI: BG PRODOTTI BG Prodotti
I NUOVI
RIFLETTORI SU STRUMENTI DI
SUPPORTO PER
LUX IM LA RETE
LUX IM Top LUX IM Focus LUX IM Classifica
i migliori comparti LUX IM idea del mese i risultati dei comparti LUX IM
Le principali statistiche
Per Raccolta Netta Una idea per dei comparti LUX IM
LUX IM Fidelity Global Low Duration Investire nella componente «core»
Generare valore nel tempo
Per Performance Mensile Contenere la volatilità
LUX IM Pictet Asian Equities
…scopri di più …scopri di più …scopri di piùI NUOVI
SIMPLE PORTFOLIO STRUMENTI DI
SUPPORTO PER
REPORT MENSILI LA RETE
Simple Portfolio Volatilità e Performance
Economics LUX IM - Active Global Allocation CorrelazionePAC E TWIN MIX
Volumi della Raccolta 2018 mln/€ Volumi della Raccolta 2019 mln/€
84,0 53,1
51,0
32,3 25,9
25,6 24,1 17,1
17,8 11,4
12,1 8,7 7,5
5,0 1,10 6,7 6,1 5,1
1,3 0,02
Twin mix
Numero Contratti 2019 Stima AUM
972 26,7 mln/€
NOTE: 1) Sulla base dell’ammontare complessivo dei piani aperti nel 2019; Dati year to date.LUX IM: SEMPLICITÀ
MODULO UNICO
POST VENDITA FONDI
FEP & BGPA
Nuovo Modulo Precompilato per la
gestione in GIC degli ordini multipliCONFRONTO SIMPLE PORTFOLIO
LIQUIDITÀ
Fondi Terzi
Comm. Mng Comm. Mng
Gestione Fee Gestione Fee
Eurizon Fund - Absolute Attivo 1,40% 0,39% Candriam Index Arbitrage - C 0,50% 0,13%
Candriam Index Arbitrage "C" ACC 0,50% 0,13% Eurizon Fund-absol Attivo - Re 1,40% 0,39%
Nordea 1 - euro Con BD-BP Eur 0,60% 0,13% Neuberger Berman Sd Em Bt "M" (Eurhdg) 1,60% 0,39%
LUX IM - actv Gbl Allocation-dxl 1,80% 0,59% Gis Euro Covered Bonds Eur E 1,10% 0,31%
LUX IM - JPM Shrt Emer Db-dhxl 1,80% 0,59% Dws Inv Global Short Duration 1,10% 0,31%
LUX IM - UBS Active Defend-dxl 1,60% 0,59% Investec Global Multi "C" (Eurhdg) 2,25% 0,57%
LUX IM - FID Gbl Low Duration-dxl 0,40% 0,20% H2o Adagio "Sr" (Eur) 0,90% 0,13%
Valore medio 1,27% 0,42% Valore medio 1,30% 0,32%CONFRONTO SIMPLE PORTFOLIO
CRESCITA
Fondi Terzi
Comm. Mng Comm. Mng
Gestione Fee Gestione Fee
LUX IM - ESG Morgan Stanley Global M.A: 1,80% 0,59% Amundi Pioneer Glb Multi Asset Conserv. 1,25% 0,22%
LUX IM - INvesco Global Income Opp. 1,80% 0,59% Bgf Glb Multi-asset Income 1,50% 0,39%
LUX IM - M&G Alpha Generation 1,90% 0,72% Gs -Wealtbuilder Multi Asset Growth Port 1,50% 0,31%
LUX IM - Pictet Future Trends 1,80% 0,59% Pictet-global Megatr Selec Eur R 2,50% 0,57%
LUX IM - Blackrock Global Equity Dividend 1,80% 0,59% Fidelity -Global Dividend Fund Eur E 2,25% 0,57%
LUX IM - Vontobel New Frontier Debt 1,45% 0,48% Morgan Stanley Emerging Markets Debt 2,10% 0,57%
Valore medio 1,76% 0,59% Valore medio 1,90% 0,45%Puoi anche leggere
