IL GRUPPO ALLIANZ - Edizione 2020 - Gianpaolo Giarin
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IL GRUPPO ALLIANZ Edizione 2020
CONTENUTI
IL GRUPPO ALLIANZ GLI ASSET MANAGER
01 Chi siamo, dove siamo, cosa
05 DI GRUPPO
facciamo
AllianzGI, PIMCO e Investitori SGR
ALLIANZ IN ITALIA LE COMPAGNIE
02 Il secondo mercato per il Gruppo
06 ASSICURATIVE
Allianz DEL GRUPPO
Darta Saving Life Assurance dac e
Allianz Global Life
ALLIANZ BANK I SERVIZI DI PROTEZIONE
03 FINANCIAL ADVISORS 07 DELLA PERSONA
Una realtà unica TCM, LTC e altro
GLI ASSET MANAGER GLI ALTRI AMBITI DI
04 PARTNER 08 INVESTIMENTO
II meglio delle competenze mondiali Real Estate e investimenti alternativi
IL GRUPPO ALLIANZ 01
IL GRUPPO ALLIANZ
HIGHLIGHTS
1 212% 1
1° BRAND ASSICURATIVO
1° ASSICURATORE MARGINE SOLVIBILITÀ* AL MONDO
Nel Dow Jones Assicuratore N°1 nella classifica
Sustainability Index mondiale Interbrand dei
100 migliori marchi globali
11,9 mld € 142,4 mld € 100 mln 147.000 70 paesi
UTILE OPERATIVO RICAVI TOTALI CLIENTI NEL MONDO DIPENDENTI PRESENZA NEL MONDO
Fonte: Allianz S.p.A. comunicato stampa del 20 febbraio 2020 - risultati finanziari al 31 dicembre 2019
* Fonte: Allianz SE. Dati al 31 dicembre 2019
Il margine di solvibilità di un’impresa assicuratrice esprime la sua capacità di far fronte ai rischi assunti 5
IL GRUPPO ALLIANZ
GRUPPO ALLIANZ: NUMERI E FATTI DA LEADER
RATING S&P
AAA
AA+
AA
AA-
DAL 2007 A OGGI
A+
RATING AA
A
A-
BBB+
BBB
OUTLOOK STABILE
BBB-
BB-
BB
BB-
B+
B
B-
6
IL GRUPPO ALLIANZ
UN BRAND FORTE
IL BRAND ALLIANZ
IL VALORE ASSICURATORE LA FIDUCIA LA STRATEGIA
DEL MARCHIO NUMERO 1 NEL BRAND DI COMUNICAZIONE
Il marchio Allianz è un forte asset La classifica di Interbrand “Best Contribuisce ad attrarre La nostra strategia si riassume
che gioca un ruolo fondamentale Global Brands Ranking” 2019 nuovi Clienti, a coinvolgere nella frase Simplicity Wins. Ciò
nel nostro impegno di supportare riconosce il nostro brand Allianz emotivamente attraverso i nostri significa offrire ai nostri Clienti
una crescita sostenibile quale primo brand assicurativo al prodotti e servizi e a prodotti semplici e intuitivi per
mondo mantenere la fedeltà dei nostri soddisfare al meglio le loro
Clienti nel lungo termine esigenze. Il nostro impegno per
il 2020 è l’implementazione del
Simply Deliver (Operare con
semplicità), mantenendo il nostro
aumentato valore che riflette un
marchio più rilevante, coerente e
globale
7
IL GRUPPO ALLIANZ
UNA GAMMA COMPLETA DI SOLUZIONI
PROPERTY/CASUALTY LIFE/HEALTH
PROTEZIONE DEL PROTEZIONE
CASA
BUSINESS STRADALE
PROTEZIONE DELLA SOLUZIONI GESTIONE RISCHI
FAMIGLIA AMBIENTALI GLOBALI
ASSET MANAGEMENT
OTTIMIZZAZIONE EMPLOYEE SOLUZIONI PER
INVESTIMENTI BENEFITS LA TERZA ETÀ
8
IL GRUPPO ALLIANZ
LE SPONSORIZZAZIONI NELLO SPORT E NELLA CULTURA
MOVIMENTO
CALCIO STADIUMS GOLF RUGBY
PARALIMPICO
Il calcio è uno degli sport Investiamo negli stadi Con il supporto al golf sia Allianz è impegnata a La partnership tra Allianz
più popolari al mondo. perché vogliamo a livello professionale che promuovere l’inclusione, e il Saracens Rugby Club
Allianz supporta quei grandi supportare le comunità amatoriale, Allianz esprime il la diversità e l’eccellenza rappresenta una storica
segmenti della Società per locali contribuendo a suo impegno a promuovere sia nell’ambiente di lavoro relazione per i club di rugby,
cui lo sport rappresenta una sviluppare “catalizzatori” lo sport come mezzo per sia nel mondo delle e per Saracens, uno dei più
parte essenziale della loro per le industrie e il turismo costruire relazioni competizioni sportive rispettati club di rugby Inglesi
vita mondiale
Per maggiori informazioni visitare il sito: https://www.allianz.com/en/about_us/sports-culture/partnerships/ 9
IL GRUPPO ALLIANZ
LE SPONSORIZZAZIONI NELLO SPORT E NELLA CULTURA
MUSEO DI ARTE DRONE RACING
LANG LANG FORMULA E
MODERNA LEAGUE (DRL)
Allianz è partner del pianista di fama Allianz e MoMA* condividono Con questa pionieristica partnership, Con la sua lunga storia nelle
mondiale Lang Lang per cavalcare il i valori di adozione del cambiamento, Allianz porta lo sport del futuro ad competizioni automobilistiche, Allianz
potere della musica classica assumersi i rischi e promuovere una rapida crescita di spettatori aiuta a definire il futuro dei trasporti e
l’innovazione creativa mondiali della mobilità sostenibile
Per maggiori informazioni visitare il sito: https://www.allianz.com/en/about_us/sports-culture/partnerships/
10 *) Foto: The Museum of Modern Art, designed by Yoshio Taniguchi. Entrance at 53rd Street. Photo © 2011 Timothy Hursley | https://www.allianz.com/en/about_us/sports-culture/moma/allianz-moma/IL GRUPPO ALLIANZ
SIAMO MOLTO PIÙ DI UN GRUPPO ASSICURATIVO
Allianz è il principale specialista delle assicurazioni Allianz ha assicurato gli ultimi tre edifici che hanno Allianz Center for Technology dal 1980 ha condotto
spaziali e ha celebrato nel 2015 il suo 100° detenuto il titolo di “più alto del mondo”: Petronas migliaia di crash test per migliorare la sicurezza
compleanno come assicuratore aeronautico Towers, Taipei 101 e Burj Khalifa stradale
Allianz è partner della Drone Racing League e offre Allianz assicura le principali produzioni Allianz supporta gli sport automobilistici sostenibili
prodotti assicurativi sui droni a operatori privati e cinematografiche di Hollywood e Bollywood, tra cui come partner del Campionato di Formula E, la
commerciali tutte le 24 produzioni di James Bond competizione automobilistica con vetture totalmente
elettriche
11ALLIANZ IN ITALIA 02
ALLIANZ IN ITALIA
ATTIVITÀ E SOCIETÀ DEL GRUPPO
ASSICURAZIONE BANCA E FINANZA ALTRE SOCIETÀ DEL GRUPPO
Allianz S.p.A. Allianz Bank Financial Advisors S.p.A. Fondazione Allianz UMANA MENTE
CreditRas Assicurazioni RB Fiduciaria Agricola San Felice
CreditRas Vita Investitori SGR Borgo San Felice
Genialloyd
13ALLIANZ IN ITALIA
ALLIANZ S.p.A.
2.270 IL GRUPPO ALLIANZ S.p.A. RAPPRESENTA IL SECONDO MERCATO
PER ALLIANZ SE IN TERMINI DI VOLUME ATTUALE DI PREMI
7 mln
FINANCIAL ADVISORS CLIENTI
+ 2.200 1,13 mld €
AGENTI UTILE OPERATIVO
+ 20.000 14,88 mld €
COLLABORATORI RACCOLTA TOTALE VITA
E DANNI
14 Fonte: Allianz S.p.A. comunicato stampa del 20 febbraio 2020 - risultati finanziari al 31 dicembre 2019ALLIANZ IN ITALIA
LA STORIA DI ALLIANZ
1919 1966 2005
La Pace Assicurazioni e Allianz istituisce a Milano Allianz acquisisce
Riassicurazioni una rappresentanza il controllo totalitario
fondata a Milano per l’Italia di RAS
1838 1936 1995 2007
RAS Lloyd Adriatico L’Unione Subalpina di Allianz S.p.A.
fondata a Trieste fondata a Trieste Assicurazioni incorpora nasce da RAS, Lloyd
Allianz Pace diventando Adriatico e Allianz
Allianz Subalpina - Subalpina
Allianz acquisisce il controllo
totalitario di Lloyd Adriatico
1890 1928 1962 2001
Allianz Unione Subalpina RAS acquisisce RAS acquisisce
fondata a Berlino di Assicurazioni il controllo di il controllo totalitario
fondata a Torino Unione Subalpina di Allianz Subalpina
di Assicurazioni
1967 2006
Allianz acquisisce RAS Holding si fonde
il controllo di RAS con Allianz dando
vita ad Allianz SE
15ALLIANZ IN ITALIA
UNA GAMMA COMPLETA DI SOLUZIONI ASSICURATIVE E DI RISPARMIO
RISPARMIO E
CASA PERSONA PREVIDENZA
INVESTIMENTO
Protezione a 360° Soluzioni per la salute della persona Affidarsi ai nostri esperti per studiare Non è mai troppo tardi per pensare
e il benessere della famiglia diverse soluzioni di alta qualità al tuo futuro
Costruita su misura per la casa e il
condominio, anche in caso di catastrofi Dalla copertura per gli infortuni, alla Per gestire la composizione Grazie ai piani di previdenza che
naturali come terremoti e alluvioni diaria da ricovero, fino all’invalidità dell’investimento, assicurare i risparmi aiutano le persone ad integrare la
permanente e la salvaguardia del dei nostri Clienti o sfruttare le pensione con una rendita aggiuntiva,
tenore di vita in caso di premorienza e potenzialità dei mercati finanziari beneficiando anche di vantaggi fiscali
non autosufficienza
16ALLIANZ IN ITALIA
UNA GAMMA COMPLETA DI SOLUZIONI ASSICURATIVE E DI RISPARMIO
IMPRESA EMPLOYEE PROTEZIONE AUTO E
CORPORATE BENEFITS DEL BUSINESS MOTORI
Soluzioni personalizzate Per tutelare la sicurezza Soluzioni su misura Una protezione completa
per il Cliente Corporate e il benessere dei dipendenti per l’impresa in movimento
Un servizio di pregio per assistere Un ampio ventaglio di soluzioni per Per offrire alle attività imprenditoriali Dalla RC Auto alla polizza a consumo
e guidare l’imprenditore e la sua tutelare i dipendenti, fidelizzarli una protezione completa dai rischi chilometrico, fino alla protezione per
azienda nelle migliori scelte di e consentire loro di usufruire che potrebbero compromettere la la moto e tutti gli autoveicoli anche ad
protezione, nella valutazione dei di importanti vantaggi fiscali stabilità futura uso industriale, commerciale, agricolo,
rischi aziendali e nella creazione e contributivi. Per le aziende, e anche nautico
di pacchetti di welfare dedicati ad semplificazione degli oneri gestionali e
amministratori e dipendenti massimizzazione dei benefici fiscali e
contributivi
17ALLIANZ IN ITALIA
UNA GAMMA COMPLETA DI SOLUZIONI ASSICURATIVE E DI RISPARMIO
ALLIANZ NOW ALLIANZ 1 ALLIANZ 1 BUSINESS
Un’app innovativa per i Clienti Allianz che possono La serenità in un’unica soluzione. Protezione su misura per l’impresa.
usufruire in tempo reale delle proprie polizze in modo
Una sola, piccola rata mensile per assicurare tutto: La piccola spesa mensile per la protezione totale
semplice e intuitivo.
persona, famiglia, casa e spostamenti. delle imprese fino a 5 addetti.
18ALLIANZ IN ITALIA
PROGETTI DI SOLIDARIETÀ
UN AIUTO CONCRETO
Attraverso Fondazione Allianz UMANA MENTE, Allianz sostiene le persone in situazioni di disagio
18 227 + 35 mln € + 53.000
ANNI DI ATTIVITÀ PROGETTI EROGATI BENEFICIARI
Fonte: Fondazione Allianz UMANA MENTE - Dati al 31 marzo 2019 19ALLIANZ IN ITALIA
MILANO FINANZA INSURANCE AWARDS 2019
PREMIO ÉLITE PREMIO MF INNOVAZIONE PREMIO TOP INVESTORS
- Premio Insurance&Previdenza Elite - Menzione speciale nella categoria - Premio Top Investors in
ad Allianz S.p.A. per Allianz Universo dei premi MF Innovazione per la collaborazione con Nielsen per la
Persona Rendita Autosufficienza, comunicazione e la promozione campagna di comunicazione di
“una sfida coraggiosa, quella di rivolta alla clientela di Allianz Allianz Universo Persona Rendita
parlare al pubblico e far riflettere Universo Persona Rendita Autosufficienza
sul delicato tema della perdita Autosufficienza
dell’autosufficienza”
20ALLIANZ IN ITALIA
LE SPONSORIZZAZIONI NELLO SPORT E NELLA CULTURA
STADIUMS SPORT TEATRO ALLA SCALA CULTURA
La sponsorizzazione dell’Allianz La Compagnia ha dato il proprio In ambito culturale, Allianz, Socio Allianz è inoltre dal 2013 Main
Stadium di Torino, rinnovata fino al nome alle squadre maschili di Fondatore Permanente del Teatro alla Partner del Concerto per Milano
2030, dell’Allianz Cloud di Milano e pallavolo Allianz Powervolley Scala, è entrata il 18 febbraio 2020 nel dell’Orchestra Filarmonica della
dell’Allianz Dome di Trieste di Milano e di basket Allianz Consiglio di Amministrazione della Scala ed è Socio Fondatore della
Pallacanestro di Trieste, insieme Fondazione del teatro, con la nomina Fondazione Teatro Lirico Giuseppe
alla squadra femminile Allianz Geas a consigliere dell’Amministratore Verdi di Trieste
Basket già partner dal 2018 Delegato Giacomo Campora
Fonte: Allianz S.p.A. comunicato stampa risultati finanziari al 31 dicembre 2019 21ALLIANZ BANK FINANCIAL ADVISORS 03
ALLIANZ BANK FINANCIAL ADVISORS
ALLIANZ BANK FINANCIAL ADVISORS
ASSICURAZIONE BANCA E FINANZA ALTRE SOCIETÀ DEL GRUPPO
Allianz S.p.A. Allianz Bank Financial Advisors S.p.A. Fondazione Allianz UMANA MENTE
CreditRas Assicurazioni RB Fiduciaria Agricola San Felice
CreditRas Vita Investitori SGR Borgo San Felice
Genialloyd
23ALLIANZ BANK FINANCIAL ADVISORS
I NUMERI DI ALLIANZ BANK FINANCIAL ADVISORS
1
250 2.270 50 anni 50 anni
CENTRI DI PROMOZIONE DI ESPERIENZA NELLA DI PRIMATI E
CONSULENTI
FINANZIARIA CONSULENZA FINANZIARIA INNOVAZIONE CONTINUA
Siamo una dimensione unica I nostri consulenti finanziari Vantiamo più di 50 anni
nel panorama finanziario sono altamente qualificati per di esperienza nei servizi di 1970 Nasce il risparmio gestito con Dival
italiano, grazie all’originale dare valore al patrimonio e consulenza finanziaria. Il primo programma volontario di
1975
modello di business, che si rispondere in modo accurato Con una struttura snella:
previdenza
differenzia per la centralità ad ogni esigenza del Cliente. capace di rispondere 1981 Il primo fondo azionario RasFund
della relazione tra il Per questo investiamo efficacemente alle esigenze
consulente e il Cliente. Il primo fondo comune di
nella formazione e della Clientela ed ai 1984 investimento Gestiras
Siamo presenti in tutto il nell’aggiornamento costante mutamenti dei mercati RasBank la prima banca
territorio italiano con circa dei nostri Financial Advisor 1990 completamente telefonica
250 Centri di Promozione
Finanziaria e 30 filiali 2007 I primi a distribuire Pimco in Italia
Nasce Team all’interno della
2009 piattaforma Challenge Plus
2010 Lancio della firma grafometrica
Nasce Allianz Bank Private. Avvio dei
2013 servizi di consulenza evoluta
2018 Nasce Allianz Wealth Protection
24 Fonte: Allianz Bank Financial Advisors - Dati al 31 dicembre 2019ALLIANZ BANK FINANCIAL ADVISORS
UN’AMPIA OFFERTA DI SERVIZI
ASSICURATIVI
BANCARI FINANZIARI PROTEZIONE
E PREVIDENZIALI
- Conti correnti - Fondi comuni e Sicav - Finalità di rendita - Copertura decesso
- Finanziamenti - Gestioni Patrimoniali - Collettive - Long Term Care
- Carte di credito - Unit Linked - Previdenza
- Amministrato complementare
- Strutturati - Variable annuity
25ALLIANZ BANK FINANCIAL ADVISORS
IL MONDO PRIVATE DI ALLIANZ BANK
L’ECCELLENZA “SU MISURA”
Percorsi privilegiati di knowledge ed eventi esclusivi pensati per consolidare la relazione con
il Cliente e condividere esperienze uniche. Servizi esclusivi e personalizzati di elevato standing per
offrire soluzioni di Private Advisory in ambito:
INVESTIMENTI LEGALE E FISCALE CORPORATE FINANCE REAL ESTATE ARTE FILANTROPIA
26ALLIANZ BANK FINANCIAL ADVISORS
IL MONDO PRIVATE DI ALLIANZ BANK
TAX & LEGAL CORPORATE FINANCE PASSAGGIO GENERAZIONALE
Know how e network di Allianz per Consulenza aziendale in occasione di eventi Assistenza, consulenza, supporto e sostegno
accompagnare i nostri Clienti nella societari significativi e tematiche finanziarie nei momenti di discontinuità aziendale e/o
risoluzione di necessità giuridico-fiscali di natura straordinaria familiare
REAL ESTATE ART ADVISORY PHILANTROPIC ADVISORY
Competence center esclusivo per supportare Soluzioni per la gestione, la promozione, Servizio al fianco di chi desidera donare.
i nostri migliori Clienti nella valorizzazione e la compravendita e la valorizzazione di Attiviamo la solidarietà e le soluzioni
nella gestione del patrimonio immobiliare opere d’arte offerte da esperti selezionati indispensabili per la creazione di un mondo
sostenibile
27ALLIANZ BANK FINANCIAL ADVISORS
LA CONSULENZA EVOLUTA SECONDO ALLIANZ BANK
Costruiamo soluzioni personalizzate che tengano conto di
tutto il patrimonio del Cliente
PORTFOLIO PIANIFICAZIONE
INVESTIMENTI ANALISI IMMOBILIARE RETIREMENT PROTEZIONE
CONSTRUCTION SUCCESSORIA
Offriamo un servizio di consulenza finanziaria completo che prende in considerazione e
dà valore a tutto il patrimonio, in tutte le sue sfaccettature
28ALLIANZ BANK FINANCIAL ADVISORS
I BISOGNI DEL CLIENTE WEALTH
TIPICI BISOGNI DEL CLIENTE WEALTH
+
SERVIZIO Avere a disposizione un interlocutore unico in grado di fornire un servizio di
DI VALORE consulenza tailorizzato e specialistico, con prodotti personalizzati e un livello di
E «SU MISURA» servizio d’eccellenza
CURA DEL Ottenere ritorni nel medio-lungo termine ed ottimizzare la gestione fiscale, attraverso
PATRIMONIO investimenti dedicati e un’attenta gestione di rendite finanziarie e immobiliari
INTENSITÀ
Offrire serenità e comfort ai familiari, garantendo la disponibilità delle risorse
TUTELA DELLA
FAMIGLIA
per progetti «di vita» (es. studio, avvio di attività professionali) e pianificando il
trasferimento della ricchezza
PROTEZIONE Sostenere la crescita delle attività imprenditoriali e supportare i momenti di
DEL PROPRIO discontinuità dell’azienda, fornendo sostegno economico e proteggendo dai rischi le
BUSINESS risorse aziendali e professionali
STILE DI VITA
ESCLUSIVO
Condurre uno stile di vita esclusivo con un facile accesso a beni e servizi di lusso
-
29ALLIANZ BANK FINANCIAL ADVISORS
ALLIANZ WEALTH PROTECTION
PRODOTTI E SERVIZI NON PRODOTTI
INVESTIMENTI
SERVIZI BANCARI FINANZIARI ASSICURATIVI
- C/C Wealth - Modello di consulenza fee only - Real estate, corporate, tax & legal - Personal line VIP
- Linee di credito con pegno rotativo (amministrato) advisory - Professional indemnity
- Linee di credito pre-approvate - GP grandi patrimoni - Evoluzione servizi fiduciari per - Insurance Advisory (risk assessment,
«ready to use» - Alternatives (HF, PE e Debt, Real costituzione e gestione di trust (RB screening polizze, etc.)
Estate, Infrastructure, Club Deals) e Fiduciaria)
- Scoperto di conto corrente per - Offerta Salute (coperture spese e
investimento fondi riservati - Accesso al programma Elite per cure mediche)
- Accordi terze parti prodotti tutti i Clienti imprenditori con
- Booking Estero per c/c e deposito - Offerta MidCo (risk assessment,
strutturati (es. certificates, determinate caratteristiche quali-
- Depositi Escrow check up polizze, beni di impresa,
obbligazioni, derivati) quantitative
pronto intervento, etc.)
- Rivisitazione mutui privati con la
- Desk Advisory centralizzato su - Welfare aziendale (es. convenzioni
miglior offerta di Unicredit
amministrato (trading su mercato polizze dipendenti, pacchetti Top
- Mutui imprese e leasing secondario) Executive)
- Motor Corporate (assicurazione
flotte aziendali)
30GLI ASSET MANAGER PARTNER 04
GLI ASSET MANAGER PARTNER ARCHITETTURA APERTA E PARTNER DI ECCELLENZA 32
GLI ASSET MANAGER PARTNER
CHALLENGE PRO - THE ADVISORY SUITE
CHALLENGE PRO
The Advisory Suite
TIME & GO SOLUTION ELEMENT
4 37 169
TEAM AZ ALTERNATIVE SUSTAINABLE X-TEAM X-TEAM X-TEAM
SOLUTIONS SOLUTIONS SOLUTIONS CLASSIC MULTI TREND
20 11 3 3 134 5 30
ALLIANZGI ALLIANZGI FRANKLIN ALLIANZGI 6 7 DISRUPTION
Tesoreria Capital Plus K2 Liq Alt Solution SRI Select Solution
2
ALLIANZGI NB Liq Alternative CANDRIAM Multi-Asset Style
PIMCO POP Emerging Bond Solution
8 3
ESG Solution ECOLOGY
ALLIANZGI ALLIANZGI SCHRODER ROBECO 7 3 5
Stone Global Bond Helix LiqAlt Solution ESG Solution XMULTI MFS
Prudent Capital ENERGY &
T&GO Open Team ALLIANZGI 5 8
INFRASTRUCTURE
US Dollar Strategy 15 3
ALLIANZGI 3 5 HEALTHCARE
Strategy 50 R-coValor
4
ALLIANZGI 4 4
Strategy Plus MEGATREND
OPEN TEAM 6 6 Global All 2
OPEN TEAM 3 3 NEW CITY
Emerging Markets 2
Navigator
OPEN TEAM 3 5
Equity NEW
GENERATION
PIMCO 4
5 15
Bond Navigator
NEW
PIMCO 5 4 MOBILITY
Income Plus 2
6 2 ROBOTECH
6
5 3
33GLI ASSET MANAGER DEL GRUPPO 05
GLI ASSET MANAGER DEL GRUPPO
1° ASSET MANAGER IN EUROPA
AUM DELLE PRINCIPALI SOCIETÀ DI GESTIONE DEL RISPARMIO IN EUROPA (DATI IN MLD €)
1° 1.968
2° - AMUNDI 1.504
3° - AXA GROUP 1.429
4° - DEUTSCHE BANK 1.142
5° - LEGAL & GENERAL GROUP 1.131
6° - UBS 1.073
7° - BNP PARIBAS 1.032
8° - NATIXIS GLOBAL AM 831
9° - AEGON GROUP 808
10° - M&G PRUDENTIAL 732
11° - GENERALI GROUP 452
12° - CREDIT SUISSE 395
Fonte dati: Willis Towers Watson – dati al 31.12.2018 – convertiti in EUR coln EUR/USD a 1,14
35
Fonte cambio EUR/USD: Bloomberg – al 31.12.2018GLI ASSET MANAGER DEL GRUPPO
TRA I PRINCIPALI LEADER MONDIALI DELL’ASSET MANAGEMENT
AUM DELLE PRINCIPALI SOCIETÀ DI GESTIONE DEL RISPARMIO NEL MONDO (DATI IN MLD DI €)
1° - BLACKROCK 5.241
2° - VANGUARD GROUP 4.268
3° - STATE STREET GLOBAL 2.202
4° - FIDELITY INVESTMENTS 2.126
5° 1.968
6° - J.P. MORGAN CHASE 1.742
7° - BNY MELLON 1.510
8° - AMUNDI 1.504
9° - CAPITAL GROUP 1.471
10° - AXA GROUP 1.429 PRODOTTI “PASSIVI”
Fonte dati: Willis Towers Watson – dati al 31.12.2018 – convertiti in EUR coln EUR/USD a 1,14
36
Fonte cambio EUR/USD: Bloomberg – al 31.12.2018GLI ASSET MANAGER DEL GRUPPO
ASSET MANAGER DI GRUPPO DI ELEVATISSIMA QUALITÀ
A B C
Player globale, competenze su Player globale, competenze su Player locale, specializzato sulla
multiasset ed equity obbligazionario Clientela HNWI
37ALLIANZ GLOBAL
INVESTORS
AALLIANZ GLOBAL INVESTORS
CHI SIAMO
È una società di asset management globale con sedi in Europa, Nord America e Asia-Pacifico.
Offre ai propri Clienti un’ampia gamma di strategie e soluzioni per ogni profilo di rischio/rendimento.
25 sedi 557 mld € 693 800
PRESENZA RELATIONSHIP PROFESSIONISTI
PATRIMONIO IN GESTIONE
NEL MONDO MANAGER DEGLI INVESTIMENTI
Fonte: Allianz Global Investors - Dati al 30 settembre 2019 39ALLIANZ GLOBAL INVESTORS
INVESTIRE CON CONVINZIONE
PATRIMONIO GESTITO AUM PER TIPOLOGIA DI CLIENTE AUM PER AREA GEOGRAFICA**
557 mld € RETAIL ASIA PACIFICO
USA
€ 106 mld (20%)
€ 160 mld (30%) € 24 mld (4%)
131 mld € 201 mld €
AZIONI OBBLIGAZIONI*
(25%) (35%)
143 mld € 82 mld €
MULTI-ASSET INV. ALTERNATIVI
(26%) (14%) ISTITUZIONALI EUROPA
€ 375 mld (70%) € 427 mld (76%)
FOCUS SULLA Vasta gamma Ampio spettro di stili Forte cultura di risk
GESTIONE ATTIVA di asset class di investimento management
Dati al 30 settembre 2019. Fonte Allianz Global Investors. * Inclusi gli strumenti del mercato monetario. ** Gestiti nelle rispettive aree geografiche.
40 Le differenze rispetto al totale sono dovute agli arrotondamenti - Indicazioni di carattere orientativo che non rappresentano la futura asset allocation.ALLIANZ GLOBAL INVESTORS
CONDIVIDERE GLI INSIGHT A LIVELLO GLOBALE
Un mondo di insight in un’unica piattaforma
Forte collaborazione fra gestori, analisti e trader tramite Chatter, il nostro social network aziendale.
GRASSROOTS
RESEARCH®
RICERCA RICERCA FONDAMENTALE
MULTI-ASSET SULLE SOCIETÀ
UNA PIATTAFORMA DI
INVESTIMENTO GLOBALE
Basata sulla condivisione
della ricerca e del trading
RICERCA RICERCA FONDAMENTALE
MACRO-ECONOMICA SUL CREDITO
RICERCA ESG*
VANTAGGIO Team di gestione con approccio
Ricerca proprietaria Solida infrastruttura
INFORMATIVO “imprenditoriale”
Grassroots® Research è una divisione di Allianz Global Investors che commissiona ricerche di mercato per professionisti del risparmio gestito. I dati di ricerca utilizzati per i rapporti Grassroots® Research provengono
da ricercatori e analisti sul campo che operano come fornitori di ricerca terzi indipendenti. Suddetti rapporti potrebbero esser pagati, in base alle leggi applicabili, attraverso le commissioni generate dalle 41
transazioni eseguite per conto dei clienti. - *Environmental, social and governance (Temi ambientali, sociali e di governance).ALLIANZ GLOBAL INVESTORS
OFFRIRE SOLUZIONI DI INVESTIMENTO
Forte cultura di risk management
Per considerare il rischio come opportunità
RICERCA GLOBALE
RICERCA FONDAMENTALE RICERCA FONDAMENTALE RICERCA
GRASSROOTS RESEARCH® RICERCA ESG* RICERCA MULTI-ASSET
SULLE SOCIETÀ SUL CREDITO MACRO-ECONOMICA
INVESTIMENTI ATTIVI
COMPETENZE NEGLI
AZIONI OBBLIGAZIONI INV. ALTERNATIVI MULTI-ASSET
Value, Core, Growth, Ottimizzazione Core, High Yield, Convertibili, Strategie su opzioni, Commodities, Asset Allocation tattica globale,
del rischio, Settori e Temi Credito, Aggregate, Advanced Fixed Volatilità, Infrastructure Target Date e Target Risk, Risk
Income, Debito Emergente, Titoli (obbligazionario e azionario), Management Overlay, Risk Parity,
Sovranazionali Private Debt, Private Equity, Global Investimenti Liability-Driven, Tail Risk
Macro, Long/Short Equity, Merger Hedging
Arbitrage
SOLUZIONI
Asset liability management - Investment Advisory - Analisi del rischio di portafoglio - Soluzioni previdenziali - Servizi fiduciari
ESIGENZE DI Ampia gamma di
Portafogli globali e regionali Soluzioni personalizzate
INVESTIMENTO competenze attive
Elenco illustrativo delle strategie e delle soluzioni di investimento esistenti. Non tutte le strategie e soluzioni sono disponibili in tutti i mercati. Non tutte le entità Allianz Global Investors sono presenti in tutti i mercati.
42 *Environmental, social and governance (Temi ambientali, sociali e di governance).ALLIANZ GLOBAL INVESTORS
SUPERARE LE ASPETTATIVE
Cosa ci rende il partner ideale?
Diamo valore ad ogni incontro, ad ogni conversazione. Crediamo che la client experience
non debba essere semplicemente soddisfacente, ma superare le aspettative.
1 2 3 4
ALPHA SU INVESTIMENTI SOLUZIONI SERVIZIO GLOBALE, CLIENT EXPERIENCE
E CONSULENZA PERSONALIZZATE RISORSE LOCALI DI ECCELLENZA
Mettere al centro il Cliente Offrire soluzioni di Condividere le idee Puntare all’eccellenza
Da sempre, il nostro successo si basa investimento, non semplici Il nostro approccio alla ricerca Per noi avere successo significa
sulla costruzione di relazioni solide e prodotti finanziari collaborativo e trasversale per aree superare le aspettative dei Clienti.
durature con i Clienti. Ci occupiamo delle necessità di ogni geografiche ed asset class determina
un vantaggio informativo. Mantenere la rotta
Investire con convinzione Cliente con un approccio orientato Siamo una società globale con una
Il nostro impegno nella gestione attiva alla ricerca di soluzioni. Una piattaforma unica forte tradizione e possiamo essere
è inequivocabile, operiamo sulla base Porre le domande giuste I team locali gestiscono le risorse il partner ideale per ogni Cliente,
di convinzioni forti. utilizzando un’unica piattaforma di anche il più sofisticato.
al Cliente investimento globale.
Dopo aver compreso le specifiche
esigenze di ogni Cliente, passiamo
all’azione.
43PIMCO
BPIMCO
PACIFIC INVESTMENT MANAGEMENT COMPANY
PIMCO è in vetta alla classifica delle top 20 società
di gestione europee per il rating e per la valutazione
ponderata degli asset in gestione. PIMCO ha una media
equi-pesata di 3,67 stelle per fondo.
1971 1.913 mld $ 17 sedi
ANNO DI PATRIMONIO PRESENZA GLOBALE
FONDAZIONE IN GESTIONE NEL MONDO
87 %
AWARDS
Lorenzo Pagani
Best Fund
+ 2.800 + 775 Manager Italy STAR RATING
2018 - Citywire 4&5 STELLE
DIPENDENTI PROFESSIONISTI
DEGLI INVESTIMENTI PIMCO ha la percentuale di fondi con 4 o 5 stelle
Morningstar più elevata, pari all’87%.
FONTE: PIMCO. Dati al 31 dicembre 2019
FONTE: Morningstar Rating Analyisis of European Investment Funds. Dati al 30 giugno 2019
Il riconoscimento Morningstar US Fixed-Income Fund Manager of the Year viene attribuito sulla base della solidità del gestore, della performance, della strategia e dell’amministrazione della società. Morningstar
Awards 2018©. Morningstar, Inc. Tutti i diritti riservati. Le informazioni qui contenute: (1) sono di proprietà di Morningstar e/o dei suoi fornitori di contenuti; (2) non possono essere copiate o distribuite; e (3) non sono
garantite in quanto ad accuratezza, completezza o tempestività. Né Morningstar né i suoi fornitori di contenuti rispondono di eventuali danni o perdite derivanti dall’utilizzo di queste informazioni. I rendimenti
passati non sono una garanzia dei risultati futuri. 45PIMCO
L’UNIVERSO D’INVESTIMENTO
Treasuries
Prendiamo in considerazione
tutti i mercati globali e Emerging Sovereign
Markets
gli strumenti di investimento Developed
Markets
Credit
per ogni profilo di rischio Global
Global Fixed
U.S
Equities Income Securitized
Real Liquid
Alternatives Equity
Comm odities Assets
Alts
MOLTI STRUMENTI DIVERSI
Fixed
- Singoli titoli REITs Income
Alts
- Fondi comuni PIMCO ILBs Other Alts
- ETF PIMCO
- ETF non collegati
Other
46PIMCO
IL PROCESSO DI INVESTIMENTO
TOP-DOWN
Forum Economici Comitato Investimenti
L’analisi e le prospettive secolari Traduce le prospettive delineate
a lungo termine indicano dai professionisti di PIMCO
la direzione da seguire, le in specifiche linee guida
prospettive cicliche delineano la d’investimento
strategia a breve termine PORTAFOGLI
DI PIMCO
BOTTOM-UP
Portfolio Manager
Sviluppano e applicano le strategie di negoziazione
abbinando l’analisi top-down e bottom-up per una
gestione attiva dei portafogli
47PIMCO
IL PROCESSO DI INVESTIMENTO
TOP-DOWN
Comitati di investimento: FORUM TRIMESTRALI
- Asia DI PIMCO
- Europa
(oltre 775 professionisti
- America
degli investimenti)
- Mercati Emergenti
COMITATO DI PORTFOLIO
- Cyclical Forum INVESTIMENTO PORTAFOGLI
(marzo, settembre, MANAGERS
BOTTOM-UP
dicembre) DI PIMCO
- Oltre 260 gestori
- Secular Forum
- Oltre 155 Analisti del credito (maggio)
- 14 trading desk specializzati
Si riunisce 4 volte a settimana
11 partecipanti tra cui:
- Dan Ivascyn
- Scott Mather
- Mark Kiesel
- Mihir Worah
Più tre membri a rotazione
48PIMCO
PIMCO GLOBAL ADVISORY BOARD
Le opinioni degli esperti del mercato e della politica integrano il nostro processo di investimento.
Il Consiglio di Advisory Globale fornirà al team d’investimenti il proprio punto di vista sull’economia
globale, sugli sviluppi politici e strategici e il loro possibile impatto sui mercati finanziari.
Ben Bernanke – Presidente Gordon Brown Ng Kok Song
Ex Presidente della Federal Reserve Ex Primo Ministro britannico Ex responsabile degli investimenti di gruppo presso la
Government of Singapore Investment Corporation
Anne-Marie Slaughter Jean-Claude Trichet Joshua Bolten
Ex Direttrice della Pianificazione Politica del Ex Presidente della BCE ed attualmente presidente Ex Capo di Gabinetto della Casa Bianca,
Dipartimento di Stato USA del gruppo europeo della Commissione Trilaterale Direttore dell’Ufficio Bilancio e
Deputy Chief of Staff per le politiche
49PIMCO
COLLABORATORI
I NOSTRI COLLABORATORI GESTIONE DEL PORTAFOGLIO
Active Equities Asset Allocation Bank Loan Emerging Markets
John Devir Mihir Worah Elizabeth MacLean Michael Gomez
1 PMs 7 PMs 5 PMs 23 PMs
Enhanced Equities Global Mortgage Govts/Futures/
Global
Mohsen Fahmi/ Credit Options/Swaps
260 155 Jing Yang/Bryan Tsu
9 PMs
Andrew Balls
14 PMs
Dan Ivascyn
66 PMs
Mihir Worah
9 PMs
PORTFOLIO MANAGER ANALISTI E GESTORI
con in media 16 anni di DEL RISCHIO COMITATO INVESTIMENTI*
esperienza di investimento nel nostro team di ricerca High Yield Investment
- Comitato di portafoglio Americhe
leader nel settore Jon Horne/ Grade Credit
- Comitato di portafoglio Europa
Andrew Jessop Mark Kiesel
12 PMs - Comitato di portafoglio Asia-Pacific 26 PMs
- Comitato di portafoglio Mercati Emergenti
10 3 Long Duration/LDI
Municipals Real Return Short-term
CANDIDATI1 VINCITORI2 Mike Cudzil/
Dave Hammer Mihir Worah Jerome Schneider
al premio gestore del premio gestore Mohit Mittal
7 PMs 10 PMs 11 PMs
obbligazionario dell’anno obbligazionario dell’anno 10 PMs
Morningstar Morningstar
Risk Management
Credit Research Portfolio Analytics Quantitative Portfolios
Sudi Mariappa
Christian Stracke Ravi Mattu Nic Johnson
10 portfolio
66 analysts 74 analysts 12 PMs
risk managers
FONTE: PIMCO. Dati 31 dicembre 2019
*) A decorrere dal 31 agosto 2017 PIMCO ha rivisto la struttura del Global strategy team per includere Portfolio Manager e Product Strategist dedicati ai mandati Global strategy. Precedentemente, la divisione includeva anche Portfolio Manager dedicati
ad altre strategie PIMCO, che contribuivano occasionalmente alle posizioni off-benchmark nell’ambito delle strategue globali. L’attuale struttura rappresenta meglio I collaboratori di PIMCO che gestiscono direttamente I portafogli Global Strategy
o che hanno una significativa influenza nella loro gestione. **) La presidenza del Comitato Investimenti è a rotazione tra il CIO di Gruppo e gli altri CIO. 1) I seguenti collaboratori sono stati nominati per il premio Gestore dell’anno per la categoria
Morningstar US Fixed Income: Daniel Ivascyn e Alfred Murata (2017); Scott Mather, Mark Kiesel, e Mihir Worah (2017); Jerome Schneider (2015); Dan Ivascyn eAlfred Murata (2013); Mark Kiesel (2012); Scott Mather (2011); Mark Kiesel (2010). 2) I seguenti
collaboratori hanno ricevuto il premio Gestore dell’anno per la categoria Morningstar US Fixed Income : Jerome Schneider (2015); Dan Ivascyn e Alfred Murata (2013); Mark Kiesel (2012). Il premio gestore obbligazionario dell’anno Morningstar si basa
sulla bravura del gestore, le prestazioni, la strategia e gestione dell’azienda. 3) A decorrere dal 31 ottobre 2017, PIMCO ha separato il Client Solution & Analytics team. Precedentemente tali professionisti erano membri del PM Analytics team. 4) Il Team di
Credit Analyst include anche I membri del team Distressed Credit che svolgono sia la funzione di Credit Analyst che di Portfolio Manager. Si noti che alcuni Portfolio Manager contribuiscono alla gestione di più strategie e possono essere inclusi in più di un
50 team di gestione.INVESTITORI SGR
CINVESTITORI SGR
LA MISSION
La mission di Investitori SGR è di
offrire l’eccellenza nei servizi di investimento ai migliori Clienti
Investitori SGR è una struttura interamente dedicata
a gestioni patrimoniali individuali, fondi di diritto italiano e
deleghe di gestione sui fondi interni assicurativi
52INVESTITORI SGR
LA MISSION
LA STORIA LA MISSION IL SERVIZIO «TAILOR MADE»
Investitori SGR S.p.A., fondata a Milano nel La sua mission è quella di offrire ai Clienti La cura dei «grandi patrimoni» e la capacità
2001, è una società di gestione italiana del Allianz un servizio di gestione di portafogli di vedere ogni Cliente come un «unicum»
risparmio appartenente al Gruppo Allianz e individuali per un segmento di Clientela hanno reso Investitori SGR il riferimento
controllata da Allianz S.p.A.. di elevato pregio patrimoniale con del Gruppo per la soddisfazione delle
una diversificata gamma di strutture di esigenze di investimento della Clientela
portafoglio, personalizzate in funzione del Private. Il servizio di investimento «tailor
profilo di rischio e delle specifiche esigenze made» enfatizza l’approccio individuale alla
di investimento espresse. costruzione di portafoglio.
IL PATRIMONIO GESTITO L’OBIETTIVO LE STRATEGIE DI INVESTIMENTO
Investitori SGR amministra un patrimonio Il primo obiettivo è l’interesse del Cliente e Le strategie di investimento che meglio
suddiviso tra mandati individuali (gestioni la tutela del suo patrimonio: si evitano rischi racchiudono la filosofia di Investitori SGR ed
patrimoniali per clienti HNWI e gestione di inutili eliminando occasioni di investimento enfatizzano le expertise del team gestionale
polizze di Private Insurance), fondi comuni ritenute prive di un valido profilo rischio/ sono:
di investimento e mandati assicurativi per rendimento. - Azionario Italia
conto delle compagnie del gruppo Allianz. - Strategie Bilanciate/Flessibili
- Obbligazionario
53INVESTITORI SGR
IL CORE BUSINESS
FILOSOFIA GESTIONI PATRIMONIALI
DI GESTIONE SU BASE INDIVIDUALE
La filosofia di gestione predilige un Le Gestioni Patrimoniali sono forme
approccio attivo con particolare attenzione personalizzate di investimento che
ai fondamentali macroeconomici e alle permettono al risparmiatore di affidare,
valutazioni azionarie ed obbligazionarie. tramite un contratto, l’allocazione del
proprio patrimonio mobiliare ad un
soggetto gestore.
54INVESTITORI SGR
APPROFONDIMENTI
Scegliere una Gestione Patrimoniale significa
delegare le scelte di investimento a una squadra di professionisti
che opera, nell’ambito del mandato conferito, nell’interesse del Cliente
Ogni gestione individuale viene effettuata
separatamente per ogni Cliente tenendo conto dell’ «unicum» rappresentato.
Le gestioni «tailor made» di Investitori SGR
enfatizzano l’approccio individuale alla costruzione del portafoglio
Investitori SGR, in partnership con compagnie assicurative di Gruppo, realizza anche soluzioni di investimento,
in qualità di gestore di sottostanti, di Polizze Individuali di Private Insurance
55LE COMPAGNIE ASSICURATIVE DEL GRUPPO 06
LE COMPAGNIE ASSICURATIVE DEL GRUPPO
ASSET MANAGER DI GRUPPO DI ELEVATISSIMA QUALITÀ
LE TRE ANIME
IRLANDESE EUROPEA ALLIANZ
È una compagnia di assicurazione È autorizzata ad operare nel Darta è posseduta interamente da
sulla vita di diritto irlandese, con sede mercato italiano in regime di “Libera Allianz S.p.A., che appartiene al 100%
a Dublino e nata nel marzo 2003, Prestazione di Servizi” ed agisce in al gruppo tedesco Allianz SE, leader
sottoposta alla vigilanza della Central qualità di sostituto d’imposta mondiale nel campo assicurativo-
Bank of Ireland finanziario
57LE COMPAGNIE ASSICURATIVE DEL GRUPPO
LA CENTRALITÀ DEL CLIENTE
FOCALIZZAZIONE SULLE ESIGENZE DEL CLIENTE
Le esigenze del Cliente sono sempre al centro del nostro pensiero di ricerca:
eccelliamo e siamo riconosciuti nel mercato come
il partner assicurativo di riferimento per i prodotti
unit linked a sofisticata gestione finanziaria
58LE COMPAGNIE ASSICURATIVE DEL GRUPPO
UN CENTRO DI COMPETENZE MONDIALE
APPROCCIO PAN-EUROPEO ASIAN LINK FOCUS SULL’ITALIA
Product factory in Irlanda: Cross continental service: Offerta di prodotto:
- Offerta completa di Unit Linked e - Supporto allo sviluppo prodotti - Variable Annuities
Protezione - Servizi di reporting attuariale - Controlled Risk Unit Linked
- Amministrazione centralizzata - Servizi di riassicurazione - Private Insurance
- Centro di innovazione: eccellenza - Unit Linked
attuariale e di risk management - Decumulo Finanziario
specializzata in prodotti hedged
Compagnie Allianz locali:
- Supporto allo sviluppo prodotti
- Servizi di reporting attuariale
- Servizi di riassicurazione
59LE COMPAGNIE ASSICURATIVE DEL GRUPPO
ALLIANZ GLOBAL LIFE
ALLIANZ GLOBAL LIFE
SOLUZIONI ASSICURATIVE
100% ALLIANZ IN ITALIA
DI NUOVA GENERAZIONE
Allianz Global Life è la società Studiate e realizzate utilizzando La società svolge attività assicurativa
controllata al 100% da Allianz SE risorse e competenze tecniche di in vari paesi tra i quali l’Italia,
Monaco con sede a Dublino esperti provenienti dalle diverse dove opera in regime di libertà di
compagnie del Gruppo Allianz stabilimento attraverso la propria
sede secondaria
60I SERVIZI DI PROTEZIONE DELLA PERSONA 07
SERVIZI DI PROTEZIONE DELLA PERSONA
L’OFFERTA TCM
ALLIANZ 1 LOVIA LOVIA LOVIA
LOVIA
PREMORIENZA DECRESCENTE PREFERRED PLUS
Protezione Protezione completa Protezione completa
Protezione
EasyToBuy a prezzo TCM decrescente con visita medica con visita medica
completa
mensile obbligatoria obbligatoria
- Underwriting - Underwriting semplice; - Premio unico o annuo - Visita medica - Visita medica
approfondito In or Out obbligatoria obbligatoria
(questionario, - Underwriting
VM, auto u/w in - Prezzo variabile solo approfondito - Prodotto dedicato a - Prezzo variabile in
implementazione) per età e durata (questionario, trattative ad hoc funzione del rischio
VM, auto u/w in assicurato
- Prezzo variabile in - Capitale max implementazione) - Capitale assicurabile
funzione del rischio assicurabile: 250.000€ virtualmente illimitato - Servizi AGA
assicurato - Prezzo variabile in
funzione del rischio - Capitale assicurabile
- Capitale assicurabile tra 100.000€ e
virtualmente illimitato assicurato
1.000.000€
- Capitale assicurabile
virtualmente illimitato
62SERVIZI DI PROTEZIONE DELLA PERSONA
L’OFFERTA LTC: UNIVERSO PERSONA RENDITA AUTOSUFFICIENZA
GARANZIE
GARANZIE
- Rendita a vita
OPZIONALI
rivalutata nel tempo - In caso di prematura
- Assistenza domiciliare scomparsa prima dei
fino al riconoscimento 76 anni, restituisce
dell’invalidità i premi versati ai
Beneficiari
- Capitale aggiuntivo
in caso di non
autosufficienza dopo i
76 anni
Nuovo prodotto studiato per rendere
VANTAGGI
ancora più completa la gamma - Prezzo fisso
dei prodotti di protezione, con - Detrazione fiscale pari al
19% del premio
una soluzione per il caso - Rendita da autosufficienza
di non autosufficienza esente da tassazione
63GLI ALTRI AMBITI DI INVESTIMENTO 08
GLI ALTRI AMBITI DI INVESTIMENTO
REAL ESTATE
ALLIANZ REAL ESTATE È IL PIÙ GRANDE INVESTITORE IN REAL ESTATE AL MONDO*
Un risultato riconosciuto anche dai prestigiosi premi di settore, quali PERE, Real Estate Capital and Private Debt Investor,
che coprono la performance dell’azienda sia nel settore dei finanziamenti azionari che in quello dei finanziamenti immobiliari commerciali.
REGIONAL ALLOCATION ASSET ALLOCATION
67,1 mld €
PORTAFOGLIO ALLIANZ REAL ESTATE 2009 2019 2009 2019
La strategia di investimento avviene attraverso 93% EUROPE 68% 64% OFFICE 68%
fondi o joint-venture in asset class selezionate 3% US 25% 7% RETAIL 20%
che richiedano specifiche conoscenze operative
3% ASIA 5% 22% RESIDENTIAL 15%
(ad esempio logistica, retail) o strategie di rischio
più elevate. 1% OTHER 2% 0% LOGISTIC 10%
7% OTHER 7%
Fonte: Allianz Real Estate. Dati al 30 giugno 2019
* IPE Top 100 Real Estate Investor 2019 65GLI ALTRI AMBITI DI INVESTIMENTO
INVESTIMENTI ALTERNATIVI
INVESTIMENTI CARATTERIZZATI DA:
Bassa correlazione con i tradizionali benchmark dei
1. mercati azionari e obbligazionari
- HEDGE FUNDS
- PRIVATE EQUITY
Una più alta potenzialità di rendimento, se
2. paragonata con i convenzionali investimenti - PRIVATE DEBT & ILLIQUID CREDIT
- REAL ESTATE
3. Una maggiore volatilità dei ritorni
- INFRASTRUCTURE
Un alto grado di eterogeneità fra le diverse - COMMODITIES
4. sottocategorie che li compongono
- NATURAL RESOURCES
5. Tendenzialmente holding period lunghi e illiquidità
66DISCLAIMER
Questa presentazione è stata redatta da Allianz Bank Financial Advisors S.p.A. a solo scopo informativo e per uso esclusivo del destinatario: essa non costituisce parte e non può in alcun modo
essere considerata come offerta di vendita o di sottoscrizione o di scambio, o come sollecitazione di qualsiasi genere all’acquisto, alla sottoscrizione o allo scambio di strumenti finanziari o in genere
all’investimento, né costituisce consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari. Le informazioni rese disponibili attraverso la presentazione non devono essere infatti intese come una
raccomandazione o un invito di Allianz Bank Financial Advisors S.p.A. a compiere una particolare transazione o come suggerimento a porre in essere una determinata operazione. Ciascun investitore
dovrà formarsi un proprio autonomo convincimento in merito all’opportunità di effettuare investimenti e a tale scopo non dovrà basarsi su detta presentazione/documento.
E’ vietata la rielaborazione e/o la riproduzione e/o la diffusione anche parziale e su qualsiasi supporto della presentazione/documento. Allianz Bank Financial Advisors S.p.A. non sarà responsabile per gli
effetti derivanti da un utilizzo diverso da quello consentito, né per danni diretti o indiretti che possano risultare dall’utilizzo dei dati e delle informazioni ivi rappresentati.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Prima dell’adesione leggere la documentazione informativa e contrattuale relativa a prodotti e servizi distribuiti da Allianz Bank Financial Advisors
S.p.A. disponibile presso le filiali della banca, i centri di promozione finanziaria e sul sito www.allianzbank.it
67Da oltre 10 anni i migliori scelgono i migliori. La competizione si fa sempre più avvincente.
Dal 2009 i più grandi Gestori al mondo si sfidano per offrire sempre i migliori risultati ai nostri Clienti.
La competizione si fa ancora più sfidante con un totale di 20 squadre di Gestori professionisti in TEAM.
I più importanti player del mercato, in competizione tra loro con l’obiettivo di darti i migliori risultati.
Allianz. La solidità e l’affidabilità di un leader mondiale,
sempre al tuo fianco.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. TEAM è la denominazione di una famiglia di 20 fondi interni della polizza Unit Linked Challenge Pro, un prodotto assicurativo finanziario di Darta Saving Life Assurance dac (una Compagnia del Gruppo Allianz),
reso disponibile ai Clienti di Allianz Bank Financial Advisors S.p.A. Prima dell’adesione leggere la documentazione contrattuale reperibile presso le Filiali della Banca, i Centri di Promozione Finanziaria o sui siti www.allianzbank.it e www.darta.ie. I rendimenti passati
non sono indicativi di quelli futuri. Naturalmente, l’individuazione dei prodotti di investimento andrà valutata alla luce dei bisogni espressi dal Cliente e del profilo di rischio Mifid dichiarato.Puoi anche leggere
