Sviluppo sostenibile, l approccio di Volksbank - Giornata dell innovazione, Bolzano 12 ottobre 2021
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Giornata dell´innovazione, Bolzano 12 ottobre 2021 Sviluppo sostenibile, l´approccio di Volksbank Martin Schweitzer, Deputy CEO and CFO Manuela Miorelli, Head of Innovation & Sustainability
Volksbank in cifre
Attivo di bilancio 11,6 mld euro
circa 60.000 azionisti Patrimonio netto 764,0 mln euro
circa 280.000 clienti Raccolta 8,1 mld euro
1.300 collaboratori Impieghi 7,4 mld euro
160 filiali Risultato netto 16,0 mln euro
8 province
dati al
31.12.2020
2
Sostenibilitá parte da soliditá economica e un business model sostenibile
Rating di Volksbank e Repubblica Italiana: Rating della Provincia di Bolzano e Regione Veneto:
Repubblica Provincia Regione
Volksbank Italiana di Bolzano Veneto
Long-Term Rating BB+ BBB- Long-Term Rating BB+ BBB-
Outlook Stable Stable
Outlook Negative Stable
Repubblica
Volksbank Italiana
Long-Term Rating BBB (low) BBB (high)
Outlook Negative Negative
Repubblica
Volksbank
Italiana
Long-Term Rating BB+ BBB
Outlook Negative Negative
Provincia Regione
Repubblica
Volksbank di Bolzano Veneto
Italiana
Long-Term Rating Baa1 Baa3*
Long-Term Rating Baa3
Outlook Stable Stable
Outlook Stable
3 * unsolicited rating
Il nostro Piano Industriale «Sustainable 2023» 4
La sustainability per noi come per i nostri clienti è un percorso, con un
certo rigore e con obiettivi chiari
➢ Cambiamento attitudinale dei i dipendenti della Banca e
Cultura sensibilizzazione su tematiche di sostenibilità… Impieghi
➢ …con impatto positivo sulla qualità della vita in azienda ESG
➢ Erogazione a regime di ~ €1mld di mutui casa green € 1 mld € 1 mld
Impieghi ➢ e di ~ €1mld di finanziamenti a imprese con rating
ESG elevato Mutui casa Finanziamenti a
green imprese con rating
➢ Refinanziamento del portafoglio mutui casa green ESG elevato
Green
Funding ➢ Adozione di logiche sustainable-friendly con bond
l’emissione di un green bond per ~ €500mln
€ 500 mln
➢ Obiettivo di raggiungere a regime l’80% delle nuove
Raccolta sottoscrizioni di fondi con rating MSCI ≥ A…
Indiretta Issue size
➢ …e il 35% dello stock con rating MSCI ≥ AA
Raccolta
indiretta
➢ Implementazione di strategie di investimento SRI per
Finanza il portafoglio titoli della Banca ≥ 80% ≥ 35%
Fondi con rating MSCI ≥ A Fondi con rating MSCI
Carbon ➢ Obiettivo «Co2 neutral» sulle nuove sottoscrizioni AA sullo stock
neutrality ➢ Adozione di politiche paperless e plastic free
5
Il percorso per Volksbank Pervasività: lato banca e lato clientela 6
L’approfondimento sui crediti sostenibili:
«Sustainable 2023»: un impegno concreto per la trasformazione
Impatto dell’attività
creditizia sui 17
SDGs
Nell’ambito di concessione del credito prevediamo impatti su tutti i pilastri (economico, ambientale e sociale) ed
in particolar modo sugli SDGs evidenziati, considerati di fondamentale rilevanza per il credito sostenibile.
Tramite la concessione del credito la banca ha a disposizione una leva
importante a disposizione e sicuramente la piú importante a livello di «green
transition».
7Dalla teoria alla pratica
ESG Evaluation Tool: sviluppo di un tool per misurazione della sostenibilità
DALLE LINEE GUIDE AD UNO SCORING ESG • Dopo la prima release dell’ESG Credit Framework, documento dove per la
prima volta sono state tracciate le linee guida per il credito sostenibile e le
relative attività da incentivare, si è cercato di passare alla pratica attraverso
l’implementazione di un tool volto alla determinazione di uno scoring ESG
Profilazione della clientela corporate;
Azienda
• È stato quindi sviluppato secondo una metodologia proprietaria uno strumento
in grado di valutare la sostenibilità delle aziende e dei progetti in ambito
lending/credito;
Valutazione Valutazione
Azienda Progetto • Scopo del tool è quello di effettuare finanziamenti ESG attraverso una
validazione oggettiva, in conformità alle linee guida definite internamente ed in
linea con i principi e le normative vigenti (EU Taxonomy), evitando per quanto
possibile il fenomeno del greenwashing.
0. 1. 2. 3. 4. 5.
COINVOLGIMEN AVVIO ROLL OUT E
ESG CREDIT SELEZIONE DEL SVILUPPO DEL
TO DELL’AREA PROGETTO LANCIO DEL
FRAMEWORK FORNITORE TOOL
MERCATO PILOTA TOOL
8ESG Evaluation Tool
Rationale & Funzionamento
STEP 1 STEP 2 KPIs ESG EVALUATION TOOL
VALUTAZIONE Valutazione tramite Valutazione attraverso
applicazione di 15 KPI l’applicazione di una Profilo Profilo Profilo
DELL’AZIENDA
con singola risposta a serie di fattori GOVERNANCE SOCIAL ENVIRONMENTAL
scelta multipla incrementali
(S1.A) Stabilità dell’impiego*
(E1) Uso efficiente
(G1) ESG Reporting
STEP 1 (S1.B) Parità di retribuz.** delle risorse
Valutazione e verifica del contributo del progetto (G2) Indipendenza (E2) Approvvigion.
agli obiettivi ed ambiti della Tassonomia UE (2 (S2) Occupazione
dell’organo di responsabili in ottica
KPI con singola risposta a scelta multipla) giovanile
amministrazione «green supply chain»
(S3) Sistema di
VALUTAZIONE (G3) Gender diversity (E3) Energia elettrica
gestione per la salute
nei vertici aziendali da fonti rinnovabili
DEL e sicurezza
PROGETTO
STEP 2 (E4) Monitoraggio
(G4) Governance
Valutazione dell’aspetto del miglioramento continuo, (S4) Formazione delle emissioni di gas
delle tematiche ESG
l’aderenza e coerenza del progetto alle linee guida serra
del credito sostenibile (ESG Credit Framework) e
la presenza di due diligence effettuate da soggetti (G5) Presidio dei temi (S5) Approvvigion. da (E5) Uso responsabile
terzi indipendenti (3 KPI) ESG fornitori locali dell’acqua
9Q&A
Grazie per l’attenzione.
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