Skandia Daily Trading - Indice + Versamenti di premi iniziali e aggiuntivi + Operazioni di switch

Skandia Daily Trading
                                              Indice
+ Versamenti di premi iniziali e aggiuntivi
+ Operazioni di switch
+ Riscatti e sinistri
+ Programma Stop Loss
+ Programma Periodico di Investimento
+ Materiale contrattuale

Versamenti
   di premi iniziali e aggiuntivi

                                                                      Ciclo di investimento

Le informazioni relative ai versamenti di premi iniziali o aggiuntivi arriveranno in Skandia
tramite flusso informatico (flusso dell’investimento e flusso degli incassi per la
riconciliazione dei premi).

Una volta ricevuto il flusso dell’investimento e verificato l’incasso del premio, Skandia darà
l’ordine di investimento.

Le quote dei fondi corrisponderanno al rapporto tra il premio netto e il NAV riconosciuto in
funzione dei tempi di CUT OFF di ciascun fondo:

+ I fondi con cut off + 0 >> la data NAV coinciderà con T+2
+ I fondi con cut off +1 >> la data NAV coinciderà con T+3

Le lettere di conferma verranno inviate il giorno successivo alla valorizzazione della
polizza e non più entro 10 giorni.
Le lettere di conferma verranno pubblicate in area riservata, il giorno successivo all’invio
stesso.

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Operazioni di switch

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Le informazioni relative alle operazioni di switch da effettuare arrivano in Skandia tramite
flusso informatico.

Skandia riceve il flusso informatico con gli ordini di switch e il giorno successivo dà
l’ordine di investimento (l’ordine passerà il giorno T+1 in automatico perchè non dovrà
essere effettuata la riconciliazione dei premi).

Le quote dei fondi corrisponderanno al rapporto tra il premio netto e il NAV riconosciuto in
funzione dei tempi di CUT OFF di ciascun fondo:

+ I fondi con cut off + 0 >> la data NAV coinciderà con T+1
+ I fondi con cut off +1 >> la data NAV coinciderà con T+2

Le lettere di conferma verranno inviate il giorno successivo alla valorizzazione della
polizza e non più entro 10 giorni.
Le lettere di conferma verranno pubblicate in area riservata, il giorno successivo all’invio
stesso.

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Riscatti e sinistri

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Le operazioni di riscatto e sinistro saranno gestite con le stesse tempistiche dello
switch: Skandia riceve il flusso informatico con gli ordini e il giorno successivo invia
l’ordine di disinvestimento.

Per procedere alla liquidazione dei riscatti e dei sinistri, la Compagnia dovrà ricevere la
documentazione completa elencata nelle Condizioni di Contratto:

in caso di riscatto totale
+ fotocopia del documento di identità in corso di validità dell'investitore-contraente;
+ fotocopia del codice fiscale dell'investitore-contraente;
+ documento di polizza in originale ed eventuali appendici in originale oppure originale
  della dichiarazione di smarrimento sottoscritto dall'investitore-contraente;
+ certificato di esistenza in vita o autocertificazione in originale dell'Assicurato nel caso in
  cui l'Assicurato non coincida con l'investitore-contraente;
+ se persona giuridica copia dello Statuto Sociale;
+ se persona giuridica, visura camerale valida entro i 6 mesi;
+ se persona giuridica, carta d'identità e codice fiscale del legale rappresentante;
+ se persona giuridica, dichiarazione indicante l'effettivo titolare, da inviare in busta
  chiusa all'attenzione del Responsabile Antiriclaggio dell'Impresa (come da Decreto
  Legislativo n. 231 del 21 Novembre 2007 III direttiva UE).

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in caso di riscatto parziale
+   fotocopia del documento di identità in corso di validità dell'investitore-contraente;
+   fotocopia del codice fiscale dell'investitore-contraente;
+   se persona giuridica copia dello Statuto Sociale;
+   se persona giuridica, visura camerale valida entro i 6 mesi;
+   se persona giuridica, carta d'identità e codice fiscale del legale rappresentante.

in caso di decesso dell’Assicurato
+ documento di polizza in originale ed eventuali appendici in originale;
+ dichiarazione sostitutiva o atto notorio, ove si dichiari se il defunto abbia lasciato o
  meno testamento (e quali sono gli eredi legittimi); in presenza di testamento, copia
  autenticata dello stesso pubblicato ai termini di legge; se sono stati indicati quali
  Beneficiari gli eredi legittimi dell’Assicurato, l’indicazione degli stessi;
+ certificato di esistenza in vita dei Beneficiari;
+ certificato di decesso dell’Assicurato;
+ nel caso di Beneficiario minorenne o incapace, decreto del Giudice Tutelare che
  autorizzi alla riscossione della somma dovuta;
+ fotocopia del documento di identità e del codice fiscale dei Beneficiari.

La Compagnia procederà alla liquidazione dei riscatti o dei sinistri secondo le abituali
tempistiche: entro 30 giorni dal ricevimento della documentazione completa sopra
elencata.

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Programma Stop Loss
Cos’è
Il servizio opzionale Stop Loss permette di fermare gli eventuali decrementi di polizza
e di riprogrammare il proprio portafoglio.

L’investitore-contraente sceglie:
+ Se e quando aderire a questo servizio
+ I fondi nei quali desidera investire il premio
+ La percentuale nella quale fissare il livello di Stop Loss: 5% o 10%

Le novità del Programma Stop Loss
Con Skandia Daily Trading

+ Skandia calcola quotidianamente (anziché settimanalmente) il rendimento di polizza e
  lo confronta con il valore massimo dei rendimenti rilevati nel periodo di osservazione
  (massimo 6 mesi, su base giornaliera).

+ Se il confronto evidenzia un decremento di polizza del 5% o del 10%, scatta lo Stop
  Loss con il disinvestimento delle quote e il reinvestimento delle stesse nella “Linea
  Liquidità”. Quest’operazione di switch avviene il primo giorno lavorativo successivo
  alla data in cui si è rilevato il decremento di polizza.

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Programma Periodico
   di Investimento
Cos’è
Il Programma Periodico di Investimento permette all’investitore-contraente di investire
gradualmente, tramite switch periodici e automatici, nei fondi che meglio rispondono
alle sue esigenze.

L’investitore-contraente sceglie:
+ La frequenza degli switch periodici, settimanali o mensili
+ La durata: 1 mese, 12 mesi, 24 mesi
+ I fondi in cui investire il premio (asset di destinazione)

Con Skandia Daily Trading
L’operatività del Programma rimane invariata. Il primo switch automatico verso l’asset
di destinazione viene effettuato il primo venerdì lavorativo successivo all’adesione,
mentre gli switch successivi avvengono mensilmente o settimanalmente, in base alla
scelta del contraente.
Se il contraente incarica Skandia di effettuare gli switch settimanalmente, questi saranno
eseguiti ogni venerdì lavorativo; se richiede che siano effettuati mensilmente, gli switch
saranno eseguiti l’ultimo venerdì lavorativo di ogni mese.

Materiale contrattuale
Per i clienti in essere è stata predisposta ed inviata l’Appendice di integrazione e modifica
delle Condizioni di Contratto nella quale viene descritta la nuova operatività.
I nuovi clienti, invece, riceveranno il Prospetto d’Offerta aggiornato per recepire la nuova
operatività e ridepositato in Consob.
Tutto il materiale contrattuale aggiornato è disponibile alla sezione Documenti.

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